資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系改正或者刪除。(一)單項(xiàng)選擇題A.按金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為(C系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn))。B.被視為銀行一線準(zhǔn)備金的是(B.現(xiàn)金資產(chǎn))。B.并購(gòu)業(yè)務(wù)是證券公司(C投資銀行業(yè)務(wù))的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。B.麥考利存續(xù)期是金融工具利息收人的現(xiàn)值與金觸工具(B現(xiàn)值)之比。B.保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)集中體現(xiàn)在(C資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配)。C.(C成長(zhǎng)型基金)是以追求長(zhǎng)期資本利得為主要目標(biāo)的互助基金,為了達(dá)到這個(gè)目的,它主要投資于未來具有潛在高速增長(zhǎng)前景公司的股票。D.(A德爾菲法)是20世紀(jì)50年代初研究使用的一種調(diào)查征求意見的方法,現(xiàn)在已經(jīng)被廣泛應(yīng)用到經(jīng)濟(jì)、社會(huì)預(yù)測(cè)和決策之中。D.當(dāng)銀行的利率敏感性資產(chǎn)大于利率敏感性負(fù)債時(shí),市場(chǎng)利率的上升會(huì)(A.增加)銀行利潤(rùn);反之,則會(huì)減少銀行利潤(rùn)。D.當(dāng)銀行的利率敏感型資產(chǎn)大于利率敏感型負(fù)債時(shí),市場(chǎng)利率的(A．上升)會(huì)增加銀行的利潤(rùn)。D.當(dāng)期權(quán)協(xié)議價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格相同時(shí),期權(quán)的狀態(tài)為(C兩平)E.20世紀(jì)90年代以來,金融危機(jī)更多的是以(B．貨幣危機(jī))形式爆發(fā)。E.(B20%)的負(fù)債率、100％的債務(wù)率和25％的償債率是債務(wù)國(guó)控制外債總量和結(jié)構(gòu)的警戒線。E.人員風(fēng)險(xiǎn)是指(B.缺乏足夠合格員工、缺乏對(duì)員工表現(xiàn)的恰當(dāng)評(píng)估和考核等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn))。F.(C.法律風(fēng)險(xiǎn))是指金融機(jī)構(gòu)或其它經(jīng)濟(jì)主體在金融活動(dòng)中因沒有正確遵守法律條款,或因法律條款不完善、不嚴(yán)密而引致的風(fēng)險(xiǎn)。F.(D.分散策略)是指管理者經(jīng)過承擔(dān)各種性質(zhì)不同的風(fēng)險(xiǎn),利用它們之間的相關(guān)程度來取得最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合,使加總后的總體風(fēng)險(xiǎn)水平最低。F.(A.負(fù)債管理)理論認(rèn)為,銀行不但能夠經(jīng)過增加資產(chǎn)和改進(jìn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),而且能夠經(jīng)過向外借錢提供流動(dòng)性,只要銀行的借款市場(chǎng)廣大,它的流動(dòng)性就有一定保證。G.根據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》規(guī)定,商業(yè)銀行的總資本充分率不能低于(C.8%)。G.(A.GDP增長(zhǎng)率)在反映一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度的同時(shí),也反映了該國(guó)經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展態(tài)勢(shì)。G.(B公司型)基金具有法人資格。G.(A．國(guó)際金融工程師學(xué)會(huì)(IAFE)的成立)標(biāo)志著金融工程學(xué)正式形成。H.(D硬)貨幣是對(duì)外價(jià)值穩(wěn)定且趨于升值的貨幣。H.回購(gòu)協(xié)議是產(chǎn)生于20世紀(jì)60年代末的一種(C.短期)資金融通方式。J.將單一風(fēng)險(xiǎn)暴露指標(biāo)與固定百分比相乘得出監(jiān)管資本要求的方法是(B基本指標(biāo)法)J.基金管理公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的基礎(chǔ)是(A良好的內(nèi)部控制制度)。J.金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性需求具有(A．剛性特征)。J.金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性越高,(B．風(fēng)險(xiǎn)性越小)。J.金融信托投資公司的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括(D稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn))J.金融衍生工具面臨的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)是(A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))J.金融自由化中的”價(jià)格自由化”主要是指(A利率)的自由化。L.流動(dòng)性比率是流動(dòng)性資產(chǎn)與(B.流動(dòng)性負(fù)債)之間的商。L.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行用于即時(shí)支付的流動(dòng)資產(chǎn)不足,不能滿足支付需要,使銀行喪失(A清償能力)的風(fēng)險(xiǎn)。L.流動(dòng)性缺口是指銀行(A．資產(chǎn))和負(fù)債之間的差額。

