興業(yè)銀行資金托管協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國XX集團有限公司

甲方地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號XX大廈18層

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張XX

甲方聯(lián)系方式：010-XXXXXXX

乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

乙方地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路201號興業(yè)銀行總行

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李XX

乙方聯(lián)系方式：0591-XXXXXXX

協(xié)議簡介：

鑒于甲方為保障其資金安全、提高資金運用效率，需對特定資金進行專業(yè)化、規(guī)范化的托管管理，特依據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)之規(guī)定；

鑒于乙方作為國內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)銀行，具備專業(yè)的資金托管服務(wù)能力、嚴(yán)格的風(fēng)險控制體系及豐富的金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗，能夠為甲方提供安全、高效、合規(guī)的資金托管服務(wù)；

基于甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供資金托管服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。

本協(xié)議的簽訂及履行，旨在明確雙方在資金托管過程中的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，確保甲方托管的資金得到合法、安全、有效的管理，同時保障乙方作為托管人的合法權(quán)益。協(xié)議內(nèi)容涉及資金劃撥、賬戶管理、信息保密、風(fēng)險控制、違約責(zé)任等核心條款，均以法律為準(zhǔn)繩，兼顧雙方利益，具有法律約束力。甲方通過選擇興業(yè)銀行作為托管服務(wù)提供方，是基于對乙方金融品牌信譽、服務(wù)資質(zhì)及風(fēng)險防控能力的充分信任，雙方合作的前提是乙方必須嚴(yán)格遵守國家金融監(jiān)管政策及本協(xié)議約定，確保資金托管業(yè)務(wù)合法合規(guī)。本協(xié)議的履行將依托于甲乙雙方各自的架構(gòu)及內(nèi)部審批流程，任何一方均需按照約定履行職責(zé)，以實現(xiàn)資金托管的目標(biāo)。協(xié)議的生效、變更及終止均需遵循法律及雙方約定，任何違反本協(xié)議的行為均可能導(dǎo)致違約責(zé)任的承擔(dān)。本協(xié)議的簽訂及后續(xù)履行，是雙方基于真實意思表示而建立的合作基礎(chǔ)，任何與協(xié)議內(nèi)容不符的第三方行為均不得影響本協(xié)議的法律效力。雙方將共同維護協(xié)議的嚴(yán)肅性，確保資金托管業(yè)務(wù)在公平、透明的環(huán)境中運行，為甲方資金安全提供法律保障。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲乙雙方在資金托管業(yè)務(wù)中的權(quán)利與義務(wù)，確保甲方委托乙方提供安全、規(guī)范、高效的資金托管服務(wù)，以保護甲方托管的資金安全，提高資金使用效率，并防范相關(guān)金融風(fēng)險。具體內(nèi)容涵蓋但不限于：甲方將特定資金劃入乙方指定的托管賬戶；乙方依據(jù)本協(xié)議約定及甲方授權(quán)，對托管資金進行保管、管理、劃撥等操作；乙方負(fù)責(zé)定期向甲方提供資金托管報告，包括賬戶余額、資金流水、投資收益（如適用）等信息；雙方就資金托管相關(guān)事宜進行溝通、確認(rèn)與監(jiān)督；以及本協(xié)議約定的其他相關(guān)事項。本協(xié)議的履行范圍限定于甲方委托乙方管理的特定資金，乙方僅依據(jù)本協(xié)議約定及甲方授權(quán)進行操作，超出約定范圍的行為不屬于本協(xié)議履行范疇。

第二條定義

為本協(xié)議之目的，下列術(shù)語具有以下含義：

“資金”：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定劃入乙方托管賬戶的貨幣資金，具體金額及幣種由雙方另行明確或在附件中列明。

“托管賬戶”：指乙方根據(jù)本協(xié)議為甲方設(shè)立的專用存款賬戶，用于接收、保管甲方托管的資金。

“托管服務(wù)”：指乙方依據(jù)本協(xié)議約定，為甲方提供的資金保管、賬戶管理、資金劃撥、信息報告及風(fēng)險監(jiān)控等服務(wù)。

