2026年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、1914年北洋政府頒布的()推動(dòng)了證券交易所的建立。

A.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

B.《證券交易所法》

C.《證券法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：B2、王某進(jìn)行融資交易，買入100手甲公司股票，后甲公司股票漲勢(shì)良好，王某以較高的價(jià)格賣出了所持的甲公司股票，順利歸還了欠款并大賺了一筆，這體現(xiàn)了融資交易的（）性質(zhì)。

A.收益性

B.擴(kuò)大性

C.杠桿性

D.特殊性

【答案】：C3、金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)Delta=（）。

A.期權(quán)價(jià)格變化／期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化

B.期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化／期權(quán)價(jià)格變化

C.期權(quán)價(jià)格變化／無風(fēng)險(xiǎn)利率變化

D.無風(fēng)險(xiǎn)利率變化／期權(quán)價(jià)格變化

【答案】：A4、（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

【答案】：A5、公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下且無老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過下列（）方式確定發(fā)行價(jià)格。

A.網(wǎng)下投資者詢價(jià)

B.向目標(biāo)投資者詢價(jià)

C.向戰(zhàn)略投資者詢價(jià)

D.直接定價(jià)

【答案】：D6、不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。

A.審計(jì)所

B.投資咨詢機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

【答案】：A7、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理基本理念，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇

B.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)換收益

C.風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力

D.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段

【答案】：D8、()是資金需求者最基本的籌資手段。

A.向銀行借款

B.發(fā)行債券

C.發(fā)行證券

D.募集捐款

【答案】：C9、投資者需使用個(gè)人國債賬戶和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認(rèn)購儲(chǔ)蓄國債(電子式)，單一個(gè)人國債賬戶購買單期儲(chǔ)蓄國債(電子式)的最高限額為（）。

A.100萬元

B.200萬元

C.300萬元

D.500萬元

【答案】：D10、以下關(guān)于公開發(fā)行股票的特點(diǎn)中，錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)行條件比較嚴(yán)格

B.發(fā)行程序比較簡(jiǎn)單

C.登記核準(zhǔn)的時(shí)間較長

D.發(fā)行費(fèi)用較高

【答案】：B11、下列關(guān)于嵌入式衍生工具特征的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.嵌入式衍生工具與主合同構(gòu)成混合工具，如可轉(zhuǎn)換公司債券等

B.根據(jù)金融資產(chǎn)確認(rèn)和計(jì)量的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，一旦被確認(rèn)為衍生產(chǎn)品或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機(jī)構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資產(chǎn)類別，按照歷史成本計(jì)價(jià)

C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)金流量隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)的衍生工具

D.若該產(chǎn)品存在活躍的交易市場(chǎng)，就要按照市場(chǎng)價(jià)格記賬，還要將浮動(dòng)盈虧記人當(dāng)期損益

【答案】：B12、如果有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則，上海交易所規(guī)定的成交價(jià)格為（）。

A.可實(shí)現(xiàn)成交價(jià)格的最低價(jià)格

B.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

C.各個(gè)價(jià)格的平均價(jià)格

D.行情顯示的前收盤價(jià)格

【答案】：B13、開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購回其所持有的開放式基金份額的行為。

A.基金托管人

B.基金賬管人

C.基金代理

D.基金管理人

【答案】：D14、按照中國證監(jiān)會(huì)頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過（）家，特大型公司發(fā)行時(shí)，可以適當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A15、參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會(huì)員作為其買賣證券的受托人，通過該會(huì)員參與上海證券交易所市場(chǎng)證券的買賣，這種制度被稱為（）。

A.會(huì)員制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C16、判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析的方面不包括（）。

A.市場(chǎng)深度

B.報(bào)價(jià)緊密度

C.股票的價(jià)格

D.股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力

【答案】：C17、證券公司借入的長期次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入（）。

A.注冊(cè)資本

B.總資本

C.凈資本

D.凈資產(chǎn)

【答案】：C18、定位為“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”的是（）。

A.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)

B.中國人民銀行

C.中國人民銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)

D.國務(wù)院

【答案】：A19、—般來說中央銀行的主要職能，不能概括為（）。

A.“銀行的銀行”

B.“發(fā)行的銀行”

C.“政府的銀行”

D.“監(jiān)管的銀行”

【答案】：D20、（）是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。

A.國家股

B.法入股

C.社會(huì)公眾股

D.外資股

【答案】：A21、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評(píng)級(jí)

B.非國家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)

C.地方政府發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)

D.債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，是對(duì)具有獨(dú)立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進(jìn)行客觀公正的評(píng)價(jià)，并標(biāo)示其信用程度的登記

【答案】：A22、基于（）定義下風(fēng)險(xiǎn)的雙向測(cè)度是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)。

A.不確定性

B.危險(xiǎn)性

C.損失性

D.波動(dòng)性

【答案】：D23、對(duì)理事會(huì)人員構(gòu)成的表述不正確的是（）。

A.會(huì)員理事會(huì)由7到13人組成

B.非會(huì)員理事人數(shù)不少于理事會(huì)員總數(shù)的1/3,不超過理事會(huì)員總數(shù)的1/2

C.理事每屆任期3年，會(huì)員理事由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生

D.非會(huì)員理事由證券交易所聘任

【答案】：D24、債券票面利率又稱為（）。?

