會(huì)計(jì)實(shí)操文庫9/9企業(yè)管理-證券經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)說明書一、崗位基本信息崗位名稱：證券經(jīng)紀(jì)人所屬部門：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部/營(yíng)業(yè)部直接上級(jí)：營(yíng)業(yè)部經(jīng)理/經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)主管崗位級(jí)別：專員級(jí)/高級(jí)專員級(jí)（根據(jù)客戶規(guī)模、業(yè)績(jī)指標(biāo)劃分）工作地點(diǎn)：辦公室/外勤工作性質(zhì)：全職匯報(bào)對(duì)象：營(yíng)業(yè)部經(jīng)理/經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)主管二、崗位職責(zé)（一）客戶開發(fā)與拓展1.基于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，制定客戶開發(fā)計(jì)劃，通過市場(chǎng)推廣、渠道合作、客戶轉(zhuǎn)介紹、線上線下活動(dòng)等多種方式，挖掘潛在個(gè)人及機(jī)構(gòu)客戶資源；2.主動(dòng)對(duì)接目標(biāo)客戶，了解客戶投資需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及資產(chǎn)狀況，建立初步客戶關(guān)系，推介公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及相關(guān)金融服務(wù)；3.完成客戶開戶引導(dǎo)工作，協(xié)助客戶辦理證券賬戶開立、資金賬戶綁定等相關(guān)手續(xù)，確保開戶流程合規(guī)、高效。（二）客戶關(guān)系維護(hù)與服務(wù)1.建立并維護(hù)長(zhǎng)期穩(wěn)定的客戶關(guān)系，定期通過面談、電話、微信等方式與客戶溝通，跟蹤客戶賬戶交易情況，了解客戶投資需求變化；2.為客戶提供基礎(chǔ)證券服務(wù)，包括解答客戶關(guān)于證券交易規(guī)則、賬戶操作、傭金費(fèi)率、業(yè)務(wù)流程等方面的疑問；3.收集客戶反饋與建議，及時(shí)向公司反饋市場(chǎng)需求及客戶訴求，協(xié)助優(yōu)化服務(wù)流程與產(chǎn)品體系，提升客戶滿意度與忠誠(chéng)度。（三）投資咨詢與產(chǎn)品推介1.持續(xù)關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，為客戶提供專業(yè)的市場(chǎng)分析、投資資訊解讀等基礎(chǔ)投資咨詢服務(wù)；2.在合規(guī)前提下，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資需求，向客戶推介公司認(rèn)可的證券投資產(chǎn)品（如公募基金、ETF、資管計(jì)劃等），詳細(xì)說明產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資標(biāo)的、收益特征、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等關(guān)鍵信息；3.協(xié)助客戶完成投資產(chǎn)品的認(rèn)購、申購、贖回等交易操作，指導(dǎo)客戶正確使用公司交易軟件、手機(jī)APP等服務(wù)平臺(tái)。（四）合規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)防控1.嚴(yán)格遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等國(guó)家金融法律法規(guī)及監(jiān)管政策，遵守公司內(nèi)部規(guī)章制度與業(yè)務(wù)操作流程，堅(jiān)守合規(guī)底線；2.履行客戶適當(dāng)性管理義務(wù)，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行精準(zhǔn)評(píng)估，確保推介的產(chǎn)品與服務(wù)符合客戶適當(dāng)性要求，不進(jìn)行虛假宣傳、誤導(dǎo)性推介，不承諾收益或保本；3.及時(shí)識(shí)別業(yè)務(wù)開展過程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)（如客戶異常交易、違規(guī)操作傾向等），按規(guī)定流程及時(shí)上報(bào)并協(xié)助處置；4.妥善保管客戶信息與業(yè)務(wù)資料，嚴(yán)格遵守客戶信息保密規(guī)定，防范信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，不得利用客戶信息從事違規(guī)違法活動(dòng)。（五）業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成與團(tuán)隊(duì)協(xié)作1.積極完成公司下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)，包括新增開戶數(shù)、客戶資產(chǎn)規(guī)模、交易傭金收入、產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)等；2.參與公司及營(yíng)業(yè)部組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、市場(chǎng)調(diào)研、營(yíng)銷活動(dòng)等，主動(dòng)學(xué)習(xí)證券專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)及營(yíng)銷技巧，持續(xù)提升專業(yè)能力；3.