第1篇第一章總則第一條為了加強(qiáng)縣金融行業(yè)管理，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)縣域金融業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等法律法規(guī)，結(jié)合本縣實(shí)際，制定本制度。第二條本制度適用于本縣行政區(qū)域內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)、基金管理公司、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行等。第三條縣金融行業(yè)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）依法行政，公開透明；（二）加強(qiáng)監(jiān)管，防范風(fēng)險(xiǎn)；（三）優(yōu)化服務(wù)，促進(jìn)發(fā)展；（四）公平競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)秩序。第四條縣人民政府設(shè)立金融工作辦公室，負(fù)責(zé)本縣金融行業(yè)管理工作。金融工作辦公室下設(shè)金融監(jiān)管部門，具體負(fù)責(zé)日常監(jiān)管工作。第二章金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與退出第五條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)和政策要求，經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)。第六條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合規(guī)定的名稱、組織機(jī)構(gòu)；（二）有符合規(guī)定的注冊(cè)資本；（三）有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施；（四）有符合規(guī)定的從業(yè)人員；（五）有符合規(guī)定的內(nèi)部控制制度；（六）有符合規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（七）有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。第七條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)經(jīng)金融監(jiān)管部門審核，符合設(shè)立條件的，予以批準(zhǔn)；不符合設(shè)立條件的，不予批準(zhǔn)，并書面說明理由。第八條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向金融監(jiān)管部門備案。第九條金融機(jī)構(gòu)因經(jīng)營(yíng)不善、違法經(jīng)營(yíng)等原因，無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)或者需要退出的，應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管部門申請(qǐng)退出。第十條金融機(jī)構(gòu)退出應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，妥善處理債權(quán)債務(wù)，保護(hù)存款人、投資者和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。第三章金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管第十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)，不得超出業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)。第十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保業(yè)務(wù)安全、合規(guī)。第十三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向金融監(jiān)管部門報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)報(bào)表等資料。第十四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不得有下列行為：（一）非法集資；（二）非法吸收公眾存款；（三）非法發(fā)行證券；（四）虛假?gòu)V告宣傳；（五）挪用客戶資金；（六）其他違法違規(guī)行為。第十五條金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，依法予以查處。第四章金融市場(chǎng)秩序維護(hù)第十六條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。第十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自律，遵守市場(chǎng)規(guī)則，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。第十八條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息披露，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，不得損害消費(fèi)者合法權(quán)益。第二十條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理消費(fèi)者投訴。第五章風(fēng)險(xiǎn)防范與處置第二十一條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)。第二十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融業(yè)務(wù)安全。第二十三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，及時(shí)采取措施予以化解。第二十四條發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大，并及時(shí)報(bào)告金融監(jiān)管部門。第二十五條金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，及時(shí)、有效地處置金融風(fēng)險(xiǎn)。第六章法律責(zé)任第二十六條違反本制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由金融監(jiān)管部門依法予以處罰：（一）未按規(guī)定設(shè)立或者退出金融機(jī)構(gòu)；（二）超出業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)；（三）未按規(guī)定報(bào)送資料；（四）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)；（五）其他違反本制度規(guī)定的行為。第二十七條金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本制度規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章附則第二十八條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十九條本制度由縣金融工作辦公室負(fù)責(zé)解釋。第三十條本制度未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第三十一條本制度實(shí)施過程中，如遇國(guó)家法律法規(guī)修訂，本制度相應(yīng)予以調(diào)整。（注：本制度為示例性文本，具體內(nèi)容需根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況和法律法規(guī)進(jìn)行調(diào)整。）第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)我縣金融行業(yè)管理，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等法律法規(guī)，結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于我縣行政區(qū)域內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、信托、資產(chǎn)管理等機(jī)構(gòu)。第三條金融行業(yè)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）依法行政，公正公平；（二）風(fēng)險(xiǎn)防范，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)；（三）創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，服務(wù)實(shí)體；（四）加強(qiáng)監(jiān)管，協(xié)同共治。第二章機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與退出第四條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)依法辦理審批或者備案手續(xù)。第五條設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）符合國(guó)家金融行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和產(chǎn)業(yè)政策；（二）有符合規(guī)定的章程；（三）有符合規(guī)定的注冊(cè)資本；（四）有符合規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（五）有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（七）有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。第六條金融機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本、股東或者股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法辦理變更登記。第七條金融機(jī)構(gòu)終止業(yè)務(wù)或者解散，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，并按照規(guī)定辦理注銷登記。第八條金融機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，并按照規(guī)定處置資產(chǎn)、償還債務(wù)。第三章業(yè)務(wù)管理第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法開展業(yè)務(wù)，不得從事非法金融活動(dòng)。