保險資金投資協(xié)議鑒于：（一）甲方是依照中華人民共和國法律設(shè)立并有效存續(xù)的保險公司，擁有合法的保險資金進行投資運用，并委托乙方進行投資管理；（二）乙方是依照中華人民共和國法律設(shè)立并有效存續(xù)的基金管理公司/資產(chǎn)管理機構(gòu)/其他符合條件的投資管理人，具備相應(yīng)的投資管理資質(zhì)和經(jīng)驗，同意接受甲方的委托對保險資金進行投資管理；（三）甲乙雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，依據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險資金運用管理暫行辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方運用保險資金進行投資管理事宜，達成如下協(xié)議：第一條投資范圍與限制1.1乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及中國保險監(jiān)督管理委員會（及相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)）的監(jiān)管要求，運用甲方提供的保險資金進行投資。1.2甲方同意將保險資金按照本協(xié)議約定的方式劃撥至乙方指定的銀行賬戶，用于本協(xié)議項下的投資活動。1.3本協(xié)議項下的投資范圍包括但不限于：國債、地方政府債券、政策性銀行債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、在銀行間市場交易的貨幣市場工具、同業(yè)存單、公募證券投資基金（包括股票型、混合型、債券型、貨幣市場基金等）、股票（僅限在中國內(nèi)地上市的股票）、投資于上述資產(chǎn)的非上市企業(yè)股權(quán)或債權(quán)、以及中國證監(jiān)會及中國保監(jiān)會允許投資的其他金融產(chǎn)品或資產(chǎn)。1.4投資比例限制：（1）股票類資產(chǎn)（包括直接投資股票和股票型、混合型基金中股票投資部分）的總市值，在任何時點均不超過保險資金凈值的35%；（2）單一股票（含基金中股票投資）的市值，在任何時點均不超過保險資金凈值的5%；（3）非上市企業(yè)股權(quán)及債權(quán)投資的總市值，在任何時點均不超過保險資金凈值的20%；（4）單一非上市企業(yè)股權(quán)或債權(quán)的投資額，在任何時點均不超過保險資金凈值的5%；（5）現(xiàn)金類資產(chǎn)（包括貨幣市場基金、銀行存款等）的占比不低于保險資金凈值的5%；（6）其他資產(chǎn)類別的投資比例限制，按照中國保監(jiān)會及相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。1.5乙方承諾，其投資組合中任何資產(chǎn)的投資比例均不違反本協(xié)議約定及當時的監(jiān)管要求。1.6乙方承諾，除非獲得甲方事先的書面同意，否則不投資于本協(xié)議第一條約定的投資范圍之外的資產(chǎn)，亦不投資于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定禁止投資的領(lǐng)域，如：國家禁止投資的行業(yè)、房地產(chǎn)（以自用為目的的除外）、未上市企業(yè)的股權(quán)（特定情形除外）、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他禁止投資領(lǐng)域等。第二條投資運作與決策2.1乙方應(yīng)按照其內(nèi)部風險管理制度和投資管理辦法，結(jié)合市場情況、資產(chǎn)配置策略和風險承受能力，進行投資決策。2.2乙方應(yīng)建立完善的投資決策機制，確保投資決策過程的審慎性和合規(guī)性。2.3乙方的投資決策應(yīng)基于充分的市場分析和研究，并考慮投資組合的整體風險收益特征。2.4乙方應(yīng)定期（至少每季度）向甲方提供投資運作報告，報告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：投資組合概況、當期投資業(yè)績、資產(chǎn)配置情況、現(xiàn)金流狀況、主要投資品種的增減變動、風險分析、市場展望等。2.5乙方應(yīng)在發(fā)生重大投資決策、投資策略重大調(diào)整、投資組合發(fā)生重大變化、面臨重大訴訟或仲裁、受到監(jiān)管機構(gòu)處罰等可能影響保險資金安全或投資收益的重大事項時，及時向甲方進行書面或口頭報告。第三條費用與收益分配3.1乙方的管理費按以下方式收取：（1）保險資金凈值的0.5%至1.5%（具體比例根據(jù)資金規(guī)模和投資策略在附件中約定，下同），按季度計算并支付；（2）支付時間：在每個季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)支付上一季度的管理費。3.2乙方的托管費按保險資金凈值的一定比例（具體比例根據(jù)托管的銀行確定，下同），由托管銀行按日計提，按月支付給乙方。3.3乙方的業(yè)績報酬（如有）：（1）當投資組合凈值收益率（年化）超過約定的業(yè)績基準（如年化4%）時，超出部分的X%（具體比例在附件中約定）作為業(yè)績報酬，支付給乙方。業(yè)績基準的確認和計算方式由雙方另行約定。（2）業(yè)績報酬的計算期間和支付時間由雙方約定。3.4保險資金的交易費用（如交易傭金、印花稅等）由甲方承擔，或根據(jù)雙方約定由乙方代收代付。3.5投資收益的分配：在扣除管理費、托管費、業(yè)績報酬及其他應(yīng)扣除費用后，剩余的投資凈收益按照保險資金凈值的比例，由甲方和乙方（若有約定業(yè)績報酬）進行分配。甲方享有協(xié)議約定的業(yè)績基準部分的收益，超出業(yè)績基準的部分，根據(jù)本協(xié)議第三條第3.3款約定處理。第四條風險控制與合規(guī)4.1乙方應(yīng)建立并實施覆蓋投資管理全流程的風險管理體系，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律合規(guī)風險等。4.2乙方應(yīng)定期（至少每年）對其投資策略和投資組合進行壓力測試和情景分析，并向甲方報告測試結(jié)果。