基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模

擬試卷第1套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共25題，每題1.0分，共25

分。）

1、以下屬于基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A、依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B、保護(hù)基金管理人利益

C、保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

D、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：依法保護(hù)友資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。

2、（）對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

A^中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D^基金業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管

理。故D項(xiàng)當(dāng)選：ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。

3、關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下表述錯(cuò)誤的

是（）。

A、有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B、注冊(cè)資本不低于2億元人民幣

C、有符合相關(guān)法律規(guī)定的章程

D、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券投資基金法》第13條的規(guī)定，設(shè)立管理公開募集基金的

基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①有符

合本法和《公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)

繳貨幣資本；③主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、

良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)。資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法

記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；⑤董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

具備相應(yīng)的任職條件；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)

務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)

控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

規(guī)定的其他條件。故ACD說法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確

答案選B。

4、關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠(chéng)實(shí)信用，謹(jǐn)

慎勤勉的義務(wù)

B、中國(guó)投資基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的

投資能力和合規(guī)情況

C、私募基金管理人應(yīng)該當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)投資證券

基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記

D、私募基金管理人可以委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，私募基金管理人和從事私募基金托管業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱私

募基金托管人）管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，從事私募基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱

私募基金銷售機(jī)構(gòu)）及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)從事私募基金服務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，

履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，說法正確，不當(dāng)選；C項(xiàng)，私募基金管理人應(yīng)該

當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)投資證券基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，說

法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，私募基金管理人可以委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記，說

法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)

成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保

證，說法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選B。

5、當(dāng)基金持有人利益與基金管理人利益、基金從、卜人員個(gè)人利益相沖突時(shí),應(yīng)該

（）o

A、優(yōu)先滿足基金管理人的利益

B、優(yōu)先滿足基金持有人的利益

C、優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益

D、優(yōu)先滿足基金管理人股東利益

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益

相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益。公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生

沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答

案選

6、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表

述錯(cuò)誤的是（）。

A、日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍

B、日常機(jī)構(gòu)不得直接參與投資管理活動(dòng)

C、口常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)調(diào)低或提高托管費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D、日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)更換基金管理人

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下

列職權(quán)：（1）召集基金份額持有人大會(huì)；（2）提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；（3）

監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；（4）提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、

基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（5）基金合同約定的其他職權(quán)。基金份額持有人大會(huì)的H

常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成；其議事規(guī)則，由基金合同約

定?；鸱蓊~持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活

動(dòng)。A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選；BCD均說法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。

7、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管

措施不包括（）。

A、調(diào)查取證

B、行政處罰

C、限制交易

D、形式處罰

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采

取下列監(jiān)管措施：（1）監(jiān)管；（2）調(diào)查取證；（3）限制交易；（4）行政處罰。中國(guó)證監(jiān)會(huì)

依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施包括ABC項(xiàng)，不包括D項(xiàng)。故本題正確答案

選D。

8、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。I.股權(quán)H.期貨

III.期權(quán)IV.基金份額

A、I、II、HI、IV

R、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、H、in

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（下稱“證監(jiān)會(huì)”）在其2014年8月21日公布

并實(shí)施的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》（下稱“暫行辦法”）中規(guī)定，“私募投資

基金”是指“在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開方式句合格投資者募集資金設(shè)立的投

資基金”，其投資標(biāo)的包括“買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資

合同約定的其他投資標(biāo)的私募投資基金可以投資的金融品種包括I、II、III、

IV項(xiàng)，故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。

9、注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。

A、基金合同草案

B、招募說明書草案

C、律師事務(wù)所出具的律師意見書

D、上市報(bào)告書

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：

（1）申請(qǐng)報(bào)告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說明書草案；（5）律

師事務(wù)所出具的法律意見書；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件。故擬任基金管理人

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件包括ABC項(xiàng)，不包括D項(xiàng)。故本題正確答案選D。

10、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。

A、公司投資決策委員會(huì)成員

B、基金營(yíng)銷人員

C、公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

D、基金經(jīng)理助理

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易

的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分

管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，

基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。基金管理公司投資管理

人員包括ACD項(xiàng)，不包括B項(xiàng)。故本題正確答案選B。

II、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（），

A、會(huì)員大會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、理事會(huì)

D、會(huì)長(zhǎng)辦公室

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)

