2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：C2、(2016年)一般而言，投資者申購(gòu)開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B3、股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)盡職調(diào)查涵蓋的內(nèi)容不包括（）。

A.未來(lái)盈利預(yù)測(cè)

B.資本性開支

C.定價(jià)能力

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敏感度分析

【答案】：C4、(2017年)《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定向不特定對(duì)象發(fā)行證券以及投資者人數(shù)超過(guò)（）人，均被視為公開發(fā)行證券。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B5、關(guān)于普通股與優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)收益比較，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.普通股在分配股利和清算時(shí)剩余資產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于優(yōu)先股，因而風(fēng)險(xiǎn)較低

B.當(dāng)公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利較少

C.普通股的股利支付及清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)都在優(yōu)先股之前，因而風(fēng)險(xiǎn)較低

D.固定的股息收益增大了優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B6、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必須披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.召開時(shí)間

B.審議事項(xiàng)

C.會(huì)議形式

D.份額凈值

【答案】：D7、關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.在該系統(tǒng)掛牌股份轉(zhuǎn)讓不屬于股權(quán)投資基金的退出方式

B.該系統(tǒng)是全國(guó)性的證券交易場(chǎng)所

C.該系統(tǒng)俗稱，新三板"

D.該系統(tǒng)是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的

【答案】：A8、以下關(guān)于大宗交易描述錯(cuò)誤的是（）。

A.大宗交易是指達(dá)到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報(bào)，買賣雙方協(xié)商一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易

B.大宗交易轉(zhuǎn)讓具有低成本特點(diǎn)，其交易經(jīng)手費(fèi)比集中競(jìng)價(jià)交易方式下的費(fèi)率低，各交易所的大宗交易經(jīng)手費(fèi)率下浮比例保持一致，是經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一備案的

C.大宗交易不會(huì)對(duì)凈價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖擊，有利于市場(chǎng)穩(wěn)定

D.相對(duì)于普通投資者的自動(dòng)報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓，大宗交易轉(zhuǎn)讓的定價(jià)更為靈活，交易雙方可以對(duì)交易價(jià)格和數(shù)量進(jìn)行協(xié)議議價(jià)

【答案】：B9、（2018年真題）在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D10、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.同時(shí)具有普通債券和權(quán)益特征

B.票面利率高于普通公司債券

C.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)時(shí)間由持有人決定

D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)換債券就相當(dāng)于持有了新的股票

【答案】：A11、我國(guó)證券市場(chǎng)目前已經(jīng)在（）等品種實(shí)行了貨銀對(duì)付制度。

A.A股、權(quán)證

B.權(quán)證、ETF

C.A股、基金

D.基金、權(quán)證

【答案】：B12、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問(wèn)

【答案】：D13、債券市場(chǎng)不包括()。

A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)

B.公司債券的流通市場(chǎng)

C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)

D.—級(jí)市場(chǎng)

【答案】：D14、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施

B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理

C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等

D.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉

【答案】：A15、除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（）。

A.（前收盤價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）

B.（前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）

C.（前收盤價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例）

D.（前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例〕

【答案】：B16、下列關(guān)于期權(quán)的表述中，不正確的是（）。

A.標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低、執(zhí)行價(jià)格越高，看跌期權(quán)的價(jià)格就越低

B.一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和

C.全美范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年芝加哥期權(quán)交易所的看漲期權(quán)交易開始的

D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價(jià)格下降，而使看跌期權(quán)價(jià)格上升

【答案】：A17、20世紀(jì)50年代至70年代，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于（），此時(shí)創(chuàng)業(yè)投資基金為經(jīng)典的狹義創(chuàng)業(yè)投資基金。

A.大型企業(yè)

B.上市企業(yè)

C.中小成長(zhǎng)型企業(yè)

D.成熟性企業(yè)

【答案】：C18、(2016年)關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會(huì)

C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

【答案】：C19、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

B.適合短期波動(dòng)操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利

C.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段

D.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

【答案】：B20、以下關(guān)于私募股權(quán)投資基金組織形式的說(shuō)法中正確的是（）。

A.公司型基金不具有獨(dú)立的法人地位

B.公司型基金的基金管理人會(huì)受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理

C.合伙型基金具有獨(dú)立的法人地位

D.信托型基金具有法律實(shí)體地位

【答案】：B21、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）

A.制衡原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.公平對(duì)待原則

D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

【答案】：B22、（）是指通常由被投資企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東、管理層、員工等出資購(gòu)買股權(quán)投資基金持有的企業(yè)股份，從而使股權(quán)投資基金實(shí)現(xiàn)退出的行為。

A.股份轉(zhuǎn)讓

B.質(zhì)押回購(gòu)

C.股權(quán)回購(gòu)

D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

【答案】：C23、（2019年真題）企業(yè)價(jià)值增長(zhǎng)是股東獲益的本源，關(guān)于增值服務(wù)的價(jià)值，以下表述正確的是（）

A.增值服務(wù)體現(xiàn)在股權(quán)投資基金項(xiàng)目投資的全流程中

B.增值服務(wù)能協(xié)助被投資企業(yè)更好的發(fā)展

C.增值服務(wù)是被投資企業(yè)能力的重要體現(xiàn)

D.增值服務(wù)能消除項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B24、某投資者持有基金份額變動(dòng)，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。

A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.管理人

C.銷售機(jī)構(gòu)