L.利率互換交易始于2O世紀(jì)(D.80年代初)。L.(A流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)。M.(C.馬柯維茨)系統(tǒng)地提出現(xiàn)代證券組合理論,為證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理奠定了理論基礎(chǔ)。M.當(dāng)前,互換類(Swap)金融衍生工具一般分為(B貨幣互換)和利率互換兩大類。Q.缺口是指利率敏感型(A．資產(chǎn))與利率敏感型負(fù)債之間的差額之間的差額。Q.(A期貨合約)是在交易所內(nèi)集中交易的、標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約。由于合約的履行由交易所保證,因此不存在違約的問題。Q.期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)越大,期權(quán)的時(shí)間價(jià)值(A越大)Q.期限少于一年的認(rèn)股權(quán)證為(B備兌認(rèn)股權(quán)證)。R.融資租賃一般包括租賃和(D購(gòu)貨)兩個(gè)合同。S.(A.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù))存儲(chǔ)前前臺(tái)交易記錄信息、各種風(fēng)險(xiǎn)頭寸和金融工具信息及交易對(duì)手信息等。S.所謂的”存貸款比例”是指(A.貸款/存款)。S.上世紀(jì)50年代,馬柯維茨的(C資產(chǎn)組合選擇)理論和莫迪里亞尼—米勒的MM定理為現(xiàn)代金融理論的定量化發(fā)展指明了方向。直到現(xiàn)在,金融工程的理論基礎(chǔ)仍是這兩大理論。T.貼現(xiàn)發(fā)行債券的到期收益率與當(dāng)期債券價(jià)格(B.反向)相關(guān)。X.(A.信用風(fēng)險(xiǎn))是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。W.為了解決一筆貸款從貸前調(diào)查到貸后檢查完全由一個(gè)信貸員負(fù)責(zé)而導(dǎo)致的決策失誤或以權(quán)謀私問題,中國(guó)銀行都開始實(shí)行了(D審貸分離)制度,以降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。W.中國(guó)于20世紀(jì)(A.90年代)恢復(fù)股票的發(fā)行。W.中國(guó)的銀行業(yè)自律組織―銀行業(yè)協(xié)會(huì)成立于(C.)年。W.網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理主要應(yīng)密切注意兩個(gè)渠道:首先是(A數(shù)據(jù)傳輸和身份認(rèn)證);其次是應(yīng)用系統(tǒng)的設(shè)計(jì)。X.狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指銀行信用風(fēng)險(xiǎn),也就是由于(B.借款人)主觀違約或客觀上還款出現(xiàn)困難,而給放款銀行帶來本息損失的風(fēng)險(xiǎn)。X.下列各種風(fēng)險(xiǎn)管理策略中,采用哪一種來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)最為直接、有效(A.風(fēng)險(xiǎn)分散)。X.信用風(fēng)險(xiǎn)的核心內(nèi)容是(A信貸風(fēng)險(xiǎn))X.下列風(fēng)險(xiǎn)中不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是(C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))X.下列證券中,風(fēng)險(xiǎn)最小的是(B中央政府債券)。X.下列措施中不屬于理賠環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是(D建立、健全風(fēng)險(xiǎn)核保制度)。X.下列不屬于保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理的是(D加大對(duì)異常信息和行為的監(jiān)控力度)X.下列屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是(B以自有資金進(jìn)行證券投資,盈利歸已,風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān))X.信用社面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)是(B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))X.下列各項(xiàng),負(fù)責(zé)信用社內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的是(B監(jiān)管理事會(huì))X.下列各項(xiàng),(A進(jìn)口商)所承擔(dān)的匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)。X.現(xiàn)代意義上的金融衍生工具產(chǎn)生于(D20世紀(jì)70年代)。X.下面不是網(wǎng)絡(luò)銀行的特點(diǎn)的是(D．交易費(fèi)用與物理地點(diǎn)有相關(guān)性)。X.(B．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn))是指市場(chǎng)聚集性風(fēng)險(xiǎn),對(duì)金融體系的完整性構(gòu)成威脅。Y.以下不屬于代理業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)的是(D代客理財(cái)產(chǎn)品由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而造成損失)Y.依照”貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法”,基本特征為”肯定損失”的貸款為(C.