2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

【答案】：D2、以下不屬于利率金融衍生工具的是（）

A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

B.利率期權(quán)

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.利率互換

【答案】：C3、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)交易中一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1000萬

B.5000萬

C.1億

D.3億

【答案】：B4、（）也被稱為“看漲期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C5、在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對客戶委托時(shí)遞交的（）進(jìn)行核實(shí)。

A.相關(guān)證件（如身份證件等）

B.賬戶上的資金

C.委托單

D.賬戶上的證券

【答案】：A6、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易

A.70%

B.15%

C.80%

D.90%

【答案】：C7、（）將成為我國首個(gè)實(shí)行注冊制的場內(nèi)市場。

A.主板

B.科創(chuàng)板

C.創(chuàng)業(yè)板

D.新三板

【答案】：B8、不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是（）

A.銀行信貸規(guī)模

B.短期貨幣市場利率

C.貨幣供應(yīng)量

D.長期利率

【答案】：B9、下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是()。

A.保證金制度

B.分散交易制度

C.限倉制度

D.大戶報(bào)告制度

【答案】：B10、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

【答案】：B11、下面對機(jī)構(gòu)投資者描述錯(cuò)誤的是（）。

A.按機(jī)構(gòu)投資者業(yè)務(wù)與資本市場的關(guān)系，可分為金融機(jī)構(gòu)投資者和非金融機(jī)構(gòu)投資者

B.—般機(jī)構(gòu)投資者相比較戰(zhàn)略投資者的定義，條件更為寬松

C.戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者是因機(jī)構(gòu)投資者與股票二級市場的配售關(guān)系演化而來的

D.機(jī)構(gòu)投資者限定為可以開設(shè)股票賬戶的法人

【答案】：C12、下列屬于國有股權(quán)組成部分的是（）.

A.法人股

B.國家股

C.社會公眾股

D.外資股

【答案】：B13、失業(yè)率、銀行未收回貸款規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：C14、根據(jù)《證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定》，會計(jì)師事務(wù)所律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評估、資信評級、財(cái)務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)首次從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在簽訂服務(wù)協(xié)議之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案，并按規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C15、交易所市場發(fā)行國債的分銷時(shí)，下列說法正確的是（）。

A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時(shí)，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，國債不會自動(dòng)過戶到客戶的賬戶內(nèi)

【答案】：A16、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙持有丙40%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：A17、下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求說法錯(cuò)誤的是（）

A.金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行

B.可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式

C.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強(qiáng)制性擔(dān)保要求

D.金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評級能力的信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級

【答案】：C18、下列關(guān)于開放式基金申購、贖回原則的表述，正確的是（）。

A.基金實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則

B.基金實(shí)行“份額申購、金額贖回”原則

C.基金實(shí)行“份額申購、份額贖回”原則

D.基金實(shí)行“金額申購、金額贖回”原則

【答案】：A19、通過發(fā)行()所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。

A.優(yōu)先股票

B.普通股票

C.記名股票

D.無記名股票

【答案】：B20、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司財(cái)務(wù)狀況良好，下列（）說法是正確的。

A.最近兩年的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提合理

B.最近三年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤不少于最近三年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的20%

C.最近三年不得被注冊會計(jì)師出具帶強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)段的無保留意見的審計(jì)報(bào)告

D.不良資產(chǎn)不足以對公司財(cái)務(wù)造成重大不利影響

【答案】：D21、對于證券交易所監(jiān)事會人員表述不正確的是（）。

A.證券交易所監(jiān)事會人員不得少于5人，其中職工監(jiān)事不得少于2名

B.專職監(jiān)事不得少于1名，由中國證監(jiān)會委派

C.證券交易所理事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事

D.會員監(jiān)事由會員大會選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工大會、職工代表大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生

【答案】：C22、（）是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期權(quán)

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】：B23、我國金融業(yè)的四大支柱不包括（）。

A.信托業(yè)

B.銀行業(yè)

C.保險(xiǎn)業(yè)

D.債券業(yè)

【答案】：D24、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B.其法律責(zé)任有自身承擔(dān)

C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

【答案】：C25、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％

【答案】：D26、私募基金不可采用的組織形式包括（）。

A.公司型

B.合伙型

C.契約型

D.獨(dú)資型

【答案】：D27、CDR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：D28、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師從事證券法律業(yè)務(wù)需要具備最近（）年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近（）年從事過證券法律業(yè)務(wù)。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；2

【答案】：C29、以下說法不正確的是（）。

A.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可

B.證券公司可為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保

C.證券公司可以委托具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理

D.證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格

【答案】：B30、在證券結(jié)算中，（）是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。

A.差額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時(shí)結(jié)算

D.金額結(jié)算

【答案】：B31、在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率上升的情況下，本幣（），有利于（），不利于（）。

A.貶值，進(jìn)口，出口

B.貶值，出口，進(jìn)口

C.升值，進(jìn)口，出口

D.升值，出口，進(jìn)口

【答案】：B32、金融債券的招投標(biāo)發(fā)行通過()債券發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行。

A.中國人民銀行

B.中國債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國銀監(jiān)會

D.證券交易所

【答案】：A33、證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B34、以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢

D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

【答案】：C35、以下不屬于利率金融衍生工具的是()

A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

B.利率期權(quán)

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.利率互換

【答案】：C36、設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B37、Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是（）。

A.貨幣供給

B.貨幣需求

C.虛擬貨幣

D.名義貨幣

【答案】：A38、全國證券、期貨市場的主管部門是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.國務(wù)院

C.財(cái)政部

D.中國人民銀行

【答案】：A39、下列關(guān)于人民幣債券發(fā)債機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的基本條件說法正確的是（）。

A.已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在20億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外

B.所募集資金用于向中國境外的建設(shè)項(xiàng)目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金

C.投資項(xiàng)目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定

D.人民幣債券信用級別為A級（或相當(dāng)于A級）以上

【答案】：C40、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，（）年在上海、浙江、廣州、深圳開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。

A.2009

B.2011

C.2010

D.2008

【答案】：B41、股票價(jià)格的波動(dòng)是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整，這是股票分析方法中（）的看法。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B42、滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的（）。

A.8％

B.11％

C.15％

D.18％

【答案】：A43、關(guān)于現(xiàn)行我國國債的發(fā)行方式，下面說法正確的是（）。

A.憑證式國債和記賬式國債都采用承購包銷方式

B.憑證式國債和記賬式國債都采用競爭性招標(biāo)方式

C.憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式國債采用競爭性招標(biāo)方式

D.憑證式國債采用競爭性招標(biāo)方式，記賬式國債采用承購包銷方式

【答案】：C44、根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理一術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的表述正確的是（）

A.可以是負(fù)面的,不可以是正面的

B.可以是正面的,也可以是負(fù)面的

C.正面的和負(fù)面的都不可以

D.可以是正面的,不可以是負(fù)面

【答案】：B45、以下（）不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

A.把服務(wù)機(jī)構(gòu)存人SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者

B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告

C.對沒有立即轉(zhuǎn)付的款項(xiàng)進(jìn)行再投資

D.公布違約事宜，并采取保護(hù)投資者利益的法律行為

【答案】：B46、在證券市場上，資金的供給者是()

A.證券發(fā)行人

B.證券中介機(jī)構(gòu)

C.證券投資者

D.證券交易所

【答案】：C47、下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說法，有誤的是（）。

A.按附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型

B.可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓

C.非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，認(rèn)股權(quán)也能成為獨(dú)立買賣的對象

D.它是一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券

【答案】：C48、按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分（）作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動(dòng)，并在基金財(cái)產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。

A.基金份額持有人

B.基金銷售人員

C.基金托管人

D.基金投資顧問

【答案】：A49、國債利率招標(biāo)時(shí)，規(guī)定的標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）。

A.0.05%

B.0.00%

C.0.01%

D.0.03%

【答案】：C50、按照債券形態(tài)分類，無記名國債屬于（）。?

A.實(shí)物債券

B.記賬式債券

C.憑證式債券

D.電子式債券

【答案】：A51、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮（），制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。

A.公司戰(zhàn)略發(fā)展

B.收益來源結(jié)構(gòu)

C.壓力測試結(jié)果

D.風(fēng)險(xiǎn)來源結(jié)構(gòu)

【答案】：C52、關(guān)于股票的清算價(jià)值，下列說法正確的是（）。

A.公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

B.大多數(shù)公司的股票實(shí)際清算價(jià)值高于賬面價(jià)值

C.股票清倉時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值

D.大多數(shù)公司的股票實(shí)際清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值相等

【答案】：A53、我國企業(yè)債券出現(xiàn)于（）年。

A.1982

B.1984

C.1985

D.1988

【答案】：C54、公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為()。

A.高增長型股票

B.成長股

C.普通股

D.績優(yōu)股

【答案】：D55、我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計(jì)。關(guān)于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。

A.貨銀對付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金

B.貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度

C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司交付至少90％的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保

D.在交收完成之前，任何人不得動(dòng)用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物

【答案】：C56、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系

A.信托

B.擔(dān)保

C.債券

D.股權(quán)

【答案】：A57、金融期貨交易制度中的“逐日盯市制度”又被稱為（）。

A.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

B.保證金制度

C.無負(fù)債的每日結(jié)算制度

D.集中交易制度

【答案】：C58、以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）。

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢

D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

【答案】：C59、傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計(jì)，但其所選擇的（）都是相似的。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對手

C.合規(guī)指標(biāo)

D.關(guān)鍵要素

【答案】：D60、中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體,（）。

A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券

B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券

C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券

D.既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券

【答案】：A61、市政債券的類別不包括（）。

A.美國聯(lián)邦政府債券

B.普通責(zé)任債券

C.收益?zhèn)?/p>

D.通道收益?zhèn)?/p>

【答案】：A62、在基金運(yùn)作中，（）居主導(dǎo)與核心位置。

A.基金銷售者

B.基金投資者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C63、ADR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：C64、股票可以為持有人帶來收益的特性是股票是最基本的特征，這特征成為股票的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)性

B.收益性

C.流動(dòng)性

D.參與性

【答案】：B65、對基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，資金投資面臨著（）與（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.外部風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B66、以下關(guān)于開放式基金的說法正確的有（）。

