2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、2004年5月20日，（）在銀行間債券市場正式推出。

A.債券借貸

B.質押式回購

C.買斷式回購

D.債券遠期交易

【答案】：C2、銀行貸款是杠桿收購的主要資金來源，通常由（）兩部分組成。

A.循環(huán)貸款和不定期貸款

B.循環(huán)貸款和短期貸款

C.長期貸款和定期貸款

D.循環(huán)貸款和定期貸款

【答案】：D3、關于基金管理人內部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）

A.內部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內部控制政策與措施能夠適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

B.內部控制有效性原則是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟

C.內部控制有效性是指內控制度在必要時可以由高管特批“繞彎執(zhí)行

D.內部控制有效性要求基金管理人的內部控制制度只需精準的針對相關基金管理人員，無需涉及所有人

【答案】：A4、()是專門投資于基金的基金產品。

A.LOF

B.ETF

C.FOF

D.QDII

【答案】：C5、我國的證券交易競價結果有三種可能：全部成交、部分成交、（）。

A.不成交

B.一半成交

C.多數成交

D.少數成交

【答案】：A6、基金管理人關于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經（）認可后公告。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協會

C.基金業(yè)協會

D.證監(jiān)會

【答案】：A7、（2020年真題）對于股權投資基金，以下屬于增值稅納稅范圍的是（）

A.回購方式退出收益

B.上市后股權轉讓退出收益

C.并購方式退出收益

D.項目股息

【答案】：B8、基金年度報告中應披露的財務指標不包括（）。

A.加權平均份額上期利潤

B.期末基金份額凈值

C.加權平均凈值利潤率

D.本期份額凈值增長率

【答案】：A9、下列關于遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。

A.期貨合約只在交易所交易，期權合約大部分在交易所交易，遠期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標準形式進行

B.一般而言，遠期合約和互換合約通常是用實物進行交割，期貨合約絕大多數通過對沖相抵消，通常使用現金結算，極少實物交割

C.遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應

D.遠期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應盡的義務，期權合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務

【答案】：C10、流通在市場上的中央銀行票據以（）的央票為主。

A.６個月以上

B.６個月以下

C.1年期以上

D.1年期以下

【答案】：D11、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產生于（）年。

A.1420

B.1768

C.1686

D.1868

【答案】：D12、股權投資基金清算退出的流程不包括（）。

A.清查公司財產，制訂清算方案

B.了結公司債權、債務，處理公司未了結的業(yè)務

C.分配公司剩余財產

D.向行政管理部門申請公司變更登記

【答案】：D13、基金公司的客戶又稱（）。

A.基金客戶

B.基金產品的投資人

C.基金份額的持有人

D.以上都是

【答案】：D14、目前,我國的基金管理費按照基金資產凈值計得后，按（）支付。

A.季

B.周

C.月

D.日

【答案】：C15、股權投資基金管理人應向中國證券投資基金業(yè)協會報告的內容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D16、股票反映的是一種（）關系。

A.所有權

B.債權債務

C.信托

D.擔保

【答案】：A17、目前企業(yè)所得稅稅率一般為（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：D18、（）是指以追求資本増值為目標的基金。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

【答案】：A19、在企業(yè)破產時，不是所有的債券都是平等的受償等級，以下受償等級最高的是（）

A.優(yōu)先無保證債券

B.第一抵押權債券

C.優(yōu)先次級債券

D.劣后次級債券

【答案】：B20、(2017年)某基金銷售機構按照風險承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B21、下列關于股權投資基金管理人要求的說法中錯誤的是（）。

A.保護投資者權益是資產管理行業(yè)監(jiān)管制度設計的核心要求

B.股權投資基金管理人應具備開展股權投資基金管理業(yè)務所需的固定營業(yè)場所

C.管理人、法定代表人最近兩年不得因重大違法違規(guī)行為受到行業(yè)禁入等行政處罰

D.對股權投資基金管理人和股權投資基金采取登記備案管理，且無需履行審批程序

【答案】：C22、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（）日內披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

【答案】：D23、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據的是（）。

A.基金管理人的投資管理能力

B.基金管理人的內部控制情況

C.基金管理人的股東背景

D.基金管理人的經營管理能力

【答案】：C24、關于單利和復利，以下表述錯誤的是（）

A.單利考慮了利息的時間價值

B.復利考慮了本金的時間價值

C.單利考慮了本金的時間價值

D.復利考慮了利息的時間價值

【答案】：A25、(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“場外認購及場內認購”等兩種方式進行基金認購。

A.封閉式基金

B.LOF

C.ETF

D.分級基金

【答案】：A26、（）也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.客戶至上

D.忠誠盡責

【答案】：B27、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B28、股權投資基金投資者按（）享受收益和承擔風險。

A.其所持有的基金份額

B.人數多少

C.認繳出資額

D.合同約定

【答案】：A29、投資機構為被投資企業(yè)提供的增值服務通常包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

【答案】：B30、與國內股票基金相比，國外股票基金所特有的風險是（）。

A.通貨膨脹風險

B.匯率風險

C.市場風險

D.利率風險

【答案】：B31、基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動時，應當遵循的原則不包括（）。

A.自愿

B.公平

C.公開

D.誠實信用

【答案】：C32、（2017年真題）政府引導基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式包括（）。

A.參股和跟進投資

B.參股和融資擔保

C.參股、融資擔保和跟進投資

D.融資擔保和跟進投資

【答案】：C33、下列關于股權投資基金托管人和財產保管機構的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人對基金財產進行保管

B.在不進行托管的情況下，股權投資基金可以選擇資產保管機構作為基金管理人的代理人，對基金資產承擔保管職責

C.基金投資者和基金管理人協商約定是否進行托管

D.在股權投資基金運作中引入基金托管制度，有利于基金財產的安全和投資者利益的保護

【答案】：A34、以下關于清算退出的說法正確的是（）。

A.清算退出是指股權投資基金通過被投資企業(yè)清算實現退出，主要針對投資項目未獲得成功的一種退出方式

B.通常由被投資企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東出資購買股權投資基金持有的企業(yè)股份，從而使股權投資基金實現退出的行為