配合營(yíng)業(yè)部其他崗位人員開展工作，分享客戶開發(fā)與服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，協(xié)助團(tuán)隊(duì)完成整體業(yè)務(wù)目標(biāo)。三、任職要求（一）學(xué)歷與專業(yè)本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)、投資學(xué)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先；部分優(yōu)秀者可放寬至大專學(xué)歷。（二）工作經(jīng)驗(yàn)1.1-2年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，有證券、銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)客戶開發(fā)、客戶經(jīng)理崗位經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；應(yīng)屆畢業(yè)生有相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)者也可考慮；2.熟悉證券市場(chǎng)基本規(guī)則與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程，具備一定的客戶資源或客戶開發(fā)能力者優(yōu)先。（三）專業(yè)技能1.具備扎實(shí)的證券專業(yè)知識(shí)，了解股票、基金、債券、期貨等金融產(chǎn)品的特性與交易規(guī)則；2.掌握市場(chǎng)營(yíng)銷與客戶開發(fā)技巧，具備良好的溝通表達(dá)、談判協(xié)商能力及客戶關(guān)系維護(hù)能力；3.熟練使用辦公軟件（Word、Excel、PPT）及證券公司交易系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)（CRM）等；4.必須持有證券從業(yè)資格證書（必考科目：《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》）；持有基金從業(yè)資格證書者優(yōu)先。（四）素質(zhì)要求1.具備強(qiáng)烈的合規(guī)意識(shí)與職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信，廉潔自律，嚴(yán)格遵守行業(yè)監(jiān)管規(guī)定與公司制度；2.具備強(qiáng)烈的市場(chǎng)開拓意識(shí)與業(yè)績(jī)導(dǎo)向，目標(biāo)感強(qiáng)，能承受業(yè)務(wù)指標(biāo)壓力；3.具備優(yōu)秀的服務(wù)意識(shí)與親和力，能主動(dòng)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的服務(wù)；4.具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力與適應(yīng)能力，能快速掌握新的政策法規(guī)、產(chǎn)品知識(shí)及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)；5.具備良好的團(tuán)隊(duì)合作精神，服從管理，積極配合團(tuán)隊(duì)完成各項(xiàng)工作任務(wù)。四、權(quán)責(zé)范圍（一）權(quán)力1.對(duì)不符合客戶適當(dāng)性要求的投資需求有拒絕推介相關(guān)產(chǎn)品與服務(wù)的權(quán)力；2.對(duì)客戶開發(fā)策略、營(yíng)銷活動(dòng)方案有提出建議的權(quán)力；3.有權(quán)要求客戶提供真實(shí)、完整的身份信息與投資需求資料，協(xié)助完成合規(guī)審核；4.有權(quán)獲取開展業(yè)務(wù)所需的專業(yè)培訓(xùn)、市場(chǎng)信息、營(yíng)銷物料及系統(tǒng)資源支持；5.對(duì)業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患有及時(shí)上報(bào)的權(quán)力。（二）責(zé)任1.對(duì)客戶開發(fā)與業(yè)績(jī)指標(biāo)的完成情況負(fù)責(zé)；2.對(duì)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)，因違規(guī)操作、虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶等行為導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)或公司損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；3.對(duì)客戶服務(wù)質(zhì)量與客戶滿意度負(fù)責(zé)，因服務(wù)不當(dāng)導(dǎo)致的客戶投訴或流失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；4.對(duì)客戶信息的安全性、保密性負(fù)責(zé)，因信息泄露或違規(guī)使用客戶信息承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；5.對(duì)上級(jí)交辦的工作任務(wù)完成的及時(shí)性與有效性負(fù)責(zé)。五、附則1.本崗位