2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在（）個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C2、2003年2月，（）又共同頒布《外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理規(guī)定》（后于2015年修訂），對(duì)外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范和管理。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A3、（2017年真題）甲以設(shè)立合伙企業(yè)（非經(jīng)備案的投資計(jì)劃）的形式匯集多數(shù)投資者的資金，直接或間接投資于乙管理的股權(quán)投資基金，下列有關(guān)核查合格投資者的表述中，正確的是（）。

A.如直接投資于乙管理的基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者

B.如間接投資于乙管理的基金，基金托管人應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者

C.如間接投資于乙管理的基金，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者

D.如間接投資于乙管理的基金，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者

【答案】：A4、（2016年真題）（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護(hù)教育

【答案】：D5、（2017年真題）下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.注冊(cè)資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄

C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

D.有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程

【答案】：C6、（2021年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金市場(chǎng)采取下列哪些監(jiān)管措施？（）

A.I、II、III

B.II、IV

C.II、III、IV

D.I、III

【答案】：A7、下列關(guān)于股權(quán)投資基金托管人的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金托管人應(yīng)確?；鹭?cái)產(chǎn)本金安全返還給基金份額持有人

B.基金托管人不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的活動(dòng)

C.基金托管人應(yīng)確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

D.基金托管人應(yīng)為基金份額持有人利益履行基金托管職責(zé)

【答案】：A8、股權(quán)投資基金的估值方法不包括（）。

A.成本法

B.利潤(rùn)法

C.市場(chǎng)法

D.收入法

【答案】：B9、下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資人必須做到“買者自負(fù)”

B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”

C.管理人必須堅(jiān)持“賣者無(wú)責(zé)”

D.—切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

【答案】：C10、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對(duì)象備選庫(kù)制度

【答案】：A11、若一年期國(guó)庫(kù)券的收益率為3％，風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者要求的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為5％，則該投資者的期望收益率為（）。

A.2％

B.8％

C.5％

D.3％

【答案】：B12、基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：D13、關(guān)于股權(quán)投資基金信息披露，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者可以登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)指定的股權(quán)投資基金信息披露備份平臺(tái)進(jìn)行信息查詢

B.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

C.同一股權(quán)投資基金存在多個(gè)信息披露義務(wù)人時(shí)，應(yīng)在相關(guān)協(xié)議中約定信息披露相關(guān)事項(xiàng)和責(zé)任義務(wù)

D.信息披露義務(wù)人委托三方機(jī)構(gòu)代為披露信息的，不得免除信息披露義務(wù)人法定應(yīng)承擔(dān)的信息披露義務(wù)

【答案】：A14、（）是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。

A.基金憑證

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客戶

【答案】：D15、股權(quán)投資基金的合格投資者要求，凈資產(chǎn)不低于（）的單位，或者金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元的個(gè)人。

A.500萬(wàn)元，200萬(wàn)元

B.1000萬(wàn)元，200萬(wàn)元

C.500萬(wàn)元，300萬(wàn)元

D.1000萬(wàn)元，300萬(wàn)元

【答案】：D16、競(jìng)業(yè)禁止條款是指在投資協(xié)議中，股權(quán)投資基金為了確保目標(biāo)公司的良好發(fā)展和利益，要求目標(biāo)公司通過(guò)保密協(xié)議或其他方式，確保其（）或其他高管不得兼職與本公司業(yè)務(wù)有競(jìng)爭(zhēng)的職位，同時(shí)，不得在離職后一段時(shí)期內(nèi)加入與本公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的公司或從事與本公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。

A.董事

B.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

C.研發(fā)總監(jiān)

D.技術(shù)總監(jiān)

【答案】：A17、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。

A.基金管理公司經(jīng)營(yíng)管理層

B.基金管理公司督察長(zhǎng)

C.基金管理公司董事會(huì)

D.基金份額持有人

【答案】：C18、反饋審核階段的主要工作是配合全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)的審核，對(duì)全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)的審核意見(jiàn)進(jìn)行反饋。其工作流程不包括（）。

A.全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)接收材料

B.全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)審查反饋

C.全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)出具審查意見(jiàn)

D.分配股票代碼

【答案】：D19、(2017年)合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D20、產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A21、下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.即使融資交易結(jié)束時(shí)，該公司的股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化，投資者還是需要支付融資的貸款利息

B.賣空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出，當(dāng)證券價(jià)格下降時(shí)再以當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買人證券歸還證券公司，自己則得到投資收益

C.融資融券業(yè)務(wù)會(huì)放大投資收益率或損失率，像杠桿一樣增加了投資結(jié)果的波動(dòng)幅度

D.融券交易沒(méi)有平倉(cāng)之前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外，還可以用作其他用途

【答案】：D22、（2018年真題）股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)（）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D23、下列關(guān)于股權(quán)投資基金托管的服務(wù)內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核

B.不同基金之間在賬冊(cè)記錄方面應(yīng)完全獨(dú)立

C.托管人以基金的名義在銀行開(kāi)立基金托管賬戶

D.基金托管人可以自行運(yùn)用、處分、分配基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D24、關(guān)于基金份額持有人名冊(cè)的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

【答案】：B25、基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B26、（2017年真題）基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)代銷基金獲得的主要收入是（）。

A.基金凈值變動(dòng)的收益

B.銷售傭金

C.基金托管費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

【答案】：B27、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。

A.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

B.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告

C.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告

D.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見(jiàn)書(shū)

【答案】：A28、(2016年)參考國(guó)際證監(jiān)會(huì)的基本原則，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管的替代

B.投資者教育沒(méi)有固定形式

C.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

【答案】：A29、以下選項(xiàng)中不屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。

A.浮動(dòng)利率債券投資情況

B.投資組合平均剩余期限

C.巨額贖回

D.融資比例

【答案】：C30、常用的免疫策略不包括()。

A.所得免疫

B.價(jià)格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】：D31、以下關(guān)于折現(xiàn)現(xiàn)金流法說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.折現(xiàn)現(xiàn)金流法是專業(yè)人士廣泛使用的一種估值方法。

