2026年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、（）是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.套利

C.套期保值

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

【答案】：C2、以下（）不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

A.把服務(wù)機(jī)構(gòu)存人SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者

B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告

C.對(duì)沒有立即轉(zhuǎn)付的款項(xiàng)進(jìn)行再投資

D.公布違約事宜，并采取保護(hù)投資者利益的法律行為

【答案】：B3、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

B.公司經(jīng)營(yíng)狀況

C.政治因素

D.供求關(guān)系

【答案】：D4、根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。

A.證券交易所

B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D5、可轉(zhuǎn)換持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常（）債券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.無法比較

【答案】：A6、深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的()日交收過后才能辦理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：D7、涉及證券市場(chǎng)的法律法規(guī)中，行政法規(guī)是由()制定并頒布的。

A.全國(guó)人民代表大會(huì)

B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券監(jiān)管部門

【答案】：B8、關(guān)于存款準(zhǔn)備金與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比率越高，銀行的存款派生能力越強(qiáng)

B.貨幣乘數(shù)是基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系

C.貨幣乘數(shù)大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力大小

D.法定存款準(zhǔn)備金率是商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比率

【答案】：A9、證券發(fā)行市場(chǎng)又稱（）。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.流通市場(chǎng)

C.二級(jí)市場(chǎng)

D.次級(jí)市場(chǎng)

【答案】：A10、公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股，會(huì)使公司的股票價(jià)（）

A.上漲

B.下跌

C.不變

D.可能上漲，可能下跌

【答案】：D11、財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司的準(zhǔn)備金存款計(jì)入中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表（）項(xiàng)目。

A.儲(chǔ)備貨幣

B.其他存款性公司存款

C.不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融性公司存款

D.法定存款準(zhǔn)備金

【答案】：C12、下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券

B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣

【答案】：C13、下列不屬于貨幣市場(chǎng)的有（）。

A.股票市場(chǎng)

B.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)

【答案】：A14、能夠開發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是（）。

A.建構(gòu)模塊工具

B.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.金融遠(yuǎn)期合約

D.金融互換

【答案】：B15、市場(chǎng)利率影響股票價(jià)格的途徑不包括（）。

A.絕大部分公司都負(fù)有債務(wù)，利率提高，利息負(fù)擔(dān)加重，公司凈利潤(rùn)和股息相應(yīng)減少，股票價(jià)格下降

B.在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)減少，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減少，股價(jià)下降

C.利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對(duì)股票的需求，股票價(jià)格上升

D.利率提高，一部分投資者要負(fù)擔(dān)較高的利息才能借到所需資金進(jìn)行證券投資

【答案】：B16、當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，（）有權(quán)按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。

A.中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

B.證券交易所

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A17、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約的風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）

A.信用衍生工具

B.利率衍生工具

C.股權(quán)類衍生工具

D.貨幣衍生工具

【答案】：A18、下列選項(xiàng)中，不屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的是（）。

A.中小板市場(chǎng)

B.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

C.私募基金市場(chǎng)

D.新三板

【答案】：A19、()是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù)，從2002年7月1日起正式發(fā)布。基點(diǎn)為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點(diǎn)數(shù)3299．05點(diǎn)。

A.上證50指數(shù)

B.上證90指數(shù)

C.上證100指數(shù)

D.上證180指數(shù)

【答案】：D20、下列不屬于影響債券利率因素的是（）。

A.籌資者的資信

B.債券票面金額

C.債券期限長(zhǎng)短

D.借貸資金市場(chǎng)利率水平

【答案】：B21、下列關(guān)于證券公司債券的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》

B.證券公司發(fā)行債券因擅自改變用途而未作糾正的，不得公開發(fā)行新股

C.證券公司債券公開發(fā)行僅向公眾投資者公開發(fā)行

D.證券公司債券可以一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行

【答案】：C22、按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

D.債券基金股票基金

【答案】：C23、投資人可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為()

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.產(chǎn)業(yè)基金

D.風(fēng)險(xiǎn)基金

【答案】：A24、窗口指導(dǎo)屬于（）。

A.一般性貨幣政策工具

B.公開市場(chǎng)操作

C.直接信用控制的貨幣政策工具

D.間接信用控制的貨幣政策工具

【答案】：D25、下列關(guān)于歐洲債券的說法中正確的是（）。

A.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家

B.歐洲債券票面使用的貨幣不包括特別提款權(quán)

C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券嚴(yán)格得多

D.以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也被稱為國(guó)籍債券

【答案】：A26、商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。

A.中間業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.其他業(yè)務(wù)

【答案】：A27、間接融資通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下，這種中介不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。這反映了間接融資的（）特點(diǎn)。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對(duì)集中性

C.融資信譽(yù)的較大差異性

D.可逆性

【答案】：B28、下列選項(xiàng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定的是（）。

A.不經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者提供投資咨詢服務(wù)

B.承諾投資收益

C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

【答案】：A29、下列有關(guān)套利的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一價(jià)定律，即忽略交易費(fèi)用的差異，同一商品只能有一個(gè)價(jià)格

