2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。

A.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

C.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

【答案】：D2、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF______提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；LOF通常______只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。（）

A.每2個(gè)小時(shí)；每天

B.每小時(shí)；每小時(shí)

C.每15秒；每天

D.每天；每15秒

【答案】：C3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)一步聲明，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)（）。

A.私募基金管理人投資能力、持續(xù)盈利情況的認(rèn)可；不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。

B.私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；但作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

C.私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

D.私募基金管理人投資能力、持續(xù)盈利情況的認(rèn)可；但作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

【答案】：C4、合伙型基金中的（）對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

A.普通合伙人

B.基金管理人

C.有限合伙人

D.投資人

【答案】：A5、股權(quán)投資基金通常被稱為“耐心的資本”，是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.專業(yè)性較強(qiáng)

B.投資周期較長(zhǎng)

C.投資收益波動(dòng)性較大

D.投后管理投入資源較多

【答案】：B6、（2018年真題）小王通過(guò)某獨(dú)立基金銷售公司購(gòu)買股權(quán)投資基金，該獨(dú)立基金銷售公司銷售人員對(duì)小王的以下說(shuō)法正確的是（）

A.你購(gòu)買的基金的預(yù)期收益為年化30%

B.我們公司會(huì)將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日起10年

C.我們公司將通過(guò)我們公司的賬戶向你分配收益

D.你可以購(gòu)買價(jià)值100萬(wàn)的基金份額，然后把其中一部分轉(zhuǎn)售給你的親戚朋友

【答案】：B7、一只基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為3％，標(biāo)準(zhǔn)差為4％，在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，在95％的概率下，月度凈值增長(zhǎng)率在以下（）區(qū)間。

A.+7％～-2％

B.+7％～-1％

C.+11％～-5％

D.+13％～-5％

【答案】：C8、基金進(jìn)行利潤(rùn)分配，會(huì)對(duì)基金份額凈值和投資者利潤(rùn)產(chǎn)生的影響是（）。

A.基金份額凈值下降，投資者利益會(huì)相應(yīng)減少

B.基金份額凈值不變，投資者利益也不會(huì)受影響

C.基金份額凈值下降，但投資者利益不受影響

D.基金份額凈值不變，但投資者利益會(huì)相應(yīng)減少

【答案】：C9、合伙型股權(quán)投資基金的投資者退伙時(shí)，對(duì)于其合伙份額對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)，可分配給投資者（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A10、下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。

A.以追求長(zhǎng)期資本的增值目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資

B.風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低

C.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

【答案】：B11、目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和()。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

【答案】：C12、某股權(quán)投資基金所投資的企業(yè)F公司由于經(jīng)營(yíng)不善，已經(jīng)進(jìn)入破產(chǎn)清算程序，該股權(quán)投資基金所占的企業(yè)股權(quán)比例為20％，企業(yè)賬面資產(chǎn)總值10億元，負(fù)債、利息和破產(chǎn)費(fèi)用合計(jì)8．5億元，實(shí)收資本4億元，累計(jì)虧損2億元。經(jīng)法院拍賣資產(chǎn)，資產(chǎn)變現(xiàn)總值為10．8億元，則持有F公司的股權(quán)估值為（）億元。

A.0.2

B.0.34

C.0.46

D.0.68

【答案】：C13、下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.公司法人實(shí)體可采取有限責(zé)任公司或股份有限公司的形式

B.公司型基金的參與主體主要為投資者和基金管理人

C.公司型基金只能由公司管理團(tuán)隊(duì)自行管理，不能委托專業(yè)的基金機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

D.投資者既是基金份額持有者又是公司股東，按照公司章程行使相應(yīng)權(quán)力、承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任

【答案】：C14、盡職調(diào)查最為重要的部分為（）與（）。

A.資料收集，分析

B.資料收集，統(tǒng)計(jì)

C.分析，研究，

D.資料收集，研究

【答案】：A15、服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)更新登記信息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2;1

B.2;3

C.3;2

D.5;3

【答案】：C17、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于()的投資者教育工作。

A.現(xiàn)場(chǎng)形式

B.非現(xiàn)場(chǎng)形式

C.電子形式

D.紙質(zhì)形式

【答案】：A18、（2016年真題）設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，最近（）年沒有違法記錄。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D19、交易部的主要職能有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D20、下列關(guān)于“創(chuàng)投國(guó)十條”的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金注資市場(chǎng)化母基金

B.應(yīng)鼓勵(lì)境內(nèi)有實(shí)力的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)積極穩(wěn)妥“走出去”

C.應(yīng)按照“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)化運(yùn)作”原則，建立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)與各類金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期性、市場(chǎng)化的合作機(jī)制

D.要構(gòu)建符合創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)特點(diǎn)的法制環(huán)境

【答案】：C21、某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日?；鹉技谙迣脻M，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（）

A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人

B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人

C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人

D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人

【答案】：C22、投資協(xié)議中的優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)條款賦予了作為老股東的股權(quán)投資基金以下（）權(quán)利。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A23、信用風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)持有相關(guān)債券的基金和基金公司帶來(lái)的影響有（）。

A.發(fā)生債券信用風(fēng)險(xiǎn)事件后，相關(guān)債券流動(dòng)性喪失，很難變現(xiàn)

B.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指發(fā)行債券的借款人可能因發(fā)生財(cái)務(wù)危機(jī)等因素，不能按期支付契約約定的債券利息或償還本金，而使投資者蒙受損失

C.分散化投資不能降低信用風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的影響

D.在所有的債券之中，除政府發(fā)行的債券往往被市場(chǎng)認(rèn)為沒有違約的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A24、下列關(guān)于外包服務(wù)中基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架及制度

B.應(yīng)根據(jù)審慎經(jīng)營(yíng)原則制定其業(yè)務(wù)外包實(shí)施規(guī)劃，確定與其經(jīng)營(yíng)水平相適宜的外包活動(dòng)范圍

C.在開展業(yè)務(wù)外包的各個(gè)階段，基金管理人應(yīng)關(guān)注外包機(jī)構(gòu)是否存在與外包服務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)，以及外包機(jī)構(gòu)是否采取有效的隔離措施

D.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全外包業(yè)務(wù)控制，并至少每?jī)赡觊_展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

