2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不合規(guī)的是（）。

A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料

B.尊重投資者的意愿

C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證

D.公平對(duì)待投資者

【答案】：A2、（2017年真題）關(guān)于基金投資者保護(hù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.只有基金管理人才能開展基金投資者保護(hù)

B.各國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般設(shè)有從事投資者保護(hù)工作的專門部門

C.投資者保護(hù)是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)假設(shè)的重要內(nèi)容

D.用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應(yīng)對(duì)措施

【答案】：A3、通過對(duì)（）和（）的比較分析，可以了解投資者對(duì)該基金的認(rèn)可程度。

A.基金份額變動(dòng)情況；持有人結(jié)構(gòu)

B.基金分紅能力；持有人結(jié)構(gòu)

C.基金盈利能力；持有人結(jié)構(gòu)

D.基金份額表動(dòng)情況；基金盈利能力

【答案】：A4、（）是通過數(shù)學(xué)建模將常用交易理念固化為自動(dòng)化的交易模型，并借助計(jì)算機(jī)強(qiáng)大的存儲(chǔ)與計(jì)算功能實(shí)現(xiàn)交易自動(dòng)化（或半自動(dòng)化〕的一種交易方式。

A.算法交易

B.手動(dòng)交易

C.口頭交易

D.電腦交易

【答案】：A5、2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。

A.淘寶網(wǎng)店

B.天天基金網(wǎng)

C.支付寶

D.余額寶

【答案】：D6、從事()的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。

A.風(fēng)險(xiǎn)投資

B.另類投資

C.并購(gòu)?fù)顿Y

D.危機(jī)投資

【答案】：A7、影響期權(quán)價(jià)格的因素不包括（）。

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

B.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

C.合約標(biāo)的資產(chǎn)的歷史價(jià)格

D.期權(quán)的有效期

【答案】：C8、下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金

B.指數(shù)基金的跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)

C.跟蹤誤差越大，風(fēng)險(xiǎn)越高

D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大

【答案】：D9、關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)

B.樹立良好的品牌形象

C.能給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益但不能有效防止客戶流失

D.提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

【答案】：C10、股權(quán)投資基金的合格投資者應(yīng)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬(wàn)元。此外，對(duì)于單位投資者，要求其凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元；對(duì)個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于（）萬(wàn)元。

A.1000，400，50

B.1000，300，50

C.1500，300，50

D.1000，400，40

【答案】：B11、關(guān)于投資者特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的可以投資期限較長(zhǎng)的品種

B.機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常比較強(qiáng)

C.具有穩(wěn)定收入來源的投資者可以投資期限較長(zhǎng)的品種

D.機(jī)構(gòu)投資者可以向所有個(gè)人投資者發(fā)行產(chǎn)品

【答案】：D12、（2019年真題）開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。

A.管理人可以接受全額贖回申請(qǐng)

B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

C.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法

D.管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)

【答案】：D13、對(duì)公司型基金，現(xiàn)行的《公司法》對(duì)公司的（）等方面不再由法律作強(qiáng)制性規(guī)定。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B14、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

【答案】：B15、財(cái)務(wù)盡職調(diào)查主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B16、（2021年真題）關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。

A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制

B.包含了過去9個(gè)月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)

C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益

D.包含了基金的管理團(tuán)隊(duì)信息

【答案】：C17、投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D18、開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個(gè)月公布變更的招募說明書

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D19、下列關(guān)于委托募集的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.委托第三方機(jī)構(gòu)募集的，基金管理人應(yīng)當(dāng)委托具有合格基金銷售資質(zhì)和專業(yè)基金銷售服務(wù)團(tuán)隊(duì)的機(jī)構(gòu)代為募集

B.委托第三方機(jī)構(gòu)募集的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與代銷機(jī)構(gòu)簽署書面協(xié)議

C.我國(guó)要求代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格

D.委托第三方機(jī)構(gòu)募集的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守合格投資者制度和募集規(guī)定，履行對(duì)投資者的評(píng)估和投資者風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)程序

【答案】：C20、關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D21、與證券市場(chǎng)上其他投資工具一樣，債券投資正面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)，不包括（）。

A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.再投資風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A22、投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.申請(qǐng)人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

【答案】：B23、(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.效益控制

D.人員控制

【答案】：B24、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是()

A.央票分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)

B.中國(guó)人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)量

C.央票市場(chǎng)的參與主體有中國(guó)人民銀行、各金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)過特許的個(gè)人投資者

D.央票以6月期以下為主

【答案】：A25、行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。

A.醫(yī)藥健康股票基金

B.信息科技股票基金

C.藍(lán)籌股票基金

D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金

【答案】：C26、（）通過評(píng)估目標(biāo)公司退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值，再基于目標(biāo)回報(bào)倍數(shù)或收益率，倒推出目標(biāo)公司的當(dāng)前價(jià)值。

A.相對(duì)估值法

B.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

C.創(chuàng)業(yè)投資估值法

D.結(jié)算價(jià)值法

【答案】：C27、下列關(guān)于政府引導(dǎo)基金的說法中，正確的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C28、某股票的前收盤價(jià)為10元，配股價(jià)格為8元，股份變動(dòng)比例為100%，那么除權(quán)參考價(jià)為（）元。

A.9

B.8

C.10

D.2

【答案】：A29、（2016年真題）金融資產(chǎn)一般分為（）。

A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)

C.基金類和債券類金融資產(chǎn)

D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

【答案】：B30、股權(quán)投資基金管理人托管人銷售機(jī)構(gòu)及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)，及其他從業(yè)人員違反法律行政法規(guī)，及內(nèi)部的規(guī)章規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采?。ǎ┐胧?/p>

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D31、下列不屬于股權(quán)投資基金特點(diǎn)的是（）

A.投資期限長(zhǎng)、流動(dòng)性較差

B.投后管理投入資源較多

C.專業(yè)性較強(qiáng)

