20212022年期貨從業(yè)資格之期貨法律法規(guī)基礎(chǔ)試題庫和答案要點單項選擇題1.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立并有效執(zhí)行風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、期貨保證金存管等業(yè)務(wù)制度和流程，保持財務(wù)穩(wěn)健并持續(xù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的風(fēng)險監(jiān)管指標標準，確?？蛻舻慕灰装踩唾Y產(chǎn)安全。A.利潤最大化B.風(fēng)險最小化C.審慎經(jīng)營D.收入最大化答案要點：C。期貨公司應(yīng)遵循審慎經(jīng)營的原則來建立和執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)制度與流程，以保障客戶交易安全和資產(chǎn)安全，維持財務(wù)穩(wěn)健并符合風(fēng)險監(jiān)管指標標準。利潤最大化、風(fēng)險最小化和收入最大化都不能全面涵蓋期貨公司經(jīng)營管理的要求，審慎經(jīng)營強調(diào)在風(fēng)險與收益之間進行合理權(quán)衡，保證公司的穩(wěn)健運營。2.下列關(guān)于期貨公司設(shè)立條件的表述中，錯誤的是（）。A.注冊資本最低限額為人民幣3000萬元B.具有期貨從業(yè)人員資格的人員不少于15人C.具備任職資格的高級管理人員不少于3人D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程，且公司可以不具有良好的持續(xù)經(jīng)營記錄答案要點：D。設(shè)立期貨公司需要有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程，并且公司應(yīng)具有良好的持續(xù)經(jīng)營記錄。A選項，期貨公司注冊資本最低限額為人民幣3000萬元是正確的規(guī)定；B選項，具有期貨從業(yè)人員資格的人員不少于15人也是設(shè)立條件之一；C選項，具備任職資格的高級管理人員不少于3人同樣符合要求。3.期貨公司變更法定代表人，應(yīng)當(dāng)向（）提交變更法定代表人申請書等申請材料。A.住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)B.中國期貨業(yè)協(xié)會C.期貨交易所D.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)答案要點：A。期貨公司變更法定代表人，應(yīng)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提交相關(guān)申請材料。中國期貨業(yè)協(xié)會主要負責(zé)行業(yè)自律管理；期貨交易所主要進行交易組織和管理；國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)進行宏觀層面的監(jiān)管，具體的公司變更申請受理通常由住所地派出機構(gòu)負責(zé)。4.期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機關(guān)立案調(diào)查或者采取強制措施的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告。A.2B.3C.5D.7答案要點：B。當(dāng)期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員出現(xiàn)因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機關(guān)立案調(diào)查或者采取強制措施的情況，期貨公司需在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告，以便監(jiān)管機構(gòu)及時掌握情況并采取相應(yīng)措施。5.期貨公司應(yīng)當(dāng)在（）銀行開立期貨保證金賬戶。A.商業(yè)銀行B.國有商業(yè)銀行C.專門從事期貨保證金存管業(yè)務(wù)的D.期貨交易所指定的答案要點：D。期貨公司應(yīng)當(dāng)在期貨交易所指定的銀行開立期貨保證金賬戶，這樣可以保證保證金的安全和規(guī)范管理，便于期貨交易所對保證金的監(jiān)控和管理，確保交易的正常進行和投資者資金的安全。6.期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標達到預(yù)警標準的，期貨公司應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告，還應(yīng)當(dāng)向公司（）提交書面報告。A.全體董事B.全體股東C.全體高級管理人員D.董事會答案要點：A。期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標達到預(yù)警標準時，除向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告外，還應(yīng)向公司全體董事提交書面報告，讓董事及時了解公司風(fēng)險狀況，共同商討應(yīng)對措施，保障公司的穩(wěn)健運營。