2025年互聯(lián)網(wǎng)金融資管資產(chǎn)托管協(xié)議委托人：________________（名稱：________________，住所：________________，法定代表人/負(fù)責(zé)人：________________，聯(lián)系方式：________________）托管人：________________（名稱：________________，住所：________________，法定代表人：________________，聯(lián)系方式：________________）###第一條鑒于條款1.1委托人擬設(shè)立/參與“________________互聯(lián)網(wǎng)資管計劃”（以下簡稱“資管計劃”），通過互聯(lián)網(wǎng)平臺向合格投資者募集資金，主要投資于固定收益類資產(chǎn)、流動性資產(chǎn)等，為保障資管資產(chǎn)安全、規(guī)范運(yùn)作，依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國證券投資基金法》《互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（2025年修訂）及資管計劃合同約定，委托托管人對資管資產(chǎn)進(jìn)行托管。1.2雙方本著平等自愿、誠實信用原則，經(jīng)友好協(xié)商，就托管事宜達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。###第二條托管事項托管人承擔(dān)以下托管服務(wù)：2.1資產(chǎn)保管：安全保管資管計劃全部資產(chǎn)，包括募集資金、投資標(biāo)的、投資收益及其他資產(chǎn)；2.2資金清算：負(fù)責(zé)資管計劃資金收付、劃撥及清算，包括申購/贖回資金結(jié)算、投資款項支付、收益分配等；2.3會計核算：建立獨立資管計劃會計賬簿，編制資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、凈值表等財務(wù)報表；2.4估值復(fù)核：對管理人提供的資產(chǎn)估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核；2.5信息披露協(xié)助：向委托人及投資者提供托管報告，協(xié)助管理人完成信息披露；2.6監(jiān)督運(yùn)作：監(jiān)督管理人投資運(yùn)作是否符合資管計劃合同、法律法規(guī)及監(jiān)管要求；2.7檔案保管：妥善保管托管業(yè)務(wù)全部資料，保存期限不少于15年。###第三條托管資產(chǎn)的范圍與確認(rèn)3.1托管資產(chǎn)范圍包括：（1）委托人交付的資管計劃募集資金；（2）資管計劃投資運(yùn)營形成的全部資產(chǎn)（利息、股息、資本公積等）；（3）資產(chǎn)處置所得、其他合法收入。3.2資產(chǎn)確認(rèn)：（1）募集資金：以托管人實際收到資金為準(zhǔn)，托管人出具《資金到賬通知書》；（2）投資資產(chǎn)：以托管人完成資金劃撥或資產(chǎn)交割的清算結(jié)果為準(zhǔn)；（3）托管人固有財產(chǎn)、托管費(fèi)等不屬于托管資產(chǎn)。###第四條資產(chǎn)保管4.1賬戶管理：托管人以資管計劃名義開立托管賬戶（資金賬戶、證券賬戶等），用于資產(chǎn)收付、清算及保管；證券賬戶按中國結(jié)算等機(jī)構(gòu)要求開立。4.2保管義務(wù)：托管人采取必要措施確保資產(chǎn)安全，防止挪用、侵占或損壞；實物資產(chǎn)委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)保管，并定期核查；托管資產(chǎn)與托管人自有財產(chǎn)、其他托管資產(chǎn)嚴(yán)格分離。4.3資產(chǎn)核對：每個交易日結(jié)束前核對資產(chǎn)余額；每月終了后5個工作日內(nèi)書面核對賬目，出具《資產(chǎn)核對報告》。###第五條資金清算5.1清算原則：全額清算、及時到賬。5.2清算流程：（1）管理人發(fā)送加密電子指令，注明用途、收款賬戶、金額等信息；（2）托管人審核指令合規(guī)性、要素完整性，審核無誤后執(zhí)行；（3）指令錯誤或違規(guī)的，托管人拒絕執(zhí)行并通知管理人更正。5.3特殊清算：申購資金T+2日到賬，贖回資金T+3日劃付；收益分配需管理人提前5個工作日發(fā)送指令。###第六條會計核算與估值6.1會計核算：托管人按《企業(yè)會計準(zhǔn)則》及資管計劃合同約定核算資產(chǎn)，編制《托管日報》《托管月報》《托管年報》。