A.實(shí)際收益率

B.名義利率

C.到期收益率

D.持有期收益率

【答案】：B25、世界上最早的證券交易所是（）。

A.紐約證券交易所

B.費(fèi)城證券交易所

C.阿姆斯特丹證券交易所

D.倫敦證券交易所

【答案】：C26、變化一般滯后于國民經(jīng)濟(jì)變化的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：C27、（）是指將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況

A.波動(dòng)性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.壓力測(cè)試

【答案】：D28、我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按（）支付。

A.周

B.月

C.季度

D.年

【答案】：B29、下列屬于發(fā)行金融債券的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.中國進(jìn)出口銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.國家開發(fā)銀行

【答案】：D30、按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1％

B.3％

C.5％

D.10％

【答案】：C31、下列選項(xiàng)中，不屬于交易所交易的衍生工具的是（）。

A.公司債券條款中包含的贖回條款

B.公司債券條款中包含的返售條款

C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D.在交易所交易的股票

【答案】：D32、下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，有誤的是（）

A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在

B.計(jì)息周期一般在5到10年

C.具有期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢(shì)

D.發(fā)改委并未對(duì)該類債券制定專門的規(guī)定

【答案】：B33、短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.1個(gè)月

【答案】：C34、對(duì)于股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經(jīng)營決策的改變和分散，是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.優(yōu)先股的股息率固定

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C.優(yōu)先股股東表決權(quán)受限

D.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

【答案】：C35、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在（）級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所。

A.縣

B.跨省

C.市

D.省

【答案】：D36、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.采用電子方式記錄債權(quán)

【答案】：C37、僅從股票的市場(chǎng)行為來分析股票價(jià)格未來變化趨勢(shì)的方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.特殊分析法

【答案】：B38、下列關(guān)于各個(gè)參與主體在資產(chǎn)證券化中的主要職能說法有誤的是（）

A.發(fā)起人選擇擬證券化資產(chǎn)，并進(jìn)行打包，然后轉(zhuǎn)移給SPV，從SPV處獲得評(píng)價(jià)

B.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)SPV發(fā)行的證券提供額外信用支持

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)SPV發(fā)行的證券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

D.服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行進(jìn)行促銷，以幫助證券成功發(fā)行

【答案】：D39、下列關(guān)于凈穩(wěn)定資金率計(jì)算方法正確的是（）

A.凈穩(wěn)定資金率=可用資金/所需的穩(wěn)定資金x100%

B.凈穩(wěn)定資金率=可用穩(wěn)定資金/所需的資金x100%

C.凈穩(wěn)定資金率=總體穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金x100%

D.凈穩(wěn)定資金率=可用穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金x100%

【答案】：D40、我國股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998年之前，采?。ǎ╇p重控制的辦法。

A.發(fā)行國民和發(fā)行方式

B.發(fā)行時(shí)間和發(fā)行范圍

C.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

D.發(fā)行時(shí)間和發(fā)行方式

【答案】：C41、下列關(guān)于證券托管制度的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.上海證券交易所證券交易實(shí)行全面指定交易制度，境外投資者從事B股交易除外

B.全面指定交易制度下，投資者應(yīng)當(dāng)與指定交易的會(huì)員簽訂指定交易協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任

C.深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限

D.全面指定交易制度下，投資者可以以同一證券賬戶在單個(gè)或多個(gè)會(huì)員的不同證券營業(yè)部買入證券

【答案】：D42、私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】：C43、（）是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民

【答案】：C44、關(guān)于債券的到期期限，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券到期期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間

B.債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間

C.各種債券的償還期限都是相同的

D.習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分

【答案】：C45、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)

C.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

【答案】：A46、下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說法，正確的是（）

A.金融資產(chǎn)有社會(huì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來現(xiàn)金流的要求權(quán)

B.金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能

C.花費(fèi)一定的時(shí)間來定位交易對(duì)手一般視為顯性成本

D.金融市場(chǎng)通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成

【答案】：B47、下列關(guān)于當(dāng)期收益率的說法有誤的是（）。

A.它度量的是債券年利息收益占購買價(jià)格的百分比

B.它的優(yōu)點(diǎn)在于簡(jiǎn)便易算

C.可以用來計(jì)算零息債券的當(dāng)期收益

D.它的缺點(diǎn)是不同期限附息債券之間不能由當(dāng)期收益高低來評(píng)判優(yōu)劣

【答案】：C48、銀行業(yè)及銀行信貸的特征不包括（）。

A.以抵押為主的融資模式

B.能有效為新經(jīng)濟(jì)提供融資

C.典型的順周期行業(yè)

D.具有“放大鏡”作用

【答案】：B49、商業(yè)銀行的混合資本債券期限在（）年以上，發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回。

A.15，10

B.20，15

C.20，10

D.10，5

【答案】：A50、以下（）不是發(fā)行公募債券的主體。

A.政府機(jī)構(gòu)

B.地方公共團(tuán)體

C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)

【答案】：D51、下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

【答案】：C52、2020年8月1日起執(zhí)行的《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，是對(duì)不活躍證券估值問題的針對(duì)性解決方案。側(cè)袋機(jī)制，將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至（）個(gè)專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A53、根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：C54、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品和投資的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合

B.風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的

C.投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益

D.以風(fēng)險(xiǎn)換收益也應(yīng)無限制地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D55、下列關(guān)于股票發(fā)行描述錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)如今網(wǎng)上競(jìng)價(jià)仍是我國股票發(fā)行的主要方式

B.有限發(fā)售認(rèn)購方式極易發(fā)生搶購風(fēng)潮，出現(xiàn)私自截留申請(qǐng)表等徇私舞弊現(xiàn)象

C.從1984年到20世紀(jì)90年代初期，我國股票發(fā)行多為自辦發(fā)行,沒有承銷商,很少有中介機(jī)構(gòu)參與

D.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行方式具有效率高、成本低、安全快捷等優(yōu)點(diǎn)

【答案】：A56、按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不包括（）。

A.最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為

B.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

C.最近三年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤不少于最近三年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的20%

D.上市公司最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告

【答案】：C57、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與損失，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)只是損失的可能性，并不能等于損失

