風(fēng)險(xiǎn)控制崗位職責(zé)手冊(cè)一、手冊(cè)目的與適用范圍（一）目的明確風(fēng)險(xiǎn)控制體系中各崗位的核心職責(zé)、協(xié)作邊界與履職標(biāo)準(zhǔn)，為風(fēng)險(xiǎn)管控工作的標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化開(kāi)展提供指引，助力企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。（二）適用范圍適用于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)（含子公司風(fēng)控崗）全體人員，其他部門(mén)涉及風(fēng)控協(xié)作的崗位可參照?qǐng)?zhí)行。二、風(fēng)控崗位體系架構(gòu)（一）組織定位風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控的核心樞紐，需聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)、法務(wù)、財(cái)務(wù)、審計(jì)等部門(mén)，構(gòu)建“識(shí)別-評(píng)估-管控-反饋”的全流程風(fēng)控閉環(huán)，支撐企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)落地。（二）崗位層級(jí)設(shè)置根據(jù)企業(yè)規(guī)模與業(yè)務(wù)復(fù)雜度，通常設(shè)置風(fēng)控總監(jiān)（經(jīng)理）、風(fēng)控經(jīng)理（主管）、風(fēng)控專員、風(fēng)控助理四級(jí)崗位（企業(yè)可根據(jù)實(shí)際調(diào)整），各層級(jí)崗位形成“戰(zhàn)略規(guī)劃-戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行-操作落地”的職責(zé)傳導(dǎo)鏈。三、各崗位核心職責(zé)（一）風(fēng)控總監(jiān)（經(jīng)理）：戰(zhàn)略與體系搭建1.風(fēng)控戰(zhàn)略規(guī)劃結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征，制定中長(zhǎng)期風(fēng)控策略（如年度風(fēng)控重點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度框架）；牽頭搭建或優(yōu)化風(fēng)控體系（含制度、流程、模型工具），確保與企業(yè)治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)模式適配。2.團(tuán)隊(duì)與資源管理統(tǒng)籌風(fēng)控團(tuán)隊(duì)建設(shè)，明確各崗位權(quán)責(zé)與能力發(fā)展路徑；協(xié)調(diào)內(nèi)外部資源（如外部顧問(wèn)、行業(yè)數(shù)據(jù)平臺(tái)），提升風(fēng)控效能；主導(dǎo)風(fēng)控預(yù)算編制與資源分配，保障風(fēng)控工作資源供給。3.重大風(fēng)險(xiǎn)決策對(duì)企業(yè)級(jí)重大風(fēng)險(xiǎn)（如戰(zhàn)略投資風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)危機(jī)）進(jìn)行研判，向管理層提供決策建議；參與董事會(huì)/高管層風(fēng)險(xiǎn)專題會(huì)議，匯報(bào)風(fēng)控體系運(yùn)行成效與重大風(fēng)險(xiǎn)處置方案。4.跨部門(mén)協(xié)同治理推動(dòng)風(fēng)控文化建設(shè)，聯(lián)合業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展風(fēng)控培訓(xùn)；建立與法務(wù)、財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制（如合規(guī)審查前置、資金風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)合監(jiān)控），化解跨領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)控經(jīng)理（主管）：項(xiàng)目與流程管控1.業(yè)務(wù)線風(fēng)控執(zhí)行對(duì)接業(yè)務(wù)部門(mén)（如銷售、采購(gòu)、研發(fā)），嵌入業(yè)務(wù)流程開(kāi)展風(fēng)控工作（如新項(xiàng)目準(zhǔn)入風(fēng)控、合同風(fēng)險(xiǎn)審查）；制定業(yè)務(wù)線風(fēng)控細(xì)則（如應(yīng)收賬款風(fēng)控流程、供應(yīng)商合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)），確保風(fēng)控要求穿透業(yè)務(wù)全流程。2.風(fēng)險(xiǎn)模型與工具優(yōu)化基于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與行業(yè)案例，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型（如信用評(píng)分模型、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)量化模型）；引入或迭代風(fēng)控工具（如風(fēng)控系統(tǒng)、數(shù)據(jù)分析看板），提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的精準(zhǔn)性與效率。3.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與復(fù)盤(pán)定期輸出風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告（含風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)、典型案例、改進(jìn)建議），為管理層提供決策依據(jù)；牽頭重大風(fēng)險(xiǎn)事件復(fù)盤(pán)（如違約項(xiàng)目、合規(guī)事故），推動(dòng)流程優(yōu)化與責(zé)任追溯。4.團(tuán)隊(duì)管理與賦能指導(dǎo)風(fēng)控專員開(kāi)展專項(xiàng)工作，審核其輸出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、整改方案；組織團(tuán)隊(duì)內(nèi)部培訓(xùn)（如新規(guī)解讀、數(shù)據(jù)分析技能），提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力。（三）風(fēng)控專員：執(zhí)行與監(jiān)控落地1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與數(shù)據(jù)支撐開(kāi)展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研（如政策變動(dòng)、競(jìng)品風(fēng)險(xiǎn)事件），識(shí)別外部風(fēng)險(xiǎn)；梳理業(yè)務(wù)流程（如合同審批、資金流轉(zhuǎn)），挖掘內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)；收集、清洗風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)（如客戶信用數(shù)據(jù)、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)），為評(píng)估模型提供輸入。