考拉理財協(xié)議書甲方（理財服務(wù)提供方）：名稱：[公司全稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[具體代碼]法定代表人：[姓名]地址：[公司地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]乙方（理財服務(wù)接受方）：姓名：[姓名]身份證號碼：[身份證號]地址：[居住地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]鑒于甲方為專業(yè)的理財服務(wù)機構(gòu)，具備提供理財規(guī)劃、投資咨詢、資產(chǎn)管理等服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)；乙方有進行投資理財并獲取收益的需求，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就乙方委托甲方提供理財服務(wù)事宜達成如下協(xié)議：一、標(biāo)的物或服務(wù)具體描述理財服務(wù)內(nèi)容1.投資規(guī)劃甲方將根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，為乙方量身定制個性化的投資規(guī)劃方案。該方案將明確投資的資產(chǎn)類別、投資比例、投資期限等具體內(nèi)容，旨在幫助乙方實現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置和增值。2.市場分析與研究甲方將持續(xù)關(guān)注金融市場動態(tài)，對各類投資產(chǎn)品進行深入研究和分析。定期向乙方提供市場分析報告，解讀市場趨勢、政策變化對投資的影響等信息，以便乙方及時了解投資環(huán)境，做出合理決策。3.投資組合管理基于乙方的投資規(guī)劃方案，甲方負(fù)責(zé)構(gòu)建和管理投資組合。甲方將根據(jù)市場變化及時調(diào)整投資組合中的資產(chǎn)配置，確保投資組合始終符合乙方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)。在投資過程中，甲方將嚴(yán)格遵循投資紀(jì)律，控制投資風(fēng)險。4.投資咨詢與建議乙方在投資過程中如有任何疑問或需要進一步的投資建議，甲方將提供專業(yè)的咨詢服務(wù)。甲方的投資顧問團隊將根據(jù)乙方的具體情況，為其解答投資相關(guān)問題，提供適時的投資建議，協(xié)助乙方做出明智的投資決策。理財服務(wù)期限本理財服務(wù)期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止。服務(wù)期限屆滿前，雙方如無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)[延續(xù)期限]。二、雙方權(quán)利義務(wù)甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利按照本協(xié)議約定收取理財服務(wù)費用。根據(jù)市場情況和乙方投資組合的實際情況，合理調(diào)整投資策略和資產(chǎn)配置，但應(yīng)提前通知乙方。對乙方提供的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)等信息進行保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)乙方書面同意的除外。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定為乙方提供理財服務(wù)，盡最大努力實現(xiàn)乙方投資目標(biāo)。向乙方充分披露投資產(chǎn)品的風(fēng)險、收益情況等重要信息，確保乙方在充分了解相關(guān)情況的基礎(chǔ)上做出投資決策。定期向乙方提供理財服務(wù)報告，詳細(xì)說明投資組合的運作情況、收益情況、風(fēng)險狀況等。妥善保管乙方的投資資金和相關(guān)資產(chǎn)，確保資金安全和資產(chǎn)的正常運作。未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自挪用乙方資金或進行其他違規(guī)操作。乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利要求甲方按照本協(xié)議約定提供理財服務(wù)。對甲方的理財服務(wù)進行監(jiān)督，提出合理的意見和建議。根據(jù)本協(xié)議約定了解投資組合的運作情況、收益情況、風(fēng)險狀況等信息。在協(xié)議期限內(nèi)，有權(quán)根據(jù)自身情況提前終止協(xié)議，但應(yīng)按照協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.義務(wù)向甲方如實提供個人或家庭的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等相關(guān)信息。所提供信息如有變更，應(yīng)及時通知甲方。按照本協(xié)議約定支付理財服務(wù)費用。根據(jù)甲方的投資建議和決策，配合甲方進行投資操作，不得擅自更改投資組合或進行其他干擾投資運作的行為。對甲方提供的理財服務(wù)內(nèi)容、市場分析報告、投資組合信息等予以保密，不得向第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。三、理財服務(wù)費用及支付方式理財服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)乙方應(yīng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付理財服務(wù)費用：1.固定費用：每年支付理財服務(wù)費人民幣[X]元。該費用用于甲方為乙方提供的基本理財服務(wù)，包括投資規(guī)劃、市場分析與研究等。2.浮動費用：根據(jù)乙方投資組合的年度收益情況收取。如乙方投資組合年度收益率超過[X]%，則甲方按照超過部分的[X]%收取浮動費用。支付方式1.固定費用支付乙方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個工作日內(nèi)支付首年的固定理財服務(wù)費用人民幣[X]元。此后，每年的固定費用應(yīng)在當(dāng)年的[具體日期]前支付。2.浮動費用支付若乙方投資組合產(chǎn)生浮動費用，乙方應(yīng)在收到甲方通知后的[X]個工作日內(nèi)支付相應(yīng)費用。四、投資收益分配與風(fēng)險承擔(dān)投資收益分配1.乙方投資組合所產(chǎn)生的收益歸乙方所有。甲方將按照本協(xié)議約定及時向乙方報告投資收益情況，并協(xié)助乙方辦理收益的結(jié)算和劃轉(zhuǎn)等相關(guān)手續(xù)。2.在扣除理財服務(wù)費用及相關(guān)稅費后，剩余收益全部歸乙方享有。風(fēng)險承擔(dān)1.理財投資具有風(fēng)險，乙方應(yīng)充分認(rèn)識到投資風(fēng)險，并自行承擔(dān)投資可能產(chǎn)生的損失。甲方雖將盡最大努力為乙方提供理財服務(wù)，但無法保證投資一定獲得收益。2.因不可抗力、市場異常波動、政策調(diào)整等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致乙方投資組合出現(xiàn)損失的，甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任。但甲方應(yīng)及時采取措施應(yīng)對風(fēng)險，并向乙方提供相關(guān)信息和建議。五、保密條款雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露或使用對方的保密信息。本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起[保密期限]年。六、違約責(zé)任甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定提供理財服務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額根據(jù)乙方的實際損失情況確定，但最高不超過乙方已支付的理財服務(wù)費用總額。2.如甲方擅自挪用乙方資金或進行其他違規(guī)操作，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)全額賠償乙方的損失，并按照損失金額的[X]%向乙方支付違約金。3.甲方違反保密條款，泄露乙方保密信息的，應(yīng)向乙方支付違約金人民幣[X]元，并承擔(dān)因此給乙方造成的全部損失。乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定支付理財服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)暫停理財服務(wù)，并要求乙方支付全部未付費用及違約金。2.乙方提供虛假信息或隱瞞重要事實，導(dǎo)致甲方做出錯誤的投資決策，給甲方或第三方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.乙方違反保密條款，泄露甲方保密信息的，應(yīng)向甲方支付違約金人民幣[X]元，并承擔(dān)因此給甲方造成的全部損失。七、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協(xié)