B.損失的偏事后的概念，而風(fēng)險(xiǎn)是明確的事前概念

C.損失實(shí)際產(chǎn)生后，風(fēng)險(xiǎn)仍然存在

D.損失和風(fēng)險(xiǎn)是事物發(fā)展的兩種狀態(tài)

【答案】：C58、根據(jù)《證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定》，會(huì)計(jì)師事務(wù)所律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)首次從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在簽訂服務(wù)協(xié)議之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)備案，并按規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C59、在基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。

A.現(xiàn)金方式

B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C.現(xiàn)金方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式

【答案】：C60、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙。乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：B61、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行收益分配。”

A.現(xiàn)金分紅，每日

B.現(xiàn)金分紅，每周

C.紅利再投資，每日

D.紅利再投資，每周

【答案】：C62、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)要求行使相關(guān)職責(zé)，其中不包括（）。

A.負(fù)責(zé)場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理

B.負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理

C.負(fù)責(zé)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行事后備案和自律管理

D.負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊(cè)和自律管理

【答案】：C63、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括()。

A.集合性

B.分散性

C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

D.比較嚴(yán)格的信息披露

【答案】：B64、從市場(chǎng)層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括（）。

A.買賣差價(jià)法

B.換手率

C.沖擊成本

D.流動(dòng)性覆蓋率

【答案】：D65、《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法（）》明確了發(fā)行上市審核和注冊(cè)程序，規(guī)定深交所審核期限為（），中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)期限為（）。

A.2個(gè)月，半個(gè)月

B.2個(gè)月，15個(gè)工作日

C.1個(gè)月，15個(gè)工作日

D.1個(gè)月，半個(gè)月

【答案】：B66、證券交易所的法定代表人是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事長

C.監(jiān)事長

D.總經(jīng)理

【答案】：B67、關(guān)于國家股，下列說法正確的是（）。

A.國家股可以轉(zhuǎn)讓，但是轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定

B.國家股不是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分

C.國有股股利收入并沒有納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算

D.國有資產(chǎn)折價(jià)入股無須按規(guī)定進(jìn)行評(píng)估確認(rèn)

【答案】：A68、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A69、()的基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回基金。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

【答案】：D70、在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是在（）過程中發(fā)生的費(fèi)用；另一類是在（）過程中發(fā)生的費(fèi)用。

A.基金申購，基金贖回

B.基金管理，基金托管

C.基金銷售，基金管理

D.基金交易，基金運(yùn)作

【答案】：C71、股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，但是股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運(yùn)的（）。

A.真實(shí)資本

B.債務(wù)資金

C.虛擬資本

D.應(yīng)付賬款

【答案】：A72、有關(guān)金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易場(chǎng)所和交易組織形式不同

B.交易的監(jiān)管程度不同

C.金融期貨交易可協(xié)商確定，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容是標(biāo)準(zhǔn)化交易

D.保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同

【答案】：C73、以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。

A.國際金融市場(chǎng)

B.國內(nèi)金融市場(chǎng)

C.證券市場(chǎng)

D.非證券金融市場(chǎng)

【答案】：C74、將金融市場(chǎng)劃分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：C75、地方政府一般債券由（）發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.財(cái)政部

C.地方政府

D.國務(wù)院

【答案】：C76、托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理人采用的估值原則和程序。當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管人有義務(wù)要求（）做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B77、次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于（）年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C78、上海證券交易所于（）年11月12日批準(zhǔn)成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：A79、為落實(shí)“放管服”要求，激發(fā)市場(chǎng)活力，新《證券法》取消了相關(guān)行政許可，將會(huì)計(jì)事務(wù)所等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的監(jiān)管方式由（）。

A.資格審批改為禁止從事

B.資格審批改為備案

C.備案改為資格審批

D.備案改為禁止從事

【答案】：B80、下列關(guān)于貨幣政策的目標(biāo)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣政策中介目標(biāo)在是選取利率還是貨幣供應(yīng)量上存在爭(zhēng)議

B.操作目標(biāo)的選擇在很大程度上取決于中介目標(biāo)的選擇

C.貨幣中介目標(biāo)選取的標(biāo)準(zhǔn)不同于操作目標(biāo)

D.貨幣政策作為總需求管理工具，在維護(hù)金融穩(wěn)定方面具有一定局限性

【答案】：C81、在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是（）過程中發(fā)生的費(fèi)用，另一類是（）過程中發(fā)生的費(fèi)用。

A.基金申購；基金贖回

B.基金管理；基金托管

C.基金銷售；基金管理

D.基金交易；基金運(yùn)作

【答案】：C82、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

【答案】：B83、國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素作為影響我國金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素，內(nèi)容不包括（）

A.經(jīng)濟(jì)全球化

B.世界貨幣制度影響

C.放松監(jiān)管和加強(qiáng)監(jiān)管兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替

D.匯率和國際資本流動(dòng)

【答案】：D84、下列三種證券投資，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排序正確的是（）。

A.股票、基金、債券

B.股票、債券、基金

C.基金、股票、債券

D.基金、債券、股票

【答案】：A85、國債的競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式包括（）。

A.單一價(jià)格和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式

C.單一利率和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

D.單一價(jià)格和修正的多重利率招標(biāo)方式

【答案】：A86、市場(chǎng)利率影響股票價(jià)格的途徑不包括（）。

A.絕大部分公司都負(fù)有債務(wù)，利率提高，利息負(fù)擔(dān)加重，公司凈利潤和股息相應(yīng)減少，股票價(jià)格下降

B.在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)減少，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減少，股價(jià)下降

