2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、商業(yè)銀行發(fā)行次級債務(wù)，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：D2、證券公司直接為投資者開立()。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.證券賬戶

D.資金結(jié)算賬戶

【答案】：D3、下列不是國際債券主要計價貨幣的是（）

A.日元

B.美元

C.英鎊

D.港幣

【答案】：D4、在中國香港，基礎(chǔ)貨幣的組成部分不包括（）。

A.已發(fā)行負(fù)債證明書和由政府發(fā)行的紙幣及硬幣

B.掛牌銀行在香港金融管理局的結(jié)算賬戶結(jié)余總額

C.未償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額

D.已償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額

【答案】：D5、對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。

A.份額申購，份額贖回

B.份額申購，金額贖回

C.金額申購，金額贖回

D.金額申購，份額贖回

【答案】：D6、商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。

A.次級債券信用債券

B.次級債券資本補(bǔ)充債券

C.信用債券資本補(bǔ)充債券

D.信用債券擔(dān)保債券

【答案】：B7、相對于創(chuàng)業(yè)板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺市場

【答案】：A8、上市公司存在某種情形的，不得向不特定對象發(fā)行股票，該情形不包括（）。

A.擅自改變前次募集資金用途未作糾正，或者未經(jīng)股東大會認(rèn)可

B.上市公司及其現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員最近三年受到中國證監(jiān)會行政處罰

C.上市公司及其控股股東、實際控制人最近三年存在未履行向投資者作出的公開承諾的情形

D.上市公司及其控股股東、實際控制人最近三年存在貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪

【答案】：C9、（）作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C10、（）是最復(fù)雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于他們具有較好的結(jié)構(gòu)性，在風(fēng)險管理和產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計中得到廣泛應(yīng)用.

A.金融互換

B.金融遠(yuǎn)期

C.期貨和期貨類衍生產(chǎn)品

D.期權(quán)和期權(quán)類衍生產(chǎn)品

【答案】：D11、證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的（）體系，定期對公司所面臨的風(fēng)險狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險報告，確保各類風(fēng)險信息順暢并及時地在公司內(nèi)部傳遞。

A.風(fēng)險預(yù)警

B.風(fēng)險監(jiān)測

C.風(fēng)險報告

D.風(fēng)險控制

【答案】：C12、下面對于證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金的說法不正確的是（）

A.按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由證券交易所代扣代收

B.證券公司應(yīng)在年度審計結(jié)束后，根據(jù)其審計后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時向保護(hù)基金公司申報清繳

C.不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和實現(xiàn)核定的比例預(yù)繳

D.每年度審計結(jié)束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向保護(hù)基金公司申報清繳

【答案】：A13、1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國實施積極的財政政策期間，國債主要采取()

A.記賬式國債

B.儲蓄國債(電子式)

C.憑證式國債

D.特別國債

【答案】：C14、以下（）不是1981年后我國發(fā)行的其他類型國債的種類。

A.國家重點建設(shè)債券

B.財政債券

C.普通債券

D.保值債券

【答案】：C15、以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯誤的是（）

A.股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

B.從理論來說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

C.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

D.股票合并后，對股票的流動性和估值均不會產(chǎn)生影響

【答案】：D16、通常情況下，股票價格的變動和經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)的關(guān)系是（）。

A.股票價格的變動先于經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)

B.股票價格的變動與經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)同時進(jìn)行

C.股票價格的變動晚于經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)

D.股票價格的變動與經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)無關(guān)

【答案】：A17、基金管理費率通常與基金規(guī)模成（）與風(fēng)險成（）。

A.正比；正比

B.正比；反比

C.反比；反比

D.反比；正比

【答案】：D18、地方政府債券可以分為（）和（）。

A.—般債券普通債券

B.—般債券收入債券

C.普通債券特種債券

D.專項債券收入債券

【答案】：B19、下面關(guān)于公司債券的說法錯誤的是（）。

A.非公開發(fā)行公司債券必須進(jìn)行信用評級

B.對公司債券發(fā)行沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求

C.非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評級由發(fā)行人確定

D.非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途

【答案】：A20、就單個上市公司的持股比例而言，單個境外機(jī)構(gòu)的投資額度與國內(nèi)基金一樣不得超過該公司總股份的（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：C21、下列關(guān)于儲蓄國債的發(fā)行方式的說法，正確的是（）

A.只能采用代銷方式

B.可采用公開招標(biāo)方式

C.只能采用包銷方式

D.可采用包銷或代銷方式

【答案】：D22、證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的（），在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：C23、按照《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終報告）》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中的銷售行為不包括（）。

A.對投資者做出收益承諾

B.向顧客提供投資建議

C.管理個人投資組合

D.推薦公開發(fā)行的證券

【答案】：A24、下面關(guān)于會員制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體

B.會員制交易所設(shè)會員大會、理事會總經(jīng)理和監(jiān)事會

C.上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制

D.會員制交易所的設(shè)立變更和解散由國務(wù)院決定

【答案】：C25、世界上第一個股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費城

D.阿姆斯特丹

【答案】：D26、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是（）。

A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

C.成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買入或賣空

D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

【答案】：A27、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是（）。

A.股票期貨

B.股票指數(shù)期權(quán)