D.托管人

【答案】：A25、公司型基金是指投資者依據(jù)公司法，通過(guò)出資形成一個(gè)獨(dú)立的公司法人實(shí)體，由公司法人實(shí)體自行或委托專業(yè)基金管理人進(jìn)行管理的股權(quán)投資基金，在我國(guó)，公司型基金可采取的組織形式為（）

A.有限責(zé)臉?biāo)净蚬煞萦邢薰?/p>

B.僅為有限責(zé)任公司

C.僅為國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

D.僅為股份有限公司

【答案】：A26、私募基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則是指（）。

A.以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果

B.以最佳的成本控制達(dá)到較好的內(nèi)部控制效果

C.以最小的成本控制達(dá)到合理的內(nèi)部控制效果

D.以最小的成本控制達(dá)到較好的內(nèi)部控制目標(biāo)

【答案】：A27、下列選項(xiàng)中，不屬于股權(quán)投資基金份額持有人的權(quán)利的是（）。

A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

C.依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D28、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是指通過(guò)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行解析，挖掘企業(yè)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的相關(guān)信息，從而為評(píng)估企業(yè)的（）提供幫助。

A.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)狀況

B.人員變動(dòng)

C.生產(chǎn)成本

D.銷路變動(dòng)

【答案】：A29、關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.客戶利益最大化

C.持證上崗

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

【答案】：B30、投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

A.投資者

B.代銷機(jī)構(gòu)總部

C.管理人

D.托管人

【答案】：B31、在給定收益率變化下，債券價(jià)格的百分比變化與修正久期變化方向（）。修正久期越大，由給定收益率變化所引起的價(jià)格變化（）。

A.相同；越大

B.相反；越小

C.相反；越大

D.相同；越小

【答案】：C32、（）作為公司內(nèi)部專門行使監(jiān)督權(quán)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)公司董事和高管的行為是否符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)力，是公司法人治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。

A.監(jiān)事會(huì)

B.理事會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

【答案】：A33、（2016年真題）下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理

【答案】：B34、（2016年真題）關(guān)于開放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)

B.基金份額數(shù)量不固定

C.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

D.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回

【答案】：C35、我國(guó)股權(quán)投資基金行業(yè)的自律組織是（）。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B36、關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)

B.中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性

C.投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益

D.基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作

【答案】：C37、固定利率債券是由政府和（）發(fā)行的主要債券種類，有固定的到期日，并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值；通常，固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值。

A.中央政府

B.地方政府

C.企業(yè)

D.合伙企業(yè)

【答案】：C38、儲(chǔ)蓄的特征是其（）。

A.保值性

B.不確定性

C.高風(fēng)險(xiǎn)性

D.高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)性

【答案】：A39、對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的股權(quán)投資，使用的估值方法應(yīng)該（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A40、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品

C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)

D.代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

【答案】：C41、關(guān)于單利和復(fù)利，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.單利考慮了本金的時(shí)間價(jià)值

B.復(fù)利考慮了本金的時(shí)間價(jià)值

C.復(fù)利考慮了利息的時(shí)間價(jià)值

D.單利考慮了利息的時(shí)間價(jià)值

【答案】：D42、基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行（）業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.評(píng)級(jí)

B.評(píng)獎(jiǎng)

C.排名

D.以上都是

【答案】：D43、（）是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.專人服務(wù)

D.電話服務(wù)中心

【答案】：C44、（）是指注冊(cè)于境外的股權(quán)投資基金，投資于境內(nèi)企業(yè)。

A.跨境股權(quán)投資

B.跨境直接投資

C.境內(nèi)股權(quán)投資基金面向境外企業(yè)的投資

D.境外股權(quán)投資基金面向境內(nèi)企業(yè)的投資

【答案】：D45、負(fù)債權(quán)益比=（）。

A.1/（1-資產(chǎn)負(fù)債率）

B.負(fù)債/資產(chǎn)

C.所有者權(quán)益/負(fù)債

D.資產(chǎn)負(fù)債率/（1-資產(chǎn)負(fù)債率）

【答案】：D46、合伙型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)。清算人由（）擔(dān)任，未確定清算人的，合伙人或者其他利害關(guān)系人可以申請(qǐng)（）指定清算人。

A.基金管理人，人民法院

B.全體合伙人，人民法院

C.基金托管人，基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.債權(quán)人，基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B47、投資政策說(shuō)明書的內(nèi)容不包括（）。

A.確定收益

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

C.投資回報(bào)率目標(biāo)

D.投資決策流程

【答案】：A48、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1．110后開放申購(gòu)，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。

A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則

C.不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述

D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾

【答案】：C49、（）是指貨幣市場(chǎng)基金開放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.偏離度公告

【答案】：C50、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A51、ETF的主要特點(diǎn)不包括（）。

A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

C.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

D.收益保障

【答案】：D52、（）否定了基于公開信息的基本分析存在的基礎(chǔ)，但沒(méi)有否認(rèn)內(nèi)幕信息的價(jià)值。

A.弱有效市場(chǎng)假設(shè)

B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)

C.強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)

D.市場(chǎng)異常理論

【答案】：B53、公司型基金設(shè)立的步驟主要有（）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B54、中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司最終交收時(shí)點(diǎn)為交收日()。

A.15:30

B.14:00

C.16:00

D.17:00

【答案】：C55、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D56、目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。

