2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。

A.2019年2月22日

B.2019年2月24日

C.2019年2月23日

D.2019年2月21日

【答案】：D2、我國(guó)目前只能以（）。

A.公開募集

B.非公開方式募集

C.一般方式募集

D.特殊方式募集

【答案】：B3、我國(guó)基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（）,由證券公司向投資者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B4、私募股權(quán)投資基金按法律形式分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：C5、關(guān)于弱有效證券市場(chǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.歷史信息對(duì)證券價(jià)格變動(dòng)不會(huì)產(chǎn)生任何影響

B.投資者可以通過分析歷史信息進(jìn)行的技術(shù)分析來預(yù)測(cè)未來證券價(jià)格走勢(shì)

C.證券價(jià)格能夠允分反映歷史序列中包含的信息

D.投資者通過對(duì)以往價(jià)格、交易量所進(jìn)行的技術(shù)分析都是無用的

【答案】：B6、(2016年)基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B7、在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到，“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”；投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。

A.兩者均正確

B.A經(jīng)理的說法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說法正確

C.兩者均不正確

D.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯(cuò)誤

【答案】：B8、根據(jù)《基金法》國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)決定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B9、(2017年)負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

D.私募基金管理人

【答案】：B10、（2016年真題）（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.會(huì)員大會(huì)

D.理事會(huì)

【答案】：D11、J曲線是以（）為橫軸，以（）為縱軸的一條曲線

A.時(shí)間/收益率

B.收益率/時(shí)間

C.時(shí)間/風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)/時(shí)間

【答案】：A12、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績(jī)，可以閱讀（）。

A.基金凈值公告

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金托管合同

【答案】：A13、（2020年真題）下述哪個(gè)機(jī)構(gòu)可以接受股權(quán)投資基金管理人的委托成為募集機(jī)構(gòu)（）

A.具有資產(chǎn)管理資格的中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)員的資產(chǎn)管理公司

B.具有資產(chǎn)管理資格的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的資產(chǎn)管理公司

C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)員的基金銷售公司

D.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的基金銷售公司

【答案】：D14、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。

A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流

B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告

C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用

D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)

【答案】：A15、根據(jù)中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我國(guó)基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了()

A.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道

B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛

C.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道

D.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場(chǎng)穩(wěn)定的基礎(chǔ)

【答案】：A16、公司型基金的基金份額的持有方式是成為公司的（）。

A.股東

B.董事

C.高級(jí)管理人員

D.工作人員

【答案】：A17、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售

B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

【答案】：C18、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。

A.基金份額的募集與客戶服務(wù)

B.基金的銷售與基金投資

C.基金份額的登記

D.基金份額的募集與運(yùn)作管理

【答案】：C19、凈額清算又分為雙邊凈額清算和（）。

A.多邊凈額清算

B.貨銀對(duì)付

C.單邊凈額清算

D.共同對(duì)手方凈額清算

【答案】：A20、關(guān)于估值方法中的清算價(jià)值法，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.估值原理是指將企業(yè)拆分為可出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包，然后分別估算變現(xiàn)價(jià)值并加總

B.具體步驟包含收集被評(píng)估資產(chǎn)或類似資產(chǎn)清算拍賣相關(guān)的價(jià)格資料并進(jìn)行分析斷正

C.估值時(shí)通常采用較高的折扣率以保證資產(chǎn)價(jià)值合理體現(xiàn)

D.對(duì)正?？沙掷m(xù)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)一般不采用該方法進(jìn)行估值

【答案】：C21、（）報(bào)告了企業(yè)在某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

【答案】：A22、股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對(duì)其（）負(fù)責(zé)。

A.準(zhǔn)確性、易懂性和可理解性

B.真實(shí)性、易懂性和可理解性

C.準(zhǔn)確性、易懂性和完整性

D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

【答案】：D23、關(guān)于股權(quán)投資基金募集，下列說法正確的是（）。

A.投資者可無需簽字確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，僅閱讀了解即可

B.投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金

C.投資者為了獲得投資機(jī)會(huì)，可虛報(bào)收入情況以符合合格投資者條件

D.投資者可以向私募基金管理人口頭承諾符合合格投資者條件

【答案】：B24、關(guān)于股權(quán)投資基金清算階段律師提供的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.協(xié)助確定清算主體

B.協(xié)助清算主體制訂清算方案

C.協(xié)助實(shí)施清算方案

D.對(duì)清算人出具的清算報(bào)告進(jìn)行審慎性審核

【答案】：D25、（2019年真題）關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B.股票是信用憑證，基金是受益憑證

C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

【答案】：D26、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

【答案】：C27、目前，托管資產(chǎn)產(chǎn)場(chǎng)內(nèi)資金清算主要采用結(jié)算模式有（）。

A.托管人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式

B.托管人結(jié)算模式和管理人結(jié)算模式

C.托管人結(jié)算模式和對(duì)手結(jié)算模式

D.托管人結(jié)算模式和分級(jí)結(jié)算模式

【答案】：A28、財(cái)務(wù)盡職調(diào)查中需要重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)財(cái)務(wù)資料，對(duì)于資產(chǎn)負(fù)債表需要重點(diǎn)核查的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B29、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。

A.1500

B.1493

C.1495

D.1492.5

【答案】：D30、(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：C31、（2019年真題）如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C32、(2017年)開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與基金管理人

B.基金份額持有人與銷售代理人

C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

【答案】：A33、公司型基金設(shè)立的步驟主要有（）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B34、（2017年真題）關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.一只分級(jí)基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別