B.未來(lái)十年現(xiàn)金流及終值的折現(xiàn)值之和即為估算的企業(yè)價(jià)值。

C.現(xiàn)金流預(yù)測(cè)期間的長(zhǎng)度視行業(yè)的不同而不同

D.典型的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法會(huì)預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái)20年的現(xiàn)金流

【答案】：D32、下列哪一項(xiàng)不是信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則?（）

A.安全性

B.實(shí)用性

C.系統(tǒng)化

D.特殊化

【答案】：D33、公募證券投資基金“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享

B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C34、（2017年真題）貨幣市場(chǎng)基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告披露的要求是（）。

A.負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25％

B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25％

C.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25％

D.正偏離度達(dá)到0.25％

【答案】：A35、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升

B.基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日

C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中

D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定

【答案】：A36、根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

C.基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)

【答案】：A37、關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

C.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

D.基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

【答案】：B38、關(guān)于投資者在大類資產(chǎn)配置階段的投資風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.適當(dāng)提高現(xiàn)金的投資比例，有利于應(yīng)對(duì)可能發(fā)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.英國(guó)脫歐前后，投資于海外資產(chǎn)可能面臨著較高的匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越低

D.物價(jià)上漲，浮動(dòng)利息債券的持有者因利息浮動(dòng)在一定程度上降低了通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C39、關(guān)于董事會(huì)席位條款，以下表述錯(cuò)誤的是

A.董事會(huì)席位條款會(huì)約定董事會(huì)的席位構(gòu)成

B.董事會(huì)席位條款通常會(huì)約定董事會(huì)席位分配規(guī)則

C.董事會(huì)席位條款通常約定董事會(huì)席位總數(shù)

D.在未獲得董事會(huì)席位的情況下，股權(quán)投資基金委派的觀察員通常具有投票權(quán)

【答案】：D40、下列關(guān)于外幣股權(quán)投資基金基本運(yùn)作方式的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.外幣股權(quán)投資基金可以在國(guó)內(nèi)以基金名義注冊(cè)法人實(shí)體

B.外幣股權(quán)投資基金經(jīng)營(yíng)實(shí)體注冊(cè)在境外

C.外幣股權(quán)投資基金在投資過(guò)程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對(duì)象

D.外幣股權(quán)投資基金在境外完成項(xiàng)目的投資退出

【答案】：A41、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。

A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

B.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

C.員工自律

D.各部門主管的監(jiān)督檢查

【答案】：A42、下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素是（）

A.市場(chǎng)價(jià)格

B.在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度

C.借款方還債的能力和意愿

D.內(nèi)部欺作

【答案】：D43、某資產(chǎn)管理公司擬開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)，銷售其管理的私募基金產(chǎn)品，以下行為不合規(guī)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、IV

【答案】：A44、假設(shè)A證券的貝塔系數(shù)為1.2，B證券的貝塔系數(shù)為0.9，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.A證券對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性較強(qiáng)

B.B證券對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性較強(qiáng)

C.A所獲得的收益較高

D.B所獲得的收益較高

【答案】：A45、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。

A.基金客戶服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)

C.基金理財(cái)服務(wù)

D.基金售后服務(wù)

【答案】：A46、我國(guó)投資于股權(quán)投資基金的工商企業(yè)包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C47、下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是（）。

A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%

C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

【答案】：B48、某公司注冊(cè)資本100萬(wàn)元，有人要投資100萬(wàn)人民幣，投資后占2%的股份，公司投資后估值為（）。

A.500萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.200萬(wàn)元

D.2000萬(wàn)元

【答案】：B49、股權(quán)投資基金進(jìn)行信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C50、下列不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)操縱證券交易價(jià)格

B.未建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)

C.未建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系

D.在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送

【答案】：C51、以下關(guān)于清算退出的流程和方法中的了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)包含的內(nèi)容不包括（）。

A.處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)

B.收取公司債權(quán)

C.清償公司債務(wù)

D.分配公司剩余財(cái)產(chǎn)

【答案】：D52、杜邦分析法的核心指標(biāo)是（）。

A.權(quán)益乘數(shù)

B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

C.凈資產(chǎn)收益率

D.銷售利潤(rùn)率

【答案】：C53、(2016年)基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層

B.理事會(huì)；董事會(huì)

C.總經(jīng)理；董事會(huì)

D.董事會(huì)；董事會(huì)

【答案】：D54、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。

A.1％

B.2％

C.5％

D.10％

【答案】：D55、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。

A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金

B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率

C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代

D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則

【答案】：B56、(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關(guān)表述不正確的是（）。

A.QDII基金可以進(jìn)行國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資

B.QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資

C.QDII基金為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)

D.QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑

【答案】：A57、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

【答案】：D58、股權(quán)投資基金是指主要投資于（）。

A.私募股權(quán)

B.公募股權(quán)

C.私人股權(quán)

D.創(chuàng)業(yè)投資

【答案】：C59、以下屬于期貨合約的要素的是（）。

A.交易時(shí)間

B.每日價(jià)格最大波動(dòng)限制

C.交易單位

D.以上三項(xiàng)均是

【答案】：D60、目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)不包括()。

A.參數(shù)法

B.歷史模擬法

C.蒙特卡洛法

D.算術(shù)平均法

【答案】：D61、關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)的控制，以下表述正確的是()。

A.基金公司建立晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流

B.研究員按照基金經(jīng)理的意見(jiàn)，編寫(xiě)研究報(bào)告

C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司股票庫(kù)，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告

D.研究員將研究報(bào)告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用

【答案】：A62、下列關(guān)于基金估值的說(shuō)法，正確的是()。

A.確定基金資產(chǎn)實(shí)際價(jià)值的過(guò)程

B.確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

C.通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)按一定的原則和方法進(jìn)行估算

D.通過(guò)對(duì)基金所擁有的所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算

【答案】：B63、關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行

B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一

C.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用

D.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范

【答案】：A64、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金業(yè)協(xié)會(huì)還建立、健全了私募基金發(fā)行、運(yùn)作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，強(qiáng)化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。

A.市場(chǎng)