【答案】：D25、（2021年真題）以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過(guò)鏈接形式以醒目字體標(biāo)明“最后搶購(gòu)”

B.某基金募集資金投向是AAA級(jí)國(guó)家債券，業(yè)績(jī)穩(wěn)健，收益可期

C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎(jiǎng)項(xiàng)詳細(xì)信息

D.某基金路演現(xiàn)場(chǎng)茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”

【答案】：C26、基金募集失敗，（）應(yīng)當(dāng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：A27、（2017年真題）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機(jī)構(gòu)透露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。

A.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)

B.客戶允許披露該信息

C.該信息屬于法律要求披露的信息

D.為宣傳基金業(yè)績(jī)，基金管理人認(rèn)可可以披露該信息

【答案】：D28、（2018年真題）關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

B.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立

C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立

D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

【答案】：C29、關(guān)于增值服務(wù)的價(jià)值，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.增值服務(wù)屬于投資機(jī)構(gòu)投資后管理的重要組成部分，貫穿于投資后管理的整個(gè)環(huán)節(jié)

B.對(duì)于處在不同成長(zhǎng)階段的被投資企業(yè)，投資機(jī)構(gòu)對(duì)其在投資后管理中參與的程度和側(cè)重點(diǎn)有所不同

C.投資機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)的目的主要是完善公司治理結(jié)構(gòu)以滿足公司上市要求

D.投資機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)，一方面可以協(xié)助被投資企業(yè)更好的發(fā)展，另一方面也可以有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C30、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是（）。

A.主要是未上市成長(zhǎng)性創(chuàng)業(yè)企業(yè)

B.直接采取控股性投資

C.以基金的自有資金進(jìn)行投資

D.主要來(lái)源于所投資企業(yè)的因價(jià)值創(chuàng)造帶來(lái)的股權(quán)增值

【答案】：B31、基金管理人的后臺(tái)部門不包括（）。

A.市場(chǎng)營(yíng)銷

B.行政管理

C.人事部

D.信息技術(shù)

【答案】：A32、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間是隸屬關(guān)系

B.股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員

C.不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘

D.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

【答案】：A33、下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣

B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B34、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C35、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D36、股權(quán)投資基金托管人按照法律法規(guī)及基金合同的約定，對(duì)基金履行的職責(zé)包括：安全保管財(cái)產(chǎn)、辦理清算交割以及（）。

A.復(fù)核審查資產(chǎn)凈值、開展投資監(jiān)督

B.確定收益分配方案、開展投后管理

C.確定收益分配方案、開展投資監(jiān)督

D.復(fù)核審查資產(chǎn)凈值、開展投后管理

【答案】：A37、投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：A38、根據(jù)法律法規(guī)和投資協(xié)議的約定，一般情況下，被投資企業(yè)向股權(quán)投資基金提供與企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況相關(guān)的報(bào)告包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B39、關(guān)于認(rèn)購(gòu)權(quán)證持有人的權(quán)利，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C40、基金公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。

A.托管人

B.保管人

C.保險(xiǎn)人

D.基金份額持有人

【答案】：D41、新登記的股權(quán)投資基金管理人在辦結(jié)登記手續(xù)之日起（）內(nèi)仍未備案首只私募基金產(chǎn)品的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將注銷該基金管理人登記。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.一年

【答案】：C42、下列不屬于股權(quán)投資基金募集服務(wù)內(nèi)容的是（）。

A.登錄基金備案系統(tǒng)

B.辦理基金參與、退出

C.發(fā)售基金份額

D.宣傳推介股權(quán)投資基金

【答案】：A43、股權(quán)投資基金管理人違反《私募投資基金信息披露管理辦法》的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可采取以下哪些（）自律管理措施。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A44、（2021年真題）下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。

A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人

B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人

C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人

D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人

【答案】：A45、合伙型股權(quán)投資基金，新增合伙人需經(jīng)（）一致同意，并訂立入伙協(xié)議。

A.全體合伙人

B.一半以上合伙人

C.2/3以上合伙人

D.1/3以上合伙人

【答案】：A46、(2016年)關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益

B.各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

C.投資者教育主要包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)教育和投資者權(quán)益保護(hù)教育

D.投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

【答案】：C47、目前，國(guó)外股權(quán)投資基金的募集對(duì)象不包括（）

A.大學(xué)基金會(huì)

B.社會(huì)保障基金

C.母基金

D.富有的個(gè)人或家族

【答案】：B48、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常時(shí)，通常采取的措施是（）

A.取消資格

B.罰款

C.電話提示、警告

D.沒收違法所得

【答案】：C49、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結(jié)算公司

【答案】：C50、關(guān)于中國(guó)證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型

B.C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失

C.沒有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)度的投資者類型為C4

D.C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：D51、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為()。

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷與基金的投資管理

D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理

【答案】：A52、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。

A.0.10%

B.0.20%

C.0.50%

D.1%

【答案】：C53、關(guān)于股權(quán)投資基金收益分配，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.合伙型基金不得約定將全部利潤(rùn)分配給部分合伙人或者由部分合伙人承擔(dān)全部虧損

B.合伙型基金的收益分配比例和時(shí)間可自行在合伙企業(yè)協(xié)議中約定

C.公司型基金繳納公司所得稅之后再按照《公司章程》關(guān)于利潤(rùn)分配的條款規(guī)定進(jìn)行分配

D.信托（契約）型基金因其契約屬性，收益分配安排均可通過(guò)契約約定

【答案】：C54、關(guān)于合伙型基金，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.合伙型基金的參與主體主要為普通合伙人、有限合伙人及基金管理人，其中有限合伙人不參與投資決策

B.普通合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

C.普通合伙人不能自行擔(dān)任基金管理人，需要委托專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

D.合伙型基金是指投資者依據(jù)合伙企業(yè)法成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的股權(quán)投資基金

【答案】：A55、對(duì)于我國(guó)來(lái)說(shuō)，境外IPO市場(chǎng)不包括（）。

A.香港證券交易所

B.美國(guó)納斯達(dá)克證券交易所

C.紐約證券交易所

D.上海證券交易所

【答案】：D56、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。

A.外資企業(yè)

B.獨(dú)資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.合伙企業(yè)

【答案】：D57、債券回購(gòu)（）和書面形式回購(gòu)合同（包括同業(yè)中心交易系統(tǒng)生成的成交單、電報(bào)、電傳、傳真、合同書和信件等）構(gòu)成回購(gòu)交易的完整合同。

A.成交記錄

B.委托單

C.主協(xié)議

D.交易指令

【答案】：C58、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全相關(guān)機(jī)制，防范管理的各股權(quán)投資基金之間的（），公平對(duì)待管理的各股權(quán)投資基金，保護(hù)投資者利益。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A59、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以（）。

A.承諾收益

B.使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述

C.夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)

D.制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料

【答案】：D60、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)股權(quán)投資基金業(yè)（），促進(jìn)行業(yè)發(fā)展?

