簽訂理財(cái)協(xié)議書(shū)甲方：姓名：身份證號(hào)碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方：名稱：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望通過(guò)專業(yè)理財(cái)服務(wù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，乙方具備提供理財(cái)服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、標(biāo)的物或服務(wù)具體描述1.理財(cái)目標(biāo)甲方期望通過(guò)乙方的理財(cái)服務(wù)，在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)在一定期限內(nèi)的穩(wěn)健增長(zhǎng)。具體目標(biāo)為在[X]年內(nèi)，將現(xiàn)有資產(chǎn)規(guī)模[具體金額]增長(zhǎng)至[預(yù)期金額]，資產(chǎn)增長(zhǎng)率達(dá)到[X]%。2.理財(cái)資產(chǎn)范圍甲方委托乙方管理的資產(chǎn)包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、基金、債券、理財(cái)產(chǎn)品等甲方名下的各類金融資產(chǎn)，具體資產(chǎn)清單詳見(jiàn)本協(xié)議附件一《理財(cái)資產(chǎn)初始清單》。該清單作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。3.理財(cái)服務(wù)內(nèi)容乙方將為甲方提供全方位的理財(cái)服務(wù)，包括但不限于：根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，并定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。對(duì)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，為甲方提供投資建議，包括資產(chǎn)配置建議、投資品種選擇建議等。負(fù)責(zé)甲方理財(cái)資產(chǎn)的日常投資操作，包括證券買賣、資金劃轉(zhuǎn)、賬戶管理等，但甲方保留對(duì)重大投資決策的最終決定權(quán)（重大投資決策的界定詳見(jiàn)本協(xié)議第九條）。定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明理財(cái)資產(chǎn)的投資狀況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，報(bào)告周期為每[X]月/季度/半年/年（具體報(bào)告周期由雙方協(xié)商確定）。二、雙方權(quán)利義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財(cái)資產(chǎn)的投資運(yùn)作情況，要求乙方按照本協(xié)議約定提供理財(cái)報(bào)告。對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，有權(quán)提出合理的意見(jiàn)和建議。在符合本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)對(duì)理財(cái)資產(chǎn)的投資決策行使最終決定權(quán)。按照本協(xié)議約定獲得理財(cái)收益。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供與理財(cái)相關(guān)的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致的一切后果，由甲方自行承擔(dān)。按照本協(xié)議約定及時(shí)足額向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。配合乙方辦理理財(cái)資產(chǎn)的相關(guān)手續(xù)，如開(kāi)戶、交易等，并簽署必要的文件。在理財(cái)過(guò)程中，如甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等發(fā)生重大變化，應(yīng)及時(shí)通知乙方。（二）乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利按照本協(xié)議約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)理財(cái)規(guī)劃方案和市場(chǎng)情況，獨(dú)立進(jìn)行理財(cái)資產(chǎn)的投資操作，但應(yīng)遵守法律法規(guī)和本協(xié)議的約定。要求甲方提供與理財(cái)相關(guān)的必要信息和資料。2.義務(wù)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，以專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的態(tài)度為甲方提供理財(cái)服務(wù)，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。按照本協(xié)議約定的理財(cái)目標(biāo)和服務(wù)內(nèi)容，制定合理的理財(cái)規(guī)劃方案，并嚴(yán)格執(zhí)行。對(duì)理財(cái)資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算、專戶管理，確保理財(cái)資產(chǎn)的安全和完整。不得將甲方的理財(cái)資產(chǎn)與乙方的自有資產(chǎn)或其他客戶的資產(chǎn)混同。定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，如實(shí)反映理財(cái)資產(chǎn)的投資狀況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。在理財(cái)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)可能影響甲方理財(cái)資產(chǎn)安全或收益的重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)通知甲方，并采取必要的措施進(jìn)行處理。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及支付方式1.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)按照理財(cái)資產(chǎn)規(guī)模的[X]%向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。