C.清算退出是指股權投資基金通過投資企業(yè)清算實現退出，主要針對投資項目未獲得成功的一種退出方式

D.清算退出是指股權投資基金通過投資企業(yè)清算實現退出，主要針對投資項目獲得成功的一種退出方式

【答案】：A35、下列不屬于股權投資母基金主要業(yè)務的是（）。

A.一級投資

B.二級投資

C.直接投資

D.三級投資

【答案】：D36、下列關于資產管理特征的說法，錯誤的是（）。

A.從參與方來看資產管理包括委托方和受托方

B.資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理

C.從受托資產來看，主要為固定資產等實物資產

D.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及其他可被證券化的資產實現增值

【答案】：C37、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照（）買賣基礎金融資產的合約。

A.約定價格

B.未來市場

C.市場價格

D.資產價值

【答案】：A38、中國證券投資基金業(yè)協會在基金管理人登記，基金備案，投資情況報告要求和會員管理等環(huán)節(jié)，對（）采取區(qū)別于其他私募基金的差異化行業(yè)自律，并提供差異化會員服務。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.股權投資基金

C.大型投資基金

D.內資投資基金

【答案】：A39、證券交易所在開市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈值（IOPV）。

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.以上都不是

【答案】：A40、關于股權投資基金行業(yè)自律與政府監(jiān)管的關系，說法錯誤的是（）。

A.行業(yè)自律是對政府監(jiān)管的積極補充

B.兩者都是確保國家有關股權投資基金的相關法律法規(guī)得到貫徹執(zhí)行

C.行業(yè)自律組織在政府監(jiān)管機構和市場主體之間起著橋梁和紐帶的作用

D.兩者對違法違規(guī)者的處罰方式基本相同

【答案】：D41、投資于處于各個創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長性企業(yè)的股權投資基金是（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.不動產基金

C.并購基金

D.基礎設施基金

【答案】：A42、關于存托憑證，以下表述中錯誤的是（）。

A.存托憑證可以幫助投資者規(guī)避跨國投資的風險

B.存托憑證可以擴大市場容量，增強發(fā)行人的籌資能力

C.目前中國投資者還不能投資于境外市場的存托憑證

D.存托憑證是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證

【答案】：C43、用相對估值法來評估目標企業(yè)價值的工作程序不包括（）。

A.選定相當數量的可比案例或參照企業(yè)

B.分析目標企業(yè)及參照企業(yè)的財務和業(yè)務特征，選擇最接近目標企業(yè)的幾家參照企業(yè)

C.在參照企業(yè)的相對估值基礎上，根據目標企業(yè)的特征調整指標，計算其定價區(qū)間

D.計算目標企業(yè)投資收益，作出有效反饋

【答案】：D44、關于基金銷售機構，以下說法正確的是（）。

A.商業(yè)銀行均可以銷售基金

B.基金管理公司可以開展直銷業(yè)務

C.保險公司只能銷售該保險資管發(fā)行的基金

D.資產規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金

【答案】：B45、下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是（）。

A.嚴格賬戶管理

B.基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施

C.簽訂銷售協議，明確權利和義務

D.禁止提前發(fā)行

【答案】：B46、關于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。

A.開放式基金的基金份額的登記

B.開放式基金的基金份額的申購

C.開放式基金的基金份額的贖回

D.開放式基金的基金份額的認購

【答案】：A47、根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標準不符的是（）。

A.凈資產3000萬元的某單位

B.持有500萬元金融資產，最近三年個人年均收入10萬元的李某

C.持有250萬元金融資產，最近三年個人年均收入35萬元的孫某

D.持有150萬元金融資產，最近三年個人年均收入60萬元的張某

【答案】：C48、()是金融市場中的基本利率，常用St表示。

A.到期利率

B.遠期利率

C.貼現利率

D.即期利率

【答案】：D49、第一只ETF是在（）推出的。

A.美國

B.英國

C.加拿大

D.俄羅斯

【答案】：C50、私募基金管理人內部控制總體目標錯誤的是（）。

A.保證基金最低投資收益

B.保證遵守私募基金相關法律法規(guī)和自律規(guī)則

C.防范經營風險，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行

D.確保私募基金，私募基金管理人財務和其他信息真實、準確、完整、及時

【答案】：A51、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）

B.基金信息披露內容與格式準則

C.基金信息披露編報規(guī)則

D.基金信息披露XBRL模板和相關標引規(guī)范

【答案】：A52、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

A.合規(guī)風險

B.操作風險

C.市場風險

D.聲譽風險

【答案】：A53、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的（）個月內，向（）報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

A.3；中國證監(jiān)會

B.4；中國證監(jiān)會

C.4；基金業(yè)協會

D.5；基金業(yè)協會

【答案】：C54、（2016年真題）關于股權投資母基金的運作模式、特點和作用，下列描述錯誤的是（）。

A.分散風險：股權投資母基金通常投資于多只股權投資基金，投資者可以有效地實現風險分散

B.直接投資：股權投資母基金直接進行股權投資，對其投資的股權投資基金的每個項目都進行跟投

C.投資機會：基于股權投資母基金的專業(yè)、資源等優(yōu)勢，對于優(yōu)秀的股權投資基金具有更好的投資機會

D.專業(yè)管理：股權投資母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源，能更好地作出投資決策

【答案】：B55、關于基金管理人內部管理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()。

A.基金管理人應當從基金財產中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力、保護份額持有人利益

B.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作

C.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務

D.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人的利益優(yōu)先

【答案】：A56、有關我國股權投資基金的行業(yè)自律組織，說法正確的是（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協會作為我國股權投資基金的自律組織，對行業(yè)實行自律管理

B.我國股權投資基金的自律組織包括中國證券投資者保護基金公司

C.證券交易所屬于我國股權投資基金的自律組織之一，主要負責協調行業(yè)關系，促進行業(yè)發(fā)展

D.中國證券監(jiān)督管理委員會作為我國股權投資基金的自律組織，在股權投資基金行業(yè)的自律管理工作中具有核心作用

【答案】：A57、（）是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產而言，強調財產和權利載體在地理位置上的相對固定性

A.房地產

B.不動產

C.固定資產

D.流動資產

【答案】：B58、（2017年真題）為保護投資者合法權益，促進私募基金行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，發(fā)揮行業(yè)自律的基礎性作用，基金業(yè)協會發(fā)布了（）。

A.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

B.《關于實行私募基金管理人分類公示制度的公告》

C.《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》

D.《基金管理公司風險管理指引（試行）》

【答案】：C59、從投資風格來看，我國QDII基金的類型說法錯誤的是（）。

A.從投資風格來看，我國QDII基金有增值型、積極成長型、穩(wěn)健成長型和指數型等各種投資風格

B.增值型基金投資著眼于資本快速增長，由此帶來資本增值，風險高、收益也高

C.積極成長型基金的目標是獲取最大資本利得，投資標的以具有高度發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢嗷虿o股利分派之新興產業(yè)或剛設立公司的普通股為主

