2025年基金從業(yè)資格試題試題及答案：證券投資基金單項(xiàng)選擇題1.以下關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全答案：C分析：證券投資基金是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。2.證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理答案：C分析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。3.下列不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資運(yùn)作答案：D分析：基金托管人的職責(zé)主要有資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等，投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)。4.按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金等D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金答案：C分析：按投資標(biāo)的劃分，基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等。5.股票基金的最大特點(diǎn)是（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B.投資于短期金融工具C.適合長期投資D.無法抵御通貨膨脹答案：C分析：股票基金以股票為主要投資對象，適合長期投資，長期來看可以抵御通貨膨脹。6.以下關(guān)于債券基金的說法，正確的是（）。A.債券基金的收益與市場利率同向變動B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的平均到期日越長，利率風(fēng)險(xiǎn)越低D.債券基金主要投資于可轉(zhuǎn)換債券答案：B分析：債券基金沒有確定的到期日；債券基金收益與市場利率反向變動；平均到期日越長，利率風(fēng)險(xiǎn)越高；債券基金主要投資于債券，而非可轉(zhuǎn)換債券。7.貨幣市場基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券等。8.QDII基金是指（）。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金B(yǎng).合格境外機(jī)構(gòu)投資者基金C.上市開放式基金D.交易型開放式指數(shù)基金答案：A分析：QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金，可投資境外市場。9.以下關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF不能進(jìn)行套利交易D.ETF采用實(shí)物申購、贖回機(jī)制答案：C分析：ETF可以進(jìn)行套利交易，當(dāng)二級市場價(jià)格與基金份額凈值存在差異時(shí)，投資者可以進(jìn)行套利。10.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效B.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效C.申請、審批、募集、基金合同生效D.申請、注冊、募集、基金合同生效答案：B分析：基金募集要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等步驟。11.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.面值認(rèn)購D.溢價(jià)認(rèn)購答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。12.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4答案：B分析：投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般T+2日可查詢受理情況。13.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后余額不低于25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。14.以下關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換不收取任何費(fèi)用B.基金轉(zhuǎn)換只適用于同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金C.轉(zhuǎn)換后基金份額的持有期重新計(jì)算D.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請答案：B分析：基金轉(zhuǎn)換一般有費(fèi)用；轉(zhuǎn)換后持有期可以累計(jì)；采用“份額轉(zhuǎn)換”原則。15.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.證券交易所答案：D分析：證券交易所不是基金銷售機(jī)構(gòu)。16.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資目標(biāo)和投資期限B.投資規(guī)模和投資收益C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)D.投資期限和投資收益答案：C分析：應(yīng)注重風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配。17.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：D分析：全面性原則是將基金銷售適用性貫穿于銷售各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。18.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載過往業(yè)績。19.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)備案。20.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點(diǎn)，不是一次性的。21.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益最大化原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則有客戶至上、有效溝通、安全第一等，不是利益最大化。22.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循公平、公開、公正原則，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.4答案：C分析：基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)申購（認(rèn)購）、贖回有效性。24.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定基金資產(chǎn)凈值D.代理發(fā)放紅利答案：C分析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)。25.以下關(guān)于基金的信息披露，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露B.基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性C.基金招募說明書是基金存續(xù)期信息披露文件D.基金定期報(bào)告包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告和季度報(bào)告答案：C分析：基金招募說明書是基金募集期間的信息披露文件。26.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人答案：B分析：基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人。27.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A分析：真實(shí)性原則是最根本、最重要的原則。28.以下關(guān)于基金合同的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運(yùn)作方式C.基金合同自成立之日起生效D.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱答案：C分析：基金合同自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，基金募集達(dá)到法定要求，基金合同生效。29.基金托管協(xié)議是（）簽訂的協(xié)議。A.基金管理人與基金份額持有人B.基金管理人與基金托管人C.基金托管人與基金份額持有人D.基金份額持有人與基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人簽訂的協(xié)議。30.以下關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理B.基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、“三公”原則、適度監(jiān)管原則等D.中國證監(jiān)會是我國基金市場的唯一監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：D分析：我國基金市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)除中國證監(jiān)會外，還有中國人民銀行等相關(guān)部門。31.中國證監(jiān)會對基金管理公司的設(shè)立申請采取的審查方式不包括（）。A.征求相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見B.采取專家評審對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查C.采取調(diào)查核實(shí)方式對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查D.自受理之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況答案：D分析：自受理之日起6個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。32.基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具備（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高級管理人員應(yīng)具備3年以上相關(guān)工作經(jīng)歷。33.以下關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求B.誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范C.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范D.客戶至上是指客戶的利益優(yōu)先答案：C分析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。34.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.個(gè)人隱私答案：D分析：基金從業(yè)人員接觸的秘密包括商業(yè)秘密、客戶資料、內(nèi)幕信息等，不包括個(gè)人隱私。35.以下屬于基金從業(yè)人員不正當(dāng)競爭行為的是（）。A.采用抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.詆毀競爭對手D.以上都是答案：D分析：采用抽獎(jiǎng)、低于成本銷售、詆毀對手等都是不正當(dāng)競爭行為。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于（）。A.商業(yè)賄賂行為B.正常銷售行為C.不正當(dāng)競爭行為D.內(nèi)幕交易行為答案：B分析：提供費(fèi)率優(yōu)惠是正常銷售行為。37.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理C.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要對銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)。38.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：保存期不少于15年。39.以下關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行基金投資決策B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)向投資人提供基金投資顧問服務(wù)并收取報(bào)酬C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)不需要取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以買賣所推薦的基金答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)向投資人提供服務(wù)并收取報(bào)酬；不能代理決策；需取得業(yè)務(wù)許可；不得買賣所推薦基金。40.以下關(guān)于基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)具有健全的組織架構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度B.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立獨(dú)立的研究和評價(jià)部門C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)可以對不同分類的基金進(jìn)行合并評價(jià)D.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的基金評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的名義發(fā)布答案：C分析：基金評價(jià)機(jī)構(gòu)不得對不同分類基金進(jìn)行合并評價(jià)。41.基金行業(yè)協(xié)會的性質(zhì)是（）。A.社會團(tuán)體法人B.事業(yè)單位法人C.企業(yè)法人D.機(jī)關(guān)法人答案：A分析：基金行業(yè)協(xié)會是社會團(tuán)體法人。42.基金行業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則B.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理D.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益答案：C分析：對基金管理人等機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理是中國證監(jiān)會職責(zé)。43.以下關(guān)于基金的稅收，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營業(yè)稅B.基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入等，暫不征收企業(yè)所得稅C.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅答案：B分析：基金從證券市場取得的收入，除國債利息收入、買賣股票和債券的差價(jià)收入等暫不征收企業(yè)所得稅外，其他收入需征收企業(yè)所得稅。44.基金會計(jì)核算的責(zé)任主體是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金管理人是基金會計(jì)核算責(zé)任主體。45.以下關(guān)于基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的編制與披露，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告B.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)C.基金半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)D.基金季度報(bào)告應(yīng)在季度終了后15個(gè)工作日內(nèi)披露答案：A分析：基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告分為年度、半年度和季度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，無月度報(bào)告。46.以下關(guān)于基金績效評價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金績效評價(jià)可以幫助投資者了解基金經(jīng)理的投資管理能力B.基金績效評價(jià)的指標(biāo)有夏普比率、特雷諾比率等C.基金績效評價(jià)可以對所有基金進(jìn)行比較D.基金績效