遼寧銀保監(jiān)會(huì)公務(wù)員考試試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.農(nóng)村信用社D.政策性銀行2.以下不屬于金融市場(chǎng)功能的是（）A.資源配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.消除風(fēng)險(xiǎn)D.資金融通3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)不包括（）A.保護(hù)存款人利益B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.促進(jìn)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)D.提高銀行利潤5.商業(yè)銀行核心一級(jí)資本不包括（）A.實(shí)收資本B.盈余公積C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備D.二級(jí)資本債6.下列屬于間接融資工具的是（）A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.銀行貸款7.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信息與溝通C.外部審計(jì)D.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正8.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查方式不包括（）A.全面檢查B.專項(xiàng)檢查C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)D.臨時(shí)檢查9.以下屬于貨幣政策工具的是（）A.稅收政策B.財(cái)政支出C.存款準(zhǔn)備金率D.政府債券發(fā)行10.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括（）A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.公益性答案：1.B2.C3.B4.D5.D6.D7.C8.C9.C10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施包括（）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.行政處罰2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理體系應(yīng)包括（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度3.金融市場(chǎng)按交易期限可分為（）A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)4.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）A.存款業(yè)務(wù)B.借款業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)5.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格審查包括（）A.專業(yè)知識(shí)B.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.道德品質(zhì)D.學(xué)歷背景6.金融風(fēng)險(xiǎn)的特征有（）A.不確定性B.可測(cè)性C.相關(guān)性D.可控性7.以下屬于金融創(chuàng)新的有（）A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新B.金融技術(shù)創(chuàng)新C.金融制度創(chuàng)新D.金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新8.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)9.銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）A.信托公司B.金融租賃公司C.財(cái)務(wù)公司D.汽車金融公司10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素包括（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.內(nèi)部監(jiān)督答案：1.ABCD2.ABCD3.AB4.AB5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。（）2.金融市場(chǎng)的參與者僅包括金融機(jī)構(gòu)。（）3.商業(yè)銀行的資本充足率越高越好。（）4.銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。（）5.貨幣政策的最終目標(biāo)只有穩(wěn)定物價(jià)。（）6.金融創(chuàng)新一定會(huì)降低金融風(fēng)險(xiǎn)。（）7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理是內(nèi)部審計(jì)部門的職責(zé)。（）8.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。（）9.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管不涉及跨境業(yè)務(wù)。（）10.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：1.√2.×3.×4.√5.×6.×7.×8.√9.×10.×簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀保監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。答：銀保監(jiān)會(huì)主要職責(zé)有制定監(jiān)管規(guī)則，對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、運(yùn)營等監(jiān)管，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，查處違法違規(guī)行為等。2.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程。答：包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，辨別風(fēng)險(xiǎn)類型；風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，量化風(fēng)險(xiǎn)大?。伙L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)狀況；風(fēng)險(xiǎn)控制，采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)。3.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。答：構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者，如企業(yè)、個(gè)人等；金融工具，如股票、債券；交易價(jià)格，反映供求關(guān)系；交易組織形式，如交易所交易等。4.簡(jiǎn)述貨幣政策的工具類型。答：主要有一般性工具，如法定準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)；選擇性工具，如消費(fèi)者信用控制等；其他補(bǔ)充性工具，如道義勸告等。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融科技對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。答：挑戰(zhàn)在于監(jiān)管技術(shù)難跟上創(chuàng)新速度，數(shù)據(jù)安全、隱私保護(hù)等監(jiān)管難度大。機(jī)遇是可利用科技提升監(jiān)管效率，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，借助大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)分析風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)監(jiān)管創(chuàng)新。2.討論銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何平衡合規(guī)與創(chuàng)新的關(guān)系。答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在合規(guī)框架內(nèi)創(chuàng)新，將合規(guī)要求融入創(chuàng)新流程。建立合規(guī)審查機(jī)制，確保創(chuàng)新不違規(guī)。同時(shí)，利用合規(guī)優(yōu)勢(shì)推動(dòng)創(chuàng)新，如基于監(jiān)管鼓勵(lì)方向創(chuàng)新產(chǎn)品。3.討論銀保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重要意義。答：能增強(qiáng)消費(fèi)者信心，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。促使金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營，提升服務(wù)質(zhì)量。保障弱勢(shì)群體利益，促進(jìn)金融公平，推動(dòng)金融行