D.投資收益穩(wěn)定

【答案】：D32、（2021年真題）股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)單獨(dú)編制《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，基金投資者應(yīng)充分了解并謹(jǐn)慎評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力,并需要陳述和聲明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D33、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價(jià)格形成方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

B.開放式基金的買賣價(jià)格同時(shí)也受到市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

C.根據(jù)市場(chǎng)行情變化，封閉式基金交易價(jià)格相對(duì)單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)折溢價(jià)情況

D.封閉式基金的交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

【答案】：B34、基金宣傳推介材料禁止使用（）。

A.基金合同生效不足六個(gè)月的基金業(yè)績(jī)

B.基金合同生效十年以上的基金業(yè)績(jī)

C.基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績(jī)

D.以證券市場(chǎng)有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績(jī)

【答案】：A35、外幣股權(quán)投資基金通常采取“兩頭在外”的方式。。第一，外幣股權(quán)投資基金無(wú)法在國(guó)內(nèi)以基金名義注冊(cè)法人實(shí)體，其（）。第二，外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對(duì)象，并在（）。

A.投資項(xiàng)目在境外，境外完成項(xiàng)目的投資退出

B.經(jīng)營(yíng)實(shí)體注冊(cè)在境外，境外完成項(xiàng)目的管理增值

C.投資項(xiàng)目在境外，境外完成項(xiàng)目的管理增值

D.經(jīng)營(yíng)實(shí)體注冊(cè)在境外，境外完成項(xiàng)目的投資退出

【答案】：D36、目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D.保險(xiǎn)公司

【答案】：C37、（2018年真題）股權(quán)投資基金通過基金管理人參與被投資企業(yè)（），可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，并通過行使相應(yīng)職權(quán)保護(hù)股權(quán)投資基金的利益，促進(jìn)被投資企業(yè)的良性發(fā)展。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D38、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開募集基金注冊(cè)后，基金的募集期限是（）

A.自管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起三個(gè)月內(nèi)

B.自管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起一年內(nèi)

C.募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場(chǎng)決定，沒有限制

D.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

【答案】：D39、基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于基金投資者作出理性判斷

B.有利于防范利益輸送與利益沖突

C.有利于促進(jìn)股權(quán)投資基金市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定

D.有利益保障投資者的收益

【答案】：D40、（2018年真題）非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是（）。

A.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?/p>

B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

C.具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷

D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額

【答案】：C41、下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是（）。

A.零增長(zhǎng)模型

B.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型

C.多元增長(zhǎng)模型

D.超額收益貼現(xiàn)模型

【答案】：D42、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A43、(2017年)在母基金一級(jí)投資業(yè)務(wù)中，母基金對(duì)股權(quán)投資基金的投資階段、投資單筆規(guī)模、投資行業(yè)等進(jìn)行分析是對(duì)股權(quán)投資基金的（）進(jìn)行考察。

A.投資理念

B.管理團(tuán)隊(duì)

C.投資流程

D.基金條款

【答案】：A44、(2016年)基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理

C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則

【答案】：B45、(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D46、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的表述中，正確的是（）。

A.面額較大

B.利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國(guó)債利率高

C.只有二級(jí)市場(chǎng)，沒有明確的一級(jí)市場(chǎng)

D.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國(guó)債利率低

【答案】：A47、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。

A.招募說明書摘要

B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

C.基金資產(chǎn)的估值

D.基金運(yùn)作方式

【答案】：D48、關(guān)于認(rèn)購(gòu)權(quán)證持有人的權(quán)利，以下說法正確的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C49、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D50、股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管活動(dòng)中，須遵循的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則有依法監(jiān)管原則、（）、適度監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則、分類監(jiān)管原則。

A.行業(yè)自律原則

B.政府監(jiān)管原則

C.資格準(zhǔn)入原則

D.高效監(jiān)管原則

【答案】：D51、按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括（）。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

【答案】：C52、合伙型基金是指投資者依據(jù)合伙企業(yè)法成立有限合伙企業(yè)，由（）對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的股權(quán)投資基金。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：A53、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

A.公開監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.適度監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

【答案】：D54、以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。

A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D.從效果來看，可以增加居民的財(cái)富

【答案】：D55、投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿。其中,風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素包括()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D56、下列不屬于減少回購(gòu)協(xié)議信用風(fēng)險(xiǎn)的方法的是（）。

A.對(duì)抵押品進(jìn)行限定

B.傾向于對(duì)流動(dòng)性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D57、投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C58、關(guān)于私募基金的信息披露和報(bào)送，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)填報(bào)所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，并保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息

D.私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項(xiàng)的，在其年報(bào)中予以披露即可

【答案】：D59、不屬于所得免疫策略的是（）。

A.現(xiàn)金配比策略

B.價(jià)格免疫策略

C.久期配比策略

D.水平配比策略

【答案】：B60、關(guān)于折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的特點(diǎn)，不正確的是（）。

A.受非經(jīng)濟(jì)因素影響小

B.計(jì)算方法比較簡(jiǎn)單

C.需要較多主觀假設(shè)

D.評(píng)估得到的是內(nèi)含價(jià)值

【答案】：B61、根據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，私募股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)向私募基金登記備案系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送管理人及其管理基金的下述哪些信息？（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C62、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無(wú)須經(jīng)托管銀行復(fù)核

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確

C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定

【答案】：A63、我國(guó)貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。

A.360

B.397

C.270

D.180

【答案】：B64、（2017年真題）（）根據(jù)登記股權(quán)投資基金管理人和備案股權(quán)投資基金的合規(guī)情況、誠(chéng)信情況、規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行分類公示，并建立黑名單制度。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A65、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊(cè)管理。

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金估值核算機(jī)構(gòu)

D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：C66、依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。