A.開放式基金有發(fā)行規(guī)模的限制

B.開放式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響

C.開放式基金的投資者可以提出申購或贖回申請

D.開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)不會影響投資者的投資策略

【答案】：C67、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

【答案】：B68、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別不包括（）。

A.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

B.投資者的地位不同

C.基金規(guī)模變化不同

D.資金的性質(zhì)不同

【答案】：C69、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1％～1．5％左右，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。

A.2％

B.1.5％

C.1％

D.0.5％

【答案】：C70、金融市場是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場往往對應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：C71、下列屬于直接融資方式的是（）。

A.抵押貸款

B.發(fā)行債券

C.銀團(tuán)貸款

D.銀行貸款

【答案】：B72、傳統(tǒng)理論認(rèn)為．匯率下降，即本幣升值，則()。

A.不利于出口而有利于進(jìn)口

B.不利于進(jìn)口而有利于出口

C.不利于出口，不影響進(jìn)口

D.不影響進(jìn)口，不利于出E1

【答案】：A73、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。

A.公眾手中是否保留部分存款

B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零

C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響

D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響

【答案】：D74、SPV是對（）的簡稱。

A.發(fā)起人

B.承銷商

C.受托人

D.特殊目的機(jī)構(gòu)

【答案】：D75、中國外匯交易中心總部設(shè)在()。

A.北京

B.上海

C.大連

D.深圳

【答案】：B76、變化一般滯后于國民經(jīng)濟(jì)變化的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：C77、區(qū)域性股權(quán)市場的監(jiān)管實(shí)施者是（）。

A.省級人民政府

B.地方人民代表大會

C.中央銀行各地支行

D.原中國銀監(jiān)會

【答案】：A78、政治因素對股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，該因素不包括（）。

A.戰(zhàn)爭

B.政權(quán)更迭

C.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺

D.因發(fā)生可預(yù)料和可預(yù)見的事件

【答案】：D79、與市場上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，基金的一個(gè)突出特點(diǎn)就是（）。

A.價(jià)值較高

B.流通性較強(qiáng)

C.透明度較高

D.需求較大

【答案】：C80、下列關(guān)于私募基金說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在我國，單只非公開募集證券投資基金（私募基金）合格投資者累計(jì)不得超過200人

B.非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金

C.私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式

D.私募基金管理人可以不在名稱中標(biāo)明“私募基金”“私募基金管理”“創(chuàng)業(yè)投資”字樣

【答案】：D81、個(gè)人收入、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：B82、基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要具備的基本條件不包括()。

A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B.經(jīng)營行為規(guī)范

C.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于100億元人民幣

D.沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查等

【答案】：C83、契約型基金起源于()。

A.新加坡

B.印度尼西亞

C.英國

D.中國香港

【答案】：C84、下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。

A.政府債券有不同的期限，從幾個(gè)月到幾十年不等

B.金融債券的期限以短期較為多見

C.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對于政府債券和金融債券要大一些

D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券

【答案】：B85、按照交易工具，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.—級市場二級市場

C.貨幣市場資本市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：A86、（）是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：C87、下列關(guān)于債券交易方式的說法中，不正確的是()。

A.債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種

B.現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券

C.用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)

D.債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價(jià)格在未來某一特定時(shí)間進(jìn)行的交易

【答案】：A88、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司盈利能力具有可持續(xù)性，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.最近三個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利

B.業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴控股股東和實(shí)際控制人的情形

C.最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤比上年下降60％以上的情形

D.不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟、仲裁或者其他重大事項(xiàng)

【答案】：C89、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為（）

A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：D90、資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價(jià)證券的方式把資金提供給短缺者，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程，是融資方式中的（）。

A.直接融資

B.間接融資

C.股票市場融資

D.債券市場融資

【答案】：B91、相對于優(yōu)先股，永續(xù)債獨(dú)有的特點(diǎn)不包括（）。

A.清償順序優(yōu)先

B.利息稅前扣除

C.無管理決策權(quán)

D.無固定贖回期限

【答案】：D92、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可以做出三種選擇，其中不包括（）。

A.按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

B.不行使權(quán)力而聽任過期失效

C.將權(quán)力轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報(bào)酬

D.行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的股票

【答案】：A93、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：B94、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上

B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以上

C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為30%以上

D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上

【答案】：A95、（）是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)而收取的費(fèi)用。

A.基金交易費(fèi)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.基金運(yùn)作費(fèi)

【答案】：B96、（）指數(shù)是世界上最早、最享有盛譽(yù)和最具影響的股價(jià)指數(shù)，該股指在《華爾街日報(bào)》上公布。

A.道瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

C.納斯達(dá)克指數(shù)

D.金融時(shí)報(bào)證券交易指數(shù)

【答案】：A97、提出金融加速器理論的是（）。

A.凱恩斯

B.約翰、格利

C.伯南克

D.愛德華、肖

【答案】：C98、金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對手。

A.賣方

B.期貨經(jīng)紀(jì)公司

C.買方

D.交易所（或期貨清算公司）

【答案】：D99、計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，通常將短期債券的全年天數(shù)定為（）。

A.360天

B.365天

C.實(shí)際全年天數(shù)

