2026年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于（）年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C2、下列關(guān)于私募基金募集的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定到基金業(yè)協(xié)會(huì)履行備案手續(xù)

B.私募基金管理人不得管理未備案的私募基金

C.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于48小時(shí)的投資冷靜期

D.不得夸大、片面宣傳私募基金

【答案】：C3、債券賣出價(jià)或償還額小于買入價(jià)時(shí)，其差額被稱為（）。

A.資本損失

B.利息收入

C.資本增值

D.資本收益

【答案】：A4、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級(jí)債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：A5、下列有關(guān)我國憑證式國債的說法中，正確的是（）。

A.憑證式國債是一種可以上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

B.對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)出售

C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

D.各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請(qǐng)加入憑證式國債承銷團(tuán)

【答案】：C6、首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)（）結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。

A.動(dòng)態(tài)市盈率

B.靜態(tài)市盈率

C.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

D.初步詢價(jià)

【答案】：D7、證券賬戶不能用于記載（）。

A.投資者所持證券的種類

B.投資者所持證券的數(shù)量

C.投資者所持證券的變動(dòng)情況

D.投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額

【答案】：D8、（）是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價(jià)格申報(bào)的未成交平倉報(bào)單，以當(dāng)日漲跌停板價(jià)格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動(dòng)撮合成交。

A.強(qiáng)行平倉制度

B.強(qiáng)制減倉制度

C.限倉制度

D.集中交易制度

【答案】：B9、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】：B10、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為（）。

A.財(cái)務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債

C.資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

【答案】：C11、可交換債券交換為每股股份的價(jià)格應(yīng)當(dāng)不低于募集說明書公告日前30個(gè)交易日上市公司股票交易價(jià)格平均值的（）。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％

【答案】：D12、一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是指（）。

A.國際債券

B.亞洲債券

C.美洲債券

D.歐洲債券

【答案】：A13、中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，以下不屬于中國人民銀行的職責(zé)的是（）。

A.牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關(guān)法律法規(guī)草案

B.監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)相關(guān)的場(chǎng)外衍生產(chǎn)品

C.依法制定和執(zhí)行金融業(yè)相關(guān)財(cái)政政策

D.擬訂金融業(yè)改革、開放和發(fā)展計(jì)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任

【答案】：C14、下列不屬于有價(jià)證券的是()。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.憑證證券

【答案】：D15、雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的證券的行為稱為（）。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.即期交易

【答案】：C16、（）負(fù)責(zé)對(duì)與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進(jìn)行管理。

A.中國人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國家外匯管理局

【答案】：A17、ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。

A.封閉式基金開放式基金

B.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

C.公募基金私募基金

D.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金

【答案】：A18、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于人民幣（）。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：C19、下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是（）

A.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)

B.船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.人身保險(xiǎn)

【答案】：D20、按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于（）批準(zhǔn)的人民幣金融工具。

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

【答案】：C21、15世紀(jì)的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是()的買賣。

A.商業(yè)票據(jù)

B.證券

C.股票

D.債券

【答案】：A22、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B.其法律責(zé)任有自身承擔(dān)

C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

【答案】：C23、（）年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011

【答案】：A24、證券發(fā)行人不包括（）。

A.政府及其機(jī)構(gòu)

B.企業(yè)（）

C.金融機(jī)構(gòu)

D.自然人

【答案】：D25、金融衍生工具市場(chǎng)參與者的動(dòng)機(jī)是（）。

A.投機(jī)套利和提高收益

B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和提高收益

C.投機(jī)套利和套期保值

D.套期保值和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D26、下列關(guān)于歐洲債券的說法正確的是（）。

A.指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券

B.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

C.其發(fā)行面值不可以以歐元之外的其他貨幣來表示

D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以歐元為面值發(fā)行的

【答案】：A27、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級(jí)債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級(jí)債計(jì)人凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：A28、在ADR中，（）負(fù)責(zé)為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和咨詢服務(wù)。

A.美國證券交易委員會(huì)

B.存券銀行

C.托管銀行

D.中央存托公司

【答案】：B29、關(guān)于基金申購贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.申購費(fèi)用采取前端收費(fèi)的模式

B.基金持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率越低

C.我國的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購和贖回費(fèi)為0

D.—般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)

【答案】：A30、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。

A.創(chuàng)造價(jià)值

B.減少損失

C.降低風(fēng)險(xiǎn)

D.增加風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A31、下列選項(xiàng)中最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是（）。

A.金融互換

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融遠(yuǎn)期合約

【答案】：D32、下列屬于基金推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新的表現(xiàn)的是（）。

A.有效改善了證券市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)

B.推動(dòng)上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善

C.推動(dòng)資產(chǎn)證券化的發(fā)展

D.擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模

【答案】：C33、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金

A.統(tǒng)一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C34、下面關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)說法不正確的是（）。

A.屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

B.可以采用無紙化的公開轉(zhuǎn)讓形式

C.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)

D.設(shè)立伊始，分設(shè)創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層兩個(gè)層次

【答案】：A35、（）時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施。

A.債券登記

B.債券托管

C.債券兌付

D.債券付息

【答案】：A36、證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求欲設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：B37、下列（）不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。

A.發(fā)行主體不同

B.權(quán)利載體不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同

【答案】：B38、取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

A.2

B.4

C.3

D.5

【答案】：C39、政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式是（）。

A.股票市場(chǎng)融資

B.債券市場(chǎng)融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.民間借貸

【答案】：B40、下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法正確的是（）。

A.申請(qǐng)前2年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

B.申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于5億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

D.申請(qǐng)前2年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

【答案】：C41、地方政府債券的托管（）。

A.只在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記托管

B.只在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管

C.在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理總登記托管，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管