A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果

C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷計(jì)劃

【答案】：B67、交易雙方根據(jù)對(duì)價(jià)格變化的預(yù)測(cè)，約定在未來某一確定的時(shí)間按照某一條件進(jìn)行交易或有選擇是否交易的權(quán)利，涉及基礎(chǔ)資產(chǎn)的跨期轉(zhuǎn)移，這體現(xiàn)了衍生工具的（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.投機(jī)性

【答案】：A68、以下選項(xiàng)不屬于債券投資管理中的所得免疫策略的是（）。

A.空間配比策略

B.久期配比策略

C.現(xiàn)金配比策略

D.水平配比策略

【答案】：A69、下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。

A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介

B.講座、報(bào)告會(huì)推介

C.非公開推介

D.布告、傳單推介

【答案】：C70、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán)，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

B.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)

C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

D.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)

【答案】：C71、某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動(dòng)，其中可能違規(guī)的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C72、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

【答案】：A73、(2016年)基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。

A.崗位職業(yè)道德教育

B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督

C.崗前職業(yè)道德教育

D.社會(huì)各界監(jiān)督

【答案】：C74、私募股權(quán)基金的組織形式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A75、有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)滿（）年的，其法人合伙人可按照對(duì)未上市中小高新技術(shù)企業(yè)投資額的70％抵扣該法人合伙人從該有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)分得的應(yīng)納稅所得額。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B76、股權(quán)投資起源于（）

A.中小企業(yè)貸款

B.公募基金

C.創(chuàng)業(yè)投資

D.融資擔(dān)保

【答案】：C77、股權(quán)投資基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報(bào)送更新義務(wù)累計(jì)達(dá)（）的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將其列入異常機(jī)構(gòu)名單，并通過私募基金管理人公示平臺(tái)對(duì)外公示。

A.1次

B.2次

C.3次

D.5次

【答案】：B78、下列關(guān)于財(cái)政引導(dǎo)基金的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.中央財(cái)政資金只能通過間接投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)的方式培育和促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展

B.保險(xiǎn)資金可通過投資其他股權(quán)投資基金間接投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)

C.外資可通過設(shè)立合資或獨(dú)資的創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)在我國(guó)境內(nèi)進(jìn)行股權(quán)投資

D.財(cái)政性引導(dǎo)基金有利于拓寬創(chuàng)業(yè)投資基金資本來源

【答案】：A79、開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

【答案】：B80、（2017年真題）在信托型股權(quán)投資基金中，根據(jù)最終確定的價(jià)格計(jì)算基金投資者出資應(yīng)得基金份額以及退出應(yīng)得退出金額的是（）。

A.權(quán)益登記機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：A81、關(guān)于方差與標(biāo)準(zhǔn)差，下面說法錯(cuò)誤的是（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)差和方差都可以表示投資回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)水平

B.標(biāo)準(zhǔn)差和方差可以為零

C.方差的平方是標(biāo)準(zhǔn)差

D.標(biāo)準(zhǔn)差和方差都可以表示實(shí)際收益率偏離預(yù)期收益率的程度

【答案】：C82、基金投資者的合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)被保護(hù)，使其免于（）的侵害。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D83、在證券市場(chǎng)，以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.某商業(yè)銀行因票據(jù)違規(guī)操作被調(diào)查

B.人民銀行宣布降低存款準(zhǔn)備金率

C.財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局宣布下調(diào)印花稅率

D.銀監(jiān)會(huì)擬出臺(tái)新規(guī)管控銀行理財(cái)產(chǎn)品投資股票

【答案】：A84、(2017年)下列關(guān)于私募基金的募集的說法中，錯(cuò)誤的（）。

A.私募基金管理人不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體募集資金

B.私募基金管理人在履行特定對(duì)象確定程序后可以通過其官方微信、網(wǎng)站等渠道募集資金

C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金

D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級(jí)約定收益率

【答案】：D85、目標(biāo)公司創(chuàng)始股東、董事、監(jiān)事和高管欲向第三人出售部分或全部股權(quán)（因公司利益需要向管理團(tuán)隊(duì)成員轉(zhuǎn)讓股權(quán)的情形除外），投資人有權(quán)按相同的條件購(gòu)買該股權(quán)。這屬于（）。

A.估值調(diào)整條款

B.第一拒絕權(quán)條款

C.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)條款

D.隨售權(quán)條款

【答案】：B86、（2018年真題）資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括（）。

A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高了交易成本

C.通過專業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利

D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

【答案】：B87、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集證券投資基金的募集行為，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集

B.基金募集資金應(yīng)當(dāng)存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動(dòng)用

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

D.基金在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件后6個(gè)月后方開始募集，原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)

【答案】：D88、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率為10%，則二者在第三年年末時(shí)的終值相差（）元。

A.33.1

B.31.3

C.133.1

D.13.31

【答案】：A89、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，擬申請(qǐng)登記私募基金管理人存在（）情形，基金業(yè)協(xié)會(huì)將不予辦理登記。

A.存在虛假填報(bào)、惡意欺詐等行為

B.基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報(bào)送更新義務(wù)的

C.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的高管人員最近三年不存在重大失信記錄

D.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)遵守《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于資金募集相關(guān)規(guī)定

【答案】：A90、公司型基金的基金合同是（）。

A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.董事會(huì)決議

C.股東大會(huì)決議

D.公司章程

【答案】：D91、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。

A.1492.5

B.1493

C.1495

D.1500

【答案】：A92、(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D93、以下不屬于合格投資者的是（）。

A.社會(huì)保障基金

B.依法設(shè)立但沒有備案的投資計(jì)劃

C.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

D.企業(yè)年金

【答案】：B94、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.3

B.10

C.5

D.20

【答案】：C95、在股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制中，（）是指及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中與內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.內(nèi)部監(jiān)督

【答案】：B96、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。

A.股票

B.債券

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：C97、下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄的不同，說法錯(cuò)誤的是（）