D.指數型基金是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善保禽^為保守

【答案】：D60、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險（）銀行儲蓄。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：A61、下列不屬于資產項目的是()。

A.貨幣資金

B.應收票據

C.無形資產

D.資本公積

【答案】：D62、借殼上市屬于上市公司（）形式之一。

A.資產配置

B.資產重組

C.破產清算

D.企業(yè)解散

【答案】：B63、目前，證券投資基金的主流產品是（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：B64、下列投資品種不屬于大宗商品的是（）。

A.大豆

B.滬深300ETF基金

C.原油

D.橡膠

【答案】：B65、關于股權投資基金的募集方式，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人只有采取自行募集的方式才能向合格投資者之外的單位或個人募集資金

B.基金管理人簽署委托募集的書面協議后，基金代銷機構可自行決定募集對象并向合格投資者之外的單位或個人募集資金

C.股權投資基金的合格銷售資質指應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員

D.基金管理人可以委托具有合格基金托管資質的第三方機構向合格投資者募集資金

【答案】：C66、關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.在我國，基金的信息披露具有強制性

B.基金信息披露時間一般是可以事先預見的

C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性

D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

【答案】：C67、美國納斯達克市場采用的交易制度是()。

A.特定做市商

B.多元做市商

C.單一做市商

D.指定做市商

【答案】：B68、在其他條件都一樣的情況下，以下期權價格最高的是的（）

A.執(zhí)行價格為10元，標的資產市場價格為13元的看漲期權

B.執(zhí)行價格為11元，標的資產市場價格為12元的看漲期權

C.執(zhí)行價格為10元，標的資產市場價格為11元的看漲期權

D.執(zhí)行價格為10元，標的資產市場價格為12元的看漲期權

【答案】：A69、私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內容應包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D70、關于戰(zhàn)略資產配置，以下理解錯誤的是（）。

A.是一種事前的規(guī)劃和安排

B.需考慮投資者的風險承受能力

C.需經常根據資產的短期波動進行動態(tài)調整

D.確定的是資產組合中個主要大類資產的投資比例

【答案】：C71、關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III

【答案】：B72、新申請股權投資基金管理人登記的機構成立滿()未提交經審計的年度財務報告的，中國證券投資基金業(yè)協會將不以登記。

A.3個月

B.9個月

C.6個月

D.1年

【答案】：D73、某美元基金投資境內未上市企業(yè)，可以采用的退出方式是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A74、（）不屬于發(fā)售公開募集基金應符合的條件。

A.基金募集申請經注冊后，方可發(fā)售基金份額

B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理基金份額的發(fā)售

C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關文件

D.對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規(guī)定

【答案】：B75、中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施不包括（）。

A.對基金托管人職責終止的監(jiān)管措施

B.追究基金托管人相關責任人的刑事責任

C.取消托管資格措施

D.責令整改措施

【答案】：B76、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。

A.相同

B.大小無法確定

C.較小

D.較大

【答案】：C77、基金銷售渠道審慎調查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A78、股權投資基金的合格投資者投資于單只股權投資基金的金額不低于（）萬元。

A.20

B.60

C.100

D.300

【答案】：C79、下列關于合格境外機構投資者的說法中，正確的是（）。

A.合格境外機構投資者不可以參與新股發(fā)行

B.單個合格境外機構投資者申請額度每次不低于等值5000萬美元，累計不高于等值10億美元，

C.投資者在上次投資額度獲批后2年內可以再次提出增加投資額度的申請

D.合格境外機構投資者不可以投資于股指期貨

【答案】：B80、（2020年真題）有限合伙型基金的治理結構特點中,有關普通合伙人的表述錯誤的是（）。

A.普通合伙人對合伙企業(yè)的債務承擔無限連帶責任

B.普通合伙人作出合伙企業(yè)投資與資產處置的最終決策

C.僅有普通合伙人可以掌握合伙企業(yè)事務執(zhí)行權

D.普通合伙人可自行擔任基金管理人或者委托專業(yè)的基金管理機構擔任基金管理人

【答案】：C81、（）是歸屬于公司股東和債權人的現金流量。

A.DCF

B.F

C.FCFE

D.FCFF

【答案】：D82、股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應自收購之日起（）內注銷股份；

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

【答案】：B83、（2017年真題）《中華人民共和國證券法》規(guī)定向不特定對象發(fā)行證券以及投資者人數超過（）人，均被視為公開發(fā)行證券。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B84、契約型基金合同當事人訂立合同遵循的原則不包括（）。

A.平等自愿

B.誠實信用

C.公平

D.收益最大化

【答案】：D85、（2017年真題）下列關于股權投資基金管理人對被投資企業(yè)監(jiān)控的說法中，錯誤的是（）。

A.監(jiān)控被投資企業(yè)財務狀況

B.跟蹤協議條款執(zhí)行情況

C.監(jiān)控被投資企業(yè)客戶的資產

D.參與被投資企業(yè)的公司治理

【答案】：C86、（）是指股權投資基金選擇合適的時機，將其在被投資企業(yè)的股權變現，由股權形態(tài)轉化為資本形態(tài)，以實現資本增值，或及時避免和降低財產損失。

A.項目收集

B.項目初審

C.項目退出

D.項目立項

【答案】：C87、下列關于短期融資券的說法中，錯誤的是（）。

A.短期融資券的投資者為銀行間債券市場的機構投資者

B.短期融資券通過市場招標確定利率

C.短期融資券發(fā)行者必須為具有法人資格的企業(yè)

D.短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用擔保方式發(fā)行

【答案】：D88、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。

A.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定

B.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類

C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格

D.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數量的影響

【答案】：A89、保本基金的安全墊等于（）。

A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

B.投資組合現時凈值超過價值底線的數額

C.投資組合中風險資產與保本資產的比例

D.投資組合中現金資產與保本資產的比例

【答案】：B90、下列關于股權投資基金政府管理主體職責的描述，錯誤的是（）。

A.財務部和國家發(fā)展改革委負責政府投資基金的管理和規(guī)范工作

B.商務部和國家外匯管理局對跨境股權投資基金活動承擔相應監(jiān)管職責

C.國務院國資委和各地方國資委原負責中央和地方國有企業(yè)參與控股投資基金的監(jiān)督管理

D.中國證券投資基金業(yè)協會負責對股權投資基金募集、投資等不合規(guī)行為實施行政監(jiān)管措施、行政處罰

【答案】：D91、股權投資母基金的特點包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C92、某私募投資經理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。