B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作

C.分級(jí)基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性

D.分級(jí)基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰?/p>

【答案】：B35、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。

A.原則

B.目標(biāo)

C.基本要素

D.機(jī)制

【答案】：B36、某股權(quán)投資基金到期擬進(jìn)行清算，基金續(xù)存期限一共5年，基金成立時(shí)，一次性全部實(shí)繳資金5億元，全部投資退出9億元，存續(xù)期間共產(chǎn)生稅費(fèi)5,000萬元?；鸷贤s定，基金投資者按照出自比例進(jìn)行分配?；鹪O(shè)置8%(單利）的門檻收益率。超出門檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績(jī)報(bào)酬，無追趕機(jī)制。投資者A、,實(shí)繳投資本金3,000萬元，在基金清算時(shí)，投資者A、可獲得的分配為（）

A.1,920萬元

B.5,100萬元

C.2,100萬元

D.4,920萬元

【答案】：D37、境外投資者進(jìn)行境內(nèi)證券投資時(shí)，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

【答案】：D38、在合伙型基金合同中，與股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)，（）的約定也為必備內(nèi)容。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D39、在我國(guó)，（）依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。

A.公司型基金

B.封閉型基金

C.契約型基金

D.開放式基金

【答案】：C40、（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

A.折價(jià)套利；溢價(jià)套利

B.溢價(jià)套利；折價(jià)套利

C.風(fēng)險(xiǎn)套利；無風(fēng)險(xiǎn)套利

D.無風(fēng)險(xiǎn)套利；風(fēng)險(xiǎn)套利

【答案】：A41、在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）。

A.資產(chǎn)分離制度

B.崗位分離制度

C.重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離

D.以上都正確

【答案】：D42、下列關(guān)于證券投資基金的描述，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

B.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性

C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

D.證券投資基金是一種直接投資工具

【答案】：D43、（）是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。

A.合規(guī)管理部門

B.基金管理人

C.董事會(huì)

D.公司管理層

【答案】：B44、關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下表述正確的是（）。

A.投資管理機(jī)構(gòu)必須披露3年以上的業(yè)績(jī)

B.GIPS業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的基礎(chǔ)是輸入數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確

C.投資管理機(jī)構(gòu)使用GIPS標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行披露時(shí)，必須同時(shí)遵守它提供的兩套標(biāo)準(zhǔn)

D.它屬于強(qiáng)制執(zhí)行的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B45、服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送服務(wù)業(yè)務(wù)情況表,每個(gè)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送運(yùn)營(yíng)情況報(bào)告?

A.15、3

B.30、2

C.15、2

D.30、3

【答案】：A46、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。

A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本

B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會(huì)高于國(guó)債的利息

C.經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險(xiǎn)較高的公司則需要支付較低的利息

D.一個(gè)擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無杠桿公司，因?yàn)樗鼪]有債權(quán)資本

【答案】：C47、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。

A.參數(shù)法

B.久期分析法

C.蒙特卡羅模擬法

D.歷史模擬法

【答案】：B48、（2017年真題）當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。

A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）

B.每日開市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）

C.每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單

D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單

【答案】：C49、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：D50、下列關(guān)于我國(guó)QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)的說法,錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金的投資范圍較為廣泛

B.QDII基金的投資組合較為豐富

C.在投資管理過程中具有完全的主動(dòng)決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強(qiáng)，投資更為積極主動(dòng)的特點(diǎn)

D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高

【答案】：D51、股權(quán)投資協(xié)議中，關(guān)于排他性條款錯(cuò)誤的是（）。

A.一般是投資方單邊選擇權(quán)的條款

B.在排他條款結(jié)束日期后，融資方可以拒絕現(xiàn)有投資方，與其他投資方達(dá)成交易意向

C.排他期間，融資方不能與其他投資方洽談，但融資方子公司可以與其他投資方洽談融資

D.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，投資方有權(quán)決定是否投資

【答案】：C52、契約型基金的參與主體主要為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D53、下列不是合格投資者必備的要素是（）

A.投資額不低于規(guī)定限額

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

C.投資資金充足

D.資產(chǎn)規(guī)模或者收人水平達(dá)到一定要求

【答案】：C54、基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）

A.虛假出資

B.經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益

D.抽逃出資

【答案】：B55、（）不得成為普通合伙人。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C56、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。

A.實(shí)力雄厚的證券公司

B.信托投資公司

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C57、賬面價(jià)值法是指公司總資產(chǎn)減去總負(fù)債的（）。

A.總額

B.盈余

C.凈值

D.大小

【答案】：C58、下列基金中，不采用“金額申購，份額贖回”原則的基金是（）。

A.LOF

B.ETF

C.開放式基金

D.QDII基金

【答案】：B59、（2018年真題）關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效

B.投資人遞交申購申請(qǐng)，申購成立

C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立

D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效

【答案】：C60、(2017年)下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶

C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

【答案】：A61、跨境股權(quán)投資包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A62、封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于（）次。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：A63、基金份額可在交易所上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是。（）

A.基金成立后,投資者在場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的母基金份額自動(dòng)分離為A類份額和B類份額，并上市交易；

B.深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級(jí)除外）；

C.上交所母基金份額既能夠被申購和贖回,也可上市交易；

D.A類份額和B類份額則既能夠被申購和贖回,也可上市交易；

【答案】：D64、我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司公開發(fā)行股份前已經(jīng)發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.半年

B.1年

C.2年

D.5年

【答案】：B65、（2018年真題）根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)

