金融服務(wù)合同模板修訂樣本2025本合同由以下雙方于______年______月______日在______簽訂：甲方（金融機構(gòu)）：名稱：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________法定代表人/負(fù)責(zé)人：________________________地址：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________乙方（客戶）：姓名/名稱：________________________身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：________________________地址：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________（以下稱甲方和乙方）鑒于：（一）甲方是依照中華人民共和國法律設(shè)立并合法存續(xù)的金融機構(gòu)，擁有提供本合同項下金融服務(wù)的合法資質(zhì)；（二）甲方同意根據(jù)乙方的申請和授權(quán)，向乙方提供約定的金融服務(wù)；（三）乙方是具有完全民事行為能力或符合法定條件的自然人/法人或其他組織，了解并自愿接受本合同項下的權(quán)利和義務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國證券法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，達(dá)成以下協(xié)議，以資共同遵守。第一條定義與解釋除非本合同上下文另有明確表述，下列詞語具有以下含義：（一）"金融服務(wù)"：指甲方根據(jù)法律法規(guī)及本合同約定，向乙方提供的包括但不限于理財規(guī)劃、融資貸款、保險產(chǎn)品、投資咨詢、支付結(jié)算、托管服務(wù)、資產(chǎn)管理等金融產(chǎn)品或服務(wù)。（二）"產(chǎn)品/服務(wù)"：指甲方為乙方提供的具體金融服務(wù)項目或產(chǎn)品，其詳細(xì)名稱、特征、風(fēng)險等級等信息以產(chǎn)品說明書、服務(wù)協(xié)議、報價單等書面文件為準(zhǔn)。（三）"風(fēng)險揭示"：指甲方按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，向乙方充分披露的產(chǎn)品/服務(wù)相關(guān)風(fēng)險信息，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等。（四）"客戶風(fēng)險承受能力評估"：指甲方依據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和評估工具，對乙方風(fēng)險承受能力進行的評估結(jié)果，并以書面或電子形式告知乙方。（五）"費用"：指乙方為獲得或使用甲方提供的金融服務(wù)所應(yīng)支付的各類費用，包括但不限于管理費、托管費、交易費、咨詢費、服務(wù)費、咨詢費、罰息、違約金等，具體費用項目、標(biāo)準(zhǔn)和支付方式依據(jù)相關(guān)約定或收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（六）"個人信息"：指以電子或者其他方式記錄的與自然人有關(guān)的各種信息，不包括匿名化處理后的信息。（七）"不可抗力"：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、法律法規(guī)變更、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障等。第二條各方權(quán)利與義務(wù)甲方的權(quán)利與義務(wù)：（一）甲方有權(quán)按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本合同約定，向乙方提供金融服務(wù)。（二）甲方應(yīng)履行了解客戶義務(wù)，全面、準(zhǔn)確了解乙方的身份信息、財產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等，并按照規(guī)定進行客戶身份識別和客戶身份資料留存。（三）甲方應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，向乙方推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)，并按照監(jiān)管規(guī)定進行充分的風(fēng)險揭示。（四）甲方應(yīng)按照約定收取費用，并向乙方提供合法有效的收費依據(jù)。（五）甲方應(yīng)采取必要的技術(shù)和管理措施，保障乙方交易安全，保護乙方個人信息和金融數(shù)據(jù)安全，并按照法律法規(guī)及本合同約定履行數(shù)據(jù)保護義務(wù)。（六）甲方應(yīng)建立健全投訴處理機制，及時、妥善處理乙方的投訴和建議。（七）甲方應(yīng)遵守相關(guān)反洗錢、反恐怖融資法律法規(guī)，履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等義務(wù)。（八）甲方應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，履行信息披露義務(wù)，向乙方提供必要的產(chǎn)品/服務(wù)信息、合同條款、費用清單、風(fēng)險報告等。乙方的權(quán)利與義務(wù)：（一）乙方有權(quán)了解甲方的主體資格、服務(wù)資質(zhì)、服務(wù)范圍、收費標(biāo)準(zhǔn)、投訴渠道等信息。（二）乙方有權(quán)要求甲方按照約定提供金融服務(wù)，并有權(quán)獲得符合約定的服務(wù)質(zhì)量和效果。（三）乙方應(yīng)向甲方提供真實、準(zhǔn)確、完整、有效的身份信息、財產(chǎn)信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等資料，并保證所提供信息的真實性，如有虛假陳述，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（四）乙方應(yīng)按照本合同約定及甲方要求，簽署相關(guān)文件，辦理必要手續(xù)，并按照約定支付費用。