基金從業(yè)考試中國證券投資基金業(yè)協(xié)會考試基金法律法規(guī)與職業(yè)道德試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會基金法律法規(guī)與職業(yè)道德試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應試人員題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，共20分）1.基金管理人應當建立健全的合規(guī)管理機制，確?；疬\作符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，可以夸大宣傳或隱瞞重要風險信息。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應當立即采取強制措施制止。4.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為應當遵循誠實守信、公平公正的原則。5.基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金進行投資。6.基金信息披露義務(wù)人應當確保披露信息真實、準確、完整、及時。7.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告。8.基金管理人可以未經(jīng)投資者同意，將基金財產(chǎn)用于非基金用途。9.基金從業(yè)人員在離職后，仍需遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得泄露原任職機構(gòu)商業(yè)秘密。10.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為操作基金財產(chǎn)。二、單選題（共10題，每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金管理人應當履行的職責？（）A.組織基金財產(chǎn)的投資管理B.編制基金財務(wù)會計報告C.辦理基金份額的申購和贖回D.決定基金財產(chǎn)的分配方案2.基金信息披露中，哪項信息屬于非公開披露內(nèi)容？（）A.基金招募說明書B.基金季度報告C.基金份額持有人大會決議D.基金管理人內(nèi)部風險控制報告3.基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是？（）A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人牟利B.在不同基金管理機構(gòu)兼任職務(wù)，但未披露C.向客戶承諾保本保息D.遵守監(jiān)管規(guī)定，誠實守信4.基金募集期限的法定最短期限為？（）A.7日B.14日C.30日D.60日5.基金托管人的主要職責不包括？（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.決定基金的投資策略D.復核、審查基金管理人編制的基金財務(wù)會計報告6.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項說法錯誤？（）A.日常事項可簡單多數(shù)通過B.修改基金合同需特別多數(shù)通過C.解散基金需全體持有人同意D.基金擴募需2/3以上持有人同意7.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供？（）A.基金業(yè)績承諾B.基金招募說明書及風險揭示書C.基金管理人虛假宣傳材料D.基金過往收益數(shù)據(jù)8.基金管理人違反信息披露義務(wù)，可能面臨的監(jiān)管處罰不包括？（）A.責令改正B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.吊銷營業(yè)執(zhí)照9.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得？（）A.收受客戶財物B.泄露基金未公開信息C.為個人利益犧牲客戶利益D.接受媒體采訪10.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍不包括？（）A.提供基金投資建議B.代為操作基金財產(chǎn)C.協(xié)助投資者進行基金選擇D.分析基金市場動態(tài)三、多選題（共10題，每題2分，共20分）1.基金管理人的合規(guī)管理機制應當包括？（）A.合規(guī)部門設(shè)置B.內(nèi)部控制制度C.員工培訓與考核D.違規(guī)行為處罰機制2.基金信息披露的禁止行為包括？（）A.虛假記載B.誤導性陳述C.隱瞞重要信息D.不及時披露3.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求包括？（）A.誠實守信B.公平公正C.保守秘密D.避免利益沖突4.基金募集期間，基金管理人不得？（）A.動用募集資金進行投資B.向非特定對象募集資金C.進行虛假宣傳D.提前贖回基金份額5.基金托管人的主要職責包括？