證券投資顧問崗位招聘考試試卷及答案一、填空題（每題1分，共10分）1.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。答案：52.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為（）。答案：C13.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，這些依據(jù)不包括（過(guò)往業(yè)績(jī)）外的（）。答案：基于理論模型及分析方法形成的投資分析意見4.客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于（）年。答案：35.投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。答案：56.證券投資顧問不得通過(guò)（）等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。答案：廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊7.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。答案：誠(chéng)實(shí)信用8.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶（）和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力9.對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，主要包括（）和財(cái)務(wù)比率分析。答案：資產(chǎn)負(fù)債分析10.技術(shù)分析的要素包括（）、成交量、時(shí)間和空間。答案：價(jià)格二、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括（）A.依法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)勝任D.收益優(yōu)先答案：D2.下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的有效期為1年B.C2等級(jí)投資者可以購(gòu)買中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者不得購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的產(chǎn)品D.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化時(shí)，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以主動(dòng)調(diào)整投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)答案：B3.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。A.3B.5C.7D.10答案：B4.投資顧問在對(duì)客戶的現(xiàn)金流量表分析時(shí)，不需要重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容是（）A.客戶的收入情況B.客戶的支出情況C.客戶的投資情況D.客戶的結(jié)余情況答案：C5.以下不屬于技術(shù)分析方法的是（）A.切線理論B.波浪理論C.資本資產(chǎn)定價(jià)模型D.K線理論答案：C6.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A.3B.5C.7D.10答案：B7.下列關(guān)于投資顧問業(yè)務(wù)管理制度的說(shuō)法，正確的是（）A.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理B.證券投資顧問可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師C.證券投資顧問不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議D.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取服務(wù)費(fèi)用答案：A8.客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)驗(yàn)答案：D9.下列關(guān)于投資顧問業(yè)務(wù)流程的說(shuō)法，正確的是（）A.投資顧問業(yè)務(wù)流程包括客戶招攬、客戶服務(wù)、客戶回訪和投訴處理B.投資顧問在為客戶提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息C.投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為客戶提供投資建議D.以上說(shuō)法都正確答案：D10.證券投資顧問應(yīng)妥善保管客戶資料，保存期限自客戶賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.2B.3C.5D.10答案：C三、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問服務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）A.立場(chǎng)不同B.服務(wù)方式和內(nèi)容不同C.服務(wù)對(duì)象不同D.市場(chǎng)影響不同答案：ABCD2.以下屬于證券投資顧問禁止行為的有（）A.向客戶保證投資收益B.以公司賬戶收取客戶服務(wù)費(fèi)用C.向客戶提供投資建議時(shí)，提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)D.為客戶代客理財(cái)答案：AD3.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)主要包括（）A.客戶年齡B.財(cái)務(wù)狀況C.投資經(jīng)驗(yàn)D.投資目的答案：ABCD4.投資顧問在對(duì)客戶的資產(chǎn)負(fù)債表分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）A.資產(chǎn)的流動(dòng)性B.負(fù)債的規(guī)模和結(jié)構(gòu)C.凈資產(chǎn)狀況D.固定資產(chǎn)情況答案：ABC5.技術(shù)分析的主要理論有（）A.道氏理論B.江恩理論C.形態(tài)理論D.隨機(jī)漫步理論答案：ABC6.證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣過(guò)程中，禁止的行為有（）A.對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳B.以任何方式承諾或者保證投資收益C.宣傳過(guò)往薦股業(yè)績(jī)D.與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失答案：ABD7.投資顧問為客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，這些依據(jù)包括（）A.證券研究報(bào)告B.基于理論模型及分析方法形成的投資分析意見C.行業(yè)研究報(bào)告D.上市公司調(diào)研報(bào)告答案：AB8.客戶回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于（）A.客戶身份核實(shí)B.客戶賬戶變動(dòng)確認(rèn)C.證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶D.客戶是否知曉可能存在的風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD9.