2025年金融行業(yè)資產(chǎn)證券化合同協(xié)議合同合同第一章總則第一條本合同由以下各方于____年____月____日在中國(guó)____市簽署：（一）發(fā)起人：_________________________（以下簡(jiǎn)稱“發(fā)起人”），住所地：_________________________，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：_________________________，法定代表人：_________________________，職務(wù)：_________________________。（二）特設(shè)目的載體：_________________________（以下簡(jiǎn)稱“SPV”），住所地：_________________________，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：_________________________，法定代表人：_________________________。（三）資產(chǎn)服務(wù)人：_________________________（以下簡(jiǎn)稱“服務(wù)人”），住所地：_________________________，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：_________________________，法定代表人：_________________________。（四）資金保管人：_________________________（以下簡(jiǎn)稱“保管人”），住所地：_________________________，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：_________________________，法定代表人：_________________________。（五）承銷商：_________________________（以下簡(jiǎn)稱“承銷商”），住所地：_________________________，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：_________________________，法定代表人：_________________________。（六）其他參與方：_________________________（根據(jù)需要列明）。第二條為規(guī)范資產(chǎn)證券化交易行為，明確各方權(quán)利義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)公司法》及其他相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件（以下統(tǒng)稱“適用法律”），經(jīng)各方充分協(xié)商，特訂立本合同。第三條本合同所稱“資產(chǎn)”，是指由發(fā)起人合法擁有或控制的、能夠產(chǎn)生可預(yù)見的未來(lái)現(xiàn)金流的債權(quán)或其他權(quán)利，具體范圍詳見本合同附件一《資產(chǎn)池構(gòu)成說(shuō)明》（若有）及后續(xù)提供的《資產(chǎn)清單》。第四條本合同所稱“資產(chǎn)池”，是指本合同項(xiàng)下所轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)的總稱。第五條本合同所稱“ABS”，是指由SPV發(fā)行的，以資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付基礎(chǔ)的不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金份額/專項(xiàng)計(jì)劃份額/其他形式證券（根據(jù)具體產(chǎn)品類型確定）。第六條各方應(yīng)本著誠(chéng)實(shí)信用、平等自愿的原則訂立本合同，并全面履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)。第二章資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓第七條發(fā)起人同意將其擁有的、在本合同附件一中列明或后續(xù)補(bǔ)充的《資產(chǎn)清單》中載明的資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)”），按照本合同約定的條件，以真實(shí)出售的方式一次性或分期轉(zhuǎn)讓給SPV。第八條資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)滿足以下條件：（一）發(fā)起人已獲得轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的合法、完整權(quán)利，并有權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓；（二）轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)不設(shè)任何抵押、質(zhì)押或其他第三方權(quán)利負(fù)擔(dān)，或相關(guān)權(quán)利負(fù)擔(dān)已按法律規(guī)定完成登記或通知義務(wù)；（三）發(fā)起人已取得所有必要的內(nèi)部授權(quán)和外部批準(zhǔn)，以完成資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；（四）本合同經(jīng)各方簽署；（五）其他法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求具備的條件。