D.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管

【答案】：D42、新中國成立70年以來，我國基本建成了（）金融服務(wù)體系。

A.與中國特色社會(huì)主義相適應(yīng)的現(xiàn)代金融服務(wù)體系

B.以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)、便民利民的金融服務(wù)體系

C.有效維護(hù)金融穩(wěn)定的金融服務(wù)體系

D.面向全球、平等競爭的金融服務(wù)體系

【答案】：B43、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

【答案】：B44、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配（）的請(qǐng)求權(quán)等權(quán)利。

A.權(quán)利和義務(wù)

B.實(shí)物與資產(chǎn)

C.股息和紅利

D.以上都不對(duì)

【答案】：C45、以下對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管意義的描述錯(cuò)誤的是（）

A.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大發(fā)行人合法權(quán)益的需要

B.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

C.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

【答案】：A46、對(duì)（）而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，故按照固定價(jià)格申購贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：C47、股票、債券等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C48、下列不屬于中國證監(jiān)會(huì)核心職責(zé)的是（）。

A.維護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益

B.維護(hù)市場(chǎng)公開、公平、公正

C.穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格

D.促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展

【答案】：C49、中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價(jià)（）。

A.增加；下降

B.增加；上升

C.減少；下降

D.減少；上升

【答案】：B50、A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112．36元，市場(chǎng)利率為6％，兩年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B51、我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。

A.70％

B.50％

C.60％

D.90％

【答案】：D52、證券公司次級(jí)債務(wù)，其期限在（）以上的次級(jí)債務(wù)為長期次級(jí)債務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B53、下列關(guān)于貨幣最終目標(biāo)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.最終目標(biāo)相對(duì)固定，基本上與一個(gè)國家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相一致

B.貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長等

C.經(jīng)濟(jì)增長是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)

D.貨幣政策要對(duì)最終目標(biāo)發(fā)生作用只能借助于貨幣政策工具

【答案】：C54、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（）。

A.印花稅

B.營業(yè)稅

C.增值稅

D.所得稅

【答案】：D55、如某股份公司發(fā)行1000萬元的股票，每股面額為100元，那么每股代表著對(duì)公司擁有（）的所有權(quán)。

A.百分之一

B.千分之一

C.萬分之一

D.十萬分之一

【答案】：D56、在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國債是()。

A.無期限國債

B.長期國債

C.國庫券

D.短期國債

【答案】：B57、以下關(guān)于科創(chuàng)板上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行股票作出規(guī)定的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職要求

B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營的能力，不存在對(duì)持續(xù)經(jīng)營有重大不利影響的情形

C.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度可以不健全但要有效執(zhí)行

D.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在金額較大的財(cái)務(wù)性投資

【答案】：C58、在我國，申請(qǐng)發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行債券金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的（），且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物。

A.30％

B.50％

C.70％

D.90％

【答案】：C59、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.證券交易所

【答案】：B60、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時(shí)。

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過

B.公司解散清算

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

【答案】：B61、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】：D62、20世紀(jì)80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在()。

A.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能

B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能

C.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成

D.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管職能

【答案】：A63、下列關(guān)于國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.社會(huì)公眾股指社會(huì)公眾以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份

B.外資股是我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票、含紅籌股

C.國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分、股利收入依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算

D.法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體所持有的股份

【答案】：B64、只有在債券票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是()。

A.平價(jià)發(fā)行

B.溢價(jià)發(fā)行

C.折價(jià)發(fā)行

D.等價(jià)發(fā)行

【答案】：B65、運(yùn)用組合投資策略，可以降低甚至消除（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B66、M公司將自己擁有的10%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的90%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏債基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：D67、下列不屬于影響股票投資價(jià)值內(nèi)部因素的是（）。

A.公司凈資產(chǎn)

B.公司盈利水平

C.公司所在行業(yè)的情況

D.股份分割

【答案】：C68、某方法優(yōu)點(diǎn)主要是能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示股票價(jià)格決定的基本因素及這些因素對(duì)價(jià)格的影響方式和影響程度，缺點(diǎn)主要是對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱，該方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A69、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)程序中盡職調(diào)查的工作內(nèi)容的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)評(píng)級(jí)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證

B.必要時(shí)，對(duì)其他相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研訪談，包括金融機(jī)構(gòu)、行政主管部門、工商稅務(wù)部門、關(guān)聯(lián)公司、主要業(yè)務(wù)往來單位

C.對(duì)受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行訪談

D.實(shí)地考察受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人主要生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)一步核實(shí)其生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀、資產(chǎn)狀況、在建項(xiàng)目

【答案】：A70、資產(chǎn)證券化最早起源于（）

A.美國

B.英國

C.德國

D.希臘

【答案】：A71、不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。

A.審計(jì)所

B.投資咨詢機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

【答案】：A72、某基金總資產(chǎn)為100億元，總負(fù)債為30億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為50億份，則該基金的基金份額凈值為（）。

A.1.4元

B.2元

C.0.6元

D.2.6元

【答案】：A73、（）—般多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全、市場(chǎng)機(jī)制尚未理順或與突發(fā)性事件時(shí)使用。

A.行政手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.市場(chǎng)手段

D.法律手段

【答案】：A74、滬深證券交易所成立后，新股發(fā)行經(jīng)歷的演變過程是（）。

A.“議價(jià)→定價(jià)→競價(jià)”

B.“定價(jià)→議價(jià)→定價(jià)”

C.“競價(jià)→議價(jià)→定價(jià)”

D.“定價(jià)→競價(jià)→定價(jià)”