D.366天

【答案】：A100、證券投資基金按照基金的組織形式可劃分為（）和（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.契約型基金公司型基金

C.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

【答案】：B101、我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計(jì)。關(guān)于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。

A.貨銀對付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金

B.貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交付風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度

C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司交付至少90%的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保

D.在交收完成之前，任何人不得動(dòng)用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物

【答案】：C102、按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債券市場；權(quán)益市場

B.現(xiàn)貨市場；衍生品市場

C.貨幣市場；資本市場

D.證券市場；非證券金融市場

【答案】：B103、基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）。

A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.社會基金管理業(yè)務(wù)

C.證券投資基金業(yè)務(wù)

D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

【答案】：C104、下列說法中正確的是（）。

A.集合競價(jià)中可能存在不同的成交價(jià)

B.連續(xù)競價(jià)中未能成交的委托自動(dòng)進(jìn)人開盤集合競價(jià)

C.集合競價(jià)是指在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式

D.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格為連續(xù)競價(jià)確定成交價(jià)的原則之一

【答案】：C105、根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來源不正確的是（）。

A.股民交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金

B.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入

C.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

D.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)

【答案】：A106、結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，說的是金融期貨的主要交易制度中的（）。

A.集中交易制度

B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制

C.保證金制度

D.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度

【答案】：D107、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近（）年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B108、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。

A.各種貨幣

B.股票或股票指數(shù)

C.利率或利率的載體

D.基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B109、按（）分類，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。

A.發(fā)行主體

B.利率是否固定

C.付息方式

D.債券形態(tài)

【答案】：B110、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的（）計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

A.定期存款利息率

B.必要收益率

C.無風(fēng)險(xiǎn)利率

D.存款準(zhǔn)備金率

【答案】：B111、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識別的主要內(nèi)容包（）。

A.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

B.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)

C.感知風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)

D.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A112、下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力

B.經(jīng)濟(jì)手段調(diào)節(jié)過程通常較快

C.行政手段比較直接

D.行政手段多在證券市場發(fā)展初期進(jìn)行

【答案】：B113、根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。

A.信用

B.商譽(yù)

C.知識產(chǎn)權(quán)

D.勞務(wù)

【答案】：C114、以下關(guān)于基本分析法的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基本分析法又被稱為基本面分析法

B.基本分析法是指股票分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理

C.基本分析法的兩個(gè)假設(shè)為股票的價(jià)格決定其價(jià)值和股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)

D.基本分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)和區(qū)域分析、公司分析三大內(nèi)容。

【答案】：C115、資產(chǎn)證券化最早起源于()

A.美國

B.英國

C.德國

D.希臘

【答案】：A116、()是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付浮動(dòng)利率和同定利率的遠(yuǎn)期協(xié)議。

A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

C.遠(yuǎn)期合約

D.遠(yuǎn)期交易

【答案】：A117、單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到（）萬元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

A.30003

B.30005

C.50003

D.50005

【答案】：D118、在（）制度下，發(fā)審委需要對發(fā)行申請人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力，又要作出商業(yè)判斷。

A.保薦制度

B.審批制度

C.推薦制度

D.發(fā)審委制度

【答案】：D119、影響財(cái)政政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.稅收政策

B.信貸政策機(jī)制

C.公共支出政策

D.國債發(fā)行

【答案】：B120、我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是（）

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.行政手段

D.窗口指導(dǎo)

【答案】：A121、以下（）屬于信用類衍生品。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證

B.外匯掉期

C.利率互換產(chǎn)品

D.場內(nèi)國債期貨

【答案】：A122、期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.國際長期資金流動(dòng)

D.保值性資金的流動(dòng)

【答案】：C123、債券信用評級的主要對象是()

A.企業(yè)發(fā)行的債券

B.國家財(cái)政發(fā)行的國庫券

C.國家銀行發(fā)行的金融債券

D.地方政府或非國家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的所有有價(jià)證券

【答案】：A124、（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：A125、傘形基金又稱為（），是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.分級基金

B.混合型基金

C.結(jié)構(gòu)型基金

D.系列基金

【答案】：D126、下列關(guān)于債券的特征，說法正確的是（）。

A.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

B.永續(xù)債的存在說明償還性不是債券的一般特性

C.債券的收益隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)

D.具有高度流動(dòng)性的債券反而不安全

【答案】：A127、人們?yōu)榱吮容^精確地度量風(fēng)險(xiǎn)，引入（）。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動(dòng)性測量

D.敏感性和波動(dòng)性測量

【答案】：D128、GDR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：A129、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B130、在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金指（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場

【答案】：D131、下列關(guān)于證券賬戶的種類相關(guān)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者的證券賬戶由一碼通賬戶及關(guān)聯(lián)的子賬戶共同組成

B.—碼通賬戶用于匯總記載投資者各個(gè)子賬戶下證券持有及變動(dòng)的情況，還可用于記錄投資者分級評價(jià)等適當(dāng)性管理信息

C.子賬戶用于記載投資者參與特定交易場所或用于投資特定證券品種的證券持有及變動(dòng)的具體情況

D.子賬戶包括人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)賬戶，不包括封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶以及其他證券賬戶