C.利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對(duì)股票的需求，股票價(jià)格上升

D.利率提高，一部分投資者要負(fù)擔(dān)較高的利息才能借到所需資金進(jìn)行證券投資

【答案】：B87、下列關(guān)于基金托管費(fèi)的說法正確的是（）。

A.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取

B.基金托管費(fèi)逐月計(jì)算，按月支付

C.通常基金規(guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低

D.我國封閉式基金根據(jù)基金合同規(guī)定的比例計(jì)提托管費(fèi)

【答案】：C88、所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，應(yīng)當(dāng)按其營業(yè)收入的（）繳納證券投資者保護(hù)基金。

A.0.1%—1%

B.0.1%5%

C.0.5%—5%

D.1%—5%

【答案】：C89、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進(jìn)行的。

A.上海證券交易所或深圳證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司

D.證券經(jīng)紀(jì)商

【答案】：D90、下列關(guān)于直接融資的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配

B.通過市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用

C.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風(fēng)險(xiǎn)和分布情況

D.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展

【答案】：D91、年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送內(nèi)容并予以公告。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：A92、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括()

A.拓寬融資渠道

B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境

C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

D.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：B93、關(guān)于股票，下列說法錯(cuò)誤的是()

A.股份有限公司的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等

B.同種類的每一股份具有同等權(quán)利

C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

D.股票是設(shè)權(quán)證券

【答案】：D94、在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對(duì)客戶委托時(shí)遞交的（）進(jìn)行核實(shí)。

A.相關(guān)證件（如身份證件等）

B.賬戶上的資金

C.委托單

D.賬戶上的證券

【答案】：A95、在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，單筆認(rèn)購不少于（）萬元人民幣。

A.300

B.400

C.500

D.600

【答案】：C96、按照《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終報(bào)告）》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中的銷售行為不包括（）。

A.對(duì)投資者作出收益承諾

B.向顧客提供投資建議

C.管理個(gè)人投資組合

D.推薦公開發(fā)行的證券

【答案】：A97、按（）分類，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類

A.收益保障性

B.嵌入式衍生產(chǎn)品

C.發(fā)行方式

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

【答案】：D98、超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在（）天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C99、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）。

A.銀行存款

B.外國政府債券

C.國債

D.企業(yè)（）債

【答案】：B100、（）負(fù)責(zé)對(duì)人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理。

A.財(cái)政部

B.國務(wù)院

C.國家外匯管理局

D.中國人民銀行

【答案】：C101、交易所市場(chǎng)發(fā)行國債實(shí)行場(chǎng)外分銷時(shí)，國債認(rèn)購款的支付時(shí)間為（）。

A.辦理過戶的前一交易日

B.辦理過戶交易日當(dāng)日

C.辦理過戶交易日后一日

D.買賣雙方可自由協(xié)商確定

【答案】：D102、對(duì)股份公司而言,發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散是因?yàn)椋ǎ?

A.優(yōu)先股的股息率固定

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C.優(yōu)先股股東表決權(quán)受限

D.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

【答案】：C103、根據(jù)《證券法》第八十八條規(guī)定，證券公司向投資者銷售證券、提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)說明證券、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示（）。

A.投資收益

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資義務(wù)

D.投資評(píng)估

【答案】：B104、匯率傳導(dǎo)機(jī)制中涉及的利率指（）。

A.實(shí)際利率

B.名義利率

C.國際利率

D.國內(nèi)利率

【答案】：A105、理事會(huì)理事長不可以進(jìn)行下面（）行為。

A.召集和主持理事會(huì)會(huì)議

B.主持會(huì)員大會(huì)

C.證券交易所的法定代表人

D.兼任證券交易所的總經(jīng)理

【答案】：D106、代銷期滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量的比例為（）時(shí)，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)加算銀行同期利息返還給已經(jīng)認(rèn)購的股東。

A.60%

B.65%

C.70%

D.75%

【答案】：C107、股價(jià)指數(shù)是將計(jì)算期的（）與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù),用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股價(jià)或市值

【答案】：D108、下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者描述錯(cuò)誤的是（）。

A.在成熟資本市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者往往在證券市場(chǎng)中居于主導(dǎo)地位，他們?cè)谧C券市場(chǎng)上的交易活動(dòng)往往對(duì)整體市場(chǎng)的運(yùn)行態(tài)勢(shì)產(chǎn)生影響

B.—般來說，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對(duì)理性化，投資成功率及收益水平通常高于個(gè)人投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者由于不具有獨(dú)立的法律地位，必須建立嚴(yán)格的法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行約束

D.機(jī)構(gòu)投資者可以通過合理有效的投資組合分散投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C109、股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。

A.股票市場(chǎng)融資

B.債券市場(chǎng)融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.民間借貸

【答案】：A110、以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程說法正確的是（）。

A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)

B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)

C.最終目標(biāo)——貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)

D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具

【答案】：B111、地方政府專項(xiàng)債券的規(guī)模（）。

A.自行決定

B.不得超過財(cái)政部確定的本地區(qū)專項(xiàng)債券規(guī)模

C.不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)專項(xiàng)債券規(guī)模

D.不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)債券規(guī)模

【答案】：C112、單一司法轄域內(nèi)的金融市場(chǎng)，也可以進(jìn)一步分為全國性金融市場(chǎng)和地區(qū)性金融市場(chǎng)的金融市場(chǎng)為（）。

A.國際金融市場(chǎng)

B.國內(nèi)金融市場(chǎng)

C.交易所市場(chǎng)

D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

【答案】：B113、下面有關(guān)影響國債銷售價(jià)格因素的說法正確的是（）。

A.市場(chǎng)利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間

B.如果國債承銷價(jià)格定價(jià)過高，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場(chǎng)上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債

C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入

D.國債銷售的價(jià)格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格

【答案】：B114、證券公司的實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使()的法人、其他組織或個(gè)人。