“授權(quán)”：指甲方以書面形式向乙方發(fā)出的關(guān)于資金劃撥、使用、投資（如適用）等方面的指示。

“資金托管報告”：指乙方按照本協(xié)議約定定期（如每月/每季）向甲方提供的，反映托管賬戶資金狀況、交易流水、費用扣除等情況的書面或電子文檔。

“不可抗力”：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為、法律政策重大調(diào)整等。

“爭議”：指雙方因本協(xié)議履行產(chǎn)生的任何爭議或糾紛。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)利與義務(wù)：**

甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及甲方合法授權(quán)，對托管資金進行安全、合規(guī)的管理操作。

甲方有權(quán)定期或根據(jù)需要查詢托管賬戶的資金狀況及交易流水，乙方應(yīng)予以配合提供真實、完整的資料。

甲方有權(quán)要求乙方按照約定提供資金托管報告，并有權(quán)對報告內(nèi)容進行核對，如發(fā)現(xiàn)錯誤或疑問，有權(quán)及時通知乙方更正。

甲方有權(quán)了解乙方作為托管人的合規(guī)資質(zhì)、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理措施。

甲方有義務(wù)按照本協(xié)議約定或雙方另行約定的方式、時間、金額向乙方指定的托管賬戶劃入托管資金。

甲方有義務(wù)向乙方提供準(zhǔn)確、完整的資金劃入及使用（如適用）的授權(quán)指令，并對授權(quán)指令的真實性、合法性負(fù)責(zé)。

甲方有義務(wù)配合乙方進行資金托管所需的身份驗證、資料準(zhǔn)備等工作。

甲方有義務(wù)按照本協(xié)議約定支付乙方收取的托管服務(wù)費用。

甲方有義務(wù)確保其授權(quán)行為符合內(nèi)部決策程序，并對授權(quán)后果承擔(dān)責(zé)任。

甲方有義務(wù)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，其指令若違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行，并不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。

甲方應(yīng)指定唯一的聯(lián)系人或授權(quán)代表負(fù)責(zé)與本協(xié)議相關(guān)的溝通事宜，并及時更新聯(lián)系方式。

甲方有義務(wù)在協(xié)議終止或資金清算時，及時撤銷對乙方賬戶的所有授權(quán)，并配合完成資金劃轉(zhuǎn)或清算手續(xù)。

**2.乙方的權(quán)利與義務(wù)：**

乙方有權(quán)要求甲方提供必要的身份證明文件、資金來源說明及授權(quán)資料，以完成賬戶開立及托管服務(wù)所需的盡職。

乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定及甲方的合法授權(quán)，對托管資金進行保管、記賬、核算、資金劃撥等操作。

乙方有權(quán)按照約定向甲方收取托管服務(wù)費用，費用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式在本協(xié)議“價格與支付條件”條款中明確。

乙方有權(quán)要求甲方對授權(quán)指令進行必要的核實，確保指令的合法性和有效性。

乙方有義務(wù)確保托管賬戶的開立、使用符合中國人民銀行、國家外匯管理局及中國銀保監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

乙方有義務(wù)采取不低于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的保安措施和技術(shù)系統(tǒng)，保障托管賬戶資金的安全，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問、凍結(jié)或劃撥。

乙方有義務(wù)建立完善的內(nèi)部風(fēng)險控制制度，對資金劃撥、投資指令（如適用）等進行合規(guī)審查，防范操作風(fēng)險、信用風(fēng)險及市場風(fēng)險。

乙方有義務(wù)按照本協(xié)議約定或監(jiān)管要求，對托管資金進行獨立的保管與資金運用（若涉及），確保甲方資金與乙方自有資金、其他客戶資金嚴(yán)格分離。

乙方有義務(wù)準(zhǔn)確、及時地記錄托管賬戶的各項交易，并按照約定定期向甲方提供真實、完整的資金托管報告。

乙方有義務(wù)妥善保管甲方的資料信息及交易信息，遵守保密義務(wù)，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。