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分級(jí)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)矩陣、壓力測(cè)試等方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化/定性評(píng)估，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（如高/中/低風(fēng)險(xiǎn)）；輸出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，明確風(fēng)險(xiǎn)影響范圍、發(fā)生概率與應(yīng)對(duì)優(yōu)先級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警搭建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系（如資金流動(dòng)性指標(biāo)、合規(guī)性指標(biāo)），通過(guò)系統(tǒng)或人工方式實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化；觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（如指標(biāo)異常、輿情風(fēng)險(xiǎn)），第一時(shí)間聯(lián)動(dòng)相關(guān)部門(mén)響應(yīng)。4.整改跟蹤與閉環(huán)管理針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，制定整改方案（含責(zé)任主體、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)）；跟蹤整改落地情況，定期向經(jīng)理匯報(bào)整改進(jìn)度；驗(yàn)證整改效果，確保風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)管理。（四）風(fēng)控助理：基礎(chǔ)支持與協(xié)同1.數(shù)據(jù)與文檔管理協(xié)助專員收集、整理風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)（如客戶盡調(diào)資料、歷史風(fēng)險(xiǎn)案例）；維護(hù)風(fēng)控文檔庫(kù)（如制度文件、評(píng)估報(bào)告），確保資料完整、可追溯；定期備份風(fēng)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)，保障數(shù)據(jù)安全。2.流程協(xié)助與調(diào)研支持協(xié)助開(kāi)展風(fēng)控流程優(yōu)化（如繪制流程圖、梳理節(jié)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)）；參與行業(yè)調(diào)研、競(jìng)品分析，整理調(diào)研資料（如政策文件摘要、案例分析報(bào)告），為專員提供基礎(chǔ)素材。3.日常事務(wù)與跨部門(mén)銜接跟進(jìn)風(fēng)控會(huì)議決議事項(xiàng)，督辦任務(wù)進(jìn)度；對(duì)接業(yè)務(wù)部門(mén)，收集風(fēng)控相關(guān)需求（如培訓(xùn)需求、數(shù)據(jù)支持需求），反饋給專員/經(jīng)理；協(xié)助組織風(fēng)控培訓(xùn)、會(huì)議的后勤工作。四、崗位協(xié)作機(jī)制（一）部門(mén)內(nèi)協(xié)作總監(jiān)-經(jīng)理：戰(zhàn)略分解與戰(zhàn)術(shù)反饋，經(jīng)理定期向總監(jiān)匯報(bào)業(yè)務(wù)線風(fēng)控成效，總監(jiān)提供戰(zhàn)略方向與資源支持。經(jīng)理-專員：任務(wù)分配與專業(yè)指導(dǎo)，經(jīng)理將項(xiàng)目拆解為專員可執(zhí)行的任務(wù)，專員反饋執(zhí)行難點(diǎn)與優(yōu)化建議。專員-助理：工作支撐與能力傳遞，專員指導(dǎo)助理開(kāi)展數(shù)據(jù)、文檔工作，助理協(xié)助專員提升執(zhí)行效率。（二）跨部門(mén)協(xié)作與業(yè)務(wù)部門(mén)：風(fēng)控嵌入業(yè)務(wù)流程（如新項(xiàng)目立項(xiàng)前風(fēng)控審查），業(yè)務(wù)部門(mén)反饋風(fēng)控優(yōu)化建議（如流程簡(jiǎn)化需求），雙方共建“風(fēng)控-業(yè)務(wù)”協(xié)同機(jī)制。與法務(wù)部門(mén)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)合研判（如合同法律風(fēng)險(xiǎn)+業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)），法務(wù)提供法律依據(jù)，風(fēng)控輸出業(yè)務(wù)場(chǎng)景風(fēng)險(xiǎn)分析。與財(cái)務(wù)部門(mén)：資金風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)合監(jiān)控（如應(yīng)收賬款壞賬風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流斷裂風(fēng)險(xiǎn)），財(cái)務(wù)提供資金數(shù)據(jù)，風(fēng)控輸出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)策略。五、履職保障與發(fā)展（一）資源支持系統(tǒng)工具：企業(yè)應(yīng)配置專業(yè)風(fēng)控系統(tǒng)（如信用管理系統(tǒng)、合規(guī)管理系統(tǒng)），為數(shù)據(jù)收集、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控提供技術(shù)支撐。外部資源：與行業(yè)協(xié)會(huì)、咨詢機(jī)構(gòu)建立合作，獲取行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、最佳實(shí)踐案例，提升風(fēng)控專業(yè)性。（二）能力發(fā)展路徑縱向發(fā)展：從風(fēng)控助理→專員→經(jīng)理→總監(jiān)，需逐步提升數(shù)據(jù)分析、跨部門(mén)協(xié)作、戰(zhàn)略規(guī)劃能力，實(shí)現(xiàn)從基礎(chǔ)執(zhí)行向戰(zhàn)略管理的進(jìn)階。橫向發(fā)展：可轉(zhuǎn)向合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等崗位，拓展職業(yè)邊界。六、附則1.本手冊(cè)根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略調(diào)整、監(jiān)管政策變化及業(yè)務(wù)需求動(dòng)態(tài)更新，由風(fēng)控部門(mén)牽頭修訂，經(jīng)管理層審批后生效。2.