A.開展行業(yè)自律

B.協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系

C.提供行業(yè)服務(wù)

D.以上都是

【答案】：D61、（）不具有獨(dú)立的法人地位，依法享有合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)，由普通合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作。

A.合伙型基金

B.信托型基金

C.公司型基金

D.證券型基金

【答案】：A62、下列關(guān)于行政監(jiān)管對(duì)股權(quán)投資基金的基本要求的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化運(yùn)作原則

B.股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)可以從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

C.基金管理人、托管人不得將股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)歸人其固有財(cái)產(chǎn)

D.與企業(yè)非公開交易私人股權(quán)投資相關(guān)的基金類型包括創(chuàng)業(yè)投資基金

【答案】：B63、財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券，被稱為（）。

A.國(guó)債

B.地方政府債券

C.公司債券

D.金融債券

【答案】：A64、以下關(guān)于中證全債指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.中證指數(shù)公司每日計(jì)算并發(fā)布收盤指數(shù)

B.是中證指數(shù)公司編制并發(fā)布的第一只債券類指數(shù)

C.當(dāng)分成份證券出現(xiàn)異常價(jià)格或無(wú)價(jià)格的情況時(shí)，計(jì)算指數(shù)時(shí)剔除該成分券

D.樣本包括銀行間市場(chǎng)和滬深交易所市場(chǎng)的國(guó)債、金融債券和企業(yè)債券

【答案】：C65、(2016年)金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

【答案】：D66、關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)

B.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序

C.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

【答案】：C67、―般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。

A.1868

B.1869

C.1873

D.1879

【答案】：A68、信息披露義務(wù)人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D69、基金份額持有人大會(huì)行使下列（）職權(quán)。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D70、創(chuàng)業(yè)投資估值法的步驟包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C71、對(duì)股權(quán)投資基金募集的主要要求不包括（）。

A.向合格投資者募集

B.公開方式募集

C.充分信息披露

D.不作本金不受損失的承諾

【答案】：B72、盡職調(diào)查中二手資料的收集途徑有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B73、普通股股東享有的基本權(quán)利，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D74、股權(quán)投資基金盡職調(diào)查的核心內(nèi)容為()

A.法律盡調(diào)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.財(cái)務(wù)盡調(diào)

D.業(yè)務(wù)盡調(diào)

【答案】：D75、股權(quán)投資基金管理人在宣傳推介過(guò)程中的以下行為屬于適當(dāng)行為的有（）。

A.向投資者宣傳最近1個(gè)月的過(guò)往業(yè)績(jī)

B.通過(guò)微信朋友圈發(fā)布基金宣傳資料

C.預(yù)測(cè)基金收益率

D.委托有合格基金銷售資質(zhì)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介

【答案】：D76、復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值，由（）對(duì)外公布。

A.基金托管人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D77、在項(xiàng)目開發(fā)中，（）主要是通過(guò)跟蹤和研究國(guó)內(nèi)外新技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)以及資本市場(chǎng)的動(dòng)態(tài),通過(guò)資料調(diào)研、項(xiàng)目庫(kù)推薦、訪問(wèn)企業(yè)等方式尋找項(xiàng)目信息，來(lái)尋找項(xiàng)目來(lái)源。

A.行業(yè)展會(huì)

B.行業(yè)專家推薦

C.行業(yè)研究

D.創(chuàng)投論壇

【答案】：C78、股權(quán)投資基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益

B.保證基金受托人的收益

C.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

D.防范非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A79、下列關(guān)于制定投資政策說(shuō)明書的好處，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)

B.能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人

C.有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)

D.有助于管理人合理的承諾收益保障

【答案】：D80、（2017年真題）關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多

B.道德主要靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的約束是“軟約束”

D.法律的實(shí)施主要靠國(guó)家強(qiáng)制力

【答案】：B81、依據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，最近（）沒有重大失信記錄，未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施。

A.兩年

B.五年

C.一年

D.三年

【答案】：D82、關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者出資成為公司股東，公司需依法設(shè)立董事會(huì)（執(zhí)行董事）、股東大會(huì)（股東會(huì)）以及監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事），通過(guò)公司章程對(duì)公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)設(shè)立、監(jiān)管權(quán)限、利益分配劃分作出規(guī)定。

B.公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)（股東會(huì)），在公司型基金中投資者權(quán)利較大，可以通過(guò)參與董事會(huì)直接參與基金的運(yùn)營(yíng)決策，或者在股東大會(huì)（股東會(huì)）層面對(duì)交由決策的重大事項(xiàng)或重大投資進(jìn)行決策。

C.由公司內(nèi)部的基金管理運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行投資管理時(shí)，通常是在董事會(huì)之下設(shè)投資決策委員會(huì)，其成員一般由董事會(huì)委派；聘請(qǐng)外部管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)營(yíng)管理時(shí)，董事會(huì)決定外部管理機(jī)構(gòu)的選擇并起監(jiān)督職能，監(jiān)督投資的合法、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制和收益實(shí)現(xiàn)。

D.在新的全球性“董事與經(jīng)理分權(quán)”框架下，具體的項(xiàng)目投資決策等經(jīng)營(yíng)層面的決策不能通過(guò)公司章程約定，由經(jīng)理班子或者第三方管理機(jī)構(gòu)行使，涉及保護(hù)投資者權(quán)益的重大決策必須由董事會(huì)之類的機(jī)構(gòu)作出。