員制的組織形式,協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì).故A項(xiàng)符合題

意，當(dāng)選；BCD均不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。

12、關(guān)于非公開募集基金的基金管理人的登記，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批

B、非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求

C、未經(jīng)登記，任何單位或者個(gè)人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名

稱進(jìn)行證券投資活動(dòng)

D、非公開募集基金的基金管理人需通過中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：AD項(xiàng)，非公開募集基金管理人的登記要求：擔(dān)任非公開募集基金管

理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)或者基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記，通過中國(guó)基金

業(yè)協(xié)會(huì)審批，無須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，A項(xiàng)說法正確，不當(dāng)選，D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)

選；B項(xiàng)，非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，說法正

確，不當(dāng)選；C項(xiàng)，未經(jīng)注冊(cè)或者登記，任何單位或者個(gè)人不得使用“基金”或，基

金管理”字樣或近似名稱；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外，說法正確，不

當(dāng)選。故本題正確答案選D。

13、基金監(jiān)管（）是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括

基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。

A、目標(biāo)

B、體制

C、內(nèi)容

D、方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)

的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案

選C。

14、（）是最為廣泛、最為權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A、基金行業(yè)自律

B、行政監(jiān)管

C、社會(huì)力量監(jiān)督

D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管指最

為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答

案選B。

15、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。

A、根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

B、客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)

C、對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

D、確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)。析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括：（1）提供基金投資

顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；（2）對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述：（3）

不得以任何方式承諾或者保證投資收益；（4）不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。C項(xiàng)

屬于基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)，當(dāng)選；A項(xiàng)是基金銷售機(jī)構(gòu)的義

務(wù)，不當(dāng)選：B項(xiàng)是基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的義務(wù)不當(dāng)選；D項(xiàng)是基金銷售支

付機(jī)構(gòu)的義務(wù)，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。

16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包拈（）。I.辦理公募基金募集完成后的備案H.公告公

募基金的基金合同生效m.指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)IV.查處

違法行為并予以公告

A、I、HI、IV

B、I、II、W

c、i、n、in、iv

D、I、IHIII

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督

管理的規(guī)章、規(guī)則、并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；（2）辦理基金備案：（3）對(duì)基金

管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為

進(jìn)行查處，并予以公告；（4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)

施：（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；（7）法

律、行政法規(guī)規(guī)定的其池職責(zé)。I、HI、IV均屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，A項(xiàng)當(dāng)選；

II項(xiàng)不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。

17、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。

A、被依法取消基金管理資格

B、被基金份額持有人大會(huì)解任

C、依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)

D、被無故撤銷

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止

的事由包括：（I）被依法取消基金管理資格；（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；（3）被

依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；（4）基金合同約定的其他情形。公開

募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括ABC項(xiàng)，不包括D項(xiàng)。故本題正確答

案選D。

18、以下不屬于私募基金合格投資者的是（）。

A、所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個(gè)人

B、收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金的個(gè)人

C、凈資產(chǎn)為500萬元的機(jī)構(gòu)

D、最近三年年均收入60萬元的個(gè)人

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，

投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人

年均收入不低于50萬元的個(gè)人。下列投資者視為合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、

企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備

案的投資計(jì)劃；（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中

國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。ABD均屬于私募基金合格投資者，不當(dāng)選；C項(xiàng)不

屬于私募基金合格投資者，當(dāng)選。故本題正確答案選C。

19、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收符合

有關(guān)耍求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A、3

B、5

C、7

D、10

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；驗(yàn)

收后，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。

20、發(fā)生以下（）重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券投資

基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A、基金投資者人數(shù)從1XU人增加至19。人

B、基金托管人發(fā)生變更

C、旗下某私募基金凈值觸及止損線

D、旗下某私募基金凈值觸及預(yù)警線

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析?：私募基金運(yùn)行期間，發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)在5個(gè)

工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)我告：（1）基金合同發(fā)生重大變化；（2）投資者數(shù)量超過法律

法規(guī)規(guī)定；（3）基金發(fā)生清盤或清算；（4）私募基金管理人、基金托管人發(fā)生變更；

（5）對(duì)基金持續(xù)運(yùn)行、投資者利益、資金凈值產(chǎn)生重大影響的其他事件。B項(xiàng)符合

題意，當(dāng)選；ACD不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。

21、基金管理公司和一股公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)