投資顧問在制定投資規(guī)劃時(shí)，需要考慮的因素有（）A.客戶的投資目標(biāo)B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.市場(chǎng)環(huán)境D.投資產(chǎn)品的特點(diǎn)答案：ABCD10.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息包括（）A.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等B.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼C.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式D.投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)答案：ABCD四、判斷題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問可以同時(shí)為多個(gè)客戶提供服務(wù)。（）答案：對(duì)2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者可以購(gòu)買中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。（）答案：錯(cuò)3.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起10個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。（）答案：錯(cuò)4.投資顧問可以通過(guò)廣播、電視等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。（）答案：錯(cuò)5.客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于5年。（）答案：錯(cuò)6.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。（）答案：對(duì)7.對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，主要包括資產(chǎn)負(fù)債分析和財(cái)務(wù)比率分析。（）答案：對(duì)8.技術(shù)分析的要素包括價(jià)格、成交量、時(shí)間和空間。（）答案：對(duì)9.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（）答案：對(duì)10.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。（）答案：對(duì)五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述證券投資顧問與證券分析師的區(qū)別。答案：證券投資顧問主要為客戶提供投資建議，直接服務(wù)客戶個(gè)體，關(guān)注客戶需求、風(fēng)險(xiǎn)承受等情況制定個(gè)性化策略；工作重點(diǎn)在于客戶服務(wù)與投資決策引導(dǎo)。證券分析師側(cè)重對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、公司等進(jìn)行研究分析，發(fā)布研究報(bào)告，為投資者提供基礎(chǔ)研究參考，面向更廣泛市場(chǎng)參與者；工作重點(diǎn)是對(duì)市場(chǎng)和證券的深入研究分析，不直接指導(dǎo)客戶具體投資操作。兩者職責(zé)和服務(wù)對(duì)象有明顯差異。2.請(qǐng)說(shuō)明投資顧問在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，需要考慮哪些因素？答案：投資顧問進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，要考慮客戶年齡，不同年齡段風(fēng)險(xiǎn)承受不同，一般年輕人較高，年長(zhǎng)者較低。財(cái)務(wù)狀況方面，包括收入穩(wěn)定性、資產(chǎn)負(fù)債情況等，財(cái)務(wù)穩(wěn)健者風(fēng)險(xiǎn)承受力強(qiáng)。投資經(jīng)驗(yàn)也很關(guān)鍵，經(jīng)驗(yàn)豐富者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和應(yīng)對(duì)能力不同。投資目的也有影響，如短期獲利目的可能偏好高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，長(zhǎng)期財(cái)富增值相對(duì)注重穩(wěn)健。此外，客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度也需考量，從而全面評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.投資顧問為客戶制定投資規(guī)劃時(shí)，一般有哪些步驟？答案：首先要全面了解客戶情況，包括財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。接著進(jìn)行市場(chǎng)分析，評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和證券市場(chǎng)形勢(shì)?；谏鲜隽私夂头治?，制定投資策略，如資產(chǎn)配置方案，確定各類資產(chǎn)投資比例。然后根據(jù)策略選擇合適投資產(chǎn)品，像股票、基金等。之后還要定期跟蹤和調(diào)整投資規(guī)劃，根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶情況變動(dòng)，適時(shí)優(yōu)化投資組合，確保投資規(guī)劃持續(xù)符合客戶需求和目標(biāo)。4.簡(jiǎn)述證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣的禁止行為。答案：證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性營(yíng)銷宣傳，不能夸大或歪曲事實(shí)吸引客戶。嚴(yán)禁以任何方式承諾或者保證投資收益，投資本身有風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法保證收益。禁止與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失，這違背投資基本規(guī)則。同時(shí)，不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議，避免誤導(dǎo)廣大投資者。六、討論題（每題5分，共10分）1.隨著市場(chǎng)環(huán)境變化和投資者需求多樣化，證券投資顧問應(yīng)如何提升服務(wù)質(zhì)量？答案：市場(chǎng)環(huán)境多變、投資者需求多樣，投資顧問提升服務(wù)質(zhì)量很關(guān)鍵。一方面要持續(xù)學(xué)習(xí)，緊跟市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，掌握最新投資理論和金融產(chǎn)品知識(shí)，為客戶提供準(zhǔn)確前沿信息。另一方面要深入了解客戶，不僅是財(cái)務(wù)和投資目標(biāo)，還要關(guān)注其心理和行為特點(diǎn)，提供個(gè)性化服務(wù)。加強(qiáng)與客戶溝通，定期回訪交流，及時(shí)解答疑問、調(diào)整策略。利用科技手段，如智能投顧輔助，提高服務(wù)效率和精準(zhǔn)度。通過(guò)這些措施，更好滿足客戶需求，提升服務(wù)質(zhì)量。2.請(qǐng)討論證券投資顧問在引導(dǎo)客戶進(jìn)行理性投資方面可以采取哪些措施？答案：證券投資顧問引導(dǎo)客戶理性