【答案】：D83、(2017年)對(duì)股權(quán)投資基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較時(shí)，除了考慮投資領(lǐng)域的差異外，還應(yīng)考慮時(shí)間因素，下列關(guān)于對(duì)時(shí)間因素進(jìn)行考慮時(shí)，說(shuō)法正確的是（）。

A.設(shè)立時(shí)點(diǎn)和到期日都相近

B.設(shè)立時(shí)間相同、到期日不同

C.設(shè)立時(shí)間不同，但到期日相同

D.設(shè)立日期和到期日都不同

【答案】：A84、開放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。

A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額總值

【答案】：B85、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.政府監(jiān)管為核心

B.行業(yè)自律為紐帶

C.機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體

D.社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

【答案】：C86、下列關(guān)于項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.企業(yè)價(jià)值與收入、利潤(rùn)、增長(zhǎng)率等主要企業(yè)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)高度正相關(guān)

B.財(cái)務(wù)報(bào)表上顯示為虧損是初創(chuàng)企業(yè)的常態(tài)，不需要投資機(jī)構(gòu)保持密切關(guān)注

C.財(cái)務(wù)指標(biāo)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的結(jié)果和具體呈現(xiàn)

D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是被投資企業(yè)日常管理工作中不可忽視的問(wèn)題

【答案】：B87、（2016年真題）基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D88、(2016年)關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法正確的是（）。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

D.收到驗(yàn)資報(bào)告之日起5日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告

【答案】：A89、在經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)上，經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)源于（）。

A.給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金

B.買賣證券的價(jià)差收益

C.辦理投資業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)

D.投資證券的投資所得

【答案】：A90、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代銷機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

【答案】：C91、（2020年真題）股權(quán)投資基金擬對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行財(cái)務(wù)盡職調(diào)查，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查的分析經(jīng)常會(huì)用到場(chǎng)景分析和敏感分析等方法

B.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查應(yīng)涵蓋目標(biāo)公司的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、未來(lái)盈利預(yù)測(cè)等內(nèi)容

C.基金的財(cái)務(wù)盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)收集目標(biāo)公司相關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行分析，重點(diǎn)考察目標(biāo)公司的現(xiàn)金流、盈利及資產(chǎn)事項(xiàng)

D.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查與審計(jì)同樣的重要意義，強(qiáng)調(diào)發(fā)現(xiàn)目標(biāo)公司財(cái)務(wù)收支和會(huì)計(jì)資料的真實(shí)、正確

【答案】：D92、關(guān)于全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌流程主要分為三個(gè)階段：決策改制階段、反饋審核階段、登記掛牌階段

B.全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的公司制全國(guó)性證券交易場(chǎng)所

C.股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌，不限于高新技術(shù)企業(yè)

D.股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌，不受股東所有制性質(zhì)的限制

【答案】：A93、（）是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)（股東會(huì)）

C.監(jiān)事會(huì)

D.理事會(huì)

【答案】：B94、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立與其業(yè)務(wù)特點(diǎn)和規(guī)模相匹配的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。管理人應(yīng)當(dāng)指定至少（）名高級(jí)管理人專職擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A95、（2017年真題）基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行的調(diào)解具有（）。

A.行政性

B.司法性

C.民間性

D.權(quán)威性

【答案】：C96、境外直接上市是指企業(yè)直接以國(guó)內(nèi)股份有限公司的名義向國(guó)外證券主管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)行股票（或其他衍生具）,向當(dāng)?shù)兀ǎ┥暾?qǐng)上市?

A.中小企業(yè)板

B.工商局

C.證券交易所

D.創(chuàng)業(yè)板

【答案】：C97、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高的順序至少劃分為（）個(gè)等級(jí)?

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：D98、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A99、下列選項(xiàng)中屬于募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C100、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來(lái)源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說(shuō)的信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A101、基金的（）的計(jì)算是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的第一步。是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來(lái)表示收益率。

A.相對(duì)收益

B.絕對(duì)收益

C.投資收益

D.超額收益

【答案】：B102、A基金擬投資X生物科技，在某次盡職調(diào)查中A基金考察了X生物科技的融資需求和結(jié)構(gòu)，計(jì)劃融資的項(xiàng)目，可行性研究報(bào)告以及相關(guān)批文，此類共做屬于（）。

A.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查

B.行業(yè)盡職調(diào)查

C.業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

D.法律盡職調(diào)查

【答案】：C103、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人

【答案】：A104、(2016年)以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看.可分為座談會(huì)和講座兩種形式

C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

【答案】：B105、下列不屬于合伙型股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)解散的情形是（）。

A.全體合伙人決定解散

B.有2/3以上的合伙人退出

C.全部投資項(xiàng)目到期退出

D.合伙型股權(quán)投資基金存續(xù)期屆滿且合伙人決定不再經(jīng)營(yíng)的

【答案】：B106、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來(lái)看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。

A.經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展與完善

B.確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制

C.法律法規(guī)的頒布及實(shí)施

D.公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施

【答案】：B107、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

【答案】：D108、不影響凈資產(chǎn)收益率的指標(biāo)包括（）。

A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.資產(chǎn)凈利率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.流動(dòng)比率

【答案】：D109、（2017年真題）（）采取強(qiáng)制托管，基金托管人必然成為基金當(dāng)事人之一。

A.私募基金

B.公募基金

C.私募基金和公募基金

D.以上都不對(duì)

【答案】：B110、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.50%

B.1%

C.0.75%

D.1.50%

【答案】：C111、某股權(quán)投資基金于2011年1月1日成立,截至2016年12月31日的凈資產(chǎn)凈值為10億元,各年度投資者繳款和分配金額情況如下表所示:

A.2

B.1.33

C.1.50

D.0.75

【答案】：B112、《服務(wù)辦法》包括以下哪些主要內(nèi)容（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D113、（2020年真題）以下屬于合伙型股權(quán)投資基金合同中的必備條款是（）

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III

D.II、III、IV

【答案】：A114、(2016年)政府基金監(jiān)管活動(dòng)的原則不包括（）。

A.適當(dāng)性

B.規(guī)范性

C.必要性

D.相稱性

【答案】：B115、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，以下屬于重大事件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A116、股權(quán)投資基金管理人與服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金合同簽訂書面服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)至少包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A117、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。

