2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、有關(guān)銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是（）。

A.做市商應(yīng)對(duì)市場上所有債券進(jìn)行報(bào)價(jià)

B.做市商作為中國人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易

C.做市商在銀行間債券市場上以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易

D.做市商向投資者進(jìn)行單向報(bào)價(jià)

【答案】：C2、封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。

A.證券公司

B.證券交易所

C.基金管理人

D.商業(yè)銀行

【答案】：B3、以下不屬于大宗交易的特點(diǎn)的是（）

A.定價(jià)靈活

B.高效率

C.低成本

D.及時(shí)性

【答案】：D4、（2017年真題）（）指外國基金管理人或外國投資者在中國境內(nèi)參與發(fā)起或設(shè)立股權(quán)投資基金的行為。

A.跨境設(shè)立股權(quán)投資基金

B.股權(quán)投資基金的跨境投資

C.QDII

D.QFII

【答案】：A5、下列不屬于創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資中政府引導(dǎo)基金的作用的是（）。

A.支持階段參股

B.支持跟進(jìn)投資

C.激勵(lì)約束

D.投資保障

【答案】：C6、關(guān)于公司型基金的設(shè)立，下列表述正確的是（）。

A.有限責(zé)任公司可以沒有公司住所，股份有限公司需有公司住所

B.有限責(zé)任公司中股東以其出資為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，股份有限公司中股東以其認(rèn)購股份為限對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任

C.有限責(zé)任公司的股東人數(shù)應(yīng)在50人以下，股份有限公司的股東人數(shù)不受限制但必須有2個(gè)以上發(fā)起人

D.有限責(zé)任公司的章程由股東共同制定，股份有限公司的章程由股東大會(huì)制定

【答案】：B7、A證券的預(yù)期收益率為10%，B證券的預(yù)期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，該投資組合的期望收益率為()。

A.16%

B.30%

C.15%

D.25%

【答案】：A8、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介方式說法正確的是（）。

A.可以通過發(fā)送手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件宣傳推介

B.可以通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體宣傳推介

C.可以通過講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和張貼布告、散發(fā)傳單宣傳推介

D.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金

【答案】：D9、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說法正確的是（）。

A.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

C.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D10、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的材料制作階段的主要工作包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D11、建議嚴(yán)密的（）體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.控制活動(dòng)

【答案】：B12、合格境外有限合伙人制度是（）制度。

A.QFLP

B.QDLP

C.QFII

D.QDII

【答案】：A13、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。

A.不同基金的資產(chǎn)分別核算

B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)

D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

【答案】：C14、開放式基金的分紅方式有（）。

A.現(xiàn)金分紅

B.分紅再投資

C.基金份額分拆

D.現(xiàn)金分紅和分紅再投資

【答案】：D15、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會(huì)

B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

D.基金份額持有信息

【答案】：A16、股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人披露基金信息時(shí)，不得存在的行為有（）。

A.披露基金凈值財(cái)務(wù)指標(biāo)

B.披露基金收益分配和損失承擔(dān)情況

C.描述投資組合運(yùn)營情況

D.登載行業(yè)組織的祝賀性文字

【答案】：D17、（）是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。

A.機(jī)構(gòu)

B.政府

C.農(nóng)戶

D.居民

【答案】：D18、下列關(guān)于J曲線的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.這條曲線是以收益率為橫軸、以時(shí)間為縱軸的一條曲線

B.J曲線是能夠很好地衡量私募股權(quán)基金總成本和總潛在回報(bào)的工具

C.這條曲線是以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線

D.對(duì)于私募股權(quán)基金管理者而言，J曲線意味著需要盡量縮短該曲線，盡快達(dá)到投資者所希望的收益回報(bào)

【答案】：A19、時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算公式的前提假定是（）。

A.紅利發(fā)放后立即存入銀行

B.紅利發(fā)放后立即以無風(fēng)險(xiǎn)利率投資

C.紅利發(fā)放后立即對(duì)本基金進(jìn)行再投資

D.以上均不正確

【答案】：C20、關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；

B.信息技術(shù)人員要具有及時(shí)判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門在建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，不必定期演練；

C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

D.對(duì)網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護(hù)、訪問和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對(duì)備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗(yàn)證措施。

【答案】：B21、關(guān)于買空交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.目前，上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于50%

B.維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）

C.融資交易結(jié)束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒有發(fā)生變化，投資者無需支付融資的貸款利息

D.融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易

【答案】：C22、下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。

A.以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資

B.風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低

C.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

【答案】：B23、下列資產(chǎn)類別中收益期望值從低到高的順序是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A24、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值，下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券價(jià)值=純粹債券價(jià)值+轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值

B.股價(jià)上升，轉(zhuǎn)換價(jià)值上升，相反，若普通股的價(jià)格遠(yuǎn)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格，則轉(zhuǎn)換價(jià)值就很低

C.可轉(zhuǎn)債的市場價(jià)值通常低于轉(zhuǎn)換價(jià)值

D.可轉(zhuǎn)債的價(jià)值必須高于普通債券的價(jià)值，因?yàn)榭蓚膬r(jià)值實(shí)際上是一個(gè)普通債券加上一個(gè)有價(jià)值的看漲期權(quán)

【答案】：C25、（2018年真題）在契約型股權(quán)投資基金中，（）應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，向基金份額持有人提供基金信息。

A.基金管理人／基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)／基金份額登記機(jī)構(gòu)

C.基金管理人／基金托管人

D.基金管理人／基金份額登記機(jī)構(gòu)

【答案】：C26、基金銷售（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.適用性

D.服務(wù)性

【答案】：C27、采用（）募集，基金管理人只可以募集其自己發(fā)起設(shè)立的基金，不可以銷售其他基金管理人的產(chǎn)品，即不允許基金管理人的代銷行為。

A.委托募集方式

B.間接募集方式

C.自行募集方式

D.委派募集方式

【答案】：C28、（2016年真題）（）是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

【答案】：B29、關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，正確的是（）

A.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

B.安全第一、專業(yè)規(guī)范

C.客戶至上、保障收益

D.本金安全、追求收益

【答案】：B30、下列關(guān)于股票拆分的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.會(huì)對(duì)公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益產(chǎn)生影響