A.與其他私募基金管理公司投資經理討論各自所在機構投資組合

B.將所在機構管理層會議紀要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友

C.受邀為潛在客戶介紹其所在機構的投資理念

D.離職3年后，與原機構其他投資經理交流客戶交易信息

【答案】：C93、（2016年真題）按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

A.交易工具的期限

B.交易標的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】：A94、2016年2月5日發(fā)布的（）規(guī)定了基金管理人提交經審計年度財務報告的要求和違反處罰。

A.《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》

B.《私募股權投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

C.《證券投資基金法》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

【答案】：A95、基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、()三大類。

A.證監(jiān)局

B.基金監(jiān)管機構

C.自律組織

D.基金監(jiān)管機構和自律組織

【答案】：D96、個人投資者李潤通過ABC證券公司在深交所買入股票，成交金額為20,000元，根據相關費率計算出傭金22元，印花稅2元，證券交易經手費1.4元，證券交易監(jiān)管費0.4元，ABC證券公司為該筆交易與中國證券登記結算有限責任公司的結算金額是（）

A.20023.8元

B.20043.4元

C.20001.8元

D.20000元

【答案】：A97、股權投資基金的政府監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管主體的法定性

B.監(jiān)管權限的法定性

C.監(jiān)管流程的法定性

D.監(jiān)管活動的強制性

【答案】：C98、(2016年)下列關于資產管理行業(yè)的表述錯誤的是（）。

A.資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

B.通過資產管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進行投資決策

C.資產管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來

D.資產管理行業(yè)還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本

【答案】：C99、在我國，證券投資基金的會計年度為（）。

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年6月1日至5月31日

D.陰歷每年1月1日至12月31日

【答案】：A100、(2017年)基金交易業(yè)務的內部控制制度應對（）等特殊交易形式制定相應的流程和規(guī)則。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A101、我國要求（）應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員。

A.基金代銷機構

B.基金代理機構

C.基金管理機構

D.基金服務機構

【答案】：A102、（2018年真題）某目標企業(yè)的其他股東在對外出售股權是作為老股東的股權投資人在同等條件下可以先于其他投資人購買，這是投資協議中的（）的約定

A.董事會席位條款

B.保護性條款

C.第一拒絕權條款

D.排他性條款

【答案】：C103、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。

A.保證收益率

B.財務狀況

C.投資目的

D.風險承受能力

【答案】：A104、法律盡職調查更多的是定位于（）。

A.價值發(fā)現

B.投資決策輔助

C.收益發(fā)現

D.風險發(fā)現

【答案】：D105、關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是（）。

A.基金份額持有人可參與基金投資運作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權

C.基金份額持有人可對基金里人、托管人或基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產

【答案】：A106、公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。

A.可供分配收益

B.基金的投資收益

C.基金財產

D.管理基金的報酬

【答案】：D107、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C108、期貨合約具有標準化的特征，在固定場所交易，是（）的替代物。

A.抵押品

B.遠期合約

C.股票

D.債券

【答案】：B109、根據《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關規(guī)定，基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（）。

A.代銷機構未與基金管理人簽訂書面代銷協議前，就開始銷售基金

B.對不同申購金額投資者適用不同費率

C.采取抽獎、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調集中營銷的時間限制

【答案】：B110、關于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯誤的是（）。

A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理

B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效

【答案】：A111、（2020年真題）某基金通過受讓目標企業(yè)的存量股權，獲得企業(yè)控制權，然后通過對企業(yè)進行一定的重組改造而實現股權增值，其基金類型是（）。

A.成長型基金

B.股權投資母基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.并購基金

【答案】：D112、我國QDII基金的投資風格，描述錯誤的一項是（）。

A.穩(wěn)健成長型基金也是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善?，但是較為保守。

B.積極成長型基金的目標是獲取最大資本利得。

C.增值型基金投資著眼于資本快速增長,由此帶來資本增值，風險高、收益也高。

D.指數型基金則完全復制某一指數的組合,我國部分QDII基金就是以納斯達克80指數或者H股指數為參照組合

【答案】：D113、股權投資基金起源于（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.股權投資基金

C.風險投資基金

D.信托投資基金

【答案】：A114、?若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1%。假定募集期間產生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。

A.99009.9

B.99059.9

C.990.1

D.100000

【答案】：B115、基金管理人運用固有資產進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A116、基金注冊登記機構的主要職責不包括（）。

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.負責基金的管理運作

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資者名冊

【答案】：B117、以下事項中，不屬于托管人應在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告的是（）。

A.托管人受到監(jiān)管部門的調查

B.托管人召集持有人大會

C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務的訴訟

D.托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%

【答案】：C118、兩只證券投資基金,其中基金A高度重視流動性,必須保留一定的現金資產；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。

A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金

B.基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金

C.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金

D.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金

【答案】：D119、下列與償債能力評估相關度最高的一項工作是()。

A.結合公司的稅收優(yōu)惠情況、財政補貼情況、公司對稅收政策及財政補貼的依賴程度綜合判斷

B.結合公司的盈利情況、(凈)資產收益率、公司盈利能力變動情況綜合判斷

C.結合公司的收入情況、市場競爭情況、公司生產模式及存貸周轉等情況綜合判斷

D.結合公司的現金流狀況、銀行資信狀況、可利用的融資渠道以及授信額度等情況綜合判斷

【答案】：D120、以下關于大宗交易描述錯誤的是（）。

A.大宗交易是指達到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報，買賣雙方協商一致并經交易所確定成交的證券交易

B.大宗交易轉讓具有低成本特點，其交易經手費比集中競價交易方式下的費率低，各交易所的大宗交易手費率下浮比例保持一致，是經過證監(jiān)會統一備案的

C.相對于普通投資者的自動報價轉讓，大宗交易轉讓的定價更為靈活，交易雙方可以對交易價格和數量進行協議議價

D.大宗交易不會對競價交易的股票價格形成巨大沖擊，有利于市場穩(wěn)定

【答案】：B121、貨幣市場工具一般指短期的（1年之內）、具有高流動性的低風險證券，具體包括銀行回購協議、定期存款、商業(yè)票據、銀行承兌匯票、短期國債、央行票據等，下列不屬于貨幣市場工具特點的是（）。

A.大部分是債務契約

B.期限在1年以內（含1年）

C.流動性高

D.本金安全性高，風險較低

【答案】：A122、從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的（）的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.獨立基金銷售機構