B.行業(yè)內(nèi)通常也根據(jù)不同品種、不同期限合約之間的比價(jià)關(guān)系進(jìn)行雙向操作

C.對(duì)于股價(jià)指數(shù)等品種，還可以和成分股現(xiàn)貨聯(lián)系起來進(jìn)行指數(shù)套利

D.若股指期貨價(jià)格低于理論值，則做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“正套”

【答案】：D30、（）是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡(jiǎn)稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價(jià)差的有價(jià)證券。

A.期貨

B.債券

C.互換

D.權(quán)證

【答案】：D31、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司

【答案】：A32、上證100指數(shù)是從（）指數(shù)中選取營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率和凈資產(chǎn)收益率綜合排名靠前的100只股票作為指數(shù)樣本。

A.上證綜指

B.上證380指數(shù)

C.上證180指數(shù)

D.上證150指數(shù)

【答案】：B33、按照金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)權(quán)益市場(chǎng)

B.—級(jí)市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)非證券金融市場(chǎng)

【答案】：C34、上市公司存在某種情形的，不得向不特定對(duì)象發(fā)行股票，該情形不包括（）。

A.擅自改變前次募集資金用途未作糾正，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可

B.上市公司及其現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近三年受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰

C.上市公司及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年存在未履行向投資者作出的公開承諾的情形

D.上市公司及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪

【答案】：C35、下列關(guān)于國(guó)債代銷方式的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.由國(guó)債發(fā)行主體委托代銷者代為向社會(huì)出售債券，可以充分利用代銷者的網(wǎng)點(diǎn)

B.代銷者只是按預(yù)定的發(fā)行條件，于約定日期內(nèi)代為推銷

C.代銷者不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任

D.我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）均不采用代銷方式發(fā)行

【答案】：D36、股價(jià)指數(shù)是將計(jì)算期的（）與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù),用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股價(jià)或市值

【答案】：D37、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制的q值定義為（）。

A.企業(yè)的賬面價(jià)值和資產(chǎn)重置成本之比

B.企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值和資產(chǎn)重置成本之比

C.企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值和企業(yè)的賬面價(jià)值之比

D.企業(yè)的賬面價(jià)值和企業(yè)股權(quán)價(jià)值之比

【答案】：B38、下列關(guān)于不同類別風(fēng)險(xiǎn)說法不正確的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)是金融活動(dòng)中最普遍和常見也是最重要的一種風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券投資類機(jī)構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)之一

C.操作風(fēng)險(xiǎn)，是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常被分為融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C39、首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購總量中報(bào)價(jià)最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的5%

B.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的5%

C.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%

D.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%

【答案】：C40、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對(duì)象，可控性極強(qiáng)的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】：C41、下列關(guān)于我國(guó)債券交易市場(chǎng)的說法不正確的是（）。

A.交易市場(chǎng)由各類交易者、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及市場(chǎng)監(jiān)督者構(gòu)成

B.債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所，市場(chǎng)參與者為機(jī)構(gòu)

D.場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)

【答案】：C42、國(guó)債的競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式包括（）。

A.單一價(jià)格和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式

C.單一利率和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

D.單一價(jià)格和修正的多重利率招標(biāo)方式

【答案】：A43、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

【答案】：B44、證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)是（）。

A.完善的證券市場(chǎng)體系

B.證券市場(chǎng)良好的秩序

C.準(zhǔn)確和全面的信息

D.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合理監(jiān)管

【答案】：C45、基金信息披露分類中，不包括（）

A.運(yùn)作信息披露

B.銷售信息披露

C.臨時(shí)信息披露

D.募集信息披露

【答案】：B46、（）是金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)前提。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：A47、“金融加速器”理論認(rèn)為（）。

A.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋于實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

B.金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響

C.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對(duì)投資的誘導(dǎo)作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

D.金融市場(chǎng)只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

【答案】：B48、股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，但是股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營(yíng)運(yùn)的（）。

A.真實(shí)資本

B.債務(wù)資金

C.虛擬資本

D.應(yīng)付賬款

【答案】：A49、下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

B.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)

C.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO

【答案】：B50、投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票，該描述指的是（）。

A.滬股通

B.港股通

C.深股通

D.中證通

【答案】：A51、利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的方法是股票投資分析方法中的（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C52、世界銀行于1944年成立，是全球最大的（）機(jī)構(gòu)。

A.貨幣發(fā)行

B.金融定價(jià)

C.發(fā)展援助

D.商業(yè)貸款

【答案】：C53、根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：C54、按照我國(guó)《證券法》的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施。

A.股票漲幅較大

B.股票跌幅較大

C.根據(jù)需要

D.突發(fā)事件影響證券交易的正常進(jìn)行

【答案】：D55、在（）下，只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。

A.分級(jí)結(jié)算制度

B.結(jié)算參與人制度

C.貨銀對(duì)付的交收制度

D.凈額結(jié)算制度

【答案】：A56、代表中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展歷程，是中國(guó)資本市場(chǎng)象征的指數(shù)為（）。

A.上證綜指

B.滬深300指數(shù)

C.深證成分指數(shù)

D.行業(yè)分類指數(shù)