產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金資產(chǎn)。

A、合同關(guān)系

B、信托關(guān)系

C、投資關(guān)系

D、管理關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理

的基金財(cái)產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基

金財(cái)產(chǎn)。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。

22、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)

事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有（），I.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人

財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資H.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

IH.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益IV.對(duì)所管

理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

A、I>II

B、H、IV

c、I、H、in

D、I、II、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董

事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有：（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他

人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益等。I、［1、

HI符合題意，C項(xiàng)當(dāng)選，A項(xiàng)不當(dāng)選；IV項(xiàng)屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履

行的職責(zé)之一，不符合題意，BD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。

某公募基金公司在官網(wǎng)大力宣傳推介其操作管理的某基金產(chǎn)品。宣稱該基金產(chǎn)品為

“最具巴菲特潛力基金”、“預(yù)期年收益率80%—200%”，“未來2年預(yù)計(jì)凈值將再漲

5。0%到1000%”。在對(duì)某從事具體投資業(yè)務(wù)的基金經(jīng)理的介紹中包含''使投資利

潤(rùn)呈現(xiàn)出最大化的奇跡效應(yīng)”、“其中操作最好的賬戶本金翻了近三倍”等片面宣傳

投資經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的字樣。

23、上述機(jī)構(gòu)的行為違反了以下哪些規(guī)定（）。I.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

H.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金in.夸大或者片面宣傳基金，

違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保隙、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資

人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的表述iv.不得通過未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)

站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介渠道推介基金產(chǎn)品

A、I、H

B、I、III

C、IkIII

D、I、W

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)公開募集基金的禁止性行為：（1）預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；（2）夸

大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保隙、高收

益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的表述。I、III項(xiàng)符合題意，B項(xiàng)當(dāng)選；

II、IV不符合題意，ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。

24、對(duì)基金管理人的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人（）和（）檢查,出具

合規(guī)意見書。

A、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員、督察長(zhǎng)

B、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員、董事會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)、督察長(zhǎng)

D、監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)

務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之H

起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD

不當(dāng)選。故本題正確答案選A。

25、對(duì)于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，包括基金管理人的內(nèi)部

治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制管理不符合規(guī)定的情形，尚未造成重大影響的，中

國(guó)證監(jiān)會(huì)主要采取責(zé)令限期改正、（）、責(zé)令更換有關(guān)人員等強(qiáng)令整改的監(jiān)管措施。

基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)

當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施，

A、停業(yè)整頓、5日

B、限制令、5日

C、停業(yè)整頓、3日

D、限制令、3日

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，包括：基金管

理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制管理不符合規(guī)定的情形，尚未造成重大

影響的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要采取責(zé)令限期改正、限制令、責(zé)令更換有關(guān)人員等強(qiáng)令整

改的監(jiān)管措施?；鸸芾砣苏暮?，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合

有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。故D項(xiàng)當(dāng)

選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模

擬試卷第2套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共28題，每題7.0分，共28

分。）

1、根據(jù)《私募投資基金合同指引3號(hào)》，合伙制私募基金的合伙協(xié)議應(yīng)具備的條

款包括（）。I.合伙人及具出資n.執(zhí)行事務(wù)合伙人in.入伙、退伙、合伙權(quán)益

轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變N.合伙人的權(quán)利義務(wù)

A、I、II、IV

B、I、H

C、I、II、UKIV

D、I、HI、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的

權(quán)利義務(wù)；執(zhí)行事務(wù)合伙人；有限合伙人；合伙人會(huì)議；管理方式；托管事項(xiàng)；入

伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；投資事項(xiàng)；利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)；稅務(wù)承

擔(dān)：費(fèi)用和支出；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度：信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協(xié)議的

修訂；爭(zhēng)議解決；一致性；份額信息備份；報(bào)送披露信息等。

2、《證券投資基金法》中關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金托管人職責(zé)終匚的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管

人

B、基金托管人員計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

C、基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任

D、基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人

應(yīng)當(dāng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的職責(zé)。

3、以下私募基金的推介行為，錯(cuò)誤的是（）。

A、可以自行銷售，也可以委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金

B、應(yīng)當(dāng)采用問卷調(diào)查等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)彷，