D.以上都是

【答案】：D123、向原有股東配售股份，簡稱()。

A.配股

B.增發(fā)

C.定向增發(fā)

D.回購

【答案】：A124、（）依據公司章程運營基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托型基金

D.并購基金

【答案】：A125、下列關于企業(yè)價值估值的特點，說法錯誤的是（）。

A.整體即是各部分的簡單相加

B.整體價值來源于要素的結合方式

C.部分只有在整體中才能體現出其價值

D.整體價值只有在運行中才能體現出來

【答案】：A126、回售權條款帶來的股東權利是（）。

A.當企業(yè)執(zhí)行可能損害投資人利益的重大行為或交易時，應事先獲得投資人同意

B.當目標企業(yè)發(fā)行新股時，投資人可以按原先持有的股份比例優(yōu)先于新進投資人購買

C.當滿足事先設定的條件時，股權投資基金有權要求目標企業(yè)大股東按約定買回其所持的股權

D.被投資企業(yè)清算時，投資人有權優(yōu)于普通股股東獲得數倍于原始購買價格的回報

【答案】：C127、基金銷售機構銷售股權投資基金時，錯誤的做法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D128、假設某投資者在基金募集期內認購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數收盤值為966.45，則該投資者折算后的份額為（）萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

【答案】：D129、（2020年真題）擬申請登記私募基金管理人存在（）情況，中國證券投資基金業(yè)協會將不予辦理登記。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C130、衡量企業(yè)對于長期債務利息保障程度的是（）。

A.權益乘數

B.負債權益比

C.利息倍數

D.資產負債率

【答案】：C131、公司型基金以()的投資公司為代表。

A.美國

B.英國

C.中國

D.西歐

【答案】：A132、QDII機制的意義不包括（）。

A.QDⅡ機制可以為境內金融資產提供風險分散渠道；并有效分流儲蓄；化解系統性風險

B.實行QDⅡ機制有利于引導國內居民通過正常渠道參與境外證券投資；減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)

C.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區(qū)的經濟發(fā)展；在法律方面，通過實施QDⅡ制度，必然增加國內對國際金融法律、法規(guī)、慣例等規(guī)則的關注；從長遠來說能夠促進我國金融法律法規(guī)與世界金融制度的接軌

D.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區(qū)的經濟發(fā)展

【答案】：A133、下列對于股權投資基金高效監(jiān)管原則的要求，說法錯誤的是（）。

A.要求監(jiān)管機構具有權威性，要賦予監(jiān)管機構合法的監(jiān)管地位以及合理的監(jiān)管權限和職責

B.要求確定合理的監(jiān)管內容體系，要有所管有所不管，要管得有效

C.對于違法行為，要規(guī)定明確的法律責任和制裁手段

D.監(jiān)管職權的行使，必須依據法律程序

【答案】：D134、關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。

A.不得向基金管理人出資

B.嚴格禁止基金的關聯交易

C.不得承銷證券

D.不得從事承擔無限責任的投資

【答案】：B135、下列關于普通股股東和優(yōu)先股股東表決權的表述中，在一般情況下正確的是（）。

A.普通股股東沒有表決權，優(yōu)先股股東具有表決權

B.普通股股東具有表決權，優(yōu)先股股東具有表決權

C.普通股股東沒有表決權，優(yōu)先股股東沒有表決權

D.普通股股東具有表決權，優(yōu)先股股東沒有表決權

【答案】：D136、大基金公司可以細分為（）等，小基金公司可以統一設為市場部。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D137、關于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。

A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險

B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產、公司資產面臨損失的風險是信用風險

C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險

D.由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險

【答案】：D138、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經（）檢查。

A.監(jiān)察稽核部

B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長

C.負責基金投資的高級管理人員

D.總經理

【答案】：B139、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

【答案】：A140、一個母基金產品投資（）子基金的基金組合產品。

A.1個

B.2個

C.10個

D.多個

【答案】：D141、股權投資基金增值服務的目的包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C142、(2017年)基金管理人進行基金備案，通常應向基金業(yè)協會報送的材料或信息有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D143、（2017年真題）下列不屬于基金合同當事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機構

D.基金份額持有人

【答案】：C144、關于最大回撤，以下表述錯誤的是（）

A.最大回撤只能衡量基金損失的大小，不能衡量損失發(fā)生的頻率

B.某基金2020年1月2日成立，成立時基金凈值為1元，凈值與2月28日達到最小值0.85元，則該基金成立兩個月以來的最大回撤為15%

C.基金的最大回撤與指定的時間區(qū)間長短無關

D.最大回撤用于衡量基金經理對下行風險的控制能力

【答案】：C145、董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應對公司負賠償責任。

A.股東

B.監(jiān)事

C.董事

D.理事

【答案】：C146、基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。

A.境外投資顧問主要負責人家庭背景

B.境外托管人托管資產規(guī)模

C.境外托管人辦公地址

D.境外投資顧問成立時間

【答案】：A147、關于交易指令在基金公司內容部的執(zhí)行，以下表述錯誤的是（）

A.交易在執(zhí)行交易的過程中必須嚴格按照公平公正的原則執(zhí)行

B.基金經理下達的所有交易指令，都會被分發(fā)給交易員

C.在自主權限內，基金經理通過交易系統向交易室下達交易指令

D.交易員收到指令后有權根據自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易

【答案】：B148、當股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益，這種差價收益稱為（）。

A.資本利得

B.紅利

C.股息

D.利差

【答案】：A149、現行的《公司法》對公司的注冊資本限額、繳付安排及出資方式等方面不再由法律作強制性規(guī)定（除非法律、行政法規(guī)、國務院有另外規(guī)定），全部由公司章程進行規(guī)定，因此可根據基金情況進行適應性約定。這樣的基金叫做（）。

A.合伙型基金

B.有限合伙基金

C.信托（契約）型基金

D.公司型基金

【答案】：D150、關于基金日常估值程序，以下表述錯誤的是（）

A.基金管理人每個交易日對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發(fā)給基金托管人

B.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核

C.基金份額凈值的最終結果由基金注冊登記機構對外公告

D.基金日常估值的基金管理人進行

【答案】：C151、處于探索階段的基金在運作過程中出現的問題不包括（）。

A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

B.“老基金”資產大量投向了房地產、企業(yè)法人股權等

C.基金的發(fā)起運作普遍不規(guī)范

D.“老基金”深受20世紀90年代中后期我國房地產市場降溫、實業(yè)投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高