B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成

【答案】：C66、關(guān)于我國(guó)開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率，說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C67、（2016年真題）（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策．并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問

【答案】：D68、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱，身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)，備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）。

A.二十年

B.十五年

C.五年

D.十年

【答案】：A69、基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。

A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)

B.對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)

C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)

【答案】：D70、在現(xiàn)值計(jì)算中，利率i也稱為（）

A.貼現(xiàn)率

B.利滾利

C.股息率

D.名義利率

【答案】：A71、基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的（）。

A.研究工作

B.投資工作

C.日常工作

D.全面工作

【答案】：B72、A基金是一只普通開放式證券投資基金，于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購了A基金10150元，申購費(fèi)率1.5%?；鹩?月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分別對(duì)應(yīng)的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設(shè)該筆申購成功，投資者甲可得到的A基金份額是（）份。

A.4878.05

B.4761.9

C.5000

D.5075

【答案】：C73、境內(nèi)首次公開發(fā)行上市的一般流程是（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

【答案】：A74、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是()。

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】：C75、(2016年)以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.“一對(duì)多”服務(wù)

【答案】：D76、1958年，美國(guó)小企業(yè)管理局設(shè)立“小企業(yè)投資公司計(jì)劃”（）的形式鼓勵(lì)成立小企業(yè)投資公司。

A.低息貸款和融資擔(dān)保

B.短期貸款和融資租賃

C.低息貸款和融資租賃

D.短期貸款和融資擔(dān)保

【答案】：A77、(2017年)托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書的重大事項(xiàng)包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B78、（2016年真題）股權(quán)投資基金對(duì)被投資企業(yè)的監(jiān)控中，對(duì)于尚在開拓市場(chǎng)的早期階段企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)控的指標(biāo)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C79、關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會(huì)和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可

B.基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(dǎo)

C.基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念

D.修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平

【答案】：B80、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允價(jià)值估值

【答案】：D81、關(guān)于利率互換和貨幣互換的描述，正確的是()

A.貨幣互換合約是指兩種貨幣之間的交換合約

B.利率互換的合約雙方交換的是雙方認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流

C.利率互換的合約雙方互換的是不同幣種下的相同利率

D.貨幣互換的合約的一方具有貨幣交換的權(quán)利，而沒有貨幣交換的義務(wù)

【答案】：A82、（2020年真題）對(duì)于股權(quán)投資基金，以下屬于增值稅納稅范圍的是（）

A.回購方式退出收益

B.上市后股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出收益

C.并購方式退出收益

D.項(xiàng)目股息

【答案】：B83、（2016年真題）下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。

A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額

B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額

C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額

D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額

【答案】：B84、下列關(guān)于基金費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式的敘述中，正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模呈正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

B.基金的規(guī)模越大，管理費(fèi)率越高

C.通常基金的規(guī)模越大，基金托管費(fèi)越高

D.通常基金的規(guī)模越大，基金托管費(fèi)越低

【答案】：D85、（）是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.傘型基金

B.分級(jí)基金

C.契約型基金

D.封閉式基金

【答案】：A86、股票反映的是一種()關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

【答案】：A87、關(guān)于各類收入所得的稅收，以下表述錯(cuò)誤的有（）。

A.I、II

B.I、III

C.I、II、III

D.II、III、IV

【答案】：A88、私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）個(gè)月以內(nèi)向投資者披露基金的財(cái)務(wù)情況。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D89、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。

A.被動(dòng)操作

B.指數(shù)型基金

C.實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

【答案】：C90、股權(quán)投資基金的個(gè)人合格投資者必須具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，且（）。

A.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個(gè)人平均收入不低于50萬元

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人平均收入不低于100萬元

C.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個(gè)人平均收入不低于100萬元

D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人平均收入不低于50萬元

【答案】：D91、（2018年真題）關(guān)于保密條款，通常不屬于具體約定事項(xiàng)的是（）

A.保密信息的內(nèi)容

B.保密地域

C.違約責(zé)任

D.保密期限

【答案】：B92、下列關(guān)于基金份額的分拆合并，敘述錯(cuò)誤的是()。

A.當(dāng)基金的凈值過低時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆

B.基金份額的分拆有利于基金持續(xù)營(yíng)銷，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.當(dāng)基金的凈值過高時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值

D.分拆比例大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并

【答案】：C93、下列屬于出具法律意見書是需要重點(diǎn)核查的內(nèi)容的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C94、靈活配置型基金選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn)，則（）屬于靈活配置型基金中基準(zhǔn)股票比例的分類。

A.0%~60%（含60％）

B.60%~80%（含80％）

C.60%~100%（含60％）

D.0%~80%（含80％）

【答案】：C95、現(xiàn)金融體系的兩大運(yùn)作載體是（）。

A.金融市場(chǎng)和金融工具

B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融資廣和金融工具

D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和金融工具

【答案】：B96、交易所交易資金清算不包括（）。

A.權(quán)證交易

B.股票交易

C.債券買賣

D.債券回購

【答案】：A97、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B.提供各類投資機(jī)會(huì)

C.滿足投資者的各種投資需求

D.防范風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D98、投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于()。

A.利息收益和價(jià)差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)

【答案】：D99、（2021年真題）股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D100、（2018年真題）私募基金管理人未及時(shí)履行信息報(bào)送更新義務(wù)的，以下表述正確的是（）

A.在完成相應(yīng)整改要求之前，中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)將暫停受理該機(jī)構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案

B.一旦私募基金管理人作為異常機(jī)構(gòu)公示，即使整改完畢，至少3個(gè)月后才能恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)

