2025年東興證券營(yíng)銷崗面試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.證券營(yíng)銷人員在開展業(yè)務(wù)前，首先需要了解客戶的哪項(xiàng)信息？A.收入水平B.投資經(jīng)驗(yàn)C.家庭背景D.消費(fèi)習(xí)慣答案：B2.在證券市場(chǎng)中，哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)最低？A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B3.證券營(yíng)銷人員在進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮客戶的哪項(xiàng)需求？A.長(zhǎng)期收益B.短期收益C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.投資期限答案：C4.以下哪項(xiàng)不屬于證券營(yíng)銷人員的工作職責(zé)？A.客戶關(guān)系管理B.市場(chǎng)調(diào)研C.投資決策D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：C5.證券營(yíng)銷人員在介紹證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的哪項(xiàng)特點(diǎn)？A.收益率B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.發(fā)行公司D.投資期限答案：B6.在證券市場(chǎng)中，哪種指標(biāo)可以反映市場(chǎng)整體走勢(shì)？A.成交量B.指數(shù)C.股價(jià)D.利率答案：B7.證券營(yíng)銷人員在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的職業(yè)道德不包括？A.誠(chéng)實(shí)守信B.客戶至上C.利益沖突D.專業(yè)勝任答案：C8.以下哪項(xiàng)是證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理的重要手段？A.定期回訪B.業(yè)績(jī)考核C.利益輸送D.信息泄露答案：A9.在證券市場(chǎng)中，哪種投資策略適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的客戶？A.穩(wěn)健型投資B.保守型投資C.激進(jìn)型投資D.平衡型投資答案：C10.證券營(yíng)銷人員在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的法律法規(guī)不包括？A.《證券法》B.《公司法》C.《合同法》D.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》答案：B二、填空題（總共10題，每題2分）1.證券營(yíng)銷人員在進(jìn)行客戶需求分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的______和______。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)2.證券營(yíng)銷人員在介紹證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明產(chǎn)品的______和______。答案：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益水平3.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行______和______。答案：客戶回訪、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估4.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的______和______。答案：發(fā)展趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)格局5.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行投資建議時(shí)，應(yīng)遵循______和______的原則。答案：客戶至上、誠(chéng)實(shí)守信6.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮客戶的______和______。答案：財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)7.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮客戶的______和______。答案：投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力8.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展時(shí)，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的______和______。答案：發(fā)展?jié)摿?、?jìng)爭(zhēng)格局9.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)提供______和______的服務(wù)。答案：專業(yè)、高效10.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，應(yīng)遵守______和______。答案：法律法規(guī)、公司制度三、判斷題（總共10題，每題2分）1.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶需求分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的收入水平。答案：錯(cuò)誤2.證券營(yíng)銷人員在介紹證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的收益率。答案：錯(cuò)誤3.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶回訪。答案：正確4.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)格局。答案：正確5.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶至上的原則。答案：正確6.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況。答案：正確7.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮客戶的投資目標(biāo)。答案：正確8.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展時(shí)，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的發(fā)展?jié)摿?。答案：正確9.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)提供專業(yè)、高效的服務(wù)。答案：正確10.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，應(yīng)遵守公司制度。答案：正確四、簡(jiǎn)答題（總共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶需求分析的主要步驟。答案：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶需求分析的主要步驟包括：收集客戶基本信息、了解客戶投資目標(biāo)、評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、分析客戶投資經(jīng)驗(yàn)、制定客戶需求分析報(bào)告。通過這些步驟，可以全面了解客戶的需求，為其提供合適的投資建議和產(chǎn)品推薦。2.簡(jiǎn)述證券營(yíng)銷人員進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)應(yīng)遵循的原則。答案：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)應(yīng)遵循以下原則：客戶至上、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)勝任、風(fēng)險(xiǎn)提示。首先，應(yīng)了解客戶的需求和投資目標(biāo)，為其推薦合適的投資產(chǎn)品；其次，應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，不夸大產(chǎn)品的收益，不隱瞞產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)；再次，應(yīng)具備專業(yè)知識(shí)和技能，為客戶提供專業(yè)的投資建議；最后，應(yīng)充分提示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻粼诔浞至私怙L(fēng)險(xiǎn)的情況下進(jìn)行投資。