合規(guī)文化心得體會(huì)（17篇）

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇1

銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來

的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。合規(guī)文化

就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到

依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)

氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。

合規(guī)文化對(duì)我們郵政儲(chǔ)蓄銀行的發(fā)展有著重要的意義。首先，培

育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營是對(duì)金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)

自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)

險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng)，對(duì)合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融

企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會(huì)影響和巨大

的經(jīng)濟(jì)損失?？梢哉f，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作

保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。近年來，人們對(duì)金融企業(yè)的

合規(guī)問題越來越關(guān)注、越來越重視。郵政儲(chǔ)蓄銀行由于歷史的、

體制的原因，合規(guī)意識(shí)、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀

行和金融機(jī)構(gòu)都有較大差距，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。我們要

成為資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好的現(xiàn)

代金融企業(yè)，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實(shí)質(zhì)性的動(dòng)作，取

得突破性的進(jìn)展。其次，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營是又出銀

行又好又快發(fā)展的有力保證。當(dāng)前，郵政儲(chǔ)蓄銀行正處于改革發(fā)

展的關(guān)鍵階段，面對(duì)日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難

得的歷史機(jī)遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健

的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展。強(qiáng)化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律

規(guī)定，讓每個(gè)人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，在

全轄營造規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格的良好氛圍，盡最大可能避免

盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，對(duì)郵儲(chǔ)銀行又好又快發(fā)展，

必將起到積極的促進(jìn)作用和有力的保證作用。

再次，培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。

要開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，就是要緊密配合案件防范長效機(jī)

制建設(shè)，變堵為疏，變被動(dòng)為主動(dòng)，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)

合，著眼源頭，綜合治理。

如何培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營？

第一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念。

要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的

一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自

覺地做。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀

行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，

有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無形。合規(guī)管理和合規(guī)文

化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全

面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，

從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要；是倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德

價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。

第二、建立健全合規(guī)管理組織機(jī)制。

一定要充分認(rèn)識(shí)設(shè)立合規(guī)部門的重要性，設(shè)置獨(dú)立的、強(qiáng)勢

的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)c合規(guī)專業(yè)人員既要具

有較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)，要選派那些具有

高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實(shí)到合規(guī)

經(jīng)營管理隊(duì)伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊(duì)伍。各個(gè)業(yè)

務(wù)部門主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息

或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估；合規(guī)部門要通過

提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行業(yè)務(wù)與

產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的法律風(fēng)

險(xiǎn)。

第三、制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。

長期以來，內(nèi)部缺乏一個(gè)統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模

糊化問題，缺乏可操作性，制度執(zhí)行時(shí)存在“以信任代替管理、

以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良現(xiàn)象。合規(guī)經(jīng)營呼喚

科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強(qiáng)化規(guī)章制度的

執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長期職責(zé)不清、責(zé)任落實(shí)難的狀況。在識(shí)別、量

化、評(píng)估、化解等方面，都要對(duì)過去的規(guī)章制度和操作辦法進(jìn)行

及時(shí)必要和科學(xué)合理的改進(jìn)，在制定規(guī)章制度時(shí)，一定要有針對(duì)

性，要具體化，操作性要強(qiáng)。在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，

要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求。通過制度層面不

斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的.工作標(biāo)準(zhǔn)、

處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員

工的自覺行為。

第四、強(qiáng)化員工的合規(guī)培訓(xùn)。

通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，將銀行

所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等

字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序

中。按照全員參與的原則，開展針對(duì)合規(guī)管理人員和其他人員的

教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性、實(shí)用性和多

樣性。對(duì)合規(guī)管理人員要加強(qiáng)新法律法規(guī)的培訓(xùn)和堅(jiān)持“實(shí)事求

是、客觀公正、廉潔奉公”的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具

備應(yīng)有的專業(yè)素養(yǎng)；對(duì)其他員工負(fù)責(zé)提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的

法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則的培訓(xùn)。第五、加強(qiáng)對(duì)合規(guī)經(jīng)營的檢

查監(jiān)管。

從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營必須實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制和外

部監(jiān)管的有效結(jié)合。一方面，加強(qiáng)信息披露，提高透明度，利用

社會(huì)力量來監(jiān)督經(jīng)營行為；另一方面，加強(qiáng)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)

管，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。在履行檢查和自律監(jiān)管職能時(shí)，各部

門職責(zé)分工要明確，要密切配合，形成合力。第六、建立有效的

合規(guī)經(jīng)營激勵(lì)約束機(jī)制。

以往，由于對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視不?足，激勵(lì)約束機(jī)制相對(duì)

