理財規(guī)劃協(xié)議合同甲方（委托方）：姓名：身份證號：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托方）：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方有理財規(guī)劃需求，乙方具備提供專業(yè)理財規(guī)劃服務(wù)的能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財規(guī)劃服務(wù)事宜達成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標的物描述1.理財規(guī)劃目標甲方期望通過乙方的專業(yè)服務(wù)，實現(xiàn)個人資產(chǎn)的合理配置與增值，在保障資產(chǎn)安全的前提下，達成特定的財務(wù)目標，如退休養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃等（具體目標由雙方根據(jù)甲方實際情況確定）。2.理財規(guī)劃范圍乙方將對甲方現(xiàn)有的資產(chǎn)狀況進行全面評估，包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、基金、債券、房產(chǎn)、保險等各類資產(chǎn)。在此基礎(chǔ)上，綜合考慮甲方的收入、支出、負債、風險承受能力、投資偏好等因素，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃方案。3.理財規(guī)劃方案內(nèi)容資產(chǎn)配置建議：根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和理財目標，為甲方提供各類資產(chǎn)的配置比例建議，包括但不限于不同投資產(chǎn)品的組合，如股票、債券、基金、定期存款等，以實現(xiàn)風險與收益的平衡。投資策略制定：針對甲方配置的各類資產(chǎn)，制定相應(yīng)的投資策略，如投資時機選擇、投資組合調(diào)整等，以適應(yīng)市場變化，確保理財目標的實現(xiàn)。風險管理規(guī)劃：識別甲方在理財過程中可能面臨的各種風險，如市場風險、信用風險、流動性風險等，并制定相應(yīng)的風險管理措施，包括風險預(yù)警機制、風險應(yīng)對策略等，以保障甲方資產(chǎn)的安全。財務(wù)規(guī)劃建議：根據(jù)甲方的理財目標，為甲方提供財務(wù)規(guī)劃建議，如合理控制支出、優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)、制定儲蓄計劃等，以提高甲方的財務(wù)狀況穩(wěn)定性和可持續(xù)性。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方提供理財規(guī)劃服務(wù)的具體內(nèi)容、流程和方法。有權(quán)要求乙方根據(jù)市場變化和自身情況調(diào)整理財規(guī)劃方案。有權(quán)對乙方提供的理財規(guī)劃服務(wù)進行監(jiān)督和評價。2.義務(wù)向乙方如實提供與理財規(guī)劃相關(guān)的個人信息和財務(wù)狀況資料，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債、投資偏好、風險承受能力等信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。按照乙方的要求，配合提供相關(guān)證明文件和資料，協(xié)助乙方進行資產(chǎn)評估和理財規(guī)劃方案的制定。按照理財規(guī)劃方案的建議，合理安排個人財務(wù)活動，積極配合乙方實施理財規(guī)劃方案。按照本協(xié)議約定，按時足額向乙方支付服務(wù)費用。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方提供與理財規(guī)劃相關(guān)的真實、準確、完整的信息和資料。有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費用。根據(jù)甲方的理財規(guī)劃需求和實際情況，獨立制定理財規(guī)劃方案，并有權(quán)根據(jù)市場變化和甲方情況進行合理調(diào)整。2.義務(wù)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、客觀、公正的理財規(guī)劃服務(wù)。對甲方提供的信息和資料嚴格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和理財目標，制定詳細、合理、可行的理財規(guī)劃方案，并向甲方進行充分解釋和說明。定期對甲方的理財規(guī)劃方案實施情況進行跟蹤和評估，根據(jù)市場變化和甲方情況及時調(diào)整理財規(guī)劃方案，并向甲方提供相關(guān)報告和建議。為甲方提供必要的理財咨詢服務(wù)，解答甲方在理財過程中遇到的問題。三、服務(wù)費用及支付方式1.服務(wù)費用甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費用為人民幣元（大寫元整）。該費用涵蓋乙方為甲方提供理財規(guī)劃服務(wù)的全部費用，包括但不限于資產(chǎn)評估、方案制定、咨詢服務(wù)、跟蹤評估等費用。2.支付方式甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起個工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費用的%，即人民幣元（大寫元整）作為預(yù)付款；在乙方完成理財規(guī)劃方案并經(jīng)甲方書面確認后個工作日內(nèi)，支付剩余服務(wù)費用，即人民幣元（大寫元整）。四、違約責任1.甲方違約責任若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方提供真實、準確、完整的數(shù)據(jù)和資料，導(dǎo)致理財規(guī)劃方案無法達到預(yù)期效果，乙方不承擔任何責任，且甲方已支付的服務(wù)費用不予退還。同時，甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的全部損失。若甲方未按照本協(xié)議約定按時足額支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的%向乙方支付違約金。逾期超過日的，乙方有權(quán)暫停理財規(guī)劃服務(wù)，并要求甲方支付已完成服務(wù)對應(yīng)的費用及違約金。甲方在支付完所有費用及違約金后，乙方恢復(fù)服務(wù)。若甲方逾期超過日仍未支付費用及違約金，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部服務(wù)費用及違約金，同時賠償乙方因此遭受的全部損失。若甲方擅自變更理財規(guī)劃方案的內(nèi)容或拒絕按照理財規(guī)劃方案實施理財活動，導(dǎo)致理財目標無法實現(xiàn)，乙方不承擔任何責任，且甲方已支付的服務(wù)費用不予退還。同時，甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的全部損失。2.乙方違約責任若乙方未按照本協(xié)議約定為甲方提供理財規(guī)劃服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，乙方應(yīng)退還甲方已支付的全部服務(wù)費用，并按照服務(wù)費用的%向甲方支付違約金，并賠償甲方因此遭受的全部損失。若乙方未對甲方提供的信息和資料嚴格保密，導(dǎo)致甲方信息泄露，乙方應(yīng)承擔因此給甲方造成的全部損失，并按照服務(wù)費用的%向甲方支付違約金。若乙方未按照本協(xié)議約定及時調(diào)整理財規(guī)劃方案，導(dǎo)致理財目標無法實現(xiàn)，乙方應(yīng)退還甲方已支付的全部服務(wù)費用，并按照服務(wù)費用的%向甲方支付違約金，并賠償甲方因此遭受的全部損失。五、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為年。協(xié)議期滿后，