富國基金管理有限公司

富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型

發(fā)起式基金中基金(FOF)

基金合同

基金管理人：富國基金管理有限公司

基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司

二零二三年七月

,富國蔡旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金合同

目錄

第一部分前言........................................................1

第二部分釋義........................................................4

第三部分基金的基本情況.............................................10

第四部分基金份額的發(fā)售.............................................12

第五部分基金備案...................................................14

第六部分基金份額的申購與贖回......................................16

第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)..................................27

第八部分基金份額持有人大會........................................35

第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序...................44

第十部分基金的托管.................................................47

第十一部分基金份額的登記..........................................48

第十二部分基金的投資...............................................50

第十三部分基金的財產(chǎn)...............................................59

第十四部分基金資產(chǎn)估值............................................60

第十五部分基金費用與稅收..........................................67

第十六部分基金的收益與分配........................................70

第十七部分基金的會計與審計........................................72

第十八部分基金的信息披露..........................................73

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...................81

第二十部分違約責任.................................................83

第二十一部分爭議的處理和適用的法律................................84

第二十二部分基金合同的效力........................................85

第"I—?部分其他事項........86

,富國蔡旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同

第一部分前言

一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則

1、訂立本基金合同的目的是保護投資者合法權(quán)益，明確基金合同當事人的

權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運作。

2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國

證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦

法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《養(yǎng)老目標證券投資基金指引（試行）》、《公開

募集證券投資基金運作指引第2號一一基金中基金指引》、《公開募集證券投資基

金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金

信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》"）、《公開募集開放式證券投資

基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法

律法規(guī)。

3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資者合法權(quán)

益。

二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其

他與基金相關(guān)的涉及基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與

基金合同有沖突，均以基金合同為準?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、基金合

同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。

基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜?/p>

資者自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事

人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。

三、富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）由

基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督

管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊。

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前

景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),

但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。

,富國蔡旺積極養(yǎng)老口標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同

投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息

披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其

內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基

金合同為準。

五、本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內(nèi)容與屆時有效的

法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。

六、本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范

圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股

通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，

包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不

設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為刷烈的股價波動）、匯率風險（匯

率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來

的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的股票

不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。具體風險請查閱本基金招募說

明書的“風險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地

市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港

股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。

七、本基金的投資范圍包括存托憑證。存托憑證是新證券品種，若本基金投

資存托憑證的，在承擔境內(nèi)上市交易股票投資的共同風險外，還將承擔與存托憑

證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關(guān)的特有風險。

八、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標”字樣，不代表基金收益保障或其他任

何形式的收益承諾，基金管理人在此特別提示投資者：本基金不保本，可能發(fā)生

虧損。

九、本基金為養(yǎng)老目標基金，設(shè)置了投資人持有基金份額最短持有期限，投

資人無法隨時贖回。

十、本基金單一投資者（基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理

等作為發(fā)起資金提供方除外）持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金總份額的50%,

但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的情形除

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外。法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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第二部分釋義

在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

I、基金或本基金：指富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金

中基金(FOF)

2、基金管理人：指富國基金管理有限公司

3、基金托管人：由中國建設(shè)銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型

發(fā)起式基金中基金(FOF)基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富國鑫旺積極

養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)托管協(xié)議》及對該托管協(xié)

議的任何有效修W和補充

6、招募說明書：指《富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金

中基金(FOF)招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起

式基金中基金(FOF)基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起

式基金中基金(FOF)基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

1()、《基金法》：指2003年1()月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會

關(guān)于修改〈中華人民共和國港口法〉等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國

證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年1()月1日實

施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出

的修訂

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12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日

實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決

定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做

出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10

月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)

對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委

員會

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂）及相關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資

的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)起

資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的

合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

者

23、基金銷售業(yè)務(wù):指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

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24、銷售機構(gòu)：指富國基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為富國基金管理有

限公司或接受富國基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的登

記機構(gòu)為富國基金管理有限公司

27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

23、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資者開寸的、記錄投資者通過該銷售機

構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份

額變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件,

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

30、基金合同終止FI：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的口期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T口：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者中購、贖回或其他、業(yè)務(wù)中請的

開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)

36、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若

本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則本基金可以不開放申

購和贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時公告為準）

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37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《富國基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資者共同遵守