可疑類貸款)。Y.1968年的Z評(píng)分模型中,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)值的影響最大的指標(biāo)是(C銷售收入/總資產(chǎn))Y.銀行的持續(xù)期缺口公式是(A)Y.源于功能貨幣與記賬貨幣不一致的風(fēng)險(xiǎn)是(B折算風(fēng)險(xiǎn))。Y.引起證券承銷失敗的原因包括操作風(fēng)險(xiǎn)、(D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))和信用風(fēng)險(xiǎn)。Y.銀行對(duì)技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理能力在很大程度上取決于(B．計(jì)算機(jī)安全技術(shù)的先進(jìn)程度以及所選擇的開發(fā)商、供應(yīng)商、咨詢或評(píng)估公司的水平)。Y.一般認(rèn)為,1997年中國(guó)成功避開了亞洲金融危機(jī)的主要原因是中國(guó)當(dāng)時(shí)沒有開放(B.資本賬戶)Z.(C.轉(zhuǎn)移策略)是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前,經(jīng)過各種交易活動(dòng),把可能發(fā)生的危險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其它人承擔(dān)。Z.資本乘數(shù)等于(D.總資產(chǎn))除以總資本后所獲得的數(shù)值。Z.資產(chǎn)負(fù)債管理理論產(chǎn)生于20世紀(jì)(D.70年代末、8O年代初)。Z.(B.折算風(fēng)險(xiǎn)),又稱為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn),是指對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表會(huì)計(jì)處理,將功能貨幣轉(zhuǎn)為記賬貨幣時(shí),因匯率變動(dòng)而蒙受賬面損失的可能性。Z.在出口或?qū)ν赓J款的場(chǎng)合,如果預(yù)測(cè)計(jì)價(jià)結(jié)算或清償?shù)呢泿艆R率貶位,能夠在爭(zhēng)得對(duì)方同意的前提下(C提前收匯),以避免該貨幣可能貶值帶來的損失。Z.證券投資管理的首要目標(biāo)是(D本金安全)。Z.證券承銷的信用風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為,在證券承銷完成之后,證券的(D發(fā)行人)不按時(shí)向證券公司支付承銷費(fèi)用,給證券公司帶來相應(yīng)的損失.Z.證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是在(B二級(jí)市場(chǎng))市場(chǎng)上完成的。

Z.做好現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)是開放式基金管理(C贖回與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))的手段。Z.中國(guó)股票市場(chǎng)中(B認(rèn)購(gòu)權(quán)證)是一種買進(jìn)權(quán)利,持有人有權(quán)于約定期間(美式)或到期日(歐式),以約定價(jià)格買進(jìn)約定數(shù)量的資產(chǎn)。Z.在電子交易過程中,負(fù)責(zé)核實(shí)用戶和商家的真實(shí)身份以及交易請(qǐng)求的合法性的部門是(A．電子認(rèn)證中心(CA))。多項(xiàng)選擇題A.按金融風(fēng)險(xiǎn)主體分類,金融風(fēng)險(xiǎn)能夠劃分為以下哪幾類風(fēng)險(xiǎn):(ABCD)A.國(guó)家金融風(fēng)險(xiǎn)B.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)C.居民金融風(fēng)險(xiǎn)D.企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)A.按照美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾、穆迪等著名評(píng)級(jí)公司的作業(yè)流程,信用評(píng)級(jí)過程一般包括的階段有(ABCE)。A準(zhǔn)備B．會(huì)談C．評(píng)定E．事后管理B.保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括(ABC)。A．保險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B．承保風(fēng)險(xiǎn)C．理賠風(fēng)險(xiǎn)B.保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)主要有(ACD)。A．現(xiàn)金流匹配策略C．久期免疫策略D動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)分析B.保險(xiǎn)資金運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理層次包括(ABC)。A．宏觀決策層次B．投資實(shí)施層次C．監(jiān)督與考核層次B.保險(xiǎn)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理的特征包括(ABCD)。A．目的明確性B．全面性C．全方位性D．可擴(kuò)展性B.巴塞爾委員會(huì)把網(wǎng)絡(luò)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分為三個(gè)步驟(ABC)。A．評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)B．管理和控制風(fēng)險(xiǎn)C.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)C.從各國(guó)的實(shí)踐情況看,金融自由化主要集中在(ABCD)A．價(jià)格自由化B．