比較欠缺，褒獎(jiǎng)力度較小，懲罰措施較輕。一是要建立并落實(shí)合

規(guī)經(jīng)營的定期評(píng)估機(jī)制和重大違規(guī)行為的報(bào)告制度，對(duì)重大、突

發(fā)合規(guī)事件應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，根據(jù)有關(guān)情

節(jié)、不良影響程度等，按照國家或聯(lián)社有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對(duì)于

責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為或減少風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情減輕或免除

處罰。二是要建立合規(guī)問責(zé)制，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。對(duì)合規(guī)工作做得

好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；加大

違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成資

金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，嚴(yán)格追究各級(jí)管理者的責(zé)任。三是要建立

檢查人員的再監(jiān)督制度，對(duì)各級(jí)管理人員、合規(guī)部門人員、監(jiān)管

人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰

的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予

以從嚴(yán)處罰。

相信通過全行上下齊心協(xié)力，我們郵儲(chǔ)銀行的合規(guī)文化將構(gòu)

建的更為科學(xué)和持久，并極大推動(dòng)我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇2

20_年在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、

面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化

教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、

規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，基礎(chǔ)管理

工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)

務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵(lì)約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵(lì)機(jī)制，制定了員工績效考核辦法，并對(duì)合

規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利

益分配機(jī)制引導(dǎo)員工行主動(dòng)合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完

善薪酬分配機(jī)制，提高薪酬分配透明度，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正

向激勵(lì)和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革

發(fā)展成果，不斷增強(qiáng)員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度

才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，召開了各種形式的員工座

談會(huì)、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范，

并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行等幾

大系列實(shí)行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機(jī)制

20_年，該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并

從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)

支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存

在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工

對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解,

執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能

為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，開展基

礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著

市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的提高，使員工從過去的'

被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前

后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)

量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式

和價(jià)值理念。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇3

一、構(gòu)建合規(guī)文化的必要性

安全性、流動(dòng)性和效益性是銀行經(jīng)營的基本原則。安全性是

銀行經(jīng)營的基礎(chǔ)，排在銀行經(jīng)營的首位。保障農(nóng)村信用社經(jīng)營安

全性，最重要的是構(gòu)建合規(guī)文化。文化（culture）是一個(gè)非常廣

泛的概念，給它下一個(gè)嚴(yán)格和精確的定義是一件非常困難的事情。

但我認(rèn)為，文化就是一種習(xí)慣和自覺。穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展，創(chuàng)

建一流金融機(jī)構(gòu)是山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社提出的農(nóng)村信用社發(fā)

展目標(biāo)。為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，構(gòu)建農(nóng)村信用社合規(guī)文化至關(guān)重要。

根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)的要求，農(nóng)村信月社將逐步改造為農(nóng)村商業(yè)

銀行，進(jìn)入完全自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展階段，伴隨存款

保險(xiǎn)制度的推出，銀行業(yè)的剛性兌付逐步消失，農(nóng)村信用社將離

開國家信用托底，進(jìn)入完全市場競爭階段。競爭力強(qiáng)的農(nóng)村信用

社和農(nóng)商銀行，職工、股東、政府實(shí)現(xiàn)利益最大化，職工得實(shí)惠、

股東得利益、政府得稅收；反之，經(jīng)營不善、競爭力弱的農(nóng)村信

用社和農(nóng)商銀行將可能被重組兼并或市場退出，職工面臨下崗、

股東利益受損、政府稅收降低。構(gòu)建農(nóng)村信用社合規(guī)文化就是讓

合規(guī)意識(shí)和合規(guī)行為成為每名干部職工的行為習(xí)慣和自覺，內(nèi)化

于心、外化于行。為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，必須構(gòu)建和完善農(nóng)村信用

社風(fēng)險(xiǎn)管理體系，打造優(yōu)秀的合規(guī)文化，并堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，大膽

吸收外來文化，積極而不僵化。

當(dāng)前，國家經(jīng)濟(jì)進(jìn)入下行期，農(nóng)村信用社面臨的經(jīng)營環(huán)境更

加嚴(yán)峻，農(nóng)村金融競爭更加激烈，在信貸管理、安全保衛(wèi)、經(jīng)營

核算、信息科技等工作中構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控體系十分必要。農(nóng)村信用

社要切實(shí)做好轉(zhuǎn)型發(fā)展，從注重規(guī)模擴(kuò)張向注重質(zhì)量效益轉(zhuǎn)變；

從注重發(fā)展速度向注重發(fā)展質(zhì)量轉(zhuǎn)變；從粗放式經(jīng)營向集約化經(jīng)

營轉(zhuǎn)變。轉(zhuǎn)型發(fā)展的‘基礎(chǔ)在于穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展，在于構(gòu)建合

規(guī)文化。提高農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)質(zhì)量需要合規(guī)；提高經(jīng)營效益