確認(rèn)是否為合格投資人

C、可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益

D、自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的，銷售機(jī)構(gòu)也不得公開推介

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管

理人、私募基金銷售機(jī)陶不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

4、確定中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法律依據(jù)是（）0

A、社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例

B、中華人民共和國(guó)證券投資基金法

C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)各類基金行業(yè)立法

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：2013年《證券投資基金法》專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，詳細(xì)規(guī)

定了基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)，組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)

范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)c

5、基金招募說明書中的重要信息不包括（）。

A、基金托管協(xié)議摘要

B、代銷協(xié)議摘要

C、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D、基金運(yùn)作方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文

件名稱和注冊(cè)H期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金

托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；⑹基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額

的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)

基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他

有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

內(nèi)容。

6、私募基金管理人推介其產(chǎn)品，以下做法合規(guī)的是（）。

A、銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對(duì)一介紹公司新產(chǎn)品

B、銷售人員在五星級(jí)酒店前臺(tái)擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶

C、銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹

D、銷售人員在銀行高凈值客戶見面會(huì)上推介產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒

介渠道推介私募基金：①公開出版資料；②面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手

冊(cè)、信函、傳真；③海報(bào)、戶外廣告；④電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳

播媒體；⑤公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；⑥未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募

集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；⑦未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講

座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；⑧未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通

訊媒介；⑨法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的

其他行為。

7、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。

A、為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接

進(jìn)行干預(yù)

B、基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

C、基金監(jiān)管須遵循公平、公信、公正的“三公”原則

D、根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，對(duì)于基金而言，政府監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管

理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域；B項(xiàng)，保障投資人利益原則是基

金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人

的利益為首要目標(biāo)；C項(xiàng)，基金監(jiān)管須遵循公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三

公”原則。

8、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）。

A、不是市場(chǎng)的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限

B、是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C、負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限

D、是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市

場(chǎng)組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場(chǎng)所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，

是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限；另一方面，其作為特殊的市場(chǎng)主體，也要

接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

9、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是（）。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)保監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施

監(jiān)督管理。

10、關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、決定更換基金托管人

B、決定更換基金管理人

C、決定終止基金合同

D、決定更換基金銷售人

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額奪有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：

①?zèng)Q定基金獷募或者延長(zhǎng)基金合同期限：②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提

前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理

人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

11、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（）“

A、“有保障、局收益”

B、“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”

C、“投資風(fēng)險(xiǎn)”

D、“盡享牛市”

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)謁析：基金宣傳有介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)充分

揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。A項(xiàng)，基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金

招募說明書相符，不得有大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保

險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能便投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片而強(qiáng)調(diào)

集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；BD兩項(xiàng)，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)

確清晰，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最

好，，”最強(qiáng)，，“唯一，，等表述，不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易

使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。

12、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對(duì)以下（）的監(jiān)管。

A、基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入

B、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格

C、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為

D、基金投資人

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)基金機(jī)閡的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人

員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。

13、基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。

A、在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票

B、將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債

C、向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益

D、利用未公開信息暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金不

得投資于可轉(zhuǎn)換債券；C項(xiàng)，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者

承擔(dān)損失；D項(xiàng)，基金管理人不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息

從事或者明示，暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。

14、下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。

A、負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

B、對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試

C、對(duì)于有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核

D、草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)有：①負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)

的重大政策研究；②草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；③對(duì)有關(guān)證券投

資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核；④全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及

基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；⑤指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)證券投

資基金的日常監(jiān)管；⑥對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查；⑦對(duì)日常監(jiān)管中

發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置。B項(xiàng)屬于基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

15、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。

A、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C、通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息

D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆

毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證

監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

16、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包

括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。

標(biāo)

目

制

AS體

B>

容

U內(nèi)

式

"方

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管

內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)

主體的活動(dòng)。

17、關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，卜.列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值

B、具有基礎(chǔ)性的特征

C、具有宏觀性的特征

D、政府全面監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)

作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，

它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；A(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動(dòng)最為基本、最為重要

的基礎(chǔ)；宏觀性是指基本原則是對(duì)基金監(jiān)管根本價(jià)值的高度概括和精煉。D項(xiàng)，市

場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即政府監(jiān)管

應(yīng)適度。

18、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括（）。

A、智商高

B、電子化

C、涉案金額小

D、行為隱蔽

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：基金市場(chǎng)的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多