【答案】：D75、（）是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A76、普通股票和優(yōu)先股票的關(guān)鍵區(qū)別在于，它們?cè)诠居峙渲械膮⑴c程度和在盈利分配中的（）。

A.先后順序不同

B.持股人身份不同

C.持股金額不同

D.優(yōu)先級(jí)別不同

【答案】：D77、按照《關(guān)于開展國債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》，國債預(yù)發(fā)行的日期為（）

A.招標(biāo)日前4個(gè)至2個(gè)法定工作日

B.招標(biāo)日前4個(gè)至1個(gè)法定工作日

C.招標(biāo)日前5個(gè)至1個(gè)法定工作日

D.招標(biāo)日前5個(gè)至2個(gè)法定工作日

【答案】：B78、下列不屬于貨幣市場(chǎng)的有（）。

A.股票市場(chǎng)

B.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)

【答案】：A79、在我國，憑證式國債由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，而這種資格一般是由（）每年確定的。?

A.財(cái)政部和中國人民銀行

B.財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行

D.財(cái)政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：A80、當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，（）有權(quán)按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。

A.中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A81、影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.貨幣供給量

B.支出

C.利率

D.信貸政策機(jī)制

【答案】：B82、封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D83、關(guān)于憑證式債券，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以上市流通

B.可以掛失

C.可以記名

D.可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取現(xiàn)金

【答案】：A84、證券公司（）業(yè)務(wù)是指證券公司在機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)或在柜臺(tái)，根據(jù)與交易對(duì)手達(dá)成的協(xié)議，與交易對(duì)手直接開展的期權(quán)交易。

A.場(chǎng)外期權(quán)

B.50ETF期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.股票期權(quán)

【答案】：A85、以下（）不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)容。

A.自有資金

B.政府資金

C.存款負(fù)債

D.借款負(fù)債

【答案】：B86、2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣。年貼現(xiàn)率為4％，則在2011年6月30日，其理論價(jià)格為（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.98.06

【答案】：D87、我國創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是在（）正式啟動(dòng)。

A.上交所

B.深交所

C.同時(shí)上交所和深交所

D.港交所

【答案】：B88、（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】：A89、（）是指定的中央債券存管機(jī)構(gòu)，對(duì)債券托管賬戶實(shí)行分類設(shè)置和集中管理。

A.中央結(jié)算公司

B.上海清算所

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：A90、按債券的發(fā)行主體分類，債券安全性最低的是（）。

A.國債

B.地方債

C.金融債

D.公司債

【答案】：D91、全國外匯調(diào)劑中心于（）年6月1日推出了人民幣外匯期貨，開展了人民幣與美元、日元、德國馬克的期貨交易。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：C92、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（）。

A.賬面價(jià)值

B.資產(chǎn)價(jià)值

C.實(shí)際價(jià)值

D.清算資金

【答案】：C93、將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮他們是否能經(jīng)受得起這種市場(chǎng)的突變，是指（）

A.敏感性分析

B.壓力測(cè)試

C.情景分析

D.壓力情景

【答案】：B94、下列關(guān)于短期融資券發(fā)行中注冊(cè)會(huì)議的說法正確的是（）。

A.注冊(cè)會(huì)議原則上每月召開一次

B.注冊(cè)會(huì)議由3名注冊(cè)委員會(huì)委員參加

C.注冊(cè)會(huì)議召開前，辦公室應(yīng)至少提前3個(gè)工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊(cè)文件和初審意見送達(dá)參會(huì)委貝

D.參會(huì)委員應(yīng)對(duì)是否接受債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)作出獨(dú)立判斷

【答案】：D95、（）是銀行間債券市場(chǎng)交易員進(jìn)行現(xiàn)券買賣報(bào)價(jià)時(shí)，在中國人民銀行核定的債券買賣差價(jià)范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買賣實(shí)價(jià)，并同時(shí)報(bào)出該券種的買賣數(shù)量、清算速度等交易要素。

A.雙向報(bào)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)

C.雙邊報(bào)價(jià)

D.單邊報(bào)價(jià)

【答案】：C96、下面對(duì)證券公司表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)

B.證券公司提供的服務(wù)具有專業(yè)性

C.證券公司本身無法在證券市場(chǎng)進(jìn)行投資

D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

【答案】：C97、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】：B98、下列關(guān)于證券公司債券的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》

B.證券公司發(fā)行債券因擅自改變用途而未作糾正的，不得公開發(fā)行新股

C.證券公司債券公開發(fā)行僅向公眾投資者公開發(fā)行

D.證券公司債券可以一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行

【答案】：C99、（）是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價(jià)差的有價(jià)證券。

A.期貨

B.債券

C.互換

D.權(quán)證

【答案】：D100、證券投資者可分為（）兩大類。

A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

D.企事業(yè)法人和各類基金

【答案】：B101、金融市場(chǎng)當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過來又為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置，達(dá)成供需平衡。這是金融市場(chǎng)的（）功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性

【答案】：B102、下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任

B.公司增資的計(jì)劃

C.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的20%

D.上市公司收購的有關(guān)方案

【答案】：C103、可以對(duì)將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A104、下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.LOF僅能在交易所申購、贖回

B.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金

D.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易

【答案】：A105、關(guān)于科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞作實(shí)質(zhì)性判斷

B.不同于審批制、核準(zhǔn)制

C.以信息披露為中心

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷

【答案】：A106、按照交易工具，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)；權(quán)益市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)；二級(jí)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)；非證券金融市場(chǎng)

【答案】：A107、根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為（）和（）。

A.附息金融債券貼現(xiàn)金融債券

B.普通金融債券累進(jìn)利息金融債券

C.信用債券擔(dān)保債券

D.附有選擇權(quán)的債券不附有選擇權(quán)的債券

【答案】：A108、（）是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。

A.單只股票期權(quán)