B.會(huì)使發(fā)行在外的股票總數(shù)增加，每股面值降低

C.每股收益和每股市價(jià)下降

D.股東的持股比例和權(quán)益總額及其各項(xiàng)權(quán)益余額都保持不變

【答案】：A31、開放式股票基金的申購采用（）。

A.已知價(jià)法

B.金額申購

C.明知價(jià)法

D.份額申購

【答案】：B32、(2017年)下列不適用《中華人民共和國證券投資基金法》的是（）。

A.境內(nèi)推介境外募集并運(yùn)作的基金

B.境內(nèi)募集并運(yùn)作的私募股權(quán)投資基金

C.合格境外投資者投資于境內(nèi)證券市場

D.境內(nèi)募集資金投資于境外證券的基金

【答案】：A33、關(guān)于股權(quán)投資基金的法律盡職調(diào)查，不屬于其主要內(nèi)容的是（）

A.確認(rèn)目標(biāo)公司的合法成立和有效存續(xù)

B.評(píng)估企業(yè)的歷史經(jīng)營業(yè)績及未來經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C.核查目標(biāo)公司所提供文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性

D.充分了解目標(biāo)企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權(quán)狀況和法律狀態(tài)

【答案】：B34、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】：A35、關(guān)于普通股和優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)收益比較，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.普通股和優(yōu)先股的不同特征決定其各自不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益

B.普通股在分配股利和清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于優(yōu)先股

C.固定的股息收益降低了優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)

D.普通股股東享有對(duì)剩余利潤的要求權(quán)意味著其有較高的潛在收益率

【答案】：B36、甲公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場利率為5%，則該債券的內(nèi)在價(jià)值為（）。

A.680.58元

B.783.53元

C.770.00元

D.750.00元

【答案】：B37、通常情況下，被投資企業(yè)有義務(wù)及時(shí)向股權(quán)投資基金提供與企業(yè)經(jīng)營狀況相關(guān)的報(bào)告，包括（）。

A.月度報(bào)告、年度報(bào)告

B.月度報(bào)告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告

C.月度報(bào)告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告和有關(guān)專項(xiàng)報(bào)告

D.季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告和有關(guān)專項(xiàng)報(bào)告

【答案】：C38、已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是15%，銷售利潤率為5%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是2，那么該公司的負(fù)債權(quán)益比為()

A.0.33

B.1.5

C.0.5

D.0.16

【答案】：C39、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

A.總經(jīng)理

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.董事長

【答案】：A40、可細(xì)分為短債基金、信用債基金的基金是（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B.普通債券型基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A41、某基金經(jīng)理依據(jù)夏普比率的計(jì)算結(jié)果，認(rèn)為A證券組合的表現(xiàn)優(yōu)于B證券組合，該基金經(jīng)理主要依據(jù)的是（）

A.全過程指標(biāo)

B.事中指標(biāo)

C.事前指標(biāo)

D.事后指標(biāo)

【答案】：D42、（2020年真題）關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

B.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財(cái)產(chǎn)

C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時(shí)管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨(dú)立賬戶分別估值核算登記

D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

【答案】：C43、下列不屬于投資范圍通常依據(jù)目標(biāo)投資對(duì)象的（）屬性來確定。

A.行業(yè)

B.地域

C.空間

D.發(fā)展階段

【答案】：C44、下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是()。

A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見

【答案】：C45、面值在每個(gè)支付日會(huì)根據(jù)某一消費(fèi)價(jià)格指數(shù)調(diào)整來反映通貨膨脹變化的債券是（）。

A.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券

B.結(jié)構(gòu)化債券

C.可贖回債券

D.浮動(dòng)利率債券

【答案】：A46、公司制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式直接投資于種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)滿（）年的，可以按照投資額的70%在股權(quán)持有滿2年的當(dāng)年抵扣該公司制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額；當(dāng)年不足抵扣的，可以在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B47、基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括（）。

A.上市年費(fèi)

B.交易傭金

C.審計(jì)費(fèi)用

D.信息披露費(fèi)

【答案】：B48、股權(quán)投資基金對(duì)被投資企業(yè)的監(jiān)控通常不會(huì)采?。ǎ┓绞?。

A.跟蹤協(xié)議條款執(zhí)行情況

B.委托第三方機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)控被投資企業(yè)的各類經(jīng)營指標(biāo)與財(cái)務(wù)狀況

D.參與被投資企業(yè)的公司治理

【答案】：B49、相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，政府監(jiān)管的特征包括（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D50、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。

A.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的

B.投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%

C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年

D.可以投資其他符合條件的FOF

【答案】：C51、基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例（）計(jì)提。

A.逐日

B.每周

C.每兩周

D.每月

【答案】：A52、關(guān)于基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記時(shí)的業(yè)務(wù)范圍問題，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于兼營保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)開發(fā)、交易平臺(tái)等業(yè)務(wù)的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，為防范風(fēng)險(xiǎn)，基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從事與私募基金業(yè)務(wù)相沖突業(yè)務(wù)的上述機(jī)構(gòu)將不予登記

B.對(duì)于兼營民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財(cái)、小額借貸、P2P/P2B眾籌等業(yè)務(wù)的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，可以在設(shè)立專門從事私募基金管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)后申請(qǐng)基金管理人登記

C.基金管理人不得兼營與私募基金業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù)

D.基金管理人可以兼營與“投資管理”的買方業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù)

【答案】：D53、關(guān)于基金分紅方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式

B.基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式

C.分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤折算成定的基金份額分配給投資者

D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

【答案】：B54、（）是基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。

A.內(nèi)部控制管理

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.投資決策管理

D.信息披露管理

【答案】：B55、新三板掛牌股票的轉(zhuǎn)讓方式主要包括做市轉(zhuǎn)讓和（）。

A.報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.股份轉(zhuǎn)讓

D.書面轉(zhuǎn)讓

【答案】：B56、下面有關(guān)凈額清算的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.凈額結(jié)算是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時(shí)間段內(nèi)，對(duì)市場參與者債券買賣的凈差額和資金凈差額進(jìn)行交收

