2020-2025年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)通關(guān)考試題庫帶答案解析

單選題（共700題）1、基金業(yè)績的歸屬分析是一種動態(tài)的基金評價方法，將基金的總業(yè)績分配到基金投資操作的各個環(huán)節(jié)中，定量評價基金經(jīng)理（）的能力。A.I、Ⅱ、ⅣB.I、ⅡC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D3、下列關(guān)于保險規(guī)劃的目標(biāo)說法錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A4、簡單估計法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D5、家庭風(fēng)險保障項目中的長期項目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】D6、假定汪先生當(dāng)前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10％，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C7、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用，下列正確的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、（）向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求了解客戶的情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券公司或證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.證券交易所【答案】C9、行業(yè)生命周期分為（）幾個階段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、根據(jù)時間長短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、下列關(guān)于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A12、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D13、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A14、證券組合的實際平均收益率與由證券市場線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差被定義為（）。A.特雷諾指數(shù)B.道瓊斯指數(shù)C.詹森指數(shù)D.夏普指數(shù)【答案】C15、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有的合理依據(jù)包括（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B16、資本市場線揭示了（）A.系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間均衡關(guān)系B.系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系C.有效組合的收益和風(fēng)險之間的均衡關(guān)系D.有效組合的收益和風(fēng)險之間的線性關(guān)系【答案】C17、行業(yè)生命周期主要包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、可積累的財產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A19、假設(shè)一個公司今年的EBIT（息稅前利潤）是100萬元，折舊是20萬元，營運資本增加了10萬元，適用稅率是40％，那么該公司今年的自由現(xiàn)金流量是（）。A.40萬元B.50萬元C.60萬元D.70萬元【答案】D20、6月份，大豆現(xiàn)貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預(yù)計大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價格為740美分/蒲式耳，權(quán)利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。A.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至9美分/蒲式耳D.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至42美分/蒲式耳【答案】A21、償債能力分析包含了平均負(fù)債利率分析和債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析，以下說法不正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、主動輪動策略的優(yōu)點有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A23、根據(jù)K線理論，在其他條件相同時，（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C24、下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A25、內(nèi)部評級法初級法下，合格凈額結(jié)算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、證券投資分析指標(biāo)中，MACD指標(biāo)是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A27、關(guān)于貨幣的時間價值，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B28、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)，三角形主要分為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、目前我國接近完全壟斷市場類型的行業(yè)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、攻府發(fā)行政府債券的目的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B33、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費用。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B34、“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、下列關(guān)于Stata的特點，說法正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D36、證券產(chǎn)品買進(jìn)時機(jī)選擇的策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C37、現(xiàn)金預(yù)算與實際的差異分析包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D38、下列能夠進(jìn)行信用風(fēng)險緩釋來轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險的方式有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、以下（）為套利組合應(yīng)滿足的條件。A.該組合具有期望收益率B.該組合因素靈敏度系數(shù)大于零C.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足W1+W2+…+WN=0D.該組合因素靈敏度系數(shù)小于零【答案】C42、利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A44、某公司去年股東自由現(xiàn)金流量為15000000元，預(yù)計今年增長5%。公司現(xiàn)有5000000股普通股發(fā)行在外。股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型計算的公司權(quán)益價值為（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】D45、下列屬于流動性風(fēng)險評估方法的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、下列關(guān)于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價值，一般是指期初價值B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值C.時間（t），是貨幣價值的參照系數(shù)D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素【答案】D47、公司在開展投資顧問業(yè)務(wù)時應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險控制措施。包括的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A48、美國哈佛商學(xué)院教授邁克爾·波特認(rèn)為，從靜態(tài)角度看，基本競爭力量的狀況及其綜合強(qiáng)度決定著（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D49、證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則不包括（）。A.忠實誠信B.勤勉盡責(zé)C.獲利保證D.善良管理人注意原則【答案】C50、β系數(shù)主要應(yīng)用于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A51、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D52、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D53、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。