2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、(2017年)關于基金代銷機構的理解，下列表述正確的是（）。

A.通過銷售基金產品賺取傭金

B.代理基金資產的清算和結算

C.接受投資人委托設計和管理基金產品

D.與商業(yè)銀行簽訂產品代銷協議

【答案】：A2、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

D.建立應急處理措施的管理制度

【答案】：C3、有關回訪確認的說法錯誤的是（）。

A.冷靜期屆滿后，募集機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員應當以錄音電話、電郵、信函等留痕方式進行回訪

B.回訪過程不得出現誘導性陳述

C.回訪確認程序在投資冷靜期內進行的有效

D.回訪程序成功確認前，投資者有權解除基金合同

【答案】：C4、以下關于基金募集機構、投資顧問、估值核算機構等基金服務機構的義務表述錯誤的是（）。

A.建立應急等風險管理和災難備份系統

B.提供與企業(yè)經營狀況相關的報告

C.基金服務機構應當勤勉盡責、恪盡職守

D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作的相關得非公開信息

【答案】：B5、（2020年真題）基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構應對其內容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內容，以下表述錯誤的是（）。

A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績

B.基金投資有風險,購買基金須謹慎

C.在產品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的

D.貨幣市場基金不等同于銀行存款

【答案】：C6、關于股權投資基金清算階段律師提供的內容，說法錯誤的是（）。

A.協助確定清算主體

B.協助清算主體制訂清算方案

C.協助實施清算方案

D.對清算人出具的清算報告進行審慎性審核

【答案】：D7、根據我國現行的有關交易制度規(guī)定，實行次日交易回轉交易的證券品種是（）。

A.債券競價交易

B.B股

C.權證交易

D.專項資產管理計劃收益權份額協議交易

【答案】：B8、下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A9、股票估值的內在價值法不包括（）。

A.股利貼現模型

B.自由現金流量貼現模型

C.超額收益貼現模型

D.市盈率模型

【答案】：D10、關于股權投資基金的財產保管和基金托管，表述錯誤的是（）

A.通常由基金投資者和基金管理人約定是否進行托管

B.基金財產保管機構作為基金管理人的代理人，對基金財產承擔保管責任

C.對基金財產承擔相關責任，基金財產保管機構成為基金當事人

D.管理人和托管人對投資者同時承擔雙重受托責任

【答案】：C11、私募基金管理人內部控制是指（）

A.私募基金管理人為防范和化解風險，保證各項業(yè)務的合法合規(guī)運作，實現經營目標，在充分考慮內部環(huán)境的基礎上，對經營過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。

B.私募基金管理人為防范和化解風險，保證各項業(yè)務的合法合規(guī)運作，實現經營目標，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，對投資過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。

C.私募基金管理人為防范和化解風險，保證各項業(yè)務的合法合規(guī)運作，實現經營目標，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，對經營過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。

D.私募基金管理人為防范和化解風險，保證各項業(yè)務的合法合規(guī)運作，實現經營目標，在充分考慮外部環(huán)境的基礎上對投資過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。

【答案】：C12、崗位責任原則的關鍵因素是（）。

A.權利和義務

B.責任和權力

C.崗位和權利

D.職責和權限

【答案】：B13、根據中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：A14、下列關于股票基金的說法，錯誤的是（）。

A.股票基金的價格在每一個交易日內始終處于變化之中

B.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高

C.股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格

D.股票型基金80%以上的資產為股票資產

【答案】：A15、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。

A.股東會

B.管理層

C.董事長

D.董事會

【答案】：A16、用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標準差，并以此為基準測度任何組合績效的方法是（）。

A.詹森指數法

B.特雷諾指數法

C.信息比率法

D.夏普指數法

【答案】：D17、《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為()

A.向基金管理人出資

B.從事承擔無限責任的投資

C.承銷證券

D.運用基金財產買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

【答案】：D18、在以下金融工具中,屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級市場轉讓的是()

A.大額可轉讓定期存單

B.短期融資券

C.銀行承兌匯票

D.中期票據

【答案】：A19、CAPM利用()來描述資產或資產組合的系統風險大小。

A.α

B.β

C.γ

D.δ

【答案】：B20、《私募投資基金信息披露管理辦法》中規(guī)定，在兩年之內兩次被采取加入黑名單、公開譴責等紀律處分的，由中國基金業(yè)協會移交（）處理。

A.基金業(yè)協會

B.中國證監(jiān)會

C.證券業(yè)協會

D.基金管理公司

【答案】：B21、根據《公司法》的相關規(guī)定，設立有限責任公司，應當具備下列條件（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D22、（）是指權益登記機構為投資者辦理因參與、退出基金等而產生的權益變更登記的行為。

A.股權投資基金的賬號登記

B.股權投資基金的資產登記

C.股權投資基金的權益登記

D.股權投資基金的股權登記

【答案】：C23、下列估值方法中（）包括紅利折現模型和股權自由現金流模型、企業(yè)自由現金流模型。

A.折現現金流法

B.清算價值法

C.相對估值法

D.成本法

【答案】：A24、基金公司應對不相容的崗位、公司資產與客戶資產執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。

A.合并機制

B.分離機制

C.融合機制

D.結合機制

【答案】：B25、（）是指截至某一特定時點，基金資金流入現值加上資產凈值現值總額與資金流出現值總額相等，即凈現值等于零時的折現率，體現了投資資金的時間價值。

A.內部收益率

B.已分配收益倍數

C.總收益倍數

D.總資產

【答案】：A26、股權投資基金的信息披露義務人應當在（）結束之日起10個工作日內向投資者披露基金投資項目、投資額度、基金資產等信息

A.每季度

B.每月

C.每周

D.每六個月

【答案】：A27、投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。（）私募基金產品的投資者持有期間超過（）的，無需再次進行投資者風險評估。

A.不同、2年

B.不同、3年

C.同一、3年

D.同一、2年

【答案】：C28、(2017年)下列關于基金管理人的內部控制的說法中，錯誤的是（）。

A.公司管理層有權根據業(yè)務需要靈活執(zhí)行內部控制制度

B.內部控制制度應適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

C.內部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用

D.內部控制制度應覆蓋公司所有人員

【答案】：A29、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協會的自律措施

B.崗前及崗位職業(yè)道德教育

C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力

D.樹立基金職業(yè)道德典型

【答案】：C30、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性質不同

D.風險特性不同

【答案】：B31、基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B32、以下不屬于基金的費用的是（）。