需要合規(guī)；防控各類案件事故需要合規(guī)。可以說一合規(guī)貫穿于農(nóng)

村信用社經(jīng)營的方方面面。離開了合規(guī)，再好的發(fā)展成果在頃刻

之間可能化為烏有。一筆大額不良貸款的出現(xiàn)可能葬送幾年的發(fā)

展成果；一個(gè)案件的發(fā)生，可能影響幾年的發(fā)展；而大額不良貸

款、大面積不良貸款的出現(xiàn)，往往反映一個(gè)單位信貸合規(guī)文化沒

有建立起來，信貸管理粗放、不合規(guī)行為較多。十案九違章，一

個(gè)案件的發(fā)生，也往往透漏出單位管理粗放，干部職工不合規(guī)的

影子。

二、構(gòu)建農(nóng)村信用社合規(guī)文化的對(duì)策

1、完善修訂制度辦法。各級(jí)管理部門要建立完善各類制度辦

法，并根據(jù)面臨的新情況新問題，及時(shí)修訂、補(bǔ)充、完善制度辦

法，使每個(gè)環(huán)節(jié)都有規(guī)可依、規(guī)章切合實(shí)際。既有工作效率，又

能發(fā)揮防控風(fēng)險(xiǎn)的作用。各縣級(jí)聯(lián)社要結(jié)合上級(jí)制定的各類規(guī)章

制度，因地制宜、實(shí)事求是，完善實(shí)施細(xì)則，提高制度辦法的適

應(yīng)性和實(shí)用性，使制度辦法在防控風(fēng)險(xiǎn)方面真正發(fā)揮作用，不能

花拳繡腿、不實(shí)用。要對(duì)信貸管理、信息科技、會(huì)計(jì)核算、安全保

衛(wèi)等重點(diǎn)工作的制度辦法定期進(jìn)行梳理，對(duì)流程不科學(xué)、不實(shí)用

的內(nèi)容，及時(shí)修訂和調(diào)整，防止制度僵化，提高制度辦法的科學(xué)

性、實(shí)用性和可執(zhí)行性。

2、確保制度執(zhí)行。要多措并舉，保障各類制度辦法得到有效

落實(shí)。要建立檢查、整改、責(zé)任道究、暗訓(xùn)、再檢查的閉環(huán)式管理

模式，防止屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生。組織制度落實(shí)檢查前，要制定

詳細(xì)的檢查方案，抽調(diào)有專長的檢查人員，提高檢查質(zhì)量，防止

檢查走過場；對(duì)檢查出的問題，要指導(dǎo)被查單位和責(zé)任人及時(shí)整

改，能現(xiàn)場整改的要立即整改，不能整改的要區(qū)分情況確定責(zé)任

人；檢查結(jié)束后，要認(rèn)真分析問題成因，區(qū)別情況追究相關(guān)人員

的責(zé)任；要根據(jù)檢查出的問題，組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，防范類似問

題再次發(fā)生。制度缺乏可操作性的，要及時(shí)向上級(jí)反應(yīng)，修訂完

善制度。人為因素導(dǎo)致違規(guī)的，要從嚴(yán)追究相關(guān)人員的責(zé)任；不

僅追究直接責(zé)任人的責(zé)任，還要追究管理責(zé)任人的責(zé)任。對(duì)屢查

屢犯的相關(guān)責(zé)任人，要根據(jù)查出的累計(jì)次數(shù)，提高處罰追究標(biāo)準(zhǔn)。

對(duì)上級(jí)檢查出的問題，各單位要舉一反

三、加強(qiáng)教育、認(rèn)真整改，堅(jiān)決杜絕說情、減輕處罰的現(xiàn)象。

各級(jí)管理部門要樹立處罰責(zé)任人入是得罪人、是治病救人的

意識(shí)，增強(qiáng)檢查人員的責(zé)任感，切實(shí)提高檢查質(zhì)量。要不斷創(chuàng)新

工作方法，通過表彰先進(jìn)、鞭策后進(jìn)，提高制度的執(zhí)行效果。3、

做好教育培訓(xùn)。要強(qiáng)化合規(guī)教育培訓(xùn)，對(duì)新入社青年員工，要強(qiáng)