39、發(fā)起式基金：指按照《運作辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)條件募集,

由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理（指基金

管理人員工中依法具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的基金經(jīng)理，下同）

等人員承諾認購一定金額并持有一定期限的證券及資基金

40、發(fā)起資金：指用于認購發(fā)起式基金且來源于基金管理人股東資金、基金

管理人固有資金、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員的資金。發(fā)起資金

認購本基金的金額不低于人民幣100（）萬元，且發(fā)起資金認購的基金份額持有期

限不低于二年

41、發(fā)起資金提供方：指包括以發(fā)起資金認購本基金且承諾以發(fā)起資金認購

的基金份額持有期限不少于三年的基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高

級管理人員或基金經(jīng)理等人員

42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

43、中購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定中

請購買基金份額的行為

44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基

金管理人管理的其他基金基金份額的行為

46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所

持基金份額銷售機構(gòu)的操作

47、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

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,富國蔡旺積極養(yǎng)老口標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同

48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

49、元：指人民幣元

5（）、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、己實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、基金份額、銀行存款本息、

基金應收款項及其他資產(chǎn)的價值總和

52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

56、撰動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投

資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益

不受損害并得到公平電待

57、最短持有期限：本基金對每份基金份額設(shè)置五年的最短持有期限，即：

自基金合同生效日（對認購份額而言）或基金份額申購確認日（對申購份額而言）

至該口五年后的年度充?口的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出中請；該口

五年后的年度對日（若不存在該對應日期的，則取該日年度對日所在月的最后一

日）的下一個工作日起，投資者方可申請辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

58、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所設(shè)立的

證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行巾報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交

易所上市的股票

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59、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報

刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進行處置清算，巨的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待,

屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導

致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準

備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

62、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀

事件

以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則修匚后,

如適用本基金，相關(guān)內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則為準。

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第三部分基金的基本情況

一、基金名稱

富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）

二、基金的類別

混合型基金中基金

三、基金的運作方式

契約型，開放式，發(fā)起式

本基金每個開放E開放申購，本基金對每份基金份額設(shè)置五年的最短持有期

限，即：自基金合同生效日（對認購份額而言）或基金份額申購確認日（對申購

份額而言）至該日五年后的年度對日的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出

申請；該日五年后的年度對日（若不存在該對應日期的，則取該日年度對日所在

月的最后一日）的下一個工作日起，投資者方可申請辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許養(yǎng)老目標基金無需設(shè)定投資者最短持有期

限，基金管理人在履行適當程序后，可以取消對本基金每份基金份額最短持有期

的限制，具體實施日期及安排見基金管理人屆時的公告。

四、基金的投資目標

本基金在嚴格控制風險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理、基金優(yōu)選，期

望實現(xiàn)與其承擔的風險相對應的長期穩(wěn)健回報，追求基金長期穩(wěn)健增值。

五、基金的最低募集金額

本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認購本基金的金額不少于1000萬元

人民幣，且發(fā)起資金提供方承諾持有發(fā)起資金認購的基金份額的期限自基金合同

生效日起不少于3年。認購份額的高級管理人員或基金經(jīng)理等人員在上述期限內(nèi)

離職，其持有期限的承諾不受影響。

10

,富國蔡旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金合同

六、基金份額發(fā)售面值和認購費用

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

本基金認購費率按招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要的規(guī)定執(zhí)行。

七、基金存續(xù)期限

不定期

八、基金份額類別設(shè)置

在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不

利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可增加或調(diào)整基金份額

類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整并在調(diào)整實施之日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會.

II

,富國蔡旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金合同

第四部分基金份額的發(fā)售

一、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象

1、發(fā)售時間

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售

公告。

2、發(fā)售方式

通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份

額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站。

3、發(fā)售對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合

格境外投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基

金的其他投資者。

4、發(fā)起資金認購

本基金發(fā)起資金認購的金額不少于1000萬元，且發(fā)起資金認購的基金份額

持有期限自基金合同生效日起不少于3年。

本基金發(fā)起資金的認購情況見基金管理人屆時發(fā)布的公告。

二、基金份額的認購

1、認購費用

本基金的認購費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要

中列示?；鹫J購費用不列入基金財產(chǎn)。

2、募集期利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。

3、基金認購份額的計算

基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。

4、認購份額余額的處理方式

基金認購份額余額的處理方式在招募說明書中列示。

5、認購申請的確認

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,富國蔡旺積極養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金合同

基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機

構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請

及認購份額的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。如投資者怠于

履行該項查詢等各項義務(wù)，因此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔。

三、基金份額認購金額的限制

1、投資者認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。

2、基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具

體限制請參看招募說明書或相關(guān)公告。

3、基金管理人可以對募集期間的單個投資者的累計認購金額進行限制，具

體限制和處理方法請參看招募說明書或相關(guān)公告。

4、投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，認購費用按每筆認購申請單

獨計算，但已受理的認購申請不允許撤銷c

5、如本基金單個沒資人(基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)