B.內(nèi)部

C.事前

D.事中事后

【答案】：D65、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.債券基金；貨幣市場(chǎng)基金

B.貨幣市場(chǎng)基金；債券基金

C.公司型基金；契約型基金

D.契約型基金；公司型基金

【答案】：D66、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【答案】：C67、（）年，我國(guó)資產(chǎn)證券化開(kāi)始試點(diǎn)，（）年進(jìn)入擴(kuò)大試點(diǎn)階段。

A.2003；2005

B.2003；2007

C.2005；2007

D.2007；2009

【答案】：C68、投資組合A、B、C、D的貝塔系數(shù)分為-0.5、-0.2、0.8、1.1,若投資者預(yù)期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則組合（）更具有優(yōu)勢(shì)。

A.D

B.A

C.B

D.C

【答案】：A69、股權(quán)投資基金為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)通常包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D70、下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D71、目前，辦理摘取前結(jié)算業(yè)務(wù)的系統(tǒng)是（）。

A.深圳清算所客戶終端系統(tǒng)

B.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)

C.大連清算所客戶終端系統(tǒng)

D.債券綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)

【答案】：B72、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“甲基金”）300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認(rèn)購(gòu)的甲基金份額為（）份。

A.3，030，000，00

B.2，947，642，43

C.2，970，297，03

D.3，000，000，00

【答案】：C73、關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，下列表述正確的是（）。

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)通常接受基金管理人的委托，提供基金服務(wù)業(yè)務(wù)

B.服務(wù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估僅在首次將該項(xiàng)業(yè)務(wù)外包時(shí)進(jìn)行

C.基金托管人不得被委托擔(dān)任同一基金的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

【答案】：A74、股權(quán)投資基金常用的估值方法為（）。

A.相對(duì)估值法和成本法

B.成本法和折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法、相對(duì)估值法和創(chuàng)業(yè)投資估值法

D.清算價(jià)值法和成本法

【答案】：C75、王先生通過(guò)分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，認(rèn)為醫(yī)藥行業(yè)具有較大發(fā)展前景，于是通過(guò)購(gòu)買醫(yī)藥ETF基金以加大對(duì)醫(yī)療行業(yè)證券投資。王先生的策略為（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C76、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETF

B.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

D.可以在場(chǎng)外申購(gòu)或者贖回

【答案】：C77、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B78、（2017年真題）基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的（）。

A.場(chǎng)內(nèi)買賣、申購(gòu)和贖回

B.份額登記、申購(gòu)和贖回

C.認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回

D.認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買賣

【答案】：C79、關(guān)于ETF和QDII基金，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A80、以下哪項(xiàng)不屬于股權(quán)投資基金的估值通常使用的方法（）。

A.相對(duì)估值法

B.成本法

C.市場(chǎng)法

D.收入法

【答案】：A81、我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行（）交割、交收。

A.T+1

B.T-1

C.T+2

D.T-2

【答案】：A82、（）是指?jìng)鹘y(tǒng)公開(kāi)市場(chǎng)交易的權(quán)益資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和貨幣類資產(chǎn)之外的投資類型。

A.固定投資

B.傳統(tǒng)投資

C.另類投資

D.額外投資

【答案】：C83、關(guān)于大宗交易，以下說(shuō)法正確的是()

A.不會(huì)對(duì)競(jìng)價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖刺，有利于市場(chǎng)穩(wěn)定

B.交易費(fèi)用相對(duì)集中競(jìng)價(jià)交易要高

C.定價(jià)由交易雙方確定，沒(méi)有競(jìng)價(jià)交易靈活

D.沒(méi)有規(guī)定最低限額

【答案】：A84、基金托管人從事股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)時(shí),下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.將自有資金混同于其提供托管服務(wù)的基金財(cái)產(chǎn)一起從事投資活動(dòng)

B.對(duì)因從事基金業(yè)務(wù)而得知的某上市公司未公開(kāi)的重大資產(chǎn)重組消息保密

C.保存基金投資決策文件,保存期限自基金清算終止之日起十年

D.按照合同約定向投資人披露基金投資及資產(chǎn)負(fù)債的相關(guān)信息

【答案】：A85、同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)蓄。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：A86、按照()，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】：A87、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A88、（2016年真題）（）要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。其基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。

A.信息與溝通

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.事項(xiàng)識(shí)別

【答案】：D89、證券投資基金集中投資人的資金，由（）進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A90、（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.合規(guī)管理部門

D.督察長(zhǎng)

【答案】：B91、我國(guó)第一只公司型創(chuàng)業(yè)投資基金是（）。

A.華安股權(quán)投資創(chuàng)業(yè)基金

B.深圳中海創(chuàng)業(yè)投資基金

C.福建鵬功企業(yè)投資基金

D.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

【答案】：D92、投資收益指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因（）等而實(shí)現(xiàn)的損益。

A.利息收入

B.結(jié)算備付金

C.銀行存款

D.買賣股票

【答案】：D93、企業(yè)上市申報(bào)審核階段的相關(guān)工作描述錯(cuò)誤的是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)反饋回復(fù)繼續(xù)審核，召開(kāi)初審會(huì)，形成初審報(bào)告

B.發(fā)行人將招股說(shuō)明書(shū)（申報(bào)稿）在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站預(yù)披露的時(shí)間是發(fā)行人對(duì)證監(jiān)會(huì)反饋意見(jiàn)回復(fù)后

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理申請(qǐng)文件后，對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件的合規(guī)性進(jìn)行初審

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后作出是否受理的決定，未按要求制作申請(qǐng)文件的，不予受理

【答案】：B94、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠(chéng)實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開(kāi)的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留

B.某上市公司人員招聘計(jì)劃

C.某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來(lái)的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫(xiě)有本次重組的方案和價(jià)格

D.某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃

【答案】：B95、2004年年底，我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）是（）。

A.上證180ETF

B.上證50ETF

C.深證100ETF

D.上證紅利ETF

【答案】：B96、根據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的理論，以下說(shuō)法哪一項(xiàng)是正確的()