化合規(guī)意識(shí)教育，使每名員工認(rèn)識(shí)到堅(jiān)持制度、執(zhí)行制度的重要

意義。合規(guī)是農(nóng)村信用社賴以生存的基礎(chǔ)，規(guī)章制度就是農(nóng)村信

用社的高壓線，任何人不能逾越；執(zhí)行制度光榮，違規(guī)可恥。各

級(jí)管理部門要定期舉辦各類合規(guī)培訓(xùn)，通過開展合規(guī)演講比賽、

召開座談會(huì)、選拔合規(guī)標(biāo)兵、建立合規(guī)流動(dòng)紅旗制等多種形式，

豐富合規(guī)教育的內(nèi)容。要使合規(guī)意識(shí)融化到每名員工的血液，化

為行動(dòng)的自覺。要常講典型案例，某銀行因票據(jù)案件，聲譽(yù)受到

嚴(yán)重影響，銀行主要高管均被撤職，銀行的發(fā)展也受到很大影響；

某銀行出現(xiàn)重大違規(guī)案件，多年的信譽(yù)毀于一旦；銀行是經(jīng)營風(fēng)

險(xiǎn)的，出了風(fēng)險(xiǎn)和案件，銀行就失去了競爭力。每條制度的補(bǔ)充

和完善都是靠血的代價(jià)換來的，農(nóng)村信用社規(guī)章制度是多年經(jīng)營

管理經(jīng)驗(yàn)的積累，是集體智慧的結(jié)晶，每名員工都要對(duì)制度懷敬

畏之心，做遵守制度的帶頭人和標(biāo)兵。

4、強(qiáng)化舍規(guī)考核。要將合規(guī)內(nèi)容和檢查中查出的問題納入對(duì)

基層機(jī)構(gòu)的考核，合規(guī)與員工的績效工資收入掛鉤。要建立合規(guī)

約束激勵(lì)機(jī)制，對(duì)多年合規(guī)先進(jìn)單位和個(gè)人，要定期表彰；要以

構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系為目標(biāo)，以強(qiáng)化制度執(zhí)行為手段，推進(jìn)合規(guī)文

化建設(shè)，嚴(yán)格考核兌現(xiàn)，堅(jiān)持重大違規(guī)行為一票否決制和一把手

負(fù)責(zé)制，出了合規(guī)案件，再大的業(yè)績也沒有用，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)引

咎辭職。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇4

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有

不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報(bào)國的岳飛，他

們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦

的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演

了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角?！盀槭裁赐瑯拥娜藭?huì)有這么大的

差別呢？”天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問題。

“那是因?yàn)樵谝粋€(gè)人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)

行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑

你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責(zé)任、從容和

忠貞帶你步入人性的頂峰！”父親慈愛的目光中透露出對(duì)我殷切

的希冀。

面對(duì)父母的解釋，我似懂非懂的點(diǎn)著頭，直到多年以后，我

才逐漸明白了他們的良苦用心，其實(shí)，在每個(gè)人心中都存在著一

場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內(nèi)心。

人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對(duì)工作

永恒的追求；禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則；服從

上級(jí)、強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶；服務(wù)高效、社會(huì)認(rèn)

可是我們?nèi)w金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存

高遠(yuǎn)；可以輕視自己，也可以莊嚴(yán)自我；可以人微言輕，也可以

舉足輕重；可以辦事拖拉，也可以雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂

期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，

我說，人活著也應(yīng)該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合

規(guī)操作是保障。”

什么叫合規(guī)？合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包

括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第一個(gè)走上演講臺(tái)，是合規(guī)；大家

安靜地坐在這里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工

作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆]有從事太多業(yè)務(wù)工作的

經(jīng)驗(yàn)，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從

與自身的.自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其

身不正，雖令毋從?！钡谝淮握J(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞，還是從一

位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅

局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)

生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與

必要性。

因?yàn)椴恢v合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：一根頭發(fā)引發(fā)的

投訴、一件器皿帶來的責(zé)怪、一個(gè)字符導(dǎo)致的損失、一次粗心點(diǎn)

燃的憤怒。難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈？

反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外

部原因；既有主觀原因，又有客觀原因；既有基層管理者監(jiān)管不力

的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。但是，究其根本，“十

案十違章”，有章不循，違章操作，是發(fā)生事件的最主要原因，也

體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看，行業(yè)規(guī)

章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致

在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴(yán)重，當(dāng)個(gè)人的率性

而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識(shí)之時(shí)，我們

還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟(jì)秩序嗎？

對(duì)我們個(gè)人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效

率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不

講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決！哪怕是

輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成

巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，就能我們

的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時(shí)回家；撰棄合規(guī)，就可能誤入

歧途，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各

項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走

向發(fā)展壯大。

一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v

明了道德的重要性，做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從

業(yè)，堅(jiān)決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚

一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由

以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事?！昂弦?guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、

一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅(jiān)持，

正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制三日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的

工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能

把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安

住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往

始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個(gè)

道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，

嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

三、“三省其身”，超越自我。社會(huì)在進(jìn)步、行業(yè)在發(fā)展，我

們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾

身"，難道我們還比不上古人？

重視學(xué)習(xí)、尤其重視善于學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨紀(jì)國法、規(guī)章制