【答案】：C152、下列關于債券流動性風險的說法，正確的有（）。

A.債券的流動性主要用于衡量投資者持有債券的變現難易程度

B.一般來說，買賣差價越小，流動性風險就越高

C.一般來說，買賣差價越大，流動性風險就越低

D.對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風險仍很重要

【答案】：A153、基金管理公司內部控制制度由（）、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章和業(yè)務操作手冊組成。

A.內部控制大綱

B.內部控制目錄

C.內部控制手冊

D.內部控制流程

【答案】：A154、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.社會力量

B.基金機構內部監(jiān)督部門

C.基金行業(yè)自律組織

D.有法定監(jiān)管權的政府機構

【答案】：D155、基金公司日常運營中的風險不包括（）。

A.業(yè)務風險

B.業(yè)務持續(xù)風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】：B156、關于清算的說法，錯誤的是（）。

A.清算組在催告?zhèn)鶛嗳松陥髠鶛嗟耐瑫r，應當調查和清理公司的財產

B.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而進行的清算

C.人民法院裁定宣告公司破產后，清算組應當繼續(xù)推進清算事務的執(zhí)行

D.調查和清理公司財產的工作主要由清算組進行

【答案】：C157、(2017年)投資者一般可以通過（）方式認購ETF份額。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D158、下列說法正確的（）。

A.見券付款結算方式對一方有利對另一方不利，見款付券是對兩方都有利

B.見款付券結算方式對一方有利對另一方不利，見券付款對兩方都有利

C.見券付款和見款付券對雙方都有利

D.付款和見款付券對雙方都是對一方有利對另一方不利

【答案】：D159、根據我國證券交易所漲跌幅限制，股票在一個交易日內交易價格相對上一個交易日收市價格的漲跌幅不得超過（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：C160、在進行境外投資時，基金管理人需要實時更新和掌握國外的最新監(jiān)管要求，也要非常熟悉投資法規(guī)的規(guī)定，這是為了更好的限制以下哪類風險？（）

A.政治風險

B.投資研究風險

C.合規(guī)風險

D.稅收風險

【答案】：C161、私募備忘錄（PPM）通常包含如下（）等內容。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D162、下列關于政府引導基金的說法，錯誤的是（）。

A.政府引導基金的宗旨是發(fā)揮財政資金的引導和聚集放大作用

B.政府引導基金是一類特殊的母基金

C.政府引導基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式包括參股、融資擔保、跟進投資

D.政府引導基金是按非市場化方式運作的政府性基金

【答案】：D163、看漲期權賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無限大的。

A.執(zhí)行價格

B.合約價格

C.期權價格

D.無窮大

【答案】：C164、關于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）

A.基礎原材料類大宗商品是制造業(yè)發(fā)展的基礎，與生產經營活動密切相關

B.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農產品期貨

C.目前國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鎢等

D.相比國外商品期貨市場，國內商品期貨市場在石油、天然氣等領域占據著定價權的制高點

【答案】：A165、下列不是私募股權投資的退出機制的是（）。

A.首次公開發(fā)行

B.管理層回購

C.首次出售

D.破產清算

【答案】：C166、以下不屬于財務報表三大報表的是（）

A.資產負債表

B.現金流量表

C.所有者權益變動表

D.利潤表

【答案】：C167、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標準差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長率的區(qū)間是()。

A.+3%～+2%

B.+3%～0

C.+5%～-1%

D.+8%～-5%

【答案】：D168、在基金公司信息披露工作中，通常會設置專門的信息披露崗位，對相關業(yè)務部門提交信息披露公告進行最終審核，這體現了內部控制中的（）。

A.有效性原則

B.相互制約原則

C.成本效益原則

D.獨立性原則

【答案】：D169、（）是指凈現值（NPV）等于零時的折現率，體現了投資資金的時間價值。

A.總收益倍數

B.已分配收益倍數

C.內部收益率

D.未分配利潤

【答案】：C170、(2017年)下列關于基金宣傳材料的說法中，錯誤的是（）。

A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力

B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道

C.基金宣傳冊材料應避免夸大業(yè)績或以誘導性語言吸引投資者

D.基金宣傳材料是基金對外展示的平臺

【答案】：A171、合格境內機構投資者（QDII）開展境外證券投資業(yè)務，可以委托境外投資顧問進行境外證券投資也可以委托境外資產托管人負責境外資產托管。關于境外投資顧問或境外托管人的條件限制，以下表述錯誤的是（）。

A.境外托管人應受當地政府、金融或證券監(jiān)管機構的監(jiān)管，有足夠的熟悉境外托管業(yè)務的專職人員

B.境外投資顧問應經所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構批準從事投資管理業(yè)務

C.境內托管人在境外設立的分支機構擔任境外托管人的，可不受關于實收資本或托管規(guī)模的限制

D.境內基金管理公司、證券公司在境外設立的分支機構擔任境外投資顧問的，可不受關于管理規(guī)模的限制

【答案】：C172、（2017年真題）下列公募基金信息披露報告要求進行審計的是（）。

A.年度報告

B.季度報告

C.凈值公告

D.半年度報告

【答案】：A173、重置成本法中，待評估資產價值等于（）。

A.重置全價-綜合貶值

B.重置全價+綜合貶值

C.重置全價乘綜合貶值

D.重置全價除綜合貶值

【答案】：A174、投資基金運作中的主要當事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售人

【答案】：D175、關于并購基金，說法正確的的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B176、買斷式回購以凈價交易，全價結算，可選擇的結算方式不包括()。

A.券款對付

B.見券付款

C.見款付券

D.純券過戶

【答案】：D177、行業(yè)因素不包括()。

A.行業(yè)生命周期

B.行業(yè)景氣度

C.行業(yè)法令措施

D.經濟周期

【答案】：D178、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超()，普通程序注冊的審查時間原則上不超()。

A.20個工作日、3個月

B.20個工作日、6個月

C.20日、6個月

D.20日、3個月

【答案】：B179、對于私募股權基金管理者而言，J曲線意味著（），盡快達到投資者所希望的收益回報。

A.需要盡量縮短該曲線

B.需要盡量增長該曲線

C.加長投資期限

D.增加投資收益

【答案】：A180、目前，我國基金主要代銷機構不包括（）。

A.基金銷售公司

B.證券公司

C.保險公司

D.財務公司

【答案】：D181、在基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：B182、以下不屬于風險敏感度指標的是（）。

