銀行安全考試題庫及答案2025一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.銀行營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)與外界相通的出入口應(yīng)安裝（），且具備防沖擊、防技術(shù)開啟功能。A.普通防盜門B.防彈復(fù)合門C.防火門D.玻璃門2.銀行自助設(shè)備加鈔操作時，應(yīng)執(zhí)行（）制度，加鈔人員需全程處于監(jiān)控范圍內(nèi)，且加鈔時間應(yīng)避開客戶高峰時段。A.單人操作B.雙人會同C.三人復(fù)核D.遠程授權(quán)3.根據(jù)《個人金融信息保護技術(shù)規(guī)范》，銀行客戶身份證號碼的存儲應(yīng)采用（）方式，僅在業(yè)務(wù)必要時解密使用。A.明文存儲B.哈希加密C.對稱加密D.脫敏處理4.銀行網(wǎng)絡(luò)安全等級保護第三級系統(tǒng)的年度測評應(yīng)至少（）進行一次，測評機構(gòu)需具備國家認可的資質(zhì)。A.每半年B.每年C.每兩年D.每三年5.反洗錢工作中，對高風險客戶的持續(xù)識別應(yīng)至少（）進行一次重新審核，重點關(guān)注資金交易的合理性與背景真實性。A.每月B.每季度C.每半年D.每年6.銀行重要空白憑證的保管應(yīng)遵循“（）”原則，入庫、領(lǐng)用、使用、作廢各環(huán)節(jié)需登記詳細臺賬，做到賬實相符。A.專人專管、證印分管B.多人共管、證印合管C.隨機分配、定期輪換D.集中保管、統(tǒng)一使用7.針對電子銀行交易，銀行需對單日累計交易超過（）的賬戶進行額外身份驗證，如短信驗證碼、動態(tài)令牌或生物識別。A.5000元B.1萬元C.5萬元D.10萬元8.銀行消防設(shè)施的維護保養(yǎng)應(yīng)委托具備資質(zhì)的專業(yè)機構(gòu)，滅火器的壓力檢測周期為（），過期或失效的需及時更換。A.每月B.每季度C.每半年D.每年9.客戶信息泄露事件發(fā)生后，銀行應(yīng)在（）內(nèi)向監(jiān)管部門報告，并啟動客戶通知程序，告知風險及防范措施。A.24小時B.48小時C.72小時D.5個工作日10.銀行數(shù)據(jù)中心的備用電源（如UPS）需滿足至少（）的持續(xù)供電時間，確保系統(tǒng)切換或故障排查期間業(yè)務(wù)不中斷。A.30分鐘B.1小時C.2小時D.4小時11.自助銀行設(shè)備（ATM/CRS）的加鈔區(qū)域應(yīng)安裝（），監(jiān)控畫面需清晰記錄加鈔人員操作、設(shè)備鈔箱開啟閉合狀態(tài)及現(xiàn)金數(shù)量。A.紅外監(jiān)控B.高清網(wǎng)絡(luò)攝像機C.移動偵測攝像頭D.熱成像儀12.銀行員工違規(guī)查詢客戶信息的，除承擔內(nèi)部紀律處分外，若涉及（），還需依法追究刑事責任。A.數(shù)據(jù)脫敏B.信息倒賣C.誤操作D.系統(tǒng)故障13.針對網(wǎng)絡(luò)釣魚攻擊，銀行需對員工開展（）培訓，重點識別仿冒銀行官網(wǎng)、虛假郵件及短信中的異常鏈接或要求轉(zhuǎn)賬的請求。A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年至少兩次14.銀行金庫的守庫人員應(yīng)實行（）輪班制度，嚴禁單人守庫，且守庫期間需保持通訊設(shè)備暢通，監(jiān)控系統(tǒng)實時運行。A.單人單崗B.雙人雙崗C.三人輪崗D.四人值班15.客戶通過手機銀行辦理大額轉(zhuǎn)賬時，銀行需通過（）驗證客戶身份，如實時視頻核驗或動態(tài)密碼組合，確保操作主體與賬戶持有人一致。A.單一因素B.雙因素C.三因素D.四因素二、判斷題（每題1分，共10分）1.銀行營業(yè)場所的監(jiān)控錄像保存時間至少為90天，重要部位（如現(xiàn)金柜臺、金庫）的錄像需延長至180天。