B.股票利率期權(quán)

C.股票組合期權(quán)

D.股票指數(shù)期權(quán)

【答案】：C109、證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：B110、從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，（）不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。

A.傳統(tǒng)型

B.創(chuàng)業(yè)型

C.成長型

D.高科技型

【答案】：C111、以下不屬于貨幣政策的最終目標(biāo)的是（）。

A.穩(wěn)定物價(jià)

B.充分就業(yè)

C.控制銀行信貸規(guī)模

D.國際收支平衡

【答案】：C112、我國金融業(yè)的四大支柱不包括（）。

A.信托業(yè)

B.銀行業(yè)

C.保險(xiǎn)業(yè)

D.債券業(yè)

【答案】：D113、采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C114、下列不屬于衍生品市場(chǎng)的是()

A.期貨市場(chǎng)

B.期權(quán)市場(chǎng)

C.互換市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)

【答案】：D115、以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。

A.投資人通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，無法實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道（或網(wǎng)點(diǎn)）的需要

B.由于基金份額的轉(zhuǎn)換需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用沒有優(yōu)勢(shì)

C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶

D.基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

【答案】：D116、在初步詢價(jià)結(jié)束后，公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足20家的，應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C117、下列選項(xiàng)中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）

A.貼現(xiàn)債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動(dòng)利率債券

【答案】：D118、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照（）計(jì)算。

A.歷史價(jià)值

B.公允價(jià)值

C.市場(chǎng)價(jià)值

D.賬面價(jià)值

【答案】：B119、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。

A.委托與受托的關(guān)系

B.管理與被管理的關(guān)系

C.相互制衡的關(guān)系

D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

【答案】：A120、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的事項(xiàng)不包括()

A.變更分支機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場(chǎng)所

B.對(duì)外進(jìn)行股權(quán)投資

C.變更公司章程

D.變更股東

【答案】：D121、外匯市場(chǎng)發(fā)展與匯率市場(chǎng)化改革、資本開放進(jìn)程、人民幣國際化齊頭并進(jìn)，相輔相成，以下關(guān)于外匯市場(chǎng)表述正確的是（）。

A.銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為競價(jià)和詢價(jià)兩種，其中競價(jià)交易占主導(dǎo)地位

B.我國的外匯市場(chǎng)交易工具包括即期、遠(yuǎn)期和掉期等類型

C.我國銀行間外匯市場(chǎng)完整形成了具備價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和配置資源功能的場(chǎng)所

D.中國外匯市場(chǎng)目前初步形成了以北京、上海外匯交易所為主導(dǎo)的市場(chǎng)

【答案】：B122、在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算公司

C.證券交易所

D.證券市場(chǎng)投資者

【答案】：A123、儲(chǔ)蓄國債（憑證式）應(yīng)由具備儲(chǔ)蓄國債（憑證式）承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，（）和中國人民銀行一般每年確定一次儲(chǔ)蓄國債（憑證式）承銷團(tuán)資格。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國銀保監(jiān)會(huì)

C.財(cái)政部

D.發(fā)改委

【答案】：C124、根據(jù)馬科維茨組合投資理論，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)投資組合中的資產(chǎn)種類數(shù)目趨近于無窮大，組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將趨于零。因此，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關(guān)系數(shù)（）的資產(chǎn)組合，在不影響收益率的情況下盡可能地降低風(fēng)險(xiǎn)。

A.大于1

B.小于1

C.等于1

D.等于0

【答案】：B125、債券是一種虛擬資本，而不是()。

A.真實(shí)資本

B.實(shí)收資本

C.固定資本

D.流動(dòng)資本

【答案】：A126、若同時(shí)在現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時(shí)不論現(xiàn)貨價(jià)格上漲或下跌，兩種頭寸的盈虧情況是（）。

A.盈虧恰好抵銷

B.盈大于虧

C.盈小于虧

D.盈虧情況需根據(jù)兩種頭寸具體情況進(jìn)行分析

【答案】：A127、資本市場(chǎng)根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對(duì)各種不同市場(chǎng)主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服務(wù)對(duì)象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場(chǎng)形式。上述描述的是資本市場(chǎng)的（）。

A.特殊性

B.多層次性

C.多樣性

D.多元性

【答案】：B128、證券研究人員的主要任務(wù)就是著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.實(shí)際價(jià)值

C.賬面價(jià)值

D.票面價(jià)值

【答案】：A129、GDR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：A130、股票發(fā)行價(jià)格高于面值稱為（），募集的資金中等于面值總和的部分計(jì)入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

A.折價(jià)發(fā)行

B.平價(jià)發(fā)行

C.溢價(jià)發(fā)行

D.正常發(fā)行

【答案】：C131、負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

B.特定目的機(jī)構(gòu)

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

【答案】：D132、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.12

D.18

【答案】：B133、公司并購重組對(duì)公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠（），是決定股價(jià)變動(dòng)方向的重要因素。

A.提高公司的股票價(jià)格

B.提高公司管理層的決策能力

C.改善公司的經(jīng)營狀況

D.改善公司的績效考核

【答案】：C134、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在（）。

A.萌芽期

B.發(fā)展期

C.整頓期

D.再度發(fā)展期

【答案】：D135、全部合格境外投資者及其他境外投資者持有單個(gè)公司A股或者境內(nèi)掛牌股份的總和，不得超過該公司股份總數(shù)的（），而國內(nèi)基金在這一點(diǎn)上沒有限制。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：C136、一行三會(huì)構(gòu)成了中國金融業(yè)（）的格局。