A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員

【答案】：B118、通常采用非標(biāo)準(zhǔn)形式、在場(chǎng)外進(jìn)行交易的衍生品工具是（）

A.期權(quán)

B.期貨

C.遠(yuǎn)期

D.股票

【答案】：C119、關(guān)于政府引導(dǎo)基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.政府引導(dǎo)基金本身不直接從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)

B.政府引導(dǎo)基金通常通過(guò)投資于創(chuàng)業(yè)投資基金，引導(dǎo)社會(huì)資金進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域

C.融資擔(dān)保是指政府引導(dǎo)基金主要通過(guò)融資擔(dān)保，吸引社會(huì)資本共同發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)

D.政府引導(dǎo)基金是由政府財(cái)政出資設(shè)立并按市場(chǎng)化方式運(yùn)作的，在投資方向上具有一定導(dǎo)向性的政策性基金

【答案】：C120、投資協(xié)議的保密條款應(yīng)列明的是（）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B121、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營(yíng)環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對(duì)個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上選項(xiàng)都對(duì)

【答案】：D122、（2018年真題）（）是為市場(chǎng)所在地省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的企業(yè)特別是中小微企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

A.新三板交易

B.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.柜臺(tái)交易

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

【答案】：D123、基金業(yè)協(xié)會(huì)核查基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料的方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B124、(2017年)某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B125、成熟階段的企業(yè)則更多關(guān)注管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)、融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及（）等。

A.公司行業(yè)

B.產(chǎn)品服務(wù)

C.職業(yè)經(jīng)理人

D.風(fēng)險(xiǎn)分析

【答案】：D126、下列關(guān)于利息率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.一般以年為計(jì)息周期，通常所說(shuō)的年利率都是指名義利率

B.名義利率是指在物價(jià)不變且購(gòu)買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率

C.名義利率和實(shí)際利率的區(qū)別可以用費(fèi)雪方程式ir=in+p表達(dá)。其中，ir為名義利率;in為實(shí)際利率;p為通貨膨脹率

D.利息率簡(jiǎn)稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位

【答案】：B127、權(quán)證的基本要素不包括（）。

A.存續(xù)時(shí)間

B.行權(quán)比例

C.標(biāo)的資產(chǎn)

D.贖回條款

【答案】：D128、分級(jí)基金按募集方式的不同，分為（）。

A.主動(dòng)投資型和被動(dòng)投資型

B.合并募集和分開募集

C.封閉式和開放式

D.股票型和債券型

【答案】：B129、投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬(wàn)元至該基金，該基金招募說(shuō)明書列明申購(gòu)費(fèi)率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購(gòu)，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（）

A.9611.92

B.9789.24

C.9697.91

D.9659.04

【答案】：C130、基金資產(chǎn)估值不需考慮（）因素。

A.估值頻率

B.交易價(jià)格及其公允性

C.估值方法的一致性和公開性

D.基金的會(huì)計(jì)核算

【答案】：D131、貨幣市場(chǎng)工具產(chǎn)生于信用活動(dòng)，交易價(jià)格為（）。

A.本利和

B.現(xiàn)金

C.利差

D.利率

【答案】：D132、契約型基金最基本的法律文件是（）。

A.基金合同

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募說(shuō)明書

【答案】：A133、關(guān)于衍生工具的定義，以下描述錯(cuò)誤的是()

A.有的衍生工具在結(jié)算時(shí)要求實(shí)物交割，有的要求用現(xiàn)金結(jié)算

B.衍生工具可以按合約規(guī)定在到期日或者到期日之前結(jié)算

C.衍生工具的交割價(jià)格是簽訂買賣合約時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格

D.所有衍生工具都會(huì)規(guī)定一個(gè)合約到期日

【答案】：C134、投資者小王決定定期定額投資于基金A，基金A是一只國(guó)內(nèi)股票型基金。基金A同時(shí)還是一只（）。

A.公司型封閉式基金

B.契約型開放式基金

C.契約型封閉式基金

D.公司型開放式基金

【答案】：B135、基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。

A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)

B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用

D.“一對(duì)一”專人服務(wù)

【答案】：B136、（）是由政府設(shè)立并按市場(chǎng)化方式運(yùn)作的政策性基金，主要通過(guò)扶持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展，引導(dǎo)社會(huì)資金進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域。其本身不直接從事創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。

A.政府債券

B.政府股份基金

C.政府投資基金

D.政府引導(dǎo)基金

【答案】：D137、不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。

A.專業(yè)性

B.持續(xù)性

C.時(shí)效性

D.全面性

【答案】：D138、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。

A.基金管理公司經(jīng)營(yíng)管理層

B.基金管理公司督察長(zhǎng)

C.基金管理公司董事會(huì)

D.基金份額持有人

【答案】：C139、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.內(nèi)部監(jiān)控

B.信息溝通

C.結(jié)果反饋

D.控制環(huán)境

【答案】：C140、投資組合管理的一般流程不包括()。

A.了解投資者需求

B.制定投資政策

C.投資組合構(gòu)建

D.承諾收益

【答案】：D141、從投資風(fēng)格來(lái)看，我國(guó)QDII基金的類型說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.從投資風(fēng)格來(lái)看，我國(guó)QDII基金有增值型、積極成長(zhǎng)型、穩(wěn)健成長(zhǎng)型和指數(shù)型等各種投資風(fēng)格

B.增值型基金投資著眼于資本快速增長(zhǎng)，由此帶來(lái)資本增值，風(fēng)險(xiǎn)高、收益也高

C.積極成長(zhǎng)型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得，投資標(biāo)的以具有高度發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢嗷虿o(wú)股利分派之新興產(chǎn)業(yè)或剛設(shè)立公司的普通股為主

D.指數(shù)型基金是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善?，但是較為保守

【答案】：D142、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D143、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在（）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C144、關(guān)于UCITS基金的核準(zhǔn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.UCITS基金必須獲取其所在國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)方可開展業(yè)務(wù)

B.基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)

C.對(duì)于單位信托而言，要求核準(zhǔn)基金章程和基金托管人

D.基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務(wù)