C.在完成相應(yīng)整改要求前，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將暫停受理該機(jī)構(gòu)的私募基金產(chǎn)品的發(fā)行

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將其列入異常機(jī)構(gòu)名單，并通過私募基金管理人公示平臺(tái)對(duì)外公示

【答案】：A101、企業(yè)每個(gè)納稅年度的收入總額減去（）后的余額為企業(yè)的應(yīng)納稅所得額。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D102、下列關(guān)于分散化投資的原理，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資組合中多個(gè)資產(chǎn)同時(shí)發(fā)生虧損的概率要遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于單個(gè)資產(chǎn)虧損的概率

B.有效地分散化投資所構(gòu)建的投資組合中各資產(chǎn)的相關(guān)性一般較弱，能降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.整個(gè)投資組合收益的波動(dòng)性低于投資組合各資產(chǎn)收益的平均波動(dòng)性

D.在分散化投資組合中，當(dāng)某資產(chǎn)發(fā)生虧損時(shí)，可能有其他資產(chǎn)產(chǎn)生了收益

【答案】：B103、關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

B.獨(dú)立托管、保障安全

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、最低保障

【答案】：D104、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.基金投資者是基金的所有者

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

【答案】：D105、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。

A.QDII

B.QFII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A106、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

D.管理人的財(cái)產(chǎn)

【答案】：C107、關(guān)于交易日ETF基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在交易日內(nèi)日，每15秒顯示一次最新基金份額參考凈值

B.在交易日內(nèi)日，及時(shí)揭示基金份額參考凈值

C.基金份額凈值通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日揭示

D.基金份額凈值于交易日當(dāng)日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露

【答案】：C108、（2020年真題）投資后管理關(guān)注的被投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不包括（）

A.銷售及訂貨出現(xiàn)重大變化

B.管理層出現(xiàn)變動(dòng)

C.聘任獨(dú)立董事

D.失去重要客戶和供應(yīng)商

【答案】：C109、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.社會(huì)力量監(jiān)督

C.政府基金監(jiān)管

D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

【答案】：C110、下列金融市場(chǎng)的監(jiān)管體系中，（）對(duì)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行

【答案】：B111、對(duì)于發(fā)展較為成熟的被投資企業(yè)，投資機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的內(nèi)容往往側(cè)重于（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B112、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。

A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值

C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

【答案】：B113、收益率曲線轉(zhuǎn)換過程中，出現(xiàn)長(zhǎng)短期債券收益率基本相等，這樣的曲線是（）

A.水平收益曲線

B.正收益曲線

C.反轉(zhuǎn)收益曲線

D.上升收益曲線

【答案】：A114、（）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A115、（2016年真題）QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C116、對(duì)于基金投資者而言，下列基金投資收入中目前需要征收所得稅的是（）。

A.從基金分配中取得的收入

B.個(gè)人申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入

C.機(jī)構(gòu)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入

D.個(gè)人買賣基金份額獲得的差價(jià)收入

【答案】：C117、（）采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。

A.首次發(fā)行未上市的股票

B.送股發(fā)行未上市股票

C.轉(zhuǎn)增股發(fā)行未上市股票

D.配股發(fā)行未上市股票

【答案】：A118、.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A119、20l4年8月，（）發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

A.國(guó)家工商行政管理局

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.國(guó)家稅務(wù)總局

【答案】：B120、在垃圾債券中，（）債券是由重大重組如杠桿收購組合的公司發(fā)行的債券。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：D121、關(guān)于期貨市場(chǎng)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.期貨交易所形成的未來價(jià)格信號(hào)能反映多種生產(chǎn)要素在未來一定時(shí)期的變化趨勢(shì)

B.提供分散、轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具有助于穩(wěn)定國(guó)民經(jīng)濟(jì)

C.期貨交易需要對(duì)大量信息進(jìn)行加工，故期貨交易形成的未來價(jià)格信號(hào)具有滯后性

D.農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)有助于減緩農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的不利影響

【答案】：C122、某股權(quán)投資基金投資A公司,在對(duì)該公司進(jìn)行財(cái)務(wù)盡職調(diào)查時(shí),可以反映該公司運(yùn)營(yíng)能力的指標(biāo)是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B123、基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)在（）向投資者披露主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等信息。

A.每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)

B.每季度結(jié)束之日起20個(gè)工作日內(nèi)

C.每年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)

D.每季度結(jié)束之日起6個(gè)月內(nèi)

【答案】：A124、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理股權(quán)投資基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C125、下列不屬于后臺(tái)部門的是()。

A.財(cái)務(wù)部

B.行政管理部門

C.人事部

D.信息技術(shù)部門

【答案】：A126、我國(guó)開放式基金的登記體系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式

B.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的外置模式

C.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的混合模式

D.A.B選項(xiàng)兩種情況兼有的混合模式

【答案】：C127、協(xié)議轉(zhuǎn)讓根據(jù)轉(zhuǎn)讓主體類型的不同，可以分為（）。

A.流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

B.國(guó)有股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非國(guó)有股協(xié)議

C.協(xié)議收購

D.股份回購

【答案】：B128、在我國(guó)，股權(quán)投資基金依法由（）自主選擇基金及基金管理公司的組織形式。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金投資者

【答案】：B129、(2016年)申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。

A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

【答案】：D130、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則，下列正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B131、關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)誤的是（）。