度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養(yǎng)，將道德規(guī)范

體系溶入“合規(guī)文化”之中，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一??；

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因?yàn)槿饲殛P(guān)、面子

關(guān)或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的

經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見天鮮，難道我們還能見怪不

怪的無動(dòng)于衷？難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍？善于總結(jié)汲

取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財(cái)、不染不

正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則，此乃規(guī)

避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之二?。?/p>

融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī)「事事合規(guī)I,不僅要確保自身

的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部

與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言

行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?，我們義無反顧的挑

起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，

盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打

造“依法經(jīng)營、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。

此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省。

合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可

分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要

發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵！

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇5

結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意

識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí).現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)

出幾點(diǎn)心得體會(huì)，也是???

為構(gòu)建科學(xué)、長效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

管理水平，實(shí)現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉(zhuǎn)變。巨野聯(lián)社按照標(biāo)

本兼治、重在治本、查防結(jié)合的工作要求，有板有眼地完成規(guī)定

動(dòng)作，有聲有色地做好創(chuàng)新動(dòng)作，全力推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)

深入開展。

一、堅(jiān)持三個(gè)到位，推動(dòng)活動(dòng)有序開展

一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以理事長任組長，其他班子成員

為副組長，各部室經(jīng)理為成員的合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)推動(dòng)小組，

負(fù)責(zé)組織、安排、布署活動(dòng)的開展。召開動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)

習(xí)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及辦事處活動(dòng)方案，深入進(jìn)行動(dòng)員發(fā)動(dòng)，大大

激發(fā)了全員參與活動(dòng)、踐行合規(guī)的自覺性和主動(dòng)性。二是工作措

施到位。堅(jiān)持定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信；為全轄辦公用計(jì)算機(jī)安裝了合規(guī)

屏保；組織開展了合規(guī)文化建設(shè)漫畫征集活動(dòng)；加強(qiáng)法律法規(guī)傳導(dǎo),

組織員工集中學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果公告；對(duì)法律法規(guī)

變化情況保持了持續(xù)了的關(guān)注，對(duì)發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題主動(dòng)進(jìn)

行了反饋；結(jié)合各部室對(duì)全員進(jìn)行法律法規(guī)、監(jiān)管知識(shí)、管理制度、

操作流程的學(xué)習(xí)，組織了合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，并對(duì)培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行了測

試，及格率100%,平均成績達(dá)90.05分;對(duì)本單位各專業(yè)部門擬

出臺(tái)規(guī)章制度、擬簽訂的合同文本的合規(guī)性進(jìn)行審查，建立規(guī)章

制度合規(guī)性審查登記簿、合同文本合規(guī)性審查情況登記簿及相對(duì)

規(guī)范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

年活動(dòng)，結(jié)合自身實(shí)際，制定了合規(guī)文化建設(shè)年實(shí)施方案。為有

效堵塞彌補(bǔ)制度漏洞流程缺陷，按照分級(jí)負(fù)責(zé)、專業(yè)分工、誰制

定誰梳理的原則，牽頭組織各部室對(duì)上一年度規(guī)章制度和操作流

程進(jìn)行梳理，建立了年度規(guī)章制度梳理審杳登記簿，對(duì)已不符合

當(dāng)前形勢要求或與現(xiàn)行法律法規(guī)相悖的，予以廢止；對(duì)制定的規(guī)章

制度適應(yīng)信用社長遠(yuǎn)發(fā)展需要，同時(shí)又符合形勢政策和法律要求

的，予以保留；對(duì)部分內(nèi)容不合時(shí)宜的文件，予以修訂；對(duì)管理制

度尚有空白點(diǎn)的，結(jié)合實(shí)際，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，予以制定。

同時(shí)，會(huì)同各專業(yè)部室，對(duì)本部室規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情

況和實(shí)施效果進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，編制了年度規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告。

二、搭建三個(gè)平臺(tái)，營造活動(dòng)開展?jié)夂穹諊?/p>

一是搭建合規(guī)宣傳平臺(tái)。在聯(lián)社百千萬富民工程網(wǎng)站、新浪

微博上同步開辟合規(guī)教育專欄和論壇，積極搜集上報(bào)合規(guī)信息，

加強(qiáng)信息交流。二是搭建風(fēng)別識(shí)別平臺(tái)。啟動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別三金活

