2026年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：A2、被稱為“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”的是（）。

A.主板市場(chǎng)

B.二板市場(chǎng)

C.“新三板”市場(chǎng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

【答案】：A3、企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D4、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括()。

A.所借貸貨幣資金的數(shù)額

B.借貸的時(shí)間

C.債券的利息

D.債券的價(jià)值

【答案】：D5、（）時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施。

A.債券登記

B.債券托管

C.債券兌付

D.債券付息

【答案】：A6、證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998—2003年屬于（）。

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

【答案】：B7、證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息等相關(guān)費(fèi)用，由證券公司通過（）扣收。

A.資金存管銀行

B.中國結(jié)算公司

C.證券交易所

D.商業(yè)銀行

【答案】：A8、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，一般來講，基金投資管理的流程不包括以下（）環(huán)節(jié)

A.投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃

B.交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案

D.風(fēng)險(xiǎn)控制部門對(duì)基金經(jīng)理擬訂的投資組合進(jìn)行組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和評(píng)估

【答案】：D9、在核準(zhǔn)制下，（）需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既要行使行政權(quán)力，又要做出商業(yè)判斷。

A.保薦人

B.承銷人

C.推薦人

D.發(fā)審委

【答案】：D10、可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】：B11、系列基金又稱為（）。

A.上市開放式基金

B.ETF聯(lián)接基金

C.指數(shù)基金

D.傘形基金

【答案】：D12、關(guān)于公司債券募集資金投向錯(cuò)誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D13、下列屬于發(fā)行金融債券的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.中國進(jìn)出口銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.國家開發(fā)銀行

【答案】：D14、（）要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。

A.公正原則

B.公平原則

C.公開原則

D.透明原則

【答案】：B15、做市商通過（）向市場(chǎng)提供流動(dòng)性服務(wù)。

A.發(fā)布買賣雙向報(bào)價(jià)

B.發(fā)布唯一報(bào)價(jià)

C.發(fā)布證券交易的賣價(jià)

D.發(fā)布證券交易的買價(jià)

【答案】：A16、下列不屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約的是（）。

A.定期存款單

B.股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約

C.短期債券

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】：B17、只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：A18、根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的（）。

A.資本公積

B.凈資產(chǎn)

C.應(yīng)付款項(xiàng)

D.留存收益

【答案】：A19、信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以（）為中心。

A.預(yù)期損失

B.非預(yù)期損失

C.違約

D.損失

【答案】：C20、關(guān)于封閉式基金的基金規(guī)模和封閉期限，下列說法正確的是（）。

A.規(guī)模和期限在任何情況下都不可以改變

B.規(guī)模在任何情況下都不可以改變，期限若經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管部門同意可以延長

C.期限在任何情況下都不可以改變，規(guī)模若經(jīng)法定程序認(rèn)可可以增加

D.規(guī)模和期限若經(jīng)法定程序認(rèn)可均可以改變

【答案】：D21、下列不屬于貨幣市場(chǎng)的有（）。

A.股票市場(chǎng)

B.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)

【答案】：A22、截至2020年第一季度，我國（）在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占據(jù)主導(dǎo)地位，業(yè)務(wù)遍布全國各地，網(wǎng)點(diǎn)眾多且分散，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展。

A.股份制銀行

B.大型商業(yè)銀行

C.農(nóng)村信用社

D.農(nóng)村合作銀行

【答案】：B23、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是（）。

A.證券投資者保護(hù)基金

B.投資基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

【答案】：A24、貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在（）年以內(nèi)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A25、資本市場(chǎng)的種類不包括（）。

A.股票市場(chǎng)

B.衍生品市場(chǎng)

C.短中期資金借貸品市場(chǎng)

D.債券市場(chǎng)

【答案】：C26、根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：C27、關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.信息披露要求較低

B.監(jiān)管較為寬松

C.只能采用做市商模式

D.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低

【答案】：C28、除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃允許的行為包括（）。

A.購買不動(dòng)產(chǎn)

B.投資于銀行存款等貨幣市場(chǎng)工具

C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購買實(shí)物商品

【答案】：B29、我國證券結(jié)算采取分級(jí)結(jié)算制度。關(guān)于分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券交易所是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體，并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理過戶登記手續(xù)

C.只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)

D.對(duì)結(jié)算參與人實(shí)行準(zhǔn)入制度

【答案】：A30、根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，（）是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)?