【答案】：C145、（2020年真題）基金管理人的業(yè)務(wù)中以下（）可以進(jìn)行外包。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A146、下列關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率計(jì)算的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金可能包含多個(gè)不同的證券，每個(gè)證券發(fā)放紅利或利息的時(shí)間都不一樣

B.基金的投資者在區(qū)間內(nèi)會(huì)有申購(gòu)和贖回，帶來(lái)更多的資金進(jìn)出

C.時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算方法，將收益率計(jì)算區(qū)間分為子區(qū)間，每個(gè)子區(qū)間可以是一天、一周、一個(gè)月等

D.用時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算時(shí)，遇到基金的申購(gòu)、贖回與分紅等資金進(jìn)出時(shí)會(huì)影響收益率的計(jì)算

【答案】：D147、某股權(quán)投資基金擬投資C資產(chǎn)管理公司30億元。截至完成投資的時(shí)點(diǎn)，C公司的凈資產(chǎn)為100億元，按投資基準(zhǔn)時(shí)點(diǎn)的3.4倍市凈率進(jìn)行投資后估值，則C公司的估值為（）億元。

A.102

B.340

C.208

D.300

【答案】：B148、初步盡職調(diào)查階段，主要從（）方面對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行初步價(jià)值判斷。Ⅰ.管理團(tuán)隊(duì)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A149、按（）分類，股權(quán)投資基金分為公司型基金、合伙型基金、信托（契約）型基金。

A.資金規(guī)模

B.組織形式

C.資金性質(zhì)

D.投資對(duì)象

【答案】：B150、忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B151、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法不正確的是（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

D.離崗道德教育

【答案】：D152、私募基金管理人有銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑确绞?，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。

A.客戶走訪

B.問(wèn)卷調(diào)查

C.電話訪問(wèn)

D.網(wǎng)絡(luò)調(diào)查

【答案】：B153、對(duì)于股權(quán)投資基金的信息披露，下列做法符合《私募投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。

A.描述該私募投資基金產(chǎn)品屬于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，可能會(huì)因相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致投資者獲得不理想收益并損失本金

B.將該基金信息及認(rèn)購(gòu)文件登載至其官網(wǎng)中

C.在過(guò)往歷史業(yè)績(jī)中未披露虧損的投資項(xiàng)目

D.在基金推介材料中附有同業(yè)機(jī)構(gòu)的祝賀詞

【答案】：A154、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。

A.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.從業(yè)年限

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)

【答案】：C155、私募基金管理人作為異常機(jī)構(gòu)公示的，整改完畢至少（）個(gè)月后才能恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)。

A.2

B.3

C.6

D.12

【答案】：C156、（2020年真題）關(guān)于私人股權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.包括未上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

B.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的可轉(zhuǎn)換債券

C.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的公司債

D.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的普通股

【答案】：C157、下列選項(xiàng)中，不屬于回購(gòu)?fù)顺龅氖牵ǎ?/p>

A.另一股權(quán)投資基金購(gòu)買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

B.被投資企業(yè)的員工集體出資購(gòu)買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

C.被投資企業(yè)管理層自籌資金購(gòu)買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

D.被投資企業(yè)控股股東自籌資金購(gòu)買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

【答案】：A158、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D159、關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)政府監(jiān)管與行業(yè)自律，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.政府監(jiān)管與行業(yè)自律性質(zhì)相同

B.行業(yè)自律組織是政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與市場(chǎng)之間的橋梁

C.行業(yè)自律與政府監(jiān)管目的一致

D.行業(yè)自律是對(duì)正腑監(jiān)管的積極補(bǔ)充

【答案】：A160、影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素不包括（）。

A.紅利發(fā)放

B.發(fā)行股份

C.公司合并

D.股票合并

【答案】：D161、關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤的說(shuō)法正確的是（）

A.最大回撤與投資期限長(zhǎng)短無(wú)關(guān)

B.下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都應(yīng)該限定在一定的期限內(nèi)來(lái)進(jìn)行評(píng)估

C.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤

D.最大回撤和下行風(fēng)險(xiǎn)都是投資者承受的損失，基金經(jīng)理投資管理不需要考慮

【答案】：B162、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金150萬(wàn)元

B.張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單只私募基金80萬(wàn)元

C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元

D.王五，證券賬戶中有市值500萬(wàn)元的股票，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元

【答案】：D163、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行代扣代繳（）的個(gè)人所得稅。

A.10%

B.30%

C.15%

D.20%

【答案】：D164、市場(chǎng)上交易的期權(quán)價(jià)格所蘊(yùn)含的波動(dòng)率是()。

A.歷史波動(dòng)率

B.價(jià)格波動(dòng)率

C.隱含波動(dòng)率

D.數(shù)據(jù)波動(dòng)率

【答案】：C165、關(guān)于投資協(xié)議中的保密條款，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.除依法律或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的信息披露外，投融資雙方對(duì)在股權(quán)投資交易中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向第三方泄露

B.保密義務(wù)是雙方共同的義務(wù)

C.保密條款有利于保護(hù)雙方的利益

D.對(duì)于股權(quán)投資基金而言，其所投目標(biāo)公司的非公開的技術(shù)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶、商業(yè)計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃等信息不屬于商業(yè)機(jī)密

【答案】：D166、(2017年)法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)明了道德和法律（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：B167、在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)（）個(gè)交易日，案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)十五個(gè)交易日。

A.五

B.十

C.十五

D.二十

【答案】：C168、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)客戶款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B169、操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A170、（）是指扣除通貨膨脹補(bǔ)償后的利息率。

A.官方利率

B.名義利率

C.實(shí)際利率

D.浮動(dòng)利率

【答案】：C171、（）是貴金屬類大宗商品的典型代表。

A.黃金

B.白銀

C.鉑金

D.銥

【答案】：A172、關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述,正確的是（）。

A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金

B.只能采用前端收費(fèi)模式

C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

D.以上說(shuō)法都對(duì)

【答案】：C173、公司在登記時(shí)，在名稱核準(zhǔn)通過(guò)后，需要依據(jù)（）和（）以及各地工商登記機(jī)構(gòu)的要求提交一系列申請(qǐng)材料，進(jìn)行設(shè)立登記事宜。