7.期貨公司凈資本與公司的風(fēng)險資本準備的比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%答案要點：B。期貨公司凈資本與公司的風(fēng)險資本準備的比例不得低于100%，這一指標是衡量期貨公司風(fēng)險承受能力和穩(wěn)健性的重要標準，確保期貨公司有足夠的資本來覆蓋其面臨的風(fēng)險。8.期貨交易所向會員收取的保證金，屬于（）所有。A.會員B.期貨交易所C.期貨交易公司D.中國期貨業(yè)協(xié)會答案要點：A。期貨交易所向會員收取的保證金，其所有權(quán)屬于會員，期貨交易所只是代為保管，用于保證會員交易履約等。期貨交易所、期貨交易公司和中國期貨業(yè)協(xié)會均不擁有保證金的所有權(quán)。9.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的有關(guān)規(guī)定計算風(fēng)險監(jiān)管指標。A.中國證監(jiān)會B.期貨交易所C.中國期貨業(yè)協(xié)會D.保證金監(jiān)控中心答案要點：A。中國證監(jiān)會是期貨市場的監(jiān)管機構(gòu)，期貨公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定計算風(fēng)險監(jiān)管指標，以確保公司的風(fēng)險狀況得到準確評估和有效監(jiān)控。期貨交易所主要負責(zé)交易規(guī)則制定和交易組織；中國期貨業(yè)協(xié)會進行行業(yè)自律管理；保證金監(jiān)控中心主要負責(zé)保證金的監(jiān)控等工作。10.期貨公司應(yīng)當(dāng)在每日交易閉市后為客戶提供交易結(jié)算報告?？蛻魬?yīng)當(dāng)按照期貨經(jīng)紀合同約定的時間和方式查詢交易結(jié)算報告的內(nèi)容?？蛻魧灰捉Y(jié)算報告有異議的，應(yīng)當(dāng)在期貨經(jīng)紀合同約定的時間內(nèi)以（）提出，期貨公司應(yīng)當(dāng)在約定時間內(nèi)進行核實。A.電話方式B.書面方式C.微信方式D.郵件方式答案要點：B?？蛻魧灰捉Y(jié)算報告有異議的，應(yīng)當(dāng)在期貨經(jīng)紀合同約定的時間內(nèi)以書面方式提出，這樣可以保證異議的明確性和可追溯性，便于期貨公司進行核實。電話方式、微信方式和郵件方式都存在不夠正式和確認難度較大的問題。多項選擇題1.設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A.注冊資本最低限額為人民幣3000萬元B.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格C.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程D.主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄答案要點：ABCD。以上選項均為設(shè)立期貨公司應(yīng)具備的條件。注冊資本方面，最低限額為人民幣3000萬元是基本要求；董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格要求保證了公司的專業(yè)運營；符合規(guī)定的公司章程是公司規(guī)范運作的基礎(chǔ)；主要股東及實際控制人的良好狀況有助于公司的穩(wěn)定發(fā)展。2.期貨公司辦理下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準（）。A.合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)B.變更業(yè)務(wù)范圍C.變更注冊資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)D.新增持有5%以上股權(quán)的股東或者控股股東發(fā)生變化答案要點：ABCD。期貨公司的合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)等重大事項，變更業(yè)務(wù)范圍、變更注冊資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)以及新增持有5%以上股權(quán)的股東或者控股股東發(fā)生變化，都對公司的經(jīng)營和市場穩(wěn)定有較大影響，所以應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準。3.期貨公司的（）等人員應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險監(jiān)管報表上簽字確認，并應(yīng)當(dāng)保證其真實、準確、完整。A.法定代表人B.經(jīng)營管理主要負責(zé)人C.財務(wù)負責(zé)人D.結(jié)算負責(zé)人答案要點：ABCD。