動(dòng)，即金眼睛、金話筒、金點(diǎn)子。要求每名員工至少發(fā)現(xiàn)一個(gè)以

上問題，主動(dòng)向合規(guī)部門反應(yīng)；堅(jiān)持每季舉辦一次合規(guī)論壇，讓員

工在思想、觀點(diǎn)激勵(lì)的碰撞中，滌蕩違規(guī)的惡習(xí)，堅(jiān)定合規(guī)經(jīng)營

的理念，點(diǎn)燃合規(guī)工作的熱情；開放理事長、主任及合規(guī)部郵箱，

供員工反映情況，提出合理化建議。對(duì)所提問題，認(rèn)真對(duì)待，積

極研究落實(shí)，對(duì)落實(shí)情況，并以適當(dāng)?shù)男问较蛱峤蝗朔答伌饛?fù)。

三是搭建檢查監(jiān)督平臺(tái)。堅(jiān)持自查自糾和督導(dǎo)檢查相結(jié)合，要求

各社成立自查組織，建立自查自糾長效機(jī)制，積極查找問題，并

加以整改。聯(lián)社成立調(diào)研巡查小組，結(jié)合各專業(yè)部室，分赴轄內(nèi)

各網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研巡查，對(duì)查出的問題嚴(yán)格追責(zé)，落實(shí)整改措施。同時(shí)，

加強(qiáng)后續(xù)督導(dǎo)，對(duì)整改措施落實(shí)不到位的，從嚴(yán)從重處理。

通過合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的開展，廣大員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)

技能的熱潮更加高漲，對(duì)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念有了更新的認(rèn)識(shí)。

活動(dòng)推動(dòng)了全員在履行好崗位職責(zé)，轉(zhuǎn)變作風(fēng)、開拓創(chuàng)新上實(shí)現(xiàn)

了新的突破;在狠抓管理，推動(dòng)經(jīng)營工作再上新臺(tái)階上實(shí)現(xiàn)了新的

突破;在提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平、樹立良好社會(huì)形象上實(shí)現(xiàn)了新的

突破。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇6

銀行系統(tǒng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(huì)通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深

刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)

業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,

是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并

付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)

營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)

農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次

活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高

了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展

合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)

生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)

文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、

推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，

新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)

習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的

知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行

業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照一崗雙責(zé)的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，

特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面

知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防

變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要

進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行

各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出

實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升

管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德

風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要

提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是

泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者

和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合

規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科比的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合

規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口

號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集

中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)

到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納

人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái);

要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的

實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)

伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全

體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入

到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，

促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇7

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好

的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)

銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)

一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)

開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。

開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹立正確的

價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提

高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件

的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)釵行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的

責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)

行，

學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的

方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作

規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)

務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主

題的學(xué)習(xí)心得。

二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)。）結(jié)合“內(nèi)控管

理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深

入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整

改。

三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)

管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系

統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控

制的意見;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)

行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致

的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，

組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)

計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。

鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)

計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從

我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操

作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合

規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。

銀行柜員合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文：

開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活

動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合

我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)

督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)

出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次

教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行

各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方

面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展

的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的

工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必

需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于

不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為

農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的

人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行

為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道

與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德,

就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的

興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。

我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，

自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，

對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)

的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠

誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承

擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)

農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自

己立于不敗之地。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇8

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、

監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀

行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行

穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)

員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。

合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲

透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來

越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法

意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣

傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操

守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支

行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)

都不能疏忽，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥

善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供給他人使用，柜員密

碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對(duì)業(yè)

務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證

等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重

要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落

到實(shí)處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心；對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位；我

眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，

我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容，也是

銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，

已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到

位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來、結(jié)算、匯

兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會(huì)大部

分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育

十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，對(duì)員工的思想政

治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培

訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一

個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人

情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍

中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如

果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物

欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)

險(xiǎn)可能。

隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員式輪換或超期限輪換，存在

較重的內(nèi)部人控制問題?！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:

關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)

行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗

頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備

人員，造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有

在上級(jí)督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才

為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱

患。

隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督

管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，

銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員不足

問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，

沒有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要

么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙

上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素

質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，入僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確

工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強(qiáng)，而且由于銀行對(duì)臨

時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱

患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)

致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)工。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員

少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年

的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制

度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，

把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)

離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退

操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留

下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)

督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢

查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕

影響到單位或部門的整體考評(píng)情況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的

差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞

不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往

往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之

外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采

取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對(duì)

重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制

度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的

違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位

人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從

制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度，但

具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)

現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識(shí)不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

【對(duì)策建議】

1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲

透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，

促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、

法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在

自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)

心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度

的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益

得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和

價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自

己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，

關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行能力。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的

業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。

一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),

由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，

違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，

對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢

發(fā)展要求的，必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以

及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、

規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)

程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)

之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好

合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好

更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)

量和更有效益的合規(guī)。

3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。

“合規(guī)操作，從我做起“o合規(guī)式是一日之功，違規(guī)卻可能

是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、

防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)

家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不

輕易相信別人，留心觀察身邊人，善亍及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理

的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，

是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)