A.同業(yè)監(jiān)管

B.混業(yè)監(jiān)管

C.分業(yè)監(jiān)管

D.多重監(jiān)管

【答案】：C137、中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.市場(chǎng)的銀行

【答案】：A138、W銀行的財(cái)務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。

A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤總和為15億元

B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤總和為4億元

C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元

D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

【答案】：A139、金融的本質(zhì)要求是（）。

A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)

B.更好地發(fā)展金融行業(yè)

C.服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)

D.服務(wù)于知識(shí)經(jīng)濟(jì)

【答案】：C140、證券市場(chǎng)最廣泛的投資者是指（）。

A.金融機(jī)構(gòu)類投資者

B.個(gè)人投資者

C.企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者

D.基金類投資者

【答案】：B141、一般性貨幣政策工具不包括()

A.信用控制

B.再貼現(xiàn)政策

C.存款準(zhǔn)備金制度

D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

【答案】：A142、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是（）。

A.特殊目的機(jī)構(gòu)有時(shí)也可以由發(fā)起人設(shè)立

B.資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)時(shí)，需要考慮的因素包括由利率變動(dòng)等因素導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.承銷商釆用的銷售方式可以采用包銷或代銷

D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成

【答案】：B143、K線理論、切線理論、波浪理論和循環(huán)周期理論是股票分析方法中的（）

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B144、投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是()。

A.其他基金份額

B.一籃子股票

C.股票和債券

D.現(xiàn)金

【答案】：B145、我國的混合資本債券的期限是（）。

A.15年以上

B.永久性

C.5年以上

D.10年以上

【答案】：A146、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括()。

A.符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件

B.發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元

C.首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B147、證券公司長期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)入凈資本。

A.90％；80％；70％

B.100％；70％；50％

C.100％；70％；30％

D.90％；70％；50％

【答案】：B148、（）需要金融中介參與，資金需求者和資金初始供應(yīng)者并不發(fā)生直接借貸關(guān)系。

A.信貸融資

B.直接融資

C.間接融資

D.境外融資

【答案】：C149、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)均屬于（）機(jī)構(gòu)。

A.證券服務(wù)

B.投資咨詢

C.資產(chǎn)管理

D.證券代理

【答案】：A150、權(quán)益類衍生品股票期權(quán)品種包括（）。

A.中證500指數(shù)、滬深300ETF期權(quán)

B.上證50ETF期權(quán)、中證500指數(shù)

C.上證50ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)

D.中證500ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)

【答案】：C151、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

【答案】：B152、將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置，反映了金融市場(chǎng)的（）功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性

【答案】：C153、下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年

【答案】：B154、在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對(duì)證券公司的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C155、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在（）分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.商業(yè)銀行

【答案】：C156、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（）共計(jì)20萬元，本期營運(yùn)資金增加50萬元，長期經(jīng)營性資產(chǎn)增加15萬元，償還債務(wù)80萬元。因此當(dāng)年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬元。

A.335

B.365

C.375

D.405

【答案】：C157、融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場(chǎng)融資稱為（）。

A.境內(nèi)資產(chǎn)證券化

B.信貸資產(chǎn)證券化

C.未來收益證券化

D.債券組合證券化

【答案】：A158、信用傳導(dǎo)機(jī)制涉及的變量不包括（）。

A.股價(jià)

B.凈值

C.貸款

D.匯率

【答案】：D159、對(duì)于社會(huì)公益基金財(cái)產(chǎn)，不得用于投資的是（）。

A.政府資助的財(cái)產(chǎn)

B.社會(huì)組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

C.個(gè)人捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

D.投資取得的收益

【答案】：A160、首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）。

A.發(fā)行依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在三年以上的股份責(zé)任有限公司

B.最近一期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣3000萬元

D.發(fā)行人最近三年的實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更

【答案】：C161、A公司的每股銷售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市銷率為0.8,則A公司的股票價(jià)值為（）元

A.0.16

B.1

C.4

D.5

【答案】：C162、（）是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人。

A.受托人

B.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

C.發(fā)起人

D.承銷人

【答案】：C163、下列關(guān)于基金運(yùn)作的說法，錯(cuò)誤的是()

A.基金的運(yùn)作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財(cái)產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算等多個(gè)環(huán)節(jié)

B.在基金運(yùn)作中，基金管理人居于主導(dǎo)和核心地位，基金的投資管理最能體現(xiàn)管理人的價(jià)值

C.從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的基金的市場(chǎng)營銷、投資管理、和后臺(tái)管理三大部分

D.基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好

【答案】：D164、ETF屬于（）。

A.主動(dòng)型基金

B.基金中的基金

C.指數(shù)基金

D.保本基金

【答案】：C165、關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶

B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易

C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況

D.通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶

【答案】：A166、小張擬認(rèn)購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后于20x8年6月11日提交了認(rèn)購申請(qǐng)表，那么，自（）起小張可到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

A.20x8年6月13日

B.20x8年6月14日

C.20x8年6月15日

D.20x8年6月16日

【答案】：A167、下列屬于主動(dòng)退市的情形是()

A.上市公司股票被暫停上市后在規(guī)定期限內(nèi)未提出恢復(fù)上市申請(qǐng)

B.上市公司股票被暫停上市后其向交易所提交的恢復(fù)上市申請(qǐng)材料不全且逾期未補(bǔ)充

C.上市公司股票被暫停上市后恢復(fù)上市申請(qǐng)未獲證券交易所同意

D.上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷

【答案】：D168、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

【答案】：D169、儲(chǔ)蓄國債承銷團(tuán)成員申請(qǐng)抓取機(jī)動(dòng)代銷額度的時(shí)間為發(fā)行期內(nèi)每日（）