（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.復核、審查基金管理人編制的基金財務(wù)會計報告C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.決定基金的投資策略6.基金份額持有人大會的決議事項包括？（）A.基金擴募或縮小B.基金合并或分立C.基金管理人變更D.基金終止7.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循的原則包括？（）A.客戶適當性原則B.如實披露原則C.公平公正原則D.高收益優(yōu)先原則8.基金管理人違反信息披露義務(wù)，可能面臨的監(jiān)管措施包括？（）A.責令改正B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.吊銷基金管理人資格9.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當？（）A.遵守法律法規(guī)B.保守客戶秘密C.避免利益沖突D.接受監(jiān)管機構(gòu)檢查10.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍包括？（）A.提供基金投資建議B.協(xié)助投資者進行基金選擇C.分析基金市場動態(tài)D.代為操作基金財產(chǎn)四、案例分析（共3題，每題6分，共18分）案例一：某基金銷售機構(gòu)在推廣一款混合型基金時，宣傳該基金“過去三年年化收益率超過20%，無風險”，并承諾投資者“保本保息”。部分投資者在該機構(gòu)誤導下購買了該基金。問題：該銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？如違規(guī)，可能面臨哪些法律責任？案例二：某基金管理人發(fā)現(xiàn)其基金經(jīng)理利用未公開信息進行交易，導致基金凈值異常波動。該管理人立即采取措施制止，并向監(jiān)管機構(gòu)報告。問題：該基金管理人的行為符合哪些合規(guī)要求？如該基金經(jīng)理繼續(xù)違規(guī)，基金管理人應如何處理？案例三：某基金份額持有人大會擬修改基金合同，增加基金投資范圍。會議召開前，基金管理人僅向持有人寄送了會議通知，未提供詳細表決事項說明。問題：該基金管理人是否違反了信息披露義務(wù)？如違反，應如何糾正？五、論述題（共2題，每題11分，共22分）1.論述基金管理人建立健全合規(guī)管理機制的重要性，并說明其主要內(nèi)容。2.結(jié)合實際案例，分析基金從業(yè)人員違反職業(yè)道德規(guī)范可能產(chǎn)生的后果，并提出防范措施。---標準答案及解析一、判斷題1.√2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.×9.√10.√解析：2.基金銷售機構(gòu)不得夸大宣傳或隱瞞風險信息，違反《基金法》相關(guān)規(guī)定。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為應立即報告，但強制措施需監(jiān)管機構(gòu)授權(quán)。8.基金管理人不得未經(jīng)同意動用基金財產(chǎn)，違反《基金法》第23條。二、單選題1.D2.D3.D4.C5.D6.C7.B8.D9.A10.B解析：4.基金募集期限不得少于30日，見《基金法》第48條。5.基金投資策略由基金管理人決定，托管人無權(quán)干預。6.解散基金需2/3以上持有人同意，見《基金法》第47條。8.吊銷營業(yè)執(zhí)照屬于市場禁入措施，非監(jiān)管處罰。三、多選題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABC解析：5.基金托管人無權(quán)決定投資策略，僅負責監(jiān)督和保管。7.銷售機構(gòu)應遵循客戶適當性、如實披露、公平公正原則。10.投資顧問不得代為操作基金財產(chǎn)，違反《基金法》第95條。四、案例分析案例一：該銷售機構(gòu)行為違規(guī)。根據(jù)《基金法》第90條，宣傳“保本保息”屬于虛假宣傳，可能面臨罰款、暫停業(yè)務(wù)等處罰。解析：基金產(chǎn)品風險需如實揭示，不得承諾保本保息。違規(guī)行為需承擔法律責任。案例二：該管理人符合合規(guī)要求。根據(jù)《基金法》第45條，應立即制止并報告。如繼續(xù)違規(guī)，應解除合同并追究責任。解析：合規(guī)管理要求及時制止并報告違規(guī)行為，保護基金財產(chǎn)安全。案例三：該管理人違反信息披露義務(wù)。應補充提供詳細表決事項說明，并重新召開會議。解析：基金份額持有人大會決議需充分披露，保障持有人知情權(quán)。五、論述題1.基金管理人合規(guī)管理機制的重要性及主要內(nèi)容合規(guī)管理機制是基金管理人防范風險、保障運營合法性的核心制度。其重要性體現(xiàn)在：-保障基金財產(chǎn)安全-維護投資者利益-防范法律風險主要內(nèi)容：-合規(guī)部門設(shè)置-內(nèi)部控制制度-員工培訓與考核