期貨公司的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責(zé)人、財務(wù)負責(zé)人和結(jié)算負責(zé)人等人員應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險監(jiān)管報表上簽字確認，并保證報表真實、準確、完整。這些人員在公司的不同關(guān)鍵崗位，對風(fēng)險監(jiān)管報表所反映的內(nèi)容負有相應(yīng)責(zé)任，簽字確認有助于明確責(zé)任主體。4.期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標包括（）。A.凈資本B.凈資本與公司風(fēng)險資本準備的比例C.凈資本與凈資產(chǎn)的比例D.流動資產(chǎn)與流動負債的比例答案要點：ABCD。期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標涵蓋多個方面，凈資本是核心指標之一，反映公司的自有資本狀況；凈資本與公司風(fēng)險資本準備的比例衡量公司風(fēng)險承受能力；凈資本與凈資產(chǎn)的比例體現(xiàn)凈資本在凈資產(chǎn)中的占比情況；流動資產(chǎn)與流動負債的比例反映公司的短期償債能力和資金流動性。5.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立并完善公司治理。A.明晰職責(zé)B.強化制衡C.加強風(fēng)險管理D.利益最大化答案要點：ABC。期貨公司建立并完善公司治理應(yīng)遵循明晰職責(zé)、強化制衡、加強風(fēng)險管理的原則。明晰職責(zé)可以使各部門和崗位明確自身任務(wù)；強化制衡能夠避免權(quán)力過度集中和內(nèi)部管理失控；加強風(fēng)險管理是保障公司穩(wěn)健運營的關(guān)鍵。而利益最大化不是公司治理的原則，公司治理應(yīng)在合法合規(guī)和風(fēng)險可控的前提下追求合理的利益。6.期貨公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即書面通知全體股東或進行公告，并向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告（）。A.公司或者其董事、監(jiān)事、高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機關(guān)立案調(diào)查或者采取強制措施B.公司或者其董事、監(jiān)事、高級管理人員因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰C.風(fēng)險監(jiān)管指標不符合規(guī)定標準D.客戶發(fā)生重大透支、穿倉，可能影響期貨公司持續(xù)經(jīng)營答案要點：ABCD。以上情形均會對期貨公司的運營和股東利益產(chǎn)生重大影響，所以期貨公司應(yīng)當(dāng)立即書面通知全體股東或進行公告，并向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告，以便相關(guān)方及時了解情況并采取應(yīng)對措施。7.期貨交易所、期貨公司及其他期貨經(jīng)營機構(gòu)、期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)報送（）。A.財務(wù)會計報告B.業(yè)務(wù)資料C.審計報告D.稅務(wù)報告答案要點：ABC。期貨交易所、期貨公司及其他期貨經(jīng)營機構(gòu)、期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)報送財務(wù)會計報告、業(yè)務(wù)資料和審計報告，以便監(jiān)管機構(gòu)全面了解其財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)運營情況和合規(guī)情況。稅務(wù)報告主要是向稅務(wù)部門報送，并非向國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)報送的常規(guī)內(nèi)容。8.期貨公司的股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人在期貨公司從事期貨交易的，期貨公司應(yīng)當(dāng)自開戶之日起（）個工作日內(nèi)向其住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案，定期向（）報告相關(guān)交易情況。A.5B.7C.全體股東D.董事會和監(jiān)事會答案要點：AD。期貨公司的股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人在期貨公司從事期貨交易的，期貨公司應(yīng)當(dāng)自開戶之日起5個工作日內(nèi)向其住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案，定期向董事會和監(jiān)事會報告相關(guān)交易情況，以保證公司內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)管的有效進行。9.下列關(guān)于期貨保證金的表述，正確的有（）。A.