3.簡(jiǎn)述證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理的主要方法。答案：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理的主要方法包括：定期回訪、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、客戶滿意度調(diào)查、客戶投訴處理。通過定期回訪，可以了解客戶的投資情況和需求變化；通過業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，可以了解客戶的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)控制情況；通過客戶滿意度調(diào)查，可以了解客戶對(duì)服務(wù)的評(píng)價(jià)和建議；通過客戶投訴處理，可以及時(shí)解決客戶的問題，提高客戶滿意度。4.簡(jiǎn)述證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理的主要措施。答案：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理的主要措施包括：遵守法律法規(guī)、遵守公司制度、加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)、建立合規(guī)檢查機(jī)制。首先，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券法》、《公司法》等法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)；其次，應(yīng)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范；再次，應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力；最后，應(yīng)建立合規(guī)檢查機(jī)制，定期進(jìn)行合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問題。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論證券營(yíng)銷人員在開展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)如何平衡客戶利益與公司利益。答案：證券營(yíng)銷人員在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)平衡客戶利益與公司利益。首先，應(yīng)以客戶利益為中心，為客戶提供專業(yè)的投資建議和產(chǎn)品推薦，確?？蛻臬@得合理的投資收益；其次，應(yīng)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范，維護(hù)公司的利益；最后，應(yīng)加強(qiáng)與公司的溝通，及時(shí)反饋市場(chǎng)信息和客戶需求，促進(jìn)公司與客戶之間的合作，實(shí)現(xiàn)雙贏。2.討論證券營(yíng)銷人員進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)應(yīng)關(guān)注哪些方面。答案：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)應(yīng)關(guān)注以下方面：市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)格局、客戶需求、政策法規(guī)。首先，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，了解市場(chǎng)的未來發(fā)展方向；其次，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)格局，了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)；再次，應(yīng)關(guān)注客戶需求，了解客戶的需求變化；最后，應(yīng)關(guān)注政策法規(guī)，了解國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管政策，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。3.討論證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶服務(wù)時(shí)應(yīng)如何提高客戶滿意度。答案：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)提高客戶滿意度。首先，應(yīng)提供專業(yè)、高效的服務(wù)，及時(shí)解答客戶的疑問，解決客戶的問題；其次，應(yīng)定期回訪客戶，了解客戶的需求變化，為其提供個(gè)性化的服務(wù)；再次，應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)解決客戶的問題，提高客戶滿意度；最后，應(yīng)加強(qiáng)與客戶的溝通，建立良好的客戶關(guān)系，提高客戶的忠誠(chéng)度。4.討論證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)。答案：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)防范風(fēng)險(xiǎn)。首先，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)；其次，應(yīng)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范；再次，應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力；最后，應(yīng)建立合規(guī)檢查機(jī)制，定期進(jìn)行合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問題，防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。答案和解析一、單項(xiàng)選擇題1.B解析：證券營(yíng)銷人員在開展業(yè)務(wù)前，首先需要了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)，以便為其推薦合適的投資產(chǎn)品。2.B解析：在證券市場(chǎng)中，債券的風(fēng)險(xiǎn)最低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。3.C解析：證券營(yíng)銷人員在進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保推薦的產(chǎn)品適合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好。4.C解析：投資決策不屬于證券營(yíng)銷人員的工作職責(zé)，應(yīng)由客戶自行決定。5.B解析：證券營(yíng)銷人員在介紹證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻袅私猱a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。6.B解析：指數(shù)可以反映市場(chǎng)整體走勢(shì)，是衡量市場(chǎng)表現(xiàn)的重要指標(biāo)。7.C解析：利益沖突不屬于證券營(yíng)銷人員的職業(yè)道德，應(yīng)避免利益沖突。8.A解析：定期回訪是證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理的重要手段，可以了解客戶的需求變化。9.C解析：激進(jìn)型投資適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的客戶，可以追求更高的收益。10.B解析：《公司法》不屬于證券營(yíng)銷人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的法律法規(guī)，《證券法》和《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》更為相關(guān)。二、填空題1.風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)解析：證券營(yíng)銷人員在進(jìn)行客戶需求分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，以便為其推薦合適的投資產(chǎn)品。2.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益水平解析：證券營(yíng)銷人員在介紹證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和收益水平，確?？蛻袅私猱a(chǎn)品的特點(diǎn)。3.客戶回訪、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶回訪和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，了解客戶的需求變化和投資情況。