樣、涉案金額高、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。

19、中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣的期限?般不得超過（）。

A、10個(gè)工作日

B、15個(gè)工作日

C、15個(gè)交易日

D、10個(gè)交易日

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的

期限不得超過15個(gè)交易日：案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

20、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時(shí)，應(yīng)

該報(bào)送給（）。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)地的派出機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司主要辦公場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以

根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)

證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

21、基金管理公司變更待有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更

其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A、1%

B、10%

C、5%

D、15%

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

22、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。

A、不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B、玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)

C、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：ABC三項(xiàng)均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為；D項(xiàng)是基

金管理人的法定職責(zé)。

23、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金管理

人。

A、1

B、3

C、5

D、6

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新

基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。

24、我國(guó)對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）。

A、核準(zhǔn)制

B、注冊(cè)制

C、公司制

D、契約制

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開募集基金，

監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

25、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A、1

B、3

C、6

D、12

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。

26、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)

報(bào)（）備案。

A、主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳

推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢

查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活

動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

27、代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：R

知識(shí)點(diǎn)解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金

份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都

不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證

監(jiān)會(huì)備案。

28、私募基金的合格投資者需耍滿足的條件不包括（）。

A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

B、單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元

C、個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬元

D、最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，

投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人

年均收人不低于50萬元的個(gè)人。

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模

擬試卷第3套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共28題，每題7.0分，共28

分。）

1、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向（卜備

案。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管

理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

2、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。

A、依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B、制定行業(yè)自律規(guī)則

C、調(diào)解會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛

D、依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育

和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法

維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)

督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定

給予紀(jì)律處分：④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考

試、斐質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開

展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)

糾紛進(jìn)行調(diào)解：⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案：⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其

他職責(zé)。

3、關(guān)于公募基金合同的成立與生效，以下表述正確的是（）。

A、合同自投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效

B、合同自投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自基金管理人向國(guó)務(wù)院證券

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理基金備案手續(xù)后生效

C、合同自簽署之日起成立并生效

D、合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立；基金管理人依

法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中

國(guó)證監(jiān)會(huì)。

4、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯(cuò)誤的是（）。

A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行

的統(tǒng)一監(jiān)管

B、有利于非公開募集基金的靈活運(yùn)作

C、降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

D、體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)

任非公開募集基金的基金管理人無須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開

募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證

券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。

5、以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，合規(guī)的是（）。

A、購(gòu)買上市公司定向增發(fā)的股票

B、用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)

C、用于承銷公開發(fā)行的股票和債券

D、購(gòu)買基金托管人的股權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活

動(dòng)：①承銷證券：②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的

投資：④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理

人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券

交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

6、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)中，經(jīng)參加公募基金的基金份額持

有人大會(huì)通過即可生效的是（）。

A、提前終止基金合同

B、與其他基金合并

C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D、變更基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額待有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：

①?zèng)Q定基金獷募或者延長(zhǎng)基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提

前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理

人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

7、以下關(guān)于私募基金報(bào)送信息內(nèi)容，描述錯(cuò)誤的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相關(guān)信

息

B、應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起20個(gè)工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或合伙

人、高級(jí)管理人員等基本信息

C、應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募股權(quán)投資基金等

非證券類私募基金的相關(guān)信息

D、每年6月底前填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)

會(huì)報(bào)送會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情

況。

8、關(guān)于政府對(duì)基金的監(jiān)管與基金行業(yè)自律監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金機(jī)構(gòu)中從業(yè)人員的資格和行為不屬于政府基金監(jiān)管的范疇，而是行業(yè)自律

組織監(jiān)管的范疇

B、政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和退出的全過程

C、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性

D、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有

權(quán)監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，

基金機(jī)構(gòu)從'Ik人員的資格和行為.基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則.而且還涉及基金市場(chǎng)其他

諸多方面的監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。

9、關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。

A、發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

B、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

C、發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

D、設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)3析：設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行

主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。中

國(guó)證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。證券投資基金活動(dòng)是

證券市場(chǎng)活動(dòng)的重要組成部分，對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管包括對(duì)證券投資基金活動(dòng)的監(jiān)

管。

10、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B、取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

C、設(shè)有專門的基金投資部門

D、凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：擔(dān)任基金吒管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符