A.特雷諾比率

B.久期

C.凸性

D.β系數

【答案】：A183、下列關于ETF份額的說法錯誤的是()。

A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響

B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

【答案】：B184、（2017年真題）根據《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是（）。

A.犯有走私罪，被判處過刑罰的人

B.因違法行為被期貨公司開除的人

C.對所任職公司因經營不善破產清算負有個人責任的董事，自破產清算終結之日起超過五年的

D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師

【答案】：C185、基金管理人未經登記不得開展股權投資基金（）業(yè)務。

A.Ⅰ

B.Ⅱ

C.Ⅰ和Ⅱ

D.Ⅰ和Ⅱ都不是

【答案】：C186、基金托管人主要履行的職責，不包括（）

A.安全保管基金財產

B.按照規(guī)定開設基金資金賬戶

C.托管資金與基金托管機構自有財產嚴格分開

D.定期編制并向基金投資者呈報基金的財務報告

【答案】：D187、下列關于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說法錯誤的是（）。

A.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

B.基金買入申報數量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出

C.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

D.基金申報價格的最小變動單位為0.01元

【答案】：D188、投資后管理是指股權投資基金與被投資企業(yè)簽署正式投資協議之后，基金管理人（）的一系列活動。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D189、并購基金的投資運作模式與創(chuàng)業(yè)投資基金存在較為明顯的區(qū)別：創(chuàng)業(yè)投資基金投資于（）；而并購基金則投資于（）。

A.有巨大發(fā)展?jié)摿Φ脑缙谄髽I(yè)；價值被低估的企業(yè)

B.有巨大發(fā)展?jié)摿Φ脑缙谄髽I(yè)；價值被高估的企業(yè)

C.大型企業(yè)；價值被低估的企業(yè)

D.微小型企業(yè)；價值被高估的企業(yè)

【答案】：A190、開放式基金分紅中，最普遍的分紅形式是（）。

A.現金分紅

B.債券分紅

C.再投資

D.分紅再投資轉換為基金份額

【答案】：A191、對公募基金信息披露的要求，說法錯誤的是（）。

A.應保證所披露信息的真實性、準確性和完整性

B.應保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復制公開披露的信息資料

C.應保證投資人實時了解基金投資組合的信息

D.應確保予以披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露

【答案】：C192、（2016年真題）下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是（?）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D193、房地產投資信托基金的主要收益來自()。

A.固定比例的管理費

B.傭金

C.租金收入

D.穩(wěn)定的股息和證券價格增值

【答案】：D194、下列關于股權投資基金服務機構的登記，說法正確的是（）。

A.股權投資基金托管人應當委托在基金業(yè)協會完成登記并已成為基金業(yè)協會會員的服務機構提供基金服務業(yè)務

B.基金業(yè)協會為服務機構辦理登記不構成對服務機構服務能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可

C.服務機構在基金業(yè)協會完成登記之后連續(xù)3個月沒有開展基金服務業(yè)務的，基金業(yè)協會將注銷其登記

D.基金業(yè)協會為服務機構辦理登記，作為對基金財產和投資者財產安全的保證

【答案】：B195、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔責任的是（）。

A.監(jiān)事會

B.督察長

C.董事會

D.管理層

【答案】：C196、（2020年真題）王某為基金管理公司某股票基金的基金經理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權采取下列哪些監(jiān)管措施?（）

A.I、II、Ⅲ

B.II、IV

C.I、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

【答案】：A197、（2020年真題）關于創(chuàng)業(yè)投資估值法，表述錯誤的是（）。

A.當前股權價值=退出時的股權價值/（1+n×目標收益率），n為退出時點距離投資時間的年度，目標收益率為年化內部收益率

B.將目標公司退出時的股權價值折算為當前投資時的股權價值時，既可以使用目標回報倍數也可以使用收益率來折算

C.若當前公司有后續(xù)輪次的股權融資，則需要估計股權稀釋情況，倒推出投資時的持股比例

D.預測目標公司退出時點的股權價值一般使用相對估值法

【答案】：A198、目前，我國債券市場的交易量以（）為主。

A.柜臺市場為主

B.交易所市場

C.銀行間市場交易

D.證券交易市場為主

【答案】：C199、被投資企業(yè)境內IPO市場不包括（）。

A.科創(chuàng)板

B.主板

C.創(chuàng)業(yè)板

D.全國中小企業(yè)股份轉讓系統

【答案】：D200、對公司型基金而言，以（）為主要收入來源。

A.轉讓財產收入，股息、紅利等權益性投資收益

B.銷售貨物收入

C.利息收入

D.提供勞務收入

【答案】：A201、某基金銷售機構僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次，并長期使用該評價結果。該銷售機構違反了基金銷售適用性的（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.及時性原則

C.差異性原則

D.全面性原則

【答案】：B202、基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.經理層

C.監(jiān)事會

D.合規(guī)管理部門

【答案】：B203、QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般開放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.類似，基本相同

D.不同，類似

【答案】：C204、證券公司集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過（）

A.50人

B.200人

C.500人

D.1000人

【答案】：B205、大多數大宗商品投資者常用的投資方式是（）。

A.購買資源或者購買大宗商品相關股票

B.購買大宗商品實物

C.投資大宗商品衍生工具

D.投資大宗商品的結構化產品

【答案】：C206、基金從業(yè)資格的科目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D207、合伙企業(yè)合伙人是（）的，繳納個人所得稅；合伙人是（）繳納企業(yè)所得稅。

A.非法人；法人

B.自然人；法人

C.有限合伙人；無限合伙人

D.普通合伙人；特定合伙人

【答案】：B208、基金份額登記機構提供的服務包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D209、下列關于制定投資決策說明書的好處說法錯誤的是（）。

A.能夠幫助投資者制定切合實際的投資目標

B.能夠幫助投資者將其需求真實、準確、完整地傳遞給投資管理人

C.有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績

D.有助于投資管理人進一步對投資者保證收益的承諾

【答案】：D210、在盡職調查中相當重要是（），直接決定投資回報的質量。

A.價值發(fā)現和控制

B.風險發(fā)現和控制

C.投資決策的制定

D.投資決策輔助

【答案】：B211、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當（）保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A212、（）倍數反映了—家公司的股權價值相對其凈利潤的倍數。