市場(chǎng)準(zhǔn)入自由化C．業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自由化D．資本流動(dòng)自由化C.從銀行資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)來識(shí)別金融風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有(ABCE)。A.存貸款比率B.備付金比率C.流動(dòng)性比率E.單個(gè)貸款比率E.20世紀(jì)70年代以來,金融風(fēng)險(xiǎn)的突出特點(diǎn)是(ABC)。A.證券市場(chǎng)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)C.金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)F.風(fēng)險(xiǎn)估價(jià)的基本方法有(ABCE)。A．原始成本法B．重置成本法C．市場(chǎng)價(jià)值法E．實(shí)際現(xiàn)金價(jià)值法F.(ABCDE)方面可能引起證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。A.交易環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)B．技術(shù)設(shè)備問題引致的風(fēng)險(xiǎn)C．證券公司工作人員故意或失誤造成的風(fēng)險(xiǎn)D．財(cái)務(wù)及資金制度不健全引致的風(fēng)險(xiǎn)E．其它不正當(dāng)?shù)慕灰仔袨橐碌娘L(fēng)險(xiǎn)F.非銀行經(jīng)濟(jì)主體的交易風(fēng)險(xiǎn)管理方法中,商業(yè)法包括(ABDE)A選擇有利的合同貨幣B．加列合同條款D．提前或推遲收付匯E．配對(duì)F.房地產(chǎn)貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的征兆包括:(ABD)A.同一地區(qū)房地產(chǎn)項(xiàng)目供過于求B.項(xiàng)目計(jì)劃或設(shè)計(jì)中途改變D.銷售緩慢,售價(jià)折扣過大G.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義,下列正確的是(ABCD)A.風(fēng)險(xiǎn)是發(fā)生某一經(jīng)濟(jì)損失的不確定性B.風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)損失機(jī)會(huì)或損失的可能性C.風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)可能發(fā)生的損害和危險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)預(yù)期與實(shí)際發(fā)生各種結(jié)果的差異G.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有(BD)。B.發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中D.不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè),還是個(gè)人,都有可能遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失G.根據(jù)有效市場(chǎng)假說理論,能夠根據(jù)市場(chǎng)效率的高低將資本市場(chǎng)分為(BCE)。B.弱有效市場(chǎng)C.強(qiáng)有效市場(chǎng)E.中度有效市場(chǎng)G.管理利率風(fēng)險(xiǎn)的常見衍生金融工具包括(ABCDE)。A遠(yuǎn)期利率協(xié)定B利率期貨C利率期權(quán)D利率互換E利率上限G.根據(jù)國(guó)際金融組織對(duì)外債的定義,外債的特征有(ABD)。A．外債的當(dāng)事雙方應(yīng)具有債權(quán)債務(wù)關(guān)系B.外債的債權(quán)債務(wù)關(guān)系須具有契約性D.外債的債權(quán)債務(wù)關(guān)系必須是發(fā)生在居民與非居民之間的G.國(guó)際上常見的借款方式有(ABCDE)A.國(guó)際金融組織貸款B.外國(guó)政府貸款C.政府混合貸款D.出口信貸E.銀團(tuán)貸款G.廣義的操作風(fēng)險(xiǎn)概念把除以外的所有風(fēng)險(xiǎn)都視為操作風(fēng)險(xiǎn)。(CD)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和D.信用風(fēng)險(xiǎn)G.廣義的保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理,涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的一切方面和環(huán)節(jié),既包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、展業(yè)、和等環(huán)節(jié)。(ACD)A.理賠、C.核保和D.核賠J.金融風(fēng)險(xiǎn)的特征是(ABCD)A.隱蔽性B.擴(kuò)散性C.加速性D.可控性J.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目的主要應(yīng)該包括以下幾點(diǎn):(ACDE)A.保證各金融機(jī)構(gòu)和整個(gè)金融體系的穩(wěn)健安全C.保證金融機(jī)構(gòu)的公平競(jìng)爭(zhēng)和較高效率D.保證國(guó)家宏觀貨幣政策制訂和貫徹執(zhí)行E.維護(hù)社會(huì)公眾的利益J.金融風(fēng)險(xiǎn)綜合分析系統(tǒng)一般包括(ABCD)。A.貸款評(píng)估系統(tǒng)B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析系統(tǒng)C.擔(dān)保品評(píng)估系統(tǒng)D.資產(chǎn)組合量化系統(tǒng)J.