C.遠(yuǎn)期外匯合約

D.利率互換

【答案】：C28、基金管理費率的大小，通常（）。

A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比

B.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成反比

C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成正比

D.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比

【答案】：A29、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）萬元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B30、下列關(guān)于不動產(chǎn)投資信托基金說法錯誤的是（）。

A.以基礎(chǔ)設(shè)施項目產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付來源

B.以基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持專項計劃為載體

C.向投資者發(fā)行的代表基礎(chǔ)設(shè)施財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)益份額

D.目前我國不動產(chǎn)投資信托基金發(fā)展已經(jīng)相當(dāng)成熟

【答案】：D31、下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是（）。

A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保

D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式

【答案】：D32、關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中正確的是（）。

A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報賣出

C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過5萬股

D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過10萬股

【答案】：A33、我國要求基金利潤分配后（）,不得低于面值。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額總值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金份額凈值

【答案】：D34、（）是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

A.經(jīng)營風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.財務(wù)風(fēng)險

【答案】：A35、經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴(kuò)張從而影響實體經(jīng)濟(jì)的投資和產(chǎn)出，體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟(jì)關(guān)系理論的（）。

A.實體經(jīng)濟(jì)影響金融市場

B.金融活動本身是經(jīng)濟(jì)衰退和蕭條的重要誘因

C.金融的作用

D.金融與實體經(jīng)濟(jì)內(nèi)在的相互影響

【答案】：D36、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。

A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的買方

B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)的信用評級

D.受托人托管資產(chǎn)組合，并對資產(chǎn)項目產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行保管，代表投資者行使職能

【答案】：B37、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為（）。

A.個人獨資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：D38、按名義金額計算的（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

A.金融期貨

B.金融期權(quán)

C.互換交易

D.金融遠(yuǎn)期合約

【答案】：C39、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D40、在我國，當(dāng)公司破產(chǎn)清算或解散清算時，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般按照下列順序（）。

A.清償公司債務(wù)；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動保險費用；支付清算費用

B.支付清算費用；支付公司員工工資和勞動保險費用；繳納所欠稅款；清償公司債務(wù)

C.支付清算費用；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動保險費用；清償公司債務(wù)

D.清償公司債務(wù)；支付清算費用；支付公司員工工資和勞動保險費用；繳納所欠稅款

【答案】：B41、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。

A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元

B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元

D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

【答案】：A42、雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格買賣的證券的行為稱為（）

A.即期交易

B.現(xiàn)券交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.回購交易

【答案】：C43、合伙會計師事務(wù)所申請證券業(yè)務(wù)資格的，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)達(dá)到（）萬元。

A.100

B.500

C.300

D.1000

【答案】：C44、下列不屬于影響股價變動的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)增長

B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

C.貨幣政策

D.行業(yè)發(fā)展水平

【答案】：D45、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經(jīng)營性資產(chǎn)增加15萬元，償還債務(wù)80萬元。因此當(dāng)年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬元。

A.335

B.365

C.375

D.405

【答案】：C46、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）。

A.不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

C.股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

D.應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化

【答案】：A47、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的（）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C48、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費的人少時，債券、股票等資產(chǎn)價格就會下跌，從而對金融市場產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了（）因素影響我國金融市場運行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場因素

【答案】：C49、下列關(guān)于短期融資券的說法錯誤的是（）。

A.中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊

B.企業(yè)可自主選擇主承銷商，但不可由主承銷商組織承銷團(tuán)

C.企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)披露企業(yè)主體信用評級和當(dāng)期融資券的債項評級

D.全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)

【答案】：B50、我國（）管理費率最高。

A.積極管理的股票型基金

B.指數(shù)型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場基金

【答案】：A51、()的基金份額持有人不得申請贖回基金。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

【答案】：D52、上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

A.市值

B.流通股本

C.成交量

D.發(fā)行量

【答案】：D53、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。

A.其他基金份額

B.一攬子股票

C.股票和債券

D.現(xiàn)金

【答案】：B54、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。

A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元

B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元

D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

【答案】：A55、下列關(guān)于債券市場轉(zhuǎn)托管的說法中錯誤的是（）。

A.公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債可以跨市場轉(zhuǎn)托管

B.由于托管機(jī)構(gòu)之間存在著不同的運作模式，轉(zhuǎn)托管的完成至少需要一天

C.目前，最快的國債轉(zhuǎn)托管能實現(xiàn)T+1日到賬

D.投資人辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時，需要填寫“債券賬戶業(yè)務(wù)申請表”。

【答案】：A56、金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對手。

A.賣方

B.交易所（或期貨清算公司）

C.期貨經(jīng)紀(jì)公司

D.買方

【答案】：B57、證券公司敏感性分析中，凸性用來衡量債券價格收益率曲線的曲度，可以表示收益率變化（）所引起的久期的變化。

A.0.1%

B.1%

C.0.01%

D.10%

【答案】：B58、根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在最近（）年沒有重大的違規(guī)行為。