A.性質(zhì)不同

B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C.目的不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C98、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理人的機(jī)構(gòu)包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B99、假設(shè)某證券投資基金2015年6月2日基金資產(chǎn)凈值為36500萬(wàn)元，6月3日基金資產(chǎn)凈值為36600萬(wàn)元，該基金的基金管理費(fèi)率為1.0%,當(dāng)年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金6月3日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）元。

A.3650

B.10000

C.3660

D.10027

【答案】：B100、下列關(guān)于REITs產(chǎn)品的說法正確的是（）。

A.都是投資于國(guó)內(nèi)REITs

B.目前在國(guó)內(nèi)還有大量REITs產(chǎn)品

C.絕大多數(shù)都是投資于美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)

D.英國(guó)的REITs市場(chǎng)最為發(fā)達(dá)

【答案】：C101、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠(chéng)盡責(zé)

D.專業(yè)審慎

【答案】：B102、(2017年)投資后項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控中，需要重點(diǎn)關(guān)注的管理事項(xiàng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D103、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%；0.75%

B.0.75%；1.5%

C.0.75%；0.5%

D.1.5%；0.75%

【答案】：D104、目前，國(guó)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)可分為（）。

A.直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)

B.直銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)

C.代銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)

D.營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)

【答案】：A105、基金行業(yè)的本質(zhì)是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)

B.投資咨詢行業(yè)

C.資產(chǎn)托管行業(yè)

D.中間介紹行業(yè)

【答案】：A106、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性原則，說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A107、關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.溢價(jià)發(fā)行

B.違約風(fēng)險(xiǎn)小

C.利息免稅

D.流動(dòng)性強(qiáng)

【答案】：A108、對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳（）的個(gè)人所得稅。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C109、以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。

A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用

C.基金的申購(gòu)費(fèi)必須在申購(gòu)時(shí)收取

D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

【答案】：A110、（2020年真題）一級(jí)投資，是指（）在股權(quán)投資基金募集時(shí)對(duì)基金進(jìn)行投資，成為基金投資者。

A.子基金

B.母基金

C.衍生基金

D.衍生產(chǎn)品

【答案】：B111、基金托管人可以按照規(guī)定召集（）大會(huì)。

A.股東

B.董事

C.基金份額持有人

D.投資者

【答案】：C112、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A.成交金額的0.1%

B.成交金額的0.05%

C.成交金額的0.05%，不超過500美元

D.成交金額的0.05%，不超過500港元

【答案】：B113、股價(jià)很高時(shí)，可轉(zhuǎn)債價(jià)值主要由轉(zhuǎn)換價(jià)值決定，主要體現(xiàn)（）的屬性。

A.固定收益證券

B.權(quán)益證券

C.以上兩項(xiàng)都是

D.以上兩項(xiàng)都不是

【答案】：B114、股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A115、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。

A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.基金份額處置權(quán)

C.基金投資收益權(quán)

D.日常投資決策權(quán)

【答案】：D116、信托（契約）型基金主要特點(diǎn)有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B117、我國(guó)金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)（）

A.集中型監(jiān)管模式

B.行業(yè)自律型監(jiān)管模式

C.分業(yè)監(jiān)管的模式

D.統(tǒng)一監(jiān)管模式

【答案】：C118、下列不屬于股權(quán)投資基金運(yùn)作中禁止行為的是（）。

A.某股權(quán)投資基金管理人針對(duì)每只基金設(shè)置獨(dú)立賬戶

B.張某在擔(dān)任A股權(quán)投資基金投資總監(jiān)期間，利用職務(wù)便利，收受賄賂，并為其在某項(xiàng)目中牟取利益

C.某股權(quán)投資基金管理人管理的A基金即將到期，目前公允價(jià)值約為0.5億元，該管理人用新募集的B基金，以1.0億元價(jià)格受讓A基金全部份額

D.某股權(quán)投資基金管理人通過境外機(jī)構(gòu)或者境外系統(tǒng)下達(dá)投資交易指令

【答案】：A119、下列選項(xiàng)不屬于后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門的是（）。

A.資金清算部

B.信息技術(shù)部

C.注冊(cè)登記部

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部

【答案】：D120、（2020年真題）信息披露義務(wù)人違反《私募投資基金信息披露管理辦法》的，投資者可以向中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)投訴或舉報(bào)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)要求其限期改正；逾期未改正的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將對(duì)義務(wù)人及主要負(fù)責(zé)人采?。ǎ┑燃o(jì)律處分措施。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B121、關(guān)于有效市場(chǎng)理論和被動(dòng)投資，以下表述正確的是()

A.在半強(qiáng)有效證券市場(chǎng)中，基本面分析方法仍是有效的

B.在現(xiàn)實(shí)中，被動(dòng)投資和主動(dòng)投資是完全對(duì)立的，不存在介于二者之間的投資策略

C.被動(dòng)投資者認(rèn)為除了靠一時(shí)的運(yùn)氣之外，系統(tǒng)性的跑贏市場(chǎng)是不可能的

D.在強(qiáng)有效證券市場(chǎng)中，主動(dòng)投資仍能獲得超額收益

【答案】：C122、基金季度報(bào)告的主要內(nèi)容包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D123、美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一銀行，通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

【答案】：C124、在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（）。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

B.方便交易

C.增加交易量

D.增加收益

【答案】：A125、股權(quán)投資基金監(jiān)管的基本原則，是指股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管活動(dòng)中，應(yīng)始終遵循的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。下列屬于股權(quán)投資基金監(jiān)管的基本原則的有（）。Ⅰ.依法監(jiān)管原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D126、ETF份額的申購(gòu)和贖回原則不包活（）。

A.申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)

B.申購(gòu)、贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。

C.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏萌鲣N

D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

【答案】：D127、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D128、下列關(guān)于到期收益率的假設(shè)，說法正確的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C129、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益