（五）乙方應(yīng)充分閱讀、理解并確認(rèn)已清楚了解本合同條款及風(fēng)險揭示內(nèi)容，特別是涉及自身權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險責(zé)任的部分。乙方確認(rèn)其風(fēng)險承受能力評估結(jié)果真實反映其自身情況，并自愿選擇接受與其風(fēng)險承受能力相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)。（六）乙方應(yīng)妥善保管賬戶信息、密碼、密鑰等身份識別信息，并對由此產(chǎn)生的后果負(fù)責(zé)。（七）乙方應(yīng)配合甲方進行客戶身份識別、風(fēng)險評估、交易驗證、信息核實、調(diào)查取證等合規(guī)工作。（八）乙方應(yīng)遵守甲方制定的服務(wù)使用規(guī)則和行為規(guī)范，不得利用甲方提供的金融服務(wù)從事非法活動。（九）乙方在行使權(quán)利時，應(yīng)遵守法律法規(guī)和本合同約定，不得損害甲方及第三方合法權(quán)益。第三條交易安排與產(chǎn)品/服務(wù)細(xì)節(jié)（一）乙方申請購買的產(chǎn)品/服務(wù)具體信息以甲方提供的報價單、產(chǎn)品說明書、服務(wù)協(xié)議、交易確認(rèn)書等書面或電子文件為準(zhǔn)。（二）甲方應(yīng)按照約定時間、方式和流程為乙方提供金融服務(wù)，確保交易過程合法合規(guī)、安全有序。（三）涉及資金劃轉(zhuǎn)的，應(yīng)按照雙方約定及國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。乙方應(yīng)確保其用于支付費用的賬戶資金充足且合法。（四）如產(chǎn)品/服務(wù)涉及信息披露義務(wù)，甲方應(yīng)在適當(dāng)階段向乙方提供相關(guān)報告或信息。第四條費用與支付（一）乙方應(yīng)按照本合同約定或甲方公示的收費標(biāo)準(zhǔn)，承擔(dān)獲得和使用甲方金融服務(wù)所需支付的費用。（二）費用類型包括但不限于：_________、_________、_________等（根據(jù)具體業(yè)務(wù)填寫）。（三）費用標(biāo)準(zhǔn)：按照_________標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行（如政府指導(dǎo)價、市場定價、合同約定等）。（四）支付方式：乙方應(yīng)通過_________方式（如銀行轉(zhuǎn)賬、在線支付等）向甲方支付費用。（五）支付時間：乙方應(yīng)在_________前支付費用。（六）甲方應(yīng)在收到費用后，按照約定向乙方提供相應(yīng)服務(wù)或產(chǎn)品，或在費用存在爭議前暫停相關(guān)服務(wù)。（七）如因乙方原因?qū)е沦M用支付延遲或錯誤，由此產(chǎn)生的責(zé)任由乙方承擔(dān)。第五條風(fēng)險揭示（一）甲方已根據(jù)監(jiān)管要求，就乙方擬購買的金融產(chǎn)品/服務(wù)的主要風(fēng)險進行了充分揭示，包括但不限于市場波動風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律政策風(fēng)險、提前終止風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等。（二）甲方提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容詳見_________（如產(chǎn)品說明書中的風(fēng)險部分、專門的風(fēng)險揭示書、電子屏顯示等）。（三）甲方確認(rèn)已以_________方式（如口頭告知、書面文件、電子提示、視頻播放等）向乙方揭示上述風(fēng)險，并確保乙方有合理的時間閱讀和理解。（四）乙方確認(rèn)已閱讀、理解并確認(rèn)清楚所購買產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險，了解自身風(fēng)險承受能力范圍，并自愿承擔(dān)因產(chǎn)品/服務(wù)價格波動或經(jīng)營狀況變化等風(fēng)險導(dǎo)致的投資損失。（五）甲方應(yīng)提醒乙方，投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎。第六條合規(guī)與監(jiān)管（一）甲乙雙方均應(yīng)遵守中華人民共和國及甲方法治管轄區(qū)域的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則。（二）甲方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合所有適用的金融監(jiān)管要求，包括但不限于反洗錢、消費者保護、數(shù)據(jù)合規(guī)等。（三）乙方應(yīng)配合甲方履行合規(guī)義務(wù)，不得要求甲方從事任何違法違規(guī)的活動。（四）因遵守法律法規(guī)或監(jiān)管要求而產(chǎn)生的相關(guān)費用和責(zé)任，原則上由_________承擔(dān)（根據(jù)具體約定或法律規(guī)定填寫）。第七條保密條款（一）甲乙雙方對于因簽訂和履行本合同而獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、經(jīng)營信息以及乙方的個人信息、財務(wù)信息等非公開信息，均負(fù)有保密義務(wù)。（二）未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求披露的除外。（三）本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。第八條數(shù)據(jù)保護（一）雙方同意，在履行本合同過程中，雙方收集、使用、處理和傳輸?shù)膫€人信息將遵循合法、正當(dāng)、必要、誠信原則，并符合《中華人民共和國個人信息保護法》等相關(guān)法律法規(guī)的要求。