期貨保證金存管銀行是由期貨交易所指定，協(xié)助交易所辦理期貨交易結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行B.期貨保證金必須全額存放在期貨交易所C.期貨保證金專戶只能用于存放保證金，不得劃轉(zhuǎn)保證金以外的其他款項D.期貨保證金是指期貨交易者按照規(guī)定交納的資金或者提交的價值穩(wěn)定、流動性強的標準倉單、國債等有價證券，用于結(jié)算和保證履約答案要點：ACD。期貨保證金存管銀行是由期貨交易所指定協(xié)助辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行；期貨保證金專戶只能用于存放保證金，不能劃轉(zhuǎn)其他款項；期貨保證金是用于結(jié)算和保證履約的資金或有價證券。而期貨保證金并非必須全額存放在期貨交易所，可按規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)存放于指定的存管銀行等。10.期貨公司出現(xiàn)下列（）情形的，應(yīng)當(dāng)立即書面通知全體股東，并向期貨公司住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。A.擬更換董事長、總經(jīng)理B.客戶發(fā)生重大透支、穿倉C.發(fā)生突發(fā)事件，對期貨公司和客戶利益產(chǎn)生或者可能產(chǎn)生重大不利影響D.公司財務(wù)狀況惡化，不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的風(fēng)險監(jiān)管指標標準答案要點：ABCD。以上情形無論是人事變動、客戶突發(fā)情況，還是公司自身財務(wù)狀況和遭遇突發(fā)事件，都可能對公司和股東利益產(chǎn)生重大影響，因此期貨公司應(yīng)當(dāng)立即書面通知全體股東，并向住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。判斷題1.期貨公司可以為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，以支持他們的期貨交易。（）答案要點：錯誤。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，這是為了防止關(guān)聯(lián)交易可能帶來的風(fēng)險傳遞和利益沖突，保障期貨公司的資金安全和穩(wěn)健運營。2.期貨公司變更住所，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶資產(chǎn)，擬遷入的住所和擬使用的設(shè)施應(yīng)當(dāng)符合業(yè)務(wù)需要，并自完成相關(guān)工商變更登記之日起5個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報備。（）答案要點：正確。期貨公司變更住所時需要妥善處理客戶資產(chǎn)，確?？蛻衾娌皇苡绊憽Ｍ瓿晒ど套兏怯浐笤谝?guī)定時間內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報備是合規(guī)要求。3.期貨公司的董事、高級管理人員可以在黨政機關(guān)兼職，但不得獲取報酬。（）答案要點：錯誤。期貨公司的董事、高級管理人員不得在黨政機關(guān)兼職，這是為了保證其專注于期貨公司的業(yè)務(wù)運營，避免利益沖突和可能的違規(guī)行為。4.期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標不符合規(guī)定標準的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2個工作日內(nèi)對公司進行現(xiàn)場檢查，對不符合規(guī)定標準的情況和原因進行核實，并責(zé)令期貨公司限期整改。（）答案要點：正確。當(dāng)期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標不符合規(guī)定標準時，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)及時進行現(xiàn)場檢查，核實情況并責(zé)令限期整改，有助于及時防范和化解期貨公司的風(fēng)險。5.期貨交易所、期貨公司應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)、財政部門的規(guī)定提取、管理和使用風(fēng)險準備金，不得挪用。（）答案要點：正確。風(fēng)險準備金的提取、管理和使用有明確規(guī)定，期貨交易所和期貨公司必須嚴格遵守，不能挪用，以保障市場的穩(wěn)定運行和投資者的合法權(quán)益。6.期貨公司可以在客戶不知情或者未同意的情況下，將客戶未平倉合約強行平倉。（）答案要點：錯誤。期貨公司只有在符合約定的條件下，并按照規(guī)定的程序，在客戶保證金不足且未能及時追加等情況下，才可以在通知客戶的前提下對客戶未平倉合約強行平倉，不能在客戶不知情或未同意的情況下擅自進行。7.期貨公司的股東及實際控制人質(zhì)押所持有的期貨公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)通知期貨公司。（）答案要點：正確。