B.凈額結(jié)算實(shí)際上是一個(gè)交易鏈，要求指定時(shí)間段內(nèi)所有的結(jié)算都順利進(jìn)行

C.凈額結(jié)算比較適合高度自動(dòng)化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較大的市場

D.凈額結(jié)算按參與凈額結(jié)算各方的關(guān)系區(qū)分，有雙邊凈額結(jié)算和多邊凈額結(jié)算兩種方式

【答案】：C57、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：B58、ETF份額的認(rèn)購方式分為（）。

A.現(xiàn)金認(rèn)購和數(shù)量認(rèn)購

B.證券認(rèn)購和份額認(rèn)購

C.現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

D.數(shù)量認(rèn)購和份額認(rèn)購

【答案】：C59、2012～2013年（）公布實(shí)施了—系列部門規(guī)章和規(guī)范性文件，對(duì)證券公司、基金管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。

A.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C60、關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)

B.普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)

C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者

D.普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件

【答案】：B61、另類投資的優(yōu)點(diǎn)主要有提高收益和（）。

A.分散風(fēng)險(xiǎn)

B.保障收益

C.降低成本

D.提高投資效率

【答案】：A62、年度披露信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）個(gè)月以內(nèi)向投資者披露報(bào)告期末基金凈值和基金份額總額、基金的財(cái)務(wù)情況、基金投資運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況、投資者賬戶信息、投資收益分配和損失承擔(dān)情況、基金管理人取得的管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬?

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：C63、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告

B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益

C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排

D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)

【答案】：D64、大多數(shù)資信好的公司發(fā)行商業(yè)票據(jù)的方式是()。

A.直接發(fā)行

B.間接發(fā)行

C.貼現(xiàn)發(fā)行

D.溢價(jià)發(fā)行

【答案】：A65、業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對(duì)收益歸因分析模型是（）

A.夏普比率

B.平均收益率

C.Brinson模型

D.特雷諾比率

【答案】：C66、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

【答案】：C67、下列關(guān)于私募基金的說法不正確的是()。

A.客戶人數(shù)較少

B.運(yùn)作形式靈活

C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高

D.不面向公眾發(fā)行

【答案】：C68、息票率為6%的3年期債券，市場價(jià)格為97.3440元，到期收益率為7%，久期為2.83年，那么，該債券的到期收益率增加至7.1%，價(jià)格將（）。

A.上升0.257元

B.下降0.257元

C.上升2.64元

D.下降2.64元

【答案】：B69、下列不屬于股權(quán)投資基金的退出方式是（）

A.上市轉(zhuǎn)讓退出

B.在場外交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓退出

C.口頭說明轉(zhuǎn)讓退出

D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出

【答案】：C70、（）不僅是企業(yè)發(fā)展和價(jià)值增值的重要基礎(chǔ)，同時(shí)也是保障投資機(jī)構(gòu)投資權(quán)益的重要制度安排。

A.業(yè)務(wù)發(fā)展定位

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制

C.公司治理

D.高層管理人員盡職與異動(dòng)情況

【答案】：C71、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的

B.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響

C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C72、全國銀行間市場買斷式回購以（）。

A.凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算

B.凈價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算

C.全價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算

D.全價(jià)交易，凈價(jià)結(jié)算

【答案】：A73、（）對(duì)經(jīng)濟(jì)情況，行業(yè)動(dòng)態(tài)以及公司的經(jīng)營管理情況等因素進(jìn)行分析，以此來研究股票價(jià)值。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.技術(shù)分析

C.行業(yè)分析

D.基本面分析

【答案】：D74、LOF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C75、理財(cái)?shù)哪康氖菍?shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的（）。

A.保值

B.增值

C.保值、增值

D.再投資

【答案】：C76、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。

A.期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標(biāo)準(zhǔn)形式進(jìn)行

B.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應(yīng)

C.一般而言，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常是用實(shí)物進(jìn)行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過對(duì)沖相抵消，通常使用現(xiàn)金結(jié)算，極少實(shí)物交割

D.遠(yuǎn)期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應(yīng)盡的義務(wù)，期權(quán)合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務(wù)

【答案】：B77、對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D78、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。

A.再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別

B.該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開

C.此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過

D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場方式

【答案】：B79、下列屬于價(jià)值型股票的是（）。

A.趨勢(shì)增長型股票

B.持續(xù)增長型股票

C.周期型股票

D.藍(lán)籌股

【答案】：D80、（）是指在給定的時(shí)間區(qū)間內(nèi)和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)，投資組合所面臨的潛在最大損失，是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)。

A.β系數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

D.跟蹤誤差

【答案】：C81、基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括()。

A.遵守基金合同

B.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

C.不得要求贖回基金份額

D.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

【答案】：C82、（），與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點(diǎn)。

A.2012年6月

B.2013年6月

C.2012年7月

D.2013年7月

【答案】：B83、天使投資個(gè)人對(duì)其投資額的（）尚未抵扣完的，可自注銷清算之日起36個(gè)月內(nèi)抵扣天使投資個(gè)人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額。

A.30％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：D84、關(guān)于證券投資基金對(duì)金融體系和社會(huì)保障體系的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強(qiáng)證券市場與保險(xiǎn)市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)

B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)自己保值増值

C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場和貨幣市場發(fā)展壯大

D.證券投資基金可以為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)

【答案】：B85、開放式基金的分紅方式有（）。

A.現(xiàn)金分紅

B.分紅再投資

C.基金份額分拆

D.現(xiàn)金分紅和分紅再投資

【答案】：D86、下列關(guān)于股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人的說法符合規(guī)定的是（）。

A.信息披露義務(wù)人委托第三方機(jī)構(gòu)代為披露的，可以免除信息披露義務(wù)人的責(zé)任

B.信息披露義務(wù)人可以是股權(quán)投資基金管理人的董事會(huì)秘書

C.信息披露義務(wù)人只能是股權(quán)投資基金管理人

D.同一基金可以存在多個(gè)信息披露義務(wù)人

【答案】：D87、(2016年)在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D88、股權(quán)投資基金在退出階段采用的變現(xiàn)方式不包括（）。