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括(ABCDE)。A首要性原則B．全面性原則C．審慎性原則D．獨(dú)立性原則和‘防火墻”原則E．適時(shí)性原則和有效性原則J.金融工程學(xué)能夠看做是三者結(jié)合的新興交叉科學(xué)。(ABC)A．現(xiàn)代金融學(xué)B.信息技術(shù)C．工程方法J.金融信托投資的基本職能有(AC)。A．財(cái)產(chǎn)管理C．融通資金J.金融信托風(fēng)險(xiǎn)管理原則有(ACD)。A．投資比例控制C．投資分散原則D．保險(xiǎn)控制原則J.金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性較強(qiáng)的負(fù)債有(ABCD)。A．活期存款B．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C．向其它金融企業(yè)拆借資金D．向中央銀行借款J.金融衍生工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括(ABCDE)。A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B．信用風(fēng)險(xiǎn)C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D操作風(fēng)險(xiǎn)E．法律風(fēng)險(xiǎn)J.金融工程運(yùn)用的實(shí)體工具能夠劃分為(ABCDE)。A.商品市場(chǎng)工具B．貨幣市場(chǎng)工具C．資本市場(chǎng)工具D．外匯市場(chǎng)工具E．權(quán)益市場(chǎng)工具J.金融工程常見的幾種現(xiàn)貨實(shí)體工具為(ABCD)A．股票B．票據(jù)發(fā)行便利C．回購(gòu)協(xié)議D．可轉(zhuǎn)換債券J.金融衍生工具信用風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括(BCD)。B．信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C信用風(fēng)險(xiǎn)控制D信用風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)處理J.金融危機(jī)產(chǎn)生的根源是(DE)D．金融體系內(nèi)在的脆弱性E.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)形成的經(jīng)濟(jì)危機(jī)K.開放式基金面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)包括(ABC)。A贖回與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B投資的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C．募集風(fēng)險(xiǎn)J.基金的銷售包括以下哪幾種方式:(ABCD)A.計(jì)劃銷售法B.直接銷售法C.承銷法D.經(jīng)過商業(yè)銀行或保險(xiǎn)公司促銷法J.金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)有(ABE)。A．金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定性指標(biāo)B.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定性指標(biāo)E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)L.利率期貨的特征有(ABCD)。A．標(biāo)準(zhǔn)化的合約條款B沖銷交易C．公開交易的市場(chǎng)D.交易主體的另一方是交易所L.利用互聯(lián)網(wǎng)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有以下優(yōu)點(diǎn)(ABCDE)A．?dāng)U大知名度B．簡(jiǎn)化保險(xiǎn)商品交易手續(xù),提高效率C．方便保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳D．促進(jìn)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)消費(fèi)者雙方的相互了解E．提高競(jìng)爭(zhēng)力L.利率風(fēng)險(xiǎn)的常見分析方法有(AB)A．收益分析法B.經(jīng)濟(jì)價(jià)值分析法L.利率風(fēng)險(xiǎn)的主要形式有(ABCD)A重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)L.利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有(ABE)。A．合理選擇利率B．利率掉期E．貨幣互換L.利率上限可看成由一系列不同有效期限的合成.(AC)A．借款人利率期權(quán)C．賣出利率期權(quán)M.某金融機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)未來市場(chǎng)利率會(huì)上升,并進(jìn)行積極的利率敏感性缺口管理,下列各項(xiàng)描述正確的是(AD)。A.最佳的利率敏感性缺口狀態(tài)是正缺口D.最可取的措施是增加利率敏感性資產(chǎn),減少利率敏感性負(fù)債N.農(nóng)村信用社的資金大部分來自農(nóng)民的是最便捷的服務(wù)產(chǎn)品。(CA)C.儲(chǔ)蓄存款,A.小額農(nóng)貸N.內(nèi)部控制制度中的業(yè)務(wù)控制包括(ABCDE)。A．投資管理業(yè)務(wù)控制B．信息披露控制C．信息技術(shù)系統(tǒng)控制D．會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制E．監(jiān)察稽核控制N.內(nèi)控系統(tǒng)的設(shè)置要以金融風(fēng)險(xiǎn)管理為主線,并遵循以下原則(ACD)。A.有效性C.全面性D.獨(dú)立性R.