B.投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資股權(quán)投資基金

C.股權(quán)投資基金管理人可以合法兼營(yíng)與投資基金業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù)

D.同一基金管理人管理不同類別基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則

【答案】：C130、（2016年真題）基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國(guó)人民銀行

C.高級(jí)管理人員

D.國(guó)務(wù)院

【答案】：A131、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.基金份額持有人

【答案】：A132、下列關(guān)于基金份額的分拆合并，敘述錯(cuò)誤的是()。

A.當(dāng)基金的凈值過低時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆

B.基金份額的分拆有利于基金持續(xù)營(yíng)銷，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.當(dāng)基金的凈值過高時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值

D.分拆比例大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并

【答案】：C133、(2016年)除了反攤薄條款外，（）條款也可以保護(hù)投資者權(quán)益不被攤薄。

A.回購(gòu)條款

B.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)

C.競(jìng)業(yè)禁止

D.信息披露

【答案】：B134、并購(gòu)基金能與戰(zhàn)略投資者在收購(gòu)中競(jìng)價(jià)的主要原因是（）。

A.具有更雄厚的自有資金規(guī)模

B.通常采取更高的杠桿率

C.具有更先進(jìn)的管理技術(shù)

D.具有更大的市場(chǎng)影響力

【答案】：B135、隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢(shì)不包括（）。

A.提升服務(wù)的層次化

B.提升服務(wù)的綜合化

C.提升服務(wù)的專業(yè)化

D.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

【答案】：B136、設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C137、票面金額為100元的2年期債券，年息票率6%，當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格為95元,則該債券的到期收益率為（）。

A.5.50%

B.10.10%

C.8.80%

D.6.50%

【答案】：C138、以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.開放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)

B.基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失

C.投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤(rùn)分配

D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

【答案】：C139、（）盡職調(diào)查是整個(gè)盡職調(diào)查工作的核心。

A.業(yè)務(wù)

B.財(cái)務(wù)

C.法律

D.資源

【答案】：A140、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

【答案】：A141、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。

A.0.10%

B.0.20%

C.0.50%

D.1%

【答案】：C142、我國(guó)國(guó)內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對(duì)象不包括：

A.公募基金

B.政府引導(dǎo)基金

C.社會(huì)保障基金

D.工商企業(yè)

【答案】：A143、有限合伙型私募股權(quán)投資基金的《合伙協(xié)議》依據(jù)（）制定。

A.《合伙企業(yè)法》

B.《基金法》

C.《證券法》

D.《公司法》

【答案】：A144、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告一般分為（）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

A.年度、半年度

B.年度、季度

C.季度、月度

D.年度，季度

【答案】：A145、目前我國(guó)交易所上市交易的以下品種，通常不采用市價(jià)估值的是（）。

A.權(quán)證

B.股票

C.企業(yè)債

D.可轉(zhuǎn)債

【答案】：D146、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：D147、（2016年真題）關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C.半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

【答案】：B148、合格投資者是指（）的單位和個(gè)人。

A.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?/p>

B.并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

C.其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額

D.以上都對(duì)

【答案】：D149、我國(guó)通過制度安排允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金，轉(zhuǎn)換為我國(guó)貨幣，通過境內(nèi)專門機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場(chǎng)，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核后方可匯出境外的制度指的是（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A150、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A151、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書

B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明

C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料

D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查

【答案】：C152、創(chuàng)業(yè)投資基金從投資方式來看，通常采取（）方式。

A.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

B.參股性投資

C.控股性融資

D.發(fā)行債券

【答案】：B153、(2017年)關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。

A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

B.代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算

C.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品

D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

【答案】：A154、（2018年真題）關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,表述錯(cuò)誤的是（）

A.投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí),可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估

C.同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年后,必需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息

【答案】：C155、目前，托管資產(chǎn)的場(chǎng)內(nèi)資金清算主要采用兩種模式，包括（）和（）。

A.托管人結(jié)算模式；券商結(jié)算模式

B.共同對(duì)手結(jié)算模式；逐筆清算模式

C.貨銀對(duì)付模式；凈額交收模式

D.凈額交收模式；全額交收模式

【答案】：A156、經(jīng)過散發(fā)傳單、電話營(yíng)銷、報(bào)刊廣告等方式的大力推薦，某股權(quán)投資基金管理人甲公司成功向40名合格投資者募集資金3000萬(wàn)元，并和投資者簽訂基金合同，約定每年的收益率不低于同期銀行存款利率。甲公司上述做法中不合規(guī)的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B157、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象

【答案】：D158、對(duì)公司型基金而言，主要收入來源不包括（）。

A.股息收益

B.轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)收入

C.提供勞務(wù)收入

D.紅利收益

【答案】：C159、債券市場(chǎng)價(jià)格越（）債券面值，期限越（），則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。

A.接近；長(zhǎng)

B.接近；短

C.偏離；長(zhǎng)

D.偏離；短

【答案】：D160、以下不屬于股權(quán)回購(gòu)的是（）。

A.控股股東回購(gòu)

B.管理層回購(gòu)

C.員工收購(gòu)

D.非控股股東回購(gòu)

【答案】：D161、（）指的是在投資協(xié)議中股權(quán)投資基金和目標(biāo)公司之間約定董事會(huì)的席位構(gòu)成和分配的條款。

A.董事會(huì)席位條款

B.反稀釋條款

C.回購(gòu)條款

D.保護(hù)性條款

【答案】：A162、（2016年真題）證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括（）。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金托管人

【答案】：A163、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投資基本要素

B.基金的運(yùn)作方式

C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

D.基金的持有人結(jié)構(gòu)

【答案】：D164、投資者應(yīng)該選擇凸性（）的債券進(jìn)行投資。

A.更高

B.更低

C.為1

D.為0

【答案】：A165、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類正確的是（）。

A.按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)