A.交易費用

B.管理人報酬

C.律師費

D.股利收益

【答案】：D33、（）不是基金管理人制定信息系統的管理制度所遵循的原則。

A.安全性原則

B.時效性原則

C.可操作性原則

D.實用性原則

【答案】：B34、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。

A.投資者信任

B.職業(yè)道德素養(yǎng)

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.基金職業(yè)道德觀念教育

【答案】：D35、下列不屬于金融債券的是()。

A.證券公司短期融資券

B.商業(yè)銀行債券

C.地方政府債券

D.政策性金融債

【答案】：C36、通過基金公司網站進行基金買賣屬于（）。

A.基金直銷

B.基金代銷

C.基金網絡銷售

D.基金第三方銷售

【答案】：A37、（）是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。

A.定期定額投資

B.不定期投資

C.不定額投資

D.定期投資

【答案】：A38、投資者的投資目標和投資限制被確定下來后，投資管理人的下一個任務是（）。

A.形成資本市場預期

B.建立戰(zhàn)略資產配置

C.制定投資政策說明書

D.投資執(zhí)行

【答案】：C39、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據不同

D.投資人不同

【答案】：D40、（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。

A.企業(yè)

B.居民

C.金融機構

D.政府

【答案】：C41、基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。

A.I、II、III、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.II、III

D.I、II、III

【答案】：A42、股權投資基金運行期間，信息披露義務人應當在每年結束之日起（）以內向投資者披露投資者賬戶信息，包括實繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等。

A.4個月

B.8個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：A43、投資者應當如實填寫風險識別能力和風險承擔能力問卷，如實承諾告知資產或者收入情況，并對其（）負責。

A.真實性、準確性、及時性

B.真實性、及時性、完整性

C.真實性、準確性、完整性

D.及時性、準確性、完整性

【答案】：C44、股權投資基金管理人開展業(yè)務外包的，應根據（）原則制定業(yè)務外包實施規(guī)劃，確定外包活動范圍。

A.審慎經營

B.成本效益

C.執(zhí)行有效

D.相互制約

【答案】：A45、以下各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()。

A.控制成本

B.控制利潤

C.控制目標

D.控制環(huán)境

【答案】：D46、關于股權投資基金的盡職調查，以下表述錯誤的是（）

A.盡職調查需要為項目退出方式的評估提供支撐

B.盡職調查幫助投資方判斷目標公司是否值得投資，對投資回報的影響不大

C.盡職調查所獲得的信息可輔助投資方進行投資協議談判

D.盡職調查在企業(yè)估值中的作用，主要在于獲得估值模型所需的真實信息

【答案】：B47、股權投資基金作為（），要減少或消除信息不對稱帶來的問題，及時溝通是最有效的解決辦法。

A.合格投資者

B.外部投資者

C.內部投資者

D.以上都正確

【答案】：B48、基金投資跟蹤與評價的核心是()。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

D.建立應急處理措施的管理制度

【答案】：C49、（）有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

A.證券業(yè)協會

B.中國證監(jiān)會及其派出機構

C.基金業(yè)協會

D.監(jiān)控中心

【答案】：C50、以下不屬于資本資產定價模型關于同質期望假定的是（）

A.所有投資者都具有同樣的信息

B.所有投資者都以方差來度量投資風險

C.所有投資者對各種資產的預期收益率，風險及資產間的相關性都具有同樣判斷

D.所有投資者對資產的收益率服從的概率分布具有一致的看法

【答案】：B51、（2020年真題）關于股權投資基金募集，以下表述錯誤的是（）

A.管理人可自行擬定基金募集推薦材料并尋找任意投資者

B.基金管理人委托第三方代銷機構募集時，需確保該代銷機構獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員

C.股權投資基金可以選擇公開募集或非公開募集兩種方式

D.募集過程中必須對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估

【答案】：A52、私募基金管理人、私募基金托管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。信息披露規(guī)則由（）另行制定。

A.基金業(yè)協會

B.證券業(yè)協會

C.證券公司

D.證監(jiān)會

【答案】：A53、普通合伙人對合伙型基金債務承擔（）連帶責任；而有限合伙人以其（）為限對合伙企業(yè)債務承擔責任。

A.有限；認繳的出資額

B.有限；實繳的出資額

C.無限；認繳的出資額

D.無限；實繳的出資額

【答案】：C54、目前，我國的股權投資基金采取非公開方式募集（私募），基金管理人、基金銷售機構不得通過（）等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D55、信息披露人在進行信息披露時應保證所披露信息的（）

A.獨立性、完整性、真實性

B.真實性、準確性、完整性

C.及時性、準確性、非營利性

D.全國性、行業(yè)性、統一性

【答案】：B56、下列關于基金業(yè)協會組成的說法，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)協會設專職會長1名，專職副會長若干名

B.基金業(yè)協會設兼職副會長2名，監(jiān)事長1名，副監(jiān)事長3名

C.基金業(yè)協會設秘書長1名，副秘書長若干名

D.會長、副會長組成會長會議，會長、專職副會長、秘書長、副秘書長組成會長辦公會

【答案】：B57、（2017年真題）關于基金合同的主要內容，下列說法錯誤的是（）。

A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式

B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

C.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

【答案】：B58、關于基金服務業(yè)務，以下表述正確的是（）。

A.服務業(yè)務的風險評估僅在首次將該項業(yè)務外包時進行

B.基金服務機構不能同時提供托管服務

C.基金服務機構通常接受基金管理人的委托，提供基金服務業(yè)務

D.基金服務機構可自行決定業(yè)務轉包

【答案】：C59、基金管理人的職責不包括（）。

A.基金產品的設計

B.基金資金清算

C.基金資產的管理

D.基金份額的銷售與注冊登記

【答案】：B60、下列屬于另類投資局限性的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A61、某合伙型股權投資基金從事的下述活動中符合法律、法規(guī)及中國證券投資基金業(yè)協會自律規(guī)則的是（）