合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到

法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥

行符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦仃

完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院

批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

11、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。

A、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召

開

B、基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開

C、基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

D、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大

會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，

方可召開。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持

有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱?/p>

額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。B項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)可以采

取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開。

12、基金管理公司投資管理人員,不包括（）。

A、公司投資決策委員會(huì)成員

B、公司交易員

C、公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

D、基金經(jīng)理助理

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易

的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司

分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)

人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。

13、在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣（）萬元。

A、2000

B、10000

C、1000

D、5000

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有

符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于1億元人

民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本等；③主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金

融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)

準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；⑤董

事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全

防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及完善的

內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

14、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基

金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。

A、在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

B、以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)

C、代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用

D、以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)。析：基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手

續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下

責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆

滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

15、以下關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說法中，正確的是（）。

A、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

C、基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中

國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管；C項(xiàng)，基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，

商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)

任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；D項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管既

涉及基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，也涉及對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。

16、狹義的基金監(jiān)管一股專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和

管理。

A、社會(huì)力量

B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C、基金行業(yè)自律組織

D、有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依

法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定

監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基

金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

17、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事

人合法權(quán)益。

A、保護(hù)投資人

13、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C、促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

D、促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：規(guī)范證券及資基金活動(dòng)，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管

目標(biāo)的必然要求。基金監(jiān)管只有以有效地規(guī)范證券投資基金活動(dòng)為切入點(diǎn)和著力

點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。

18、中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有（），具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。

A、證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

B、私募基金監(jiān)管部

C、創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部

D、發(fā)行監(jiān)管部

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

19、（）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場(chǎng)察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料。

A、非現(xiàn)場(chǎng)檢查

B、日常檢查

C、現(xiàn)場(chǎng)檢查

D、年度檢查

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)場(chǎng)檢查是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員親臨基金機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)場(chǎng)所。通過

現(xiàn)場(chǎng)察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料等方式進(jìn)行實(shí)地檢查的監(jiān)管措施。

20、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任

職。

A、2

B、3

C、4

D、5

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不

得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理

公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。

21、關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的

是（）。

A、注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B、主要股東最近3年沒有違法記錄

C、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

D、設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人

員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高

級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

22、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包

括（）。

A、因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判

處刑罰的

B、個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)?/p>

C、個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

D、因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)

構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金

管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆

職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的：②對(duì)所任職

的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董

事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)

照之日起未逾5年的：③個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)模孩芤蜻`法行為

被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、

期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；⑤因違法行

為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)

的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其

他人員。

23、基金管理人整改后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日

起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的芍關(guān)措施。

A、3日

B、7日

C、2周

D、1個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

24、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊(cè)管理。

A、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

B、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C、基金估值核算機(jī)構(gòu)

D、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)

構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)

機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。

25、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審

查。

A、3

B、6

C、9

D、12

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)

依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決

定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

26、對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管，不包括（）。

A、基金銷售適用性監(jiān)管

B、對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管

C、對(duì)基金募集對(duì)象的限制

D、對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：①基金銷售適

用性監(jiān)管；②對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管；③對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管。

27、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售

基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中

產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

A、銷售服務(wù)費(fèi)

B、增值服務(wù)費(fèi)

C、客戶維護(hù)費(fèi)

D、轉(zhuǎn)換費(fèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

28、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額

持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A、I/4

B、1/3

C、1/2

D、2/3

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額存有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份

額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管

理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基

金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模

擬試卷第4套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共25題，每題1.0分，共25

分。）

1、關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是（）。［2015年12月真題］

A、取得基金從業(yè)資格

B、通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

C、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

D、最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)》析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格：②通過中

國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)溝組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；③具有3

年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政

法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形：⑤最近3年

沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰°

2、基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。［2015年12月真題］

A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

C、對(duì)基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

D、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售鞏構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)

容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行

設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)

行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

3、關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。［2015年12月真題］

A、發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

B、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

C、發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

D、設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)

私募基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)

行政審批。

4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（）。

［2015年12月真題］

A、拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B、通知基金管理人后再執(zhí)行投資指令

C、通知基金持有人并按其要求處理

D、執(zhí)行投資指令后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有

關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

5、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是（）。［2015年12月真題］

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)保監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)

院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主

體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

6、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。［2015年12月真題］

A、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

B、證券期貨交易所

C、基金管理人

D、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)