第九條資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的價(jià)格為____元人民幣（大寫：_________________________），該價(jià)格已考慮資產(chǎn)預(yù)計(jì)未來(lái)現(xiàn)金流、相關(guān)費(fèi)用、稅費(fèi)等因素，具體計(jì)算方式參見本合同附件二《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)計(jì)算說(shuō)明》（若有）。第十條資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓采用真實(shí)出售方式。發(fā)起人應(yīng)在資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓完成后，不再對(duì)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)承擔(dān)任何形式的責(zé)任，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)由SPV獨(dú)立承擔(dān)。發(fā)起人應(yīng)配合SPV辦理資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)手續(xù)，確保轉(zhuǎn)讓的合法性和有效性。第十一條資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓完成后，如因轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)本身存在瑕疵、權(quán)利負(fù)擔(dān)未完全轉(zhuǎn)移等原因?qū)е耂PV無(wú)法完全實(shí)現(xiàn)其對(duì)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的期待利益，發(fā)起人應(yīng)在____日內(nèi)以現(xiàn)金或其他現(xiàn)金等價(jià)物補(bǔ)足差額。第十二條資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓不因發(fā)起人后續(xù)發(fā)生的任何債務(wù)、破產(chǎn)、清算或合并、分立等情形而受到不利影響。發(fā)起人的債權(quán)人不得對(duì)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)或SPV主張任何權(quán)利。第三章特設(shè)目的載體第十三條SPV系依據(jù)適用法律在中國(guó)____市設(shè)立的____法律形式的企業(yè)/信托計(jì)劃/基金等（以下簡(jiǎn)稱“法律形式”），統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：_________________________。第十四條SPV的設(shè)立、存續(xù)和清算，應(yīng)嚴(yán)格遵守適用法律的規(guī)定。發(fā)起人及其他關(guān)聯(lián)方僅依據(jù)本合同約定享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)，不直接參與SPV的經(jīng)營(yíng)管理。第十五條SPV應(yīng)保持其獨(dú)立性，不得與發(fā)起人或其他關(guān)聯(lián)方在資產(chǎn)、人員、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等方面存在任何混淆或混合。發(fā)起人及其他關(guān)聯(lián)方不得干預(yù)SPV的獨(dú)立決策和運(yùn)營(yíng)。第十六條SPV的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于發(fā)起人及其他關(guān)聯(lián)方的財(cái)產(chǎn)。SPV以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。發(fā)起人及其他關(guān)聯(lián)方不得以任何方式濫用對(duì)SPV的控制權(quán)，損害SPV及其債權(quán)人的利益。第十七條SPV的治理結(jié)構(gòu)（如適用）應(yīng)確保其管理的透明度和合規(guī)性。SPV的董事會(huì)/理事會(huì)/持有人大會(huì)等決策機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)章程或協(xié)議履行職責(zé)。第四章資產(chǎn)服務(wù)第十八條服務(wù)人負(fù)責(zé)本合同項(xiàng)下資產(chǎn)池的日常管理和維護(hù)，包括但不限于：（一）收取轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)產(chǎn)生的本金和利息、租金、其他收入等；（二）識(shí)別、分類和處理違約、逾期或壞賬資產(chǎn)；（三）對(duì)債務(wù)人進(jìn)行催收和談判；（四）維護(hù)資產(chǎn)賬簿和記錄；（五）定期編制資產(chǎn)服務(wù)報(bào)告；（六）配合保管人進(jìn)行資金分配；（七）法律、法規(guī)或本合同約定的其他服務(wù)事項(xiàng)。第十九條服務(wù)人應(yīng)具備履行本合同項(xiàng)下服務(wù)職責(zé)所需的專業(yè)知識(shí)、技能和資源，并建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。第二十條服務(wù)人應(yīng)按照適用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制資產(chǎn)服務(wù)報(bào)告，并定期（至少____個(gè)月）向SPV提供。