A.基金未進行托管，并通過設立一個特殊目的載體投資于某擬在海外上市的醫(yī)藥公司

B.在合伙協議中明確基金的投資標的為不低于80%未上市企業(yè)的股權、不高于20%的AAA級公司債劵

C.基金完成備案前,不得以現金管理為目的購買國債

D.基金投資某保理資產的收益權

【答案】：B62、(2016年)下列（）不是認購ETF份額的投資者采用的方式。

A.份額認購

B.場內現金認購

C.場外現金認購

D.證券認購

【答案】：A63、我國債券市場剛剛起步的階段，債券投資者以（）為主體。

A.外國投資者

B.個人投資者和機構投資者

C.機構投資者

D.個人投資者

【答案】：D64、股權投資基金的組織形式主要分為公司型、合伙型和信托（契約）型三種組織形式,關于基金組織形式及其投資決策描述正確的是（）。

A.合伙型基金的投資者一般以有限合伙人身份存在,有限合伙人可通過在投資決策委員會委派觀察員或在咨詢委員會中委派委員等方式,在一定程度上了解基金的投資決策并在合理的范圍內提供建議

B.公司型基金的最高權力機構是董事會，公司型基金的投資者可以通過參加公司型基金的董事會參與基金的運營決策

C.公司型基金可由公司內部的基金管理運營團隊進行管理,通常的形式是在股東會之下設置投資決策委員會,其成員一般由股東會委派

D.信托（契約）型基金的基金份額持有人大會及其日常機構可以直接參與或者干涉基金的投資管理活動

【答案】：C65、自《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》發(fā)布之日起，已登記的私募股權投資基金管理人未按時履行年度信息報送義務1次，且未完成整改，根據相關規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協會將對該基金管理人采取下述哪個表述（）。

A.列入異常機構名單

B.注銷基金管理人登記

C.通過私募基金管理人平臺對外公示

D.暫停受理該基金管理人的私募基金產品備案

【答案】：D66、目前，我國債券市場已經形成了以銀行間債券市場、交易所市場和（）三個基本子市場為主的統一分層的市場體系。

A.民間市場

B.行業(yè)間市場

C.商業(yè)銀行柜臺市場

D.第三方市場

【答案】：C67、已知某債券久期為5.5，市場利率是10%，則修正的麥考利久期為()。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：B68、（2017年真題）在合伙型股權投資基金中，新合伙人入伙除另有約定外應經（）同意。

A.全體合伙人過半數

B.全體合伙人2／3以上

C.全體合伙人

D.全體合伙人1／3以上

【答案】：C69、目前,我國對基金從證券市場取得的收入中,暫不征收企業(yè)所得稅的項目不包括（）。

A.存款收入

B.股票的股息、紅利收入

C.債券的利息收入

D.買賣股票、債券的差價收入

【答案】：A70、關于交易指令在基金公司內部執(zhí)行情況，以下表述錯誤的是（）。

A.交易員必須嚴格按照公平交易的原則執(zhí)行交易指令

B.交易系統或相關負責人審核投資指令的合法合規(guī)性

C.基金經理通過交易系統下達交易指令

D.交易員收到交易指令后必須馬上執(zhí)行指令

【答案】：D71、（）年，我國資產證券化開始試點，（）年進入擴大試點階段。

A.2003；2005

B.2003；2007

C.2005；2007

D.2007；2009

【答案】：C72、關于保險資金投資表述錯誤的是()

A.A：通常壽險公司的投資期限比財險的投資期限長

B.財產險通常投資于低風險資產

C.保險資產的主要來源是保費收入

D.保險資金投資范圍不包括不動產

【答案】：D73、股權投資基金需要具備一定的組織形式，設立股權投資業(yè)務主體的行為即（）。

A.股權投資基金的設立

B.股權投資基金的組織

C.股權投資基金的投資

D.股權投資基金的發(fā)起

【答案】：A74、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。

A.10%

B.8%

C.12%

D.15%

【答案】：A75、下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內容()

A.基金份額平均凈值

B.基金資產凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計凈值

【答案】：A76、關于國有企業(yè)股權非上市轉讓價款的支付，表述錯誤的是（）。

A.交易價款原則上應當自合同生效之日起5個工作日內一次付清

B.采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的30%，并在合同生效之日起一個月內支付

C.采用分期付款方式的，首付款支付后的其余基金款項應當提供轉讓方認可的合法有效擔保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過1年

D.金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式支付

【答案】：B77、（2020年真題）關于反攤薄條款及降價融資,以下表述錯誤的是（）。

A.反攤薄條款本質上是一種價格保護機制

B.反攤薄條款的意義主要為保護前輪投資者,而非后輪投資者

C.降價融資意味著投資者先前購買的股權對價相對更為高昂,從而使投資者遭到損失

D.經營狀況較為成熟的企業(yè)比早中期創(chuàng)業(yè)企業(yè)更需要反攤薄條款

【答案】：D78、基金清算的原因不包括（）

A.基金存續(xù)期屆滿

B.基金份額持有人大會決定進行清算

C.全部投資項項目都已經清算退出的

D.基金份額已滿

【答案】：D79、專業(yè)資產管理公司的特點包括（）。

A.①②

B.①②③

C.②③

D.②③④

【答案】：B80、久期配比策略的不足之處是（）

A.相對于現金配比策略，可供選擇的債券更少

B.為了滿足負債的需要，債券管理者可能不得不在價格極低時拋出債券

C.策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現金需求

D.策略限制性強，彈性很小，可能會排斥許多缺乏良好現金流量特性的債券

【答案】：B81、根據（），私募基金管理人通過有限責任公司或股份有限公司形式募集設立公司型私募投資基金的，應當制定公司章程。

A.《私募投資基金合同指引1號》

B.《私募投資基金合同指引2號》

C.《私募投資基金合同指引3號》

D.《私募投資基金合同指引4號》

【答案】：B82、QDII基金凈值計算及披露的規(guī)定不包括()。

A.開放式基金凈值及申購贖回價格的具體計算方法應當在基金、集合計劃合同和招募說明書中載明，并明確小數點后的位數

B.基金份額凈值應當至少每月計算并披露一次

C.基金份額凈值應當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露

D.基金份額凈值應當在估值日后2個工作日內披露

【答案】：B83、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。

A.25%

B.75%

C.50%

D.100%

【答案】：A84、法律盡職更多的是定位于風險發(fā)現，其目的主要有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D85、基金管理人在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】：C86、（）是指對未上市公司的投資。