A.股東權(quán)利

B.管理權(quán)利

C.分配權(quán)利

D.指揮權(quán)利

【答案】：A115、基金托管費(fèi)通常按（）的一定比率提取。

A.基金總收益

B.基金資產(chǎn)市值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金資產(chǎn)凈值

【答案】：D116、甲銀行向乙公司提供信用貸款，并由兩公司為乙提供第三方擔(dān)保。貸款到期后由于乙公司無力償還，甲銀行要求丙代為償還。對(duì)于甲銀行而言，該種風(fēng)險(xiǎn)管理策略屬于（）

A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金策略

B.風(fēng)險(xiǎn)控制策略

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略

【答案】：D117、按照基金的（）劃分，證券投資基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.運(yùn)作方式

B.投資標(biāo)的

C.投資目標(biāo)

D.投資理念

【答案】：C118、將金融市場(chǎng)劃分為國際金融市場(chǎng)和國內(nèi)金融市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.組織方式

C.交割方式

D.輻射地域

【答案】：D119、下列關(guān)于股票的永久性的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

【答案】：D120、關(guān)于首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市，以下不屬于首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足的條件是（）。

A.發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元

B.最近一期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于30%

C.最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損

D.發(fā)行人的經(jīng)營成果對(duì)稅收優(yōu)惠不存在嚴(yán)重依賴

【答案】：B121、投資咨詢機(jī)構(gòu)屬于證券（）機(jī)構(gòu)。

A.自營

B.投資

C.服務(wù)

D.代理

【答案】：C122、公司債券募集說明書自最后簽署之日起（）個(gè)月內(nèi)有效。

A.12

B.3

C.9

D.6

【答案】：D123、上海證券交易所的股價(jià)指數(shù)不包括（）。

A.上證綜指

B.上證50

C.上證180

D.上證280指數(shù)

【答案】：D124、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對(duì)于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：D125、為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。

A.美國聯(lián)邦政府債券

B.市政債券

C.公司債券

D.美國聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券

【答案】：B126、A企業(yè)目前付息債務(wù)的市場(chǎng)價(jià)值為20萬元，股權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值為30萬元，稅前債務(wù)成本是8%，股權(quán)資本成本為10%，所得稅率25%,那么該企業(yè)的加權(quán)平均資本成本為（）。

A.8.4%

B.7.6%

C.8.8%

D.9.2%

【答案】：A127、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于（）。

A.1億元人民幣

B.3億元人民幣

C.4億元人民幣

D.5億元人民幣

【答案】：B128、（）是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

A.金融債券

B.公司債券

C.企業(yè)債券

D.政府債券

【答案】：A129、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立表明已形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

【答案】：C130、（）是投機(jī)者利用國際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。

A.投資性資本流動(dòng)

B.國際證券投資

C.保值性資本流動(dòng)

D.投機(jī)性資本流動(dòng)

【答案】：D131、中央銀行在履行三大基本職能時(shí)，其業(yè)務(wù)集中反映在（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.損益表

C.所有者權(quán)益變動(dòng)表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】：A132、下列關(guān)于小額報(bào)價(jià)說法不正確的是（）。

A.采取小額報(bào)價(jià)方式，如果滿足交易數(shù)量和交易對(duì)手的要求，則無需經(jīng)過詢價(jià)過程

B.小額報(bào)價(jià)可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交

C.小額報(bào)價(jià)發(fā)出后不能修改

D.采取小額報(bào)價(jià)要素方式的，對(duì)未成交部分不可撤銷

【答案】：D133、證券公司長期次級(jí)債可按一定比例計(jì)人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)人凈資本。

A.90%；80%；70%

B.100%；70%；50%

C.100%；70%；30%

D.90%；70%；50%

【答案】：B134、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)質(zhì)就是有效發(fā)揮其（）的功能。

A.媒介資源配置

B.所有權(quán)轉(zhuǎn)移

C.活躍市場(chǎng)交易

D.吸收國際資本

【答案】：A135、貨幣期貨又稱（）。

A.股票期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.利率期貨

【答案】：B136、金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過()小時(shí)。

A.24

B.36

C.48

D.50

【答案】：C137、下列關(guān)于金融期權(quán)主要功能的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.套利策略受到眾多投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者的青睞

B.金融期權(quán)是一種行之有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的工具

C.金融期權(quán)通過協(xié)議形成期權(quán)價(jià)格

D.金融期權(quán)的盈利主要是期權(quán)的協(xié)定價(jià)和市價(jià)的不一致而帶來的收益

【答案】：C138、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司的的主要業(yè)務(wù)不包括（）

A.上市公司教育

B.持股行權(quán)

C.糾紛調(diào)解

D.維權(quán)服務(wù)

【答案】：A139、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

【答案】：B140、上證50指數(shù)是在（）指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的50只股票。

A.上證綜指

B.上證100指數(shù)

C.上證180指數(shù)

D.上證150指數(shù)

【答案】：C141、有宏觀經(jīng)濟(jì)“晴雨表”之稱的是（）。

A.主板市場(chǎng)

B.中小板市場(chǎng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺(tái)市場(chǎng)

【答案】：A142、按照《證券法》和相關(guān)規(guī)定，可以參加股票交易但操作受到限制的“三類企業(yè)”不包括（）。

A.國有企業(yè)

B.私營企業(yè)

C.國有控股公司

D.上市公司

【答案】：B143、超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在（）天以內(nèi)的短期融資券。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C144、假設(shè)某基金在2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費(fèi)率為0．2％，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣（）元。