A.任何資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值等于投資者對(duì)持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來(lái)的現(xiàn)金流的現(xiàn)值

B.任何資產(chǎn)的公允價(jià)值等于投資者對(duì)持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來(lái)的現(xiàn)金流的現(xiàn)值

C.任何資產(chǎn)的公允價(jià)值等于投資者對(duì)持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來(lái)各期現(xiàn)金流的當(dāng)期價(jià)值

D.任何資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值等于投資者對(duì)持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來(lái)各期現(xiàn)金流的當(dāng)期價(jià)值

【答案】：A97、投資后管理中，股權(quán)投資基金獲得被投資企業(yè)董事會(huì)席位后，可以參與（）。

A.對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行決策

B.批準(zhǔn)公司章程的修改

C.聘任和解聘公司董事

D.批準(zhǔn)公司發(fā)展戰(zhàn)略

【答案】：D98、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

A.有效性

B.強(qiáng)制性

C.健全性

D.獨(dú)立性

【答案】：A99、用于融資融券的標(biāo)的證券為股票的，上海證券交易所規(guī)定其在上海證券交易所上市交易超過(guò)（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C100、關(guān)于企業(yè)估值方法中的相對(duì)估值法，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.計(jì)算公式為目標(biāo)公司價(jià)值=目標(biāo)公司某種指標(biāo)*（可比公司價(jià)值/可比公司某種指標(biāo)）

B.相對(duì)估值法的優(yōu)點(diǎn)之一是可以及時(shí)反映市場(chǎng)看法的變化

C.相對(duì)估值法的缺點(diǎn)之一是涉及的主觀因素較多

D.常用的估值指標(biāo)有市盈率倍數(shù)、市凈率倍數(shù)、市銷率倍數(shù)等

【答案】：C101、關(guān)于分級(jí)基金，以下表述不正確的是（）。

A.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，分開(kāi)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.分級(jí)基金的B份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全部收益或虧損

C.結(jié)構(gòu)化分級(jí)機(jī)制使得一只分級(jí)基金可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求

D.分級(jí)基金的份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征

【答案】：B102、（2016年真題）設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，最近（）年沒(méi)有違法記錄。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D103、（2016年真題）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高

B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

【答案】：C104、從事（）投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。

A.大宗商品

B.風(fēng)險(xiǎn)

C.另類

D.衍生金融產(chǎn)品

【答案】：B105、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1

【答案】：A106、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的（）檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。

A.高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)

B.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人

C.部門經(jīng)理

D.部門經(jīng)理和督察長(zhǎng)

【答案】：A107、《證券投資基金法》中關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人

B.基金托管人員計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任

D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份

【答案】：B108、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.1

B.3

C.2

D.5

【答案】：B109、（2016年真題）基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）。

A.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

B.員工自律

C.部門主管的檢查監(jiān)督

D.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

【答案】：D110、證券交易的隱性成本不包括（）。

A.買賣價(jià)差

B.沖擊成本

C.過(guò)戶費(fèi)

D.機(jī)會(huì)成本

【答案】：C111、募集所需主要資料，不屬于的一項(xiàng)是（）。

A.私募備忘錄（PPM）

B.募集推介資料

C.基金條款書(shū)

D.（不反向）盡職調(diào)查資料

【答案】：D112、某股權(quán)投資基金擬投資甲公司，甲公司的管理層承諾投資當(dāng)年的凈利潤(rùn)為1.2億元，按投資當(dāng)年的利潤(rùn)的3倍市盈率進(jìn)行投資后估值，則甲公司的投資后價(jià)值為（）億元。

A.0.4

B.3.6

C.1.2

D.3

【答案】：B113、基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D114、關(guān)于清算價(jià)值法，正確的評(píng)估步驟是（）

A.III、II、V、I、IV

B.II、IV、III、IV、I

C.V、II、III、IV、I

D.V、II、III、I、IV

【答案】：C115、我國(guó)公司型基金按照（）來(lái)運(yùn)營(yíng)。

A.公司章程

B.合伙協(xié)議

C.信托契約

D.投資者意愿

【答案】：A116、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)股權(quán)基金違法違規(guī)行為進(jìn)行處理，其中不屬于行政處罰的是（）。

A.罰款

B.警告

C.發(fā)布警示書(shū)

D.沒(méi)收違法所得

【答案】：C117、深圳證券交易所的權(quán)益類證券大宗交易、債券大宗交易(除公司債券外)，協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日()。

A.9:15～11:30

B.15:00～15:30

C.13:00～15:00

D.14:30～15:30

【答案】：B118、對(duì)于不含期權(quán)的債券，當(dāng)債券收益率分別上升和下降相同單位時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.債券價(jià)格會(huì)隨之同向變動(dòng)，且價(jià)格上升幅度等于下降幅度

B.債券價(jià)格會(huì)隨之反向變動(dòng)，且價(jià)格上升幅度大于下降幅度

C.債券價(jià)格會(huì)隨之反向變動(dòng)，且價(jià)格上升幅度等于下降幅度

D.債券價(jià)格會(huì)隨之反向變動(dòng)，且價(jià)格上升幅度小于下降幅度

【答案】：B119、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.基金資金清算

B.建立并管理投資人的基金賬戶

C.代理發(fā)放紅利

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記

【答案】：A120、債券的（）是指未到期債券的持有者無(wú)法以市值，而只能以明顯低于市值的價(jià)格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.贖回風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B121、托管人的首要是（）.