A.私募股權投資

B.黃金投資

C.碳排放權交易

D.大宗商品交易

【答案】：A87、某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報告是（）。

A.季度報告

B.凈值公告

C.半年度報告

D.年度報告

【答案】：D88、基金管理人()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

A.投資合規(guī)性風險

B.信息披露合規(guī)性風險

C.反洗錢合規(guī)性風險

D.銷售合規(guī)性風險

【答案】：B89、以下屬于協議轉讓退出的是（）。

A.上市轉讓退出

B.掛牌轉讓退出

C.清算退出

D.并購退出

【答案】：D90、下列關于股權投資基金服務機構的描述，正確的是（）。

A.包括基金托管機構、基金銷售機構、律師事務所、會計師事務所等

B.股權投資基金必須由基金托管機構托管10.3.3

C.基金管理人不得自行募集股權投資基金，需要委托基金銷售機構募集2.2.2

D.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格的基金銷售機構就可以從事股權投資基金銷售的業(yè)務

【答案】：A91、目前，我國以股票為主要投資對象的封閉式基金管理費年費率為（）。

A.1%

B.0.05%

C.1.5%

D.2.5%

【答案】：C92、下列關于投資基金的說法中，錯誤的是（）。

A.對沖基金是“風險對沖過的基金”

B.另類投資基金一般采用私募方式

C.私募股權基金可用字母“VC”表示

D.風險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金

【答案】：C93、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B94、關于另類投資的優(yōu)點與局限性.以下表述錯誤的是（）.

A.另類投資產品與傳統證券相關性較高

B.另類投資多采取高杠桿模式運作

C.另類投資能獲取多元化的收益并分散風險

D.另類投資的經理人通常不公開所投資的產品信息

【答案】：A95、基金公司投資風險管理步驟正確的是（）。

A.識別風險→測量風險→處理風險→風險管理的評估和調整

B.測量風險→識別風險→處理風險→風險管理的評估和調整

C.識別風險→測量風險→風險管理的評估和調整→處理風險

D.測量風險→識別風險→風險管理的評估和調整→處理風險

【答案】：A96、關于契約型基金，下列說法錯誤的是（）。

A.基金合同當事人遵循平等自愿、誠實信用、公平原則訂立基金合同，以契約方式訂明當事人的權利和義務

B.在契約框架下，投資者通常作為“委托人”，把財產“委托”給基金管理人管理后，由基金管理人全權負責經營和運作

C.通常不設置類似合伙型基金常見的投資咨詢委員會或顧問委員會

D.投資者一般都會參與其人員構成，契約型基金的決策權歸屬基金管理人

【答案】：D97、基金銷售協議的內容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D98、甲、乙、丙三人共同出資500萬元設立了一個有限責任公司，其中甲和乙各出資40%，丙出資20%。該公司章程的下列條款中，不符合公司法律制度規(guī)定的是（）。

A.股東會表決時，甲、乙、丙按照出資比例行使表決權

B.股東會表決選舉公司董事和總經理時，須經甲、乙、丙一致同意，決議方為通過

C.公司分配利潤時，甲、乙、丙按實繳的出資比例分配

D.公司解散清算后，如有剩余財產，甲、乙、丙按照出資比例分配

【答案】：B99、（2017年真題）股權投資基金選擇上市轉讓退出，從券商進場確定股改基準日算起，完成首次公開發(fā)行股票并上市一般需要（）甚至更長時間。

A.1年

B.3年

C.2年

D.5年

【答案】：C100、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

A.0.50%

B.1%

C.0.75%

D.1.50%

【答案】：C101、中央銀行票據是一種短期債務憑證，用于調節(jié)商業(yè)銀行的（）。

A.風險準備金

B.法定存款準備金

C.超額準備金

D.信貸規(guī)模

【答案】：C102、基金募集申請獲得（）核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業(yè)務。

A.中國證券業(yè)協會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會派出機構

D.工會

【答案】：B103、關于指數基金跟蹤誤差，以下說法正確的是（）。

A.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高

B.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越低

C.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越低

D.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越高

【答案】：A104、關于ETF基金份額凈值的說法錯誤的是（）。

A.按規(guī)定通過托管人托管系統于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示

B.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網站披露

C.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示

D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露

【答案】：A105、（2021年真題）以下基金宣傳推介材料內容中，符合規(guī)定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索網站上通過鏈接形式以醒目字體標明“最后搶購”

B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期

C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細信息

D.某基金路演現場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”

【答案】：C106、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10497.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10447.5元

【答案】：D107、股權投資基金的合格投資者若為單位，則其凈資產不低于（）萬元。

A.300

B.500

C.1000

D.2000

【答案】：C108、下列關于利率互換合約，說法正確的是（）。

A.是同種貨幣資金的不同種類利率之間的交換合約

B.是同種貨幣資金的同種類利率之間的交換合約

C.是不同種貨幣資金的不同種類利率之間的交換合約

D.是不同種貨幣資金的同種類利率之間的交換合約

【答案】：A109、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要不包括（）。

A.嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監(jiān)控

B.信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查

C.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存

D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

【答案】：B110、基金管理公司內部控制制度的組成部分不包括（）。

A.內部控制大綱

B.基本管理制度

C.經營理念

D.部門業(yè)務規(guī)章

【答案】：C111、根據投資目標的不同，可以將基金分為（）。

A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金

B.主動型基金和被動型基金

C.公司型基金和契約型基金

D.在基金和離岸基金

【答案】：A112、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

A.3

B.1

C.2

D.0.5

【答案】：A113、基金業(yè)協會采用（）

A.公司制

B.會員制

C.獨立制

D.合伙制

【答案】：B114、(2017年)社會保障基金和政府引導基金主要是（）的募集對象。

A.國外股權投資基金

B.國內股權投資基金

C.兩者都可以

D.兩者都不可以

【答案】：B115、（2016年真題）關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，下列說法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C116、ETF聯接基金投資于目標ETF資產不得低于基金資產凈值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D117、以下關于基金營理公司內部風險控制制度的表述中，不正確的是（）

A.內部控制制度主要由內部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成

B.應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則

C.包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面

D.內部控制制度應合法合規(guī)