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

【答案】：C170、在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場(chǎng)，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括（）和（）。

A.銀行的債權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)

B.銀行的股權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)

C.銀行的債權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)

D.銀行的股權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)

【答案】：A171、下列屬于強(qiáng)制退市情形的是（）。

A.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

B.上市公司在證券交易所規(guī)定期限內(nèi)，未改正財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中的重大差錯(cuò)或者虛假記載

C.上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓

D.除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

【答案】：B172、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是（）。

A.開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露

C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值

D.基金一般都不是按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

【答案】：A173、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里”的說法，李某對(duì)自己的收入進(jìn)行理財(cái)，購入了國債、基金、保險(xiǎn)和證券，并將一部分資金存入銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的（）特征。

A.流動(dòng)性

B.參與性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.永久性

【答案】：C174、以下不屬于基金的主要當(dāng)事人的是（）。

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金投資者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：A175、根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為（）和（）。

A.附息金融債券貼現(xiàn)金融債券

B.普通金融債券累進(jìn)利息金融債券

C.信用債券擔(dān)保債券

D.附有選擇權(quán)的債券不附有選擇權(quán)的債券

【答案】：A176、按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為（），最長為（）。

A.6個(gè)月；1年

B.6個(gè)月；6年

C.1年；6年

D.1年；10年

【答案】：C177、以下關(guān)于開放式基金的說法正確的有（）。

A.開放式基金有發(fā)行規(guī)模的限制

B.開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

C.開放式基金的投資者可以提出申購或贖回申請(qǐng)

D.開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)不會(huì)影響投資者的投資策略

【答案】：C178、上證綜合指數(shù)以（）年12月19日為基期。

A.1989

B.1990

C.1991

D.1992

【答案】：B179、我國證券交易所的證券交易采?。ǎ?，一般投資者只能委托會(huì)員間接進(jìn)行交易。

A.代理制

B.委托制

C.代銷制

D.經(jīng)紀(jì)制

【答案】：D180、標(biāo)志著中國資本市場(chǎng)開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展的是（）。

A.國務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立

B.中國銀行監(jiān)督委員會(huì)成立

C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離

D.滬深兩市的形成

【答案】：A181、下列關(guān)于申報(bào)方式的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.由客戶本人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)網(wǎng)上委托申報(bào)

B.由證券經(jīng)紀(jì)商的交易員進(jìn)行審報(bào)

C.由證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)

D.由客戶直接申報(bào)

【答案】：A182、股票（）是股票發(fā)行制度的重要組成部分，不僅直接影響有關(guān)參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)行定價(jià)。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價(jià)

【答案】：C183、為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場(chǎng)是（）。

A.主板市場(chǎng)

B.另類投資市場(chǎng)

C.專業(yè)證券市場(chǎng)

D.專業(yè)基金市場(chǎng)

【答案】：D184、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)簡稱“巴塞爾委員會(huì)”,于（）年成立。

A.1972

B.1973

C.1974

D.1975

【答案】：C185、2020年8月1日起執(zhí)行的《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，是對(duì)不活躍證券估值問題的針對(duì)性解決方案。側(cè)袋機(jī)制，將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至（）個(gè)專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A186、律師事務(wù)所為了加強(qiáng)對(duì)律師從事證券法律業(yè)務(wù)的管理，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.盡責(zé)調(diào)查制度

B.專業(yè)測(cè)評(píng)制度

C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.誠信資質(zhì)制度

【答案】：C187、將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置，反映了金融市場(chǎng)的（）功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性

【答案】：C188、下列不屬于貨幣市場(chǎng)的有（）。

A.股票市場(chǎng)

B.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)

【答案】：A189、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)于（）年成立,當(dāng)年機(jī)構(gòu)類會(huì)員達(dá)到170家。

A.1991

B.1990

C.1989

D.2008

【答案】：A190、在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C191、任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過（）人民幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：B192、競價(jià)的結(jié)果不包括哪種情況（）

A.不成交

B.部分成交

C.待成交

D.全部成交

【答案】：C193、下面關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的組織機(jī)構(gòu)表述不正確的有（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)員負(fù)責(zé)制

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員由單位會(huì)員構(gòu)成，包括法定會(huì)員、普通會(huì)員和特別會(huì)員，另設(shè)觀察員

C.法定會(huì)員是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司

D.特別會(huì)員包括申請(qǐng)加入中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的證券交易所、證券登記結(jié)算結(jié)構(gòu)等

【答案】：A194、記賬式國債的承銷商通過交易所市場(chǎng)發(fā)行國債的分銷時(shí)，下面說法正確的是（）。

A.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用

B.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用

C.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)免收費(fèi)用

D.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)兔收費(fèi)用

【答案】：C195、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度要求證券公司切實(shí)保護(hù)（）的高管人員。

A.不合規(guī)、不稱職

B.誠信專業(yè)、遵規(guī)守法

C.違法違規(guī)

D.虛造業(yè)務(wù)、謊報(bào)數(shù)據(jù)

【答案】：B196、（）是股票價(jià)格的基石。

A.投資者的預(yù)期

B.股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展

C.行業(yè)的發(fā)展前景

D.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

【答案】：B197、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。

A.買賣價(jià)差法

B.有效價(jià)差

C.沖擊成本

D.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C198、通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于（）股。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B199、證券交易所的非會(huì)員理事由（）委派。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A200、契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資方式。

A.公約原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

【答案】：B201、關(guān)于公司債券募集資金投向錯(cuò)誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議做出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D202、金融市場(chǎng)，按照組織方式，可以劃分為（）和（）。

A.—級(jí)市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)