A.5

B.3

C.7

D.4

【答案】：B59、買賣價差法常用的價差指標(biāo)不包括（）。

A.買賣價差

B.有效價差

C.實現(xiàn)的價差

D.合理價差

【答案】：D60、計算累計利息時，通常將短期債券的全年天數(shù)定為（）。

A.360天

B.365天

C.實際全年天數(shù)

D.366天

【答案】：A61、在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式即為（）

A.連續(xù)競價

B.集中競價

C.規(guī)定競價

D.—次性競價

【答案】：B62、證券投資者保護(hù)基金是根據(jù)（）募集形成的，在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。

A.《證券法》

B.《證券交易所管理辦法》

C.《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》

D.《證券登記結(jié)算管理辦法》

【答案】：C63、股民小王在2002年記錄了以下關(guān)于金融市場的大事，其中正確的（）。

A.上海黃金交易所正式運行

B.鄭州商品交易所正式成立

C.中國金融期貨交易所正式成立

D.外匯遠(yuǎn)期開始試點

【答案】：A64、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn),在沒有優(yōu)先股的條件下,每股賬面價值等于（）。

A.公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股數(shù)量

B.公司總資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股數(shù)量

C.股票賬面上標(biāo)明的金額

D.每一股份代表的實際價值

【答案】：A65、（）為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)。

A.中央國債登記結(jié)算有限公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：B66、下列關(guān)于風(fēng)險的說法錯誤的是（）。

A.風(fēng)險是結(jié)果的不確定性

B.風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性

C.風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是（收益的）波動性

D.風(fēng)險是一定發(fā)生的損失

【答案】：D67、下列關(guān)于債券交易的說法，錯誤的是（）。

A.時間優(yōu)先是要求相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交

B.客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行自營買賣

C.債券交易的競價原則包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先

D.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價格買進(jìn)或賣出債券

【答案】：B68、SPV是對（）的簡稱。

A.發(fā)起人

B.承銷商

C.受托人

D.特殊目的機(jī)構(gòu)

【答案】：D69、律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供制作、出具（）等文件的法律服務(wù)。

A.財務(wù)審計報告

B.承銷合同

C.保薦書

D.法律意見書

【答案】：D70、下列有關(guān)股利政策的說法，錯誤的是（）。

A.公司的股利政策直接影響股票投資價值

B.股票價格與股利水平成反比

C.股利水平越高，股票價格越高

D.股利來自公司盈利，但公司盈利的增加只為股利分配提供了可能，盈利增加并、非意味著股利一定增加

【答案】：B71、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是()。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

【答案】：B72、ADR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：C73、股票的（）不僅直接影響有關(guān)參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)行定價。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價

【答案】：C74、在證券市場上，資金的供給者是()

A.證券發(fā)行人

B.證券中介機(jī)構(gòu)

C.證券投資者

D.證券交易所

【答案】：C75、下列關(guān)于各國金融市場的說法，正確的是（）。

A.在美國，注冊成為另類交易系統(tǒng)之前必須注冊成為經(jīng)紀(jì)商-交易商并在開業(yè)前向美國證券交易委員會提交初始營運報告

B.中國香港證券業(yè)的行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是香港證券業(yè)聯(lián)會

C.在目前的英國，在財政部下設(shè)金融政策委員會，和英格蘭銀行一起負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管

D.目前，日本是全球最大的金融服務(wù)出口國

【答案】：A76、目前國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）市場。

A.美國

B.英國

C.中國香港

D.中國臺灣

【答案】：C77、基于（）定義下風(fēng)險的雙向測度是現(xiàn)代風(fēng)險管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)。

A.不確定性

B.危險性

C.損失性

D.波動性

【答案】：D78、無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，歷史上不屬于此類股份的是().

A.國有法人股

B.人民幣普通股

C.境外上市外資股

D.境內(nèi)上市外資股

【答案】：A79、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.荷蘭

【答案】：D80、關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中正確的是（）。

A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報賣出

C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過5萬股

D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過10萬股

【答案】：A81、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司

【答案】：A82、不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以（）為目的，參與國債期貨交易。

A.活躍證券市場

B.套期保值

C.利益輸送

D.增加流動性

【答案】：B83、有關(guān)金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。

A.交易場所和交易組織形式不同

B.交易的監(jiān)管程度不同

C.金融期貨交易可協(xié)商確定，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容是標(biāo)準(zhǔn)化交易

D.保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同

【答案】：C84、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級市場股票

D.投資人身保險產(chǎn)品

【答案】：A85、債券的回購交易更多的具有（）的屬性。

A.信用交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.長期融資

D.短期融資

【答案】：D86、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率。我國股票型基金的認(rèn)購費率大多為1%1.5%，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費，債券型基金的認(rèn)購費率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：C87、企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份，稱為（）

A.法人股

B.國家股

C.社會公眾股

D.外資股

【答案】：A88、政府通過對金融市場直接或間接的干預(yù)，影響金融市場變量，調(diào)控社會信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲蓄、消費、投資行為，調(diào)整本國與外國的經(jīng)濟(jì)往來，影響商業(yè)周期，最終實現(xiàn)對產(chǎn)出、就業(yè)、物價以及國際收支的有效控制，并對社會財富分配、社會公平和社會福利施加影響。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：D89、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向（）定向募集

A.機(jī)關(guān)法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.社團(tuán)法人

【答案】：C90、1987年，（）證券公司成立，這是我國第一家專業(yè)性證券公司.