乙方有義務(wù)在收到甲方合法的資金劃撥或使用指令后，在合理時間內(nèi)（具體時限由雙方約定，如個工作日內(nèi)）執(zhí)行操作，并確保資金到賬或劃轉(zhuǎn)的及時性。

乙方有義務(wù)配合甲方或監(jiān)管機構(gòu)對資金托管業(yè)務(wù)的檢查、審計，并按要求提供相關(guān)資料。

乙方有義務(wù)在甲方要求查詢賬戶信息或提供資金證明時，在合理范圍內(nèi)予以配合。

乙方有義務(wù)在協(xié)議終止時，根據(jù)甲方要求或本協(xié)議約定，及時辦理托管賬戶的關(guān)閉或轉(zhuǎn)換手續(xù)，并完成所有資金的最終劃轉(zhuǎn)、清算工作。

乙方有義務(wù)在發(fā)生可能影響甲方利益的重大風(fēng)險事件或合規(guī)問題時，及時通知甲方。

乙方應(yīng)指定專門的團隊或人員負(fù)責(zé)甲方的資金托管業(yè)務(wù)，并確保其具備相應(yīng)的專業(yè)知識和服務(wù)能力。

第四條價格與支付條件

乙方向甲方提供本協(xié)議項下的資金托管服務(wù)，依據(jù)甲方托管的資金規(guī)模或交易量（具體計算方式由雙方另行約定或在附件中列明），按照雙方協(xié)商一致的價格標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。托管服務(wù)費用具體包括但不限于賬戶管理費、交易手續(xù)費（如適用）、資金劃撥費（如適用）等，具體費率及構(gòu)成在本協(xié)議附件中詳細(xì)列明。

甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定或雙方另行約定的方式、時間向乙方支付托管服務(wù)費用。支付方式可以是銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付或其他雙方認(rèn)可的方式。費用的支付周期由雙方約定，如按月支付、按季支付或一次性支付（如協(xié)議期限屆滿時）。甲方應(yīng)在每個支付周期結(jié)束后的[具體天數(shù)，例如：10]個工作日內(nèi)，根據(jù)乙方提供的費用賬單，將應(yīng)付費用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應(yīng)在收到費用后及時向甲方提供收款憑證。甲方逾期支付費用，應(yīng)按日向乙方支付逾期款項[具體百分比，例如：萬分之五]的違約金，逾期超過[具體天數(shù)，例如：30]日，乙方有權(quán)暫停提供部分或全部托管服務(wù)，直至甲方付清欠款及違約金為止。

第五條履行期限

本協(xié)議的履行期限自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，至甲方完成資金清算、乙方確認(rèn)托管賬戶無任何余額及未了結(jié)事項之日止。在本協(xié)議有效期內(nèi)，除非雙方另有書面約定或法律規(guī)定，任何一方不得單方面解除協(xié)議。

協(xié)議期限屆滿前[具體天數(shù)，例如：30]日，如雙方均有意續(xù)約，應(yīng)另行協(xié)商簽訂新的托管協(xié)議。若期滿未續(xù)簽，本協(xié)議自動終止。

乙方應(yīng)在協(xié)議終止或甲方要求提取托管資金時，根據(jù)雙方約定或法律規(guī)定，在[具體天數(shù)，例如：15]個工作日內(nèi)完成托管賬戶的最終清理和資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，確保甲方資金安全、完整地收回。在此期間，乙方應(yīng)配合甲方完成所有必要的結(jié)算工作。

第六條違約責(zé)任

**一、甲方違約責(zé)任：**

1.甲方未能按本協(xié)議約定或授權(quán)指令及時足額劃入托管資金，導(dǎo)致乙方無法履行托管義務(wù)或產(chǎn)生損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。若因資金不足導(dǎo)致乙方操作延誤，給甲方造成損失，甲方應(yīng)賠償乙方損失。