A.上市

B.清算

C.掛牌轉(zhuǎn)讓

D.注銷

【答案】：D89、關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。

A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)

C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

D.投資者以股息形式獲取投資收益

【答案】：C90、（）的基本假設(shè)是投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。

A.馬可維茨的證券組合理論

B.法瑪?shù)挠行袌黾僬f

C.夏普的單一指數(shù)模型

D.套利定價(jià)理論

【答案】：A91、（2017年真題）下列關(guān)于普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的適當(dāng)性匹配原則，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C92、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)，以下說法正確的是（）。

A.拱形收益率曲線的特征是，期限相對(duì)較短的債券利率與期限成正向關(guān)系

B.反轉(zhuǎn)收益率曲線的特征是，短期債券收益率較低

C.收益率曲線只有四種類型

D.水平收益率曲線，其期限結(jié)構(gòu)特征是長短期債券收益率不相等

【答案】：A93、(2016年)基金管理公司的督察長直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A94、同一基金管理人管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范（）的機(jī)制。

A.利益輸送和利益沖突

B.利益共享和利益沖突

C.利益共享和利益輸送

D.利益分配和利益輸送

【答案】：A95、關(guān)于股權(quán)投資基金監(jiān)管的特征，下列說法有誤的是（）。

A.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性

B.監(jiān)管主體具有法定性

C.監(jiān)管主體的權(quán)限具有法定性

D.監(jiān)管人員具有特定性

【答案】：D96、下列關(guān)于期權(quán)價(jià)格和其影響因素之間的關(guān)系，表述不正確的是（）。

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價(jià)格越高，看跌期權(quán)價(jià)格越低

B.期權(quán)的有效期越長，看漲期權(quán)的價(jià)格越高

C.無風(fēng)險(xiǎn)利率升高時(shí)，看跌期權(quán)的價(jià)值隨之降低

D.合約標(biāo)的資產(chǎn)的分紅與看漲期權(quán)的價(jià)格呈正相關(guān)

【答案】：D97、在契約型股權(quán)投資基金中，()應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，向基金份額持有人提供基金信息。

A.基金管理人／基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)／基金份額登記機(jī)構(gòu)

C.基金管理人／基金托管人

D.基金管理人／基金份額登記機(jī)構(gòu)

【答案】：C98、下列關(guān)于證券市場做市商和經(jīng)紀(jì)人的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.利潤來源不同

B.市場流動(dòng)性貢獻(xiàn)不同

C.不能共同合作完成證券交易

D.市場角色不同

【答案】：C99、通過專業(yè)服務(wù)為保險(xiǎn)資金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實(shí)現(xiàn)保障增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。

A.完善了金融體系和社會(huì)保障體系

B.為中小投資者拓寬投資渠道

C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長

D.嚴(yán)格合格投資人的識(shí)別和認(rèn)定

【答案】：A100、我國證券市場目前已經(jīng)在（）等品種實(shí)行了貨銀對(duì)付制度。

A.A股、權(quán)證

B.權(quán)證、ETF

C.A股、基金

D.基金、權(quán)證

【答案】：B101、股權(quán)投資基金進(jìn)行信息披露時(shí)的禁止行為，不包括（）。

A.虛假記載

B.對(duì)投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.披露合同的主要條款

【答案】：D102、募集機(jī)構(gòu)在募集階段應(yīng)與基金投資者關(guān)于基金合同及附屬文件_________，并就法規(guī)可能影響的基金合同生效程序進(jìn)行_________。（）

A.充分溝通；客觀描述

B.快速制定；側(cè)重評(píng)價(jià)

C.快速制定；側(cè)重描述

D.充分溝通；側(cè)重評(píng)價(jià)

【答案】：A103、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問

【答案】：D104、()年，美國《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A105、單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C106、下列關(guān)于久期的說法，不正確的是()。

A.久期也稱持續(xù)期

B.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度的衡量

C.市場利率變化時(shí)，固定收益產(chǎn)品久期越長，價(jià)格變動(dòng)幅度越小

D.利率大幅變動(dòng)時(shí)，用久期估計(jì)固定收益產(chǎn)品的價(jià)格變化并不準(zhǔn)確

【答案】：C107、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動(dòng)的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A108、基金投資者投向基金的資金與財(cái)產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)，原則上主要包括的方面不屬于的一項(xiàng)是（）

A.募集機(jī)構(gòu)在募集過程中應(yīng)烙盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險(xiǎn)提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔(dān)特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性審查與確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任；

B.募集機(jī)構(gòu)在募集階段應(yīng)與基金投資者關(guān)于基金合同及附屬文件充分溝通，并就法規(guī)可能影響的基金合同生效程序進(jìn)行客觀描述；

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對(duì)個(gè)人信息嚴(yán)格保密，并確保基金相關(guān)的公開信息不被用于進(jìn)行非法交易等;

D.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度以保障基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金安全，包括但不限于基金募集與分配賬戶安排、基金托管安排等。

【答案】：C109、杠桿收購的關(guān)鍵是（）。

A.發(fā)行股票

B.舉債

C.套期保值

D.基金

【答案】：B110、關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的價(jià)格，以下表述正確的是（）

A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用確定價(jià)原則，按轉(zhuǎn)換確認(rèn)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量

B.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用確定價(jià)原則，按轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量

C.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量

D.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按轉(zhuǎn)換確認(rèn)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量

【答案】：C111、（2018年真題）（）主要適用于目標(biāo)公司現(xiàn)金流穩(wěn)定、未來可預(yù)測性較高的情形。

A.經(jīng)濟(jì)增加法

B.相對(duì)估值法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

D.清算價(jià)值法

【答案】：C112、在股權(quán)投資基金的募集與設(shè)立階段，律師提供的服務(wù)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D113、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

A.監(jiān)事會(huì)