理等作為發(fā)起資金提供方除外)累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額

的50%,基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。

基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比

例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金

份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。

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第五部分基金備案

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認

購本基金的金額不少于1000萬元人民幣、且發(fā)起資金提供方承諾其認購的基金

份額持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的條件下，基金募集期屆滿或基

金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在1()日內(nèi)聘請

法定驗資機構(gòu)驗資，驗資報告需對發(fā)起資金提供方及其持有份額進行專門說明。

自收到驗資報告之H起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手

續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取

得中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸?/p>

理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告?；鸸?/p>

理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任

何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任:

1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應由各方各自承

擔。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金合同生效之E起3年后的對應日(若無對應日則順延至下一日)，若基

金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應當按照本基金合同約定的程序進行清算并終

止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。

基金合同生效3年后繼續(xù)存續(xù)的，自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期

內(nèi)，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低

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于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日

出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解

決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并

在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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第六部分基金份額的申購與贖回

一、基金的運作方式

契約型，開放式，發(fā)起式

本基金每個開放E開放申購，本基金對每份基金份額設(shè)置五年的最短持有期

限，即：自基金合同生效日（對認購份額而言）或基金份額申購確認日（對申購

份額而言）至該日五年后的年度對日的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出

申請；該日五年后的年度對日（若不存在該對應日期的，則取該日年度對日所在

月的最后一日）的下一個工作日起，投資者方可申請辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許養(yǎng)老目標基金無需設(shè)定投資者最短持有期

限，基金管理人在履行適當程序后，可以取消對本基金每份基金份額最短持有期

的限制，具體實施日期及安排見基金管埋人屆時的公告。

二、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人

在招募說明書或其他相關(guān)公示中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的

營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

三、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該工

作日為非港股通交易E時，則本基金可以不開放申購和贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時

公告為準），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)

定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間在招募說明書或相關(guān)

公告中載明。

基金合同生效后，若出現(xiàn)不可抗力，或者新的證券交易市場、證券交易所交

易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放口及開放時間進行

相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公

告。

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2、中購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體

業(yè)務(wù)辦理時間在相關(guān)公告中規(guī)定。

認購份額的最短持有期限到期日（即基金合同生效日五年后的年度對日，若

不存在該對應日期的，則取該日年度對日所在月的最后一日）的下一個工作日起,

基金管理人開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在相關(guān)公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額

申購、贖回的價格.

四、申購與贖回的原則

1、“未知價''原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進

行計算；

2、”金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，在當日

業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束后不得撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資者認購、申購的先后次序進行順

序贖回；

5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、

處理規(guī)則等，在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體

規(guī)定為準；

6、辦理中購、贖回業(yè)務(wù)時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?/p>

人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

五、申購與贖的程序

1、申購和贖回的申請方式

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投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資者申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提

交的申購申請不成立。投資者在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，申購成立；登

記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，必須持有足夠的基金份額余額，否則所提交

的贖回申請不成立。對于尚未滿足最短持有期要求的基金份額，基金份額持有人

遞交的贖回申請不成立。基金份額持有人在規(guī)定的時間內(nèi)遞交贖回申請，贖回成

立；登記機構(gòu)確認贖回時;贖回生效。

投資者T日贖回申請生效后，基金管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付

贖回款項.遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系

統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基金

托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款順延至上述情形消除后劃往

投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付

贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。

基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間

進行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)

定媒介上公告。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+2日內(nèi)對該交易的

有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日后（包括該日）及時

到銷售機構(gòu)或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若中購不成立或

無效，則申購款項本金退還給投資者，基金管理人及基金托管人不承擔該退回款

項產(chǎn)生的利息等損失。因投資者未及時進行查詢而造成的后果由其自行承擔。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果

為準。對于申購、贖回申請及份額的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合

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,富國蔡旺積極養(yǎng)老口標五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同

法權(quán)利。因投資人怠于履行該項查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金

管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)不承擔由此造成的損失或不利后果。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)對上述申購和贖回申請的確認時

間進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒

介上公告。

六、申購和贖回的數(shù)量限制

1、基金管理人可以規(guī)定投資者首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖

回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。

2、基金管理人可以規(guī)定投資者每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具

體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請

參見招募說明書或相關(guān)公告c

4、基金管理人可以規(guī)定單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請

參見招募說明書或相關(guān)公告。

5、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈

申購比例上限，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。

6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。

七、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四

舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在T+1日

內(nèi)計算，并在T+2日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算

或公告。

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如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對投資者的申購或贖回進行確認可能