期貨公司股東及實際控制人質(zhì)押股權(quán)可能對公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和經(jīng)營產(chǎn)生影響，所以應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)通知期貨公司，使公司及時掌握情況。8.期貨公司應(yīng)當(dāng)建立交易、結(jié)算、財務(wù)數(shù)據(jù)的備份制度，有關(guān)開戶、變更、銷戶的客戶資料檔案應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀合同終止之日起至少保存10年。（）答案要點：錯誤。有關(guān)開戶、變更、銷戶的客戶資料檔案應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀合同終止之日起至少保存20年，而不是10年，以滿足監(jiān)管和可能的查詢等需求。9.期貨交易所應(yīng)當(dāng)及時公布上市品種合約的成交量、成交價、持倉量、最高價與最低價、開盤價與收盤價和其他應(yīng)當(dāng)公布的即時行情，并保證即時行情的真實、準確。（）答案要點：正確。期貨交易所及時、準確地公布行情信息，有助于投資者做出合理決策，維護市場的公平和透明，保障市場的正常運行。10.期貨公司可以為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保。（）答案要點：錯誤。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保，這是為了防止風(fēng)險在關(guān)聯(lián)方之間傳遞，保障期貨公司的資金安全和穩(wěn)健運營。綜合題1.某期貨公司在經(jīng)營過程中，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險監(jiān)管指標不符合規(guī)定標準，凈資本與公司風(fēng)險資本準備的比例為80%。中國證監(jiān)會派出機構(gòu)在對其進行現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該公司存在客戶保證金未足額存管的情況。（1）該期貨公司凈資本與公司風(fēng)險資本準備的比例不符合規(guī)定標準，可能面臨哪些后果？（2）針對客戶保證金未足額存管的情況，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)采取哪些措施？（3）該期貨公司應(yīng)如何整改以符合風(fēng)險監(jiān)管指標標準和保障客戶保證金安全？答案要點：（1）該期貨公司凈資本與公司風(fēng)險資本準備的比例不符合規(guī)定標準（低于100%），可能面臨以下后果：中國證監(jiān)會派出機構(gòu)責(zé)令其限期整改，要求在規(guī)定期限內(nèi)使該比例達到規(guī)定標準。在整改期間，可能會限制其業(yè)務(wù)開展，如限制新開業(yè)務(wù)、限制增設(shè)營業(yè)部等，以促使其集中精力解決風(fēng)險問題。如果逾期未改正，或者經(jīng)過整改風(fēng)險監(jiān)管指標仍不符合規(guī)定標準，中國證監(jiān)會可能會采取更嚴厲的措施，如責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機構(gòu)托管或者接管等。（2）針對客戶保證金未足額存管的情況，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)采取以下措施：立即責(zé)令該期貨公司限期改正，要求其在規(guī)定時間內(nèi)將客戶保證金足額存管到指定賬戶。對該期貨公司進行重點監(jiān)控，密切關(guān)注其保證金存管情況的整改進度和后續(xù)資金流向。對相關(guān)責(zé)任人員進行調(diào)查，若發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，依法給予行政處罰，如警告、罰款等。要求期貨公司提交詳細的整改報告，說明問題產(chǎn)生的原因、整改措施和預(yù)期效果。（3）該期貨公司應(yīng)采取以下整改措施以符合風(fēng)險監(jiān)管指標標準和保障客戶保證金安全：針對風(fēng)險監(jiān)管指標問題：分析凈資本與風(fēng)險資本準備比例不達標原因，如是否存在過度擴張業(yè)務(wù)導(dǎo)致風(fēng)險資本準備增加，或者凈資本減少等情況。若凈資本不足，考慮通過增資擴股等方式增加凈資本，如引入新的股東投入資金，或者原有股東追加投資。合理調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，控制高風(fēng)險業(yè)務(wù)規(guī)模，降低風(fēng)險資本準備的占用，例如減少高杠桿的交易品種持倉。針對客戶保證金未足額存管問題：立即對保證金賬戶進行全面清查，確定未足額存管的具體金額和原因。將未足額存管的保證金盡快足額存入指定的保證金賬戶，確?？蛻糍Y金安全。建立健全保證金存管的內(nèi)部控制制度，加強對保證金存管環(huán)節(jié)的監(jiān)督和管理，明確各崗位的職責(zé)和操作流程，防止類似問題再次