A.金融泡沫B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象【答案】A54、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進(jìn)行決策的傾向。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】C55、證券投資分析指標(biāo)中，MACD指標(biāo)是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A56、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D57、從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C58、公司分析中最重要的是（）。A.公司經(jīng)營能力分析B.公司行業(yè)地位分析C.公司產(chǎn)品分析D.公司財務(wù)分析【答案】D59、家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其（）就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財務(wù)的影響的評佑。A.前提B.基礎(chǔ)C.核心D.目標(biāo)【答案】C60、按交易的性質(zhì)劃分，關(guān)聯(lián)交易可以劃分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A61、在弱式有效市場中，（）。A.不存在套利機(jī)會，技術(shù)分析不能獲得超額收益B.存在套利機(jī)會，技術(shù)分析可以獲得超額收益C.存在套利機(jī)會，技術(shù)分析不能獲得超額收益D.不存在套利機(jī)會，基本分析不能獲得超額收益【答案】C62、一般而言，不影響風(fēng)險承受能力的因素是（）。A.年齡B.財富C.收入D.家庭地位【答案】D63、深市所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B64、教育投資規(guī)劃要遵循提前規(guī)劃、目標(biāo)合理、定期定額、?？顚Ｓ谩⒈Ｖ翟鲋档脑瓌t，教育投資規(guī)劃的步驟主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A65、客戶信息收集的方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A66、風(fēng)險偏好屬于非常保守型的客戶往往會選擇（）等產(chǎn)品。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C67、與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅無關(guān)時，行業(yè)屬于（）。A.増長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)【答案】A68、確定投資策略要根據(jù)投資者（），確定最終的證券產(chǎn)品種類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B69、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B70、利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合開發(fā)設(shè)計出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.金融互換【答案】C71、家庭債務(wù)管理狀況的分析是指對客戶進(jìn)行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提，其內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A72、下列關(guān)于行業(yè)輪動的特征表述不正確的是（）。A.行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動策略不同B.行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系C.行業(yè)輪動必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變是的相互作用方式D.行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響【答案】B73、金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A74、常見的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B75、公司的盈利能力指標(biāo)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A76、關(guān)于矩形形態(tài)，下列說法中正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D77、個人生命周期中的高原期的理財活動主要包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B78、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C79、下列關(guān)于有效市場假說的假設(shè)條件，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C80、通過風(fēng)險承受態(tài)度評估表在對客戶的風(fēng)險特征進(jìn)行評估時，一個客戶的每項打分都是A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C81、關(guān)于多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略,說法正確的是（）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D82、（）反映在總資產(chǎn)中借債來籌資的比率以及公司在清算時保護(hù)債權(quán)人利益A.資產(chǎn)負(fù)債率B.資產(chǎn)負(fù)債比率C.長期負(fù)債率D.股東權(quán)益比率【答案】A83、人們越不喜歡現(xiàn)在。時間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A84、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B85、下列關(guān)于有效市場假說基本假設(shè)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性。通過相互結(jié)合開發(fā)設(shè)計出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.金融互換【答案】C87、消極的債券組合管理策略不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A88、加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略【答案】A89、關(guān)于退休收入，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D90、風(fēng)險識別的方法包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B91、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D92、關(guān)于風(fēng)險偏好的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A93、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下。其整體流動性風(fēng)險（）出現(xiàn)的不同狀況。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C94、（）是衡量利率變動敏感性的重要指標(biāo)，通過修正可以計算出收益率變動一個單位百分點時債券價格變動的百分?jǐn)?shù)，從而對債券價格利率線性敏感性進(jìn)行更精確的測量。A.利率B.凸性C.期限D(zhuǎn).久期【答案】D95、下列（）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項目的內(nèi)容A.家居裝修支出預(yù)算B.贍養(yǎng)支出預(yù)算C.保費支出預(yù)算D.家政服務(wù)【答案】D96、盡管財務(wù)報表是按會計準(zhǔn)則編制的，但不一定反映公司的實際情況，如（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C97、客戶對財務(wù)利益的要求大致有（）這三種。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C98、以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】D99、關(guān)于基本分析法，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A100、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A101、《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的（）之間的契合程度。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A102、投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)向客戶說明()。