2025合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案一、單選題（每題1分，共40分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填入括號(hào)）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的頻次不得低于（）。A.每三個(gè)月一次?B.每六個(gè)月一次?C.每年一次?D.每?jī)赡暌淮未鸢福築2.2024年修訂的《個(gè)人信息保護(hù)法》將“敏感個(gè)人信息”擴(kuò)展至“金融賬戶交易記錄”，處理此類信息須取得信息主體的（）。A.口頭同意?B.書面同意?C.單獨(dú)同意?D.默示同意答案：C3.某證券公司在向普通投資者銷售私募債時(shí)，未進(jìn)行適當(dāng)性匹配，直接簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》后即成交。該行為違反的核心合規(guī)底線是（）。A.未履行了解客戶義務(wù)?B.未履行了解產(chǎn)品義務(wù)?C.未履行適當(dāng)性匹配義務(wù)?D.未履行風(fēng)險(xiǎn)警示義務(wù)答案：C4.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件收集門檻為人民幣（）元以上。A.1萬(wàn)?B.5萬(wàn)?C.10萬(wàn)?D.30萬(wàn)答案：C5.2025年1月1日起施行的《數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估辦法》規(guī)定，出境數(shù)據(jù)包含個(gè)人信息超過（）條須申報(bào)安全評(píng)估。A.十萬(wàn)人?B.五十萬(wàn)人?C.一百萬(wàn)人?D.一千萬(wàn)人答案：C6.某基金公司員工在微信朋友圈發(fā)布“固收+產(chǎn)品保本保收益”字樣，被監(jiān)管認(rèn)定為違規(guī)宣傳，其主要違反的是（）。A.《基金法》第二十條?B.《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十四條?C.《廣告法》第二十五條?D.《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十三條答案：D7.根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，銀行在信貸業(yè)務(wù)中向小微企業(yè)客戶收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)但未實(shí)際提供顧問服務(wù)，構(gòu)成（）。A.商業(yè)賄賂?B.虛假宣傳?C.附加不合理交易條件?D.混淆行為答案：C8.2024版《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》要求，保險(xiǎn)銷售關(guān)鍵環(huán)節(jié)錄音錄像資料應(yīng)保存至保險(xiǎn)合同終止后（）年。A.3?B.5?C.10?D.15答案：C9.某信托公司開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，對(duì)項(xiàng)目公司發(fā)放信托貸款后，未將土地抵押登記辦理完畢即放款，被監(jiān)管處罰，其直接違反的是（）。A.凈資本管理要求?B.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求?C.信托貸款發(fā)放條件要求?D.關(guān)聯(lián)交易披露要求答案：C10.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，以下屬于“禮金”范疇的是（）。A.客戶贈(zèng)送的市值200元紀(jì)念幣?B.擬上市公司贈(zèng)送的市值500元伴手禮茶葉?C.交易所發(fā)放的市值100元紀(jì)念品?D.公司內(nèi)部年會(huì)抽獎(jiǎng)價(jià)值800元電子產(chǎn)品答案：B11.商業(yè)銀行利用客戶A的存款賬戶為客戶B辦理票據(jù)貼現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)，未進(jìn)行資金來源說明，該行為屬于（）。A.洗錢高風(fēng)險(xiǎn)交易?B.違規(guī)賬外經(jīng)營(yíng)?C.違反支付結(jié)算紀(jì)律?D.違反同業(yè)業(yè)務(wù)管理規(guī)定答案：C12.根據(jù)《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》，銀行在格式合同中排除消費(fèi)者主要權(quán)利，監(jiān)管可最高處以（）罰款。A.五十萬(wàn)元?B.一百萬(wàn)元?C.三百萬(wàn)元?D.五千萬(wàn)元答案：C13.2025年《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例》將個(gè)人支付賬戶年累計(jì)余額付款限額由20萬(wàn)元調(diào)整為（）萬(wàn)元。A.10?B.15?C.30?D.50答案：A14.某券商研究所發(fā)布研報(bào)，未對(duì)上市公司進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，僅引用公開信息即給出“買入”評(píng)級(jí)，被出具警示函，其違反的是（）。A.信息隔離墻制度?B.研究報(bào)告審慎性要求?C.利益沖突披露要求?D.客戶適當(dāng)性要求答案：B15.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，以下情形應(yīng)認(rèn)定為“不當(dāng)銷售”的是（）。A.向65歲客戶銷售R5級(jí)理財(cái)產(chǎn)品?B.向18歲客戶銷售R2級(jí)理財(cái)產(chǎn)品?C.向合格投資者銷售私募資管計(jì)劃?D.向機(jī)構(gòu)客戶銷售同業(yè)存單答案：A16.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)一次性交易金額達(dá)到人民幣（）萬(wàn)元以上須進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.1?B.5?C.10?D.50答案：B17.2024年修訂的《外匯管理?xiàng)l例》將“螞蟻搬家”式分拆購(gòu)匯的罰款上限提高至（）萬(wàn)元。A.30?B.50?C.100?D.1000答案：D18.