【答案】：A57、（）應(yīng)當(dāng)包含按照規(guī)定編制并經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

A.年度報(bào)告

B.月度報(bào)告

C.季度報(bào)告

D.備案報(bào)告

【答案】：A58、資本市場(chǎng)劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，是按照（）作出的劃分。

A.交易品種的不同

B.市場(chǎng)功能的不同

C.組織形式和交易活動(dòng)是否集中

D.是否規(guī)范化

【答案】：C59、下列不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D60、基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為被稱為（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

【答案】：A61、下列機(jī)構(gòu)投資者中，相對(duì)而言，投資方向受到較為嚴(yán)格限制的是（）。

A.證券投資基金

B.社?；?/p>

C.企業(yè)年金

D.社會(huì)公益基金

【答案】：B62、財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。

A.注冊(cè)制

B.許可證

C.事前報(bào)備

D.事后備案

【答案】：B63、（）是指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

A.周期性

B.加速性

C.不確定性

D.擴(kuò)散性

【答案】：B64、在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率提高，對(duì)股票需求（），股價(jià)（）

A.增加上升

B.減少下降

C.增加下降

D.減少上升

【答案】：B65、以下不屬于重大違法類強(qiáng)制退市情形中，不涉及（）領(lǐng)域。

A.國(guó)家安全

B.公共安全

C.環(huán)境安全

D.公眾健康安全

【答案】：C66、K線理論、切線理論、波浪理論和循環(huán)周期理論是股票分析方法中的（）

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B67、以下（）不是債券的基本性質(zhì)。

A.債券屬于有價(jià)證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券反映了債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

【答案】：C68、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時(shí)。

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

B.公司解散清算

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

【答案】：B69、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。

A.證券發(fā)行人

B.證券交易所

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院

【答案】：B70、按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款、一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款、中央銀行票據(jù)、剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國(guó)債、債券回購、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C71、如果投資者能以合理的價(jià)格快速成交，說明了證券交易機(jī)制的（）目標(biāo)得到了實(shí)現(xiàn)。

A.流動(dòng)性

B.穩(wěn)定性

C.有效性

D.效益性

【答案】：A72、根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》（2020年修訂），證券金融公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為（）。

A.預(yù)收資本

B.實(shí)收資本

C.應(yīng)繳資本

D.預(yù)付資本

【答案】：B73、保險(xiǎn)公司投資于無擔(dān)保企業(yè)（）債券的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：B74、債券遠(yuǎn)期交易共有8個(gè)期限品種，期限最短為2天，最長(zhǎng)為365天，其中()品種最為活躍。

A.2天

B.30天

C.7天

D.365天

【答案】：C75、從提高公司績(jī)效的角度，公司治理主要解決兩大問題，一是經(jīng)理層、內(nèi)部人的利益機(jī)制及其與公司的外部投資者利益和社會(huì)利益的兼容問題；二是（）問題。

A.公司的股票價(jià)值

B.公司的發(fā)展前景

C.經(jīng)理層的管理能力

D.董事會(huì)的決策能力

【答案】：C76、地方政府債券可以分為（）和（）。

A.—般債券普通債券

B.—般債券收入債券

C.普通債券特種債券

D.專項(xiàng)債券收入債券

【答案】：B77、股票是一種（）。

A.受益憑證

B.債權(quán)憑證

C.收益憑證

D.所有權(quán)憑證

【答案】：D78、能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是（）。

A.—般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

【答案】：C79、（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債券

C.商業(yè)銀行金融債券

D.商業(yè)銀行一般債券

【答案】：B80、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于（）。

A.已上市交易的股票

B.可在場(chǎng)外交易的股票

C.已上市交易的債券

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券晶種

【答案】：B81、假設(shè)某國(guó)發(fā)行基礎(chǔ)貨幣100億元，法定準(zhǔn)備金率為25％，不考慮現(xiàn)金留存和超額準(zhǔn)備金，則派生貨幣為（）億元。

A.100

B.300

C.400

D.500

【答案】：B82、期權(quán)價(jià)格變化為0.5,期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化也是0.5。Delta=（）

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：B83、在競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式下，國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的（）；乙類為（）。

A.4％；1.5％

B.5％；2％

C.5％；1.5％

D.4％；1％

【答案】：A84、下列自然人和法人中，有（）可以在轉(zhuǎn)融通交易中借入證券。

A.資深股民王某

B.國(guó)有石油企業(yè)甲公司

C.證券金融公司財(cái)務(wù)總監(jiān)張某

D.小型證券公司丙公司

【答案】：D85、按照交易工具，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)；權(quán)益市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)；二級(jí)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)；非證券金融市場(chǎng)

【答案】：A86、已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場(chǎng)是（）。

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.一級(jí)市場(chǎng)

D.二級(jí)市場(chǎng)

【答案】：D87、證券公司的實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使()的法人、其他組織或個(gè)人。

A.股東權(quán)利

B.管理權(quán)利

C.分配權(quán)利

D.指揮權(quán)利

【答案】：A88、下列各類機(jī)構(gòu)中，（）可以通過公開市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司