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報告的發(fā)布機(jī)構(gòu)【答案】B103、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B104、為防止金融泡沫，必須通過有效的（）來控制金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A105、下列關(guān)于股票的風(fēng)險性的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D106、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C107、一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D108、證券市場的供給主體包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A109、證券市場供給的決定因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A110、稅務(wù)規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C111、在現(xiàn)金管理中，（），會得到一項比較實際的預(yù)算。A.用一定的時間去評估過去的財務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)B.用一定的時間去評估現(xiàn)有的財務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)C.用一定的時間去評估過去和現(xiàn)有的財務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)D.用一定的時間去評估末來的財務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)【答案】B112、過度自信會導(dǎo)致投資者（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C113、指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。A.相信市場是有效的B.相信市場是強(qiáng)有效的C.相信市場是弱有效的D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合【答案】A114、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產(chǎn)業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財務(wù)分析【答案】A115、以下關(guān)于可行域說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A116、下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A117、行業(yè)分析主要分析（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、IV【答案】B118、以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C119、中央銀行可以通過調(diào)整基準(zhǔn)利率來影響經(jīng)濟(jì)。關(guān)于利率與證券價格的關(guān)系，一般而言，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B120、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A121、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為：（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C122、債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C123、證券產(chǎn)品進(jìn)場時機(jī)選擇的要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C124、實施套利策略的主要步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D125、反映公司投資收益的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D126、加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B127、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主休是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)【答案】C128、債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C129、自下而上的分析法主要步驟為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ【答案】D130、根據(jù)套環(huán)引定價理論，套利組合滿足的條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A131、教育規(guī)劃制定方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A132、屬于客戶證券投資對象的是（）。A.開放式基金B(yǎng).互聯(lián)網(wǎng)借貸C.商業(yè)地產(chǎn)D.紙黃金【答案】A133、分析行業(yè)的一般特征通常考慮的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C134、目前應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B135、稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D136、下列關(guān)于無差異曲線特點的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C137、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進(jìn)行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預(yù)期效用理論D.前景理論【答案】B138、退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C139、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D140、家庭風(fēng)險保障項目中的長期項目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】D141、某公司今年每股股息為0．5元，預(yù)期今后每股股息將以每年10%的速度穩(wěn)定增長。當(dāng)前的無風(fēng)險利率為0．03，市場組合的風(fēng)險溢價為0．08，此公司的股票的β值為1．5，計算：此公司股票當(dāng)前的合理價格應(yīng)該是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C142、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D143、下列選項中，不屬于影響貨幣時間價值的主要因素的是（）。A.時間B.通貨膨脹率C.單利和復(fù)利D.自身價值【答案】D144、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會B.國務(wù)院C.證券行業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)【答案】D145、下列關(guān)于MACD背離原理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B146、價值函數(shù)中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D147、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B148、貨幣之所以具有時間價值原因有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A149、衡量公司營運能力的財務(wù)比率指標(biāo)有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D150、下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B151、證券產(chǎn)品選擇的步驟是（）。A.了解客戶信息—確定投資策略—分析證券產(chǎn)品B.確定投資策略—分析證券產(chǎn)品—調(diào)整投資策略C.確定投資策略—了解證券產(chǎn)品的特性—分析證券產(chǎn)品D.了解客戶信息—了解證券產(chǎn)品的特性—確定投資策略【答案】C152、總體、樣本和統(tǒng)計是的含義是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B153、行業(yè)競爭分析的主要內(nèi)容包括()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C154、期限套利常見的風(fēng)險包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C155、投資顧問在制定客戶理財目標(biāo)過程中，如果計劃對已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動，則需（）。A.對客戶說明B.對客戶說明并征得客戶同意C.不能修改D.自行修改【答案】B156、下列關(guān)于預(yù)算和實際差異分析的要點，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ【答案】C157、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A158、客戶信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】A159、了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B160、下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，錯誤的是()。A.負(fù)債比率體現(xiàn)了總體負(fù)債情況，也反映出綜合償債能力，應(yīng)盡力避免出現(xiàn)總負(fù)債大于總資產(chǎn)的情況B.償債本息支出作為家庭支出中最重要的剛性支出之一，是家庭必須優(yōu)先滿足的C.對于家庭每年盈余的運用，應(yīng)結(jié)合投資標(biāo)的風(fēng)險，以及其他家庭財務(wù)狀況，利用財務(wù)扛桿進(jìn)行投資D.