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司對(duì)投保人未如實(shí)告知重要事實(shí)的合同，自知道解除事由之日起超過（）日不得解除合同。A.15?B.30?C.60?D.90答案：B19.某銀行理財(cái)經(jīng)理為完成業(yè)績(jī)，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由“穩(wěn)健型”私自修改為“進(jìn)取型”，該行為屬于（）。A.未履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)?B.違規(guī)修改客戶信息?C.銷售誤導(dǎo)?D.泄露客戶信息答案：B20.2025年《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)生命周期分級(jí)指南》將“影響金融市場(chǎng)秩序”的數(shù)據(jù)定為（）級(jí)。A.1?B.2?C.3?D.4答案：D21.根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，合規(guī)負(fù)責(zé)人考核權(quán)重中“合規(guī)管理有效性”占比不得低于（）。A.20%?B.30%?C.40%?D.50%答案：B22.商業(yè)銀行開展互聯(lián)網(wǎng)貸款，對(duì)單一合作方發(fā)放的貸款余額不得超過本行一級(jí)資本凈額的（）。A.10%?B.15%?C.25%?D.50%答案：C23.2024年《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》將“清潔煤利用”項(xiàng)目（）。A.繼續(xù)納入?B.有條件納入?C.剔除?D.提高信息披露要求答案：C24.根據(jù)《信托公司受托責(zé)任盡職指引》，信托計(jì)劃到期后，信托公司應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)出具清算報(bào)告。A.5?B.10?C.15?D.30答案：C25.某保險(xiǎn)公司將健康險(xiǎn)條款中的“等待期”由30天延長(zhǎng)為90天，未在投保單首頁(yè)顯著提示，被監(jiān)管認(rèn)定為（）。A.未履行明確說明義務(wù)?B.不當(dāng)拒賠?C.虛假宣傳?D.違規(guī)費(fèi)率浮動(dòng)答案：A26.根據(jù)《期貨和衍生品法》，期貨公司為客戶穿倉(cāng)損失墊付金額超過客戶權(quán)益（）以上的，應(yīng)逐筆報(bào)告交易所。A.5%?B.10%?C.20%?D.50%答案：B27.2025年《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》將“業(yè)外案件”定義擴(kuò)大至（）。A.第三方合作機(jī)構(gòu)人員作案?B.客戶詐騙銀行?C.員工酒駕?D.員工民間借貸答案：A28.根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉詐賬戶，應(yīng)在接到通知后（）小時(shí)內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)。A.1?B.2?C.3?D.24答案：B29.某券商資管計(jì)劃投資非標(biāo)債權(quán)比例超過35%，未在合同中披露，違反的是（）。A.資管新規(guī)集中度要求?B.信息披露辦法?C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金要求?D.凈值化管理要求答案：B30.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司拆入資金余額不得超過資本凈額的（）。A.50%?B.100%?C.150%?D.200%答案：B31.2024年《上市公司獨(dú)立董事管理辦法》要求，獨(dú)立董事連任不得超過（）年。A.3?B.6?C.9?D.12答案：B32.根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，征信機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人不良信息保存期限為自不良行為終止之日起（）年。A.1?B.3?C.5?D.10答案：C33.某銀行將個(gè)人按揭貸款“首付貸”資金劃入開發(fā)商賬戶，被監(jiān)管處罰，其違反的是（）。A.房地產(chǎn)貸款集中度管理?B.首付資金來源審查要求?C.個(gè)人貸款用途管理?D.反洗錢大額交易報(bào)告答案：C34.2025年《金融控股公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》將“關(guān)聯(lián)交易金額”計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)由“單筆”調(diào)整為（）。A.單日累計(jì)?B.單月累計(jì)?C.季度累計(jì)?D.年度累計(jì)答案：D35.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司自營(yíng)權(quán)益類證券規(guī)模不得超過凈資本的（）。A.50%?B.80%?C.100%?D.200%答案：C36.某基金公司對(duì)貨幣基金使用“攤余成本法”估值，偏離度達(dá)到0.6%未調(diào)整，違反的是（）。A.貨幣基金投資比例限制?B.估值方法一致性要求?C.影子定價(jià)偏離度要求?D.流動(dòng)性管理要求答案：C37.根據(jù)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》，銀行對(duì)銀票承兌保證金比例不得低于（）。A.10%?B.30%?C.50%?D.100%答案：B38.2024年《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》要求，保險(xiǎn)資管公司自有資金投資非標(biāo)資產(chǎn)余額不得超過凈資產(chǎn)的（）。A.20%?B.30%?C.40%?D.50%答案：D39.根據(jù)《金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》，國(guó)債期貨合約單邊持倉(cāng)限額為（）手。A.1000?B.2000?C.3000?D.5000答案：C40.某銀行理財(cái)子公司將現(xiàn)金管理類產(chǎn)品資金投向AA+以下債券，被監(jiān)管出具罰單，其違反的是（）。A.理財(cái)產(chǎn)品投資比例限制?B.現(xiàn)金管理類理財(cái)新規(guī)?C.