【答案】：D132、下列關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是()

A.基金銷售服務(wù)費(fèi)用于基金的持續(xù)營銷和為基金份額持有人提供服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中按一定比例計(jì)提

C.我國的貨幣市場基金通常申購和贖回費(fèi)為0

D.基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提比率一般不高于0.15%

【答案】：D133、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）

A.B股

B.S股

C.L股

D.A股

【答案】：A134、下列關(guān)于擬募基金應(yīng)具備的條件的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人的人數(shù)不得少于200人

B.招募說明書語言必須簡明，易懂，實(shí)用，符合投資者的理解能力

C.有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度

D.擬募集基金符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定

【答案】：A135、國債的競爭性招標(biāo)方式包括（）。

A.單一價(jià)格和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式

C.單一利率和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

D.單一價(jià)格和修正的多重利率招標(biāo)方式

【答案】：A136、股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是。

A.11

B.14

C.12

D.18

【答案】：C137、我國要求基金利潤分配后（）,不得低于面值。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額總值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金份額凈值

【答案】：D138、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實(shí)施是（）完善保薦制度的重要舉措。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

【答案】：C139、根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到()和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.國家發(fā)改委

C.國務(wù)院

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D140、下列關(guān)于普通股票與優(yōu)先股票的比較中，說法正確的是()。

A.普通股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件

B.優(yōu)先股票股東無表決權(quán)

C.優(yōu)先股票股東和普通股票股東都具有基本權(quán)利

D.優(yōu)先股票代表著對公司的所有權(quán)，而普通股票不是

【答案】：B141、A公司的每股凈資產(chǎn)是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2，則A公司的股票價(jià)值為（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6

【答案】：D142、下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

B.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

C.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)

D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO

【答案】：C143、交易者買入（），是因?yàn)樗A(yù)期進(jìn)出金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會下跌。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D144、下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對貨幣供應(yīng)量的影響

B.基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動(dòng)

C.利率對收入的影響是直接的

D.利率為核心變量

【答案】：C145、（）及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會

B.國務(wù)院

C.財(cái)政部

D.中國證監(jiān)會與財(cái)政部

【答案】：A146、對于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負(fù)，賬面價(jià)值比較低，此時(shí)采用（）估值會比較實(shí)用。

A.市盈率倍數(shù)法

B.市凈率倍數(shù)法

C.市銷率倍數(shù)法

D.企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤倍數(shù)法

【答案】：C147、一般企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：D148、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)為（）。

A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：D149、()是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A150、所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，應(yīng)當(dāng)按其營業(yè)收入的（）繳納證券投資者保護(hù)基金。

A.0.1%—1%

B.0.1%5%

C.0.5%—5%

D.1%—5%

【答案】：C151、首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎鬅o鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：A152、證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了（）的對接，有效地解決了資本的供需矛盾。

A.籌資與并購

B.籌資與投資

C.發(fā)行與回購

D.投資于并購

【答案】：B153、企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券的，最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付企業(yè)債券（）的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】：A154、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)類投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)

B.其中的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)不能以自有資金進(jìn)行投資活動(dòng)

C.包括證券金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券

【答案】：B155、資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這反映了融資的（）。

A.不可逆性

B.差異性

C.直接性

D.分散性

【答案】：C156、一般情況下，本幣貶值會（）本國商品出口，（）外國商品進(jìn)口。

A.促進(jìn)，促進(jìn)

B.抑制，抑制

C.促進(jìn)，抑制

D.抑制，促進(jìn)

【答案】：C157、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮（），制訂有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。

A.收益來源結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)來源結(jié)構(gòu)

C.公司戰(zhàn)略發(fā)展

D.壓力測試結(jié)果

【答案】：D158、企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設(shè)立公司，由（）出其驗(yàn)資報(bào)告。

A.評估師事務(wù)所

B.保薦機(jī)構(gòu)

C.會計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

【答案】：C159、境內(nèi)上市外資股又被稱為（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A160、1914年北洋政府頒布的()推動(dòng)了證券交易所的建立。

A.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

B.《證券交易所法》

C.《證券法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：B161、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，面向（）招標(biāo)發(fā)行，采用（）招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為（），各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。下面適合填入括號內(nèi)的選項(xiàng)是（）。

A.記賬式國債承銷團(tuán)單一價(jià)格利率

B.記賬式國債承銷團(tuán)多重價(jià)格價(jià)格

C.憑證式國債承銷團(tuán)單一價(jià)格利率

D.憑證式國債承銷團(tuán)多重價(jià)格利率

【答案】：A162、下列關(guān)于證券金融公司保證金的說法不正確的是（）。

A.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。

B.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式

C.對因證券金融公司有償使用證券公司交存的保證金導(dǎo)致的差額，證券公司應(yīng)當(dāng)補(bǔ)交

D.證券金融公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算證券公司交存的保證金價(jià)值與其所欠債務(wù)比例

【答案】：C163、股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（）。

A.1000萬元

B.3000萬元

C.6000萬元

D.8000萬元

【答案】：B164、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法，有誤的是（）。

A.特殊目的機(jī)構(gòu)有時(shí)也可以由發(fā)起人設(shè)立

B.資產(chǎn)支持證券的評級時(shí)，需要考慮的因素包括由利率變動(dòng)等因素導(dǎo)致的市場風(fēng)險(xiǎn)