B.按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

C.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等

D.按交易階段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

【答案】：C166、影響房地產(chǎn)投資信托基金收益的因素不包括（）。

A.匯率水平

B.利率水平

C.股市景氣度

D.房地產(chǎn)市場(chǎng)景氣度

【答案】：A167、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A168、關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格的說法正確的是（）。

A.發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行

B.股票面值與股票的投資價(jià)值有著必然聯(lián)系

C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和

D.面值高于發(fā)行價(jià)格稱為溢價(jià)發(fā)行

【答案】：A169、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的（）。

A.出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿

B.基礎(chǔ)

C.中心環(huán)節(jié)

D.第一要義

【答案】：A170、（2018年真題）根據(jù)基金服務(wù)業(yè)務(wù)管理相關(guān)要求，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)有義務(wù)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送該機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，需要報(bào)送的內(nèi)容包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A171、（2016年真題）下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)接受

C.風(fēng)險(xiǎn)回避

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】：A172、目前，我國(guó)的基金均為（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：A173、下列不屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是（）。

A.動(dòng)力煤

B.鋼鐵

C.銅

D.橡膠

【答案】：A174、股權(quán)投資基金的合格投資者是指具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的單位或個(gè)人，其中個(gè)人投資要求包括金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。這里的金融資產(chǎn)不包括（）。

A.股票

B.房產(chǎn)

C.銀行存款

D.債券

【答案】：B175、2006年-2010年我國(guó)私募股權(quán)基金步入（）。

A.蓬勃發(fā)展階段

B.成熟、健康發(fā)展階段

C.盤整階段

D.復(fù)蘇發(fā)展階段

【答案】：B176、下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是()。

A.分開募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回

B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易

C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額

D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

【答案】：D177、（2017年真題）下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D178、（2016年真題）基金售后服務(wù)不包括（）。

A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時(shí)及時(shí)通知客戶

【答案】：B179、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.內(nèi)部環(huán)境

C.目標(biāo)設(shè)定

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

【答案】：B180、關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，說法正確的是（）。

A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣

B.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄

C.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣

D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上

【答案】：C181、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

A.專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)

B.審計(jì)機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)

D.社會(huì)力量

【答案】：D182、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

【答案】：A183、對(duì)于B股,中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的（）。

A.0.3％

B.1％

C.0.05％

D.0.75％

【答案】：C184、關(guān)于印花稅，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.目前，我國(guó)A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1%

B.印花稅是在股票成交后買賣雙方投資者分別收取的稅金

C.在我國(guó)，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取

D.相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來調(diào)節(jié)交易費(fèi)用

【答案】：A185、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。

A.基金份額的募集與客戶服務(wù)

B.基金份額的登記與基金份額的募集

C.基金的投資管理與客戶服務(wù)

D.基金份額投資管理與基金份額的登記

【答案】：A186、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是（）。

A.天驥基金

B.淄博基金

C.基金開元

D.基金金泰

【答案】：B187、投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是（）。

A.另類投資基金

B.證券投資基金

C.對(duì)沖基金

D.私募股權(quán)基金

【答案】：A188、股權(quán)投資基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金時(shí)，下列做法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A189、關(guān)于契約型基金和公司型基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格

B.契約型基金投資者可通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，持有人大會(huì)與公司型基金的股東大會(huì)賦予基金持有者相同的權(quán)利

C.公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行

D.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

【答案】：B190、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施

B.法律要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等

C.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁

D.道德要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等

【答案】：D191、(2017年)投資后管理中，對(duì)處于市場(chǎng)擴(kuò)張階段的企業(yè)，（）不能反映出企業(yè)的成長(zhǎng)速度。

A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開設(shè)

B.新拓展市場(chǎng)區(qū)域

C.銷售增長(zhǎng)率

D.應(yīng)收賬款金額

【答案】：D192、股權(quán)投資基金的清算，是指在基金存續(xù)期限面臨終止的情況下，負(fù)有清算義務(wù)的主體,按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的方式、程序?qū)鸬模ǎ┑冗M(jìn)行全面的清理和處置的行為。

A.資產(chǎn)

B.負(fù)債

C.權(quán)益

D.以上都是

【答案】：D193、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,發(fā)行價(jià)格為95元,則該債券的到期收益率為（）

A.6.0％

B.8.8％

C.5.3％

D.4.7％

【答案】：B194、（2017年真題）契約型基金合同組織形式相關(guān)內(nèi)容主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D195、按照運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.契約型基金和公司型基金

D.證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

【答案】：B196、基金管理人的（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項(xiàng)結(jié)構(gòu)

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

【答案】：A197、（2021年真題）A公司的企業(yè)價(jià)值為10億元人民幣，另外其賬上有現(xiàn)金1億元、銀行貸款市場(chǎng)價(jià)值3億元。應(yīng)收賬款市場(chǎng)價(jià)值1億元，應(yīng)付賬款市場(chǎng)價(jià)值5億元，則該企業(yè)的股權(quán)價(jià)值為（）億元。

A.3

B.7

C.8

D.4

【答案】：C198、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是()。

A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度

C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度

【答案】：D199、（2017年真題）某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動(dòng)，其中可能違規(guī)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C200、（）是指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

A.實(shí)值期權(quán)

B.看跌期權(quán)

C.平價(jià)期權(quán)

D.看漲期權(quán)

【答案】：D201、（2021年真題）某股權(quán)投資基金運(yùn)行時(shí)，發(fā)生（）時(shí)，該基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A.基金托管人有重大負(fù)面新聞

B.基金投資的某一項(xiàng)目公司發(fā)生虧損

C.基金管理人變更

D.基金凈值發(fā)生變化

【答案】：C202、(2017年)相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B203、（2017年真題）私募基金監(jiān)管部的職能有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D204、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金投資者對(duì)外轉(zhuǎn)讓股權(quán)，一般需（）其他股東的同意。

