會計實操文庫1/10企業(yè)管理-投資顧問崗位職責說明書一、崗位基本信息崗位名稱：投資顧問所屬部門：財富管理部/投資顧問部/私人銀行部直接上級：投資顧問團隊主管/財富管理經理崗位級別：專員級/高級專員級/資深顧問級（根據專業(yè)能力及客戶層級劃分）工作地點：辦公室/外勤工作性質：全職匯報對象：投資顧問團隊主管/財富管理經理二、崗位職責（一）客戶開發(fā)與關系維護1.基于公司財富管理業(yè)務發(fā)展目標，制定客戶開發(fā)計劃，通過市場拓展、渠道合作、客戶轉介紹等方式，挖掘高凈值個人及企業(yè)客戶的投資需求；2.建立并維護長期穩(wěn)定的客戶關系，定期與客戶進行溝通（面談、電話、線上等），了解客戶財務狀況、投資目標、風險承受能力及投資偏好的變化；3.為客戶提供全方位的財富管理服務，解答客戶關于投資產品、市場動態(tài)、政策法規(guī)等方面的疑問，提升客戶滿意度與忠誠度。（二）投資需求分析與方案制定1.對客戶的財務狀況、資產負債情況、收入來源、風險承受能力等進行全面評估，深入分析客戶核心投資需求與資產配置目標；2.結合宏觀經濟形勢、金融市場動態(tài)、行業(yè)發(fā)展趨勢及各類投資產品（如基金、證券、信托、保險、私募股權等）的特性，為客戶制定個性化的資產配置方案與投資建議；3.向客戶清晰解讀投資方案的邏輯、預期收益、潛在風險及適配性，根據客戶反饋優(yōu)化調整方案，確保方案符合客戶實際需求與風險承受范圍。（三）投資產品篩選與推介1.開展投資產品調研與分析，篩選優(yōu)質、合規(guī)的投資產品，建立產品池并進行動態(tài)管理，跟蹤產品業(yè)績表現(xiàn)與風險狀況；2.在合規(guī)前提下，向客戶推介適配的投資產品，詳細說明產品的發(fā)行主體、投資標的、收益結構、風險等級、費用標準等關鍵信息；3.協(xié)助客戶完成投資產品的認購、申購、贖回等操作流程，確保交易合規(guī)、高效完成。（四）投資組合跟蹤與優(yōu)化1.實時跟蹤客戶投資組合的運行情況，監(jiān)測投資產品業(yè)績表現(xiàn)、市場環(huán)境變化及政策調整對客戶資產的影響；2.定期為客戶出具投資組合分析報告，評估資產配置效果，分析收益與風險狀況，提出組合優(yōu)化調整建議；3.當市場出現(xiàn)重大波動或客戶財務狀況、投資目標發(fā)生變化時，及時與客戶溝通，調整投資策略與資產配置方案，保障客戶資產安全與保值增值目標實現(xiàn)。（五）合規(guī)操作與風險防控1.嚴格遵守國家金融法律法規(guī)、監(jiān)管政策及公司內部規(guī)章制度，堅守合規(guī)底線，規(guī)范開展投資咨詢與產品推介業(yè)務；2.履行客戶適當性管理義務，確保推介的投資產品與客戶風險承受能力相匹配，不進行虛假宣傳、誤導性推介；3.及時識別業(yè)務開展過程中的潛在風險（如客戶信用風險、產品合規(guī)風險等），按規(guī)定流程上報并協(xié)助處置；4.妥善保管客戶信息與業(yè)務資料，嚴格遵守客戶信息保密規(guī)定，防范信息泄露風險。（六）專業(yè)能力提升與業(yè)務協(xié)作1.持續(xù)關注宏觀經濟、金融市場及行業(yè)前沿動態(tài)，主動學習投資理論、金融產品知識及相關法律法規(guī)，不斷提升專業(yè)分析與投資咨詢能力；2.參與公司組織的產品培訓、業(yè)務研討、技能競賽等活動，沉淀投資咨詢經驗，分享服務案例；3.與產品、合規(guī)、運營等部門緊密協(xié)作，反饋客戶需求與市場信息，協(xié)助優(yōu)化產品體系與服務流程。三、任職要求（一）學歷與專業(yè)本科及以上學歷，金融、經濟、會計、財務管理、投資學等相關專業(yè)優(yōu)先。（二）工作經驗1.2-3年以上金融行業(yè)相關工作經驗，有銀行、證券、基金、信托、第三方財富管理機構等投資咨詢、財富管理、客戶經理等崗位經驗者優(yōu)先；2.具備完整的客戶開發(fā)、投資方案制定、資產配置服務全流程經驗，有高凈值客戶服務經驗或優(yōu)質客戶資源者優(yōu)先。（三）專業(yè)技能1.具備扎實的金融專業(yè)知識，深入理解各類投資產品的特性、風險與收益邏輯，熟悉金融市場運行規(guī)律；2.具備較強的市場分析與邏輯判斷能力，能結合宏觀經濟形勢為客戶提供專業(yè)的投資建議；3.掌握客戶開發(fā)與關系維護技巧，具備良好的溝通表達、談判協(xié)商能力；4.熟練使用辦公軟件（Word、Excel、PPT）及財富管理系統(tǒng)、行情分析工具等；5.持有相關從業(yè)資格證書，如證券從業(yè)資格證、基金從業(yè)資格證、期貨從業(yè)資格證、CFP（國際金融理財師）、CFA（特許金融分析師）等優(yōu)先。（四）素質要求1.具備強烈的客戶服務意識與職業(yè)操守，廉潔自律，誠實守信，維護公司品牌形象；2.具備強烈的合規(guī)意識與風險防控意識，嚴謹細致，認真負責，堅守業(yè)務底線；3.具備優(yōu)秀的學習能力與適應能力，能快速掌握新的金融產品與政策知識，適應市場變化；4.具備良好的抗壓能力與目標導向意識，能承受業(yè)務指標壓力，積極完成客戶開發(fā)與業(yè)績目標；5.具備良好的團隊合作精神，樂于分享，積極配合團隊完成各項工作任務。四、權責范圍（一）權力1.對客戶投資方案的制定、投資產品的篩選有專業(yè)建議權；2.對不符合客戶適當性要求的投資需求有拒絕推介相關產品的權力；3.有權要求客戶提供真實、完整的財務信息與投資需求資料；4.有權參與公司產品體系優(yōu)化、服務流程改進等相關討論，提出專業(yè)建議；5.有權獲取開展業(yè)務所需的專業(yè)培訓、市場信息及資源支持。（二）責任1.對投資建議的專業(yè)性、合規(guī)性及適配性負責，因虛假宣傳、誤導性建議導致的客戶損失承擔相應責任；2.對客戶開發(fā)與業(yè)績指標的完成情況負責；3.對客戶關系維護的有效性與客戶滿意度負責；4.對客戶信息與業(yè)務資料的安全性、保密性負責，因信息泄露承擔相應責任；5.對業(yè)務開展全流程的合規(guī)性負責，因違規(guī)操作導致的法律風險或公司損失承擔相應責任。五