平均負(fù)債利率體現(xiàn)了債務(wù)的平均利率，超過合理區(qū)間就需要關(guān)注償債能力以及考慮債務(wù)重組的可能性【答案】C161、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法。錯誤的是（）.A.隨著復(fù)利計算頻率的增加。實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B.期限越長，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時間越早.在一定時期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大【答案】A162、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D163、久期是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D164、客戶的投資渠道偏好是對客戶理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財特征，它主要表現(xiàn)在()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D165、公司財務(wù)分析的主要方法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D166、提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A167、利率風(fēng)險是指市場利率變動的不確定性造成損失的可能性。具體有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D168、對行業(yè)不同時期資本進(jìn)退的情況描述正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D169、財務(wù)報表分析法中的（）是指對兩個或幾個有關(guān)的可比數(shù)據(jù)進(jìn)行對比，揭示財務(wù)指標(biāo)的差異和變動關(guān)系，是財務(wù)投資分析中最基本的方法。A.比率分析法B.因素分析法C.趨勢分析法D.比較分析法【答案】D170、簡單型消極投資策略的優(yōu)點是（）。A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況C.交易成本和管理費用最小化D.收益的最小化【答案】C171、以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】B172、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D173、下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員的要求，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C174、進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D175、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D176、關(guān)于計算VaR值的歷史模擬法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A177、下列關(guān)于信用額度的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C178、張先生為了給女兒準(zhǔn)備教育儲蓄金，在未來的10年里,每年年底都申購10000元的債券型基金,年收益率為8%,則10年后張先生準(zhǔn)備的這筆儲蓄金為（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】C179、證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A180、財務(wù)分析包括公司主要的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A181、按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D182、攻府發(fā)行政府債券的目的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B183、美國“9.11”事件導(dǎo)致航空業(yè)出現(xiàn)衰退跡象，這種衰退屬于（）A.絕對衰退B.相對衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C184、假設(shè)市場中存在一張面值為1000元，息票率為7％(每年支付一次利息)，存續(xù)期為2年的債券，當(dāng)投資者要求的必要投資回報率為10％時，投資該債券第一年的當(dāng)期收益率為()。A.5.0％B.10.0％C.7.2％D.3.5％【答案】C185、下列關(guān)于年金的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A186、下列關(guān)于差異分析的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B187、在β系數(shù)運用時（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A188、下列關(guān)于實際風(fēng)險承受能力，說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D189、如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A190、根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細(xì)則》，執(zhí)業(yè)人員出現(xiàn)（）情形，不予通過年檢。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C191、在理財規(guī)劃中，（）管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲蓄的能力，從而建造一個財務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B192、下列關(guān)于市場占有率的說法中，錯誤的是（）。A.市場占有率反映了公司產(chǎn)品的技術(shù)含量B.市場占有率是指一個公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個市場銷售總量的比例C.公司的市場占有率可以反映公司在同行業(yè)中的地位D.公司銷售市場的地域范圍可反映公司的產(chǎn)品市場占有率【答案】A193、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C194、VAR的計算要素一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C195、對于商業(yè)銀行。融資缺口計算公式正確的是（）。A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額【答案】D196、關(guān)于計算VaR值的參數(shù)選擇，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A197、債券互換中替代互換的風(fēng)險來源，錯誤的是（）。A.糾正市場定價偏差的過渡期比預(yù)期的更長B.糾正市場定價偏差的過渡期比預(yù)期的更短C.價格走向與預(yù)期相反D.全部利率反向變化【答案】B198、下列關(guān)于時間價值參數(shù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D199、指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。A.相信市場是有效的B.相信市場是強(qiáng)有效的C.相信市場是弱有效的D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合【答案】A200、對股票投資而言，內(nèi)部收益率是指（）。A.投資本金自然増長帶來的收益率B.使得未來股息流貼現(xiàn)值等于股票市場價格的貼現(xiàn)率C.投資終值為零的貼現(xiàn)率D.投資終值増長一倍的貼現(xiàn)率【答案】B201、按研究內(nèi)容分類,證券研究報告可以分為（）。A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV、V【答案】A202、金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A203、通過風(fēng)險承受態(tài)度評估表在對客戶的風(fēng)險特征進(jìn)行評估時，一個客戶對除本金損失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，則這個客戶的特點是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C204、財政政策的種類包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B205、從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C206、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B207、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D208、以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B209、下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D210、貨幣時間價值的影響因素不包括（）。A.時間B.收益率或通貨膨脹率C.單利與復(fù)利D.本金【答案】D211、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A212、關(guān)于道氏理論的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A213、內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A214、6月份，大豆現(xiàn)貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預(yù)計大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價格為740美分/蒲式耳，權(quán)利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。