A.全體

B.2／3以上

C.1／3以上

D.1／2以上

【答案】：D205、關(guān)于危機(jī)投資，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.危機(jī)投資者擅長(zhǎng)于購(gòu)買那些面臨違約風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)的債務(wù)

B.投資往往以債券票面價(jià)值的較低折扣購(gòu)買

C.危機(jī)投資形式固定

D.危機(jī)投資往往被認(rèn)定為是具有高風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略

【答案】：C206、TF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D207、基金托管人有義務(wù)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，包括（）的監(jiān)督。

A.基金投資范圍

B.投資比例及基金投資禁止行為

C.投資對(duì)象

D.以上都是

【答案】：D208、金融市場(chǎng)的參與者不包括（）。

A.政府

B.中央銀行

C.社會(huì)團(tuán)體

D.企業(yè)居民

【答案】：C209、在公司型基金股權(quán)投資業(yè)務(wù)中，（）屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍。

A.項(xiàng)目退出收入

B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得

C.項(xiàng)目股息

D.經(jīng)營(yíng)性收入

【答案】：C210、(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.本幣份額基金和外幣份額基金

D.私募基金和公募基金

【答案】：A211、董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D212、考慮兩種完全負(fù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)A和B，A的期望收益率為10%，標(biāo)準(zhǔn)差為16%，B的期望收益率為8%，標(biāo)準(zhǔn)差為12%，A和B在最小方差組合中的權(quán)重分別為（）。

A.0.24；0.76

B.0.43；0.57

C.0.50；0.50

D.0.57；0.43

【答案】：B213、一般情況下，相比于普通股，優(yōu)先股具有（）風(fēng)險(xiǎn)和（）收益的特征。

A.較高；浮動(dòng)

B.較低；固定

C.較低；浮動(dòng)

D.較高；固定

【答案】：B214、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。

A.原則

B.目標(biāo)

C.基本要素

D.機(jī)制

【答案】：B215、（2017年真題）基金管理人做好內(nèi)部控制，整體而言，可保障（）財(cái)產(chǎn)的安全、完整。

A.股權(quán)投資基金

B.控制人

C.管理人

D.托管人

【答案】：A216、關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。

A.I、II、III、Ⅳ

B.II、III、Ⅳ

C.I、II、III

D.I、II、Ⅳ

【答案】：A217、()是交易行為對(duì)價(jià)格產(chǎn)生的影響，可以用交易頭寸占日平均交易量的比例來衡量。

A.買賣差價(jià)

B.市場(chǎng)沖擊

C.對(duì)沖費(fèi)用

D.機(jī)會(huì)成本

【答案】：B218、（2020年真題）境內(nèi)間接上市的主要方式不包括（）

A.企業(yè)通過借殼上市的,一般上市公司的實(shí)際控制人將發(fā)生變化

B.企業(yè)可以通過資產(chǎn)重組或借殼上市等方式間接上市

C.基金可通過"現(xiàn)金+股權(quán)”的方式,實(shí)現(xiàn)部分退出

D.被投資企業(yè)可以通過申報(bào)IPO將企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)變?yōu)樯鲜泄镜墓蓹?quán)

【答案】：D219、資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B220、某資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)人認(rèn)為，每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著時(shí)間而改變，定期的客戶交流會(huì)議是一個(gè)詢問客戶需求、投資目標(biāo)或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時(shí)機(jī)。如果確實(shí)發(fā)生了變化，那么投資組合經(jīng)理需要修訂投資策略說明，并調(diào)整投資組合以符合這些修訂條款。上述觀點(diǎn)最可能反映投資組合管理流程中（）環(huán)節(jié)。

A.監(jiān)控和再平衡

B.業(yè)績(jī)歸因

C.業(yè)績(jī)度量

D.績(jī)效評(píng)估

【答案】：A221、(2016年)投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.研究業(yè)務(wù)控制

B.投資決策業(yè)務(wù)控制

C.基金交易業(yè)務(wù)控制

D.信息披露控制

【答案】：D222、相關(guān)系數(shù)的大小范圍為()。

A.+1和-1之間

B.0和1之間

C.-1和0之間

D.1到正無(wú)窮

【答案】：A223、（2018年真題）關(guān)于基金組織形式，投資者可通過（）對(duì)基金重大事項(xiàng)或重大投資進(jìn)行決策。

A.設(shè)置有投資咨詢委員會(huì)的合伙型基金

B.設(shè)置有合伙人會(huì)議的合伙型基金

C.由基金管理人受托管理的的信托（契約）型基金

D.設(shè)置有股東大會(huì)（股東會(huì)）的公司型基金

【答案】：D224、自行募集股權(quán)投資基金的，應(yīng)根據(jù)投資者適當(dāng)性管理要求，采取問卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的__________和__________進(jìn)行評(píng)估。（）

A.專業(yè)知識(shí)；收入情況

B.資產(chǎn)情況；家庭情況

C.操作能力；鑒別能力

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力；風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

【答案】：D225、（）決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東會(huì)

C.董事會(huì)

D.經(jīng)理

【答案】：C226、（2018年真題）股權(quán)投資基金管理人在銷售股權(quán)投資基金時(shí)，不得（）。

A.要求投資者書面承諾符合合格投資者條件

B.要求投資者填寫調(diào)查問卷以了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

C.委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.承諾投資者該基金為保本型基金

【答案】：D227、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。

A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益

B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

【答案】：B228、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)于股權(quán)投資基金的單位投資者，要求其凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元；對(duì)股權(quán)投資基金的個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于（）萬(wàn)元。

A.100；60；50

B.1000；300；50

C.1000；100；50

D.500；300；100

【答案】：B229、關(guān)于證券市場(chǎng)線和資本市場(chǎng)線的比較區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資本市場(chǎng)線決定最適合的資產(chǎn)配置點(diǎn)