持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，

實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流

程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是

建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工

的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家

庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),

及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、

工作舒心、生活開心。

4、完善績效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)

險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核

指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)

業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)

制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、

表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造

成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造

成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通

制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不

厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理

化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智

慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，

引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己

提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)月的建議，員工自然會(huì)銘記

在心，自覺執(zhí)行。

5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。

“榜樣的力量是無窮的“。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，

引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)

干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示

范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的

一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從

高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行

為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有

各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作

落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示

教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各

類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是

案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、

防患未然的目的。

【任重而道遠(yuǎn)】

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)

態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對(duì)穩(wěn)定的

核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化

建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”

的合規(guī)理念，樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合

規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形

成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特

色的合規(guī)企業(yè)文化。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇9

現(xiàn)在人人都在提倡合規(guī)，那么合規(guī)到底怎么定義呢？

作為一名銀行人應(yīng)該堅(jiān)持“恪守道德”、“遵紀(jì)守法”、“勤

勉盡職”、“保守秘密”、“公平競爭”等合規(guī)要求。

每一名員工都應(yīng)以依法合規(guī)經(jīng)營為基本標(biāo)準(zhǔn)，主動(dòng)合規(guī)，營

造濃厚的合規(guī)氛圍，讓合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分。每一名員工

都應(yīng)掌握與其工作職責(zé)相關(guān)的規(guī)章制度，積極主動(dòng)地識(shí)別和化解

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。每一名員工都應(yīng)切實(shí)承擔(dān)與其工作崗位對(duì)應(yīng)的合規(guī)責(zé)

任，對(duì)其崗位經(jīng)營管理活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。

一、要培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，端正經(jīng)營思想，抓合規(guī)文化教育。要

充分認(rèn)識(shí)違規(guī)經(jīng)營的危害性，正確平衡市場發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控及合

規(guī)經(jīng)營之間的關(guān)系，抓內(nèi)控案防，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營苗頭，要堅(jiān)

決及時(shí)制止，避免形成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。緊抓合規(guī)文化教育，加強(qiáng)

業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，開展警示教育活動(dòng)，樹立

合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)文化，同時(shí)，加

強(qiáng)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)力度，圍繞重點(diǎn)工作開展風(fēng)險(xiǎn)排查,

一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或風(fēng)險(xiǎn)隱患，必須嚴(yán)肅問責(zé)并督促整改，嚴(yán)防

操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、抓規(guī)章制度執(zhí)行。在規(guī)章制度執(zhí)行前，首先要有完善的

規(guī)章制度機(jī)制。在經(jīng)營管理活動(dòng)中，規(guī)章制度先行，要有規(guī)章制

度，在經(jīng)營管理活動(dòng)中才有執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。其次員工要有意識(shí)地采

取合規(guī)行為和手段，有時(shí)候我們工作中并不是缺少規(guī)章制度，而

是缺乏對(duì)規(guī)章制度的執(zhí)行，沒有讓我們的規(guī)章制度真正融入我們

的經(jīng)營工作中。有了規(guī)章制度，我們還必須具有主動(dòng)去遵循規(guī)章

制度的意識(shí)，在工作中逐步養(yǎng)成主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的習(xí)慣，這也是案

件防控的重點(diǎn)。

合規(guī)經(jīng)營人人有責(zé)，合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值，為避免財(cái)產(chǎn)損失和

名譽(yù)損失，合規(guī)經(jīng)營是必然的。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇10

作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)

建設(shè)當(dāng)作重點(diǎn)工作來落實(shí)。在我的日常工作中，每一項(xiàng)工作都會(huì)

和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個(gè)數(shù)字，每一個(gè)簽名，每一個(gè)印章，

每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，

按規(guī)定來進(jìn)行辦理。合規(guī)文化對(duì)我行來說，也是老生常談。存在

即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我

們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會(huì)因

為客觀情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事

無關(guān)緊要，而有的將是致命的錯(cuò)誤，將造成無可挽回的損失，這

就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的

阻礙，也成為了我們隱形的保護(hù)傘。

誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味

著人性化的缺失，可換個(gè)角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定

的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯(cuò)誤，也很大程度上避免了因?yàn)閯e

人的錯(cuò)誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)？我們在抱

怨的同時(shí)，是不是也應(yīng)該慶幸，正是制度的嚴(yán)格，才讓我們沒有

機(jī)會(huì)沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開

心工作。

曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時(shí)候，我抱怨過制度的死板與非人性化。

在工作中經(jīng)常會(huì)因?yàn)橹贫鹊膱?zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導(dǎo)

致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的

發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識(shí)得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是