【答案】：B118、母基金直接對非公開發(fā)行和交易的企業(yè)股權進行的投資是（）。

A.間接投資

B.直接投資

C.短期投資

D.長期投資

【答案】：B119、我國提供基金評價業(yè)務的公司不包括（）。

A.銀河證券

B.晨星公司

C.中國證監(jiān)會

D.上海證券

【答案】：C120、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D121、關于中國股權投資基金投資者的主要類型，下列說法有誤的是（）。

A.母基金通過將募集到的資金投資于不同的股權投資基金中，使投資組合實現多樣化，從而降低投資的整體風險

B.全國社會保障基金是中國最大的養(yǎng)老基金

C.證券公司目前主要通過設立投資管理子公司進入股權投資基金管理行業(yè)

D.個人投資者是目前我國股權投資基金最主要的投資資金來源

【答案】：D122、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣恕⑼泄苋艘蚬餐袨榻o基金財產或者基金份額持有人造成損失的，應當如何承擔責任？（）

A.基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任

B.基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的

C.基金管理人和托管人協商承擔賠償責任

D.由基金財產承擔損失

【答案】：A123、關于公募基金財產的投資或者活動合規(guī)的是（）。

A.買賣股票或債券

B.承銷證券

C.從事承擔無限責任的投資

D.向基金管理人、基金托管人出資

【答案】：A124、某股權投資基金到期擬進行清算，基金成立時，一次性全部實繳資金5億元，全部投資退出8億元，存續(xù)期間共產生稅費5,000萬元?；鸷贤s定，基金投資者按照出自比例進行分配?；鹪O置8%（單利）的門檻收益率。超出門檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績報亂無追趕機制。下列選項，不屬于股權投資基金清算與收益分配原則的一項是（）

A.優(yōu)先向基金投資者返回投資本金

B.業(yè)績報酬屬于基金的費用，應當優(yōu)先向管理人分配業(yè)績報酬，再向投資者返還本金

C.向基金投資者分配門檻收益之后，基金管理人才可以參與業(yè)績報酬分配

D.基金應當清理完所有債務和產生的費用后，才能向基金投資者和管理人進行分配

【答案】：B125、合伙型股權投資基金確定清算主體時，經全體合伙人（）同意，可以指定一個或者數個合伙人，或者委托第三人擔任清算人。

A.1／4

B.1／3

C.過半數

D.全部

【答案】：C126、私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說明的內容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】：B127、關于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。

A.該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則

B.該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任

C.缺乏有效的內部控制使未公開信息的利用更為方便

D.市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利

【答案】：B128、(2016年)某開放式基金的贖回費率設置為“對于持有時間超過2年的基金份額，其贖回費率為0.25%”某投資者于2016年8月5日15：00贖回該開放式基金10萬份，持有時間為2年1個月，2016年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其贖回手續(xù)費為（）。

A.256.00元

B.256.25元

C.250.00元

D.255.25元

【答案】：A129、關于合格境內機構投資者（QDII）制度，以下表述錯誤的是（）

A.境內機構投資者可以委托符合條件的境外投資顧問進行境外證券投資

B.境內機構投資者開展境外證券投資業(yè)務時，應當由符合條件的資產托管機構負責資產托管業(yè)務

C.QDII的托管人可以委托符合條件的境外資產托管人負責境外資產托管業(yè)務

D.若境內機構投資者決定聘請境外投資顧問的，該投資顧問不得由境內基金管理公司、證券公司在境外設立的分支機構兼任

【答案】：D130、（）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。

A.投資管理業(yè)務

B.基金行政業(yè)務

C.基金募集與銷售業(yè)務

D.受托資產管理業(yè)務

【答案】：A131、股權投資基金備案材料完備且符合要求的，中國證券投資基金業(yè)協會應當自收齊備案材料之日起（）個工作日內，為私募基金辦結備案手續(xù)。

A.10

B.30

C.60

D.20

【答案】：D132、關于拖售權條款，以下表述錯誤的是（）。

A.拖售權行使時的交易價格通常由股權投資基金和收購方進行協商

B.拖售權條款僅保障主動參與被投企業(yè)管理經營的股權投資基金的收益

C.通常情況下，被投企業(yè)會對拖售權的行使設置一定條件

D.拖售權條款有助于股權投資基金在被投企業(yè)并購退出機會出現時掌握一定主動性

【答案】：B133、（2018年真題）股權投資協議中，關于排他性條款錯誤的是（）。

A.一般是投資分單邊選擇權的條款

B.在排他條款結束日期后，融資方可以拒絕現有投資方，與其他投資方達成交易意向

C.目標公司現任股東及其任何任職職員、董事、財務顧問、經紀人或代表公司行事的人在約定的排他期內不得與其他投資機構進行接觸

D.在規(guī)定時間內，投資方有權決定是否投資

【答案】：A134、“審核具體產品方案，評估產品運作風險；根據銷售適用性原則，確定發(fā)行產品的風險等級”主要是（）所議事項。

A.投資決策委員會

B.產品審批委員會

C.風險控制委員會

D.運營估值委員會

【答案】：B135、非公開募集基金，描述錯誤的是（）。

A.應制定并簽訂基金合同

B.可采用講座、報告等方式向公眾宣傳推介

C.合格投資者不超過200人

D.應向合格投資者募集

【答案】：B136、承擔股權投資基金管理人建立內部控制制度和維護其有效性最終責任的是（）

A.最高權力機構

B.總經理

C.法定代表人

D.董事會

【答案】：A137、境外直接上市企業(yè)的財務狀況較為嚴格的要求，過去一年稅后利潤不少于（）萬元人民幣，并有增長潛力。

A.2000

B.4000

C.6000

D.8000

【答案】：C138、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。

A.法律形式不同

B.運作方式不同

C.約束機制不同

D.期限不同

【答案】：A139、基金進行利潤分配，會對基金份額凈值和投資者利潤產生的影響是（）。

A.基金份額凈值下降，投資者利益會相應減少

B.基金份額凈值不變，投資者利益也不會受影響

C.基金份額凈值下降，但投資者利益不受影響

D.基金份額凈值不變，但投資者利益會相應減少

【答案】：C140、(2016年)監(jiān)事會依法行使的職權不包括（）。

A.檢查公司的財務

B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督

C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

【答案】：D141、在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】：D142、股權投資基金設立完成后，應在（）辦理基金備案。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.工商管理部門