引起基金份額凈值劇烈波動的，為維護基金份額持有人利益，基金管理人與基金

托管人協(xié)商一致后，可以臨時增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進行確認，并

在確認完成后予以恢復，具體保留位數(shù)以屆時公告為準。

2、申購份額的計齊及余額的處理方式：

本基金申購份額的計算及余額的處理方式在召募說明書中列示。

3、贖回金額的計算及處理方式：

本基金贖回金額的計算及處理方式在招募說明書中列示。

4、申購費用由投資者承擔，不列入基金財產(chǎn)。

5、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖

回基金份額時收取。贖回費用歸入基金財產(chǎn)的比例依照相關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具體

見招募說明書的規(guī)定，未歸入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)

費。

6、本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具

體的計算方法和收費方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明

書或相關(guān)公告中列示?；鸸芾砣丝梢栽诨鸷贤s定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費

方式，并最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。

7、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且在不對基金份

額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，

定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當

調(diào)低基金銷售費率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費率優(yōu)惠活動。

8、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

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投資人的申購申請。

3、證券交易所或外匯市場交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且

港股通暫停交易，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時

5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者(基金管

理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等作為發(fā)起資金提供方除外)持有基

金份額的比例達到或者超過50%,或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、占本基金相當比例的被投資基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當

日基金資產(chǎn)凈值。

X、占本基金相當比例的被投資基金暫停申購、暫停上市或二級市場交易停

牌，基金管理人認為有必要暫停本基金申購的情形。

9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基

金銷售系統(tǒng)、登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

10、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場

價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

11、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足，或者發(fā)生證券交易服

務(wù)公司等機構(gòu)認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，或

者發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易1勺情

形。

12、接受某筆或某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的本基金的總規(guī)模限額、

單口申購金額限制、單口凈申購比例上限、單個投資者單口或單筆中購金額上限、

單個投資者累計持有的基金份額上限的。

13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述除第4、5、12項以外的暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

接受投資者的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停

申購公告。如果投資者的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項本金將

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退還給投資者，基金管理人及基金托管人不承擔該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。

在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所或外匯市場交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且

港股通暫停交易，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、占本基金相當比例的被投資基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當

日基金資產(chǎn)凈值。

7、占本基金相當比例的被投資基金暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停

牌，基金管理人認為有必要暫停本基金贖回的情形。

8、當前一估值R基金資產(chǎn)凈值5()%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

9、基金份額持有人持有份額的期限不滿足基金合同約定的最短持有期限的。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一(第9項除外)且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖

回款項時，基金管理人應在當口報中國證監(jiān)會備案，根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上

刊登哲停贖回公告，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足

額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,

未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處

理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。

在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

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十、巨額贖回的情形及處理方式

I、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認

為因支付投資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當H的贖回申請，應當按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放FI贖回申請一并

處理,無優(yōu)先權(quán)并以下一開放口的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推,

直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資者未能贖回

部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個基金份額持有人超過前一開放日基金總份

額10%的贖回申請（“大額贖回申請人”）情形下，基金管理人可以對大額贖回申

請人的贖回中請延期辦理，即按照保護其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）利

益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖回申請人的贖回申請，具體為：如小

額贖回申請人的贖回申請在當日被全部確認，則基金管理人在當日接受贖回比例

不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)

對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認，對大額贖回申請人未予確認的贖回申

請延期辦理；如小額贖回申請人的贖回申請在當日未被全部確認，則對全部未確

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認的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖回

申請）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回的

方式辦理；同時，基金管理人應當對延期辦理的事宜在規(guī)定媒介上刊登公告。基

金管理人在履行適當程序后，有權(quán)根據(jù)當時市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，

并在規(guī)定媒介上進行公告。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支

付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

法，并在2FI內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告.

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也

可以根據(jù)熨際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行

發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金

與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費,

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)

辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，

基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

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十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶，或者

按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種

情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者或者是按

照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費.

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計戈”，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益并凍結(jié)，被凍結(jié)部

分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，

基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務(wù)規(guī)則，并可收取一定的手續(xù)費。

十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關(guān)公

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告。

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第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)

一、基金管理人

（一）基金管理人簡況

名稱：富國基金管理有限公司

住所：中國（」一海〉自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-

3（）層

法定代表人：裴長江

設(shè)立日期：1999年4月13日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【1999】

11號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣5.2億元

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話/p>

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

I、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基

金財產(chǎn)；

（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批淮的

其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違

反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取

必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

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（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得基金合同規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫淳受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請;

（12）代表基金份額持有人的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券投資基金所產(chǎn)

生的權(quán)利，基金合同另有約定的除外；

（13）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為；

（16）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（17）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）白基金合同生效之口起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基

金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

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管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確

定基金份額申購、贖