資產(chǎn)服務(wù)報(bào)告應(yīng)包含資產(chǎn)池的基本情況、現(xiàn)金流狀況、違約情況、服務(wù)費(fèi)用等信息。第二十一條服務(wù)人應(yīng)勤勉盡責(zé)地為SPV的最大利益提供服務(wù)，不得泄露在服務(wù)過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密。第二十二條服務(wù)服務(wù)的報(bào)酬由SPV支付，具體金額、計(jì)算方法、支付時(shí)間和方式等在本合同附件三《資產(chǎn)服務(wù)協(xié)議》（若有）中約定。第五章資金保管第二十三條保管人負(fù)責(zé)對(duì)本合同項(xiàng)下由資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行保管、監(jiān)督和分配。第二十四條保管人的主要職責(zé)包括：（一）安全接收、保管由資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金收入；（二）監(jiān)督現(xiàn)金流的產(chǎn)生和收集過(guò)程；（三）根據(jù)本合同約定的分配順序和比例，將資金劃撥至應(yīng)收款項(xiàng)；（四）定期向SPV報(bào)告資金保管情況；（五）法律、法規(guī)或本合同約定的其他職責(zé)。第二十五條保管人應(yīng)確保資金的安全性和獨(dú)立性，不得挪用或侵占所保管的資金。第二十六條保管人應(yīng)按照約定的頻率（如每月、每季）編制資金保管報(bào)告，并報(bào)送SPV。資金保管報(bào)告應(yīng)詳細(xì)列明資金收入、支出、結(jié)余及分配情況。第二十七條保管服務(wù)的報(bào)酬由SPV支付，具體金額、計(jì)算方法、支付時(shí)間和方式等在本合同附件四《資金保管協(xié)議》（若有）中約定。第六章證券發(fā)行與承銷第二十八條SPV有權(quán)依照適用法律和監(jiān)管規(guī)定，以公開或非公開方式發(fā)行ABS。第二十九條承銷商應(yīng)按照本合同約定的條款和條件，為ABS的發(fā)行提供承銷服務(wù)，包括但不限于：（一）參與ABS的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)；（二）協(xié)助進(jìn)行信用評(píng)級(jí)（若有）；（三）撰寫發(fā)行說(shuō)明書等宣傳材料；（四）進(jìn)行市場(chǎng)推介和定價(jià)；（五）組織投資者認(rèn)購(gòu)和付款；（六）協(xié)助完成證券登記過(guò)戶；（七）本合同約定的其他承銷義務(wù)。第三十條承銷商應(yīng)按照約定的方式（包銷或代銷）完成ABS的發(fā)行，并承擔(dān)相應(yīng)的承銷費(fèi)用。第三十一條ABS的發(fā)行價(jià)格、利率、期限、發(fā)行總額等要素應(yīng)符合監(jiān)管要求，并經(jīng)各方協(xié)商確定。第七章現(xiàn)金流匯集與分配第三十二條由轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)產(chǎn)生的全部現(xiàn)金流（以下簡(jiǎn)稱“資產(chǎn)現(xiàn)金流”）應(yīng)首先用于支付服務(wù)費(fèi)用、保管費(fèi)用、承銷費(fèi)用、發(fā)行費(fèi)用等交易相關(guān)費(fèi)用。第三十三條在支付完上述費(fèi)用后，剩余的資產(chǎn)現(xiàn)金流應(yīng)按照以下優(yōu)先次序進(jìn)行分配：（一）支付給已到期的優(yōu)先級(jí)ABS持有人；（二）支付給次級(jí)ABS持有人；（三）如有剩余，按比例支付給夾層ABS持有人（若有）；（四）如仍有剩余，按照各方約定的比例進(jìn)行分配（若約定）；（五）優(yōu)先級(jí)ABS持有人應(yīng)優(yōu)先獲得分配。第三十四條現(xiàn)金流的分配應(yīng)按照本合同附件五《現(xiàn)金流分配機(jī)制說(shuō)明》（若有）執(zhí)行。分配頻率為____（月/季/年）。第三十五條SPV應(yīng)負(fù)責(zé)制定資金分配計(jì)劃，并提前____日通知ABS持有人。第八章?lián)Ｅc保證第三十六條除本合同約定的安排外，SPV對(duì)資產(chǎn)或資產(chǎn)現(xiàn)金流不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。第三十七條發(fā)起人向SPV提供以下一項(xiàng)或多項(xiàng)保證（根據(jù)實(shí)際情況選擇或修改）：（一）保證轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的質(zhì)量和合法性；（二）保證其對(duì)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)擁有完全的所有權(quán)或合法的處分權(quán)，且不存在任何權(quán)利負(fù)擔(dān)或爭(zhēng)議；（三）保證已履行所有必要的通知、申報(bào)等義務(wù)；（四）保證資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓符合真實(shí)出售的要求，并能實(shí)現(xiàn)破產(chǎn)隔離；（五）保證其向SPV提供的所有文件、資料和信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性；（六）其他為SPV利益而提供的保證。第三十八條發(fā)起人提供的保證不因發(fā)起人后續(xù)發(fā)生的任何債務(wù)、破產(chǎn)、清算或合并、分立等情形而失效。第三十九條各方應(yīng)根據(jù)適用法律和監(jiān)管規(guī)定，辦理與本合同項(xiàng)下?lián)！⒈ＷC相關(guān)的登記或備案手續(xù)。