A.保證基金資產(chǎn)的安全

B.使基金資產(chǎn)增值

C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.召集基金持有人大會(huì)

【答案】：A122、投資組合A、B的主動(dòng)比重分別為30%、60%，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出的結(jié)論是（）。

A.投資組合B與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別可能比投資組合A與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別大

B.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性比投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低

C.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合B一定會(huì)跑贏投資組合A

D.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合A一定會(huì)跑贏投資組合B

【答案】：A123、（2016年真題）關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會(huì)

C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

【答案】：C124、下列標(biāo)準(zhǔn)是R1的劃分參考標(biāo)準(zhǔn)是（）

A.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率低，投資標(biāo)的流動(dòng)性很好，不含衍生品，估值政策清晰，杠桿不超監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

B.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率較低，投資標(biāo)的流動(dòng)性好，投資衍生品以套期保值為目的，估值政策清晰，杠桿不超監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

C.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)較簡(jiǎn)單，過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率較高，投資標(biāo)的流動(dòng)性較好，投資衍生品以對(duì)沖為目的，估值政策清晰，杠桿不超監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

D.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率很高，投資標(biāo)的流動(dòng)性差，估值政策不清晰，三倍（含）以上杠桿

【答案】：A125、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.管理層

B.經(jīng)營(yíng)層

C.董事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：C126、信托（契約）型基金的參與主體主要為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D127、在銷售人員方面，（）方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

【答案】：B128、以下不屬于股權(quán)投資基金投資運(yùn)作中禁止行為的是（）。

A.某股權(quán)投資基金管理人通過(guò)境外機(jī)構(gòu)或者境外系統(tǒng)下達(dá)投資交易指令

B.某股權(quán)投資基金管理人針對(duì)每只基金設(shè)置獨(dú)立賬戶

C.張某在擔(dān)任A股祝投資基金投資總監(jiān)期間，利用職務(wù)便利，收受賄賂，并為其在某項(xiàng)目中謀取利益

D.某股權(quán)投資基金管理人管理的A基金即將到期，目前公允價(jià)值約為0.5億元，該管理人用新募集的B基金，以1.0億元價(jià)格受讓A基金全部份額

【答案】：B129、下列關(guān)于我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的說(shuō)法不正確的是（）。

A.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主

B.場(chǎng)內(nèi)交易的回購(gòu)協(xié)議對(duì)國(guó)債種類、期限、合約金額、清算方式都有極其嚴(yán)格的規(guī)定

C.場(chǎng)外交易的回購(gòu)協(xié)議指銀行間國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)，參與者包括中國(guó)人民銀行、商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)

D.貨幣基金在銀行間回購(gòu)市場(chǎng)只作為資金供給方

【答案】：D130、下列監(jiān)管措施中，不能確保投資者的合法權(quán)益的是()。

A.向投資者充分披露有關(guān)信息

B.提供自發(fā)性協(xié)助

C.公平、準(zhǔn)確地進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估和定價(jià)

D.證券投資基金的份額贖回

【答案】：B131、(2017年)科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括（）。

A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序

B.投資決策記錄

C.投資組合情況

D.基金績(jī)效分析

【答案】：B132、會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)的組成不包括（）。

A.會(huì)長(zhǎng)

B.專職副會(huì)長(zhǎng)

C.兼職副會(huì)長(zhǎng)

D.秘書(shū)長(zhǎng)

【答案】：C133、境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司投資的審批流程境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，主要包括（）和（）以及外匯局，如果境內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的主體資格特殊，還可能涉及國(guó)家相關(guān)主管部門。

A.商務(wù)部，證監(jiān)會(huì)

B.商務(wù)部，國(guó)家發(fā)展改革委

C.證監(jiān)會(huì)，國(guó)家發(fā)展改革委

D.外貿(mào)部，國(guó)家發(fā)展改革委

【答案】：B134、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化

B.公開(kāi)、公平、公正

C.安全性、適用性、系統(tǒng)化

D.安全性、實(shí)用性、規(guī)范化

【答案】：A135、下列條款不可以嵌入債券的是()。

A.延期條款

B.轉(zhuǎn)換條款

C.回售條款

D.贖回條款

【答案】：A136、下列關(guān)于衍生工具風(fēng)險(xiǎn)的論述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.因?yàn)榻灰讓?duì)手無(wú)法按時(shí)付款或者按時(shí)交割會(huì)帶來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

B.我國(guó)滬深300指數(shù)價(jià)格走勢(shì)會(huì)影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價(jià)格走勢(shì)

C.期貨保證金為合約金額的5%,則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)

D.衍生工具中交易雙方某方違約的風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D137、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金

B.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：A138、（2016年真題）對(duì)基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個(gè)方面?（）

A.基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

B.對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)或者備案的監(jiān)管

C.對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管

D.對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管

【答案】：B139、（），中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室印發(fā)《關(guān)于私募股權(quán)基金管理職責(zé)分工的通知》，明確股權(quán)投資基金的監(jiān)督管理由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，實(shí)行適度監(jiān)管，保護(hù)投資者權(quán)益。

A.2013年6月

B.2014年6月

C.2015年6月

D.2010年6月

【答案】：A140、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.詆毀其他基金管理人

C.登載其他組織的祝賀性文字

D.不對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

【答案】：D141、貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C142、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。

A.推介符合適用性原則的基金

B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)

C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試

D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

【答案】：B143、基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

A.持有期限

B.投資規(guī)模

C.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額的數(shù)量

D.資金存管銀行

【答案】：A144、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型

C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

【答案】：A145、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.針對(duì)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和調(diào)節(jié)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，只收取委托人相應(yīng)的管理費(fèi)用

C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫

D.控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理

【答案】：C146、基金客戶服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

B.介紹基金產(chǎn)品

C.向客戶介紹客戶服務(wù)

D.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

【答案】：B147、股權(quán)投資基金管理人在基金運(yùn)作中具有（）作用。

A.銷售

B.核心

C.保管

D.附屬

【答案】：B148、合伙型股權(quán)投資基金具有較強(qiáng)的人合性特征，除合伙協(xié)議另有約定外，新増合伙人需經(jīng)（）合伙人一致同意（但合伙協(xié)議另有約定的除外），并訂立入伙協(xié)議。

A.三分之一

B.四分之一

C.全體

D.半數(shù)

【答案】：C149、我國(guó)可轉(zhuǎn)換債券期限最短為（）年，最長(zhǎng)為（）年，自發(fā)行結(jié)束后（）個(gè)月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C150、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.公正性原則

C.利益性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：C151、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價(jià)格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。

A.100

B.210

C.105

D.200

【答案】：A152、下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A153、基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立匹配原則，以下原則正確的是（）