C.承銷商采用的銷售方式可以采用包銷或代銷

D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成

【答案】：B165、以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

B.從理論來說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

C.事實(shí)上，股票分割與合并通常會刺激股價(jià)上升或下降

D.股票合并后，對股票的流動(dòng)性和估值均不會產(chǎn)生影響

【答案】：D166、目前，中國香港的主要金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不包括（）

A.金管局

B.證監(jiān)會

C.保監(jiān)處

D.銀監(jiān)會

【答案】：D167、下列關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.通過金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來的利益

B.利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

C.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，可以將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)

D.金融期權(quán)與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

【答案】：D168、按照我國《證券法》的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施。

A.股票漲幅較大

B.股票跌幅較大

C.根據(jù)需要

D.突發(fā)事件影響證券交易的正常進(jìn)行

【答案】：D169、通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

A.藍(lán)籌股

B.紅籌股

C.績優(yōu)股

D.金牛股

【答案】：A170、理事會理事長不可以進(jìn)行下面（）行為。

A.召集和主持理事會會議

B.主持會員大會

C.證券交易所的法定代表人

D.兼任證券交易所的總經(jīng)理

【答案】：D171、（）也被稱為“看跌期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D172、從提高公司績效的角度，公司治理主要解決兩大問題，一是經(jīng)理層、內(nèi)部人的利益機(jī)制及其與公司的外部投資者利益和社會利益的兼容問題；二是（）問題。

A.公司的股票價(jià)值

B.公司的發(fā)展前景

C.經(jīng)理層的管理能力

D.董事會的決策能力

【答案】：C173、基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

【答案】：A174、下列關(guān)于投資者股票交易委托指令類別的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.根據(jù)委托價(jià)格限制，可以分為市價(jià)委托和限價(jià)委托

B.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可以分為整數(shù)委托和零散委托

C.根據(jù)委托的授權(quán)范圍，可以分為全權(quán)委托和部分委托

D.根據(jù)買賣證券的方向，可以分為買進(jìn)委托和賣出委托

【答案】：C175、下列對于基金管理合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。

A.凈資產(chǎn)不少于3億元人民幣

B.經(jīng)營證券投資資金管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上

C.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

D.凈資本不得低于8億元人民幣

【答案】：C176、在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式即為（）。

A.連續(xù)競價(jià)

B.集合競價(jià)

C.規(guī)定競價(jià)

D.—次性競價(jià)

【答案】：B177、股票屬于（）類型的證券。

A.物權(quán)證券

B.債權(quán)證券

C.證權(quán)證券

D.權(quán)證證券

【答案】：C178、1944年布雷頓森林會議后，（）成為世界金融中心。

A.倫敦

B.紐約

C.東京

D.華盛頓

【答案】：B179、傳統(tǒng)的交易所債券市場通常只采用（）的交易方式，即按照時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先的原則，由交易系統(tǒng)對投資者買賣指令進(jìn)行匹配，最后達(dá)成交易。

A.競價(jià)撮合

B.場外交易

C.場內(nèi)交易

D.現(xiàn)券交易

【答案】：A180、全國性社會保障基金主要投向（）。

A.國債市場

B.股票市場

C.期貨市場

D.權(quán)證類市場

【答案】：A181、金融期貨的基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.消除風(fēng)險(xiǎn)

C.投機(jī)

D.套利

【答案】：B182、（）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

【答案】：A183、地方政府專項(xiàng)債券收支納入（）

A.特別預(yù)算管理

B.—般公共預(yù)算管理

C.政府性基金預(yù)算管理

D.其他預(yù)算管理

【答案】：C184、下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場功能的是（）.

A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用

B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級

C.優(yōu)化資源配置

D.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱

【答案】：D185、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后，對一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重組

B.特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)之外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入

C.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)

D.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷兩種

【答案】：B186、同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計(jì)劃持有的任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：D187、中央銀行在履行三大基本職能時(shí)，其業(yè)務(wù)集中反映在（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.損益表

C.所有者權(quán)益變動(dòng)表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】：A188、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：D189、A公司的每股銷售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市銷率為0．8，則A公司的股票價(jià)值為（）元。

A.0.16

B.1

C.4

D.5

【答案】：C190、下列做法中，不符合相關(guān)規(guī)定的是（）。

A.趙某是政府部門工作人員，申請開設(shè)了個(gè)人證券賬戶

B.張某在開設(shè)證券賬戶時(shí)，采用的是其身份證上的姓名

C.王某使用其妻子的名義開設(shè)了證券賬戶

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為李某開立一碼通賬戶和相應(yīng)子賬戶

【答案】：C191、未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。

A.風(fēng)險(xiǎn)期望

B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸

C.風(fēng)險(xiǎn)暴露

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算

【答案】：C192、在我國金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于（）

A.銀行機(jī)構(gòu)體系

B.房地產(chǎn)中介體系

C.保險(xiǎn)中介體系

D.投資中介體系

【答案】：D193、央行的公開市場操作包括買賣政府債券或（）。

A.公司債券

B.金融債券

C.企業(yè)債券

D.次級債券

【答案】：B194、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里”的說法，李某對自己的收入進(jìn)行理財(cái)，購入了國債、基金、保險(xiǎn)和證券，并將一部分資金存人銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的（）特征。