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.董事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：A31、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等

B.收益保證型和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等。

【答案】：A32、對(duì)于社會(huì)公益基金財(cái)產(chǎn)，不得用于投資的是（）。

A.政府資助的財(cái)產(chǎn)

B.社會(huì)組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

C.個(gè)人捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

D.投資取得的收益

【答案】：A33、基金起源于()。

A.英國

B.日本

C.德國

D.美國

【答案】：A34、以下（）不是債券的基本性質(zhì)。

A.債券屬于有價(jià)證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券反映了債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

【答案】：C35、主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)的一類機(jī)構(gòu)實(shí)體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.住戶

【答案】：C36、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性

B.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性

C.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是（收益的）波動(dòng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)是一定發(fā)生的損失

【答案】：D37、下列關(guān)于雙邊報(bào)價(jià)的說法正確的是（）。

A.雙邊報(bào)價(jià)的報(bào)價(jià)要素比公開報(bào)價(jià)多了債券待償期、對(duì)手方和對(duì)手方交易員三個(gè)要素

B.雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，未成交的部分不可撤銷

C.雙邊報(bào)價(jià)可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無須與報(bào)價(jià)方進(jìn)行交談

D.雙邊報(bào)價(jià)系統(tǒng)根據(jù)價(jià)格優(yōu)先原則進(jìn)行撮合

【答案】：C38、關(guān)于企業(yè)直接融資，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

B.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金

C.公開增發(fā)可以擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)

D.發(fā)行短期債券是企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段

【答案】：A39、下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年

【答案】：B40、當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.保障基金

C.保護(hù)基金

D.保證金

【答案】：C41、（）是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)

【答案】：A42、上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元。

A.0.001

B.0.005

C.0.01

D.0.1

【答案】：C43、對(duì)政府提供信貸、代表政府管理金融活動(dòng)屬于中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.管理的銀行

【答案】：C44、下列關(guān)于直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響說法錯(cuò)誤的是（）。

A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配

B.通過市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用

C.我國目前可通過提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足

D.降低直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行

【答案】：D45、中證指數(shù)有限公司成立于()年。

A.2000

B.2003

C.2004

D.2005

【答案】：D46、現(xiàn)券交易也可以被稱為債券的（），是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.即期交易

D.市場(chǎng)交易

【答案】：C47、滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映（）股市場(chǎng)整體走勢(shì)的指數(shù)。

A.N

B.H

C.A

D.B

【答案】：C48、甲公司由于經(jīng)營不善，連年虧損，已連續(xù)3年未能按約分配股息，則持有優(yōu)先股的股東當(dāng)年所持每一股優(yōu)先股的表決權(quán)相當(dāng)于（）股的普通股的表決權(quán)。

A.1/2

B.0

C.2/3

D.1

【答案】：D49、下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是（）

A.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)

B.船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.人身保險(xiǎn)

【答案】：D50、商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向()提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.財(cái)政部

【答案】：C51、我國企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行（），而公司債券公開發(fā)行實(shí)行（）。?

A.注冊(cè)制注冊(cè)制

B.審批制復(fù)核制

C.核準(zhǔn)制審批制

D.核準(zhǔn)制復(fù)核制

【答案】：A52、中國證券行業(yè)自律組織不包括（）。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.證券登記結(jié)算公司

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B53、政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金不可以用來（）。

A.協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字

B.興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目

C.經(jīng)營性投資

D.彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用

【答案】：C54、（）負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

A.存券銀行

B.存券公司

C.托管公司

D.中央存托公司

【答案】：A55、回購交易通常在（）交易中運(yùn)用。

A.遠(yuǎn)期

B.現(xiàn)貨

C.債券

D.股票

【答案】：C56、（）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回金額的計(jì)算基礎(chǔ)，直接關(guān)系到基金投資者的利益，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

【答案】：A57、關(guān)于全球金融市場(chǎng)歷史演變的說法，正確的是()