D.中國銀保監(jiān)會

【答案】：B143、QDII是在人民幣沒有實現可自由兌換／資本項目尚未開發(fā)的情況下，有限度的允許境內投資者投資境外市場的一項過渡性制度安排。目前，以下哪個機構不可以發(fā)行代客境外理財產品()

A.商業(yè)銀行

B.基金管理公司

C.財務公司

D.券商公司

【答案】：C144、根據目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記機構在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。

A.T+3；T+7

B.T+1；T+2

C.T+2；T+3

D.T；T+1

【答案】：B145、某2年期債券的面值為1000元，票面利率為6%,每年付息一次，現在市場收益為8%,其市場價格為964.29元，則麥考利久期為（）。

A.1.94年

B.2.04年

C.1.75年

D.2年

【答案】：A146、中國證券投資基金業(yè)協會履行的職責不包括（）。

A.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益

B.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求

C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

D.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立

【答案】：D147、中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。

A.檢查

B.終止交易

C.調查取證

D.行政處罰

【答案】：B148、信托（契約）型股權投資基金的清算分配方案由（）進行約定。

A.基金管理人

B.基金合同

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B149、下列關于股權投資基金投資冷靜期的說法中，正確的是（）。

A.股權投資基金募集機構在投資冷靜期內可以電話聯系投資者

B.股權投資基金募集機構在投資冷靜期內可以登門拜訪投資者

C.股權投資基金募集機構在投資冷靜期內可以用郵件聯系投資者

D.股權投資基金募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者

【答案】：D150、以當前重新構建目標企業(yè)所需的成本作為估值的方法屬于（）

A.折現現金流法

B.成本法

C.相對估值法

D.清算價值法

【答案】：B151、下列不屬于基金注冊登記機構職責的是（）。

A.發(fā)放紅利

B.保管基金投資者名冊

C.基金份額登記

D.監(jiān)督基金管理人運作基金

【答案】：D152、會計師事務所、律師事務所等中介機構完成相應的審計和法律調查工作后，項目小組復核（）等文件

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：A153、20世紀60年代以前，大多數債券組合管理者采用的是（）。

A.大量買入策略

B.大量賣出策略

C.買入并持有策略

D.賣出到期策略

【答案】：C154、對于股份制的公司型基金，投資者人數的最高限制是（）人。

A.100

B.20

C.50

D.200

【答案】：D155、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建注冊登記系統的內置模式

B.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的外置模式

C.基金管理人自建注冊登記系統的混合模式

D.A.B選項兩種情況兼有的混合模式

【答案】：C156、股權投資基金的核心是（）。

A.為被投資企業(yè)尋找關鍵人才

B.通過成功的項目退出來實現收益

C.幫助被投資企業(yè)發(fā)揮競爭優(yōu)勢

D.通過參與被投資企業(yè)管理實現盈利

【答案】：B157、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。

A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行

【答案】：C158、基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。

A.3

B.10

C.5

D.15

【答案】：C159、市場信息追蹤指標主要包括（）等。Ⅰ、產品市場前景和競爭狀況、產品銷售與市場開拓情況Ⅱ、經第三方了解的企業(yè)經營狀況Ⅲ、相關產業(yè)動向Ⅳ、及政府政策變動情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B160、投資基金按照運作方式可分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公司型基金和契約式基金

C.公募基金和私募基金

D.開放式基金和封閉式基金

【答案】：D161、投資者的個人背景包括投資者本人的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A162、某基金銷售機構對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C163、下列中不符合C1作為風險承受能力最低類別投資者的是（）

A.不具有完全民事行為能力

B.投資者適當性匹配

C.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

D.沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失

【答案】：B164、股權投資母基金的主要投資對象是（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.共同基金

C.對沖基金

D.股權投資基金

【答案】：D165、假設資本資產定價模型成立，某股票的預期收益率為16%，貝塔系數（β）為2，如果市場預期收益率為12%，市場的無風險收益率為（）。

A.6%

B.7%

C.5%

D.8%

【答案】：D166、關于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是（）。

A.半年度報告的管理人報告無須披露內部監(jiān)察報告

B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率

C.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務數據

D.半年度報告需要進行審計

【答案】：D167、某基金管理公司出現以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。

A.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現估值負偏離

B.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金

C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息

D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大

【答案】：C168、(2017年)基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現在（）等方面。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B169、某股權投資基金A擬對目標公司B進行初步盡職調查，以下表述正確的是（）.

A.初步盡職調查的核心是對B公司的投資風險進行評估

B.在未簽訂投資框架協議的前提下，初步盡職調查不得對B公司的核心機密信息進行調查。如市場占有率、主要競爭對手等

C.A基金與B公司在初步調查環(huán)節(jié)的溝通過程中，對雙方接觸到的商業(yè)機密不負有保密義務

D.初步盡職調查的核心是對B公司的價值進行判斷

【答案】：D170、以（）形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于基金的，基金管理人或者基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。

A.公司法人

B.有限公司

C.股份公司

D.合伙企業(yè)、契約等非法人

【答案】：D171、（2016年真題）關于投資協議中的保密條款，下列說法錯誤的是（）。

A.投資協議中規(guī)定投資方應對投資中了解的目標公司的商業(yè)機密承擔保密義務，保證不將這些信息泄露給第三方

B.保密條款也需要對所投資的目標公司施加保密的義務

C.保密條款有利于保護雙方的利益

D.對于股權投資基金而言，其所投目標公司不屬于商業(yè)機密

【答案】：D172、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：B173、股權投資基金管理人違反《私募投資基金信息披露管理辦法》的，基金業(yè)協會對直接負責的主管人員和其他直接負責人員可采取（）紀律處分。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A174、投資后管理是指股權投資基金與被投資企業(yè)投資交割之后，基金管理人（）的一系列活動。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D175、關于股權投資基金的投資對象私人股權，不包括()

A.未上市企業(yè)股權

B.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉換為普通股的優(yōu)先股

C.上市企業(yè)公開發(fā)行和交易的普通股

D.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉換為普通股的可轉換債券

【答案】：C176、關于設立公募基金管理公司，以下符合設立要求的是（）。

A.I、III

B.II、IV

C.II、III

D.I、IV

【答案】：A177、在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率（）。

A.反方向增減

B.兩者之間變動沒有關系

C.同方向增減

D.貼息債券同方向增減，附息債券反方向增減

【答案】：C178、私募基金管理人的（）應當獨立地履行對內部控制監(jiān)督、檢查、評價、報告和建議的職能，對因失職讀職導致內部控制失效造成重大損失的，應承擔相關責任.