A.流動(dòng)性

B.參與性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.永久性

【答案】：C195、違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采?。ǎ┠甑淖C券市場禁入措施。

A.1～3

B.2～5

C.3～5

D.1～5

【答案】：C196、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：B197、一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（）

A.股份分割后公司股東獲得的實(shí)際股利多了

B.股份分割后公司的凈資產(chǎn)比原來多了

C.所有的股份分割對公司股票都是利好

D.投資者持有的股份數(shù)量增加，預(yù)期將會獲得更多的股利

【答案】：D198、在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債券的主要?jiǎng)右蚴牵ǎ?/p>

A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立和轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司

B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過度集中

C.增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金

D.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)

【答案】：C199、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)（）審批。

A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)會

C.注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

【答案】：C200、融券保證金比例是指客戶融券賣出時(shí)支付的保證金與融券交易金額的比例，計(jì)算公式為（）。

A.融券保證金比例=保證金/（賣出證券數(shù)賣出價(jià)格）100%

B.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量賣出價(jià)格）100%

C.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量證券市價(jià)）100%

D.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量收盤價(jià)）100%

【答案】：B201、以下關(guān)于契約型基金與公司型基金區(qū)別，說法不正確的是（）。

A.契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)

B.公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東

C.契約型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金

D.目前我國的基金全部都是契約型基金

【答案】：C202、以下關(guān)于科創(chuàng)板上市公司向不特定對象發(fā)行股票作出規(guī)定的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職要求

B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場獨(dú)立經(jīng)營的能力，不存在對持續(xù)經(jīng)營有重大不利影響的情形

C.會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度可以不健全但要有效執(zhí)行

D.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在金額較大的財(cái)務(wù)性投資

【答案】：C203、申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

【答案】：B204、失業(yè)率、銀行未收回貸款規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：C205、下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

A.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

B.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

D.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

【答案】：C206、我國養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資國家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老保險(xiǎn)基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：D207、下列各項(xiàng)不屬于集合債券發(fā)行的原則的是（）。

A.統(tǒng)一組織

B.分別擔(dān)保

C.分別負(fù)債

D.集合發(fā)行

【答案】：B208、股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為（）。

A.G股

B.A股

C.H股

D.B股

【答案】：A209、債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會有不同的分類。其中，按（）分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。

A.付息方式

B.債券形態(tài)

C.發(fā)行主體

D.發(fā)行方式

【答案】：C210、能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是（）。

A.—般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

【答案】：C211、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司

【答案】：A212、證券公司直接為投資者開立()。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.證券賬戶

D.資金結(jié)算賬戶

【答案】：D213、（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：A214、股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

A.中國結(jié)算公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.國務(wù)院

【答案】：A215、期權(quán)價(jià)值變化0.1，波動(dòng)率變化0.5。Vega=（）。

A.0.1

B.0.5

C.0.2

D.1

【答案】：C216、（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.商業(yè)銀行金融債券

B.證券公司金融債券

C.商業(yè)銀行次級債券

D.證券公司次級債券

【答案】：C217、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場稱為（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：D218、除權(quán)除息日通常為股權(quán)登記日之后的（）個(gè)工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A219、證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了（）的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

A.籌資與投資

B.一級市場與二級市場

C.發(fā)行與回購

D.投資與并購

【答案】：A220、下列不屬于年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送的內(nèi)容有()。

A.公司概況

B.涉及公司的重大訴訟事項(xiàng)

C.公司的實(shí)際控制人

D.公司財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告和經(jīng)營情況

【答案】：B221、通常情況下，我國不同類型的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率上限依次排序?yàn)椋ǎ?/p>

A.股票基金>債券基金>貨幣基金

B.股票基金>貨幣基金>債券基金

C.債券基金>貨幣基金>股票基金

D.債券基金>股票基金>貨幣基金

【答案】：A222、可交換公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處不包括()。

A.發(fā)債主體不同

B.股權(quán)稀釋效應(yīng)不同

C.交割方式不同

D.發(fā)行方式不同

【答案】：D223、下列關(guān)于設(shè)立私募基金子公司的說法不正確的是（）。

A.每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過1家

B.私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%

C.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可對外提供擔(dān)保和貸款

D.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

【答案】：C224、下面關(guān)于中央銀行表述正確的是（）。

A.中央銀行不能代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票，中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國，中央銀行采取了有限責(zé)任組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中過多的流動(dòng)性

【答案】：B225、下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.債券和股票都屬于有價(jià)證券

B.債券和股票的收益率是相互影響的

C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是無期證券

【答案】：D226、證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺的是（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場

【答案】：B227、反映一家公司的股票價(jià)值對其凈利潤的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價(jià)值／息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：B228、證券()是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷商結(jié)束是將售后或者在承銷期結(jié)束對售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

A.自銷

B.直銷

C.代銷

D.包銷

【答案】：D229、按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

【答案】：A230、金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（）未來價(jià)格（）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度，描述的是金融衍生工具哪個(gè)特征（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