（）2.反洗錢客戶身份識別僅需在開戶時完成，后續(xù)無需持續(xù)跟蹤客戶交易行為。（）3.銀行員工可將工作電腦帶回家中使用，只要不連接外部網(wǎng)絡(luò)即可。（）4.自助設(shè)備發(fā)生吞卡事件時，工作人員可直接打開設(shè)備取出卡片并交予客戶，無需核實身份。（）5.銀行數(shù)據(jù)備份應(yīng)采用“兩地三中心”模式（生產(chǎn)中心、同城災(zāi)備中心、異地災(zāi)備中心），確保數(shù)據(jù)安全性和可恢復(fù)性。（）6.客戶預(yù)留手機號碼變更時，銀行只需通過原預(yù)留號碼發(fā)送驗證碼即可完成修改，無需其他驗證方式。（）7.銀行消防演練應(yīng)每半年至少開展一次，演練內(nèi)容需涵蓋火災(zāi)報警、人員疏散、初期火災(zāi)撲救等環(huán)節(jié)。（）8.重要憑證作廢后可直接銷毀，無需登記作廢原因及處理人信息。（）9.網(wǎng)絡(luò)安全事件發(fā)生后，銀行應(yīng)優(yōu)先恢復(fù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行，再進行事件調(diào)查和責任認定。（）10.銀行員工在社交平臺分享工作日常時，可拍攝營業(yè)場所內(nèi)部環(huán)境，但需模糊處理客戶信息及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。（）三、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述銀行物理安全“三鐵一器”的具體內(nèi)容及作用。2.列舉網(wǎng)絡(luò)安全中APT（高級持續(xù)性威脅）攻擊的主要特征，并說明銀行的防范措施。3.反洗錢工作中，客戶身份重新識別的觸發(fā)條件有哪些？4.銀行客戶信息泄露事件的應(yīng)急處置流程包括哪些關(guān)鍵步驟？四、案例分析題（每題10分，共40分）案例1：某銀行網(wǎng)點員工張某在辦理客戶開戶業(yè)務(wù)時，未嚴格核對身份證原件與本人相貌差異，導(dǎo)致一名使用偽造身份證的不法分子成功開立賬戶。隨后，該賬戶被用于電信詐騙資金轉(zhuǎn)移，造成客戶損失50萬元。問題：（1）張某的行為違反了哪些銀行安全管理制度？（2）銀行應(yīng)如何改進開戶環(huán)節(jié)的身份識別流程？案例2：某銀行自助銀行內(nèi)的ATM機被不法分子安裝側(cè)錄設(shè)備（用于竊取銀行卡信息）及假鍵盤，導(dǎo)致多名客戶銀行卡信息泄露，發(fā)生盜刷事件。問題：（1）銀行在自助設(shè)備日常巡檢中存在哪些疏漏？（2）針對側(cè)錄設(shè)備的防范，可采取哪些技術(shù)與管理措施？案例3：銀行員工李某誤點郵件中的釣魚鏈接，導(dǎo)致工作電腦感染勒索病毒，系統(tǒng)文件被加密，需支付比特幣解鎖。問題：（1）此次事件暴露出銀行網(wǎng)絡(luò)安全管理的哪些不足？（2）員工應(yīng)如何提升自身的網(wǎng)絡(luò)安全意識？案例4：某銀行金庫管理員王某與守庫員趙某合謀，利用職務(wù)便利，在夜間守庫時盜取金庫現(xiàn)金200萬元。監(jiān)控顯示，王某通過修改監(jiān)控系統(tǒng)時間戳，掩蓋了作案過程。問題：（1）金庫管理中存在哪些安全漏洞？（2）如何通過技術(shù)與制度手段防止監(jiān)守自盜事件？參考答案一、單項選擇題1.B2.B3.D4.B5.C6.A7.C8.C9.A10.B11.B12.B13.D14.B15.B二、判斷題1.√2.×3.×4.×5.√6.×7.√8.×9.×10.×三、簡答題1.答：“三鐵一器”指鐵門、鐵窗、鐵柜（三鐵）和報警器（一器）。作用：鐵門、鐵窗用于防范外部暴力入侵；鐵柜用于存放重要憑證、現(xiàn)金及印章，防止盜竊；報警器與監(jiān)控中心聯(lián)網(wǎng)，遇異常情況自動觸發(fā)報警，實現(xiàn)快速響應(yīng)。