基金產(chǎn)品協(xié)議書甲方：姓名：身份證號(hào)碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方：名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方有投資需求，乙方作為專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)，具備豐富的基金管理經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)能力，能夠?yàn)榧追教峁┗鹜顿Y管理服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方參與乙方管理的基金產(chǎn)品事宜，達(dá)成如下協(xié)議：一、基金產(chǎn)品基本信息1.基金名稱：[基金具體名稱]2.基金類型：[詳細(xì)說明基金類型，如股票型、債券型、混合型等]3.基金規(guī)模：[預(yù)計(jì)或?qū)嶋H募集的基金規(guī)模金額]4.基金期限：起始日期：[具體年月日]結(jié)束日期：[具體年月日]，如有延長(zhǎng)期限的約定，需在此明確說明延長(zhǎng)期限的條件及方式。5.投資范圍：主要投資領(lǐng)域：[詳細(xì)列舉基金主要投資的行業(yè)或資產(chǎn)類別，如股票市場(chǎng)的主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板股票，債券市場(chǎng)的國(guó)債、企業(yè)債等]投資限制：明確基金投資不得涉足的領(lǐng)域或資產(chǎn)類別，以及對(duì)單一投資標(biāo)的的投資比例限制等。例如，不得投資于未上市公司股權(quán)（除特定情形外），對(duì)單一股票的投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的[X]%等。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解基金產(chǎn)品的投資運(yùn)作情況，包括但不限于投資組合、資產(chǎn)凈值、收益情況等。乙方應(yīng)按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定，定期向甲方披露相關(guān)信息，并提供必要的報(bào)告和說明。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，獲取基金投資收益分配。在符合本協(xié)議約定的條件下，有權(quán)要求贖回其持有的基金份額。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定，向乙方足額繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)或申購款項(xiàng)。甲方應(yīng)在乙方指定的時(shí)間內(nèi)，將認(rèn)購資金足額劃付至乙方指定的賬戶。認(rèn)購資金到賬后，乙方應(yīng)向甲方出具收款確認(rèn)文件。如實(shí)向乙方提供與投資決策有關(guān)的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況等資料，包括但不限于收入來源、資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。甲方保證所提供資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。依據(jù)本協(xié)議約定及乙方的投資建議，配合乙方進(jìn)行投資決策，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)充分理解基金投資的風(fēng)險(xiǎn)特征，自主做出投資決策，不得因乙方提供的投資建議而免除自身應(yīng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定，收取基金管理費(fèi)、托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。費(fèi)用的計(jì)算方式、收取時(shí)間及標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在本協(xié)議中明確約定。例如，基金管理費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值的[X]%每年收取，于每個(gè)工作日計(jì)提，每月末支付給乙方。托管費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值的[X]%每年收取，支付方式與管理費(fèi)相同。有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議約定，自主進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，但應(yīng)遵守投資范圍、投資限制等相關(guān)規(guī)定。有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定履行義務(wù)，如按時(shí)足額繳納認(rèn)購款項(xiàng)、提供真實(shí)準(zhǔn)確的信息等。2.義務(wù)按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，以專業(yè)的投資管理能力，為基金資產(chǎn)的保值增值努力工作。乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，規(guī)范投資決策流程，確?；鹜顿Y運(yùn)作符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定。按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定，向甲方定期披露基金產(chǎn)品的投資運(yùn)作情況、資產(chǎn)凈值、收益情況等信息。披露方式包括但不限于定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、網(wǎng)站公告等。定期報(bào)告應(yīng)至少每季度發(fā)布一次，臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事件后及時(shí)發(fā)布。妥善保管基金資產(chǎn)，確保基金資產(chǎn)的安全獨(dú)立。乙方應(yīng)選擇具有良好信譽(yù)和資質(zhì)的托管銀行，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管，并按照法律法規(guī)及托管協(xié)議的約定，履行托管職責(zé)。在基金終止清算時(shí)，按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清算，并將清算結(jié)果及時(shí)通知甲方。清算后的剩余資產(chǎn)應(yīng)按照甲方的持有份額進(jìn)行分配。三、基金認(rèn)購與申購1.認(rèn)購/申購金額：甲方擬認(rèn)購/申購基金份額的金額為人民幣[X]元。2.認(rèn)購/申購時(shí)間：甲方應(yīng)在乙方規(guī)定的認(rèn)購/申購期內(nèi)，向乙方提交認(rèn)購/申購申請(qǐng)。認(rèn)購/申購期自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止。如遇特殊情況需要延長(zhǎng)認(rèn)購/申購期的，乙方應(yīng)提前通知甲方。3.