A.上海

B.上海浦東

C.深圳

D.深圳特區(qū)

【答案】：D91、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙持有丙40%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：A92、()是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

A.證券投資基金業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.投資咨詢服務(wù)

D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

【答案】：A93、基金信息披露分類中，不包括（）

A.運作信息披露

B.銷售信息披露

C.臨時信息披露

D.募集信息披露

【答案】：B94、目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）;按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）。

A.15個工作日3個月

B.20個工作日4個月

C.15個工作日5個月

D.20個工作日6個月

【答案】：D95、以下（）股票發(fā)行監(jiān)管制度是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對申報文件的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性做合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行人的質(zhì)量留給證券中介機(jī)構(gòu)來判斷和決定（）。

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.注冊制

D.審定制

【答案】：C96、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價

【答案】：C97、按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可以分為()。

A.可分離型與非分離型

B.獨立型與分離型

C.獨立型與非獨立型

D.可分型與不可分型

【答案】：A98、下列各項中，()不屬于流動性風(fēng)險測量中基于機(jī)構(gòu)層面的指標(biāo)。

A.速動比率

B.流動性覆蓋率

C.現(xiàn)金流量比率

D.換手率

【答案】：D99、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場被稱為（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：D100、下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法正確的是（）。

A.申請前2年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

B.申請前1年，注冊資本金不低于5億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

D.申請前2年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

【答案】：C101、下列關(guān)于我國證券托管制度的說法中，錯誤的是（）。

A.對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和全面指定交易制度聯(lián)系在一起的

B.上海證券交易所證券交易實行全面指定交易制度，境外投資者從事N股交易除外

C.深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限

D.深圳證券市場投資者的證券托管是自動實現(xiàn)的，投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動托管在哪家證券營業(yè)部

【答案】：B102、下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是（）。

A.開放式基金一般有固定的存續(xù)期；而封閉式基金一般是無期限的

B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成

D.價格形成方式不同

【答案】：D103、下面關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷，說法正確的是（）。

A.地方政府債券只能由財政部代理發(fā)行

B.地方政府債券只能自行發(fā)行

C.地方政府債券只能由中國人民銀行代理發(fā)行

D.地方政府債券有財政部代理發(fā)行和自行發(fā)行兩種方式

【答案】：D104、按照償還期限分類，我國償還期限在（）年以上的債券為長期債券。

A.7

B.8

C.9

D.10

【答案】：D105、填寫委托單的第一要點是填寫（）。

A.證券賬號

B.交割日期

C.數(shù)量

D.品種

【答案】：D106、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75％，已知當(dāng)年的銷售利潤率為25％，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67

【答案】：C107、地方政府一般債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】：C108、短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.1個月

【答案】：C109、下列關(guān)于公募基金的說法。錯誤的是()

A.公募基金是指面向社會公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金

B.公募基金的基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與

C.公募基金募集金額不少于5000萬元人民幣

D.公募基金可以向社會公眾公開宜傳推廣，基金募集對象不固定

【答案】：C110、公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股，會使公司的股票價格（）

A.上漲

B.下跌

C.不變

D.可能上漲，可能下跌

【答案】：D111、推動同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是()。

A.存款準(zhǔn)備金制度

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開市場政策

D.存款派生機(jī)制

【答案】：A112、金融債券的發(fā)行主體可以是（）。

A.公司

B.政府

C.個人

D.銀行

【答案】：D113、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30

【答案】：D114、全國性社會保障基金主要投向（）。

A.國債市場

B.股票市場

C.期貨市場

D.權(quán)證類市場

【答案】：A115、關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法正確的是（）。

A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報賣出

C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過5萬股

D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過10萬股

【答案】：A116、關(guān)于金融期權(quán)下列說法中錯誤的是（）。

A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)。

B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務(wù)

C.從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的

D.從理論上說，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是有限的

【答案】：D117、以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一般傳導(dǎo)過程的是（）

A.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)

C.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

D.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

【答案】：A118、股東會對公司特別決議事項需要經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的股東通過。

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.10%

【答案】：B119、按照（）劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

A.發(fā)行主體

B.募集方式

C.付息方式

D.期限長短

【答案】：C120、債券作為證明()關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。

A.所有權(quán)

B.產(chǎn)權(quán)

C.債權(quán)債務(wù)

D.委托

【答案】：C121、以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是（）?