A.C1型可以購(gòu)買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

B.C2型普通投資者可以購(gòu)買R4級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

C.C3型普通投資者可以購(gòu)買R4級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

D.C4型普通投資者可以購(gòu)買R4級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

【答案】：D154、投資者購(gòu)買信托（契約）型股權(quán)投資基金后，以下做法合規(guī)的是（）。

A.將所購(gòu)買的基金權(quán)益拆分平價(jià)分銷給不特定的人群

B.將所購(gòu)買的基金權(quán)益拆分加價(jià)分銷給不特定的人

C.以所購(gòu)買的基金份額再募集一只基金

D.將所購(gòu)買的基金份額按照基金合同的約定轉(zhuǎn)讓給第三方

【答案】：D155、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，不得兼營(yíng)與股權(quán)投資基金管理無(wú)關(guān)或存在利益沖突的其他業(yè)務(wù)。

A.獨(dú)立運(yùn)營(yíng)

B.分業(yè)運(yùn)營(yíng)

C.集中運(yùn)營(yíng)

D.專業(yè)化運(yùn)營(yíng)

【答案】：D156、（）認(rèn)為股票變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)，即長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)。

A.過(guò)濾法則

B.止損指令

C.“量?jī)r(jià)”理論

D.道氏理論

【答案】：D157、下列關(guān)于衍生工具的論述，錯(cuò)誤的是（）

A.遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，是由交易雙方通過(guò)談判后簽署

B.期權(quán)合約的賣方有權(quán)利但沒(méi)有義務(wù)去執(zhí)行

C.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約

D.所有的金融衍生工具都可以由遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約這四種基本衍生工具構(gòu)造出來(lái)

【答案】：B158、關(guān)于股權(quán)投資基金的運(yùn)營(yíng)行為，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）.

A.向投資者承諾在未來(lái)某個(gè)時(shí)間點(diǎn)以事先確定的價(jià)格回購(gòu)基金份額，從而保證投資者實(shí)現(xiàn)某一最低收益率

B.向投資者說(shuō)明基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況

C.向投資者說(shuō)明基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率

D.向報(bào)資者宣傳基金過(guò)去六個(gè)月的整體歷史投資回報(bào)率

【答案】：A159、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于（）。

A.潛力型基金

B.價(jià)值型基金

C.成長(zhǎng)型基金

D.大盤(pán)股基金

【答案】：B160、從業(yè)人員在服務(wù)的過(guò)程中，不符合客戶至上的是（）。

A.不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.對(duì)特別客戶提供特別服務(wù)

C.尊重殘疾客戶

D.客戶利益優(yōu)先

【答案】：B161、基金托管協(xié)議是基金管理人和（）簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

A.基金公司

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：B162、在一定期限之后如果企業(yè)未能完成一定指標(biāo)，投資者會(huì)獲得一定補(bǔ)償，以彌補(bǔ)其由于企業(yè)的實(shí)際價(jià)值降低所受的損失。這個(gè)被稱為（）。

A.觸發(fā)機(jī)制

B.調(diào)整機(jī)制

C.對(duì)賭安排

D.補(bǔ)償安排

【答案】：C163、(2016年)基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。

A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

【答案】：C164、QDII基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求是（）。

A.境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息

B.投資交易信息

C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.以上都是

【答案】：D165、某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。

A.9852.22

B.10000

C.147.78

D.9611.92

【答案】：D166、（2017年真題）我國(guó)股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B167、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

A.控制活動(dòng)

B.行為監(jiān)控

C.事項(xiàng)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：A168、基金管理人內(nèi)部控制構(gòu)成要素中的內(nèi)部環(huán)境不包括（）。

A.內(nèi)控文化

B.員工道德素質(zhì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.組織結(jié)構(gòu)

【答案】：C169、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.保護(hù)基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

D.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

【答案】：A170、下列關(guān)于合格境外機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者不可以參與新股發(fā)行

B.單個(gè)合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)額度每次不低于等值5000萬(wàn)美元，累計(jì)不高于等值10億美元，

C.投資者在上次投資額度獲批后2年內(nèi)可以再次提出增加投資額度的申請(qǐng)

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者不可以投資于股指期貨

【答案】：B171、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

【答案】：B172、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每天

B.每10天

C.每月

D.每周

【答案】：D173、按照現(xiàn)行法規(guī)要求,個(gè)人持有公開(kāi)發(fā)行上市公司股票股息紅利免征個(gè)人所得稅的前提是持股期限（）。

A.1個(gè)月至1年

B.2年以上

C.1個(gè)月以內(nèi)（含1個(gè)月）

D.1年以上

【答案】：D174、重置成本法中，待評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值等于（）。

A.重置全價(jià)-綜合貶值

B.重置全價(jià)+綜合貶值

C.重置全價(jià)乘綜合貶值

D.重置全價(jià)除綜合貶值

【答案】：A175、（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金的出資人

【答案】：B176、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料

C.分享基金投資收益

D.確定基金收益分配方案

【答案】：D177、不動(dòng)產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于（）。

A.20世紀(jì)60年代初

B.20世紀(jì)70年代初

C.20世紀(jì)80年代初

D.20世紀(jì)90年代初

【答案】：A178、（2016年真題）在有限合伙型股權(quán)投資基金中，有限合伙人對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)的責(zé)任（）。

A.以認(rèn)繳出資為限

B.以基金實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況為參考

C.以實(shí)繳出資為限

D.以合伙協(xié)議為準(zhǔn)

【答案】：A179、公司型基金的稅收規(guī)則是（）。

A.先分后稅

B.先稅后分

C.不繳納企業(yè)所得稅

D.只繳納增值稅

【答案】：B180、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B181、下列選項(xiàng)中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是()。

A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、累進(jìn)利率債券和免稅債券等

B.息票債券和貼現(xiàn)債券

C.人民幣債券和外幣債券

D.政府債券、金融債券、公司債券等

【答案】：D182、交易所發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對(duì)于不存在市場(chǎng)活動(dòng)或市場(chǎng)活動(dòng)很少的情況下，則應(yīng)以（）為其公允價(jià)值。

A.活躍市場(chǎng)上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)