A.美國的第一個(gè)證券交易所是紐約證券交易所

B.15世紀(jì)中葉，隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營方式——股份公司出現(xiàn)

C.14世紀(jì)意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的交易

D.一般認(rèn)為，有形的、有組織的金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸

【答案】：D58、中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段是（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額存款準(zhǔn)備金

D.貨幣發(fā)行量

【答案】：B59、（）是指注冊(cè)地在我國內(nèi)地，上市地在我國香港的外資股。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：A60、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金

A.統(tǒng)一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C61、A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B62、我國債券市場(chǎng)的主體部分是（）。

A.固定收益?zhèn)袌?chǎng)

B.全國銀行間債券市場(chǎng)

C.交易所市場(chǎng)

D.企業(yè)債市場(chǎng)

【答案】：B63、以下（）不屬于證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求。

A.信息報(bào)送制度

B.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

C.季報(bào)審計(jì)監(jiān)管

D.信息公開披露制度

【答案】：C64、我國銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)（），統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A65、下列關(guān)于主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)說法，正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格的特點(diǎn)

B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市條件更為嚴(yán)格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場(chǎng)上市條件比較低

【答案】：A66、股票市場(chǎng)的發(fā)行人為（）。

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C.合伙企業(yè)

D.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

【答案】：B67、假設(shè)某國發(fā)行基礎(chǔ)貨幣100億元，法定準(zhǔn)備金率為25％，不考慮現(xiàn)金留存和超額準(zhǔn)備金，則派生貨幣為（）億元。

A.100

B.300

C.400

D.500

【答案】：B68、對(duì)于債券市場(chǎng)來說，不同市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法正確的是（）。

A.銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國債登記公司

B.上海證券交易所對(duì)應(yīng)中央國債登記公司

C.深圳交易所對(duì)應(yīng)中央國債登記公司

D.銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中國證券登記結(jié)算總公司

【答案】：A69、下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行與承銷的說法錯(cuò)誤的有（）。

A.中國境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)

B.國家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核

C.國家開放銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

D.中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進(jìn)行管理

【答案】：C70、對(duì)于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在（）個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B71、按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行相關(guān)職責(zé)，其中不包括（）

A.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

B.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益

C.證券公司被撒銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性措施時(shí)，按照國家有關(guān)規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付

D.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定提出處置方案并直接予以處置

【答案】：D72、向不特定對(duì)象公開募集股份，符合的條件不包括（）。

A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％

B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)

D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)

【答案】：C73、（）是銀行間債券市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)的交易員進(jìn)行現(xiàn)券買賣報(bào)價(jià)時(shí)，在中國人民銀行核定的債券買賣差價(jià)范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買賣實(shí)價(jià)，并同時(shí)報(bào)出該券種的買賣數(shù)量、清算速度等交易要素。

A.雙向報(bào)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)

C.單邊報(bào)價(jià)

D.雙邊報(bào)價(jià)

【答案】：D74、以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)是指（）。

A.詹森指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

【答案】：A75、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)被稱為（）

A.主板市場(chǎng)

B.中小板市場(chǎng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

【答案】：D76、證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金,由（）代扣代收。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：B77、恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了（）種有代表性的上市股票為成分股。

A.30

B.33

C.65

D.225

【答案】：B78、以下不屬于金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn)

B.因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來損失的支付風(fēng)險(xiǎn)

C.因市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.因交易對(duì)手無法按時(shí)付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B79、按照風(fēng)險(xiǎn)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A80、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說法正確的有（）。

A.現(xiàn)代金融市場(chǎng)通常為有形與無形相結(jié)合的市場(chǎng)

B.直接融資屬于金融市場(chǎng)的五大功能

C.金融資產(chǎn)流動(dòng)性本身并不直接影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金供求

D.金融市場(chǎng)僅能夠降低搜尋成本這一種交易成本A選項(xiàng)、現(xiàn)代金融市場(chǎng)往往是無形的市場(chǎng)。B選項(xiàng)、直接融資不屬于金融市場(chǎng)的五大功能D選項(xiàng)、金融市場(chǎng)能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。

【答案】：C81、可以對(duì)將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性的信息，如利率水平、貨幣供給的指標(biāo)是（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A82、證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)（）向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A.事后