A.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至9美分/蒲式耳D.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至42美分/蒲式耳【答案】A215、下列關(guān)于客戶風(fēng)險承受能力的評估方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C216、一家日本出口商向美國進(jìn)口商出口了一批貨物，預(yù)計3個月后收到1000萬美元的貨款，假如當(dāng)前匯率為1美元=93日元，商業(yè)銀行的研究部門預(yù)計3個月后日元可能會升值到1美元-90日元，因此建議該日本出口商()，以對沖外匯。A.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸D.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸【答案】A217、遺產(chǎn)規(guī)劃策略的選擇包括（）：A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D218、假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險的表述，正確的是（）。A.資產(chǎn)以固定利率為主.負(fù)債以浮動利率為主。則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險C.購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險D.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風(fēng)險增加【答案】B219、以下屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B220、下列關(guān)于資本市場線的表述，錯誤的是()。A.資本市場線是在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FMB.資本市場線揭示了有效組合的收益和風(fēng)險之間的均衡關(guān)系C.資本市場線方程反映有效組合的收益率和無風(fēng)險之間的關(guān)系D.資本市場線是沿著投資組合的有效邊界，由風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合【答案】C221、道氏理論認(rèn)為股價的波動趨勢包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C222、實施套利策略的主要步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D223、某大豆進(jìn)口商在5月即將從美囯進(jìn)口大豆，為了防止價格上漲，2月10日該進(jìn)口商在CBOT買入40手執(zhí)行價格為660美分/蒲式耳，5月大豆的看漲期權(quán)利金為10美分/蒲式耳，當(dāng)時CBOT5月大豆的期貨價格為640美分/蒲式耳。當(dāng)期貨價格漲到（）美分/蒲式耳時，該進(jìn)口商的期權(quán)能達(dá)到盈虧平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C224、如果張某家庭核心資產(chǎn)配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財角度看，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合（）家庭的理財特性。A.成長期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A225、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A226、證券公司.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B227、按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類，可分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B228、宏觀經(jīng)濟(jì)運行對證券市場的影響，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B229、下列客戶信息屬于定量信息的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A230、關(guān)于貨幣政策對證券市場的影響正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D231、證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本要素是（）。A.市場席位進(jìn)入B.提供證券投資建議、收取服務(wù)報酬C.賬戶管理D.清算結(jié)算【答案】B232、可積累的財產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A233、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D234、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的（）是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。A.股指期貨B.利率互換C.遠(yuǎn)期交易D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品【答案】D235、對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A236、以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A237、外匯市場上一國貨幣與他國貨幣相互交換的比率是（）。A.國際收支B.匯率C.國際利率D.經(jīng)濟(jì)増長率【答案】B238、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）和投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D239、下列哪些選項可能增加家庭的掙資產(chǎn)?（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B240、風(fēng)險識別的方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B241、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B242、以下會影響客戶風(fēng)險承受能力的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VD.Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】C243、相對估值法常用的指標(biāo)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A244、可以用于財務(wù)報表分析的方法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D245、下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C246、（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)【答案】B247、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列客戶服務(wù)內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A248、以下關(guān)于風(fēng)險揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D249、下列屬于人氣型指標(biāo)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B250、加強(qiáng)的指數(shù)化是通過一些（）的但是（）風(fēng)險的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益。A.積極；低B.消極；低C.積極；高D.消極；高【答案】A251、根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D252、為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性，主要有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D253、違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B254、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處于負(fù)債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C255、在理財規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理的目標(biāo)是（），從而建造一個財務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A256、個人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D257、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C258、下列有關(guān)趨勢線和軌道線的描述，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D259、下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】C260、下列關(guān)于預(yù)算和實際差異分析的要點，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ【答案】C261、在生命周期內(nèi)，個人或家庭決定其目前的消費和儲蓄需要綜合考慮的因素有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D262、買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D263、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B264、（）是對經(jīng)濟(jì)的彈性。