【答案】：A89、金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)Vega=（）。

A.期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化

B.到期時(shí)間變化/期權(quán)價(jià)值變化

C.期權(quán)價(jià)值變化/波動(dòng)率的變化

D.波動(dòng)率的變化/期權(quán)價(jià)值變化

【答案】：C90、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)（）。

A.有限制股票

B.金股

C.優(yōu)先股

D.超級(jí)表決權(quán)股票

【答案】：C91、歷史的看，我國(guó)財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券所采取的方式不包括（）

A.合并賬戶

B.合并托管

C.合并發(fā)行

D.合并名稱

【答案】：A92、下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

B.我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門通過國(guó)家控股、參股來支配更多社會(huì)資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

D.政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少理性的市場(chǎng)震蕩

【答案】：D93、下列關(guān)于債券基金的說法不正確的是（）。

A.債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金

B.債券基金適合于穩(wěn)健型投資者

C.當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，債券基金收益將下降

D.在我國(guó)，根據(jù)規(guī)定，80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

【答案】：C94、“金融加速器”理論認(rèn)為（）

A.金融市場(chǎng)只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

C.金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響

D.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對(duì)投資的誘導(dǎo)等作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

【答案】：C95、將金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.金融資產(chǎn)到期期限

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：B96、若期貨交易保證金為合約金額的（），則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的20倍。

A.5％

B.10％

C.20％

D.50％

【答案】：A97、下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，說法正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖僅對(duì)管理系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有效

B.為了防范和化解非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，人們需要借助于金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.套期保值是常見的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體

【答案】：C98、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在（）。

A.股票名稱不同

B.股票編號(hào)不同

C.股票的記載方式不同

D.股東權(quán)利不同

【答案】：C99、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動(dòng)托管、隨買隨賣、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.香港證券交易所

【答案】：B100、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金

B.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。

C.公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立

D.公司型基金的基金投資者是公司全體高管

【答案】：D101、（）導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。

A.限價(jià)制度

B.限倉制度

C.保證金制度

D.集中交易制度

【答案】：C102、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近（）連續(xù)盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C103、按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為（）。

A.股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

B.場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具

C.遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

D.股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

【答案】：A104、（）對(duì)那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

A.A級(jí)債券

B.B級(jí)債券

C.C級(jí)債券

D.D級(jí)債券

【答案】：B105、（）是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民

【答案】：C106、能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示股票價(jià)格決定的基本因素以及這些因素對(duì)價(jià)格的影響方式和影響程度的股票投資分析方法是（）

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A107、在我國(guó),憑證式國(guó)債由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，（）一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格。

A.財(cái)政部和中國(guó)人民銀行

B.財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行

D.財(cái)政部、中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：A108、()被稱為“逐日盯市制度”。

A.集中交易制度

B.限倉制度

C.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度

D.保證金制度

【答案】：C109、下列關(guān)于私募基金財(cái)產(chǎn)投資要求說法錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)禁使用基金財(cái)產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動(dòng)

B.應(yīng)遵循“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”原則

C.為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的20%

D.可以從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

【答案】：D110、為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制的功能是金融市場(chǎng)的（）功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性

【答案】：D111、證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求欲設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：B112、融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場(chǎng)融資稱為（）。

A.境內(nèi)資產(chǎn)證券化

B.信貸資產(chǎn)證券化

C.未來收益證券化

D.債券組合證券化

【答案】：A113、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于（）。

A.操縱市場(chǎng)行為

B.欺詐客戶行為

C.內(nèi)幕交易行為

D.虛假陳述行為

【答案】：A114、基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并取得（）的支付業(yè)務(wù)許可證資格。

A.商業(yè)銀行

B.中國(guó)人民銀行

C.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.原中國(guó)保監(jiān)會(huì)

【答案】：B115、按（）分類，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類

A.收益保障性

B.嵌入式衍生產(chǎn)品

C.發(fā)行方式

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

【答案】：D116、現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，（）在場(chǎng)外金融衍生品交易市場(chǎng)的缺失，是次貸危機(jī)的重要原因之一。

A.信用衍生品市場(chǎng)對(duì)沖

B.提高抵押品即止

C.中央交易對(duì)手機(jī)制

D.凈額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C117、若證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為68萬元，則當(dāng)年證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）萬元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B118、企業(yè)發(fā)行短期融資券要求（）負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)。

A.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A119、設(shè)立公募基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：注冊(cè)資本不低于人民幣（），且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：A120、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。

A.買賣價(jià)差法

B.有效價(jià)差

C.沖擊成本

D.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C121、記名股票相較于無記名股票的特點(diǎn)不包括（）。

A.可以一次或分次繳納出資

B.相對(duì)安全

C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人

D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜

【答案】：C122、信用類衍生品包含信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約，信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證，信用聯(lián)結(jié)票據(jù)和（）。

A.外匯掉期

B.場(chǎng)內(nèi)國(guó)債期貨

C.信用違約互換

D.利率互換產(chǎn)品

【答案】：C123、基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多為1%—1.5%,貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：C124、以下不屬于常見的間接融資方式的有（）。