融資租賃涉及的幾個(gè)必要當(dāng)事人包括:(ABC)A.出租人B.承租人C.供貨人S.商業(yè)銀行的負(fù)債項(xiàng)目由和三大負(fù)債組成。(ACE)A.存款C.借款E.結(jié)算中占用資金S.屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)項(xiàng)目的是(ACDE)。A.現(xiàn)金資產(chǎn)C.各種貸款D.證券投資E.固定資產(chǎn)S.商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括四種資產(chǎn),分別是:(BCDE)B.現(xiàn)金資產(chǎn)C.證券投資D.貸款E.固定資產(chǎn)S.商業(yè)銀行貸款理論的缺陷是(ABC)。A．沒有考慮貸款需求多樣化B．沒有認(rèn)識(shí)到存款的相對(duì)穩(wěn)定性C．沒有注意到貸款清償?shù)耐獠織l件

S.商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)包括(ABC)A．庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)在中央銀行的存款C．同業(yè)存款S.商業(yè)銀行頭寸包括(ABC)。A．基礎(chǔ)頭寸B．可用頭寸C．可貸頭寸S.商業(yè)銀行面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括(ABD)A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)S.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有以下(ABCDE)特點(diǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)透明度差B.風(fēng)險(xiǎn)多樣化C.風(fēng)險(xiǎn)自由度大D.風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)性低E.風(fēng)險(xiǎn)損失度高S.商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系由以下(ABCDE)要素組成。A.風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境與風(fēng)險(xiǎn)信息處理B．風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與識(shí)別、后評(píng)價(jià)和持續(xù)改講D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)括與內(nèi)部控制E.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與處理W.網(wǎng)絡(luò)金融的安全要素包括(BCDE)。B．機(jī)密性C．不可抵賴性D．完整性E．審查能力W.網(wǎng)絡(luò)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可能源于(ABC)。A．系統(tǒng)的可靠性或完整性嚴(yán)重不足B．客戶的誤操作C．系統(tǒng)設(shè)計(jì)、實(shí)施中的缺陷W.外匯的敞口頭寸包括:(AC)等幾種情況。A.外匯買入數(shù)額大于或小于賣出數(shù)額C.外匯資產(chǎn)與負(fù)債數(shù)量相等,但期限不同X.在下列”貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類”中,哪幾種貸款屬于”不良貸款”:(ACE)A可疑C次級(jí)E損失X.信息不對(duì)稱又導(dǎo)致信貸市場(chǎng)的和___,從而呆壞賬和金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。(AC)__A.逆向選擇C.道德風(fēng)險(xiǎn)___X.下列說法正確的是(ABC)A.信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)是最古老也是最重要的一種風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)存在于一切信用交易活動(dòng)中X.信貸風(fēng)險(xiǎn)防范的方法中,減少風(fēng)險(xiǎn)的具體措施有(ABCDE)。A.實(shí)行信貸配給制度B.實(shí)施抵押擔(dān)保C.簽訂限制性契約D.提供貸款承諾E.跟蹤客戶的資產(chǎn)負(fù)債和資金流動(dòng)情況X.信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整一般包括(ACDE)。A.產(chǎn)業(yè)和行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整C.區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整D.種類結(jié)構(gòu)調(diào)整E.貸款期限和規(guī)模結(jié)構(gòu)調(diào)整X.信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要成因包括(ABD)。A.來自經(jīng)營(yíng)環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)B.來自借款人的風(fēng)險(xiǎn)D.來自銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)X.下列各項(xiàng),屬于金融衍生工具的有(ABDE)。A遠(yuǎn)期B．期貨D．期權(quán)E．互換X.西方發(fā)達(dá)國(guó)家的金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系包括(ABCDE)。A．立法規(guī)范制度B．內(nèi)、外部監(jiān)管制度C．存款保險(xiǎn)制度D．市場(chǎng)準(zhǔn)入退出制度E.”駱駝評(píng)級(jí)”制度Y.一個(gè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織系統(tǒng)一般包括以下子系統(tǒng)(BDE)。B.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部E.業(yè)務(wù)系統(tǒng)Y.銀行外匯頭寸管理方法有(BDE)B.設(shè)立合理的外匯交易頭寸限額D.及時(shí)拋補(bǔ)敞口頭寸E.積極建立預(yù)防性頭寸Z.在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中,資金可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的征兆有(ABE)。A信用問題B．操作問題E．匯率問題Z.專家制度法的內(nèi)容包括(ABCDE)。A．品德與聲望B．資格與能力C．資金實(shí)力D．擔(dān)保E．經(jīng)營(yíng)條件和商業(yè)周期