（二）甲方負(fù)責(zé)按照法律法規(guī)和本合同約定，保護乙方的個人信息安全，采取必要的技術(shù)和管理措施防止信息泄露、篡改、丟失。（三）甲方應(yīng)履行以下數(shù)據(jù)保護義務(wù)：1.僅為履行本合同約定或經(jīng)乙方明確同意的目的收集、使用個人信息；2.僅在實現(xiàn)目的所需的最小范圍內(nèi)處理個人信息；3.保障個人信息的質(zhì)量，確保其準(zhǔn)確、完整；4.采取必要措施保障個人信息安全；5.依法配合監(jiān)管機構(gòu)的數(shù)據(jù)查詢、調(diào)查取證要求；6.除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得乙方明確同意，未經(jīng)乙方同意不得向與履行本合同無關(guān)的第三方提供其個人信息；7.在本合同終止后，根據(jù)法律法規(guī)要求或雙方約定，刪除或匿名化處理乙方的個人信息。（四）乙方有權(quán)訪問、更正、刪除其個人信息，以及撤回其授權(quán)甲方處理其個人信息的同意（如適用）。乙方應(yīng)向甲方提出訪問、更正、刪除等請求。（五）因甲方違反本條約定導(dǎo)致乙方合法權(quán)益受損的，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。第九條責(zé)任與賠償（一）甲乙雙方應(yīng)根據(jù)本合同約定及法律規(guī)定，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（二）甲方因違反本合同約定或相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，給乙方造成損失的，應(yīng)在其過錯范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。（三）乙方因違反本合同約定，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（四）因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或履行困難的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。（五）甲乙雙方均不對因不可抗力、市場因素（如利率、匯率、股價變動）、經(jīng)營風(fēng)險、政策變化等非自身過錯因素導(dǎo)致的乙方損失承擔(dān)責(zé)任。（六）除非法律法規(guī)另有規(guī)定或本合同另有明確約定，任何一方不對另一方的間接損失、預(yù)期利益損失承擔(dān)責(zé)任。（七）甲方的賠償責(zé)任以其收取的服務(wù)費用/管理費/托管費_________倍（或具體金額_________元）為限（根據(jù)監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)性質(zhì)選擇是否設(shè)置賠償上限，如不設(shè)置或設(shè)置較高上限可寫“不設(shè)賠償上限”或“以法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定上限為準(zhǔn)”）。第十條爭議解決（一）因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。（二）協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第____種方式解決：1.提交_________（具體仲裁委員會名稱）按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。2.依法向_________（具體法院名稱，如甲方所在地有專門金融法院則優(yōu)先選擇）提起訴訟。（三）在爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同其他未受爭議影響的條款。第十一條合同生效與終止（一）本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。（二）本合同在以下情況下終止：1.雙方約定的合同期限屆滿，且雙方均未續(xù)簽；2.雙方協(xié)商一致同意終止；3.因不可抗力導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行；4.一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)另一方書面催告后____日內(nèi)仍未糾正，守約方有權(quán)單方解除合同；5.因乙方死亡、法人資格終止等原因，合同目的無法實現(xiàn)。（三）合同終止后，雙方應(yīng)在____日內(nèi)完成款項結(jié)算、資料返還、賬戶關(guān)閉等事宜。甲方對合同終止前的交易記錄和客戶信息負(fù)有保存義務(wù)，保存期限按照法律法規(guī)或監(jiān)管要求執(zhí)行。第十二條通知與送達(dá)（一）雙方在本合同首頁載明的地址、聯(lián)系電話、電子郵箱為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前____日書面通知對方，否則按原聯(lián)系方式送達(dá)即視為有效送達(dá)。（二）所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知、文件等，可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件、快遞服務(wù)或雙方確認(rèn)的其他方式送達(dá)至上述有效聯(lián)系方式。（三）以專人遞送方式發(fā)出的通知，簽收日為送達(dá)日；以掛號信方式發(fā)出的通知，寄出后____日為送達(dá)日；以傳真或電子郵件方式發(fā)出的通知，發(fā)出當(dāng)日即視為送達(dá)，但對方有證據(jù)證明未實際接收的除外。第十三條適用法律與管轄本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，適用中華人民共和國法律進行裁判。第十四條其他（一）本合同構(gòu)成雙方關(guān)于本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