A.我國政府曾經(jīng)成功的在美國發(fā)行過揚基債券

B.我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券

C.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券

D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代

【答案】：B122、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是()。

A.公司股份在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格

B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動

C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

【答案】：C123、為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場是（）。

A.主板市場

B.另類投資市場

C.專業(yè)證券市場

D.專業(yè)基金市場

【答案】：D124、證券公司次級債務(wù)，其期限在（）以上的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B125、（）又稱為市場流動性風(fēng)險，是指資產(chǎn)價值不受損害下而進(jìn)行變現(xiàn)的能力。

A.資產(chǎn)流動性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.投機(jī)風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：A126、（）制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作的制度。

A.保薦

B.發(fā)審委

C.保代

D.推薦

【答案】：A127、貨幣供應(yīng)量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策（）

A.利率傳導(dǎo)機(jī)制

B.信用傳導(dǎo)機(jī)制

C.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制

D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】：A128、（）作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。

A.期望損失模型

B.VaR模型

C.波動性分析

D.置信水平

【答案】：A129、可以對將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A130、通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是（）。

A.股票

B.債券

C.投資基金

D.公開市場業(yè)務(wù)

【答案】：C131、商業(yè)銀行的混合資本債券期限在（）年以上，發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回。

A.15，10

B.20，15

C.20，10

D.10，5

【答案】：A132、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。?

A.保險公司

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

【答案】：C133、下列關(guān)于股票市場價格的描述中，錯誤的是（）。

A.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格

B.股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響

C.供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的

D.因為影響股票價格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征

【答案】：A134、通常期限在1年以下（含1年）的國債為（）。

A.附息式國債

B.貼現(xiàn)式國債

C.流通國債

D.記賬式國債

【答案】：B135、下列說法錯誤的是()。

A.法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力

B.經(jīng)濟(jì)手段調(diào)節(jié)過程通常較快

C.行政手段比較直接

D.行政手段多在證券市場發(fā)展初期進(jìn)行

【答案】：B136、在上海證券交易所市場的指定交易確認(rèn)后，下述說法中錯誤的是（）。

A.投資者與指定交易證券公司的托管關(guān)系建立

B.投資者通過中國結(jié)算公司上海分公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等

C.投資者持有的上海市場證券將由指定的券商負(fù)責(zé)托管

D.中國結(jié)算公司上海分公司對投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄

【答案】：B137、交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實際運作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，國債不會自動過戶到客戶的賬戶內(nèi)

【答案】：A138、投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資和管理，由（）進(jìn)行資產(chǎn)托管，由（）共享投資收益、共享投資風(fēng)險的一種集合投資方式。

A.基金托管人基金投資人

B.基金托管人基金管理人

C.基金托管人基金管理人

D.基金管理人基金投資人

【答案】：A139、下列關(guān)于資本的說法，錯誤的是（）。

A.資本是金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金

B.資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險管理的核心

C.資本是經(jīng)營機(jī)構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金

D.資本對金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險

【答案】：C140、在一個有效的市場當(dāng)中，價格能夠反映所有市場參與者所搜集到的信息總和，這反映了金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.降低搜尋成本和信息成本

【答案】：D141、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點不包括()。

A.集合性

B.分散性

C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

D.比較嚴(yán)格的信息披露

【答案】：B142、（）—般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順或與突發(fā)性事件時使用。

A.行政手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.市場手段

D.法律手段

【答案】：A143、全國首家獲準(zhǔn)擴(kuò)大經(jīng)營范圍的外資保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是（）。

A.韋萊保險經(jīng)紀(jì)公司

B.香港友邦保險公司

C.香港富衛(wèi)人壽保險公司

D.安聯(lián)（）保險控股有限公司

【答案】：A144、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金

A.統(tǒng)一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C145、基金監(jiān)管部門在對基金進(jìn)行監(jiān)管時運用的手段不包括（）。

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.自律手段

D.必要的行政手段

【答案】：C146、下列關(guān)于場外市場的定義，說法正確的是（）。

A.主要為一對一的交易

B.以標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn)品為主

C.不可以采取電子交易的方式

D.柜臺市場與場外市場是不同的市場

【答案】：A147、相對于銀行信貸等融資方式，證券市場融資是一種()的融資活動。

A.反市場性

B.弱市場性

C.非市場性

D.強(qiáng)市場性

【答案】：D148、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％

【答案】：D149、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。

A.公司股份在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格

B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動

C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

【答案】：C150、下列選項中貨幣市場基金可投資的金融工具是（）。

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.信用等級在AA+以下的債券

D.期限在1年以內(nèi)的債券回購

【答案】：D151、下列關(guān)于金融債券的說法，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

C.金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

【答案】：D152、現(xiàn)券交易也可以被稱為債券的（），是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.即期交易

D.市場交易

【答案】：C153、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。

A.保險公司

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

【答案】：C154、記賬式國債發(fā)行采用（）方式。

A.承購包銷

B.承購代銷

C.承購分銷

D.公開招標(biāo)

【答案】：D155、（）是指商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點（含電子銀行系統(tǒng)）與投資人進(jìn)行債券買賣，并辦理相關(guān)托管與結(jié)算等業(yè)務(wù)的市場。

A.商業(yè)銀行柜臺債券市場

B.銀行間債券市場

C.交易所債券市場

D.證券交易所

【答案】：A156、下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是（）。

A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

B.按照交易活動是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外市場

C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場

【答案】：D157、下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中，不正確的是()。

A.以信息披露的權(quán)威性為中心

B.完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度

C.增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性

D.加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度

【答案】：A158、按照金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.—級市場二級市場

C.貨幣市場資本市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：C159、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時。

A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

B.公司解散清算

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

【答案】：B160、資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這反映了間接融資的（）特點。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對集中性