B.總經(jīng)理

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

【答案】：D114、按規(guī)定，一般情況下各類債券的交易流通終止日為債券兌付日前的第（）個(gè)工作日。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C115、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。

A.規(guī)范性

B.易解性

C.易得性

D.全面性

【答案】：D116、基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

A.開放式

B.封閉式

C.發(fā)起式

D.契約式

【答案】：A117、（2017年真題）下列關(guān)于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。

A.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)

B.負(fù)偏離時(shí)，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)險(xiǎn)較大

C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，基金組合存在浮盈

D.當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.4％時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

【答案】：B118、對(duì)于B股，雖然沒有過戶費(fèi)，在上交所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰；在深交所，稱為“結(jié)算登記費(fèi)”，是成交金額的0.5‰，但最高不超過（）港元。

A.5

B.10

C.500

D.100

【答案】：C119、（）是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

【答案】：B120、（）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。

A.監(jiān)事會(huì)

B.合規(guī)管理部門

C.董事會(huì)

D.管理層

【答案】：C121、（）是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。

A.基金資產(chǎn)清算

B.基金凈資產(chǎn)估值

C.基金資產(chǎn)估值

D.基金負(fù)債清算

【答案】：C122、(2016年)協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于（）。

A.基金客戶售前服務(wù)

B.基金客戶售中服務(wù)

C.基金客戶售后服務(wù)

D.基金客戶理財(cái)服務(wù)

【答案】：B123、基金估值核算是指基金（）等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.會(huì)計(jì)核算

B.估值

C.信息披露

D.以上都是

【答案】：D124、可以發(fā)行QDII產(chǎn)品的是（）。

A.基金公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.以上都是

【答案】：D125、以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：C126、關(guān)于未在交易所上市的公司進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的表述錯(cuò)誤的是（）

A.除公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得其他股東過半數(shù)同意

B.有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和外部轉(zhuǎn)讓。內(nèi)部轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)有股東之間的轉(zhuǎn)讓股權(quán)，外部轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)有股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)

C.有限責(zé)任公司股權(quán)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓無需經(jīng)過轉(zhuǎn)讓雙方之外的其他股東同意

D.非上市股份有限公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓需經(jīng)2/3以上股東同意

【答案】：D127、QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B128、(2016年)基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況

D.基金份額上市交易公告書

【答案】：C129、（），即企業(yè)股東自主啟動(dòng)清算程序來解散被投資企業(yè)。

A.破產(chǎn)退出

B.破產(chǎn)清算

C.投資轉(zhuǎn)讓

D.解散清算

【答案】：D130、基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為（）。

A.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額

B.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/發(fā)行在外的基金總份額

C.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/發(fā)行在外的基金總份額

D.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額

【答案】：B131、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。

A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有

B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益

C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會(huì)參與基金收益的分配

【答案】：B132、關(guān)于排他性條款與保密條款的關(guān)系，下列說法中正確的是（）。

A.保密條款比排他性條款更難履行

B.排他性條款優(yōu)先于保密條款

C.保密條款優(yōu)先于排他性條款

D.排他性條款與保密條款可以并行

【答案】：D133、股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的要素構(gòu)成主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C134、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：B135、有限合伙型私募股權(quán)投資基金的《合伙協(xié)議》依據(jù)（）制定。

A.《合伙企業(yè)法》

B.《基金法》

C.《證券法》

D.《公司法》

【答案】：A136、某公司在創(chuàng)立時(shí)創(chuàng)始人持有20000股股份，股權(quán)投資基金X作為A輪投資者以增資方式按2元/股的價(jià)格購買了10000股，其后B輪投資者以增資方式按1元/股的價(jià)格購買了10000股．在完全棘輪條款和加權(quán)平均條款下X基金分別可獲補(bǔ)償?shù)墓善睌?shù)量為（）

A.10000股，5000股

B.5000股，1429股

C.10000股，1429股

D.條件不足，無法計(jì)算

【答案】：C137、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B138、以下關(guān)于我國股權(quán)投資基金的募集方式和投向描述正確的是（）

A.募集方式為非公開募集，或基金投向主要為非公開交易的私人股權(quán)，二者滿足其一即可

B.募集方式可公開募集或非公開募集，基金投向可主要為非公開交易的私人股權(quán)或公開市場交易的股權(quán)

C.募集方式僅可非公開募集，基金投向主要為非公開交易的私人股權(quán)

D.募集方式可公開募集或非公開募集，基金投向主要為非公開交易的私人股權(quán)即可

【答案】：C139、在項(xiàng)目開發(fā)中，（）主要是通過跟蹤和研究國內(nèi)外新技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)以及資本市場的動(dòng)態(tài),通過資料調(diào)研、項(xiàng)目庫推薦、訪問企業(yè)等方式尋找項(xiàng)目信息，來尋找項(xiàng)目來源。

A.行業(yè)展會(huì)

B.行業(yè)專家推薦

C.行業(yè)研究

D.創(chuàng)投論壇

【答案】：C140、（2017年真題）股權(quán)投資基金收益分配的方式，應(yīng)當(dāng)由（）訂明。

A.基金持有人大會(huì)

B.基金合同

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：B141、ETF在二級(jí)市場交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元.

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D142、下列關(guān)于個(gè)人投資者的個(gè)人狀況對(duì)其投資需求的影響表現(xiàn)，說法錯(cuò)誤的是()。

A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個(gè)人投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)

B.處于失業(yè)狀態(tài)或者即將退休的個(gè)人投資者其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱

C.中青年人更具有冒險(xiǎn)精神

D.隨著年齡的增長，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞增

【答案】：D143、我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱為()。

A.靜態(tài)變量

B.隨機(jī)變量

C.非隨機(jī)變量

D.動(dòng)態(tài)變量

【答案】：B144、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?

