2026年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，就乙方向甲方提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況分析、投資目標(biāo)設(shè)定、資產(chǎn)配置建議、風(fēng)險(xiǎn)控制方案、稅務(wù)籌劃指導(dǎo)、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。乙方確保具備提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)資格，并向甲方提供相關(guān)資質(zhì)證明文件，同時(shí)提供理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格證書等副本復(fù)印件。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)地點(diǎn)：__________________。

2、服務(wù)方式包括但不限于面對(duì)面咨詢、電話咨詢、電子郵件溝通、定期報(bào)告、投資組合監(jiān)控等。

3、理財(cái)規(guī)劃師：_______。

4、乙方承諾為甲方提供個(gè)性化、專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求及時(shí)調(diào)整規(guī)劃方案。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、投資偏好等，并對(duì)所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

2、甲方應(yīng)積極配合乙方進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況分析、投資目標(biāo)設(shè)定等工作，及時(shí)反饋意見和建議。

3、甲方應(yīng)按照乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行投資決策，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

4、甲方有權(quán)對(duì)乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、檢查、提出改進(jìn)意見。

5、如甲方發(fā)現(xiàn)乙方提供的服務(wù)未達(dá)到合同要求，有權(quán)以書面形式提出整改意見。乙方接到整改意見后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)與甲方協(xié)商整改措施。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備實(shí)施個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)，并配備具備專業(yè)資格的理財(cái)規(guī)劃師。

2、乙方提供的所有理財(cái)規(guī)劃師均應(yīng)是其合法正式的員工，并與理財(cái)規(guī)劃師簽訂正式的勞動(dòng)合同，負(fù)責(zé)辦理理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，并按月向理財(cái)規(guī)劃師支付報(bào)酬。

3、乙方理財(cái)規(guī)劃師需接受過專業(yè)培訓(xùn)，確保具備專業(yè)的服務(wù)技能和素質(zhì)。

4、乙方在提供服務(wù)過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，保護(hù)甲方的隱私信息，不得泄露甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資信息。

5、乙方的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)盡職盡責(zé)，提供客觀、中立的理財(cái)建議，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

6、乙方如發(fā)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃范圍內(nèi)存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或投資機(jī)會(huì)，應(yīng)以書面形式向甲方提出建議。甲方接到乙方的建議后，應(yīng)及時(shí)予以書面回復(fù)或采取行動(dòng)。

四、服務(wù)費(fèi)用及支付方式

1、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)實(shí)行按年收費(fèi)制，乙方每年為甲方提供正規(guī)發(fā)票，甲方自收到發(fā)票后10日內(nèi)向乙方付款。

2、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)含稅金額為每年_______元（大寫：人民幣_(tái)______元整）。

五、違約責(zé)任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無故單方解除合同，將構(gòu)成違約，違約方需向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金數(shù)額為一年服務(wù)費(fèi)。

2、若甲方無正當(dāng)理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的萬分之一向乙方支付違約金；若甲方累計(jì)逾期三個(gè)月仍未支付服務(wù)費(fèi)，乙方有權(quán)解除合同。

3、因乙方理財(cái)規(guī)劃師的故意或過失行為導(dǎo)致甲方財(cái)產(chǎn)損失或投資決策失誤的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如發(fā)生此種情況，甲方有權(quán)提前10天以書面形式通知乙方解除合同。

六、其他事項(xiàng)

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至甲方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式陸份，雙方各執(zhí)叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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