2.甲方提供的授權(quán)指令虛假、錯誤或違反法律法規(guī)，導(dǎo)致乙方執(zhí)行錯誤操作，由此產(chǎn)生的資金損失或法律責(zé)任，由甲方自行承擔(dān)。乙方在明知或應(yīng)知指令違法的情況下仍予執(zhí)行，除外。

3.甲方未按時支付托管服務(wù)費用，應(yīng)按本協(xié)議第四條約定支付逾期違約金。逾期超過[具體天數(shù)，例如：30]日，乙方有權(quán)暫停提供托管服務(wù)，直至甲方付清全部款項及違約金。若因此給乙方造成額外損失（如催收費用、聲譽損失等），甲方應(yīng)予以賠償。

4.甲方提供虛假資料或信息，導(dǎo)致乙方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，或給乙方造成聲譽損失，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

5.甲方在協(xié)議終止時未及時通知乙方或配合完成資金劃轉(zhuǎn)、賬戶關(guān)閉手續(xù)，導(dǎo)致乙方承擔(dān)額外費用或責(zé)任，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

**二、乙方違約責(zé)任：**

1.乙方未能按照本協(xié)議約定及甲方的合法授權(quán)，安全、準(zhǔn)確、及時地執(zhí)行資金劃撥、保管等操作，導(dǎo)致甲方資金損失、延誤或錯誤，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額應(yīng)包括直接損失及合理的間接損失。若因乙方系統(tǒng)故障、操作失誤、內(nèi)部管理不善等原因?qū)е聯(lián)p失，乙方應(yīng)予賠償。

2.乙方泄露甲方的商業(yè)秘密、資金信息或交易信息，給甲方造成經(jīng)濟損失或聲譽損害，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并可能面臨監(jiān)管機構(gòu)的處罰。

3.乙方未能采取充分的安全措施，導(dǎo)致托管賬戶被非法訪問、盜用或資金被挪用，造成甲方資金損失，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

4.乙方提供的資金托管報告存在重大錯誤或遺漏，影響甲方?jīng)Q策，給甲方造成損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

5.乙方在收到甲方的合法資金劃撥或使用指令后，無正當(dāng)理由（如指令違法、超出授權(quán)范圍等）拖延或拒絕執(zhí)行，導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

6.乙方未能按照約定或法律規(guī)定，在協(xié)議終止或甲方要求時及時完成資金清算和賬戶關(guān)閉手續(xù)，導(dǎo)致甲方資金無法及時收回或產(chǎn)生額外費用，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。

7.乙方利用托管關(guān)系謀取不正當(dāng)利益，或違反職業(yè)道德進行不當(dāng)操作，給甲方造成損失或聲譽影響，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

8.因乙方違反本協(xié)議約定或相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致甲方受到監(jiān)管機構(gòu)處罰或產(chǎn)生其他負(fù)面后果，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

**三、違約金的適用：**

除本協(xié)議另有約定外，任何一方違約給對方造成損失的，守約方除有權(quán)要求違約方賠償實際損失外，還有權(quán)要求違約方支付違約金[具體金額或計算標(biāo)準(zhǔn)]。違約金不足以彌補實際損失的，守約方有權(quán)要求違約方補足差額。

**四、不可抗力免責(zé)：**

因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行本協(xié)議義務(wù)的，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[具體天數(shù)，例如：5]個工作日內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除協(xié)議。因不可抗力造成的損失，雙方各自承擔(dān)。

**五、爭議解決優(yōu)先：**

任何一方違反本協(xié)議約定，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行或產(chǎn)生爭議的，除按本協(xié)議約定追究違約責(zé)任外，雙方應(yīng)首先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應(yīng)按照本協(xié)議“爭議解決”條款的約定處理。在爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受影響的義務(wù)。

第七條不可抗力

“不可抗力”是指雙方在簽訂本協(xié)議時不能預(yù)見、對其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律法規(guī)的突然修訂或禁令）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、通訊中斷、銀行系統(tǒng)或支付系統(tǒng)故障等。