A.負責投資運作的高級管理人員

B.董事會

C.負責合規(guī)風控的高級管理人員

D.總經理

【答案】：C179、股權投資基金的分配，通常采用常見的收益分配方式為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A180、以下不屬于CFA提出了最佳執(zhí)行的實施框架中包含的是（）。

A.過程

B.披露

C.記錄

D.目的

【答案】：D181、某投資者得到了100只QDII基金的單位凈值，從小到大排列為NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，則NAV的下2.5%分位數是（）

A.1.0030

B.1.0022

C.1.0014

D.1.0025

【答案】：B182、基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露的內容不包括從基金財產中計提的（）的金額。

A.基金銷售服務費

B.管理費

C.托管費

D.基金銷售費用

【答案】：D183、下列關于道德與法律的聯系，說法不正確的是（）。

A.目的一致

B.內容交叉

C.表現形式相同

D.相互促進

【答案】：C184、(2017年)股權投資基金主要投資于（）。

A.Ⅰ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C185、（2020年真題）關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。

A.可賺取銷售傭金

B.可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務

C.應與基金公司簽訂基金產品銷售協議

D.可代為銷售基金產品

【答案】：B186、關于即期利率，以下表述錯誤的是（）。

A.—般而言，即期利率隨期限變化

B.即期利率的計息日起點是未來的某一時刻

C.利息和本金都是在到期日支付

D.即期利率是已設定到期日的零息債券的到期收益率

【答案】：B187、（2017年真題）從發(fā)展趨勢來看，未來我國經濟的增長將趨向于（）。

A.要素驅動

B.創(chuàng)新驅動

C.科技驅動

D.人才驅動

【答案】：B188、（2019年真題）下列不屬于中國證券投資基金業(yè)協會應履行的職責是（）

A.依法維護會員的合法權益

B.提供會員服務

C.依法對會員進行行政監(jiān)管

D.制定和實施行業(yè)自律則

【答案】：C189、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵循相關基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.公平地對待其管理的不同基金財產

B.不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送

C.不侵占、不挪用基金財產

D.平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益

【答案】：D190、投資風險不包括（）。

A.操作風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.市場風險

【答案】：A191、基金服務業(yè)務的服務內容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、股權投資母基金的作用，不包括（）

A.分散風險

B.專業(yè)管理

C.投資機會

D.價格優(yōu)勢

【答案】：D193、下列關于影響期權價格的因素，表述不正確的是（）。

A.執(zhí)行時標的資產的價格越高、執(zhí)行價格越低，看漲期權的價格就越高

B.對于美式期權，有效期越長，期權價格越低

C.當無風險利率上升時，看漲期權的價格隨之升高

D.標的資產價格的波動率越大，對期權多頭越有利，期權價格越高

【答案】：B194、金融期貨中率先出現的是()。

A.股票指數期貨

B.利率期貨

C.外匯期貨

D.股票期貨

【答案】：C195、（2017年真題）股權投資基金的退出方式主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D196、下列關于基金業(yè)協會的說法有誤的一項是（）。

A.采用會員制

B.從事營利性活動

C.基金業(yè)協會會員可分為普通會員、聯席會員、觀察會員、特別會員

D.基金業(yè)協會有權依據會員大會的授權，對會員實施自律管理

【答案】：B197、以下不屬于股權投資基金投資運作中禁止行為的是（）

A.某股權投資基金管理人通過境外機構或者境外系統下達投資交易指令

B.某股權投資基金管理人針對每只基金設置獨立賬戶

C.張某在擔任A股權投資基金投資總監(jiān)期間，利用職務便利，收受賄賂，并為其在某項目中謀取利益

D.某股權投資基金管理人管理的A基金即將到期，目前公允價值約為0.5億元，該管理人用新募集的B基金，以1.0億元價格受讓A基金全部份額

【答案】：B198、關于基金公司信息系統管理，下列做法錯誤的是（）。

A.用戶密碼定期更換

B.數據庫密碼和操作系統密碼分人保管

C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務操作

D.信息技術系統應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數據保管等安全措施

【答案】：C199、（2016年真題）基金的運作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金資產的托管

D.基金的估值

【答案】：B200、保本基金的安全墊等于（）。

A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

B.投資組合中風險資產與保本資產的比例

C.投資組合現時凈值超過價值底線的數額

D.投資組合中風險資產與保本資產的總額

【答案】：C201、（2016年真題）關于股權投資基金募集，下列說法正確的是（）。

A.投資者可無需簽字確認風險揭示書，僅閱讀了解即可

B.投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金

C.投資者為了獲得投資機會，可虛報收入情況以符合合格投資者條件

D.投資者可以向私募基金管理人口頭承諾符合合格投資者條件

【答案】：B202、公司型基金的設立步驟包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B203、證監(jiān)局的監(jiān)管，主要是對轄區(qū)內股權投資基金及市場服務機構進行（），并和地方政府合作打擊非法集資行為。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C204、（）只要求負債的久期和債券投資組合的久期相同即可。

A.所得免疫策略

B.久期配比策略

C.面值免疫策略

D.現金配比策略

【答案】：B205、影響期權價格的因素不包括()。

A.合約標的資產的市場價格與期權的執(zhí)行價格

B.期權的有效期

C.無風險利率水平

D.權利金的波動率

【答案】：D206、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計算該基金的時間加權收益率是（）%。

A.5.6

B.6.7

C.7.8

D.8.9

【答案】：B207、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當（）保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A208、私募股權基金產品設計，多半由（）進行。