A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息

C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息

D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

【答案】：C57、我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。

A.審批

B.發(fā)行

C.募集

D.披露

【答案】：C58、（2016年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。

A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物

C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來(lái)也贈(zèng)送禮物

D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

【答案】：D59、(2016年)下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。

A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格

B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性

C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿

D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉

【答案】：B60、1940年（）和1940年（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問(wèn)法》

D.《投資公司法》；《投資顧問(wèn)法》

【答案】：D61、根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長(zhǎng)（）

A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格考試

B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施

C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試

D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上

【答案】：D62、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的特征和要素。以下表述正確的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于同等條件的普通債券的票面利率

B.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指轉(zhuǎn)股權(quán)和提前贖回權(quán)

C.在轉(zhuǎn)股前，可轉(zhuǎn)換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的所有權(quán)關(guān)系

D.可轉(zhuǎn)換債券一般每月付息一次

【答案】：B63、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.客戶至上原則

【答案】：A64、按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括（）。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

【答案】：C65、（）不是最常見(jiàn)和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。

A.金融衍生產(chǎn)品

B.股票

C.債券

D.基金

【答案】：A66、全球第一家以公司形式運(yùn)作的創(chuàng)業(yè)投資基金在（）成立。

A.英國(guó)

B.美國(guó)

C.德國(guó)

D.荷蘭

【答案】：B67、下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說(shuō)法不正確的是（）。

A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料

B.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)

C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語(yǔ)音系統(tǒng)

D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)

【答案】：D68、(2017年)下列屬于貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)贖回原則的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B69、基金管理人申請(qǐng)基金管理人登記的，通常應(yīng)提交以下材料或信息不包括（）

A.工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件

B.公司章程或者合伙協(xié)議

C.高級(jí)管理人員的基本信息

D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

【答案】：D70、關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金的入伙,以下表述正確的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ

【答案】：D71、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（）。

A.（反向）盡職調(diào)查資料

B.私募備忘錄

C.基金條款書

D.投資框架協(xié)議

【答案】：D72、（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

A.公正性

B.客觀性

C.獨(dú)立性

D.專業(yè)性

【答案】：A73、（2016年真題）內(nèi)部控制機(jī)制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)

B.建立內(nèi)部控制制度

C.監(jiān)督內(nèi)部控制

D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

【答案】：C74、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序

C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)

D.對(duì)投資者作出盈虧保證

【答案】：C75、管理人應(yīng)當(dāng)指定（）高級(jí)管理人專職擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A.至少1名

B.至少2名

C.2名

D.1名

【答案】：A76、(2016年)當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B77、外包機(jī)構(gòu)應(yīng)具備開展外包業(yè)務(wù)的（）和（）。

A.營(yíng)運(yùn)能力；風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.資金能力；風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.資金能力；人事管理能力

D.評(píng)估能力；基金銷售能力

【答案】：A78、(2016年)下列關(guān)于基金銷售宣傳的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

D.基金銷售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)

【答案】：D79、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類中，不正確的是（）。

A.按地理范圍分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)

B.按交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

C.按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等

D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

【答案】：A80、下列對(duì)于銀行定期存款的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D81、基金季度報(bào)告主要是（）等內(nèi)容。

A.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)

B.投資組合報(bào)告

C.開放式基金份額變動(dòng)

D.以上都是

【答案】：D82、對(duì)于零息債券，其久期等于（）。

A.到期期限

B.當(dāng)期年數(shù)

C.持有期

D.使用期限

【答案】：A83、(2016年)封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B84、開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.管理風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C85、（2021年真題）關(guān)于開放式基金的申購(gòu)贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購(gòu)贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。

A.甲、乙的觀點(diǎn)都正確

B.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

【答案】：D86、西方國(guó)家的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)歷了一些變化，現(xiàn)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)通常具備一些特點(diǎn)。根據(jù)這些特點(diǎn)，下列不可以認(rèn)定為當(dāng)然合格投資者的是（）。

A.商業(yè)銀行

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.養(yǎng)老基金

D.大型專業(yè)投資機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員

【答案】：B87、有限合伙制合伙人由（）和（）構(gòu)成。

A.永久合伙人和特殊合伙人

B.特殊合伙人和股東

C.永久合伙人和股東

D.有限合伙人和普通合伙人

【答案】：D88、根據(jù)滬深交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金采用（）交割制度。

A.T+1

B.T+0

C.T+2

D.T+3

【答案】：A89、估值委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D90、小吳擬向某私募基金進(jìn)行投資,小吳下述行為不符合法律規(guī)定的是（）。

A.向親朋好友湊集人民幣100萬(wàn)元以甲的名義向私募基金投資,待收益分配時(shí)按照各自出資比例分配給各出資人

B.簽字確認(rèn)由私募基金管理人制作的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷

D.向私募基金管理人書面確認(rèn)自己符合合格投資者要求

【答案】：A91、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)遵循專業(yè)化原則，主營(yíng)業(yè)務(wù)清晰，不得兼營(yíng)（）的其他業(yè)務(wù)。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A92、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類財(cái)產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A93、隨機(jī)變量它是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】：A94、下列關(guān)于UCITS基金投資政策的規(guī)定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

B.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，成員國(guó)可將此比例提高到10%

C.基金投資于一個(gè)主體發(fā)行的證券超過(guò)5%時(shí)，該類投資的總和不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%

D.基金不得持一發(fā)行主體10%以上無(wú)表決權(quán)股票、債券和基金

【答案】：C95、基金的年化收益率為35%,年化標(biāo)準(zhǔn)差為28%,在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的可能下處于如下區(qū)間（）。