A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄

B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員

C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額

D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議

【答案】：D145、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突

B.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密

C.募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金

D.募集機(jī)構(gòu)不得保存投資者與基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料

【答案】：D146、下列描述中屬于描述對(duì)沖基金的是（）。

A.是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

B.是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金

C.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

D.是對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資

【答案】：A147、托管人按照規(guī)定對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，主要核對(duì)內(nèi)容包括：（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：A148、（2017年真題）股權(quán)投資基金的合格投資者是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A149、為了更好的管理債券基金信用風(fēng)險(xiǎn)，基金公司采取的措施不包括()

A.建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度

B.定期更新交易對(duì)手資質(zhì)、交易記錄、交收違約記錄等信息

C.分散化投資

D.分析基金持有人結(jié)構(gòu)和特征，關(guān)注投資者申贖意愿

【答案】：D150、關(guān)于折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法，表述錯(cuò)誤的是（）

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型得到的是企業(yè)價(jià)值，可以通過價(jià)值等式推出股權(quán)價(jià)值

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流是可以自由分配給股權(quán)擁有者的最低的現(xiàn)金流

C.紅利折現(xiàn)模型不適用于紅利發(fā)放政策不穩(wěn)定的目標(biāo)公司

D.企業(yè)自由現(xiàn)金流是指公司在保持政策運(yùn)營情況下，可以向出資人（股東和債權(quán)人）進(jìn)行自由分配的現(xiàn)金流

【答案】：B151、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。

A.名稱，成立時(shí)間，登記時(shí)間

B.住所，聯(lián)系方式主要負(fù)責(zé)人

C.基本誠信信息

D.過往業(yè)績

【答案】：D152、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是()

A.對(duì)通脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債卷

B.浮動(dòng)利息債券因其利息是浮動(dòng)的，因此避免了通脹風(fēng)險(xiǎn)

C.大多數(shù)種類的債券都是面臨通脹風(fēng)險(xiǎn)

D.隨著物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降

【答案】：B153、貨幣市場工具不包括（）。

A.期限為半年的的中央銀行票據(jù)

B.剩余期限為400天的債券

C.剩余期限為300天的債券

D.期限為一年的銀行存款

【答案】：B154、關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行

B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一

C.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用

D.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范

【答案】：A155、同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于（）萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于（）萬元；③具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；是專業(yè)投資者

A.3000、1000、3

B.3000、2000、15

C.2000、2000、10

D.2000、1000、2

【答案】：D156、下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.非交易過戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者

C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)

D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

【答案】：C157、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬元，已售出的基金份額2000萬份。則基金份額凈值為（）。

A.1.15

B.2.15

C.1.05

D.2.05

【答案】：A158、反攤薄條款的主要作用是（）。

A.保護(hù)投資人的股權(quán)不受新一輪融資價(jià)格偏低而被稀釋

B.當(dāng)企業(yè)未達(dá)到設(shè)定的業(yè)績目標(biāo)，投資方擁有要求其回售股權(quán)的權(quán)利

C.當(dāng)投資方對(duì)企業(yè)盡調(diào)時(shí)，應(yīng)保護(hù)目標(biāo)公式的商業(yè)機(jī)密

D.企業(yè)在執(zhí)行某些可能損害投資人利益的重大行為前，應(yīng)事先獲得投資人的同

【答案】：A159、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品，下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。

A.承諾或約定利益分成或虧損分擔(dān)

B.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

C.預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

D.提供基金未公開的信息

【答案】：B160、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的禁止性情形包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D161、托管人的首要是（）.

A.保證基金資產(chǎn)的安全

B.使基金資產(chǎn)增值

C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.召集基金持有人大會(huì)

【答案】：A162、（2017年真題）下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。

A.注冊(cè)資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄

C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程

【答案】：C163、對(duì)于股權(quán)投資機(jī)構(gòu)而言，在企業(yè)正常可持續(xù)經(jīng)營的情況下，（）采用清算價(jià)值法。

A.偶爾

B.不會(huì)

C.輔助

D.一定

【答案】：B164、下列不是對(duì)股權(quán)投資基金的基本要求的是（）

A.進(jìn)行國家宏觀政策或者產(chǎn)業(yè)政策的投資

B.股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化運(yùn)作原則，在基金合同、基金公司章程、基金合伙協(xié)議等文件中明確基金類別及與之相對(duì)應(yīng)的投資范圍

C.股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的同有財(cái)產(chǎn)

D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

【答案】：D165、股權(quán)投資基金的市場參與主體主要不包括（）。

A.股東

B.投資者

C.管理人

D.第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：A166、關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A167、銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)主要體現(xiàn)在銀行承兌匯票的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)上，在我國全部票據(jù)業(yè)務(wù)中占比超過()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A168、下列關(guān)于利息率、名義利率和實(shí)際利率的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位

B.按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分成為實(shí)際利率和名義利率

C.實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率

D.名義利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?，?dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低

【答案】：D169、下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A170、SWIFT是（）的縮寫。

A.環(huán)球市場間通信協(xié)會(huì)

B.環(huán)球銀行間通信協(xié)會(huì)

C.環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(huì)

D.環(huán)球銀行間金融協(xié)會(huì)

【答案】：C171、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是（）。

A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)

C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，主要記錄嚴(yán)重的客戶投訴并存檔

D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

【答案】：C172、目前，國內(nèi)的黃金ETF主要是投資于（）黃金交易所的黃金產(chǎn)品，間接投資于實(shí)物黃金。

A.天津

B.上海

C.廣州

D.深圳

【答案】：B173、如果兩種資產(chǎn)的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動(dòng)會(huì)存在一定的聯(lián)系:由于存在一系列同時(shí)影響多個(gè)資產(chǎn)收益的因素，大多數(shù)證券資產(chǎn)的收益之間都會(huì)存在一定的相關(guān)性這種說法（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】：A174、（）是貨幣資金融通市場。

A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金市場

C.股票市場

D.金融市場

【答案】：D175、募集機(jī)構(gòu)推介股權(quán)投資基金前，確定特定對(duì)象的程序錯(cuò)誤的是（）。

A.問卷調(diào)查

B.郵件確認(rèn)

C.口頭訪談

D.錄音電話

【答案】：C176、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。

A.法律主體資格不同

B.份額限制不同

C.價(jià)格形成方式不同

D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

【答案】：A177、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。

A.50%

B.80%

C.60%

D.100%

【答案】：B178、（2016年真題）基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.獨(dú)立董事