A.消費(fèi)信用融資

B.銀行信用融資

C.商業(yè)信用融資

D.租賃融資

【答案】：C125、2008年1月20日，財(cái)政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日到期，發(fā)行價(jià)格為85元。2010年3月5日的累計(jì)利息為（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D126、單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于經(jīng)備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D127、下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF僅能在交易所申購、贖回

B.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易

C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金

D.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

【答案】：A128、關(guān)于地方政府債券，下列論述正確的是（）。

A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

【答案】：D129、在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場(chǎng)，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括（）和（）。

A.銀行的債權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)

B.銀行的股權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)

C.銀行的債權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)

D.銀行的股權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)

【答案】：A130、下列選項(xiàng)中，不屬于證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)辦理年檢時(shí)應(yīng)當(dāng)提交的文件的是（）。

A.企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.年檢申請(qǐng)報(bào)告

C.年度業(yè)務(wù)報(bào)告

D.經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表

【答案】：A131、下列關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是()

A.基金銷售服務(wù)費(fèi)用于基金的持續(xù)營(yíng)銷和為基金份額持有人提供服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中按一定比例計(jì)提

C.我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常申購和贖回費(fèi)為0

D.基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提比率一般不高于0.15%

【答案】：D132、下列不屬于影響股票投資價(jià)值內(nèi)部因素的是（）。

A.公司凈資產(chǎn)

B.公司盈利水平

C.公司所在行業(yè)的情況

D.股份分割

【答案】：C133、中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行（）；中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)的（）。

A.監(jiān)督管理日常管理

B.監(jiān)督管理自律管理

C.日常管理監(jiān)督管理

D.自律管理日常管理

【答案】：B134、公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告（）次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A135、()是以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

A.社?；?/p>

B.企業(yè)年金

C.證券投資基金

D.社會(huì)公益基金

【答案】：C136、按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

【答案】：A137、中央政府債券按償還期限分類，可分為（）。

A.短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債

B.赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債

C.流通國(guó)債和非流通國(guó)債

D.貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債

【答案】：A138、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊(cè)資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。

A.5億元；5億元

B.3億元；5億元

C.3億元；8億元

D.5億元；8億元

【答案】：D139、基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是指（）。

A.平衡型基金

B.封閉式基金

C.被動(dòng)指數(shù)基金

D.開放式基金

【答案】：B140、下列對(duì)于基金管理公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是（）。

A.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

B.經(jīng)營(yíng)證券投資資金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上

C.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

D.凈資本不得低于8億元人民幣

【答案】：D141、依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：B142、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金指（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)

B.券商柜臺(tái)市場(chǎng)

C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場(chǎng)

【答案】：D143、證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。

A.業(yè)務(wù)

B.投資

C.服務(wù)

D.法人

【答案】：C144、深圳證券交易所開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為（）。

A.9：15—9：25

B.9:15—9:30

C.9：20—9：30

D.9：15—9：35

【答案】：A145、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：D146、下列關(guān)于深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.深證成分指數(shù)是中國(guó)證券市場(chǎng)中歷史最悠久、數(shù)據(jù)最完整的成分股指數(shù)

B.深證綜合指數(shù)反映了在深圳證券交易所全部股票的價(jià)格綜合變動(dòng)情況

C.深證綜合指數(shù)由深圳證券市場(chǎng)市值規(guī)模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成

D.深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)是反映深圳證券交易所上市股票價(jià)格整體水平和變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)

【答案】：C147、我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分是（）。

A.固定收益?zhèn)袌?chǎng)

B.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)

C.交易所市場(chǎng)

D.企業(yè)債市場(chǎng)

【答案】：B148、發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有（）。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.公司企業(yè)

C.地方政府

D.股份有限公司

【答案】：D149、（）也被稱為“看漲期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C150、代表中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展歷程，是中國(guó)資本市場(chǎng)象征的指數(shù)為（）。

A.上證綜指

B.滬深300指數(shù)

C.深證成分指數(shù)

D.行業(yè)分類指數(shù)

【答案】：A151、根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，（）是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.董事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：A152、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.地方證監(jiān)局

【答案】：B153、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D154、下面關(guān)于記賬式國(guó)債的說法，正確的是（）。

A.記賬式國(guó)債是一種無紙化國(guó)債，只能通過銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行發(fā)行

B.記賬式國(guó)債是一種無紙化國(guó)債，只能向具備交易所國(guó)債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司發(fā)行

C.記賬式國(guó)債是一種無紙化國(guó)債，只能通過銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行

D.記賬式國(guó)債可以通過銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行

【答案】：D155、按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：D156、（）是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

C.證券融資融券業(yè)務(wù)

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

【答案】：B157、壓力測(cè)試的原則不包括（）。

A.實(shí)踐性原則

B.審慎性原則

C.前瞻性原則

D.合理性原則

【答案】：D158、目前，在我國(guó)從數(shù)量上看，是證券市場(chǎng)（）最廣泛的投資者。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人投資者

D.證券公司

【答案】：C159、托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理人釆用的估值原則和程序。當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管人有義務(wù)要求（）做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B160、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品和投資的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合