任何一方因不可抗力事件導(dǎo)致無法履行或無法完全履行本協(xié)議約定的義務(wù)時，不承擔(dān)違約責(zé)任。但該方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[例如：7]日內(nèi)書面通知對方，說明不可抗力事件的情況、可能的影響以及預(yù)計持續(xù)的時間，并提供相關(guān)證明文件（如政府公告、新聞報道、事故報告等）。

雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除本協(xié)議。如不可抗力事件持續(xù)超過[例如：30]日，雙方均有權(quán)單方面解除本協(xié)議，由此產(chǎn)生的后果由雙方根據(jù)實際情況協(xié)商處理。因不可抗力事件導(dǎo)致的額外費用或損失，由雙方根據(jù)實際情況和公平原則協(xié)商分擔(dān)，或由受影響方自行承擔(dān)。

不可抗力事件消除后，受影響方應(yīng)立即恢復(fù)履行本協(xié)議的義務(wù)，并應(yīng)對方要求提供進一步的不可抗力影響證明。

第八條爭議解決

因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。在協(xié)商期間，任何一方均不得采取法律訴訟或仲裁等任何爭議解決程序，但協(xié)商應(yīng)自一方提出之日起[例如：30]日內(nèi)進行。

若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交[選擇一種并明確具體仲裁機構(gòu)或法院，例如：提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁；或提交有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決，具體法院為甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點為[明確地點，例如：甲方所在地]。仲裁語言為中文。

在爭議解決過程中，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款和義務(wù)。任何一方就爭議事項采取的法律行動或仲裁程序，不應(yīng)被視為放棄其在本協(xié)議項下的其他權(quán)利。

若選擇訴訟，雙方應(yīng)友好協(xié)商確定管轄法院。若協(xié)商不成，則由本協(xié)議簽訂地有管轄權(quán)的人民法院管轄。訴訟過程中，雙方均應(yīng)遵守法院的傳喚和判決。

雙方應(yīng)確保爭議解決過程的合法性和保密性，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露爭議內(nèi)容及解決結(jié)果，但法律法規(guī)另有規(guī)定或法院/仲裁機構(gòu)要求披露的除外。

第九條其他條款

**1.通知方式：**雙方在本協(xié)議首部載明的地址、聯(lián)系人及聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[例如：5]個工作日書面通知對方。通過書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、快遞、傳真、電子郵件）發(fā)出的通知，在送達(dá)或合理期限內(nèi)應(yīng)視為已送達(dá)。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達(dá)，但需雙方事先確認(rèn)該郵箱為有效通知郵箱。

**2.協(xié)議變更：**對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件，并作為本協(xié)議不可分割的一部分方能生效。任何口頭約定或非正式的變更均無效。

**3.法律適用與解釋：**本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。任何爭議，均應(yīng)適用本協(xié)議適用法律作出解釋。

**4.完整協(xié)議：**本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解和承諾。本協(xié)議的任何條款均不能被解釋為限制本協(xié)議其他條款的效力。

**5.分離性：**若本協(xié)議任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。

**6.轉(zhuǎn)讓：**未經(jīng)乙方事先書面同意，甲方不得將本協(xié)議項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給任何第三方。乙方有權(quán)在同等條件下將本協(xié)議項下的權(quán)利或義務(wù)轉(zhuǎn)讓給其關(guān)聯(lián)方或合并、分立后的承繼主體，但應(yīng)提前[例如：30]日書面通知甲方。

**7.利益沖突：**雙方確認(rèn)在簽訂和履行本協(xié)議前已盡到合理的盡職，了解對方主體資格、資信狀況及履約能力，且不存在可能影響本協(xié)議履行或造成利益沖突的情形。

**8.不可分割性：**本協(xié)議各條款是相互關(guān)聯(lián)、不可分割的整體。任何一方未能完全遵守本協(xié)議條款，均構(gòu)成違約。

**9.保密：**除本協(xié)議另有約定、法律規(guī)定或監(jiān)管要求外，