D.督察長

【答案】：B179、下列關(guān)于基金的發(fā)售條件，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

C.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件

【答案】：D180、清算退出主要有兩種方式：一是破產(chǎn)清算，二是（）。

A.解散清算

B.退出

C.投資轉(zhuǎn)讓

D.破產(chǎn)退出

【答案】：A181、基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D182、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，贖回費(fèi)用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。

A.贖回費(fèi)用為100元

B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元

C.贖回總金額為20035元

D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元

【答案】：B183、股權(quán)投資基金與目標(biāo)公司簽訂投資協(xié)議和投資備忘錄時(shí)，關(guān)于優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款，以下表述正確的是（）。

A.目標(biāo)企業(yè)發(fā)行新股或可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，作為老股東的股權(quán)投資基金可以按照比例優(yōu)先于新進(jìn)投資人進(jìn)行認(rèn)購

B.目標(biāo)企業(yè)現(xiàn)任股東及其任何任職職員、董事、財(cái)務(wù)顧問、經(jīng)紀(jì)人或代表公司行事的人在約定的排他期內(nèi)不得與其他投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸

C.目標(biāo)企業(yè)的其他股東欲對(duì)外出售股權(quán)時(shí)，股權(quán)投資基金有權(quán)按一定原則參與該出售交易

D.賦予了股權(quán)投資基金對(duì)一些特定重大事項(xiàng)的一票否決權(quán)

【答案】：A184、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。

A.英國倫敦

B.美國紐約

C.加拿大多倫多

D.美國納斯達(dá)克

【答案】：C185、下列關(guān)于衍生工具的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生工具

B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨(dú)立衍生工具

D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A186、股權(quán)投資基金為了確保目標(biāo)公司的良好發(fā)展和利益，要求其董事、高管不得在離職后一段時(shí)間內(nèi)加入與本公司有競爭關(guān)系的公司。以上內(nèi)容通常體現(xiàn)在投資協(xié)議的（）。

A.競業(yè)禁止條款

B.反攤薄條款

C.保護(hù)性條款

D.排他性條款

【答案】：A187、（2019年真題）不屬于股權(quán)投資基金合伙協(xié)議必備條款的是（）。

A.投資業(yè)績預(yù)測

B.費(fèi)用和支出

C.有限合伙人

D.執(zhí)行事務(wù)合伙人

【答案】：A188、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。

A.投資

B.信托

C.中介服務(wù)

D.控股

【答案】：B189、下列關(guān)于QFII機(jī)制的意義，說法正確的是()。

A.為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道，并有效分流儲(chǔ)蓄，化解金融風(fēng)險(xiǎn)

B.有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)

C.有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變

【答案】：D190、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。

A.對(duì)渡動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題

B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

【答案】：A191、關(guān)于管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.全面性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋資金募集、投資研究、投資運(yùn)作、運(yùn)營保障合信息披露等主要環(huán)節(jié)

B.獨(dú)立性原則：組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制約

C.執(zhí)行有效原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行

D.成本效益原則：以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與股權(quán)投資基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實(shí)際情況

【答案】：B192、關(guān)于債券到期收益率（YTM），下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.YTM隱含假設(shè)利息再投資收益率不變

B.YTM是內(nèi)部收益率

C.YTM是當(dāng)前收益率

D.YTM假設(shè)投資者持有至到期

【答案】：C193、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）.

A.完整性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.真實(shí)性原則

【答案】：D194、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。

A.投資管理能力

B.內(nèi)部控制情況

C.股東背景

D.經(jīng)營管理能力

【答案】：C195、對(duì)目標(biāo)企業(yè)的（）也是法律盡調(diào)的必要程序。

A.訪談?wù){(diào)查

B.現(xiàn)場調(diào)查

C.聽取匯報(bào)

D.會(huì)議調(diào)查

【答案】：B196、我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A.財(cái)政部

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D.中國發(fā)展和改革委員會(huì)

【答案】：C197、(2017年)股權(quán)投資基金投資后管理階段獲取信息的主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D198、(2017年)下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D199、不動(dòng)產(chǎn)投資的類型不包括（）。

A.地產(chǎn)投資

B.商業(yè)房地產(chǎn)投資

C.工業(yè)用地投資

D.基金產(chǎn)品投資

【答案】：D200、股權(quán)投資基金募集過程中,表述正確的是（）。

A.通過講座、報(bào)告會(huì)向不特定對(duì)象宣傳推介

B.向投資者承諾投資本金有保障

C.通過微信、手機(jī)短信向不特定對(duì)象宣傳推介

D.要求投資者以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：D201、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。

A.7；7

B.15；7

C.20；15

D.30；30

【答案】：A202、關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存

B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)

C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份

D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查

【答案】：C203、（）就是根據(jù)企業(yè)目前所有資產(chǎn)的變賣價(jià)值來確定企業(yè)價(jià)值。

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.成本法

C.清算價(jià)值法

D.股利貼現(xiàn)模型

【答案】：C204、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

【答案】：D205、(2017年)下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D206、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：B207、在執(zhí)行反稀釋任務(wù)時(shí)，采取棘輪條款與采取加權(quán)平均條款所導(dǎo)致的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)（）。

A.變化差異巨大

B.沒有變化

C.沒有差異

D.相同

【答案】：A208、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C209、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。

A.投資者可以對(duì)股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，而不能對(duì)基金凈值作出判斷

B.股票價(jià)格受投資者買賣數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響

C.單一股票風(fēng)險(xiǎn)集中，而股票基金進(jìn)行分散投資降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，卻增加了委托代理風(fēng)險(xiǎn)

D.股票基金價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個(gè)價(jià)格

【答案】：D210、（2019年真題）申請(qǐng)登記為基金管理人的機(jī)構(gòu)從事（）業(yè)務(wù)，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將不予登記。