A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布

B.基金信息披露制度體系的層次可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則

C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法制定并發(fā)布

D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分

【答案】：C132、(2017年)關(guān)于加權(quán)平均條款，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.加權(quán)平均條款將新增出資額的數(shù)量作為反稀釋時(shí)一個(gè)重要的考慮因素

B.加權(quán)平均條款考慮了新增出資額的價(jià)格，但是沒有考慮融資額度

C.“加權(quán)”即指考慮新增出資額數(shù)量的權(quán)重

D.與完全棘輪條款相比，加權(quán)平均條款對(duì)目標(biāo)公司和創(chuàng)始股東更為有利，也更容易被各方接受

【答案】：B133、假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40％，標(biāo)準(zhǔn)差為0．5。當(dāng)前一年定期存款利率為5％，則該基金的夏普比率為（）。

A.0.65

B.0.70

C.0.60

D.0.80

【答案】：B134、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值也是不同的

B.終值的計(jì)算公式為FV=PVx（1+i）n,其中i表示市場(chǎng)的無風(fēng)險(xiǎn)利率

C.隨著時(shí)間的推移，貨幣發(fā)生的增值就是貨幣的時(shí)間價(jià)值

D.一般情況下，貨幣的時(shí)間價(jià)值應(yīng)按“利滾利”的復(fù)利方式來計(jì)算

【答案】：B135、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。

A.法律形式

B.資金募集方式

C.投資對(duì)象

D.運(yùn)作方式

【答案】：B136、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。

A.1.00

B.1.523

C.1.823

D.1.553

【答案】：D137、基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)不包括（）。

A.基金財(cái)務(wù)狀況

B.開放式基金份額變動(dòng)

C.持有人戶數(shù)

D.基金投資組合報(bào)告

【答案】：B138、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金收益公告的是（）。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.以上都是

【答案】：D139、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D140、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.周期型股票

【答案】：D141、下列選項(xiàng)中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是()。

A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、累進(jìn)利率債券和免稅債券等

B.息票債券和貼現(xiàn)債券

C.人民幣債券和外幣債券

D.政府債券、金融債券、公司債券等

【答案】：D142、設(shè)立股份有限公司應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.發(fā)起人符合法定人數(shù)

B.股份發(fā)行、籌辦事項(xiàng)符合法律規(guī)定

C.有明確的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍

D.有公司名稱，建立符合股份有限公司要求的組織機(jī)構(gòu)

【答案】：C143、(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)

B.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)

C.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格

D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：C144、董事會(huì)由（）個(gè)席位組成

A.3

B.2

C.1

D.4

【答案】：A145、通常，投資管理后的主要內(nèi)容可以分為（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IVⅣ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C146、下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.公司法人實(shí)體可采取有限責(zé)任公司或股份有限公司的形式

B.公司型基金的參與主體主要為投資者和基金管理人

C.公司型基金，投資者作為公司的股東，可通過股東大會(huì)（股東會(huì)）和董事會(huì)委任并監(jiān)督基金管理人

D.公司型基金只能由公司管理團(tuán)隊(duì)自行管理

【答案】：D147、根據(jù)現(xiàn)行自律規(guī)則，股權(quán)投資基金募集程序不包括（）。

A.官網(wǎng)在線推介，披露基金信息

B.投資冷靜期，回訪確認(rèn)

C.特定對(duì)象確定，投資者適當(dāng)性匹配

D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示，合格投資者確認(rèn)

【答案】：A148、（2021年真題）行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。

A.醫(yī)藥健康股票基金

B.信息科技股票基金

C.藍(lán)籌股票基金

D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金

【答案】：C149、（）應(yīng)當(dāng)建立合格投資者適當(dāng)性制度。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金發(fā)行機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A150、(2016年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)（）

A.集合理財(cái)

B.組合投資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資

D.信息透明

【答案】：A151、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的()原則。

A.公開、公平、公正

B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時(shí)

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

【答案】：A152、貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期不得超過（）天

A.100,240

B.100,180

C.120,180

D.120,240

【答案】：D153、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B154、資產(chǎn)流動(dòng)性較高的金融機(jī)構(gòu)由于凈資產(chǎn)賬面價(jià)值更加接近市場(chǎng)價(jià)值，所以更適用（）。

A.市銷率倍數(shù)法

B.市盈率倍數(shù)法

C.市凈率倍數(shù)法

D.企業(yè)價(jià)值／息稅前利潤(rùn)倍數(shù)法

【答案】：C155、關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.促進(jìn)會(huì)員忠實(shí)履行受托義務(wù)和社會(huì)責(zé)任

B.履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.對(duì)違法違規(guī)的市場(chǎng)主體采取行政處罰

D.提供行業(yè)服務(wù)，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

【答案】：C156、關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的有（）。

A.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的托管

C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理和運(yùn)作

【答案】：B157、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在基金年度報(bào)告的扉頁做出的提示不包括（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

B.托管人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則

C.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

D.管理人和托管人的披露責(zé)任

【答案】：B158、關(guān)于預(yù)期損失，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)期損失也被稱為條件風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值度或條件尾部期望或尾部損失

B.預(yù)期損失是指在給定的時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值

C.預(yù)期損失由于其在尾部風(fēng)險(xiǎn)度量及次可加性等方面的優(yōu)勢(shì)，越來越受到金融行業(yè)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視

D.預(yù)期損失是指在利率、匯率等市場(chǎng)因素發(fā)生變化時(shí)，投資組合損失的期望值

【答案】：D159、跟蹤誤差產(chǎn)生的原因，不包括（）。

A.復(fù)制誤差

B.指數(shù)調(diào)整

C.各項(xiàng)費(fèi)用

D.現(xiàn)金留存

【答案】：B160、對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.大部分股票基金按1.5%計(jì)取