B.風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的

C.投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益

D.以風(fēng)險(xiǎn)換收益也應(yīng)無限制地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D161、下列關(guān)于存托憑證的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.存托憑證也被稱為預(yù)托憑證

B.存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證

C.目前我國(guó)香港特別行政區(qū)推出的存托憑證被稱為HDR

D.存托憑證一般代表外國(guó)公司債券

【答案】：D162、證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程中，指定商業(yè)銀行根據(jù)（）的資金劃付指令辦理交收資金劃付。

A.客戶

B.證券公司

C.證券交易所

D.中國(guó)結(jié)算公司

【答案】：A163、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。

A.公眾手中是否保留部分存款

B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零

C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響

D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響

【答案】：D164、（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購及贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：D165、國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)的方式不包括（）。

A.國(guó)際直接投資

B.投機(jī)性資金的流動(dòng)

C.國(guó)際間接投資

D.國(guó)際信貸

【答案】：B166、下列關(guān)于現(xiàn)行我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式說法正確的是（）。

A.記賬式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債都采用代銷方式發(fā)行

B.記賬式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債都采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式發(fā)行

C.記賬式國(guó)債采用代銷方式發(fā)行，儲(chǔ)蓄國(guó)債釆用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式發(fā)行

D.記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式發(fā)行，儲(chǔ)蓄國(guó)債采用代銷方式發(fā)行

【答案】：D167、若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則可算出貨幣乘數(shù)為（）。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9

【答案】：D168、關(guān)于證券承銷，下列論述不正確的是()。

A.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

C.證券承銷采取代銷或包銷方式

D.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

【答案】：D169、基金賣出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

【答案】：A170、A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬元，負(fù)債總額為3000萬元，發(fā)行在外的普通股股數(shù)是1000萬股，無優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價(jià)值為

A.8

B.3

C.5

D.11

【答案】：C171、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣（）萬元。

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350

【答案】：C172、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：B173、小微企業(yè)專項(xiàng)金融債的發(fā)債主體是（）。

A.保險(xiǎn)公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.小微企業(yè)

【答案】：B174、下列關(guān)于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司依投資者申請(qǐng)為其開立一碼通賬戶及相應(yīng)的子賬戶

B.開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性、真實(shí)性、公平性的原則

C.合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

D.真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿

【答案】：B175、沒有固定的交易場(chǎng)所的全球最大的外匯批發(fā)市場(chǎng)是（）。

A.上海外匯市場(chǎng)

B.倫敦外匯市場(chǎng)

C.東京外匯市場(chǎng)

D.紐約外匯市場(chǎng)

【答案】：B176、引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是（）。

A.流動(dòng)性擠壓

B.政治因素

C.公司經(jīng)營(yíng)狀況的變化

D.買賣雙方力量強(qiáng)弱的轉(zhuǎn)換

【答案】：D177、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.真實(shí)性、完整性、時(shí)效性

C.準(zhǔn)確性、完整性、時(shí)效性

D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、時(shí)效性

【答案】：A178、所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以上或者沒有到期期限的金融市場(chǎng)，是（）。

A.資本市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)

C.債務(wù)市場(chǎng)

D.權(quán)益市場(chǎng)

【答案】：A179、下列不屬于年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送的內(nèi)容有()。

A.公司概況

B.涉及公司的重大訴訟事項(xiàng)

C.公司的實(shí)際控制人

D.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營(yíng)情況

【答案】：B180、社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過（）四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。

A.繁榮、蕭條、衰退、復(fù)蘇

B.繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇

C.復(fù)蘇、繁榮、蕭條、衰退

D.蕭條、繁榮、衰退、復(fù)蘇

【答案】：B181、推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成發(fā)展的根本原因是()。

A.存款準(zhǔn)備金制度

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開市場(chǎng)政策

D.存款派生機(jī)制

【答案】：A182、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，不可以（）

A.要求基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實(shí)際控制人報(bào)送相關(guān)信息、材料

B.定期對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東，實(shí)際控制人報(bào)送的相關(guān)備案材料提出批準(zhǔn)與否的意見

D.不定期對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

【答案】：C183、以下不屬于場(chǎng)外市場(chǎng)特征的是（）。

A.交易制度通常釆用競(jìng)價(jià)交易制度

B.信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松

C.掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況作要求

D.交易制度通常采用做市商制度

【答案】：A184、按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國(guó)債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1％

B.3％

C.5％

D.10％

【答案】：C185、我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括了多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中在多層次銀行機(jī)構(gòu)體系中占據(jù)主導(dǎo)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)人民銀行股份

B.股份制商業(yè)銀行

C.證券公司

D.大型商業(yè)銀行

【答案】：D186、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：B187、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙不得融資

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：A188、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為（）

A.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

B.金融互換

C.金融期權(quán)

D.金融期貨

【答案】：B189、下列可能會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.恐怖襲擊

B.內(nèi)部流程

C.聲譽(yù)受損

D.黑客攻擊

【答案】：C190、外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。

A.或然性

B.不確定性

C.相對(duì)性

D.隱藏性

【答案】：B191、下列選項(xiàng)中，不屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。

A.戰(zhàn)爭(zhēng)