企業(yè)的長遠(yuǎn)保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了

發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因?yàn)橛?/p>

長遠(yuǎn)來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的提升，內(nèi)部

員工的保護(hù)，金融秩序的維護(hù)，企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展甚至國民金融安

全的提升。畢竟，少錯(cuò)一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企

業(yè)形象就會(huì)逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時(shí)，也在落

實(shí)著社會(huì)責(zé)任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要

求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。

當(dāng)然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個(gè)人的責(zé)任，它是我們?nèi)猩?/p>

下都需要高度重視并強(qiáng)硬落實(shí)的鐵業(yè)務(wù)。只有我們認(rèn)識(shí)到位，足

夠重視，抓緊落實(shí)，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會(huì)形成全行上

下齊心協(xié)力的氛圍，合現(xiàn)文化的建設(shè)才能更徹底"

優(yōu)秀文化的培育是一個(gè)循序漸進(jìn)的漫長過程，因此，我們合

規(guī)文化的建設(shè)也不能搞“大躍進(jìn)”，急于一朝一夕。我們合規(guī)文

化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后

的工作中，高度重視，樹立風(fēng)險(xiǎn)為本、合規(guī)先行理念，我堅(jiān)信合

規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實(shí)現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇11

對(duì)我們個(gè)人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效

率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不

講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決！哪怕是

輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成

巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，就能我們

的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時(shí)回家；排棄合規(guī)，就可能誤入

歧途，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各

項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走

向發(fā)展壯大。

樹立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的

舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文

化“融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并形成一種習(xí)慣，卻并非一件簡單

的事。春風(fēng)化雨，潤物無聲，我們每一個(gè)人應(yīng)該從自己做起，從

小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，加強(qiáng)人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘

揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對(duì)此，我也感觸頗多，

以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的

一點(diǎn)心得體會(huì)，還望大家不吝指教：

一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v

明了道德的重要性，做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從

業(yè)，堅(jiān)決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一豉

一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由

以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事?！昂弦?guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、

一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅(jiān)持，

正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制V日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的

工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能

把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安

住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往

始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個(gè)

道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，

嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇12

為打造_銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規(guī)

文化建設(shè)大討論”活動(dòng)，堅(jiān)持以合規(guī)管理促經(jīng)營、以改革創(chuàng)新促

發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

和重點(diǎn)領(lǐng)域，長短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管

理工具，完善管理機(jī)制，強(qiáng)化信息支撐，提高全行員工素質(zhì)，提

升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強(qiáng)一銀行市場競爭

力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅(jiān)

強(qiáng)的保障。

合規(guī)文化大討論，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)，不斷增

強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對(duì)合

規(guī)管理中影響_銀行基本面最直觀、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論

分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深

入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程,

努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險(xiǎn)，

降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹立全新的

合規(guī)文化理念，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理

提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保.銀行

穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。

開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹立—銀行良好形象。開展合

規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有

積極的深遠(yuǎn)的意義c一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教

育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)

者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)

務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，

全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，

不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提

速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)

濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合

素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立

場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依

法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)

各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出

實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升

治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德

風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升.銀行形象。一方面，要

提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)

文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣

大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談

不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求

達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使—銀行員工隊(duì)

伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全

體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入

到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，

促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立_銀行長效發(fā)展機(jī)制的需要。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是

一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有

一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來

看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)

環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色

的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、

交流、研討使全體員工熟悉到—銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗

位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如

何改進(jìn)；在—銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力,

對(duì)—銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、

價(jià)值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高一銀行的凝聚力、

核心競爭力。

其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作

結(jié)合起來，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的

分析研究-突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營

活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，

依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違

紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，

提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，

按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要

進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和

細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服

務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，

以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高一銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、

向心力，降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作

中，要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注

重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合

工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)

營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)

生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一

流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討

論“，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)—銀行發(fā)展做出自

己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

最新合規(guī)文化心得體會(huì)篇13

近期，省行開展了從我做起，合規(guī)操作專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，

在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平

時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防

范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾

點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行

各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方

面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展

的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的

工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必

需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于

不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為

農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的

人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行

為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道

與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德,

就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的

興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。

我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，

自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，

對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)

的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠

誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承

擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)

農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自

己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。沒有規(guī)矩何成

方圓，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，

全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作

任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩?/p>

直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在

臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心

鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激

烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷

的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。

我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要

求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總

是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的

業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑

空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)

出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益

和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大

的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操

作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，

各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要_我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違

規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員

黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有田納顏朝霞的隨意放縱、大

悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)

行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光

的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，

不是—某一人來執(zhí)行的，而是要_一個(gè)奧體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施

的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱三

鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本C正因?yàn)橛辛算y行的三鐵，銀行在百

姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工

對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不

遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就

一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，

認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操

作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互

監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而

不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得

于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能

得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。常性的