B.債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%

C.為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

D.管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

【答案】：C161、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資組合平均剩余期限

B.跟蹤誤差

C.融資比例

D.浮動(dòng)利率債券投資情況

【答案】：B162、期貨合約的要素包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D163、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A164、(2016年)申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A165、政府引導(dǎo)基金對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B166、下列關(guān)于不同類型股權(quán)投資基金內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置與投資決策的說法，正確的是（）。

A.公司型基金中，投資者出資成為公司股東，通過公司章程對(duì)公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)設(shè)立、監(jiān)管權(quán)限、利益分配劃分作出規(guī)定

B.公司型基金聘請(qǐng)外部管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)營(yíng)管理時(shí)，股東大會(huì)決定外部管理機(jī)構(gòu)的選擇并起監(jiān)督職能，監(jiān)督投資的合法、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制和收益實(shí)現(xiàn)

C.在實(shí)務(wù)中，合伙協(xié)議中會(huì)對(duì)合伙人會(huì)議的召開條件、程序、職能或權(quán)力以及表決方式進(jìn)行明確，合伙人會(huì)議對(duì)合伙企業(yè)的投資業(yè)務(wù)進(jìn)行決策和管理

D.在契約框架下，通常設(shè)置類似合伙型基金常見的投資咨詢委員會(huì)或顧問委員會(huì)，投資者往往參與其人員構(gòu)成，契約型基金的決策權(quán)歸屬投資者

【答案】：A167、（2020年真題）關(guān)于基金公司投資決策委員會(huì)的描述，以下不屬于投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)的是（）。

A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核基執(zhí)行情況

B.制定、修訂公司的估值政策及程序

C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念

D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

【答案】：B168、公司型基金與合伙型基金均由（）進(jìn)行登記管理。

A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.上海交易所

C.深圳交易所

D.工商登記機(jī)構(gòu)

【答案】：D169、（2021年真題）某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。

A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部贖回

B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回

C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)

【答案】：B170、投資者對(duì)于（）的要求存在差異，個(gè)人投資者可能會(huì)對(duì)自己未來某個(gè)時(shí)點(diǎn)的財(cái)富水平有一個(gè)最低的要求。

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.收益

C.期限

D.流動(dòng)性

【答案】：B171、下列主體投資股權(quán)投資基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C172、(2017年)下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成

B.道德是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)

C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和

D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量

【答案】：D173、私募基金的合格投資者應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元

C.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人

【答案】：B174、（2020年真題）私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、IV

【答案】：B175、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D176、下列各項(xiàng)不屬于金融期貨交易制度的是（）。

A.盯市制度

B.連續(xù)交易制度

C.對(duì)沖平倉制度

D.保證金制度

【答案】：B177、中國(guó)國(guó)內(nèi)的三家商品期貨交易所的設(shè)立地點(diǎn)不包括（）。

A.天津

B.上海

C.大連

D.鄭州

【答案】：A178、目前，我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。

A.房地產(chǎn)基金

B.非上市股權(quán)基金

C.新股申購基金

D.商品基金

【答案】：C179、某股權(quán)投資基金的基金合同約定:“按照單一項(xiàng)目的收益分配方式，對(duì)于來自投資項(xiàng)目的可供分配現(xiàn)金，

A.2.288億元、0.072億元

B.2.32億元、0.04億元

C.2.36億元、0元

D.2億元、0.36億元

【答案】：B180、()對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.督察長(zhǎng)

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

【答案】：D181、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】：B182、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

【答案】：D183、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.存續(xù)期一般在10年以上

B.基金份額是固定的

C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

【答案】：B184、一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位以上。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：A185、下列情況中，不得回購本公司股票的是（）。

A.進(jìn)行投資

B.公司減少注冊(cè)資本

C.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工

D.與持有本公司股份的其他公司合并

【答案】：A186、（）的優(yōu)點(diǎn)在于將外部股權(quán)全部?jī)?nèi)部化，使得對(duì)象企業(yè)保持充分的獨(dú)立性。

A.破產(chǎn)清算

B.買殼上市或借殼上市

C.管理層回購

D.二次出售

【答案】：C187、按投資市場(chǎng)分類，股票基金的分類不包括（）。

A.成長(zhǎng)型股票基金

B.國(guó)內(nèi)股票基金

C.國(guó)外股票基金

D.全球股票基金

【答案】：A188、下列關(guān)于黃金QDII的說法正確的是（）。

A.都配置了黃金類的股票進(jìn)行投資

B.能直接投資于海外的黃金現(xiàn)貨產(chǎn)品

C.能直接投資于海外的黃金期貨產(chǎn)品

D.投資海外上市交易的黃金ETF產(chǎn)品

【答案】：D189、目前，我國(guó)的股權(quán)投資基金采取非公開方式募集（私募），基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過（）等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D190、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱該公司）主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天?；顒?dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D191、基金收益分配的第一個(gè)環(huán)節(jié)是（）。

A.償還債務(wù)

B.向投資者返還投資本金

C.向投資者支付約定的優(yōu)先收益

D.剩余收益按照約定的比例在股東之間進(jìn)行分配

【答案】：B192、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長(zhǎng)時(shí)限為()個(gè)月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B193、（2016年真題）基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.承銷證券

C.投資上市交易的股票、債券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

【答案】：C194、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

【答案】：A195、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A.董事會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.以上選項(xiàng)都正確