【答案】：D231、對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法正確的是（）。

A.銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司

B.上海證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司

C.深圳證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司

D.銀行間市場對應(yīng)中國證券登記結(jié)算總公司

【答案】：A232、下列關(guān)于金融期權(quán)主要功能的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.套利策略受到眾多投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者的青睞

B.金融期權(quán)是一種行之有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的工具

C.金融期權(quán)通過協(xié)議形成期權(quán)價(jià)格

D.金融期權(quán)的盈利主要是期權(quán)的協(xié)定價(jià)和市價(jià)的不一致而帶來的收益

【答案】：C233、將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：C234、世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國的通俗稱謂是()

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.商人銀行

C.證券銀行

D.投資銀行

【答案】：D235、關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯(cuò)誤的是()。

A.規(guī)模越來越大

B.發(fā)行方式趨于市場化

C.期限趨于單調(diào)化

D.市場創(chuàng)新日新月異

【答案】：C236、證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998—2003年屬于（）。

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

【答案】：B237、()是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù)，從2002年7月1日起正式發(fā)布。基點(diǎn)為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點(diǎn)數(shù)3299．05點(diǎn)。

A.上證50指數(shù)

B.上證90指數(shù)

C.上證100指數(shù)

D.上證180指數(shù)

【答案】：D238、按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為（）。

A.四大類11個(gè)級別

B.四大類10個(gè)級別

C.五大類11個(gè)級別

D.五大類19個(gè)級別

【答案】：C239、我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。

A.70％

B.50％

C.60％

D.90％

【答案】：D240、中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，不可以（）。

A.不定期對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查

B.要求基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實(shí)際控制人報(bào)送相關(guān)信息、材料

C.對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實(shí)際控制人報(bào)送的相關(guān)備案材料提出批準(zhǔn)與否的意見

D.定期對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行非現(xiàn)場檢查

【答案】：C241、主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)的一類機(jī)構(gòu)實(shí)體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.住戶

【答案】：C242、間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，國家對金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，一些國家還實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，這反映出間接融資具有（）的特點(diǎn)。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對集中性

C.融資信譽(yù)的差異性相對較小

D.可逆性

【答案】：C243、企業(yè)債券由（）進(jìn)行審核，而公司債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是（）。

A.國家發(fā)改委；中國證券業(yè)協(xié)會

B.國家發(fā)改委；中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會；國家發(fā)改委

D.中國證券業(yè)協(xié)會；國家發(fā)改委

【答案】：B244、（）對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

A.A級債券

B.B級債券

C.C級債券

D.D級債券

【答案】：B245、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75%,已知當(dāng)年的銷售利潤率為25%,資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67

【答案】：C246、多層次資本市場的意義錯(cuò)誤的是（）

A.有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力

B.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)

C.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

D.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

【答案】：B247、下列關(guān)于私募基金募集的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定到基金業(yè)協(xié)會履行備案手續(xù)

B.私募基金管理人不得管理未備案的私募基金

C.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于48小時(shí)的投資冷靜期

D.不得夸大、片面宣傳私募基金

【答案】：C248、期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、（）、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。

A.原中國銀監(jiān)會

B.期貨交易所

C.原中國保監(jiān)會

D.中央銀行

【答案】：B249、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.防止損失的實(shí)際發(fā)生

B.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償

C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出

D.降低損失發(fā)生的可能性或嚴(yán)重程度

【答案】：B250、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場的是（）。

A.票據(jù)市場

B.回購市場

C.債券市場

D.同業(yè)拆借市場

【答案】：C251、（）是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.現(xiàn)券交易

D.期貨交易

【答案】：C252、證券投資基金所籌集的現(xiàn)金主要投向（）.

A.房地產(chǎn)

B.非上市股權(quán)

C.金融工具或產(chǎn)品

D.制造業(yè)

【答案】：C253、證券公司（）業(yè)務(wù)是指證券公司在機(jī)構(gòu)間市場或在柜臺，根據(jù)與交易對手達(dá)成的協(xié)議，與交易對手直接開展的期權(quán)交易。

A.場外期權(quán)

B.50ETF期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.股票期權(quán)

【答案】：A254、沒有固定的交易場所的全球最大的外匯批發(fā)市場是（）。

A.上海外匯市場

B.倫敦外匯市場

C.東京外匯市場

D.紐約外匯市場

【答案】：B255、下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.針對個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.采用電子方式記錄債權(quán)

【答案】：C256、（）根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)，重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)。

A.發(fā)起人

B.受托人

C.承銷商

D.服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：A257、證券公司長期次級債可按一定比例計(jì)人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)人凈資本。

A.90%；80%；70%

B.100%；70%；50%

C.100%；70%；30%

D.90%；70%；50%

【答案】：B258、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價(jià)的正負(fù)()，由買賣雙方采用議價(jià)協(xié)商方式確定成交價(jià)，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：C259、若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制（）倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C260、從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，()不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。

A.傳統(tǒng)型

B.創(chuàng)業(yè)型

C.成長型

D.高科技型

【答案】：C261、下面對上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.定向增發(fā)不會