認(rèn)購/申購程序：甲方應(yīng)向乙方提交認(rèn)購/申購申請(qǐng)表，并按照乙方要求提供相關(guān)證明文件和資料。乙方對(duì)甲方的認(rèn)購/申購申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過后，向甲方發(fā)送認(rèn)購/申購確認(rèn)通知，并告知甲方應(yīng)繳納的認(rèn)購/申購款項(xiàng)金額及支付方式。甲方按照乙方指定的支付方式足額繳納認(rèn)購/申購款項(xiàng)后，乙方確認(rèn)甲方的認(rèn)購/申購成功，并為甲方辦理基金份額登記手續(xù)。四、基金贖回1.贖回條件：在基金開放期內(nèi)，甲方可根據(jù)本協(xié)議約定及乙方的相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。如遇基金封閉期等特殊情況，甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及乙方的通知要求，辦理贖回手續(xù)。封閉期內(nèi)贖回的條件及限制應(yīng)在本協(xié)議中明確約定，例如，封閉期內(nèi)一般不接受贖回申請(qǐng)，但在滿足特定條件下（如不可抗力等），乙方可根據(jù)實(shí)際情況決定是否接受贖回申請(qǐng)。2.贖回程序：甲方應(yīng)向乙方提交贖回申請(qǐng)表，并注明贖回的基金份額數(shù)量。乙方對(duì)甲方的贖回申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過后，向甲方發(fā)送贖回確認(rèn)通知，并告知甲方贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間及方式。乙方在收到甲方贖回申請(qǐng)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將贖回款項(xiàng)支付至甲方指定的銀行賬戶。贖回款項(xiàng)到賬后，乙方應(yīng)向甲方出具收款確認(rèn)文件。五、收益分配1.收益分配原則：基金收益分配應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定進(jìn)行分配。收益分配方式可采用現(xiàn)金分紅或紅利再投資等方式，具體分配方式由甲方在認(rèn)購/申購時(shí)選擇，并在本協(xié)議中明確約定。如甲方未選擇收益分配方式，則默認(rèn)采用現(xiàn)金分紅方式。2.收益分配時(shí)間：基金收益分配時(shí)間應(yīng)根據(jù)基金的盈利情況及本協(xié)議約定確定。一般情況下，乙方應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后[X]個(gè)月內(nèi)，進(jìn)行收益分配。如遇特殊情況需要調(diào)整收益分配時(shí)間的，乙方應(yīng)提前通知甲方，并說明調(diào)整的原因及時(shí)間安排。3.收益分配比例：收益分配比例應(yīng)根據(jù)基金的實(shí)際盈利情況及本協(xié)議約定確定。在符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定的前提下，乙方應(yīng)按照一定的比例將基金可分配收益分配給甲方。例如，可以約定將基金當(dāng)年可分配收益的[X]%分配給甲方，但具體比例可根據(jù)基金的投資業(yè)績(jī)、市場(chǎng)情況等因素進(jìn)行調(diào)整。調(diào)整收益分配比例的條件及程序應(yīng)在本協(xié)議中明確約定，例如，當(dāng)基金的年度收益率達(dá)到[X]%以上時(shí)，可適當(dāng)提高收益分配比例；調(diào)整收益分配比例前應(yīng)提前[X]個(gè)工作日通知甲方等。六、費(fèi)用及支付方式1.基金管理費(fèi)：基金管理費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值的[X]%每年收取，于每個(gè)工作日計(jì)提，每月末支付給乙方。2.基金托管費(fèi)：基金托管費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值的[X]%每年收取，支付方式與管理費(fèi)相同。3.其他費(fèi)用：如因甲方贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費(fèi)、因基金投資運(yùn)作產(chǎn)生的交易手續(xù)費(fèi)等其他費(fèi)用，按照法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并在本協(xié)議中明確約定費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)及支付方式。例如，贖回費(fèi)根據(jù)甲方持有基金份額的期限不同而收取不同比例的費(fèi)用，持有期限小于[X]個(gè)月的，贖回費(fèi)為贖回金額的[X]%；持有期限大于等于[X]個(gè)月小于[X]個(gè)月的，贖回費(fèi)為贖回金額的[X]%等。七、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任：若甲方未按照本協(xié)議約定按時(shí)足額繳納認(rèn)購款項(xiàng)或申購款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按照未繳納金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)解除協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)因此給乙方造成的損失。若甲方提供虛假信息，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。賠償范圍包括但不限于乙方因甲方虛假信息而遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失、因處理該虛假信息而產(chǎn)生的費(fèi)用等。若甲方違反本協(xié)議約定，擅自提前贖回基金份額或違反其他義務(wù)的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方支付違約金人民幣[X]元，并賠償乙方因此遭受的損失。2.乙方違約責(zé)任：若乙方未按照本協(xié)議約定履行投資管理職責(zé)，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以甲方的投資本金及應(yīng)得收益為限，并按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定的方式進(jìn)行賠償。例如，乙方應(yīng)在一定期限內(nèi)補(bǔ)足甲方損失部分，并按照銀行同期貸款利率向甲方支付資金占用期間的利息。若乙方未按照本協(xié)議約定及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露基金產(chǎn)品信息或進(jìn)行收益分配的，每逾期一日，應(yīng)按照甲方投資金額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)因此給甲方造成的損失。若乙方違反本協(xié)議約定，擅自挪用基金資產(chǎn)或進(jìn)行其他違規(guī)操作的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金人民幣[X]元，并賠償甲方因此遭受的全部損失。八、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