A.70%-35%

B.63%-7%

C.28%-63%

D.28%-28%

【答案】：B96、下列關(guān)于合格投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金的合格投資者應(yīng)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

B.投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬(wàn)元

C.對(duì)于單位投資者，要求其凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D.對(duì)個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于100萬(wàn)元

【答案】：D97、證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C98、（）包含兩類重要信息，分別是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查和協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

【答案】：D99、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C100、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過(guò)10%，現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%。則該基金應(yīng)該屬于（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合基金

【答案】：B101、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

A.忠誠(chéng)

B.盡責(zé)

C.誠(chéng)實(shí)

D.守信

【答案】：B102、（2017年真題）（）是指如果有第三方向股權(quán)投資基金發(fā)出股權(quán)收購(gòu)要約，且股權(quán)投資基金接受該要約，則其有權(quán)要求其他股東一起按照相同的出售條件和價(jià)格向該第三方轉(zhuǎn)讓股權(quán)。

A.共同出售權(quán)

B.拖售權(quán)

C.第一拒絕權(quán)

D.隨售權(quán)

【答案】：B103、在中國(guó)境內(nèi)開展各類非公開募集的基金管理業(yè)務(wù)，均需在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記為（）。

A.基金托管人

B.協(xié)會(huì)會(huì)員

C.銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D104、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D105、目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。

A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息

C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息

D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

【答案】：C106、封閉式基金一般采用（）方式分紅。

A.配股

B.股票股利

C.轉(zhuǎn)股

D.現(xiàn)金

【答案】：D107、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來(lái)一號(hào)’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是（）。

A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式

B.推介短信中，“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述合理

【答案】：D108、在以下金融工具中，屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的是（）

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B.短期融資券

C.銀行承兌匯票

D.中期票據(jù)

【答案】：A109、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。

A.向不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者推介不同的基金

B.向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，公平對(duì)待投資者

C.向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)

D.向個(gè)別認(rèn)購(gòu)金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說(shuō)明書中所列費(fèi)率

【答案】：D110、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投資基本要素

B.基金的運(yùn)作方式

C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

D.基金的持有人結(jié)構(gòu)

【答案】：D111、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)

【答案】：C112、開放式基金的設(shè)立主體是（）。

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C113、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B114、公司治理結(jié)構(gòu)的基本特點(diǎn)是（）。

A.股東至上

B.股權(quán)至上

C.實(shí)力至上

D.利潤(rùn)至上

【答案】：A115、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C116、在我國(guó)，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在（）中會(huì)有詳細(xì)約定。

A.基金成立公告

B.招募說(shuō)明書

C.基金合同

D.基金份額上市交易公告書

【答案】：C117、私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.20，15

B.15，10

C.20，l0

D.15，15

【答案】：C118、按照《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A119、相對(duì)收益歸因是通過(guò)分析（）的差異，找出基金跑贏或跑輸業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的原因。

A.基金在投資收益及收益收益率等方面

B.基金在資產(chǎn)配置及證券選擇等方面

C.基金在投資理念方面

D.基金在投資貢獻(xiàn)方面

【答案】：B120、對(duì)于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠(chéng)盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B121、（2018年真題）關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.該系統(tǒng)是全國(guó)性的證券交易場(chǎng)所

B.該系統(tǒng)是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的

C.該系統(tǒng)俗稱“新三板”

D.在該系統(tǒng)掛牌股份轉(zhuǎn)讓不屬于股權(quán)投資基金的退出方法

【答案】：D122、按產(chǎn)品形態(tài)分類，衍生工具分為（）。

A.遠(yuǎn)期合約和期貨合約

B.期貨合約和期權(quán)合約

C.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.股權(quán)類的衍生工具和信用衍生工具

【答案】：C123、（2018年真題）關(guān)于股權(quán)投資母基金的投資特點(diǎn)，下列描述不正確的是（）。

A.可以直接進(jìn)行股權(quán)投資，往往和其所投資的股權(quán)投資基金聯(lián)合投資

B.因規(guī)模優(yōu)勢(shì)原因股權(quán)投資母基金的資金收益率一直較股權(quán)投資基金高

C.以股權(quán)投資基金為主要投資對(duì)象

D.在選擇股權(quán)投資基金時(shí)，一般要考察其投資理念、管理團(tuán)隊(duì)、獨(dú)特性等

【答案】：B124、自行募集是指（）自行為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金。

A.證券公司

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金托管機(jī)構(gòu)

【答案】：C125、下列關(guān)于債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.債券的流動(dòng)性主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度

B.一般來(lái)說(shuō)，買賣差價(jià)越小，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高

C.一般來(lái)說(shuō)，買賣差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低

D.對(duì)于那些打算將債券長(zhǎng)期持有至到期日的投資者來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)仍很重要

【答案】：A126、信托（契約）型股權(quán)投資基金收益分配和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則是由（）約定。

A.基金合同

B.投資計(jì)劃

C.大股東

D.管理層

【答案】：A127、關(guān)于私募股權(quán)投資基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.股權(quán)投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

B.股權(quán)投資基金必須由基金托管機(jī)構(gòu)托管。

C.股權(quán)投資基金可以由基金管理人自行募集，也可委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集。

D.股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)為在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)。