B.在超過20%時(shí)

C.在超過10%時(shí)

D.事先

【答案】：D83、票面金額一般是以（）為單位，大多數(shù)國家的股票都是有面額股票。

A.美元

B.歐元

C.人民幣

D.國家的主幣

【答案】：D84、下列不屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”的是()

A.業(yè)務(wù)條線部門

B.內(nèi)部審計(jì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門

D.董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

【答案】：D85、開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購回其所持有的開放式基金份額的行為。

A.基金托管人

B.基金賬管人

C.基金代理

D.基金管理人

【答案】：D86、歐洲債券票面所使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為（）

A.英鎊

B.歐元

C.美元

D.日元

【答案】：C87、不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以（）為目的，參與國債期貨交易。

A.活躍證券市場(chǎng)

B.套期保值

C.利益輸送

D.增加流動(dòng)性

【答案】：B88、中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，以下不屬于中國人民銀行的職責(zé)的是（）。

A.牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關(guān)法律法規(guī)草案

B.監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)相關(guān)的場(chǎng)外衍生產(chǎn)品

C.依法制定和執(zhí)行金融業(yè)相關(guān)財(cái)政政策

D.擬訂金融業(yè)改革、開放和發(fā)展計(jì)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任

【答案】：C89、在紐約上市的外資股被稱為（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：B90、下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具

B.常備借貸便利

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.消費(fèi)者信用控制

【答案】：D91、股票屬于以下（）類型的證券。

A.物權(quán)證券

B.債權(quán)證券

C.證權(quán)證券

D.權(quán)證證券

【答案】：C92、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（）

A.欺詐類強(qiáng)制退市

B.交易類強(qiáng)制退市

C.規(guī)范類強(qiáng)制退市

D.重大違法強(qiáng)制退市

【答案】：A93、我國首個(gè)實(shí)行注冊(cè)制的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)是（）。

A.科創(chuàng)板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.主板市場(chǎng)

D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

【答案】：A94、股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其（）波動(dòng)。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.清算價(jià)值

C.票面價(jià)值

D.外在價(jià)值

【答案】：A95、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于（）。?

A.已上市交易的股票

B.可在場(chǎng)外交易的股票

C.已上市交易的債券

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

【答案】：B96、根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的（）決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況

B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系

C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況

D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系

【答案】：B97、公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備最近（）年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載的條件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C98、按照《證券金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券金融公司的設(shè)立和解散由（）決定。

A.國務(wù)院

B.國家證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A99、按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》（2020年修訂），主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不包括（）。

A.最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為

B.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

C.最近3年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的20%

D.上市公司最近3年及1期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告

【答案】：C100、關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說法正確的是（）。

A.無論通過市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣出

C.通過市價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過5萬股

D.通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過10萬股

【答案】：A101、證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了（）的對(duì)接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

A.籌資與投資

B.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)

C.發(fā)行與回購

D.投資與并購

【答案】：A102、多層次資本市場(chǎng)的意義錯(cuò)誤的是（）

A.有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力

B.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)

C.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

D.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

【答案】：B103、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率為2，則A公司的股票價(jià)值為（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5

【答案】：D104、下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是（）。

A.指在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券

B.由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券

C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

D.大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的

【答案】：C105、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會(huì)下跌，從而對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了（）因素影響我國金融市場(chǎng)運(yùn)行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場(chǎng)因素

【答案】：C106、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

B.存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

D.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

【答案】：B107、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：B108、證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：B109、企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）

A.1%

B.3%

C.5%

D.8%

【答案】：C110、既是基金的當(dāng)事人，又是主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】：C111、下列對(duì)證券市場(chǎng)融資描述正確的是（）。

A.證券市場(chǎng)融資是一種間接融資

B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最后的投資者和發(fā)行人之間

C.單個(gè)融資主體可以憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜

D.證券市場(chǎng)融資由眾多資金交易者通過對(duì)有價(jià)證券的公開自有競(jìng)價(jià)買賣來實(shí)現(xiàn)

【答案】：D112、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理基本理念，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇

B.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)換收益

C.風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力

D.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段

【答案】：D113、ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。

A.封閉式基金開放式基金

B.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

C.公募基金私募基金

D.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金

【答案】：A114、一般而言，基金投資管理的流程不包括（）。

A.研究部門提供研究報(bào)告

B.投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃

C.投資決策委員會(huì)擬訂投資組合具體方案

D.交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

【答案】：C115、下列不屬于我國國際債券品種的是（）

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.次級(jí)債券

【答案】：D116、（）是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.現(xiàn)券交易

D.期貨交易

【答案】：C117、下列關(guān)于交易結(jié)算的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與交收

B.證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成

C.證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)

D.證券公司根據(jù)外國結(jié)算公司數(shù)據(jù)，記錄客戶清算交收結(jié)果

【答案】：D118、下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券說法正確的是（）。?

A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證監(jiān)會(huì)確定

B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定

C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)確定

【答案】：B119、以下不屬于重大違法類強(qiáng)制退市的情形是（）。

A.上市公司存在欺詐發(fā)行且嚴(yán)重影響上市地位

B.上市公司有重大信息披露違法且嚴(yán)重影響上市地位

C.上市公司有其他嚴(yán)重?fù)p害證券市場(chǎng)秩序的重大違法行為且嚴(yán)重影響上市地位

D.上市公司有違規(guī)交易行為，但不影響上市地位的

【答案】：D120、小張擬認(rèn)購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后于20x8年6月11日提交了認(rèn)購申請(qǐng)表，那么，自（）起小張可到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

A.20x8年6月13日

B.20x8年6月14日

C.20x8年6月15日

D.20x8年6月16日

【答案】：A121、世界上最早的證券交易所是（）。

A.紐約證券交易所

B.費(fèi)城證券交易所

C.阿姆斯特丹證券交易所

D.倫敦證券交易所

【答案】：C122、投資人可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.產(chǎn)業(yè)基金

D.風(fēng)險(xiǎn)基金

【答案】：A123、新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)是（）。

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.一級(jí)市場(chǎng)

D.二級(jí)市場(chǎng)

【答案】：C124、下列關(guān)于我國證券交易所的說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時(shí)間

B.交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間需要順延

C.國家法定假日證券交易所無須休市

D.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場(chǎng)休市

【答案】：D125、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的（）的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。

A.資產(chǎn)管理公司

B.期貨公司

C.基金管理公司

D.證券公司

【答案】：D126、下列私募基金子公司的做法正確的是（）。

A.私募基金子公司甲兼營私募基金管理業(yè)務(wù)與房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目

B.私募基金子公司乙同時(shí)經(jīng)營私募基金管理與P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)

C.私募基金子公司丙公司以套期保值為目的管理閑置資金

D.私募基金子公司丁公司的下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)戊以現(xiàn)金管理為目的管理閑置資金

【答案】：D127、A公司的每股市價(jià)為8元，每股收益為5元，則A公司的市盈率倍數(shù)為（）。

A.0.625

B.1

C.1.6

D.2

【答案】：C128、金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是以（）為對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。

A.金融資產(chǎn)

B.金融負(fù)債

C.股票

D.債券

【答案】：A129、為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體是（）。

A.證券參與者

B.證券發(fā)行人

C.證券投資者

D.證券監(jiān)管者

【答案】：B130、貨幣市場(chǎng)，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在（）的金融市場(chǎng)，例如銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國庫券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。

A.半年以內(nèi)

B.—年以內(nèi)

C.三年以內(nèi)

D.五年以內(nèi)

【答案】：B131、目前我國證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式是（）。

A.定時(shí)競(jìng)價(jià)和集合競(jìng)價(jià)

B.分散競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)

C.集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)

D.定時(shí)競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)

【答案】：C132、根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，以下說法錯(cuò)誤的是（）。?

A.律師擔(dān)任公司董事的，該律師所在事務(wù)所不得接受其所任職公司的委托，對(duì)該公司提供證券法律服務(wù)

B.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)

C.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

D.律師可以同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)、承銷商出具法律意見

【答案】：D133、根據(jù)《中華人民共和國公司法》，上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的（）。

A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：D134、從全球來看，場(chǎng)外交易的（）占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類.