B.資本市場(chǎng)線的斜率是市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.證券市場(chǎng)線用系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（β值）衡量風(fēng)險(xiǎn)

D.資本市場(chǎng)線可以運(yùn)用于有效投資組合

【答案】：B230、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A.保險(xiǎn)公司

B.信托公司

C.證券公司

D.投資咨詢公司

【答案】：C231、股權(quán)自由現(xiàn)金流等于（）。

A.凈利潤(rùn)+折舊+攤銷-營(yíng)運(yùn)資金的增加+長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性負(fù)債的增加-長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的增加-資本性支出+新增付息債務(wù)-債務(wù)本金的償還

B.營(yíng)業(yè)現(xiàn)金凈流量-凈經(jīng)營(yíng)性長(zhǎng)期資產(chǎn)總投資+（稅后利息費(fèi)用-凈金融負(fù)債增加）

C.稅后經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)-折舊與攤銷-經(jīng)營(yíng)營(yíng)運(yùn)資本增加

D.稅后經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)-折舊與攤銷-經(jīng)營(yíng)營(yíng)運(yùn)資本增加-（凈經(jīng)營(yíng)性長(zhǎng)期資產(chǎn)增加+折舊與攤銷）

【答案】：A232、（）是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D233、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下（）條件。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D234、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資工具的說法完全正確的是（）。

A.房地產(chǎn)投資信托

B.房地產(chǎn)權(quán)益基金

C.房地產(chǎn)有限合伙

D.以上說法都對(duì)

【答案】：D235、(2017年)基金經(jīng)理甲因重病休假，公司無(wú)奈委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時(shí)代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得了很高的投資回報(bào)，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，下列說法中，正確的是（）。

A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關(guān)的基金職業(yè)道德

B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德

C.公司的行為違反了忠誠(chéng)盡職的基金職業(yè)道德

D.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德

【答案】：D236、關(guān)于管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.全面性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋資金募集、投資研究、投資運(yùn)作、運(yùn)營(yíng)保障合信息披露等主要環(huán)節(jié)

B.獨(dú)立性原則：組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制約

C.執(zhí)行有效原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行

D.成本效益原則：以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與股權(quán)投資基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實(shí)際情況

【答案】：B237、關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定

B.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類

C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格

D.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響

【答案】：A238、（2021年真題）合伙企業(yè)A為某合伙型股權(quán)投資基金的普通合伙人，合伙企業(yè)B為該基金的有限合伙人。其中合伙企業(yè)A是由一家有限責(zé)任公司發(fā)起成立。合伙企業(yè)B是由幾位自然人構(gòu)成，關(guān)于該基金的所得稅繳納，以下表述正確的包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A239、（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。

A.可測(cè)原則

B.易入原則

C.成長(zhǎng)原則

D.利潤(rùn)原則

【答案】：B240、以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)

B.通貨膨脹

C.信用債交易流動(dòng)性不足

D.發(fā)行方宣布回購(gòu)債券

【答案】：B241、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行

B.房地產(chǎn)投資信托是一種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易

C.房地產(chǎn)投資信托基金給予個(gè)體投資者和中小型投資者新的房地產(chǎn)投資渠道，同時(shí)，也可以給中國(guó)現(xiàn)在主要依賴銀行貸款進(jìn)行融資的房地產(chǎn)公司提供新的融資渠道

D.零售房地產(chǎn)以出租而賺取收益為目的，其投資對(duì)象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施

【答案】：D242、企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的（）往往是企業(yè)出現(xiàn)了現(xiàn)金流緊張的表現(xiàn)。

A.資產(chǎn)負(fù)債表的重大改變

B.財(cái)務(wù)虧損

C.收入增長(zhǎng)放緩

D.各類款項(xiàng)的拖延支付

【答案】：D243、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險(xiǎn)水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險(xiǎn)最小化的投資組合，這種說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】：B244、關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金

D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金

【答案】：C245、股權(quán)投資基金推介材料應(yīng)由()制作。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金管理人委托的基金銷售機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B246、基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是（）。

A.建立獨(dú)立的基金銷售機(jī)構(gòu)

B.自行開發(fā)設(shè)立電子商務(wù)平臺(tái)

C.通過商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺(tái)

D.通過證券公司的電子商務(wù)平臺(tái)

【答案】：B247、根據(jù)《基金合同的格式和內(nèi)容要求》，以下不屬于基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)的是（）

A.估值錯(cuò)誤的處理

B.暫停估值的情形

C.基金管理人估值委員會(huì)的成員構(gòu)成

D.基金凈值的確認(rèn)和特殊事項(xiàng)的處理

【答案】：C248、基金投資人是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B249、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是()。

A.現(xiàn)金

B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：D250、對(duì)于那些打算持有債券到期的投資者來說，（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)不重要

B.贖回風(fēng)險(xiǎn)不重要

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)不重要

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不重要

【答案】：D251、股權(quán)投資基金的（），是指通過對(duì)基金所持有的全部資產(chǎn)及應(yīng)承擔(dān)的全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行評(píng)估與計(jì)算，最終確定基金資產(chǎn)凈值的過程。

A.分配

B.清算

C.變現(xiàn)

D.估值

【答案】：D252、(2017年)基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C253、關(guān)于并購(gòu)基金的表述正確的是（）。

A.并購(gòu)基金的收益主要來源于因管理增值帶來的股權(quán)增值

B.并購(gòu)基金投資對(duì)象主要是成長(zhǎng)期企業(yè)

C.并購(gòu)基金往往通過注資的形式對(duì)企業(yè)增量股權(quán)進(jìn)行投資

D.并購(gòu)基金因規(guī)模較大，往往以自有資金進(jìn)行并購(gòu)

【答案】：A254、（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A.2003年1月1日

B.2005年6月1日

C.2007年6月18日

D