B.財(cái)政政策

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D.貨幣政策

【答案】：A192、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)，可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中不屬于“四個(gè)獨(dú)立”的是（）。

A.運(yùn)行獨(dú)立

B.法規(guī)獨(dú)立

C.代碼獨(dú)立

D.指數(shù)獨(dú)立

【答案】：B193、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照（）計(jì)算。

A.歷史價(jià)值

B.公允價(jià)值

C.市場(chǎng)價(jià)值

D.賬面價(jià)值

【答案】：B194、下列關(guān)于國(guó)債發(fā)行額度的分配說法錯(cuò)誤的是（）。

A.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度

B.儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團(tuán)成員

C.儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）可以不采用代銷方式發(fā)行

D.我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）均采用代銷方式發(fā)行

【答案】：C195、以下不能納入港股通股票的情形不包括（）。

A.深交所或上交所上市A股為風(fēng)險(xiǎn)警示股票

B.在聯(lián)交所以港幣以外貨幣報(bào)價(jià)交易的股票

C.深交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票

D.深交所退市整理股票或者暫停上市股票的A+H股上市公司的相應(yīng)A股

【答案】：D196、下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.債券和股票都屬于有價(jià)證券

B.債券和股票的收益率是相互影響的

C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是無期證券

【答案】：D197、下列有關(guān)政府債券的說法中，不正確的說法是（）。

A.在各類債券中，政府債券的信用等級(jí)并非最高

B.購買政府債券，是一種較安全的投資選擇

C.發(fā)達(dá)的二級(jí)市場(chǎng)為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強(qiáng)

D.國(guó)債的利息收入可免納個(gè)人所得稅

【答案】：A198、根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券核心資本充足率應(yīng)不低于（）。

A.3％

B.4％

C.5％

D.6％

【答案】：B199、股票的（）不僅直接影響有關(guān)參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)行定價(jià)。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價(jià)

【答案】：C200、間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營(yíng)也多采取穩(wěn)健方針，一些國(guó)家還實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，這反映出間接融資具有（）的特點(diǎn)。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對(duì)集中性

C.融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小

D.可逆性

【答案】：C201、以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一般傳導(dǎo)過程的是（）

A.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)

C.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

D.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

【答案】：A202、按照《關(guān)于開展國(guó)債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》，國(guó)債預(yù)發(fā)行的日期為（）

A.招標(biāo)日前4個(gè)至2個(gè)法定工作日

B.招標(biāo)日前4個(gè)至1個(gè)法定工作日

C.招標(biāo)日前5個(gè)至1個(gè)法定工作日

D.招標(biāo)日前5個(gè)至2個(gè)法定工作日

【答案】：B203、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的（）的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。

A.資產(chǎn)管理公司

B.期貨公司

C.基金管理公司

D.證券公司

【答案】：D204、下列關(guān)于我國(guó)公司債券的說法正確的是（）。

A.定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%

B.實(shí)踐中公司債券相對(duì)較多地采取了擔(dān)保的方式

C.發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)

D.募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強(qiáng)制與項(xiàng)目掛鉤

【答案】：D205、（）是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。

A.國(guó)家股

B.法入股

C.社會(huì)公眾股

D.外資股

【答案】：A206、在匯率上升的情況下，本幣（），有利于（），不利于（）

A.貶值；進(jìn)口；出口

B.貶值；出口；進(jìn)口

C.升值；進(jìn)口；出口

D.升值；出口；進(jìn)口

【答案】：B207、基金賣出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。

A.0.1％

B.0.2％

C.0.3％

D.0.5％

【答案】：A208、下列關(guān)于我國(guó)社?；鸬恼f法，不正確的是（）。

A.主要由兩部分組成：一部分是社會(huì)保障基金，另一部分是社會(huì)保險(xiǎn)基金

B.由全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的投資范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購買國(guó)債

C.其投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券

D.委托單個(gè)社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的30％

【答案】：D209、下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著

B.股票價(jià)格的變動(dòng)往往與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退同步運(yùn)行

C.經(jīng)濟(jì)景氣變動(dòng)從根本上決定了股票價(jià)格的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)

D.股票價(jià)格水平通常是經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的先導(dǎo)性指標(biāo)

【答案】：B210、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的（）。

A.資本公積

B.凈資產(chǎn)

C.應(yīng)付款項(xiàng)

D.留存收益

【答案】：A211、“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在（）的外資股。

A.新加坡

B.我國(guó)香港

C.紐約

D.倫敦

【答案】：A212、關(guān)于優(yōu)先股，下列說法正確的是（）。

A.優(yōu)先股二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)大，適合投機(jī)交易

B.優(yōu)先股股息可稅前扣除，減輕企業(yè)稅負(fù)

C.優(yōu)先股股東享有與普通股股東相同的決策權(quán)力

D.優(yōu)先股股息收益并不總是高于普通股

【答案】：D213、A借給B100元，約定以10％的年利率單利計(jì)息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C214、證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券（）的連續(xù)性。

A.發(fā)行

B.流通

C.交易

D.發(fā)行和交易

【答案】：D215、基金監(jiān)管部門在對(duì)基金進(jìn)行監(jiān)管時(shí)運(yùn)用的手段不包括（）。

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.自律手段

D.必要的行政手段

【答案】：C216、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。?