凈值化管理要求?D.信息披露要求答案：B二、多選題（每題2分，共30分。每題有兩個(gè)或以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）41.以下哪些行為構(gòu)成《反洗錢法》規(guī)定的“故意泄露反洗錢信息”情形（）。A.客戶經(jīng)理將可疑交易報(bào)告內(nèi)容透露給被舉報(bào)客戶?B.合規(guī)人員將大額交易報(bào)告截圖發(fā)至部門微信群?C.反洗錢崗在培訓(xùn)案例中使用隱去身份的交易信息?D.外包服務(wù)商技術(shù)人員將可疑交易數(shù)據(jù)下載至個(gè)人電腦?E.內(nèi)部審計(jì)人員調(diào)閱反洗錢資料并在審計(jì)報(bào)告中脫敏披露答案：A、B、D42.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，消費(fèi)者金融信息包括（）。A.個(gè)人身份信息?B.賬戶信息?C.信用信息?D.金融交易信息?E.衍生信息答案：A、B、C、D、E43.以下哪些屬于《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》禁止的“商業(yè)賄賂”形式（）。A.提供新三板掛牌公司原始股?B.報(bào)銷客戶子女留學(xué)費(fèi)用?C.贈(zèng)送購(gòu)物卡500元?D.提供研究服務(wù)傭金分成?E.安排客戶親屬入職并發(fā)放超額薪酬答案：A、B、E44.2025年《金融數(shù)據(jù)安全分級(jí)指南》中，可能導(dǎo)致“金融市場(chǎng)秩序紊亂”的數(shù)據(jù)包括（）。A.實(shí)時(shí)證券訂單簿?B.央行支付系統(tǒng)清算數(shù)據(jù)?C.個(gè)人存款余額?D.保險(xiǎn)資金持倉(cāng)明細(xì)?E.外匯交易中心即期報(bào)價(jià)答案：A、B、E45.根據(jù)《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》，信托公司股東應(yīng)承諾在股權(quán)鎖定期內(nèi)不得（）。A.轉(zhuǎn)讓股權(quán)?B.質(zhì)押股權(quán)?C.委托他人代持?D.以股權(quán)設(shè)立信托?E.以股權(quán)出資設(shè)立SPV答案：A、B、C、D46.以下哪些情形銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份（）。A.客戶行為異常?B.客戶姓名與聯(lián)合國(guó)制裁名單匹配?C.客戶要求變更受益人?D.客戶賬戶被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)?E.客戶開通網(wǎng)銀功能答案：A、B、C、D47.根據(jù)《期貨和衍生品法》，期貨交易場(chǎng)所可采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.調(diào)整保證金標(biāo)準(zhǔn)?B.調(diào)整漲跌停板幅度?C.限制開倉(cāng)?D.強(qiáng)制減倉(cāng)?E.暫停交易答案：A、B、C、D、E48.2024年《綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》要求保險(xiǎn)公司建立綠色保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度，統(tǒng)計(jì)內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)收入?B.綠色投資余額?C.綠色保險(xiǎn)賠付支出?D.綠色保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障金額?E.綠色保險(xiǎn)客戶數(shù)答案：A、C、D49.以下哪些屬于《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型（）。A.內(nèi)部欺詐?B.外部欺詐?C.客戶產(chǎn)品與業(yè)務(wù)活動(dòng)事件?D.執(zhí)行交割與流程管理事件?E.業(yè)務(wù)中斷與系統(tǒng)失敗答案：A、B、C、D、E50.根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，合規(guī)管理基本制度應(yīng)包括（）。A.合規(guī)管理目標(biāo)?B.合規(guī)管理組織架構(gòu)?C.合規(guī)審查程序?D.合規(guī)問責(zé)措施?E.合規(guī)考核評(píng)價(jià)答案：A、B、C、D、E51.2025年《金融控股公司并表監(jiān)管辦法》中，并表范圍包括（）。A.持牌金融子公司?B.持牌金融孫公司?C.對(duì)投資實(shí)體具有控制權(quán)的SPV?D.境外持牌金融機(jī)構(gòu)?E.非金融子公司但資產(chǎn)占比超過5%答案：A、B、C、D52.以下哪些屬于《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》規(guī)定的“銷售誤導(dǎo)”行為（）。A.將保險(xiǎn)產(chǎn)品混同為銀行存款銷售?B.夸大保單收益?C.隱瞞退保損失?D.承諾“隨時(shí)支取”?E.使用“本金”“利息”概念宣傳年金險(xiǎn)答案：A、B、C、D、E53.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法》，董事履職評(píng)價(jià)內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.出席董事會(huì)會(huì)議情況?B.發(fā)表獨(dú)立意見情況?C.對(duì)高級(jí)管理層的監(jiān)督情況?D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)注情況?E.對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的關(guān)注情況答案：A、B、C、D、E54.2024年《上市公司可持續(xù)發(fā)展報(bào)告指引》要求強(qiáng)制披露的議題包括（）。A.氣候變化?B.生物多樣性?C.供應(yīng)鏈安全?D.反商業(yè)賄賂?E.員工多樣性答案：A、B、D55.以下哪些屬于《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定的“資金鏈治理”措施（）。A.建立可疑賬戶信息共享機(jī)制?B.對(duì)涉詐賬戶采取暫停非柜面措施?