6.2估值：（1）每個交易日估值，非標(biāo)資產(chǎn)按約定頻率估值；（2）估值方法：上市證券以收盤價為準(zhǔn)，債券采用攤余成本法或市價法，非標(biāo)資產(chǎn)以成本法為基礎(chǔ)參考公允價值；（3）托管人獨立復(fù)核估值結(jié)果，差異及時更正；（4）市場交易異常、投資標(biāo)的發(fā)生重大變化等可暫停估值。###第七條信息披露7.1披露內(nèi)容：（1）日常披露：每日凈值、累計凈值、最近7日年化收益率；（2）定期披露：每月《托管月報》，每半年《中期報告》，每年《年度報告》；（3）臨時披露：管理人變更、投資標(biāo)違約、托管人職責(zé)終止等重大事項。7.2披露方式：通過資管計劃互聯(lián)網(wǎng)平臺、托管人官網(wǎng)、短信、郵件等向投資者披露。7.3責(zé)任劃分：管理人負(fù)責(zé)信息披露內(nèi)容真實準(zhǔn)確完整，托管人對復(fù)核結(jié)果負(fù)責(zé)。###第八條監(jiān)督與管理人運(yùn)作8.1監(jiān)督范圍：投資范圍、投資限制（杠桿比例、集中度、關(guān)聯(lián)交易）、管理人運(yùn)作規(guī)范性。8.2監(jiān)督措施：定期核查違規(guī)行為，通知管理人限期糾正；逾期未糾正的，報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)并拒絕執(zhí)行新指令；違規(guī)導(dǎo)致?lián)p失的，托管人追償。8.3管理人配合義務(wù)：提供投資決策依據(jù)、交易記錄等資料，配合監(jiān)督工作。###第九條風(fēng)險揭示與免責(zé)條款9.1風(fēng)險揭示：包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、托管人風(fēng)險等。9.2免責(zé)條款：托管人對以下情況不承擔(dān)責(zé)任：（1）委托人或管理人提供的錯誤信息導(dǎo)致的損失；（2）不可抗力導(dǎo)致的損失；（3）市場風(fēng)險導(dǎo)致的損失；（4）托管人勤勉盡責(zé)仍無法避免的損失。托管人因故意或重大過失導(dǎo)致的損失，需承擔(dān)賠償責(zé)任。###第十條違約責(zé)任10.1托管人違約責(zé)任：（1）未履行資產(chǎn)保管義務(wù)導(dǎo)致?lián)p失的，賠償實際損失；（2）錯誤清算導(dǎo)致?lián)p失的，補(bǔ)足資金并賠償利息；（3）未按規(guī)定披露信息或披露虛假信息的，承擔(dān)法律責(zé)任并賠償損失。10.2委托人/管理人違約責(zé)任：（1）管理人發(fā)送錯誤指令導(dǎo)致?lián)p失的，自行承擔(dān)；（2）委托人未按時交付資金或提供虛假信息的，賠償托管人損失；（3）嚴(yán)重違約導(dǎo)致合同無法履行的，賠償守約方損失。10.3違約金：按每日萬分之五計算，總額不超過實際損失。###第十一條合同的變更、解除與終止11.1變更：雙方協(xié)商一致簽訂書面變更協(xié)議；涉及核心條款的，需經(jīng)投資者大會同意。11.2解除：（1）協(xié)議解除：雙方協(xié)商一致；（2）單方解除：一方嚴(yán)重違約導(dǎo)致合同目的無法實現(xiàn)；（3）法定解除：不可抗力或法律法規(guī)變化導(dǎo)致合同無法履行。11.3終止：資管計劃終止、托管人資格被取消或雙方協(xié)商一致終止。11.4終止后處理：配合資產(chǎn)清算，編制《清算報告》，移交托管資料，清算托管費(fèi)用至終止日。###第十二條爭議解決12.1雙方爭議首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會仲裁或向托管人住所地人民法院提起訴訟。###第十三條其他條款13.1通知與送達(dá)：雙方確認(rèn)的聯(lián)系地址為有效送達(dá)地址，變更需提前10日書面通知；通知以郵寄、傳真、電子郵件等方式發(fā)出視為送達(dá)。13.2法律適用：本協(xié)議適用中華人民共和國法律（不含港澳臺地區(qū)法律）。13.3合同生效：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，至資管計劃終止且完成清算后失效。13.4合同份數(shù)：本協(xié)議一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。13.5未盡事宜：雙方協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。委托人（蓋章）：_____________