【答案】：D196、關(guān)于投資者適當(dāng)性匹配方法,以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A197、（2016年真題）下列屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的10%

B.單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的6%

C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%

D.單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的2%

【答案】：A198、明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.內(nèi)部控制大綱

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

【答案】：C199、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。

A.保護(hù)投資者利益、確?；鸢踩\(yùn)作

B.保護(hù)投資者利益、確?；鹗找?/p>

C.保護(hù)基金管理人利益、確?；鹗找?/p>

D.保護(hù)基金管理人利益、確?；鸢踩\(yùn)作

【答案】：A200、SWIFT是（）的縮寫。

A.環(huán)球市場(chǎng)間通信協(xié)會(huì)

B.環(huán)球銀行間通信協(xié)會(huì)

C.環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(huì)

D.環(huán)球銀行間金融協(xié)會(huì)

【答案】：C201、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是()。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

【答案】：C202、以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標(biāo)明“最后搶購”

B.某基金募集資金投向是AAA級(jí)國(guó)家債券，業(yè)績(jī)穩(wěn)健，收益可期

C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎(jiǎng)項(xiàng)詳細(xì)信息

D.某基金路演現(xiàn)場(chǎng)茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”

【答案】：C203、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A204、下列關(guān)于股權(quán)投資基金管理人的說法，說錯(cuò)誤的是（）。

A.管理人委托募集的，應(yīng)當(dāng)委托獲得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

B.管理人應(yīng)建立健全外包業(yè)務(wù)控制，并至少每年開展1次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合格投資者適當(dāng)性制度

D.股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)和其他財(cái)產(chǎn)之間要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算

【答案】：A205、（2021年真題）在基金募集過程中，基金管理人應(yīng)對(duì)潛在投資者進(jìn)行背景調(diào)查應(yīng)了解的內(nèi)容不包括（）。

A.投資者的類型

B.投資者的家庭

C.投資者的投資策略

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【答案】：B206、某日，投資者A在場(chǎng)內(nèi)申購B貨幣ETF，適用該交易的交收規(guī)則是（）。

A.T+1銀貨對(duì)付擔(dān)保交收

B.T+0逐筆非擔(dān)保交收

C.T+0銀貨對(duì)付擔(dān)保交收

D.T+1逐筆非擔(dān)保交收

【答案】：A207、對(duì)股權(quán)投資基金的估值，通常使用的方法，不包括（）

A.成本法

B.市場(chǎng)法

C.收入法

D.推理法

【答案】：D208、（2018年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金，正確的說法是（）。

A.專業(yè)性較差

B.投資期限一般較長(zhǎng)，流動(dòng)性較差

C.投資風(fēng)險(xiǎn)比貨幣市場(chǎng)基金低

D.股權(quán)投資基金的收益較為穩(wěn)定

【答案】：B209、（2016年真題）對(duì)基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個(gè)方面?（）

A.基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

B.對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)或者備案的監(jiān)管

C.對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管

D.對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管

【答案】：B210、（2017年真題）對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主體是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B211、年度報(bào)告應(yīng)提供最近（）個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C212、（）《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》生效。

A.2012年8月8日

B.2014年8月8日

C.2012年12月18日

D.2014年12月18日

【答案】：B213、投資者購買信托（契約）型股權(quán)投資基金后，以下做法合規(guī)的是（）。

A.將所購買的基金權(quán)益拆分平價(jià)分銷給不特定的人群

B.將所購買的基金權(quán)益拆分加價(jià)分銷給不特定的人

C.以所購買的基金份額再募集一只基金

D.將所購買的基金份額按照基金合同的約定轉(zhuǎn)讓給第三方

【答案】：D214、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人的高管人員取得基金從業(yè)資格的方式，以下表述正確的是（）。

A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人，已通過司法資格考試，可申請(qǐng)直接認(rèn)定取得基金從業(yè)資格

B.基金管理人的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，已通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格考試，可申請(qǐng)直接認(rèn)定取得基金從業(yè)資格

C.基金管理人的投后管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，最近六年從事股權(quán)投資相關(guān)業(yè)務(wù)，已參與并成功退出五個(gè)項(xiàng)目，可申請(qǐng)直接認(rèn)定取得基金從業(yè)資格

D.基金管理人的投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，最近五年從事投資管理相關(guān)業(yè)務(wù)，管理資產(chǎn)年均規(guī)模達(dá)到300萬元，可申請(qǐng)直接認(rèn)定取得基金從業(yè)資格

【答案】：C215、投資政策是指令的重點(diǎn)內(nèi)容不包括（）。

A.投資回報(bào)

B.可投資的品種

C.投資比例限制

D.投資禁止

【答案】：A216、以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。

A.基金托管協(xié)議

B.基金招募說明書

C.基金投資預(yù)測(cè)說明書

D.基金合同

【答案】：C217、(2016年)在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。

A.份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.銷售支付機(jī)構(gòu)

【答案】：C218、（2020年真題）關(guān)于并購基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.并購基金是財(cái)務(wù)投資者

B.并購基金主要是杠桿收購基金

C.并購基金通常在收購中會(huì)產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)

D.并購基金是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的投資方式

【答案】：C219、私募基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報(bào)送更新義務(wù)累計(jì)達(dá)（）次的，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)將其列入異常機(jī)構(gòu)名單。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：B220、（2016年真題）ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。