A.股權(quán)投資

B.擔(dān)保

C.投資管理

D.基金管理

【答案】：B211、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評(píng)價(jià)方法

C.為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

D.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益做出實(shí)質(zhì)性判斷

【答案】：C212、A公司的報(bào)表編制過程中，會(huì)計(jì)人員發(fā)現(xiàn)一筆當(dāng)期發(fā)生的應(yīng)收賬款未計(jì)入，因此減少100萬元現(xiàn)金，增加100萬元應(yīng)收賬款。在各報(bào)表其他項(xiàng)目不變的情況下，以下說法正確的是（）。

A.A公司經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流減少100萬元

B.A公司資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)增加100萬元

C.A公司資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減少100萬元

D.A公司利潤減少100萬元

【答案】：A213、保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

【答案】：B214、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。

A.申購和贖回申請(qǐng)的提出

B.申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知

C.申購和贖回的清算交收與登記

D.申購和贖回申請(qǐng)的場所

【答案】：D215、基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一繳納

【答案】：D216、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。

A.離岸基金和在岸基金

B.收益型股票基金和價(jià)值型股票基金

C.成長型股票基金和價(jià)值型股票基金

D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金

【答案】：C217、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。

A.基金份額凈值

B.基金市場供求關(guān)系

C.基金發(fā)行時(shí)的面值

D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

【答案】：A218、(2017年)關(guān)于股權(quán)投資基金的信息披露，不屬于禁止性信息披露行為的是（）。

A.承諾將保證投資者均可收回其投資本金

B.對(duì)基金涉及的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露

C.在其推介材料中邀請(qǐng)某門戶網(wǎng)站著名評(píng)論員對(duì)其基金進(jìn)行實(shí)名推薦

D.通過電視廣告進(jìn)行私募股權(quán)投資基金推介

【答案】：B219、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。

A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議

B.基金份額持有人是基金公司的出資人

C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

D.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過程中起核心作用

【答案】：C220、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

C.內(nèi)部控制大綱

D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

【答案】：C221、通常情況下，創(chuàng)業(yè)投資基金主要以（）投資于目標(biāo)公司，而并購基金主要以（）的方式對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行投資

A.購買存量股權(quán)；減資方式

B.購買存量股權(quán)；增資方式

C.減資方式；購買存量股權(quán)

D.增資方式；購買存量股權(quán)

【答案】：D222、根據(jù)《基金法》國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)決定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B223、（）是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。

A.方差

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.分位數(shù)

D.相關(guān)系數(shù)

【答案】：D224、對(duì)于處于（）的創(chuàng)業(yè)企業(yè)，業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的重點(diǎn)為管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)、融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險(xiǎn)分析等。

A.創(chuàng)業(yè)階段

B.成長階段

C.擴(kuò)張階段

D.成熟階段

【答案】：D225、關(guān)于公司型股權(quán)投資基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人通過有限責(zé)任公司形式募集設(shè)立私募投資基金的，有限責(zé)任公司的股東以其凈資產(chǎn)為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任

B.公司型基金有參與基金的投資者組成,公司型基金的投資者既是基金份額持有者又是公司制股東，按照公司章程行使相應(yīng)權(quán)利、承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任

C.基金管理人通過股份有限公司形式募集設(shè)立私募投資基金的，股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任

D.公司型基金是指投資者依據(jù)《公司法》，通過出資形式形成一個(gè)獨(dú)立的公司法人實(shí)體，由公司法人實(shí)體自行或通過委托專門的基金管理人機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的私募投資基金

【答案】：A226、關(guān)于公司型股權(quán)投資基金的股權(quán)／股份轉(zhuǎn)讓，下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）

A.內(nèi)部轉(zhuǎn)讓即股東之間的轉(zhuǎn)讓，是指股東將自己持有的股權(quán)／股份全部或部分轉(zhuǎn)讓給公司的其他股東

B.外部轉(zhuǎn)讓，是指股東將自己持有的股權(quán)／股份全部或部分轉(zhuǎn)讓給股東以外的第三人

C.股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其持有的股權(quán)，但對(duì)外轉(zhuǎn)讓一般需經(jīng)2/3以上其他股東的同意，且其他股東有優(yōu)先受讓權(quán)

D.股份有限公司屬于資合性公司，股份轉(zhuǎn)讓受到的限制相對(duì)較少但內(nèi)部治理更加規(guī)范及嚴(yán)格

【答案】：C227、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

【答案】：A228、下列不屬于公司型基金領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后應(yīng)做的是（）。

A.刻制企業(yè)印章

B.申請(qǐng)納稅登記

C.名稱預(yù)先核準(zhǔn)

D.開立銀行基本賬戶

【答案】：C229、股權(quán)投資基金的組織形式主要分為公司型、合伙型和信托（契約）型三種組織形式,關(guān)于基金組織形式及其投資決策描述正確的是（）。

A.合伙型基金的投資者一般以有限合伙人身份存在,有限合伙人可通過在投資決策委員會(huì)委派觀察員或在咨詢委員會(huì)中委派委員等方式,在一定程度上了解基金的投資決策并在合理的范圍內(nèi)提供建議

B.公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會(huì)，公司型基金的投資者可以通過參加公司型基金的董事會(huì)參與基金的運(yùn)營決策

C.公司型基金可由公司內(nèi)部的基金管理運(yùn)營團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理,通常的形式是在股東會(huì)之下設(shè)置投資決策委員會(huì),其成員一般由股東會(huì)委派

D.信托（契約）型基金的基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

【答案】：C230、（2018年真題）全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的第一家（）證券交易場所。

A.公司制

B.股份合作制

C.合伙制

D.會(huì)員制

【答案】：A231、下列關(guān)于執(zhí)行缺口的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.執(zhí)行缺口是指理想組合與真實(shí)投資組合之間的收益率之差

B.執(zhí)行缺口是指理想組合與預(yù)期組合收益的差值

C.執(zhí)行缺口可以將交易過程中的所有成本量化

D.資產(chǎn)轉(zhuǎn)持是機(jī)構(gòu)投資者對(duì)投資組合的大規(guī)模調(diào)整

【答案】：B232、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，下列關(guān)于基金宣傳推介材料所使用的語言表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C233、(2016年)辦理基金備案手續(xù)時(shí)應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送的信息不包括（