A.《公司登記管理?xiàng)l例》；《中國(guó)證券業(yè)公司管理辦法》

B.《公司法》；《中國(guó)證券業(yè)公司管理辦法》

C.《公司法》；《公司登記管理?xiàng)l例》

D.《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)管理?xiàng)l例》；《公司登記管理?xiàng)l例》

【答案】：C174、募集期管理人與投資者互動(dòng)的重點(diǎn)包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅤ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C175、關(guān)于證券市場(chǎng)線,以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A176、下列關(guān)于我國(guó)各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理

B.銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售

C.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富

D.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

【答案】：A177、QDII基金在其放開申購(gòu)、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

【答案】：D178、下列各項(xiàng)中，（）屬于基金定期報(bào)告。

A.基金年度報(bào)告

B.公開說(shuō)明書

C.基金持有人大會(huì)決議

D.澄清公告

【答案】：A179、證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（）。

A.增長(zhǎng)型基金和收入型基金

B.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

C.在岸基金和離岸基金

D.混合基金和另類投資基金

【答案】：B180、（）是以股權(quán)投資基金為主要投資對(duì)象的基金。

A.股權(quán)投資母基金

B.股權(quán)投資基金

C.衍生證券投資基金

D.衍生產(chǎn)品

【答案】：A181、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)遵循專業(yè)化原則，主營(yíng)業(yè)務(wù)清晰，不得兼營(yíng)（）的其他業(yè)務(wù)。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A182、（）的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)拓展、管理與渠道、機(jī)構(gòu)客戶的合作關(guān)系，實(shí)施公司銷售策略、業(yè)務(wù)計(jì)劃，包括新基金發(fā)行、持續(xù)營(yíng)銷等活動(dòng)。

A.投資部

B.財(cái)務(wù)部

C.研究部

D.銷售部

【答案】：D183、關(guān)于企業(yè)估值方法中的相對(duì)估值法，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.計(jì)算公式為目標(biāo)公司價(jià)值=目標(biāo)公司某種指標(biāo)*（可比公司價(jià)值/可比公司某種指標(biāo)）

B.相對(duì)估值法的優(yōu)點(diǎn)之一是可以及時(shí)反映市場(chǎng)看法的變化

C.相對(duì)估值法的缺點(diǎn)之一是涉及的主觀因素較多

D.常用的估值指標(biāo)有市盈率倍數(shù)、市凈率倍數(shù)、市銷率倍數(shù)等

【答案】：C184、下列關(guān)于股權(quán)投資基金項(xiàng)目退出幾種方式的比較的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.從退出收益的角度來(lái)看，掛牌轉(zhuǎn)讓退出和協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比上市轉(zhuǎn)讓退出的收益高；清算退出一般將面臨虧損的風(fēng)險(xiǎn)

B.清算退出所需時(shí)間受債權(quán)公告、資產(chǎn)處置等環(huán)節(jié)影響，不同企業(yè)清算所花時(shí)間呈現(xiàn)出較大的差異性

C.協(xié)議轉(zhuǎn)讓交易不需要支付高額的保薦、承銷等費(fèi)用，只需并購(gòu)方和被并購(gòu)方雙方達(dá)成協(xié)議，協(xié)轉(zhuǎn)讓即可完成；清算退出需要支出清算費(fèi)用，且清算費(fèi)用是需要優(yōu)先支付的

D.從退出風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)看，全球主要股票市場(chǎng)均設(shè)置了限售期的要求，股權(quán)投資基金通常需在企業(yè)上市一段時(shí)間后才可以將所持上市企業(yè)的股票賣出，鎖定期內(nèi)的股票價(jià)格波動(dòng)會(huì)影響到股權(quán)投資基金的退出收益

【答案】：A185、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A186、(2016年)對(duì)于變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)的基金管理公司，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D187、銀行業(yè)適合采用的估值方法是（）。

A.市盈率法

B.市銷率法

C.市現(xiàn)率法

D.市凈率法

【答案】：D188、公司外部資金的來(lái)源不包括（）。

A.發(fā)行公司股票

B.發(fā)行公司債券

C.公司留存收益

D.銀行貸款

【答案】：C189、公司通過(guò)與財(cái)務(wù)顧問(wèn)合作，依據(jù)公司行業(yè)狀況、自身資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展戰(zhàn)略確定自身的定位，形成并購(gòu)策略。進(jìn)行公司并購(gòu)需求分析、并購(gòu)目標(biāo)的特征模式，及并購(gòu)方向的選擇與安排屬于并購(gòu)流程中的（）。

A.并購(gòu)目標(biāo)選擇

B.并購(gòu)決策階段

C.并購(gòu)時(shí)機(jī)選擇

D.并購(gòu)初期工作

【答案】：B190、關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）

A.可以樹立起良好的品牌形象

B.提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

C.可以有效防止客戶流失

D.可以幫助公司提高交易費(fèi)率

【答案】：D191、(2016年)基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、合伙型基金的設(shè)立步驟包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B193、(2016年)投資協(xié)議中，保護(hù)性條款通常會(huì)賦予股權(quán)投資基金作為投資人對(duì)一些特定重大事項(xiàng)的（）。

A.人事任免權(quán)

B.分類表決權(quán)

C.同等表決權(quán)

D.一票否決權(quán)

【答案】：D194、股份公司型基金由（）向公司登記管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：A195、（2018年真題）（）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，同時(shí)對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

A.基金托管人

B.基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

D.基金投資者

【答案】：A196、下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.公司法人實(shí)體可采取有限責(zé)任公司或股份有限公司兩種形式

B.投資者按照各自的出資比例來(lái)分配投票權(quán)

C.公司型基金的參與主體主要為投資者和基金管理人

D.公司型基金只能由公司法人實(shí)體自行進(jìn)行管理

【答案】：D197、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。

A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制

B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格

C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

【答案】：D198、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是（）。

A.變現(xiàn)速度快，債券的流動(dòng)性比較低

B.買賣價(jià)差較小的債券流動(dòng)性較高

C.交易不活躍的債券通常流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小

D.債券的流動(dòng)性只是指將債券投資者手中的債券贖回的能力

【答案】：B199、從基金管理人的角度看，證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)不包括（）。