C.融資信譽(yù)的較大差異性

D.可逆性

【答案】：A161、失業(yè)率、銀行未收回貸款規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：C162、下列關(guān)于歐洲債券的說法中正確的是（）。

A.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

B.歐洲債券票面使用的貨幣不包括特別提款權(quán)

C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴(yán)格得多

D.以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為國籍債券

【答案】：A163、基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的（），用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.申購費

B.銷售服務(wù)費

C.贖回費

D.基金托管費

【答案】：B164、（）制度是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所作出的承諾提供訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度（）。

A.保薦制度

B.發(fā)審委制度

C.保代制度

D.推薦制度

【答案】：A165、我國金融市場體系不包括（）。

A.債券市場

B.貨幣市場

C.金融衍生品市場

D.商品市場

【答案】：D166、假定某投資者以960元的價格購買了面額為1000元、票面利率為10%、剩余期限為6年的債券，那么該投資者的當(dāng)期收益率（Y）是（）。

A.10.42%

B.11%

C.11.42%

D.10.57%

【答案】：A167、通過分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風(fēng)險是（）

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險

B.系統(tǒng)性風(fēng)險

C.純粹風(fēng)險

D.投機(jī)風(fēng)險

【答案】：A168、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃，下列說法中正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計劃

C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：C169、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

A.保護(hù)投資者利益

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大

C.保證證券交易價格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

【答案】：A170、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

【答案】：B171、下列關(guān)于短期國債、中期國債和長期國債的說法不正確的是（）。

A.短期國債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國債

B.中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債

C.長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債

D.短期國債、中期國債和長期國債都屬于有期國債

【答案】：C172、多層次資本市場的意義錯誤的是（）

A.有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力

B.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險

C.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

D.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

【答案】：B173、沒有固定的交易場所的全球最大的外匯批發(fā)市場是（）。

A.上海外匯市場

B.倫敦外匯市場

C.東京外匯市場

D.紐約外匯市場

【答案】：B174、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：A175、以下關(guān)于首次公開發(fā)行股票的各項說法中，錯誤的是（）

A.首次公開發(fā)行股票可以根據(jù)實際情況，采取網(wǎng)下發(fā)行、網(wǎng)上發(fā)行以及向戰(zhàn)略投資者配售等方式

B.首次公開發(fā)行股票，可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格

C.公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下的，不可以通過直接定價的方式確定發(fā)行價格

D.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，發(fā)行人和主承銷商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)

【答案】：C176、證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或為投資者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺的是（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場

【答案】：B177、以下關(guān)于現(xiàn)代風(fēng)險管理基本理念的說法中，（）是錯誤的。

A.任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險與收益的組合

B.任何金融產(chǎn)品服從風(fēng)險與收益的二元結(jié)構(gòu)，這是金融產(chǎn)品的重要特征之一

C.投資是“以收益換風(fēng)險”

D.堅持投資和風(fēng)險承擔(dān)原則的金融機(jī)構(gòu)在長期的投資活動中最終會實現(xiàn)盈利

【答案】：C178、對政府提供信貸、代表政府管理金融活動屬于中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.管理的銀行

【答案】：C179、下列屬于直接融資方式的是（）。

A.抵押貸款

B.發(fā)行債券

C.銀團(tuán)貸款

D.銀行貸款

【答案】：B180、從2002年第2期至今，憑證式國債的發(fā)行期限為（）。

A.—年

B.半年

C.一季度

D.—個月

【答案】：D181、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有（）萬元人民幣以上的注冊資本。

A.200

B.150

C.100

D.50

【答案】：C182、對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，其中，內(nèi)部風(fēng)險不包括基金管理人的（）。

A.合規(guī)風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.職業(yè)道德風(fēng)險

【答案】：C183、銀行間債券市場發(fā)展現(xiàn)狀不包括（）。

A.市場規(guī)?？焖贁U(kuò)大，間接融資比例不斷上升

B.市場成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元

C.市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動性管理功能

D.發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與

【答案】：A184、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。

A.實行貸款五級分類

B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

C.核心資本充足率不低于4%

D.貸款損失準(zhǔn)備計提充足

【答案】：C185、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近（）平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C186、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，5年期、10年期國債期貨合約上市首日起，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：C187、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報（）核準(zhǔn)。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

【答案】：C188、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)不包括（）。

A.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

B.統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項

C.研究非系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策

D.指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)

【答案】：C189、（）交易機(jī)制的特點是能夠在交易過程中反映更多的市場價格信息。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：B190、在間接融資方式下，融資的主動權(quán)主要掌握在（）手中。

A.資金需求者

B.資金供應(yīng)者

C.金融中介機(jī)構(gòu)

D.政府

【答案】：C191、1988年，我國首次通過（）方式發(fā)行國債。

A.行政分配

B.公開招標(biāo)

C.承購包銷

D.商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售

【答案】：D192、下列關(guān)于金融衍生工具聯(lián)動性特征的表述不正確的是（）。

A.聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動

B.通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定

C.金融衍生工具與基礎(chǔ)變量的聯(lián)動關(guān)系可以是簡單的線性關(guān)系

D.金融衍生工具與基礎(chǔ)變量的聯(lián)動關(guān)系不可能是分段函數(shù)

