合同審核與風(fēng)險(xiǎn)評估工作表工具指南一、典型應(yīng)用場景本工具適用于企業(yè)法務(wù)、風(fēng)控部門或業(yè)務(wù)部門在處理各類合同時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管控場景，包括但不限于：業(yè)務(wù)合作方（供應(yīng)商、客戶、合作伙伴）的合同條款審核；服務(wù)類、采購類、銷售類、租賃類等常規(guī)合同的合規(guī)性評估；涉及金額較大、履行周期較長或法律關(guān)系復(fù)雜的專項(xiàng)合同風(fēng)險(xiǎn)篩查；合同簽訂前的全流程風(fēng)險(xiǎn)梳理，保證條款清晰、權(quán)責(zé)對等，降低履約爭議及法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)。二、操作流程與步驟第一步：合同接收與基礎(chǔ)信息登記收到合同文本后，首先記錄合同基礎(chǔ)信息，包括合同名稱、編號、簽約雙方主體名稱、合同類型（如采購/服務(wù)/租賃等）、提交部門、提交人（*提交人）、提交日期、合同金額、履行期限等，保證后續(xù)可追溯。檢查合同文本完整性，確認(rèn)是否包含封面、附件（如技術(shù)協(xié)議、補(bǔ)充函等）全部內(nèi)容，如有缺失，及時(shí)聯(lián)系提交人補(bǔ)全。第二步：主體資格審查核實(shí)簽約方主體資格：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”“信用中國”等公開渠道（或企業(yè)內(nèi)部資質(zhì)庫）查詢對方營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營期限、注冊資本、經(jīng)營范圍、股東結(jié)構(gòu)、涉訴記錄等信息，確認(rèn)其具備簽約及履約能力。重點(diǎn)核查特殊資質(zhì)：若合同涉及行業(yè)許可（如食品經(jīng)營許可證、建筑資質(zhì)等），需驗(yàn)證對方資質(zhì)證書的有效性及范圍是否與合同內(nèi)容匹配。授權(quán)代表審查：若簽約人為授權(quán)代表，需核查其授權(quán)委托書（是否載明授權(quán)范圍、授權(quán)期限及具體事項(xiàng)），并核對證件號碼件，避免無權(quán)代理風(fēng)險(xiǎn)。第三步：合同條款逐項(xiàng)審核按照“核心條款-一般條款-特殊條款”的邏輯，對合同內(nèi)容拆解審核，重點(diǎn)關(guān)注以下模塊：合同標(biāo)的與描述：核對標(biāo)的物/服務(wù)內(nèi)容是否清晰、具體（如型號、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等），避免模糊表述（如“同類產(chǎn)品”“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”），防止履約爭議。權(quán)利義務(wù)條款：明確雙方核心權(quán)利（如付款請求權(quán)、驗(yàn)收權(quán)）與義務(wù)（如交付義務(wù)、保密義務(wù)），保證權(quán)責(zé)對等，避免單方義務(wù)過重或權(quán)利缺失。價(jià)款與支付方式：檢查合同金額是否明確（含大小寫是否一致），支付條件（如預(yù)付款比例、到貨款、驗(yàn)收款、質(zhì)保金比例）、支付期限、賬戶信息（需與簽約方營業(yè)執(zhí)照一致）是否清晰，避免“分期支付無節(jié)點(diǎn)”“賬戶未指定”等風(fēng)險(xiǎn)。履行期限與地點(diǎn)：明確起始/截止時(shí)間、交付/驗(yàn)收地點(diǎn)，避免“盡快履行”“甲方所在地”等模糊表述，保證履約節(jié)點(diǎn)可追溯。違約責(zé)任：核對違約條款是否具體（如逾期付款的違約金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量不符的整改責(zé)任），避免“承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任”“賠償損失”等籠統(tǒng)約定，保證違約可量化、可執(zhí)行。知識產(chǎn)權(quán)與保密條款：若涉及技術(shù)/商業(yè)秘密，需明確知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如“背景知識產(chǎn)權(quán)”與“前景知識產(chǎn)權(quán)”的劃分）、保密范圍、保密期限及違約責(zé)任，避免核心資產(chǎn)泄露。爭議解決方式：優(yōu)先約定企業(yè)所在地有管轄權(quán)法院或仲裁機(jī)構(gòu)，避免“由被告所在地法院管轄”等增加訴訟成本的表述，明確訴訟/仲裁的適用流程。