B.債權(quán)市場(chǎng)權(quán)益市場(chǎng)

C.證券市場(chǎng)非證券金融市場(chǎng)

D.交易所市場(chǎng)場(chǎng)外交易市場(chǎng)

【答案】：D203、下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者描述正確的是（）。

A.在成熟資本市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者往往在證券市場(chǎng)中居于輔助地位，他們?cè)谧C券市場(chǎng)上的交易活動(dòng)往往對(duì)整體市場(chǎng)的運(yùn)行態(tài)勢(shì)產(chǎn)生影響

B.—般來說，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對(duì)理性化，投資成功率及收益水平通常低于個(gè)人投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者由于不具有獨(dú)立的法律地位，必須建立嚴(yán)格的法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行約束

D.機(jī)構(gòu)投資者可以通過合理有效的投資組合分散投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D204、行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值的期權(quán)。稱之為().

A.平均期權(quán)

B.任選期權(quán)

C.百慕大期權(quán)

D.障礙期權(quán)

【答案】：A205、下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

D.政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少理性的市場(chǎng)震蕩

【答案】：D206、在能否參與股票交易及參與股票交易的方式上缺乏明確法律規(guī)定或權(quán)利義務(wù)不具體的法人是（）。

A.證券公司

B.國有企業(yè)

C.“三資”企業(yè)

D.國有控股公司

【答案】：C207、下列關(guān)于證券公司債券的說法錯(cuò)誤的是（）。?

A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》

B.證券公司發(fā)行債券因擅自改變用途而未作糾正的，不得公開發(fā)行新股

C.證券公司債券公開發(fā)行僅向公眾投資者公開發(fā)行

D.證券公司債券可以一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行

【答案】：C208、下面對(duì)證券交易所描述不正確的是（）。

A.證券交易所是我國證券自律管理機(jī)構(gòu)

B.證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心

C.證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣

D.證券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)

【答案】：C209、全球最大的人民幣離岸交易中心是（）。

A.紐約外匯市場(chǎng)

B.東京外匯市場(chǎng)

C.倫敦外匯市場(chǎng)

D.上海外匯市場(chǎng)

【答案】：C210、證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行相關(guān)職能，其中不包括（）

A.受承銷人委托派發(fā)證券權(quán)益

B.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

C.按照有關(guān)規(guī)定為符合條件的主體辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢

D.證券持有名名冊(cè)登記及權(quán)益登記

【答案】：A211、按()分類，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類

A.收益保障性

B.嵌入式衍生產(chǎn)品

C.發(fā)行方式

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

【答案】：D212、下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

A.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

B.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

D.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

【答案】：C213、風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)特征是（）。

A.損失管理

B.收益管理

C.事前管理

D.事中管理

【答案】：C214、下列期貨中，（）不屬于金融期貨。

A.商品期貨

B.外匯期貨

C.股票價(jià)格指數(shù)期貨

D.利率期貨

【答案】：A215、交易所市場(chǎng)發(fā)行國債實(shí)行場(chǎng)外分銷時(shí)，國債認(rèn)購款的支付時(shí)間為（）

A.辦理過戶的前一交易日

B.辦理過戶交易日當(dāng)日

C.辦理過戶交易日后一日

D.買賣雙方可自由協(xié)商確定

【答案】：D216、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的投資者是（）。

A.合格境外投資者

B.合格境內(nèi)投資者

C.金融投資者

D.非金融投資者

【答案】：A217、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30%

B.乙對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對(duì)外提供擔(dān)保

D.乙對(duì)外提供貸款

【答案】：C218、下列（）時(shí)間點(diǎn)，上海證券交易所不會(huì)接受會(huì)員競價(jià)交易申報(bào)。

A.13：20

B.11：30

C.9：10

D.14：50

【答案】：C219、下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。

A.政府債券有不同的期限，從幾個(gè)月到幾十年不等

B.金融債券的期限以短期較為多見

C.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些

D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券

【答案】：B220、下列有關(guān)資產(chǎn)支持證券興起的動(dòng)因說法不正確的是（）。

A.資產(chǎn)證券化是一種結(jié)構(gòu)性融資而非產(chǎn)權(quán)融資

B.資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性

C.資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的收益率

D.—般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低得多

【答案】：C221、通過（）的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

A.場(chǎng)外發(fā)行

B.交易所發(fā)行

C.網(wǎng)下發(fā)行

D.證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行

【答案】：D222、我國證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的主要手段是（）

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.行政手段

D.窗口指導(dǎo)

【答案】：A223、下列關(guān)于項(xiàng)目收益?zhèn)恼f法，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營或設(shè)備購置

B.不能面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)

D.可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A224、為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。

A.美國聯(lián)邦政府債券

B.市政債券

C.公司債券

D.美國聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券

【答案】：B225、政府通過對(duì)金融市場(chǎng)直接或間接的干預(yù)，影響金融市場(chǎng)變量，調(diào)控社會(huì)信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資行為，調(diào)整本國與外國的經(jīng)濟(jì)往來，影響商業(yè)周期，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)產(chǎn)出、就業(yè)、物價(jià)以及國際收支的有效控制，并對(duì)社會(huì)財(cái)富分配、社會(huì)公平和社會(huì)福利施加影響。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：D226、行為金融學(xué)認(rèn)為，有一項(xiàng)因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通過投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期來體現(xiàn)，該因素為（）。

A.文化因素

B.人口因素

C.體制或管理因素

D.心理因素

【答案】：D227、股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，在股權(quán)登記日前交易的該公司股票可稱為（）。