A.基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構

B.基金持有人委托的第三方機構

C.中國證券投資基金業(yè)協會或基金業(yè)協會委托的第三方機構

D.基金銷售機構

【答案】：A209、西方金融機構投資于股權投資基金的主要方式是（）。

A.自己出資，以子公司的形式進行并購投資業(yè)務

B.作為投資者參與專業(yè)基金管理人發(fā)起設立的股權投資基金

C.自己出資，以子公司的形式進行創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務

D.作為基金管理人發(fā)起成立基金，直接參與股權投資

【答案】：D210、下列不屬于我國基金交易費的是（）。

A.印花稅

B.增值稅

C.過戶費

D.經手費、證管費

【答案】：B211、根據市場條件的不同，通常有三種指數復制方法，即完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制。三種復制方法跟蹤誤差大小的順序為（）。

A.完全復制＜抽樣復制＜優(yōu)化復制

B.完全復制>抽樣復制>優(yōu)化復制

C.優(yōu)化復制>完全復制>抽樣復制

D.優(yōu)化復制＜完全復制＜抽樣復制

【答案】：A212、下列條款不可以嵌入債券的是()。

A.延期條款

B.轉換條款

C.回售條款

D.贖回條款

【答案】：A213、社會團體法人一般具有下述那些特點（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：B214、()也稱權益報酬率。

A.資產收益率

B.銷售利潤率

C.權益乘數

D.凈資產收益率

【答案】：D215、股權投資基金管理人建立與實施有效的內部控制，應當包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A216、(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。

A.投資本人

B.基金管理人

C.基金發(fā)售人

D.基金代銷機構

【答案】：B217、下列關于商業(yè)票據特點的表述中，正確的是（）。

A.面額較大

B.利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高

C.只有二級市場，沒有明確的一級市場

D.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國債利率低

【答案】：A218、某投資人將所持有的x證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為（）。

A.100萬元

B.110萬元

C.120萬元

D.330萬元

【答案】：B219、2004年5月20日，（）在銀行間債券市場正式推出。

A.債券借貸

B.質押式回購

C.買斷式回購

D.債券遠期交易

【答案】：C220、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。

A.經基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意

B.經代銷機構負責人安排，由一線銷售骨干審批同意

C.經基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書

D.經代銷機構合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書

【答案】：B221、（2019年真題）關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是（）。

A.采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式

B.基金銷售機構調查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密

C.基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查

D.基金銷售機構應當建立投資者評估數據庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態(tài)管理

【答案】：B222、股權投資基金的資金來源主要為各類機構投資者和（）。

A.一般個人客戶

B.一般單位客戶

C.高凈值單位客戶

D.高凈值個人客戶

【答案】：D223、股權投資基金投資者是（）。

A.持有的基金份額享受收益和承擔風險

B.基金的出資人

C.基金財產的所有者

D.以上都是

【答案】：D224、根據我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東

【答案】：D225、利潤表的構成部分不包括（）。

A.營業(yè)收入

B.利潤

C.與營業(yè)收入相關的生產性費用、銷售費用和其他費用

D.營業(yè)費用

【答案】：D226、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

【答案】：B227、賬面價值法是指公司（）的凈值。

A.總資產減去總負債

B.收入成本

C.現金流

D.利潤

【答案】：A228、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關的權利，也會規(guī)定相應的義務，而道德往往只規(guī)定義務方面的內容，并不要求對等的權利，這主要說明了道德和法律（）。

A.調整范圍不同

B.內容結構不同

C.調整手段不同

D.表現形式不同

【答案】：B229、合伙型基金的稅收規(guī)則是（）。

A.先分后稅

B.先稅后分

C.直接收稅

D.間接收稅

【答案】：A230、私募股權投資基金按法律形式分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：C231、基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）。

A.10天

B.10個工作日

C.20天

D.20個工作日

【答案】：D232、投資管理人可以根據壓力測試的結果采取措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D233、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。

A.T+1

B.T-1

C.T+2

D.T-2

【答案】：A234、（2017年真題）相比行業(yè)自律、機構內控和社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B235、假設基金凈值增長率服從正態(tài)分布，則可以期望在67%的情況下，凈值增長率會落入平均值（）范圍內。

A.1個正標準差

B.1個負標準差

C.正負1個標準差

D.正負0.5個標準差

【答案】：C236、下列選項中屬于募集機構的責任的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C237、證券投資基金的財產安全通過（）制度保障。

A.基金管理人負責基金的投資操作

B.基金管理人不參與基金財產的保管

C.由獨立于基金管理人的基金托管人保管基金財產

D.以上都是

【答案】：D238、如果證券市場是有效市場，那么這個市場的特征是（）。

A.未來事件能夠被準確地預測

B.價格能夠反映所有相關信息

C.價格不起伏

D.證券價格由于不可辨別的原因而變化

【答案】：B239、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機構

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】：C240、基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產歸（）所有。

A.投資者

B.基金管理機構

C.基金托管機構

D.基金公司

【答案】：D241、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B242、對基金產品的未來收益進行預測屬于（）。

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

D.法規(guī)許可的行為

【答案】：A243、期權是一種選擇權，是一種能在未來特定時間以特定價格（）一定數量的某種特定資產的權利。

A.賣出

B.買入或賣出

C.買入

D.買入同時賣出

【答案】：B244、顯示的期限結構特征是短期債券收益率較低，長期債券收益率較高，屬于收益率曲線中的（）。

A.反轉收益率曲線

B.水平收益率曲線

C.下降收益率曲線

D.正向收益率曲線

【答案】：D245、基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，基金產品風險等級不包括（）。

A.超高風險等級

B.高風險等級

C.中風險等級

D.低風險等級

【答案】：A246、（2017年真題）（）是股權投資基金的監(jiān)督管理部門。

A.中國證券業(yè)協會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.中國基金業(yè)協會

【答案】：B247、基金管理人應當履行受托人義務，承擔（）約定的受托責任。

A.基金合同

B.公司章程

C.合伙協議

D.以上都是

【答案】：D248、（）是指基金管理人將基金運作管理過程中部分支持性業(yè)務委托給基金服務機構的業(yè)務模式。

A.投資顧問服務

B.份額登記服務

C.基金服務業(yè)務

D.估值核算服務

【答案】：C249、下列關于衍生工具的論述中，正確的是（）

A.互換合約又稱作選擇權合約

B.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個確定的時間，按確定的價格買入或賣出標的資產的合約

C.遠期合約是指交易雙方約定在未來某一時期互相交換某種標的資產的合約