A.398

B.416

C.411

D.441

【答案】：C145、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立（）和（）。

A.基本賬戶，一般賬戶

B.基金賬戶，資金賬戶

C.基金賬戶，債券賬戶

D.基本賬戶，專項(xiàng)賬戶

【答案】：B146、下列關(guān)于金融期貨的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.金融期貨是期貨交易的一種

B.金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具

C.與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的交易目的不同

D.金融期貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具

【答案】：D147、從機(jī)構(gòu)層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)指標(biāo)不包括（）。

A.流動(dòng)比率

B.現(xiàn)金流向比率

C.速動(dòng)比率

D.凈穩(wěn)定資金率

【答案】：B148、可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)在到期后（）個(gè)工作日內(nèi)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：B149、下面對(duì)理事會(huì)會(huì)議表述不正確的是（）

A.理事會(huì)會(huì)議至少每季度召開一次

B.會(huì)議必須有2/3以上理事出席

C.其決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的過半數(shù)的理事表決同意方為有效

D.理事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

【答案】：C150、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場(chǎng)統(tǒng)稱為（）。

A.股票市場(chǎng)

B.固定收益市場(chǎng)

C.普通股市場(chǎng)

D.債務(wù)市場(chǎng)

【答案】：B151、相對(duì)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，資本市場(chǎng)最重要的組成部分是（）。

A.主板市場(chǎng)

B.中小板市場(chǎng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺(tái)市場(chǎng)

【答案】：A152、下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說法，正確的是（）。

A.公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定

B.公司債券的募集資金用途必須與項(xiàng)目掛鉤

C.企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連

D.企業(yè)債券的募集資金用途沒有限制

【答案】：C153、通過分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.純粹風(fēng)險(xiǎn)

D.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A154、下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法正確的是（）。

A.申請(qǐng)前2年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

B.申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于5億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

D.申請(qǐng)前2年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

【答案】：C155、首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）。

A.發(fā)行依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在三年以上的股份有限公司

B.最近一期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20％

C.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過人民幣5000萬元或者最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元

D.發(fā)行人最近三年的實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更

【答案】：C156、相對(duì)于優(yōu)先股，永續(xù)債有的特點(diǎn)不包括（）。

A.清償順序優(yōu)先

B.支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除

C.無恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利

D.利息都不能在稅前扣除

【答案】：D157、貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在（）年以內(nèi)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A158、下列關(guān)于記賬式國債的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）

A.可以記名、掛失

B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C.不可上市轉(zhuǎn)讓，流通性差

D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

【答案】：C159、金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)Vega=（）。

A.期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化

B.到期時(shí)間變化/期權(quán)價(jià)值變化

C.期權(quán)價(jià)值變化/波動(dòng)率的變化

D.波動(dòng)率的變化/期權(quán)價(jià)值變化

【答案】：C160、到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D161、以下（）交易機(jī)制的特點(diǎn)是證券成交價(jià)格的形成由做市商決定。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】：D162、（）是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：B163、下列關(guān)于上市開放式基金的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）

A.可以在交易所申購、贖回

B.申購和贖回以現(xiàn)金進(jìn)行

C.對(duì)申購，贖回有規(guī)模上的限制

D.可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)申購，贖回

【答案】：C164、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣（）萬元。

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350

【答案】：C165、可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）

A.有限責(zé)任公司

B.有限責(zé)任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.獨(dú)資公司

【答案】：C166、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D167、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金行業(yè)自律組織

【答案】：C168、以下（）不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

A.把服務(wù)機(jī)構(gòu)存入SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者

B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告

C.對(duì)沒有立即轉(zhuǎn)付的款項(xiàng)進(jìn)行再投資

D.公布違約事宜，并采取保護(hù)投資者利益的法律行為

【答案】：B169、關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列說法正確的是（）。

A.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)

B.公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東

C.契約型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

D.契約型基金依據(jù)公司章程營運(yùn)基金

【答案】：B170、世界各國對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國的通俗稱謂是（）

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.商人銀行

C.證券銀行

D.投資銀行

【答案】：D171、下列不屬于存托憑證對(duì)發(fā)行人優(yōu)點(diǎn)的是（）

A.市場(chǎng)容量大，籌資能力強(qiáng)

B.避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單，發(fā)行成本低

C.以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算

D.吸引投資者關(guān)注，增強(qiáng)上市公司曝光率，擴(kuò)大股東基礎(chǔ)，增加股票流動(dòng)性

【答案】：C172、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評(píng)級(jí)

B.非國家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)

C.地方政府發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)

D.債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，是對(duì)具有獨(dú)立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進(jìn)行客觀公正的評(píng)價(jià)，并標(biāo)示其信用程度的登記

【答案】：A173、基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為被稱作（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

【答案】：B174、下列關(guān)于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的說法正確的是（）

A.證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶持有的證券計(jì)入其自有證券，證券金融公司因該賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動(dòng)而履行信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)

B.證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，有效識(shí)別、評(píng)估、控制公司經(jīng)營管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)，保證公司的經(jīng)營管理及工作人員的職業(yè)行為合法合規(guī)，可以為他人的債務(wù)提供擔(dān)保

C.證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立信息系統(tǒng)安全管理機(jī)制，保障公司信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行，妥善保存履行《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于15年

D.發(fā)生影響或者可能影響公司經(jīng)營管理的重大事件的，證券金融公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告

【答案】：D175、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的（）。

A.50％

B.70％

C.80％

D.100％

【答案】：D176、我國證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.監(jiān)察委員會(huì)

C.理事會(huì)

D.總經(jīng)理辦公室

【答案】：C177、以下關(guān)于開放式基金的說法正確的有（）。

A.開放式基金有發(fā)行規(guī)模的限制

B.開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

C.開放式基金的投資者可以提出申購或贖回申請(qǐng)