B.調(diào)整后的市場(chǎng)報(bào)價(jià)

C.估值

D.不確定

【答案】：C183、關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.有利于提高基金的投資業(yè)績(jī)

B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息濫用

C.有利于投資的價(jià)值判斷

D.有利于防止利益沖突與利益輸送

【答案】：A184、下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集主體相關(guān)義務(wù)、責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性審查的責(zé)任

B.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行風(fēng)險(xiǎn)提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度以保障基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金安全

D.基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集的，其應(yīng)承擔(dān)的相關(guān)責(zé)任可因委托募集而被免除

【答案】：D185、任何一個(gè)行業(yè)都要經(jīng)歷一個(gè)生命周期，完整的生命周期包括（）。

A.Ⅰ，Ⅳ

B.Ⅱ，Ⅳ

C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

【答案】：D186、下列屬于律師事務(wù)所在股權(quán)投資基金項(xiàng)目退出階段提供的服務(wù)的是（）。

A.協(xié)助基金管理人起草或查閱與基金投資有關(guān)的法律文件

B.對(duì)清算人出具的清算報(bào)告進(jìn)行合規(guī)性審核

C.在基金管理人委托的范圍內(nèi)，對(duì)基金投資者的資質(zhì)進(jìn)行審核

D.起草相關(guān)法律文件，參與談判，協(xié)助基金管理人最大限度地獲取合法投資收益

【答案】：D187、我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。

A.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與

B.各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合

C.既相似又不同的混業(yè)局面

D.傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化

【答案】：D188、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

【答案】：B189、(2017年)針對(duì)事中事后檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、各證監(jiān)局可以采取（）處理方式。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A190、下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是()。

A.確定價(jià)原則

B.未知價(jià)交易原則

C.金額申購(gòu)原則

D.份額贖回原則

【答案】：B191、（2017年真題）服務(wù)機(jī)構(gòu)在基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記之后連續(xù)（）個(gè)月沒(méi)有開(kāi)展基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，基金業(yè)協(xié)會(huì)將注銷其登記。

A.3

B.6

C.8

D.12

【答案】：B192、假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是()元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

【答案】：C193、我國(guó)第一只公司型創(chuàng)業(yè)投資基金是（）。

A.上海創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

C.中關(guān)村創(chuàng)業(yè)投資基金

D.濟(jì)南華科創(chuàng)業(yè)投資基金

【答案】：B194、上市公司股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓可以分為流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓是根據(jù)是（）劃分的。

A.轉(zhuǎn)讓股份類型的不同

B.轉(zhuǎn)讓主體類型的不同

C.轉(zhuǎn)讓情形不同

D.轉(zhuǎn)讓股份價(jià)格的不同

【答案】：A195、（2017年真題）股權(quán)投資基金在運(yùn)作過(guò)程中的費(fèi)用由（）承擔(dān)。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金資產(chǎn)

【答案】：D196、（2016年真題）下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響

【答案】：D197、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，契約型基金通過(guò)訂立基金合同（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C198、合伙型股權(quán)投資基金，新增合伙人需經(jīng)（）一致同意，并訂立入伙協(xié)議。

A.全體合伙人

B.一半以上合伙人

C.2／3以上合伙人

D.1／3以上合伙人

【答案】：A199、某基金管理人統(tǒng)計(jì)了某個(gè)基金產(chǎn)品100個(gè)交易日的每天凈值變化的基點(diǎn)11A（單位：點(diǎn)），并將△從小到大依次排列，分別為△（1）-△（100）,其中△（91）-△（100）為15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,則△的上2.5%分位數(shù)為（）。

A.16.78

B.16.56

C.16.34

D.18.72

【答案】：D200、我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D.基金資金清算

【答案】：D201、下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的說(shuō)法，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B202、已知通貨膨脹率為3%，實(shí)際利率為4%，則名義利率為()。

A.7%

B.4%

C.1%

D.3%

【答案】：A203、相對(duì)于行業(yè)自律、內(nèi)部控制和社會(huì)力量監(jiān)督,股權(quán)投資基金的政府監(jiān)管具有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A204、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)入？（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D205、基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記的，必須提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A206、合伙型基金的參與主體主要為（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C207、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。

A.股東會(huì)

B.會(huì)員大會(huì)

C.總經(jīng)理

D.董事會(huì)

【答案】：A208、（）是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金。

A.自行募集

B.委托募集

C.非公開(kāi)募集

D.公開(kāi)募集

【答案】：B209、(2016年)證券投資基金業(yè)的作用不包括（）。

A.優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.為大型投資者拓寬了投資渠道

C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.完善金融體系和社會(huì)保障體系

【答案】：B210、（2016年真題）下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資決策

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來(lái)

D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本

【答案】：C211、下列律師對(duì)法律意見(jiàn)書(shū)應(yīng)重點(diǎn)核查的內(nèi)容描述正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的要素有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D213、下列不能夠申請(qǐng)成為基金行業(yè)協(xié)會(huì)特別會(huì)員的是（）

A.基金托管人

B.證券交易所

C.對(duì)基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)

D.對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心

【答案】：A214、（2018年真題）關(guān)于投資協(xié)議中的董事會(huì)席位條款,以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.董事會(huì)席位條款的實(shí)質(zhì)是對(duì)被投資企業(yè)的控制權(quán)分配進(jìn)行約定

B.董事會(huì)席位條款會(huì)約定董事會(huì)席位總數(shù)和分配規(guī)則

C.董事會(huì)席位條款屬于投資協(xié)議的常見(jiàn)條款

D.董事會(huì)的觀察員觀察員通常具有投票權(quán)和承擔(dān)決策的作用

【答案】：D215、以下不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

【答案】：C216、（）客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)。

A.持續(xù)性

B.專業(yè)性

C.適用性

D.服務(wù)性

【答案】：B217、（2016年真題）以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用

D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

【答案】：B218、以下不是私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的范圍的是（）。

A.私募證券投資基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.私募股權(quán)投資基金

D.私募債權(quán)投資基金

【答案】：D219、基金合同生效（）的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。

A.6個(gè)月以上但不滿1年

B.1年以上但不滿10年

C.10年以上

D.以上都是

【答案】：B220、封閉式基金單筆申報(bào)的最大數(shù)量應(yīng)低于（）萬(wàn)份。

A.10

B.30

C.50

D.100

【答案】：D221、下列關(guān)于股票基金持股集中度說(shuō)法正確的是（）。

A.持股集中度越高，說(shuō)明基金在前十大重倉(cāng)股的投資越少

B.持股數(shù)量越多，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越分散，風(fēng)險(xiǎn)越高