【答案】：D193、在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機(jī)構(gòu)每年至少公告（）次跟蹤評級報告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A194、下列關(guān)于基金業(yè)績評價指數(shù)詹森指數(shù)的說法，錯誤的是（）

A.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的相對指標(biāo)

B.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)

C.詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對績效度量方法

D.詹森指數(shù)能評估基金的業(yè)績優(yōu)于基準(zhǔn)的程度

【答案】：A195、外匯期貨又稱（），是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。

A.利率期貨

B.貨幣期貨

C.歐洲期貨

D.歐元期貨

【答案】：B196、在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票的條件之一是：發(fā)行后股本總額不少于（）萬元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.4000

【答案】：A197、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A198、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等

B.收益保證型和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等

【答案】：A199、期限在1年以上的資金的跨國流動是（）。

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.國際長期資金流動

D.保值性資金的流動

【答案】：C200、下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動性調(diào)節(jié)工具

B.常備借貸便利

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.消費者信用控制

【答案】：D201、甲公司資本公積轉(zhuǎn)增資本，下列情況正確的是（）。

A.甲公司權(quán)益總量增加

B.甲公司股東占公司的股份比例提高

C.甲公司權(quán)益總量不變

D.甲公司發(fā)行在外的股份總額不變

【答案】：C202、中證中小投資者服務(wù)中心關(guān)注的主要事項不包括().

A.侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性、示范性的事項

B.中小投資者反映強(qiáng)烈的事項

C.證券中介服務(wù)機(jī)構(gòu)反映的事項

D.輿論關(guān)注的重點、難點、熱點事項

【答案】：C203、銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)是（）。

A.中間業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.其他業(yè)務(wù)

【答案】：A204、英國中央政府債券被稱為（），是英國債券市場的主力品種。

A.國際債券

B.公司債券

C.金邊債券

D.猛犬債券

【答案】：C205、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

【答案】：B206、證券賣出的申報價格低于該證券的（）時，申報無效。

A.收盤價

B.凈值

C.前一日收盤價

D.最新成交價

【答案】：D207、在新加坡上市的外資股被稱為（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：C208、區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在（）級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行，轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所

A.跨省

B.省

C.市

D.縣

【答案】：B209、按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為（）。

A.股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

B.場內(nèi)交易工具、場外交易工具

C.遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

D.股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

【答案】：A210、公司進(jìn)行并購重組對其經(jīng)營狀況的影響是（）。

A.并購重組能夠改善公司的經(jīng)營狀況

B.并購重組會使公司的經(jīng)營狀況惡化

C.并購重組對公司經(jīng)營狀況沒有影響

D.并購重組不一定會改善公司的經(jīng)營狀況

【答案】：D211、上市公司股票的市場價格一般是指（）。

A.股票二級市場交易價格

B.股票的賬面價值

C.股票的票面價值

D.股票的發(fā)行價格

【答案】：A212、股票增發(fā)后，公司的注冊資本（）。

A.相應(yīng)增加

B.相應(yīng)減少

C.不變

D.以上都不對

【答案】：A213、中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價（）。

A.增加；下降

B.增加；上升

C.減少；下降

D.減少；上升

【答案】：B214、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）。

A.10、2萬元

B.6、8萬元

C.20、4萬元

D.3、4萬元

【答案】：B215、網(wǎng)下發(fā)行方式下，關(guān)于首次公開發(fā)行股票的各項說法中，錯誤的是（）。

A.首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗和良好的定價能力，無須接受中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守中國證券業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

B.網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份或存托憑證

C.首次公開發(fā)行股票采用詢價方式定價的，符合條件的網(wǎng)下機(jī)構(gòu)和個人投資者可以自主決定是否報價，主承銷商無正當(dāng)理由不得拒絕

D.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報價投資者的數(shù)量不少于10家

【答案】：A216、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計劃

C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：C217、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在()億股以上的．可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D218、（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

A.行政手段

B.政府手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.法律手段

【答案】：D219、證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，集合理財?shù)膬?yōu)點是（）。

A.具有規(guī)模優(yōu)勢

B.強(qiáng)化監(jiān)管

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險固定

【答案】：A220、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的（）。

A.50％

B.40％

C.30％

D.20％

【答案】：A221、企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.8%

【答案】：C222、證券市場最廣泛的投資者是指（）。

A.金融機(jī)構(gòu)類投資者

B.個人投資者

C.企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者

D.基金類投資者

【答案】：B223、上市公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由()。

A.證券公司承銷

B.基金公司承銷

C.證券公司承銷或上市公司自行銷售

D.上市公司自行銷售

【答案】：A224、申請發(fā)行可交換公司債券，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D225、如果有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價的原則，上海證券交易所規(guī)定的成交價格為（）。