A.估值杠桿B.利潤杠桿C.運營杠桿D.財務(wù)杠桿【答案】C265、下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是（）。A.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)B.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)【答案】A266、根據(jù)對義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財價值觀分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B267、下列關(guān)于普通股票的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C268、下列關(guān)于MACD背離原理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B269、以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C270、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D271、（）己成為市場普遍接受的風(fēng)險控制指標(biāo)。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B272、主動輪動策略的優(yōu)點有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A273、下列關(guān)于周期型行業(yè)的說法，正確的是（）。A.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)，這些行業(yè)收入增長的速率并不會總是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動而出現(xiàn)同步變動，因為他們主要依靠技術(shù)的進(jìn)步，新產(chǎn)品推出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長形態(tài)B.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時期，這些行業(yè)相應(yīng)衰落，當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時，這些行業(yè)相應(yīng)擴(kuò)張，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定程度上夸大經(jīng)濟(jì)的周期性C.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)周期緊密相關(guān)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時期，這些行業(yè)會跟隨其擴(kuò)張，當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時，這些行業(yè)也相應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定程度上夸大經(jīng)濟(jì)的周期性D.周期型行業(yè)的經(jīng)營狀況與經(jīng)濟(jì)周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定，這種運動形態(tài)的存在是因為該類型行業(yè)的產(chǎn)品需求相對穩(wěn)定，需求彈性小，經(jīng)濟(jì)周期處于衰退階段對這種行業(yè)的影響也比較小【答案】C274、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費用。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B275、證券市場供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C276、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D277、在風(fēng)險控制主要策略中，風(fēng)險對沖可以分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A278、按償還與付息方式分類債券可分為（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】B279、下列關(guān)于消費型企業(yè)風(fēng)險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A280、下列可以用于計量交易對手信用風(fēng)險的方法有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C281、哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A282、道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢的持續(xù)時間一般在（）。A.1年或1年以上B.3~6個月C.3周~3個月D.不超過3周【答案】A283、以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C284、消極的債券組合管理策略不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A285、某投資者開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險，既不做業(yè)務(wù)也不承擔(dān)風(fēng)險，該投資者選擇的策略是（）。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險規(guī)避C.風(fēng)險補償D.風(fēng)險對沖【答案】B286、假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C287、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。A.金融泡沬B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象【答案】A288、下列關(guān)于股票的內(nèi)在價值的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D289、下列關(guān)于道氏理論，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A290、在市場風(fēng)險的分析中，久期也稱為（）。A.持續(xù)期B.缺口期C.風(fēng)險控制期D.檢驗期【答案】A291、更關(guān)心公司股票過去的市場表現(xiàn)，而不是其未來收益的潛在決定因素的經(jīng)濟(jì)主體是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系統(tǒng)分析者D.技術(shù)分析者【答案】D292、以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】D293、下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A294、下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B295、下列關(guān)于證券投資顧問后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D296、6月份，大豆現(xiàn)貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預(yù)計大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價格為740美分/蒲式耳，權(quán)利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。A.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至9美分/蒲式耳D.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至42美分/蒲式耳【答案】A297、按交易的性質(zhì)劃分，關(guān)聯(lián)交易可以劃分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A298、股票類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B299、制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D300、根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險承受力比乙大，那么（）。A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D301、通過風(fēng)險承受態(tài)度評估表在對客戶的風(fēng)險特征進(jìn)行評估時，一個客戶對除本金損失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，則這個客戶的特點是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C302、資本市場線揭示了（）A.系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間均衡關(guān)系B.系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系C.有效組合的收益和風(fēng)險之間的均衡關(guān)系D.