第十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。第十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和處置。第十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢、反恐怖融資和反逃稅等法律法規(guī)，建立健全相關(guān)制度。第十三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，建立客戶信息檔案，確保客戶信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第十四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信貸管理，嚴(yán)格執(zhí)行信貸政策，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行投資政策，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)證券業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行證券法律法規(guī)，防范證券風(fēng)險(xiǎn)。第十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行保險(xiǎn)法律法規(guī)，防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)。第十八條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)期貨業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行期貨法律法規(guī)，防范期貨風(fēng)險(xiǎn)。第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信托業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行信托法律法規(guī)，防范信托風(fēng)險(xiǎn)。第二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行資產(chǎn)管理法律法規(guī)，防范資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)。第四章監(jiān)督檢查第二十一條縣金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。第二十二條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督檢查制度，定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。第二十三條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作等方面進(jìn)行檢查。第二十四條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第二十五條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行檢查。第二十六條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行檢查。第二十七條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性進(jìn)行檢查。第二十八條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率進(jìn)行檢查。第二十九條縣金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作等方面進(jìn)行整改。第五章法律責(zé)任第三十條金融機(jī)構(gòu)違反本制度，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依照有關(guān)法律法規(guī)予以處罰。第三十一條金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反本制度，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依照有關(guān)法律法規(guī)予以處罰。第三十二條縣金融監(jiān)管部門工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第六章附則第三十三條本制度由縣金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)解釋。第三十四條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度為示例性文本，具體內(nèi)容需根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)我縣金融行業(yè)管理，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于我縣行政區(qū)域內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、融資租賃、擔(dān)保、小額貸款等金融機(jī)構(gòu)。第三條縣金融管理部門負(fù)責(zé)全縣金融行業(yè)的監(jiān)督管理，依法履行監(jiān)管職責(zé)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全。第四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，遵循市場(chǎng)規(guī)則，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)，保護(hù)客戶合法權(quán)益。第五條本制度自發(fā)布之日起施行。第二章金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與退出第六條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)依法向縣金融管理部門申請(qǐng)批準(zhǔn)。第七條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合國(guó)家規(guī)定的章程；（二）有符合國(guó)家規(guī)定的注冊(cè)資本；（三）有符合國(guó)家規(guī)定的組織機(jī)構(gòu)和管理人員；（四）有符合國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施；（五）有符合國(guó)家規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（六）有健全的內(nèi)部控制制度；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。第八條金融機(jī)構(gòu)變更應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）變更事項(xiàng)符合國(guó)家法律法規(guī)；（二）變更后仍具備第七條規(guī)定的條件。第九條金融機(jī)構(gòu)終止應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，并報(bào)縣金融管理部門備案。第十條金融機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，并按照規(guī)定程序辦理注銷手續(xù)。第三章金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理第十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法開展業(yè)務(wù)，不得從事非法金融活動(dòng)。第十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保業(yè)務(wù)安全。第十三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：（一）遵守國(guó)家法律法規(guī)，執(zhí)行國(guó)家金融政策；（二）遵守業(yè)務(wù)規(guī)則，規(guī)范業(yè)務(wù)操作；（三）保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得損害客戶利益；（四）不得利用業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)；（五）不得從事洗錢、恐怖融資等違法行為。第十四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反洗錢工作，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，落實(shí)反洗錢措施。第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息安全保護(hù)，確?？蛻粜畔踩蜆I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全。第四章金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管第十六條縣金融管理部門依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，主要監(jiān)管內(nèi)容包括：（一）審查金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止；（二）監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)；（三）檢查金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度；（四）審查金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；（五）查處金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為。第十七條縣金融管理部門有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。第十八條縣金融管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置金融風(fēng)險(xiǎn)。第五章金融機(jī)構(gòu)自律第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自律，遵守以下規(guī)定：（一）遵守國(guó)家法律法規(guī)，執(zhí)行國(guó)家金融政策；（二）遵守業(yè)務(wù)規(guī)則，規(guī)范業(yè)務(wù)操作；（三）加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；（四）保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得損害客戶利