A.可實現(xiàn)成交價格的最低價格

B.使未成交量最小的申報價格

C.各個價格的平均價格

D.行情顯示的前收盤價格

【答案】：B226、關(guān)于科創(chuàng)板強(qiáng)制退市的情形中，說法錯誤的是（）。

A.重大違法強(qiáng)制退市，包括信息披露重大違法和公共安全重大違法行為

B.交易類強(qiáng)制退市，包括累計股票成交量低于一定指標(biāo)，股票收盤價、市值、股東數(shù)量持續(xù)低于一定指標(biāo)等

C.財務(wù)類強(qiáng)制退市，即明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，包括主營業(yè)務(wù)大部分停滯或者規(guī)模極低，經(jīng)營資產(chǎn)大幅減少導(dǎo)致無法維持日常經(jīng)營等

D.科創(chuàng)板上市公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，不得申請重新上市

【答案】：D227、社會保險基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購買（）和存入財政專戶在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。

A.企業(yè)債

B.金融債

C.股票

D.國債

【答案】：D228、融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于（），當(dāng)?shù)陀谠摫壤龝r，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。

A.90%

B.130%

C.150%

D.110%

【答案】：B229、下列屬于主動退市的情形是()

A.上市公司股票被暫停上市后在規(guī)定期限內(nèi)未提出恢復(fù)上市申請

B.上市公司股票被暫停上市后其向交易所提交的恢復(fù)上市申請材料不全且逾期未補(bǔ)充

C.上市公司股票被暫停上市后恢復(fù)上市申請未獲證券交易所同意

D.上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨立主體資格并被注銷

【答案】：D230、下列關(guān)于風(fēng)險容忍度的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險容忍度是戰(zhàn)略性的

B.風(fēng)險容忍度通過采取“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定

C.風(fēng)險偏好是風(fēng)險容忍度的具體體現(xiàn)

D.風(fēng)險偏好是風(fēng)險容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化

【答案】：B231、傘形基金又被稱為（），是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.組合基金

B.混合型基金

C.結(jié)構(gòu)型基金

D.系列基金

【答案】：D232、地方債分銷價格的確立方式（）。

A.自定價格

B.財政部統(tǒng)一價格

C.承銷團(tuán)中標(biāo)價格

D.承銷團(tuán)統(tǒng)一價格

【答案】：A233、金融機(jī)構(gòu)臨時凍結(jié)資金不得超過()小時。

A.24

B.36

C.48

D.50

【答案】：C234、證券公司的實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使()的法人、其他組織或個人。

A.股東權(quán)利

B.管理權(quán)利

C.分配權(quán)利

D.指揮權(quán)利

【答案】：A235、關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，下列說法錯誤的是()。

A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元

B.有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元

C.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

D.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息

【答案】：B236、金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)Theta=（）。

A.期權(quán)價值變化/到期時間變化

B.到期時間變化/期權(quán)價值變化

C.期權(quán)價值變化/波動率的變化

D.波動率的變化/期權(quán)價值變化

【答案】：A237、除一般規(guī)定的條件以外，公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）的條件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％

【答案】：A238、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

【答案】：C239、《企業(yè)債券管理條例》發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。

A.一年盈利

B.連續(xù)兩年盈利

C.連續(xù)三年盈利

D.連續(xù)五年盈利

【答案】：C240、關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議做出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D241、股票平價發(fā)行時，面值和發(fā)行價的關(guān)系是（）。

A.發(fā)行價高于面值

B.發(fā)行價等于面值

C.發(fā)行價低于面值

D.發(fā)行價可能高于面值，也可能低于面值

【答案】：B242、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》對代銷機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理方面進(jìn)行了統(tǒng)一的要求，代銷機(jī)構(gòu)必須符合三個方面要求才能夠代銷相關(guān)產(chǎn)品，不包括（）。

A.需要具備代銷產(chǎn)品的資格

B.需要具備落實適當(dāng)性義務(wù)要求的能力

C.需要具備一定數(shù)量的凈資產(chǎn)

D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行管理人對委托產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求

【答案】：C243、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：B244、全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C245、下列三種證券投資，風(fēng)險從大到小排序正確的是（）。

A.股票、基金、債券

B.股票、債券、基金

C.基金、股票、債券

D.基金、債券、股票

【答案】：A246、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。

A.增加收入來源

B.提供多樣化的投資品種

C.提供更多的合規(guī)投資

D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模

【答案】：A247、在下列（）情形下，證券評級機(jī)構(gòu)無須終止評級。

A.受評級機(jī)構(gòu)或受評級證券發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料或提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的

B.委托人不按約定支付評級費用的

C.因受評級機(jī)構(gòu)被收購兼并、重組或受評級證券被轉(zhuǎn)股、回購等，導(dǎo)致評級對象不再存續(xù)的

D.委托人同時委托多家證券評級機(jī)構(gòu)對同一評級對象進(jìn)行評級

【答案】：D248、可以發(fā)行公募債券的主體不包括（）

A.政府機(jī)構(gòu)

B.地方公共團(tuán)體

C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)

【答案】：D249、（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！?/p>

A.信用風(fēng)險

B.違約風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：A250、下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建

B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成

D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級職員

【答案】：D251、下列關(guān)于股票的理論價格的說法中，錯誤的是（）。

A.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格

B.股票價格應(yīng)由其價值決定，但股票本身也有價值

C.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

D.現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預(yù)期收益

【答案】：B252、股票票面上標(biāo)明的金額，是股票的（