【答案】：B128、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。

A.T+1；T+1

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+0；T+1

【答案】：D129、（）對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.公司章程

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)責(zé)任

【答案】：C130、（），上海證券交易所成立，國(guó)債逐步進(jìn)入了交易所交易。

A.1990年6月

B.1990年12月

C.1991年6月

D.1991年12月

【答案】：B131、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。

A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)

【答案】：A132、自上而下股票投資策略在實(shí)際應(yīng)用中，不包括（?）。

A.根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)研究決定大類資產(chǎn)配置

B.從周期非敏感型行業(yè)轉(zhuǎn)換為周期敏感型行業(yè)，從而獲得板塊的差額收益

C.運(yùn)用基本面分析深入研究個(gè)股的投資價(jià)值

D.轉(zhuǎn)換價(jià)值股和成長(zhǎng)股的投資比例，追求風(fēng)格收益

【答案】：C133、關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，以下表示錯(cuò)誤的是（）。

A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息

B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機(jī)構(gòu)

C.保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損

D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)

【答案】：B134、下列關(guān)于對(duì)股權(quán)投資基金管理人的要求表述錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)為依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)

B.股權(quán)投資基金管理人可以在不影響基金管理的前提下兼營(yíng)與股權(quán)投資基金無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)

C.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)具有開展股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)所需的資本金

D.新設(shè)股權(quán)投資基金管理人，注冊(cè)時(shí)實(shí)繳的注冊(cè)資本應(yīng)能覆蓋公司一定期間內(nèi)的合理運(yùn)營(yíng)成本

【答案】：B135、（2017年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B136、按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金的分類不包括（）。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.歐洲股票基金

D.全球股票型基金

【答案】：C137、(2017年)下列屬于行政處罰的是（）。

A.警告

B.罰款

C.沒(méi)收違法所得

D.以上都是

【答案】：D138、會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)的組成不包括（）。

A.會(huì)長(zhǎng)

B.專職副會(huì)長(zhǎng)

C.兼職副會(huì)長(zhǎng)

D.秘書長(zhǎng)

【答案】：C139、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資估值法，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)前股權(quán)價(jià)值=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/（1+n×目標(biāo)收益率），n為退出時(shí)點(diǎn)距離投資時(shí)間的年度，目標(biāo)收益率為年化內(nèi)部收益率

B.將目標(biāo)公司退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值折算為當(dāng)前投資時(shí)的股權(quán)價(jià)值時(shí)，既可以使用目標(biāo)回報(bào)倍數(shù)也可以使用收益率來(lái)折算

C.若當(dāng)前公司有后續(xù)輪次的股權(quán)融資，則需要估計(jì)股權(quán)稀釋情況，倒推出投資時(shí)的持股比例

D.預(yù)測(cè)目標(biāo)公司退出時(shí)點(diǎn)的股權(quán)價(jià)值一般使用相對(duì)估值法

【答案】：A140、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)鼓勵(lì)基金管理人選擇符合（）相關(guān)資質(zhì)要求的律師事務(wù)所及其執(zhí)業(yè)律師出具“法律意見(jiàn)書”。

A.《中華人民共和國(guó)律師法》

B.《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《律師事務(wù)所管理辦法》

D.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

【答案】：B141、（2016年真題）辦理基金備案手續(xù)時(shí)應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送的信息不包括（）。

A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

B.基金管理人的財(cái)務(wù)狀況

C.基金合同

D.采取委托管理方式的.應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

【答案】：B142、關(guān)于主動(dòng)管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）

A.股票型指數(shù)基金的交易費(fèi)用高于主動(dòng)管理基金的交易費(fèi)用

B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動(dòng)管理基金的收益

C.股票型指數(shù)基金的管理費(fèi)率高于主動(dòng)管理基金的管理費(fèi)率

D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低

【答案】：D143、對(duì)于股權(quán)投資基金，以下屬于增值稅納稅范圍的是（）

A.回購(gòu)方式退出收益

B.上市后股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出收益

C.并購(gòu)方式退出收益

D.項(xiàng)目股息

【答案】：B144、(2017年)股權(quán)投資基金監(jiān)管制度的核心是（）。

A.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

B.履行投資者適當(dāng)性制度

C.保護(hù)投資者不受損失

D.保護(hù)投資者利益和風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】：D145、私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，下列投資者不可以視為合格投資者的是（）。

A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金

B.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃

C.信托投資基金、保險(xiǎn)基金

D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

【答案】：C146、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。

A.股東會(huì)

B.管理層

C.董事長(zhǎng)

D.董事會(huì)

【答案】：A147、顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，長(zhǎng)期債券收益率較高，屬于收益率曲線中的（）

A.反轉(zhuǎn)收益曲線

B.水平收益曲線

C.下降收益曲線

D.正收益曲線

【答案】：D148、投資者關(guān)系管理是（）的戰(zhàn)略管理職責(zé)。通過(guò)充分的溝通與信息披露，向基金投資者詳盡地展示基金的經(jīng)營(yíng)情況和發(fā)展前景，從而增加基金投資者對(duì)基金與管理人的了解以及投資者與管理人之間的相互聯(lián)系。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.基金托管人

D.相關(guān)中介機(jī)構(gòu)

【答案】：A149、基金托管協(xié)議是基金管理人和（）簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

A.基金公司

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：B150、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D151、我國(guó)可轉(zhuǎn)換債券期限最短為（）年，最長(zhǎng)為（）年，自發(fā)行結(jié)束后（）個(gè)月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C152、(2017年)開放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與基金管理人