第四步：風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識別與等級劃分匯總條款審核中發(fā)覺的問題，形成“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單”，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)標(biāo)注具體條款位置及問題描述（如“第3.2條：驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)未約定，可能導(dǎo)致質(zhì)量爭議”）。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及影響程度，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級：高風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致合同無效、重大財(cái)產(chǎn)損失、企業(yè)聲譽(yù)受損或法律強(qiáng)制責(zé)任（如主體無資質(zhì)、標(biāo)的違法、違約責(zé)任顯失公平）；中風(fēng)險(xiǎn)：可能增加履約成本、引發(fā)爭議但可協(xié)商解決（如支付節(jié)點(diǎn)模糊、保密范圍不明確）；低風(fēng)險(xiǎn)：對合同履行影響較小（如表述歧義、附件缺失等非核心問題）。第五步：形成審核意見與整改建議針對每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出具體整改建議，明確修改方向（如“補(bǔ)充具體質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)”“增加逾期付款按日萬分之五計(jì)算違約金的約定”）。綜合風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，給出審核結(jié)論：通過：無重大風(fēng)險(xiǎn)，條款基本合規(guī)；修改后通過：存在中低風(fēng)險(xiǎn)，需按意見整改后復(fù)核；不通過：存在高風(fēng)險(xiǎn)，需重新談判或終止合作。第六步：反饋與歸檔將審核意見及整改建議反饋至提交部門/業(yè)務(wù)對接人（*業(yè)務(wù)對接人），并跟蹤整改落實(shí)情況，保證修改后的合同符合要求。審核完成后，將工作表（含合同文本、審核過程記錄、最終結(jié)論）按合同編號歸檔，保存期限不少于合同履行期滿后5年。三、合同審核與風(fēng)險(xiǎn)評估工作表模板一、基礎(chǔ)信息合同名稱合同編號簽約雙方甲方：__________乙方：__________合同類型□采購□銷售□服務(wù)□租賃□合作□其他：__________提交部門提交人*提交人提交日期______年_月_日合同金額人民幣：__________元（大寫：__________）履行期限自______年_月_日至______年_月_日附件清單□技術(shù)協(xié)議□補(bǔ)充函□資質(zhì)文件□其他：__________二、主體資格審查審核項(xiàng)目審核結(jié)果（√/×）甲方營業(yè)執(zhí)照有效性□有效□過期□吊銷乙方營業(yè)執(zhí)照有效性□有效□過期□吊銷乙方經(jīng)營范圍覆蓋合同內(nèi)容□是□否乙方特殊資質(zhì)（如有）□具備且有效□不具備□過期授權(quán)代表資格□有有效授權(quán)委托書□無授權(quán)□授權(quán)范圍不符三、條款審核詳情審核模塊條款位置合同標(biāo)的與描述第__條價(jià)款與支付方式第__條履行期限與地點(diǎn)第__條違約責(zé)任第__條爭議解決方式第__條四、風(fēng)險(xiǎn)評估與結(jié)論風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單1.乙方資質(zhì)過期（高風(fēng)險(xiǎn)）；2.違約責(zé)任不明確（中風(fēng)險(xiǎn)）風(fēng)險(xiǎn)等級□高風(fēng)險(xiǎn)□中風(fēng)險(xiǎn)□低風(fēng)險(xiǎn)審核結(jié)論□通過□修改后通過□不通過審核人*審核人復(fù)核人*復(fù)核人四、使用要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)提示審核前充分準(zhǔn)備：需同步收集合同背景資料（如合作洽談?dòng)涗洝⒄型稑?biāo)文件、過往合作履約情況），避免脫離業(yè)務(wù)實(shí)際審核條款。重點(diǎn)條款不可遺漏：對“合同標(biāo)的、價(jià)款支付、違約責(zé)任、爭議解決”等核心條款需逐字核對，避免“抄錯(cuò)金額”“漏寫關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)”等低級錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)更新：關(guān)注法律法規(guī)及行業(yè)政策變化（如《民法典》相關(guān)司法解釋、數(shù)據(jù)安全法規(guī)等），及時(shí)調(diào)整審核標(biāo)準(zhǔn)，保證合同合規(guī)性?？绮块T協(xié)同：復(fù)雜合同（如涉及技術(shù)、跨境、并購