第九章信息披露第四十條發(fā)起人、服務(wù)人、保管人、SPV等各方有義務(wù)按照本合同約定或適用法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向ABS持有人或其他相關(guān)方進(jìn)行信息披露。第四十一條信息披露的內(nèi)容包括但不限于：（一）發(fā)起人及資產(chǎn)池的基本情況；（二）SPV的財(cái)務(wù)狀況和運(yùn)營(yíng)情況；（三）資產(chǎn)池的信用質(zhì)量變化；（四）現(xiàn)金流狀況和預(yù)測(cè)；（五）違約和損失情況；（六）服務(wù)人、保管人的工作報(bào)告；（七）重大法律訴訟或仲裁；（八）可能影響ABS價(jià)值的重大事項(xiàng)；（九）其他法律法規(guī)或本合同約定的信息。第四十二條信息披露的頻率為：定期信息披露（至少每____季度提供一次）和特殊信息披露（發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)立即提供）。第四十三條信息披露的格式應(yīng)符合監(jiān)管要求，并由提供方負(fù)責(zé)人簽字或蓋章。第十章違約事件與救濟(jì)措施第四十四條任何一方發(fā)生下列行為，構(gòu)成違約：（一）未按約定履行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓義務(wù)；（二）未按約定設(shè)立或維持SPV的獨(dú)立性；（三）服務(wù)人未勤勉盡責(zé)提供服務(wù)；（四）保管人未妥善保管資金或未按約定進(jìn)行分配；（五）承銷商未履行承銷義務(wù)；（六）發(fā)起人提供虛假或誤導(dǎo)性信息；（七）未能按期支付本合同項(xiàng)下的任何款項(xiàng)；（八）發(fā)生適用法律或監(jiān)管規(guī)定禁止的行為；（九）其他違反本合同重大約定或適用法律、監(jiān)管規(guī)定的行為。第四十五條發(fā)生本合同約定的違約事件時(shí)，非違約方有權(quán)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)救濟(jì)措施：（一）要求違約方在合理期限內(nèi)糾正違約行為；（二）要求違約方賠償因其違約行為所造成的全部損失；（三）根據(jù)違約的嚴(yán)重程度，宣布本合同部分或全部條款無(wú)效；（四）要求提前終止本合同；（五）本合同約定的其他救濟(jì)措施。第四十六條若發(fā)生影響SPV償付能力的重大違約事件，ABS持有人有權(quán)要求召開持有人大會(huì)，并有權(quán)依法采取接管SPV、修改合同等措施以保護(hù)其合法權(quán)益。第十一章法律適用與爭(zhēng)議解決第四十七條本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決，均適用中華人民共和國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法律）。第四十八條因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，各方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)按照本合同附件六《爭(zhēng)議解決條款》（若有）的約定進(jìn)行解決；若無(wú)附件六約定，則提交____（市/區(qū)）人民法院通過(guò)訴訟解決/根據(jù)附件七《仲裁規(guī)則》（若有）約定的仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。第十二章合同生效、變更與終止第四十九條本合同自各方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。第五十條本合同的任何變更或補(bǔ)充，均須經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽署書面文件后方能生效。第五十一條本合同在以下情況下終止：（一）ABS全部發(fā)行完畢，且全部本金和利息已按期支付完畢；（二）各方約定終止本合同；（三）適用法律或監(jiān)管規(guī)定要求終止；（四）因不可抗力導(dǎo)致本合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)；（五）本合同約定的其他終止情形。第十三章其他第五十二條發(fā)起人、服務(wù)人、保管人、承銷商等各方應(yīng)對(duì)在本合同簽訂和履行過(guò)程中知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)。未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方泄露。保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。第五十三條本合同構(gòu)成各方就本合同標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解和承諾。第五十四條本合同中的任何條款若被有管轄權(quán)的法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。第五十五條若本合同任何一方被合并、分立、解散或進(jìn)行其他可能影響其履行本合同能力的法律程序，該方應(yīng)立即通知其他各方，并采取必要措施確保本合同的繼續(xù)履行。合并、分立或解散后的承繼主體應(yīng)承擔(dān)被合并、分立或解散主體在本合同項(xiàng)下的所有權(quán)利和義務(wù)。第五十六條本合同未盡事宜，由各方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第五十七條各方應(yīng)確保其在本合同項(xiàng)下簽署文件的授權(quán)代表具有合法的簽署授權(quán)。第五十八條本合同附件是本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法