B.基金份額持有人與銷售代理人

C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

【答案】：A153、關(guān)于資本市場(chǎng)理論的同質(zhì)期望假定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.在所有的投資者看來(lái)，同一個(gè)股票的預(yù)期收益率是一樣的

B.投資者認(rèn)為所有資產(chǎn)的收益率服從同樣的概率分布

C.在所有的投資者看來(lái)，同一對(duì)股票的相關(guān)性是一樣的

D.在所有的投資者看來(lái)，同一個(gè)股票的標(biāo)準(zhǔn)差是一樣的

【答案】：B154、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

C.為基金持有人創(chuàng)造長(zhǎng)期超過(guò)行業(yè)平均水平的收益

D.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

【答案】：C155、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)（）。

A.公募基金管理業(yè)務(wù)

B.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金托管業(yè)務(wù)

D.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

【答案】：B156、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

B.基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)

C.公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會(huì)

【答案】：D157、（2016年真題）證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資（）。

A.房地產(chǎn)

B.上市交易的債券

C.上市交易的股票

D.證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

【答案】：A158、（2016年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金募集，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.投資者可無(wú)需簽字確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，僅閱讀了解即可

B.投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來(lái)源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金

C.投資者為了獲得投資機(jī)會(huì)，可虛報(bào)收入情況以符合合格投資者條件

D.投資者可以向私募基金管理人口頭承諾符合合格投資者條件

【答案】：B159、通過(guò)投資于多只股權(quán)投資基金，母基金的投資得以在地域、行業(yè)、投資風(fēng)格等方面實(shí)現(xiàn)多樣性，這一特點(diǎn)體現(xiàn)了股權(quán)投資母基金的作用是（）

A.規(guī)模優(yōu)勢(shì)

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.投資機(jī)會(huì)

D.專業(yè)管理

【答案】：B160、以（）等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。

A.合伙企業(yè)、契約

B.合伙企業(yè)、談判

C.合資企業(yè)、談判

D.合資企業(yè)、契約

【答案】：A161、現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的是（）。

A.該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)

B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格

C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)

D.該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一周收盤價(jià)

【答案】：D162、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，由各個(gè)基金公司自行設(shè)立，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。

A.投資決策委員會(huì)

B.投資部

C.研究部

D.交易部

【答案】：A163、常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A.基金賬戶信息查詢

B.基金信息查詢

C.基金管理公司信息查詢

D.基金投資者個(gè)人信息查詢

【答案】：D164、（2016年真題）基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D165、基金反映的是一種（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債券債務(wù)

C.信托

D.委托代理

【答案】：C166、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，下列崗位在設(shè)置時(shí)可不考慮分離制度的是（）。

A.保管崗位和記賬崗位

B.執(zhí)行崗位和審核崗位

C.投資崗位和研究崗位

D.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

【答案】：C167、(2016年)下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.編制中期和年度基金報(bào)告

B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D168、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了（），對(duì)募集機(jī)構(gòu)的禁止性行為、以及募集媒介渠道進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)定。

A.《私募投資基金推介行為管理辦法》

B.《私募投資基金募集行為管理辦法》

C.《私葛投資基金銷售行為管理辦法》

D.《私募投資基金管理行為管理辦法》

【答案】：B169、（）類金融工具能夠提供根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流。

A.債券

B.基金

C.證券

D.股票

【答案】：A170、股權(quán)投資基金項(xiàng)目退出的目的是（）。

A.Ⅲ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B171、關(guān)于證券投資基金對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，說(shuō)法正確的是（）。

A.推動(dòng)股指持續(xù)上升

B.有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

C.有利于維護(hù)非流通股股東利益

D.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資

【答案】：B172、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元，甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A173、最適用于以市凈率為估值乘數(shù)，采用相對(duì)估值法進(jìn)行估值的企業(yè)是（）。

A.某通訊設(shè)備制造企業(yè)

B.某經(jīng)營(yíng)物流配送企業(yè)

C.某地方型民營(yíng)銀行

D.某影視制作企業(yè)

【答案】：C174、股權(quán)投資基金進(jìn)行信息披露時(shí)，禁止行為，不包括（）

A.虛假記載

B.對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.合同的主要條款

【答案】：D175、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C176、利潤(rùn)表是反映在（）財(cái)務(wù)成果的報(bào)表。

A.某一特定日期

B.某一特定時(shí)間

C.一定會(huì)計(jì)期間

D.某一特定時(shí)期

【答案】：C177、以下不屬于債券按嵌入的條款分類的是（）。

A.可贖回債券

B.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券

C.結(jié)構(gòu)化債券

D.浮動(dòng)利率債券

【答案】：D178、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法不正確的是（）。

A.由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)

B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，向公眾公布基金宣傳推介材料

D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度

【答案】：C179、對(duì)于B股,中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的（）。

A.0.3％

B.1％

C.0.05％

D.0.75％

【答案】：C180、某公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場(chǎng)利率為8%，那么該債券的現(xiàn)值為（）

A.680.58

B.680.79

C.680.62

D.680.54

【答案】：A181、(2017年)下列關(guān)于基金托管人信息披露的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告

B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見(jiàn)書

C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告

D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

【答案】：D182、（2017年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。

A.行業(yè)的自律性組織

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.營(yíng)利性社會(huì)組織

D.行政機(jī)關(guān)

【答案】：A183、若一年期國(guó)庫(kù)券的收益率為3％，風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者要求的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為5％，則該投資者的期望收益率為（）。