C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率等指標(biāo)，可以對(duì)股票基金的風(fēng)格暴露進(jìn)行分析

D.基金持股平均市值的計(jì)算有不同的方法，只能用算術(shù)平均法

【答案】：C222、（2020年真題）下列股權(quán)投資基金投資者中，屬于合規(guī)投資者的是

A.退休的張先生持有200萬(wàn)元銀行存款，最近三年年均收入為5萬(wàn)元，現(xiàn)將150萬(wàn)元存款投資于一直股權(quán)投資基金

B.擁有1500萬(wàn)元凈資產(chǎn)的A公司為其員工所設(shè)立的企業(yè)年金

C.總資產(chǎn)為1000萬(wàn)元的B公司，現(xiàn)投資200萬(wàn)元于一只股權(quán)投資基金

D.銀行職員李先生持有500萬(wàn)元銀行理財(cái)產(chǎn)品，最近三年年均收入為60萬(wàn)元，先投資50萬(wàn)元于一只股權(quán)投資基金

【答案】：B223、過(guò)濾法則是美國(guó)學(xué)者亞歷山大于（）提出的一種檢驗(yàn)證券市場(chǎng)是否達(dá)到弱式有效的方法。

A.1953年

B.1961年

C.1968年

D.1993年

【答案】：B224、投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】：B225、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問(wèn)

【答案】：D226、（2019年真題）關(guān)于公募基金銷售活動(dòng)，以下合規(guī)的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A227、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。

A.T+1；T+1

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+0；T+1

【答案】：D228、（2019年真題）關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A229、上海證券交易所和深圳證券交易所A股過(guò)戶費(fèi)均按照成交金額的（）向買賣雙方投資者分別收取。

A.0.01‰

B.0.02‰

C.0.1‰

D.0.2‰

【答案】：B230、（2017年真題）基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B231、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括（）。

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

D.為中小投資者拓寬投資渠道

【答案】：D232、關(guān)于期貨交割，以下表述正確的是（）。

A.期貨交易中絕大多數(shù)交易者都以實(shí)物交割的方式了結(jié)交易

B.交割是平倉(cāng)方式的一種，另一種方式是對(duì)沖平倉(cāng)

C.期貨交易賣方在交易前需備有足量的實(shí)物以備交割

D.股票指數(shù)期貨通常采用實(shí)物交割

【答案】：B233、凈利潤(rùn)除以所有者權(quán)益等于（）。

A.銷售利潤(rùn)率

B.凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)收益率

D.總資產(chǎn)收益率

【答案】：B234、在股權(quán)投資基金的募集與設(shè)立階段，律師提供的服務(wù)不包括（）。

A.根據(jù)基金管理人與基金投資者的商務(wù)安排，起草相關(guān)的基金法律文件

B.就基金的投資領(lǐng)域、投資方向的限制向基金管理人提供咨詢服務(wù)

C.在基金管理人委托的范圍內(nèi)，對(duì)基金投資者的資質(zhì)進(jìn)行審核

D.協(xié)助基金管理人設(shè)計(jì)基金的組織形式及內(nèi)部結(jié)構(gòu)

【答案】：B235、境外投資者進(jìn)行境內(nèi)證券投資時(shí)，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

【答案】：D236、陳女士在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為110元。那么該區(qū)間內(nèi)，總持有區(qū)間收益率為()。

A.10%

B.11%

C.12%

D.13%

【答案】：D237、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

A.崗位輪換制度

B.崗位分離制度

C.崗位組合制度

D.崗位審查制度

【答案】：B238、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.普通股的股東享有收益權(quán)、表決權(quán)

B.公司在盈利不足時(shí)，也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息

C.優(yōu)先股的股息率是固定的

D.優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)的權(quán)利

【答案】：B239、以下哪一項(xiàng)投資的回報(bào)可以被視作無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益（）

A.投資貨幣基金回報(bào)

B.投資銀行理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)

C.一年期國(guó)債的利息

D.投資保險(xiǎn)公司理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)

【答案】：C240、有4個(gè)基金2014年和2015年的分紅方案如下：

A.基金1

B.基金3

C.基金4

D.基金2

【答案】：C241、關(guān)于證券交易的印花稅，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.目前，我國(guó)A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1％

B.相關(guān)部門可以通過(guò)調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來(lái)調(diào)節(jié)交易費(fèi)用

C.在我國(guó)，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取

D.印花稅是在股票成交后對(duì)買賣雙方投資者分別收取的稅金

【答案】：A242、關(guān)于管理人內(nèi)部控制的原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.全面性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋資金募集、投資研究、投資運(yùn)作、運(yùn)營(yíng)保障合信息披露等主要環(huán)節(jié)

B.獨(dú)立性原則：組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制約

C.執(zhí)行有效原則：通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行

D.成本效益原則：以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與股權(quán)投資基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實(shí)際情況

【答案】：B243、（）是指截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資人已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值（NAV）與投資人已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資人的賬面回報(bào)水平。

A.內(nèi)部收益率

B.已分配收益倍數(shù)

C.未分配利潤(rùn)

D.總收益倍數(shù)

【答案】：D244、基金公司（）是基金投資運(yùn)作的支撐部門。

A.投資部

B.交易部

C.研究部

D.管理部

【答案】：C245、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)說(shuō)法，不正確的是()。

A.我國(guó)存在兩個(gè)分離的國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)

B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主

C.場(chǎng)外交易的參與者包括個(gè)人和企業(yè)

D.場(chǎng)內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所

【答案】：C246、（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.