Z.證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來自(ABCD)。A．代客理財(cái)B．自營(yíng)證券業(yè)務(wù)C．新股(債券)發(fā)行及配售承銷業(yè)務(wù)D．客戶信用交易Z.折算風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有(AD)A．缺口法D．合約保值法Z.操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架包括(ABCD)。A.戰(zhàn)略B.流程C.基礎(chǔ)設(shè)施D.環(huán)境Z.操作風(fēng)險(xiǎn)度量模型能夠劃分為(ABC)。A.基本指標(biāo)法B.標(biāo)準(zhǔn)化方法C.高級(jí)衡量法Z.操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)有(ABD)。A.發(fā)生頻率低,但損失大B.單個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)因素和操作性損失間數(shù)量關(guān)系不清晰D.人為因素是操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因Z.在不良資產(chǎn)的化解和防范措施中,債權(quán)流動(dòng)或轉(zhuǎn)化方式主要包括:(ACD)A.資產(chǎn)證券化C.債權(quán)出售或轉(zhuǎn)讓D.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)Z.證券投資分散化的主要方式有(ABCDE)。A.證券種類分散化B.證券到期時(shí)間分散化C.投資部門分散化D.投資行業(yè)分散化E.投資時(shí)機(jī)分散化Z.證券承銷的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)就是在整個(gè)市場(chǎng)行情不斷下跌的時(shí)候,證券公司無法將要承銷的證券按預(yù)定的全部銷售給的風(fēng)險(xiǎn)。(CA)C.發(fā)行價(jià)A.投資者Z.證券公司的主要業(yè)務(wù)有(ABCE)。A.證券承銷業(yè)務(wù)B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)E.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)Z.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)有(ABCDE)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.信用風(fēng)險(xiǎn)Z.證券承銷的類型有(ACD)。A．全額包銷C．余額包銷D．代銷Z.證券投資基金的特點(diǎn)是(AB)。A．收益共享B．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)Z.正如諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主默頓所說,(CD)在過去的20年間是引發(fā)金融創(chuàng)新的主要原因。C．監(jiān)管因素D．稅收因素Z.在規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的過程中,金融工程技術(shù)主要運(yùn)用于(AD)。A.套期保值D．構(gòu)造組合(三)判斷題

B.保險(xiǎn)公司有必要建立專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行整體風(fēng)險(xiǎn)管理。(√)B.不確定性是風(fēng)險(xiǎn)的基本特征。(√)C.存續(xù)期是對(duì)某一種資產(chǎn)或負(fù)債的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量(√)F.風(fēng)險(xiǎn)管理部是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)的,獨(dú)立于日常交易管理之外的實(shí)務(wù)部門。(√)F.封閉式基金在存續(xù)期內(nèi)面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)比開放式基金少。(√)G.杠桿收購(gòu)是指并購(gòu)企業(yè)經(jīng)過信貸所融資本獲得目標(biāo)企業(yè)的產(chǎn)權(quán),并以目標(biāo)企業(yè)未來的利潤(rùn)和現(xiàn)金流償還負(fù)債的并購(gòu)方式。(√)H.核心存款,是指那些相對(duì)來說比較穩(wěn)定的、對(duì)利率變化不敏感的存款,季節(jié)變化和經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)其影響也比較小。(√)J.金融風(fēng)險(xiǎn)按層次可分為微觀金融風(fēng)險(xiǎn)和宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)。(√)J.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是研究銀行等金融機(jī)構(gòu)的