D.開放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不會(huì)影響投資者的投資策略

【答案】：C178、王某購買了A公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出售而非要求退股，不能要求退股體現(xiàn)了股票的（）特性。

A.參與性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.永久性

D.流動(dòng)性

【答案】：C179、利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種股票分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C180、依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：B181、金融期貨的基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.消除風(fēng)險(xiǎn)

C.投機(jī)

D.套利

【答案】：B182、計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)通信等電子技術(shù)的應(yīng)用對(duì)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的影響不包括（）

A.場(chǎng)外交易市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)在交易方式上日益趨同

B.場(chǎng)外交易市場(chǎng)不具備計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合的條件

C.場(chǎng)外市場(chǎng)不再是單純的集中報(bào)價(jià)、分散成交的做市商模式

D.摻雜自動(dòng)競(jìng)價(jià)撮合，形成混合交易模式

【答案】：B183、在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C184、股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。

A.股票市場(chǎng)融資

B.債券市場(chǎng)融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.民間借貸

【答案】：A185、（）是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項(xiàng)目的時(shí)候才會(huì)支付股利的政策。

A.固定股利政策

B.固定股利支付率政策

C.零股利政策

D.剩余股利政策

【答案】：D186、下面關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷，說法正確的是（）。

A.地方政府債券只能由財(cái)政部代理發(fā)行

B.地方政府債券只能自行發(fā)行

C.地方政府債券只能由中國人民銀行代理發(fā)行

D.地方政府債券有財(cái)政部代理發(fā)行和自行發(fā)行兩種方式

【答案】：D187、證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長由（）。

A.監(jiān)事會(huì)在當(dāng)選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生

B.會(huì)員單位推薦產(chǎn)生

C.會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生

D.中國證監(jiān)會(huì)指定

【答案】：A188、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。

A.證券發(fā)行人

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

【答案】：B189、短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.1個(gè)月

【答案】：C190、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在()億股以上的．可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D191、根據(jù)我國證券公司監(jiān)督實(shí)踐，以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定進(jìn)行的重要指標(biāo)工具。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.實(shí)收資本

D.凈資本

【答案】：D192、以下不屬于操作目標(biāo)的是（）。

A.短期貨幣市場(chǎng)利率

B.長期利率

C.銀行準(zhǔn)備金

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】：B193、（）是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖抵標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

【答案】：A194、經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴(kuò)張從而影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的投資和產(chǎn)出，體現(xiàn)了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系理論的（）。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)影響金融市場(chǎng)

B.金融活動(dòng)本身是經(jīng)濟(jì)衰退和蕭條的重要誘因

C.金融的作用

D.金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)內(nèi)在的相互影響

【答案】：D195、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為作出了禁止性規(guī)定。其中不包括的情形是（）。

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止公布基金的證券投資歷史業(yè)績(jī)

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

【答案】：B196、下列關(guān)于公司債券募集資金的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集說明書所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議

C.非公開發(fā)行公司債券，募集資金應(yīng)當(dāng)用于約定的用途，改變資金用途，應(yīng)當(dāng)履行募集說明書約定的程序

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D197、當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為（）。

A.前套

B.正套

C.后套

D.反套

【答案】：B198、多層次資本市場(chǎng)的意義錯(cuò)誤的是（）

A.有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力

B.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)

C.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

D.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

【答案】：B199、設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件不包括（）。

A.自有資金不少于人民幣1億元

B.具有證券登記、存管服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施

C.具有證券結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

【答案】：A200、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行（）制度。

A.T+2

B.T+7

C.T+1

D.T+0

【答案】：C201、投資者持有某上市公司()股份時(shí)，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)制收購義務(wù)。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：B202、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。

A.證券發(fā)行人

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

【答案】：B203、（）是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期權(quán)

D.互換

【答案】：D204、證券市場(chǎng)投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。下列不屬于證券市場(chǎng)投資者分類依據(jù)的是（）

A.投資者身份

B.投資者資金量大小

C.投資者持有證券時(shí)間的長短

D.投資者的心理因素

【答案】：B205、下列()不屬于《證券法》對(duì)上市公司收購規(guī)定的內(nèi)容。

A.收購的方式

B.公開發(fā)行證券的條件和程序

C.持有上市公司已發(fā)行股份達(dá)到5%書面報(bào)告和公告程序以及內(nèi)容

D.協(xié)議收購的規(guī)定

【答案】：B206、憑證式國債是一種（）的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。這種資格一般由（）每年確定。

A.可上市流通；財(cái)政部和中國人民銀行

B.不可上市流通；財(cái)政部和中國人民銀行

C.可上市流通；中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行

D.不可上市流通；財(cái)政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：B207、關(guān)于普通股票和優(yōu)先股票的說法錯(cuò)誤的是()。

A.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化

B.與普通股票相比，優(yōu)先股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票

C.優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件

D.優(yōu)先股票的股息率是固定的

【答案】：B208、根據(jù)對(duì)公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司的規(guī)定，最近（）個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。

A.1，3％

B.1，6％

C.3，3％

D.3，6％

【答案】：D209、以下不屬于我國場(chǎng)外市場(chǎng)的是（）。

A.中小企業(yè)板

B.券商柜臺(tái)市場(chǎng)

C.新三版

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

【答案】：A210、下列關(guān)于直接融資的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.通過市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用

B.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配

C.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展

D.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風(fēng)險(xiǎn)和分布情況

【答案】：C211、按照我國《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件不包括（）。

A.只有股份公司才具備上市的資格

B.公司經(jīng)營必須是3年以上

C.上市公司的注冊(cè)資金無虛假出資，沒有抽逃資金的現(xiàn)象

D.公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為20%以上

【答案】：D212、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75％，已知當(dāng)年的銷售利潤率為25％，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67