理財(cái)資產(chǎn)規(guī)模以每個(gè)計(jì)費(fèi)周期開(kāi)始時(shí)的資產(chǎn)凈值為準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。計(jì)費(fèi)周期為[X]月/季度/半年/年（具體計(jì)費(fèi)周期由雙方協(xié)商確定）。2.支付方式甲方應(yīng)在每個(gè)計(jì)費(fèi)周期結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將理財(cái)服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應(yīng)在收到款項(xiàng)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向甲方開(kāi)具合法有效的發(fā)票。四、理財(cái)收益分配1.收益計(jì)算方式理財(cái)收益按照甲方理財(cái)資產(chǎn)的實(shí)際投資收益情況進(jìn)行計(jì)算。投資收益包括但不限于利息收入、股息收入、資本利得等。具體收益計(jì)算方法詳見(jiàn)本協(xié)議附件二《理財(cái)收益計(jì)算方法說(shuō)明》。該說(shuō)明作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.收益分配周期理財(cái)收益分配周期為[X]月/季度/半年/年（具體分配周期由雙方協(xié)商確定）。在每個(gè)收益分配周期結(jié)束后，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的收益分配方式進(jìn)行收益分配。3.收益分配方式理財(cái)收益扣除理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及相關(guān)稅費(fèi)后，剩余部分為甲方應(yīng)得收益。甲方應(yīng)得收益將按照以下方式進(jìn)行分配：現(xiàn)金分紅：乙方將甲方應(yīng)得收益中的[X]%以現(xiàn)金形式支付給甲方，支付時(shí)間為收益分配周期結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)。紅利再投資：乙方將甲方應(yīng)得收益中的[X]%用于購(gòu)買甲方理財(cái)資產(chǎn)中的相關(guān)投資品種，增加甲方的理財(cái)資產(chǎn)份額。紅利再投資的具體操作按照本協(xié)議附件三《紅利再投資操作流程說(shuō)明》執(zhí)行。該說(shuō)明作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)1.風(fēng)險(xiǎn)揭示理財(cái)投資具有風(fēng)險(xiǎn)，乙方已向甲方充分揭示了可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。甲方已充分了解并認(rèn)可理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn)，并愿意自行承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)后果。2.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)在理財(cái)過(guò)程中，因市場(chǎng)波動(dòng)、投資品種價(jià)格變化、不可抗力等原因?qū)е录追嚼碡?cái)資產(chǎn)出現(xiàn)損失的，由甲方自行承擔(dān)。乙方僅承擔(dān)因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方理財(cái)資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任。如乙方存在違反法律法規(guī)、本協(xié)議約定或職業(yè)道德規(guī)范的行為，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)按照損失金額的[X]%向甲方進(jìn)行賠償，但最高賠償金額不超過(guò)本協(xié)議約定的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用總額。六、保密條款1.雙方應(yīng)對(duì)在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向第三方披露或使用對(duì)方的保密信息。2.本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起[X]年。七、違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及違約金。2.若乙方未按照本協(xié)議約定履行理財(cái)服務(wù)義務(wù)，如未按時(shí)提供理財(cái)報(bào)告、未按照理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行投資操作等，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。乙方應(yīng)按照理財(cái)資產(chǎn)規(guī)模的[X]%向甲方支付違約金，并采取措施彌補(bǔ)甲方的損失。如因乙方違約行為給甲方造成重大損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.任何一方違反本協(xié)議的保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金[具體金額]，并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。4.如一方違反本協(xié)議的其他條款，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。八、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2..雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、重大投資決策界定本協(xié)議所稱重大投資決策是指涉及甲方理財(cái)資產(chǎn)[X]%以上資金的投資項(xiàng)目選擇、投資金額超過(guò)[具體金額]的投資交易等可能對(duì)甲方理財(cái)資產(chǎn)產(chǎn)生重大影響的決策事項(xiàng)。重大投資決策需經(jīng)甲方書(shū)面同意后方可實(shí)施。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無(wú)異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[X]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。3.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。如補(bǔ)充協(xié)