A.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：B217、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)為（）。

A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：D218、（）是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

【答案】：A219、金融市場(chǎng)通過競(jìng)爭(zhēng)性的價(jià)格決定（），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多的生產(chǎn)要素，從而提高全社會(huì)的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：B220、以下不屬于中央銀行的職能的是（）。

A.發(fā)行的銀行

B.企業(yè)的銀行

C.銀行的銀行

D.政府的銀行

【答案】：B221、傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計(jì)，但其所選擇的（）都是相似的。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對(duì)手

C.合規(guī)指標(biāo)

D.關(guān)鍵要素

【答案】：D222、按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】：C223、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：D224、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。

A.委托訂單的數(shù)量

B.買賣證券的方向

C.委托價(jià)格限制

D.委托時(shí)效限制

【答案】：C225、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券

B.股票

C.期貨

D.基金

【答案】：C226、下列不屬于政府債券的特點(diǎn)的是()。

A.信用好

B.市場(chǎng)屬性差

C.發(fā)行量大

D.競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)

【答案】：B227、資本市場(chǎng)根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對(duì)各種不同市場(chǎng)主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服務(wù)對(duì)象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場(chǎng)形式。上述描述的是資本市場(chǎng)的（）。

A.特殊性

B.多層次性

C.多樣性

D.多元性

【答案】：B228、將金融市場(chǎng)劃分為證券市場(chǎng)和非證券金融市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：D229、掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B230、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）萬元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B231、根據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。

A.信用

B.商譽(yù)

C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)

D.勞務(wù)

【答案】：C232、金邊債券是指()。

A.政府債券

B.公司債券

C.金融債券

D.實(shí)物債券

【答案】：A233、下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是（）。

A.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財(cái)務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

B.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

C.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免予擔(dān)保

D.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式

【答案】：D234、證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了（）的對(duì)接，有效地解決了資本的供需矛盾。

A.籌資與并購

B.籌資與投資

C.發(fā)行與回購

D.投資于并購

【答案】：B235、()有“國(guó)民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

A.主板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.三板市場(chǎng)

D.四板市場(chǎng)

【答案】：A236、以下關(guān)于債券的基本性質(zhì)中，說法有誤的是（）。

A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息

B.債券本身有一定的面值，代表了一定的真實(shí)資本

C.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，而是一種債權(quán)

D.轉(zhuǎn)讓債權(quán)意味著將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

【答案】：B237、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為（）

A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：D238、將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場(chǎng)的突變，是指（）。

A.壓力測(cè)試

B.敏感性分析

C.壓力情景

D.情景分析

【答案】：A239、下列關(guān)于直接融資的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.通過市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用

B.直接融資和間接融資比例反映了一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配

C.我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展

D.直接融資和間接融資的比例反映了一國(guó)金融體系風(fēng)險(xiǎn)和分布情況

【答案】：C240、上海證券交易所成立于（）年11月。

A.1991

B.1990

C.1992

D.1989

【答案】：B241、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)的是金融衍生工具的基本特征()。

A.聯(lián)動(dòng)性

B.跨期性

C.不確定性

D.杠桿性

【答案】：A242、證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于()。

A.交收

B.清算

C.成交

D.結(jié)算

【答案】：A243、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B244、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行市場(chǎng)方面的說法正確的是（）。

A.企業(yè)債券只能在證券交易所市場(chǎng)發(fā)行

B.公司債券可以銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

C.企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)

D.公司債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)

【答案】：C245、目前，道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用（）

A.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)法

B.加權(quán)股價(jià)指數(shù)法

C.簡(jiǎn)單算數(shù)平均數(shù)法

D.修正簡(jiǎn)單平均法

【答案】：D246、按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對(duì)于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：D247、將金融市場(chǎng)劃分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.組織方式

C.交割方式

D.輻射地域

【答案】：B248、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的說法，正確的是（）．

A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結(jié)合的方式設(shè)定

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的具體體現(xiàn)

D.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是戰(zhàn)略性的

【答案】：A249、在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的公司發(fā)行人應(yīng)當(dāng)最近（）年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更。?

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：B250、（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

【答案】：B251、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率為2，則A公司的股票價(jià)值為（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5

【答案】：D252、中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定，指的是中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.貨幣的銀行

【答案】：B253、（），國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》，明確了中國(guó)人民銀行是管理包括證券市場(chǎng)在內(nèi)的金融市場(chǎng)的主管機(jī)關(guān)。

A.1948年

B.1983年

C.1984年

D.1986年

【答案】：D254、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債不同之處的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.記賬方式不同

B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

C.發(fā)行對(duì)象不同

D.流通或變現(xiàn)方式不同

【答案】：A255、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)

B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)

D.受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

【答案】：C256、1914年北洋政府頒布的()推動(dòng)了證券交易所的建立。

A.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

B.《證券交易所法》

C.《證券法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：B