A.申購和贖回申請(qǐng)的提出

B.申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知

C.申購和贖回的清算交收與登記

D.申購和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所

【答案】：D221、每個(gè)期貨合約均以（）作為計(jì)算當(dāng)日盈虧的依據(jù)。

A.當(dāng)日收盤價(jià)

B.當(dāng)日開盤價(jià)

C.估值

D.當(dāng)日轉(zhuǎn)換價(jià)

【答案】：C222、關(guān)于督察長(zhǎng)的工作，以下描述錯(cuò)誤的是()。

A.督察長(zhǎng)在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)

B.督察長(zhǎng)應(yīng)撰寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

C.督察長(zhǎng)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)

D.督察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

【答案】：A223、金融市場(chǎng)按（）分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

A.交易工具的不同期限

B.交易標(biāo)的物

C.地理范圍

D.按交割期限

【答案】：C224、(2017年)關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長(zhǎng)期推行計(jì)劃，達(dá)到各項(xiàng)要求

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問或檢查

C.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進(jìn)行檢查并采取監(jiān)管處罰

【答案】：D225、技術(shù)分析的三項(xiàng)假定不包括（）。

A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

B.股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律，股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)

C.歷史會(huì)重演

D.股票價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

【答案】：D226、（2017年真題）關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。

A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

B.代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算

C.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品

D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

【答案】：A227、財(cái)務(wù)盡職調(diào)查重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容不包括（）。

A.會(huì)計(jì)政策與會(huì)計(jì)估計(jì)

B.財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)財(cái)務(wù)資料

C.財(cái)務(wù)比率分析

D.企業(yè)融資分析

【答案】：D228、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行承兌匯票

C.中央銀行票據(jù)

D.短期國(guó)債

【答案】：C229、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。

B.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

C.實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

【答案】：C230、（2021年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金的運(yùn)營(yíng)行為，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）.

A.向投資者承諾在未來某個(gè)時(shí)間點(diǎn)以事先確定的價(jià)格回購基金份額，從而保證投資者實(shí)現(xiàn)某一最低收益率

B.向投資者說明基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況

C.向投資者說明基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率

D.向報(bào)資者宣傳基金過去六個(gè)月的整體歷史投資回報(bào)率

【答案】：A231、關(guān)于并購方式實(shí)現(xiàn)退出的程序，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.轉(zhuǎn)讓方與受讓方談判并簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

B.盡職調(diào)查可能涉及公司法律、財(cái)務(wù)、商務(wù)等方面

C.因?yàn)樯婕吧虡I(yè)機(jī)密，股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易流程中不能有第三方機(jī)構(gòu)參與

D.有些股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為需要得到政府主管部門的批準(zhǔn)

【答案】：C232、上海證券交易所接受大宗交易的時(shí)間為每個(gè)交易日的（）。

A.9:15-11:30、13:00-15:00

B.9:15-11:30、13:00-15:30

C.9:00-11:30、13:00-15:00

D.9:30-11:30、13:00-15:30

【答案】：D233、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。

A.當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高

B.名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率

C.名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率

D.當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低

【答案】：C234、關(guān)于合伙型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.普通合伙人對(duì)基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

B.有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

C.普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人，或者委托專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

D.有限合伙人可以參與投資決策

【答案】：D235、（2021年真題）關(guān)于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。

A.甲、乙的觀點(diǎn)都正確

B.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

【答案】：D236、下列不屬于金融債券的是()。

A.證券公司短期融資券

B.商業(yè)銀行債券

C.地方政府債券

D.政策性金融債

【答案】：C237、對(duì)于一家新成立的仍處于虧損階段的未上市企業(yè)，進(jìn)行估值時(shí)較為合理的估值模型是（）

A.市銷率模型

B.市盈率模型

C.三階段紅利貼現(xiàn)模型

D.股利貼現(xiàn)模型

【答案】：A238、（）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

【答案】：D239、任何一家市場(chǎng)參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）%，任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)托管的自營(yíng)債券總量的200%。

A.5

B.10

C.20

D.15

【答案】：C240、以下關(guān)于算法交易的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.算法交易對(duì)市場(chǎng)沖擊沒有影響

B.算法交易提高了交易的執(zhí)行效率

C.算法交易能確保復(fù)雜的交易及投資策略得以執(zhí)行

D.可以在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)觀察其有效性和可復(fù)制性

【答案】：A241、境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是（）。

A.中華人民共和國(guó)居民身份證

B.軍官證

C.中華人民共和國(guó)護(hù)照

D.駕照

【答案】：D242、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員種類有()

A.普通會(huì)員、專業(yè)會(huì)員、特別會(huì)員

B.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

C.聯(lián)席會(huì)員、專業(yè)會(huì)員、特別會(huì)員

D.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、專業(yè)會(huì)員

【答案】：B243、關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS),以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.GIPS由于制定單一績(jī)效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)，可以讓投資業(yè)績(jī)具有可比性

B.GIPS是由CFA協(xié)會(huì)設(shè)立的全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定

C.GIPS考察凈收益率，且采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率

D.GIPS可以提高業(yè)績(jī)報(bào)告的透明度

【答案】：C244、關(guān)于并購基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.并購基金是財(cái)務(wù)投資者

B.并購基金主要是杠桿收購基金

C.并購基金通常在收購中會(huì)產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)

D.并購基金是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的投資方式

【答案】：C245、下列關(guān)于管理人內(nèi)部控制的說法正確的是（）。

A.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面

B.外部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等

C.內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益

D.為了能規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制體系，其中包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，這里的風(fēng)險(xiǎn)是指外部風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C246、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

【答案】：D247、下列關(guān)于證券交