有效組合的收益和風(fēng)險之間的線性關(guān)系【答案】C303、下列關(guān)于時間價值參數(shù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D304、在投資比例相同的情況下，下面對相關(guān)系數(shù)的表述中正確的是（）（假設(shè)不考慮系統(tǒng)風(fēng)險）。A.II、III、IVB.II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】B305、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C306、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D307、下列關(guān)于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B308、根據(jù)對義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財價值觀分為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B309、以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類（）。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫(yī)療保險【答案】D310、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品即貨幣型理財產(chǎn)品，期基本特征為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B311、如果張某夫婦的年齡在30～55歲，那么從家庭生命周期理財重點的角度看，屬于張某家庭特征的有()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A312、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說法，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B313、下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A314、假設(shè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為800億元，加權(quán)平均久期為4年，則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】D315、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試，在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】A316、絕對估值是通過對證券基本財務(wù)要素的計算和處理得出該證券的絕對金額，各種基于（）的方法不屬于此類。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D317、通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A318、股權(quán)分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A319、企業(yè)風(fēng)險敞口的類型包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A320、關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B321、下列是套利定價理論(APT)和資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的比較，其中說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C322、下列關(guān)于對沖比率的計算,正確的是（）A.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量B.對沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小×資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量D.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小+資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量【答案】A323、家庭收支預(yù)算中的專項支出預(yù)算不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A324、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于個人的金融資產(chǎn)D.住房貸款屬于個人/家庭的負(fù)債下項目【答案】C325、公司分紅派息交付方式（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D326、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B327、證券公司及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B328、下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A329、在計量證券信用風(fēng)險中，對客戶信用評級的計量方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A330、根據(jù)市場風(fēng)險產(chǎn)生的原因?？梢詫⑹袌鲲L(fēng)險分為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B331、流動性風(fēng)險評估方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A332、下列關(guān)于Stata的特點。說法正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D333、下列屬于完全壟斷型市場特點的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A334、下列有關(guān)杜邦分析法說法正確的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.I、Ⅱ、IVD.I、II、III、IV【答案】D335、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要目的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B336、產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門術(shù)語，有更嚴(yán)格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D337、確認(rèn)一條支撐線和壓力線的重要識別手段包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A338、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D339、下列關(guān)于β系數(shù)含義的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C340、在進(jìn)行投資規(guī)劃時，對投資對象的分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B341、預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B342、套利定價理論的假設(shè)條件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D343、對沖交易是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場上同時買入和賣出一筆（）的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險等目的。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A344、貨幣時間價值的影響因素不包括（）。A.時間B.收益率或通貨膨脹率C.單利與復(fù)利D.本金【答案】D345、下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C346、行業(yè)處于成熟期的特點主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B347、公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A348、當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)成證券組合時，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標(biāo)系中的一個區(qū)域滿足一個共同的特點（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A349、買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】D350、客戶的財務(wù)信息不包括（）。A.家庭收支B.工作職務(wù)C.資產(chǎn)負(fù)債D.財務(wù)安排【答案】B351、關(guān)于積極型債券組合管理策略中的債權(quán)互換所包括的內(nèi)容，正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D352、下列屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的長期負(fù)債的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C353、在MA的應(yīng)用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交又”是指（）。A.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長