A.2％

B.8％

C.5％

D.3％

【答案】：B184、目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間須達(dá)到（）個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣。

A.24

B.18

C.12

D.36

【答案】：B185、（）是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。

A.可贖回債券

B.可回售債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.結(jié)構(gòu)化債券

【答案】：C186、投資者的投資目標(biāo)和投資限制被確定下來(lái)后，投資管理人的下一個(gè)任務(wù)是（）。

A.形成資本市場(chǎng)預(yù)期

B.建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

C.制定投資政策說(shuō)明書

D.投資執(zhí)行

【答案】：C187、根據(jù)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B188、回購(gòu)的發(fā)起人可以是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C189、做市商制度是指（）。

A.保證金交易市場(chǎng)

B.經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)

C.指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

【答案】：D190、某投資組合在持有期為12個(gè)月，置信水平95%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為5%，則表明()。

A.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過(guò)95%

B.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過(guò)5%

C.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的最大損失為5%

D.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有95%的可能不超過(guò)5%

【答案】：D191、關(guān)于未在交易所上市的公司進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的表述錯(cuò)誤的是（）

A.除公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得其他股東過(guò)半數(shù)同意

B.有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和夕卜部轉(zhuǎn)讓。內(nèi)部轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)有股東之間的轉(zhuǎn)讓股權(quán)，外部轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)有股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)

C.有限責(zé)任公司股權(quán)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓無(wú)需經(jīng)過(guò)轉(zhuǎn)讓雙方之外的其他股東同意

D.非上市股份有限公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓需經(jīng)2/3以上股東同意

【答案】：D192、在投資后項(xiàng)目監(jiān)管方面，需要重點(diǎn)關(guān)注以下（）指標(biāo)。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D193、關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。

A.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無(wú)需托管

C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

【答案】：D194、通常情況下，被投資企業(yè)有義務(wù)及時(shí)向股權(quán)投資基金提供與企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況相關(guān)的報(bào)告，包括（）。

A.月度報(bào)告、年度報(bào)告

B.月度報(bào)告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告

C.月度報(bào)告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告和有關(guān)專項(xiàng)報(bào)告

D.季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告和有關(guān)專項(xiàng)報(bào)告

【答案】：C195、我國(guó)上市公司股票交易實(shí)行漲跌幅限制，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅不得超過(guò)（）。

A.5%

B.3%

C.7%

D.10%

【答案】：A196、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高

B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

【答案】：C197、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，契約型基金通過(guò)訂立基金合同（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C198、現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中，（）理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D199、（2016年真題）當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B200、股權(quán)投資基金募集流程中的以下部分，按時(shí)間順利排列正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B201、未經(jīng)（)批推，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B202、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及有關(guān)文件。

A.3

B.2

C.5

D.1

【答案】：A203、關(guān)于公司重組上市的說(shuō)法，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C204、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。

A.指數(shù)基金

B.股票基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.債券基金

【答案】：C205、基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不屬于的一項(xiàng)是（）

A.普通會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.高級(jí)會(huì)員

D.觀察會(huì)員

【答案】：C206、某美元基金投資境內(nèi)未上市企業(yè)，可以采用的退出方式是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D207、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理股權(quán)投資基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D208、由于計(jì)算口徑的不同，基金的內(nèi)部收益率又分為（）。

A.毛內(nèi)部收益率和差額收益率

B.折現(xiàn)收益率和差額收益率

C.折現(xiàn)收益率和凈內(nèi)部收益率

D.毛內(nèi)部收益率和凈內(nèi)部收益率

【答案】：D209、投資者的ETF份額認(rèn)購(gòu)方式不包括（）。

A.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

C.基金份額認(rèn)購(gòu)

D.證券認(rèn)購(gòu)

【答案】：C210、各項(xiàng)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品市場(chǎng)不斷擴(kuò)大，公司利潤(rùn)和股價(jià)不斷上升，行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開始出現(xiàn)，這是處于行業(yè)生命周期的（）。

A.初創(chuàng)期

B.成長(zhǎng)期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】：B211、以下選項(xiàng)中，能體現(xiàn)盡職調(diào)查價(jià)值發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)和投資決策輔助作用的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：C213、股權(quán)投資備忘錄的（）條款可以鎖定投資機(jī)會(huì)，從而保證雙方的時(shí)間和經(jīng)濟(jì)效率。

A.排他性

B.優(yōu)先購(gòu)買權(quán)

C.回購(gòu)

D.反攤薄

【答案】：A214、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5；10

B.10；10

C.10；15

D.15；15

【答案】：D215、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

C.為基金持有人創(chuàng)造長(zhǎng)期超過(guò)行業(yè)平均水平的收益

D.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

【答案】：C216、假設(shè)市場(chǎng)期望收益率為8％，某只股票的貝塔值為1．3，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為2％，依據(jù)證券市場(chǎng)線得出的這只股票的預(yù)期收益率為（）。

A.7.8％

B.12.4％

C.10.6％

D.9.8％

【答案】：D217、（2018年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的次序，以下正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

【答案】：A218、下列關(guān)于政府債券的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.地方政府債可以由地方政府自主發(fā)行

B.國(guó)債可以由地方政府代理發(fā)行

C.地方政府債可以由中央財(cái)政代理發(fā)行

D.我國(guó)政府債券包括國(guó)債和地方政府債

【答案】：B219、基金管理人可運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動(dòng)是()

