2025年金融顧問(wèn)服務(wù)合同協(xié)議合同合同編號(hào)：[填寫(xiě)合同編號(hào)]甲方（客戶(hù)）：姓名/名稱(chēng)：[填寫(xiě)客戶(hù)姓名或公司名稱(chēng)]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[填寫(xiě)身份證號(hào)或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]地址：[填寫(xiě)客戶(hù)地址]聯(lián)系電話(huà)：[填寫(xiě)客戶(hù)聯(lián)系電話(huà)]電子郵箱：[填寫(xiě)客戶(hù)電子郵箱]乙方（金融顧問(wèn)）：姓名：[填寫(xiě)顧問(wèn)姓名]身份證號(hào)：[填寫(xiě)顧問(wèn)身份證號(hào)]執(zhí)業(yè)資格：[填寫(xiě)顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格]所屬機(jī)構(gòu)：[填寫(xiě)顧問(wèn)所屬機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]地址：[填寫(xiě)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)地址]聯(lián)系電話(huà)：[填寫(xiě)顧問(wèn)聯(lián)系電話(huà)]電子郵箱：[填寫(xiě)顧問(wèn)電子郵箱]鑒于甲方希望獲得專(zhuān)業(yè)的金融顧問(wèn)服務(wù)以進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃和管理，乙方具備提供相應(yīng)金融顧問(wèn)服務(wù)的資質(zhì)與經(jīng)驗(yàn)，雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)范圍與內(nèi)容1.1乙方同意向甲方提供金融顧問(wèn)服務(wù)，旨在幫助甲方分析財(cái)務(wù)狀況，明確投資目標(biāo)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃與投資組合建議。1.2具體服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：(1)收集、整理并分析甲方的財(cái)務(wù)信息，包括但不限于資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出、財(cái)務(wù)目標(biāo)等；(2)評(píng)估甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好；(3)基于甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，可能涵蓋退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等方面；(4)提供投資組合構(gòu)建建議，包括資產(chǎn)配置策略、具體投資產(chǎn)品（如股票、債券、基金、保險(xiǎn)等）的選擇建議；(5)定期與甲方溝通，回顧財(cái)務(wù)規(guī)劃執(zhí)行情況，根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求調(diào)整建議；(6)提供相關(guān)的市場(chǎng)信息、投資教育及培訓(xùn)；(7)協(xié)助甲方與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)就投資方案進(jìn)行溝通（非代理交易）。1.3服務(wù)方式主要為[填寫(xiě)服務(wù)方式，如：面對(duì)面咨詢(xún)、電話(huà)咨詢(xún)、視頻會(huì)議等]。1.4服務(wù)期限自[填寫(xiě)服務(wù)開(kāi)始日期]起至[填寫(xiě)服務(wù)結(jié)束日期]止。若約定為持續(xù)性服務(wù)，則甲方可隨時(shí)根據(jù)本合同約定終止服務(wù)。第二條服務(wù)費(fèi)用與支付方式2.1乙方提供本合同項(xiàng)下約定的金融顧問(wèn)服務(wù)的收費(fèi)方式為[填寫(xiě)收費(fèi)模式，如：按時(shí)計(jì)費(fèi)、固定費(fèi)用、按資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)等]。2.2具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：(1)[如按時(shí)計(jì)費(fèi)]小時(shí)費(fèi)率為人民幣[填寫(xiě)金額]元/小時(shí)；(2)[如固定費(fèi)用]固定費(fèi)用為人民幣[填寫(xiě)金額]元[如：/年/月/次]；(3)[如按資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)]年費(fèi)率為[填寫(xiě)百分比]%，適用于甲方名下可投資資產(chǎn)達(dá)到人民幣[填寫(xiě)金額]元以上的情況。2.3費(fèi)用支付周期為[填寫(xiě)支付周期，如：每月/每季/每年]支付一次。甲方應(yīng)在每個(gè)支付周期結(jié)束后[填寫(xiě)天數(shù)]日內(nèi)，向乙方支付當(dāng)期服務(wù)費(fèi)用。2.4支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，甲方應(yīng)將服務(wù)費(fèi)用支付至乙方以下銀行賬戶(hù)：開(kāi)戶(hù)行：[填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)]戶(hù)名：[填寫(xiě)乙方賬戶(hù)名]賬號(hào)：[填寫(xiě)乙方賬號(hào)]2.5上述費(fèi)用[包含/不包含]稅費(fèi)，如[不包含]，則甲方需另行承擔(dān)相關(guān)稅費(fèi)。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1乙方的權(quán)利與義務(wù)：(1)有權(quán)要求甲方如實(shí)、完整地提供與財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)相關(guān)的信息，并確保信息的準(zhǔn)確性；(2)有義務(wù)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)自律規(guī)范，恪守職業(yè)道德；(3)有義務(wù)以甲方利益為先，提供專(zhuān)業(yè)、審慎、獨(dú)立的財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資建議；(4)有義務(wù)向甲方充分揭示所建議投資產(chǎn)品或策略相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；(5)有義務(wù)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息及雙方在服務(wù)過(guò)程中獲悉的其他保密信息承擔(dān)保密義務(wù)；(6)有義務(wù)按照本合同約定的時(shí)間和方式向甲方提供服務(wù)報(bào)告或溝通；(7)有義務(wù)持續(xù)接受專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，保持相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)勝任能力。