A.基金的后臺(tái)管理

B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

C.基金的投資管理

D.基金的自律監(jiān)管

【答案】：D200、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.投資人人數(shù)較少

B.運(yùn)作形式靈活

C.具有外部性

D.不面向公眾發(fā)行

【答案】：C201、老基金存在的問(wèn)題不包括（）。

A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題

B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制

C.老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。

【答案】：D202、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)則是可以通過(guò)分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過(guò)多種作用機(jī)制同時(shí)對(duì)市場(chǎng)上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為特定風(fēng)險(xiǎn)、異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)等

【答案】：B203、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。

A.《證券投資基金管理公司管理辦法》

B.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

【答案】：C204、下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

B.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值

D.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%

【答案】：D205、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】：D206、（2020年真題）股權(quán)投資基金這一資產(chǎn)類別在投資者的資產(chǎn)配置中通常具有（）的特點(diǎn)。

A.低風(fēng)險(xiǎn)、低期望收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、高期望收益

C.高風(fēng)險(xiǎn)、低期望收益

D.高風(fēng)險(xiǎn)、高期望收益

【答案】：D207、貨幣市場(chǎng)基金不必在（）中披露偏離度信息。

A.臨時(shí)報(bào)告

B.季度報(bào)告

C.半年度報(bào)告

D.年度報(bào)告

【答案】：B208、在20世紀(jì)80年代美國(guó)第四次并購(gòu)浪潮中催生了（）等著名并購(gòu)基金管理機(jī)構(gòu)的成立，極大地促進(jìn)了并購(gòu)?fù)顿Y基金的發(fā)展。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C209、投資債券的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B210、（2017年真題）關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡(jiǎn)單舉例

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例

【答案】：C211、現(xiàn)金替代的類型不包括（）。

A.禁止現(xiàn)金替代

B.可以現(xiàn)金替代

C.必須現(xiàn)金替代

D.固定現(xiàn)金替代

【答案】：D212、以下事項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）。

A.有50人以上的從業(yè)人員

B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

C.設(shè)有專門的托管部門

D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

【答案】：A213、(2016年)我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。

A.保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明

B.保證基金管理公司不倒閉

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.保護(hù)投資者的利益

【答案】：B214、股權(quán)投資基金的收益分配主要在（）之間進(jìn)行。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A215、(2017年)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡(jiǎn)稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.基金股東

B.代銷機(jī)構(gòu)總部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A216、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人的內(nèi)部控制,表述正確的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B217、公司應(yīng)該為督察長(zhǎng)合規(guī)管理提供的保障不包括（）。

A.具備履職能力的專業(yè)人員

B.配備足夠的專業(yè)人員

C.相應(yīng)的薪酬管理制度

D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式

【答案】：D218、關(guān)于QFII主體資格的申請(qǐng)，以下不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的是()

A.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一年會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不于5億美元

B.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

C.保險(xiǎn)公司成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元

D.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

【答案】：C219、為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個(gè)股的流動(dòng)性較差時(shí)，基金管理人被迫在不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售股票或債券，這種風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D220、招募說(shuō)明書編制義務(wù)人是（）

A.基金管理人

B.基金投資人

C.基金托管人

D.基金管理公司

【答案】：A221、（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.守法合規(guī)

D.誠(chéng)實(shí)守信

【答案】：B222、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A223、投資者關(guān)系管理的基本原則是（）

A.I、II

B.II、III

C.I、III

D.I、II、III

【答案】：B224、（2016年真題）不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門

【答案】：D225、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C226、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A227、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的融資融券行為

B.證券的購(gòu)買方為資金貸出方

C.逆回購(gòu)方即為證券的出售方

D.本質(zhì)上，回購(gòu)協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國(guó)債為主

【答案】：C228、下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C229、下列屬于長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者的是（）。

A.養(yǎng)老金

B.保險(xiǎn)資金

C.主權(quán)財(cái)富基金

D.以上都是

【答案】：D230、在給定收益率變化下，債券價(jià)格的百分比變化與修正久期變化方向（）。修正久期越大，由給定收益率變化所引起的價(jià)格變化（）。

A.相同；越大

B.相反；越小

C.相反；越大

D.相同；越小

【答案】：C231、單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融人余額超過(guò)其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量()起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報(bào)告并說(shuō)明原因。

A.30%;30%

B.30%;15%

C.30%;20%

D.15%;15%

【答案】：B232、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A.基金份額凈值增長(zhǎng)率

B.周末基金份額凈值

C.期末可供分配利潤(rùn)

D.基金凈值總額

【答案】：A233、公司型基金中，需承擔(dān)雙重征收所得稅的投資者是（）。

A.法人投資者

B.個(gè)人投資者

C.機(jī)構(gòu)型投資者

D.自然人投資者

【答案】：D234、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.董事會(huì)

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A235、狹義股權(quán)投資基金特指（）

A.投資基金

B.入股基金

C.購(gòu)入基金

D.并購(gòu)基金

【答案】：D236、QDⅡ是（）的首字母縮寫。

A.境外機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：D237、股權(quán)投資行業(yè)主要用到的估值方法有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A238、折現(xiàn)現(xiàn)金流法是通過(guò)預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái)的現(xiàn)金流，將企業(yè)價(jià)值定義為企業(yè)未來(lái)可自由支配現(xiàn)金流折現(xiàn)值的總和，包括（）和自由現(xiàn)金流模型等。

A.盈利模型

B.紅利模型

C.資產(chǎn)模型

D.估值模型

【答案】：B239、(2016年)目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和（）。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

【答案】：C240、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循以下原則（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D241、（2020年真題）關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金與并購(gòu)基金，以下表述正確的是（）

A.兩者都采取控股性投資

B.兩者的投資對(duì)象都包括成熟階段企業(yè)

C.兩者的投資方式都是對(duì)被投資企業(yè)進(jìn)行增資

D.兩者通常都使用杠桿

【答案】：B242、下列屬于基金利潤(rùn)來(lái)源中利息收入的是（）。

A.買入返售金融資產(chǎn)收入

B.股利收益

C.手續(xù)費(fèi)返還

D.基金投資收益

【答案】：A243、對(duì)于使用詐騙方法非法集資的，如下哪些行為可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”（）Ⅰ.集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)Ⅱ.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的。Ⅲ.攜帶集資款逃匿的。Ⅳ.將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的。Ⅴ.隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