2.答：APT攻擊特征：長期持續(xù)性（數(shù)月至數(shù)年）、目標針對性（特定銀行或關(guān)鍵系統(tǒng)）、技術(shù)隱蔽性（利用零日漏洞、釣魚郵件等）、攻擊鏈條復(fù)雜（偵察→植入→滲透→數(shù)據(jù)竊?。?。防范措施：部署入侵檢測系統(tǒng)（IDS）與威脅情報平臺，定期更新系統(tǒng)補?。患訌妴T工安全意識培訓，識別異常郵件；對核心數(shù)據(jù)實施加密存儲與訪問控制；建立威脅溯源與應(yīng)急響應(yīng)機制。3.答：觸發(fā)條件包括：客戶身份信息存在疑點（如證件過期、信息矛盾）；客戶交易行為異常（如大額資金快進快出、與身份不符的高頻交易）；客戶被列入反洗錢監(jiān)控名單或涉敏名單；監(jiān)管部門要求重新識別；銀行內(nèi)部風險評估認定客戶風險等級上升。4.答：關(guān)鍵步驟：（1）立即阻斷泄露源（如關(guān)閉相關(guān)系統(tǒng)、凍結(jié)涉事賬戶）；（2）評估泄露范圍（確定泄露信息類型、數(shù)量及影響客戶數(shù)量）；（3）向監(jiān)管部門報告（24小時內(nèi)）；（4）通知客戶（通過短信、電話等方式告知風險及防范措施，如修改密碼、掛失賬戶）；（5）內(nèi)部調(diào)查（明確責任人和漏洞點）；（6）修復(fù)漏洞（完善系統(tǒng)權(quán)限管理、加強員工培訓）；（7）后續(xù)跟進（監(jiān)測客戶賬戶異常交易，提供免費征信修復(fù)服務(wù)）。四、案例分析題案例1（1）違反制度：客戶身份識別制度（未嚴格執(zhí)行“人證合一”核查）、操作風險管理制度（未履行審慎審查義務(wù)）、反洗錢客戶身份識別規(guī)定（未識別虛假身份）。（2）改進措施：引入人臉識別+身份證OCR技術(shù)，實時比對公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；設(shè)置“雙人復(fù)核”環(huán)節(jié)，由業(yè)務(wù)主管二次確認客戶身份；對異常特征（如證件模糊、相貌差異大）觸發(fā)人工核驗流程；定期開展開戶業(yè)務(wù)操作培訓與考核。案例2（1）巡檢疏漏：未按規(guī)定頻次檢查設(shè)備表面（如鍵盤、插卡口是否有異常凸起或粘貼物）；監(jiān)控未覆蓋設(shè)備側(cè)面及頂部，無法發(fā)現(xiàn)側(cè)錄設(shè)備安裝過程；未安裝設(shè)備異常報警裝置（如震動傳感器、電磁干擾檢測器）。（2）防范措施：技術(shù)層面：安裝防側(cè)錄攝像頭（紅外或高清）、使用物理防窺膜、在設(shè)備插卡口內(nèi)置芯片檢測模塊；管理層面：增加巡檢頻次（每日至少2次），重點檢查設(shè)備外觀及周邊環(huán)境；對異常報警（如設(shè)備異常震動、網(wǎng)絡(luò)連接中斷）設(shè)置實時推送至監(jiān)控中心；與公安建立涉?zhèn)蠕浽O(shè)備案件信息共享機制。案例3（1）管理不足：員工網(wǎng)絡(luò)安全培訓不到位（缺乏釣魚郵件識別能力）；終端設(shè)備防護薄弱（未安裝殺毒軟件或未開啟實時監(jiān)控）；郵件系統(tǒng)未部署反釣魚過濾功能（如鏈接安全掃描、發(fā)件人身份驗證）；未建立勒索病毒應(yīng)急預(yù)案（如定期離線備份、系統(tǒng)隔離策略）。（2）提升意識：參與銀行組織的網(wǎng)絡(luò)安全培訓（如識別仿冒郵件、不點擊陌生鏈接）；牢記“三不原則”（不透露密碼、不轉(zhuǎn)賬至陌生賬戶、不掃描未知二維碼）；發(fā)現(xiàn)可疑郵件及時上報信息科技部；定期修改工作賬戶密碼，啟用雙因素認證。案例4（1）安全漏洞：監(jiān)控系統(tǒng)存在缺陷（時間戳可被篡改）；金庫管理未執(zhí)行“雙人管庫、同進同出”制度（王某與趙某合謀繞過監(jiān)督）；守庫人員背景審查不嚴（未發(fā)現(xiàn)潛在道德風險）；金庫門禁未采用生物識別+密碼復(fù)合認證（