A.承銷證券

B.向基金管理人、基金托管人出資

C.買賣股指期貨

D.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

【答案】：C220、以下關(guān)于投資者投資目標(biāo)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）

A.投資者的投資目標(biāo)就是其想得到的投資結(jié)果，主要是指風(fēng)險(xiǎn)和收益

B.投資目標(biāo)是由收益要求決定的

C.投資者不可能找到既能提供相對(duì)高的預(yù)期收益，又不用承擔(dān)相對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品

D.投資目標(biāo)可分為風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)和收益目標(biāo)

【答案】：B221、（2016年真題）在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品

B.促銷

C.渠道

D.價(jià)格

【答案】：D222、對(duì)股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的作用理解正確的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A223、下列關(guān)于衍生工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生模塊

B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約

D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A224、雖然狹義上的股權(quán)投資基金特指并購(gòu)?fù)顿Y基金，但由于后來(lái)的并購(gòu)?fù)顿Y基金管理機(jī)構(gòu)往往也兼做（），加之市場(chǎng)上還出現(xiàn)了主要從事定向增發(fā)股票投資的股權(quán)投資基金、不動(dòng)產(chǎn)投資基金等新的股權(quán)投資基金品種，因此，股權(quán)投資基金的概念也從狹義發(fā)展到了廣義。

A.債券投資

B.基金投資

C.股票投資

D.創(chuàng)業(yè)投資

【答案】：D225、受托人為委托人的利益服務(wù)，并且忠實(shí)于()的利益。

A.受托人

B.委托人

C.托管人

D.管理人

【答案】：B226、下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的推介屬于募集行為

B.基金的贖回（退出）活動(dòng)不屬于募集行為

C.基金份額（權(quán)益）的發(fā)售屬于募集行為

D.基金份額（權(quán)益）的認(rèn)/申購(gòu)（認(rèn)繳）屬于募集行為

【答案】：B227、基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“利潤(rùn)原則”是指（）

A.細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量

B.基金產(chǎn)品的可投資性

C.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

D.基金投資獲取的利潤(rùn)

【答案】：A228、關(guān)于我國(guó)股權(quán)投資行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金是投資基金領(lǐng)域的重要組成部分，對(duì)于解決中小企業(yè)融資難、促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、支持企業(yè)重組重建、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)具有重要作用

B.從發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，未來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)將由過(guò)去的要素驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，與此相適應(yīng)，金融市場(chǎng)也將逐步由直接融資為主轉(zhuǎn)向間接融資為主

C.股權(quán)投資基金的運(yùn)作模式和發(fā)展方式與創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的內(nèi)在要求高度一致，面臨著廣闊的發(fā)展機(jī)遇

D.隨著我國(guó)股權(quán)投資基金行業(yè)專業(yè)化、市場(chǎng)化程度不斷提高，政府監(jiān)管和行業(yè)自律不斷規(guī)范，我國(guó)的股權(quán)投資基金行業(yè)必將進(jìn)入新的跨越式發(fā)展階段

【答案】：B229、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)投資類型的是()。

A.地產(chǎn)投資

B.養(yǎng)老地產(chǎn)投資

C.酒店投資

D.能源投資

【答案】：D230、私募股權(quán)投資基金中一般被認(rèn)為是最佳退出渠道的是（）。

A.首次公開發(fā)行

B.買殼上市或借殼上市

C.管理層回購(gòu)

D.破產(chǎn)清算

【答案】：A231、LOF基金份額申購(gòu)份額為（）。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

【答案】：A232、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介方式說(shuō)法正確的是（）。

A.可以通過(guò)發(fā)送手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件宣傳推介

B.可以通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體宣傳推介

C.可以通過(guò)講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和張貼布告、散發(fā)傳單宣傳推介

D.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金

【答案】：D233、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后()內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.10個(gè)工作日

B.15個(gè)工作日

C.20個(gè)工作日

D.30個(gè)工作日

【答案】：C234、2013年9月6日，首批（）正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。

A.5年期國(guó)債期貨合約

B.10年期國(guó)債期貨合約

C.滬深300指數(shù)期貨合約

D.滬深500指數(shù)期貨合約

【答案】：A235、基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A236、基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。

A.對(duì)申購(gòu)費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠

B.配送少量貨幣基金份額

C.對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率進(jìn)行9折優(yōu)惠

D.贈(zèng)送合作方提供的人身意外保險(xiǎn)

【答案】：A237、（2016年真題）基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。

A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

【答案】：C238、以下屬于遠(yuǎn)期合約標(biāo)的資產(chǎn)的是（）。

A.大宗商品

B.農(nóng)產(chǎn)品

C.利率

D.以上三種均是

【答案】：D239、股權(quán)投資基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接提供服務(wù)和業(yè)務(wù)的對(duì)象是（）。

A.基金管理人

B.個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.被投資方

【答案】：A240、從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作不包括（）。

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

B.基金的投資管理

C.基金的監(jiān)督管理

D.基金的后臺(tái)管理

【答案】：C241、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的有（）。

A.營(yíng)運(yùn)效率比率

B.流動(dòng)比率

C.速動(dòng)比率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

【答案】：D242、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B243、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。

A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

【答案】：C244、復(fù)制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差（），調(diào)整所花費(fèi)的交易成本（）。

A.越小，越低

B.越大，越低

C.越小，越高

D.越大，越高

【答案】：D245、（）是指當(dāng)某個(gè)股票的價(jià)格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時(shí)，投資者就交易這