4.3乙方承諾遵守所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本協(xié)議的約定，確保投資運作的合法合規(guī)。4.4乙方應(yīng)建立應(yīng)急管理和處置機制，以應(yīng)對市場劇烈波動或其他突發(fā)事件。第五條期限、終止與清算5.1本協(xié)議的有效期自雙方簽字蓋章之日起生效，為期三年/五年（具體年限在附件中約定）。有效期滿前，若雙方均未提出書面終止要求，本協(xié)議自動續(xù)延一年，續(xù)延次數(shù)不限/續(xù)延一年，僅限一次（具體約定在附件中）。5.2發(fā)生下列任一情形時，任一方有權(quán)書面通知對方終止本協(xié)議：（1）本協(xié)議約定的終止情形出現(xiàn)；（2）一方嚴重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后30日內(nèi)未能糾正；（3）監(jiān)管機構(gòu)要求終止；（4）出現(xiàn)導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的不可抗力事件，且持續(xù)超過三個月；（5）甲方發(fā)生重大風險事件，可能影響其支付能力，經(jīng)乙方書面通知后30日內(nèi)未能解決；（6）乙方發(fā)生重大風險事件，可能影響其履約能力，經(jīng)甲方書面通知后30日內(nèi)未能解決。5.3投資組合的清算：（1）本協(xié)議終止或投資運作周期結(jié)束時，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及監(jiān)管要求，在[具體天數(shù)，如30]個工作日內(nèi)完成投資組合的清算。（2）清算程序應(yīng)優(yōu)先變現(xiàn)風險較低、流動性較好的資產(chǎn)，確保保險資金的安全回收。（3）清算后的剩余資產(chǎn)，在扣除所有應(yīng)付款項（包括但不限于管理費、托管費、業(yè)績報酬、交易費用、稅費等）后，按照投資比例在甲方和乙方（若有約定業(yè)績報酬）之間進行分配。（4）甲方應(yīng)在收到剩余資產(chǎn)后[具體天數(shù)，如10]個工作日內(nèi)支付相應(yīng)的報酬或費用。第六條雙方權(quán)利與義務(wù)6.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：（1）有權(quán)按照本協(xié)議約定監(jiān)督乙方的投資運作情況，要求乙方提供相關(guān)資料和信息；（2）有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定的投資范圍和比例進行投資；（3）有權(quán)按照本協(xié)議約定收取投資收益，并承擔相關(guān)費用；（4）應(yīng)按照本協(xié)議約定及時足額向乙方劃撥保險資金；（5）應(yīng)配合乙方完成投資相關(guān)的必要手續(xù)；（6）應(yīng)遵守本協(xié)議約定的投資限制。6.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：（1）有權(quán)按照本協(xié)議約定收取管理費、托管費及業(yè)績報酬（如有）；（2）應(yīng)按照本協(xié)議約定及中國保監(jiān)會等相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，審慎、獨立地履行投資管理職責；（3）應(yīng)建立并維護完善的投資管理系統(tǒng)和風險控制體系；（4）應(yīng)定期向甲方提供投資運作報告和必要的報告；（5）應(yīng)妥善保管保險資金，確保資金的安全；（6）應(yīng)遵守本協(xié)議約定的投資范圍和比例限制；（7）應(yīng)配合甲方、監(jiān)管機構(gòu)及審計機構(gòu)進行必要的檢查和審計。第七條法律適用與爭議解決7.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。7.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[具體仲裁委員會名稱，如中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[具體城市]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。/或任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條保密8.1甲乙雙方對于因簽署和履行本協(xié)議而獲知的對方的商業(yè)秘密、投資策略、客戶信息、財務(wù)狀況等不對外披露，亦不向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求披露的除外。8.2本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效。第九條通知9.1雙方在本協(xié)議首頁載明的地址、聯(lián)系人及聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)，如10]日書面通知對方。9.2雙方通過書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件）發(fā)送給對方在本協(xié)議中載明的地址、聯(lián)系人或聯(lián)系方式的通知，視為有效送達。第十條完整協(xié)議10.1本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解或安排。第十一條可分割性11.1本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。第十二條修訂與補充12.1對本協(xié)議的任何修訂或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。第十三條定義13.1以下詞語具有本協(xié)議約定的含義：（1）保險資金凈值：指投資組合的資產(chǎn)總市值減去負債后的凈額。