3.2甲方的權(quán)利與義務(wù)：(1)有權(quán)獲得本合同約定的金融顧問(wèn)服務(wù)；(2)有權(quán)了解服務(wù)的具體內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)期限及風(fēng)險(xiǎn)揭示；(3)有權(quán)要求乙方對(duì)提供的建議進(jìn)行解釋說(shuō)明；(4)有義務(wù)如實(shí)地向乙方提供所有必要的財(cái)務(wù)信息，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；(5)有義務(wù)按時(shí)足額支付約定的服務(wù)費(fèi)用；(6)有義務(wù)根據(jù)乙方提供的建議進(jìn)行自主的投資決策，并對(duì)決策后果負(fù)責(zé)；(7)有義務(wù)與乙方保持必要的溝通與配合，以便乙方有效履行服務(wù)職責(zé)；(8)有義務(wù)對(duì)乙方在服務(wù)過(guò)程中提供的專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)、建議報(bào)告及其他商業(yè)信息承擔(dān)保密義務(wù)。第四條信息披露與保密4.1甲方承諾其向乙方提供的所有財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、個(gè)人資料及其他信息均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并愿承擔(dān)因信息不實(shí)或遺漏而可能產(chǎn)生的一切后果。4.2乙方承諾對(duì)在提供咨詢(xún)服務(wù)過(guò)程中了解到的甲方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私、財(cái)務(wù)狀況等保密信息予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露，包括但不限于其雇員、代理人、關(guān)聯(lián)方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或?yàn)槁男斜竞贤康拇_有必要告知的除外。4.3雙方承諾，本合同項(xiàng)下的保密義務(wù)不因本合同的終止而解除，持續(xù)有效期限為本合同有效期內(nèi)及終止后[填寫(xiě)年限，如：三]年。第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示5.1乙方有義務(wù)在提供咨詢(xún)服務(wù)過(guò)程中，向甲方充分揭示相關(guān)投資產(chǎn)品、投資策略以及金融市場(chǎng)本身固有的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。5.2甲方確認(rèn)已充分理解并明白，投資本身具有風(fēng)險(xiǎn)，過(guò)去的投資表現(xiàn)并不預(yù)示未來(lái)的收益。甲方同意，其根據(jù)乙方的建議進(jìn)行投資決策，并自行承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)和可能發(fā)生的投資損失。第六條違約責(zé)任6.1若乙方未能按照本合同約定提供服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量明顯不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)且經(jīng)甲方提出后未予改善，甲方有權(quán)要求乙方采取補(bǔ)救措施，并可根據(jù)情況要求減少服務(wù)費(fèi)用或解除合同，乙方應(yīng)退還已收取但未提供相應(yīng)服務(wù)的費(fèi)用。6.2若甲方未能按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[填寫(xiě)比例，如：萬(wàn)分之五]向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[填寫(xiě)天數(shù)，如：三十]日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)或解除合同，并要求甲方支付全部應(yīng)付費(fèi)用及違約金。6.3若任何一方違反本合同項(xiàng)下的保密義務(wù)，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)賠償對(duì)方的直接經(jīng)濟(jì)損失。6.4除本合同另有約定外，任何一方違反本合同其他約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第七條合同的變更、解除與終止7.1雙方同意，對(duì)本合同的任何變更均應(yīng)以書(shū)面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字或蓋章后生效。7.2發(fā)生下列情形之一時(shí)，守約方有權(quán)書(shū)面通知違約方解除本合同：(1)一方嚴(yán)重違反本合同約定，且在收到守約方書(shū)面通知后[填寫(xiě)天數(shù)，如：三十]日內(nèi)未能糾正；(2)甲方明確表示或以其行為表明不履行合同主要義務(wù)；(3)乙方喪失提供本合同項(xiàng)下服務(wù)所需的專(zhuān)業(yè)資格或資質(zhì)；(4)因不可抗力導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)，且在不可抗力影響消除后[填寫(xiě)天數(shù)，如：三十]日內(nèi)雙方未能達(dá)成協(xié)議繼續(xù)履行。7.3無(wú)論因何種原因?qū)е卤竞贤K止，雙方均應(yīng)：(1)停止本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)；(2)乙方應(yīng)向甲方退還預(yù)付但尚未享受服務(wù)的費(fèi)用；(3)雙方應(yīng)按照約定處理客戶(hù)信息及相關(guān)資料，并繼續(xù)履行保密義務(wù)；(4)根據(jù)法律規(guī)定或約定處理其他未盡事宜。第八條爭(zhēng)議解決8.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交[選擇一項(xiàng)：□仲裁或□訴訟]解決。(1)[若選擇仲裁]：提交至[填寫(xiě)仲裁委員會(huì)全稱(chēng)]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為[填寫(xiě)仲裁地點(diǎn)]。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。(2)[若選擇訴訟]：向[填寫(xiě)法院名稱(chēng)，如：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。第九條法律適用與管轄9.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法律）。9.2本合同中的管轄條款（第八條）獨(dú)立存在，即使本合同其他條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，管轄條款仍然有效。第十條其他條款10.1本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專(zhuān)用章）之日起生效。10.2本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就該事項(xiàng)進(jìn)行的所有口頭或書(shū)面的溝通、協(xié)議或諒解。10.3若本合同任何條款被有管轄權(quán)的人民法院認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。10.4本合同一式[填寫(xiě)份數(shù)]份，甲方執(zhí)[填寫(xiě)份數(shù)]份，乙方執(zhí)[填寫(xiě)份數(shù)]份，具有同等法律效力。第十一條通知雙方確認(rèn)本合同首部列明的地址、電話(huà)和電子郵箱為有效聯(lián)系方式。任何一方根據(jù)本合同發(fā)出的通知，應(yīng)以書(shū)面形式通過(guò)專(zhuān)人遞送、掛號(hào)信、