【答案】：C213、金融市場(chǎng)是以（）為交易對(duì)象。

A.實(shí)物資產(chǎn)

B.貨幣資產(chǎn)

C.金融資產(chǎn)

D.無形資產(chǎn)

【答案】：C214、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在（）分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.商業(yè)銀行

【答案】：C215、下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人

B.基金份額持有人享有對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D.基金托管人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

【答案】：D216、下列對(duì)于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是（）。

A.凈資本不低于5億元人民幣

B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于60%

C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)3年以上

D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

【答案】：D217、下列屬于強(qiáng)制退市情形的是（）。

A.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

B.上市公司在證券交易所規(guī)定期限內(nèi)，未改正財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中的重大差錯(cuò)或者虛假記載

C.上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓

D.除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

【答案】：B218、深圳證券交易所現(xiàn)行的收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的（）。

A.14：57～15：00

B.14：56～15：00

C.14：58～15：00

D.14：59～15：00

【答案】：A219、以下（）交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場(chǎng)上買方和賣方訂單共同驅(qū)動(dòng)的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】：C220、以下不屬于我國證券交易所場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是（）。

A.中小板

B.創(chuàng)業(yè)板

C.主板

D.新三板

【答案】：D221、常用的信用風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)不包括（）。

A.單一客戶貸款集中度限額

B.單一集團(tuán)客戶授信集中度限額

C.VaR限額

D.行業(yè)限額

【答案】：C222、關(guān)于基金資產(chǎn)估值中需要考慮的因素，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時(shí)，直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格就可以對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)估值

B.我國的封閉式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值

C.2020年8月1日起執(zhí)行的《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，是對(duì)不活躍證券估值問題的針對(duì)性解決方案

D.若基金變更了估值方法，必須及時(shí)進(jìn)行披露

【答案】：B223、在計(jì)算滬深300指數(shù)時(shí)，釆用分級(jí)靠檔的方法，已知自由流通比例為大于40、小于等于50時(shí)的加權(quán)比例為50%，自由流通比例為大于50,小于等于60時(shí)的加權(quán)比例為60%,股票A的總股本為8000股，非自由流通股本為4500股，則計(jì)算出的加權(quán)股本應(yīng)為（）股。

A.4800

B.4200

C.4000

D.3600

【答案】：C224、—般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施的對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。

A.消費(fèi)者信用控制

B.存款準(zhǔn)備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

【答案】：A225、科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C226、首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎缶W(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：A227、按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，不包括（）。

A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.文化投資資金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險(xiǎn)私募基金

【答案】：B228、我國債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)，其中市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)的是（）。

A.銀行間市場(chǎng)

B.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)

C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

D.場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)

【答案】：A229、出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)都對(duì)投資者適當(dāng)性問題做出了規(guī)定和指引，不包括（）參與主體。

A.律師業(yè)協(xié)會(huì)

B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.行業(yè)自律組織

D.金融企業(yè)

【答案】：A230、（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】：A231、下列關(guān)于金融債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.我國政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券屬于金融債券。

B.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)屬于金融債券

C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

【答案】：D232、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

【答案】：C233、滬深300股指期貨合約的合約乘數(shù)為（）。

A.每點(diǎn)100元

B.每點(diǎn)300元

C.每點(diǎn)600元

D.每點(diǎn)900元

【答案】：B234、我國銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)（），統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A235、除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃允許的行為包括（）。

A.購買不動(dòng)產(chǎn)

B.投資于銀行存款等貨幣市場(chǎng)工具

C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購買實(shí)物商品

【答案】：B236、按照輻射地域，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)權(quán)益市場(chǎng)

B.—級(jí)市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)

C.國際金融市場(chǎng)國內(nèi)金融市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)非證券金融市場(chǎng)

【答案】：C237、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余營利分配的優(yōu)先股票，稱為（）。

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

【答案】：B238、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）確定的。

A.預(yù)期理論

B.流動(dòng)性理論

C.合理收益理論

D.現(xiàn)值理論

【答案】：D239、目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場(chǎng)（）最廣泛的投資者。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人投資者

D.證券公司

【答案】：C240、（）是雙方約定在未來某一刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的債券的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：C241、只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于()。

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.看漲期權(quán)

【答案】：B242、投資者委托中國香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票，該描述指的是（）。

A.滬股通

B.港股通

C.深股通

D.中證通

【答案】：A243、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)均屬于（）機(jī)構(gòu)。

A.證券服務(wù)

B.投資咨詢

C.資產(chǎn)管理

D.證券代理

【答案】：A244、（）是指以地方融資平臺(tái)或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。

A.項(xiàng)目收益?zhèn)?/p>

B.小微企業(yè)增信集合債券

C.專項(xiàng)債券

D.中小企業(yè)集合債券

【答案】：B245、一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是（）。

A.國際債券

B.亞洲債券

C.外國債券

D.歐洲債券

【答案】：A246、兩年前B借給A一筆款，結(jié)果今年才收到了A的還款，共112．36元，市場(chǎng)利率為6％，那么2年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B247、下列關(guān)于投資者股票交易委托指令類別的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.根據(jù)委托價(jià)格限制，可以分為市價(jià)委托和限價(jià)委托

B.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可以分為整數(shù)委托和零散委托

C.根據(jù)委托的授權(quán)范圍，可以分為全權(quán)委托和部分委托

D.根據(jù)買賣證券的方向，可以分為買進(jìn)委托和賣出委托

【答案】：C248、將金融市場(chǎng)劃分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：A249、下列不屬于記賬式國債的優(yōu)點(diǎn)的是（）。

A.發(fā)行時(shí)間短

B.發(fā)行效率高

C.交易手續(xù)繁瑣

D.成本低

【答案】：C250、下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是