金融理財(cái)顧問(wèn)資產(chǎn)配置與收益達(dá)成率評(píng)估表員工姓名：輸入姓名 直接上級(jí)：輸入姓名所在部門(mén)：輸入部門(mén) 崗位編制：全職編制員工職位：輸入職位 考核周期：輸入部門(mén)考核維度指標(biāo)名稱(chēng)權(quán)重目標(biāo)值評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)得分資產(chǎn)配置質(zhì)量客戶(hù)資產(chǎn)配置符合性35%95%根據(jù)監(jiān)管要求及公司規(guī)范，配置比例偏離標(biāo)準(zhǔn)超出5%扣1分，偏離超出10%扣2分，偏離超出15%扣3分，直至扣完該指標(biāo)分值。客戶(hù)資產(chǎn)配置多樣性80%配置資產(chǎn)種類(lèi)數(shù)達(dá)到5種及以上得滿(mǎn)分，每減少1種扣2分，最低得0分?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好匹配度90%配置風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配度達(dá)到90%及以上得滿(mǎn)分，每降低5%扣1分，最低得0分。資產(chǎn)配置方案合理性85%配置方案經(jīng)客戶(hù)確認(rèn)并符合其短期及長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)得滿(mǎn)分，方案調(diào)整頻繁或偏離目標(biāo)超出10%扣2分，最低得0分?？蛻?hù)資產(chǎn)配置合規(guī)性100%所有配置符合監(jiān)管及公司合規(guī)要求得滿(mǎn)分，出現(xiàn)違規(guī)配置（如禁止性投資）直接得0分。收益達(dá)成率產(chǎn)品平均收益率30%5%產(chǎn)品組合平均年化收益率達(dá)到5%及以上得滿(mǎn)分，每低1%扣3分，最低得0分?？蛻?hù)目標(biāo)收益達(dá)成率85%客戶(hù)實(shí)際收益達(dá)到其設(shè)定目標(biāo)收益的比例達(dá)到85%及以上得滿(mǎn)分，每低5%扣1分，最低得0分。超額收益貢獻(xiàn)10%產(chǎn)品組合超額收益（相對(duì)于基準(zhǔn)指數(shù)）貢獻(xiàn)率達(dá)到10%及以上得滿(mǎn)分，每低1%扣1分，最低得0分。收益波動(dòng)性控制80%產(chǎn)品組合年化波動(dòng)率控制在客戶(hù)可接受范圍內(nèi)（如標(biāo)準(zhǔn)差低于行業(yè)平均水平20%）得滿(mǎn)分，每超出20%扣2分，最低得0分。收益預(yù)測(cè)準(zhǔn)確度75%季度收益預(yù)測(cè)與實(shí)際收益偏差不超過(guò)±10%得滿(mǎn)分，偏差超出±10%扣1分，偏差超出±15%扣2分，最低得0分。客戶(hù)關(guān)系管理客戶(hù)滿(mǎn)意度20%90%客戶(hù)滿(mǎn)意度調(diào)查得分達(dá)到90分及以上得滿(mǎn)分，每低1分扣1分，最低得0分。客戶(hù)留存率85%自然流失率控制在15%以下得滿(mǎn)分，每高于15%的1%扣1分，最低得0分?？蛻?hù)轉(zhuǎn)化率20%新增客戶(hù)數(shù)量達(dá)到年度目標(biāo)的20%及以上得滿(mǎn)分，每低5%扣1分，最低得0分?？蛻?hù)互動(dòng)頻率4次/季度每季度與客戶(hù)有效互動(dòng)（如面談、電話(huà)、微信溝通）達(dá)到4次及以上得滿(mǎn)分，每少1次扣1分，最低得0分。客戶(hù)投訴處理率100%所有客戶(hù)投訴在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（如3個(gè)工作日）得到響應(yīng)并妥善解決得滿(mǎn)分，出現(xiàn)未及時(shí)處理或處理不滿(mǎn)意的直接得0分。合規(guī)與專(zhuān)業(yè)能力合規(guī)培訓(xùn)完成率15%100%完成公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的全部合規(guī)培訓(xùn)并考核合格得滿(mǎn)分，每缺失1項(xiàng)扣2分，最低得0分。產(chǎn)品知識(shí)掌握度90%通過(guò)年度產(chǎn)品知識(shí)考核，得分達(dá)到90分及以上得滿(mǎn)分，每低1分扣1分，最低得0分。銷(xiāo)售行為合規(guī)性100%銷(xiāo)售過(guò)程中無(wú)虛假宣傳、誤導(dǎo)性陳述等違規(guī)行為得滿(mǎn)分，出現(xiàn)任何違規(guī)直接得0分。客戶(hù)信息保密性100%嚴(yán)格遵守客戶(hù)信息保密制度，無(wú)泄露客戶(hù)隱私事件得滿(mǎn)分，出現(xiàn)泄露事件直接得0分。持續(xù)學(xué)習(xí)與認(rèn)證1項(xiàng)/年每年獲得至少1項(xiàng)行業(yè)或公司內(nèi)部專(zhuān)業(yè)認(rèn)證（如CFP、CFA、內(nèi)部產(chǎn)品認(rèn)證等）得滿(mǎn)分，未獲得扣5分。本考核表旨在全面評(píng)估金融理財(cái)顧問(wèn)在資產(chǎn)配置質(zhì)量、收益達(dá)成率、客戶(hù)關(guān)系管理及合規(guī)專(zhuān)業(yè)能力四個(gè)維度的表現(xiàn)。請(qǐng)根據(jù)各指標(biāo)的實(shí)際完成情況，對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分。權(quán)重分配依據(jù)崗位職責(zé)重要性設(shè)定，最終績(jī)效得分=Σ(各維度得分×權(quán)重)。請(qǐng)確保數(shù)據(jù)來(lái)源真實(shí)可靠，并經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。評(píng)分（分）維度一維度二維度三維度四維度五員工評(píng)分合計(jì)上級(jí)評(píng)分合計(jì)最終得分獎(jiǎng)金系數(shù)=(員工評(píng)分合計(jì)*30%)+(上級(jí)評(píng)分合計(jì)*70%)=績(jī)效面談直接主管簽名：被考核者簽名