A.市凈率

B.市現率

C.市盈率

D.市銷率

【答案】：C213、下列不可以視為合格投資者的是（）。

A.職工福利等補貼

B.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金

C.依法設立并在中國基金業(yè)協會備案的投資計劃

D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

【答案】：A214、聲譽風險是指由基金管理人（）導致利益相關方對公司負面評價的風險。

A.經營

B.管理

C.外部事件

D.以上都是

【答案】：D215、下列不屬于業(yè)務盡職調查內容的是（）。

A.企業(yè)基本情況

B.管理團隊

C.風險分析

D.財務健康程度

【答案】：D216、（2017年真題）關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。

A.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

B.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊

C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格

D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格

【答案】：C217、股權投資基金在運作過程中會進行項目收集、項目初審、盡職調查、投資決策與協議簽署等活動，上述活動屬于（）階段。

A.投資

B.項目退出

C.募集與設立

D.投資后管理

【答案】：A218、（）可自行擔任基金管理人，或者委托專業(yè)的基金管理機構擔任基金管理人。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.出資人

D.投資者

【答案】：A219、關于ETF，以下描述不正確的是（）。

A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間

B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份

C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式

D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

【答案】：B220、關于同業(yè)拆借，下列說法錯誤的是()。

A.對整個市場來說，同業(yè)拆借市場是對短期流動性最敏感的市場

B.同業(yè)拆借利率作為市場的基準利率，是衡量市場流動性的重要指標

C.同業(yè)拆借市場是有形的交易市場

D.英國倫敦的銀行間同業(yè)拆借市場是世界上規(guī)模最大的同業(yè)拆借市場之一

【答案】：C221、(2016年)關于私募基金投資者人數，下列說法不正確的是（）。

A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數不得超過200人

B.私募基金采取契約形式的，人數不得超過200人

C.私募基金采取有限責任公司形式的，人數不得超過50人

D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數不得超過200人

【答案】：A222、依據法律形式的不同，基金可以分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.在岸基金和離岸基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.股票型基金和債券型基金

【答案】：A223、()是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A224、下列（）不屬于中國證監(jiān)會有權采取的監(jiān)管措施。

A.檢查

B.調查取證

C.限制交易

D.刑事處罰

【答案】：D225、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應當在每年結束之日起（）日內予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

【答案】：D226、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A227、基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協會申請登記的，必須提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A228、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D229、為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/5

【答案】：C230、下列關于黃金QDII的說法正確的是（）。

A.都配置了黃金類的股票進行投資

B.能直接投資于海外的黃金現貨產品

C.能直接投資于海外的黃金期貨產品

D.投資海外上市交易的黃金ETF產品

【答案】：D231、下列關于基金清算與基金收益分配的說法錯誤的是（）。

A.信托（契約）型股權投資基金先支付清算費用及其他應支付的費用后，剩余基金資產按照平均額向基金投資者進行分配

B.公司型股權投資基金在支付清算費用和職工工資、社會保險費用、法定補償金以及繳納所欠稅款、清償債務后的剩余財產，向基金投資者進行分配

C.合伙型股權投資基金在支付清算費用和職工工資、社會保險費用、法定補償金以及繳納所欠稅款、清償債務后的剩余財產，向基金投資者進行分配

D.信托（契約）型股權投資基金先支付清算費用及其他應支付的費用后，剩余基金資產按照基金合同的約定向基金投資者進行分配

【答案】：A232、壽險公司通常投資于（）資產。

A.風險較低

B.風險較高

C.收益較低

D.收益較高

【答案】：B233、計算基金詹森指數需已知的變量不包括（）。

A.市場指數收益率

B.無風險收益率

C.βp的最小二乘估計

D.基金的平均收益率

【答案】：D234、私募股權投資基金英文縮寫為（）。

A.VC

B.EP

C.B.EPCPE

D.CV

【答案】：C235、董事會席位條款未對目標企業(yè)董事會的（）作出約定。

A.席位數量

B.股權比例

C.后續(xù)調整規(guī)則

D.初始分配方案

【答案】：B236、關于藝術品和收藏品投資，以下說法錯誤的是（）。

A.交易主要以市場拍賣為主

B.屬于另類投資

C.投資價值建立在藝術家聲望、銷售記錄等基礎

D.不存在質量和特征方面的差別，投資價值評估較為容易

【答案】：D237、()，是指基金發(fā)起人委托第三方機構代為尋找投資人或借用第三方的融資通道來完成資金募集工作，并支付相應服務費或者“通道費”。

A.委托募集

B.委派募集

C.自行募集

D.間接募集

【答案】：A238、（）側重于通過投資于價值被低估的企業(yè)。

A.并購基金

B.創(chuàng)業(yè)基金

C.對沖基金

D.風險投資基金

【答案】：A239、（2017年真題）對于貨幣基金，當影子定價所確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。

A.當偏離度達到一定程度時，應在臨時報告中披露偏離度信息

B.表明基金組合存在浮盈

C.表明基金組合存在浮虧

D.只是說明兩種估值方法得到的結果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧

【答案】：A240、下列選項中，不屬于管理指標的是（）。

A.公司戰(zhàn)略與業(yè)務定位

B.股東關系與公司治理

C.經營風險控制情況

D.資金使用情況

【答案】：D241、目前，托管資產產場內資金清算主要采用結算模式有（）。

A.托管人結算模式和券商結算模式

B.托管人結算模式和管理人結算模式

C.托管人結算模式和對手結算模式

D.托管人結算模式和分級結算模式

【答案】：A242、（）類金融工具能夠提供根據固定公式計算出的現金流。

A.債券

B.基金

C.證券

D.股票

【答案】：A243、某機構發(fā)起設立一只基金，為了募集到資金，聘請300名人員在街頭派發(fā)宣傳單，向前來咨詢的人員承諾投資本金跟存銀行一樣安全，并且以推介1人給予10%的返點鼓勵投資者對外進行廣泛宣傳。該機構的上述行為中不屬于認定非法吸收公眾存款罪條件之一的是（）

A.聘請300名人員

B.承諾本金跟存在銀行一樣安全

C.以返點的手段鼓勵投資者對外進行宣傳

D.在街頭派發(fā)宣傳單

【答案】：A244、投資政策是指令的重點內容不包括（）。

A.投資回報

B.可投資的品種

C.投資比例限制

D.投資禁止

【答案】：A245、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。

A.本金

B.投資組合現時凈值

C.保本基金到期收益總和

D.安全墊

【答案】：D246、關于基金管理人管理層的合規(guī)責任，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D247、（）是指股權投資基金為保護自身利益而設置的要求目標公司在執(zhí)行某些可能損害投資者利益或對投資者利益有重大影響的行為時，需取得投資者同意的條款。

A.反攤薄條款

B.保護性條款

C.優(yōu)先認購權條款

D.第一拒絕權條款

【答案】：B248、下列不屬于對投資者管理能力評價的是（）。

A.業(yè)績度量

B.業(yè)績