A.無權(quán)股

B.除權(quán)股

C.含權(quán)股

D.分權(quán)股

【答案】：C228、相對(duì)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，資本市場(chǎng)最重要的組成部分是（）。

A.主板市場(chǎng)

B.中小板市場(chǎng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺(tái)市場(chǎng)

【答案】：A229、下列不屬于中國證監(jiān)會(huì)核心職責(zé)的是（）。

A.維護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益

B.維護(hù)市場(chǎng)公開、公平、公正

C.穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格

D.促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展

【答案】：C230、根據(jù)《證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定》會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所及從事資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)估、財(cái)務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在簽訂服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)議之日起（）工作日內(nèi)備案。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：D231、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5％

B.10％

C.30％

D.50％

【答案】：B232、股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，但是股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運(yùn)的（）。

A.真實(shí)資本

B.債務(wù)資金

C.虛擬資本

D.應(yīng)付賬款

【答案】：A233、證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了（）的對(duì)接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

A.籌資與投資

B.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)

C.發(fā)行與回購

D.投資與并購

【答案】：A234、相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點(diǎn)是（）。

A.無法明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

B.便于股票分割

C.發(fā)行價(jià)格靈活

D.有發(fā)行價(jià)格的最低界限

【答案】：D235、以下關(guān)于《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》的說法中，正確的是（）。

A.明確了上海證券交易所科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制的股票發(fā)行上市審核工作

B.修訂后的《審核規(guī)則》于2020年11月4日發(fā)布并施行

C.發(fā)行人申請(qǐng)股票首次發(fā)行上市的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法（）》規(guī)定的上市條件

D.應(yīng)符合《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定的發(fā)行條件

【答案】：A236、計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，通常將短期債券的全年天數(shù)定為（）。

A.360天

B.365天

C.實(shí)際全年天數(shù)

D.366天

【答案】：A237、在中國境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國人民銀行

C.財(cái)政部

D.中國銀監(jiān)會(huì)

【答案】：C238、社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購買（）和存入財(cái)政專戶在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。

A.企業(yè)債

B.金融債

C.股票

D.國債

【答案】：D239、以下（）方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未售出的剩余股票全部自行購入的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：C240、證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實(shí)物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行（）

A.資金的募集和證券的登記

B.發(fā)行初始登記

C.證券制作

D.證券簽章

【答案】：A241、2020年7月10日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，于2020年（）起開始執(zhí)行。

A.8月1日

B.8月9日

C.9月1日

D.9月8日

【答案】：A242、當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為（）。

A.前套

B.正套

C.后套

D.反套

【答案】：B243、公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足（）的，發(fā)行失敗。

A.30％

B.40％

C.50％

D.70％

【答案】：C244、回購交易通常情況下只有()小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

【答案】：D245、以下不屬于契約型基金與公司型基金區(qū)別的是（）。

A.期限不同

B.發(fā)行方式不同

C.投資者的地位不同

D.基金運(yùn)營依據(jù)不同

【答案】：A246、關(guān)于首次公開發(fā)行股票，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、核準(zhǔn)或注冊(cè)后，通過證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程

B.擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

C.發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司

D.與上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資一樣

【答案】：D247、股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的行為是（）。

A.增發(fā)

B.定向增發(fā)

C.配股

D.股份回購

【答案】：A248、（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債券

C.商業(yè)銀行金融債券

D.商業(yè)銀行一般債券

【答案】：B249、英國中央政府債券被稱為（），是英國債券市場(chǎng)的主力品種。

A.國際債券

B.公司債券

C.金邊債券

D.猛犬債券

【答案】：C250、關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管主要職責(zé)包括制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B.中國證監(jiān)會(huì)通過外部基金監(jiān)管部門具體施行基金市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管

C.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管主要指對(duì)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)的資格審核，通過嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

D.日常持續(xù)監(jiān)管一般是對(duì)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)、相關(guān)人員從業(yè)行為、基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

【答案】：B251、()是指交易參與人向深圳證券交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

A.交易大廳

B.交易會(huì)員

C.交易主機(jī)

D.交易單元

【答案】：D252、金融的本質(zhì)要求是（）。

A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)

B.更好地發(fā)展金融行業(yè)

C.服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)

D.服務(wù)于知識(shí)經(jīng)濟(jì)

【答案】：C253、注冊(cè)地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。

A.A股

B.S股

C.B股

D.L股

【答案】：B254、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的章程由（）制定。

A.董事會(huì)

B.會(huì)員大會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.監(jiān)察委員會(huì)

【答案】：B255、按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包括（）。

A.開展投資者教育和保護(hù)

B.提供公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)

C.組織和監(jiān)督證券交易

D.管理和公布市場(chǎng)信息

【答案】：B256、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是()

A.認(rèn)購期權(quán)的Delta值為正

B.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正

C.認(rèn)購期權(quán)的Rho值為正

D.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正

【答案】：B257、按照輻射地域，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)、權(quán)益市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)

C.國際金融市場(chǎng)、國內(nèi)金融市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)、非證券金融市場(chǎng)

【答案】：C258、（）時(shí)間段為上海證券交易所科創(chuàng)板開盤集合競價(jià)階段。

A.9：15～9：25

B.9：20～9：35

C.9：20～9：30

D.9：15～9：30

【答案】：A259、目前，不可進(jìn)行跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的債券是（）。

A.付息國債

B.公司債

C.企業(yè)債

D.地方債

【答案】：B260、（）是因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C261、不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征不包括以下（）方面。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)收益性

C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【答案】：B262、中央政府債券按資金用途分類，可分為（）。

A.本幣國債和外幣國債

B.赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

C.短期國債、中期國債和長期國債

D.貼現(xiàn)國債和附息國債

【答案】：B263、下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行