4.發(fā)展趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)格局解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)格局，了解市場(chǎng)的未來發(fā)展方向和競(jìng)爭(zhēng)情況。5.客戶至上、誠(chéng)實(shí)守信解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶至上和誠(chéng)實(shí)守信的原則，確?？蛻舻睦?。6.財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。7.投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保推薦的產(chǎn)品適合客戶的需求。8.發(fā)展?jié)摿Α⒏?jìng)爭(zhēng)格局解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展時(shí)，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的發(fā)展?jié)摿透?jìng)爭(zhēng)格局，了解市場(chǎng)的未來發(fā)展方向和競(jìng)爭(zhēng)情況。9.專業(yè)、高效解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)提供專業(yè)、高效的服務(wù)，確?？蛻魸M意。10.法律法規(guī)、公司制度解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，應(yīng)遵守法律法規(guī)和公司制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。三、判斷題1.錯(cuò)誤解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶需求分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，而不是收入水平。2.錯(cuò)誤解析：證券營(yíng)銷人員在介紹證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，而不是收益率。3.正確解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶回訪，了解客戶的需求變化。4.正確解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)格局，了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。5.正確解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶至上的原則，確?？蛻舻睦妗?.正確解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。7.正確解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保推薦的產(chǎn)品適合客戶的需求。8.正確解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展時(shí)，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的發(fā)展?jié)摿?，了解市?chǎng)的未來發(fā)展方向。9.正確解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)提供專業(yè)、高效的服務(wù)，確保客戶滿意。10.正確解析：證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，應(yīng)遵守公司制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。四、簡(jiǎn)答題1.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶需求分析的主要步驟包括：收集客戶基本信息、了解客戶投資目標(biāo)、評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、分析客戶投資經(jīng)驗(yàn)、制定客戶需求分析報(bào)告。通過這些步驟，可以全面了解客戶的需求，為其提供合適的投資建議和產(chǎn)品推薦。2.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行產(chǎn)品推薦時(shí)應(yīng)遵循以下原則：客戶至上、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)勝任、風(fēng)險(xiǎn)提示。首先，應(yīng)了解客戶的需求和投資目標(biāo)，為其推薦合適的投資產(chǎn)品；其次，應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，不夸大產(chǎn)品的收益，不隱瞞產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)；再次，應(yīng)具備專業(yè)知識(shí)和技能，為客戶提供專業(yè)的投資建議；最后，應(yīng)充分提示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻粼诔浞至私怙L(fēng)險(xiǎn)的情況下進(jìn)行投資。3.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行客戶關(guān)系管理的主要方法包括：定期回訪、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、客戶滿意度調(diào)查、客戶投訴處理。通過定期回訪，可以了解客戶的投資情況和需求變化；通過業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，可以了解客戶的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)控制情況；通過客戶滿意度調(diào)查，可以了解客戶對(duì)服務(wù)的評(píng)價(jià)和建議；通過客戶投訴處理，可以及時(shí)解決客戶的問題，提高客戶滿意度。4.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行合規(guī)管理的主要措施包括：遵守法律法規(guī)、遵守公司制度、加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)、建立合規(guī)檢查機(jī)制。首先，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券法》、《公司法》等法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)；其次，應(yīng)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范；再次，應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力；最后，應(yīng)建立合規(guī)檢查機(jī)制，定期進(jìn)行合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問題。五、討論題1.證券營(yíng)銷人員在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)平衡客戶利益與公司利益。首先，應(yīng)以客戶利益為中心，為客戶提供專業(yè)的投資建議和產(chǎn)品推薦，確?？蛻臬@得合理的投資收益；其次，應(yīng)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范，維護(hù)公司的利益；最后，應(yīng)加強(qiáng)與公司的溝通，及時(shí)反饋市場(chǎng)信息和客戶需求，促進(jìn)公司與客戶之間的合作，實(shí)現(xiàn)雙贏。2.證券營(yíng)銷人員進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)應(yīng)關(guān)注以下方面：市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)格局、客戶需求、政策法規(guī)。首先，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，了解市場(chǎng)的未來發(fā)展方向；其次，應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)格局，了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)；再次，應(yīng)關(guān)注客戶需求，了解客戶的需求變化；最后，應(yīng)關(guān)注政策法規(guī)，了解國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管政策，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。3.證券營(yíng)銷人員