A.匯率互換

B.貨幣互換

C.利率互換

D.信用違約互換

【答案】：C135、1988年，我國首次通過（）方式發(fā)行國債。

A.行政分配

B.公開招標(biāo)

C.承購包銷

D.商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

【答案】：D136、國債利率招標(biāo)時(shí)，規(guī)定的標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）

A.0.001%

B.0.03%

C.0.05%

D.0.01%

【答案】：D137、下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說法，正確的是（）

A.金融資產(chǎn)有社會(huì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來現(xiàn)金流的要求權(quán)

B.金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能

C.花費(fèi)一定的時(shí)間來定位交易對(duì)手一般視為顯性成本

D.金融市場(chǎng)通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成

【答案】：B138、通常配股價(jià)要低于市場(chǎng)價(jià)，所以配股上市后可能導(dǎo)致股價(jià)（）。但對(duì)于那些發(fā)展前景良好、受到投資者追捧的公司而言，配股之后股價(jià)反而會(huì)（）。

A.上漲、上漲

B.上漲、下跌

C.下跌、下跌

D.下跌、上漲

【答案】：D139、影響財(cái)政政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.稅收政策

B.信貸政策機(jī)制

C.公共支出政策

D.國債發(fā)行

【答案】：B140、以下關(guān)于股票退市的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票退市是指上市公司股票在證券交易所終止上市交易

B.股票退市包括主動(dòng)退市和強(qiáng)制退市

C.股票退市制度有利于健全資本市場(chǎng)功能，降低市場(chǎng)經(jīng)營成本

D.上市公司的股票終止上市后，其終止上市情形并未消除

【答案】：D141、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為（）億元。

A.0.1

B.0.2

C.1

D.2

【答案】：B142、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.資產(chǎn)池

B.投資組合

C.現(xiàn)金流

D.債務(wù)池

【答案】：A143、金融市場(chǎng)最重要的參與者是（）。

A.政府部門

B.工商企業(yè)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人

【答案】：C144、下列關(guān)于國債代銷方式的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.由國債發(fā)行主體委托代銷者代為向社會(huì)出售債券，可以充分利用代銷者的網(wǎng)點(diǎn)

B.代銷者只是按預(yù)定的發(fā)行條件，于約定日期內(nèi)代為推銷

C.代銷者不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任

D.我國儲(chǔ)蓄國債（電子式）、儲(chǔ)蓄國債（憑證式）均不采用代銷方式發(fā)行

【答案】：D145、根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.董事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：A146、世界上第一個(gè)股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費(fèi)城

D.阿姆斯特丹

【答案】：D147、（）指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。

A.普通股

B.績(jī)優(yōu)股

C.成長股

D.藍(lán)籌股

【答案】：D148、結(jié)算所實(shí)行的結(jié)算制度被稱為（）。

A.逐月盯市制度

B.逐日盯市制度

C.逐時(shí)盯市制度

D.含負(fù)債的每日結(jié)算制度

【答案】：B149、下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說法，正確的是（）。

A.公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定

B.公司債券的募集資金用途必須與項(xiàng)目掛鉤

C.企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連

D.企業(yè)債券的募集資金用途沒有限制

【答案】：C150、按（）分類，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。

A.發(fā)行主體

B.利率是否固定

C.付息方式

D.債券形態(tài)

【答案】：B151、國家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱為（）。

A.赤字國債

B.特別債券

C.國家建設(shè)債券

D.重點(diǎn)建設(shè)債券

【答案】：A152、記賬式國債發(fā)行采用()方式。

A.承購包銷

B.承購代銷

C.承購分銷

D.競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)

【答案】：D153、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的（）特點(diǎn)。

A.集合投資

B.專業(yè)理財(cái)

C.分散風(fēng)險(xiǎn)

D.收益共享

【答案】：C154、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)椋ǎ?/p>

A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)

C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)

D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

【答案】：C155、（）是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡(jiǎn)稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價(jià)差的有價(jià)證券。

A.期貨

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.互換

D.權(quán)證

【答案】：D156、對(duì)于股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經(jīng)營決策的改變和分散，是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.優(yōu)先股的股息率固定

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C.優(yōu)先股股東表決權(quán)受限

D.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

【答案】：C157、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】：A158、我國股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì)股票市場(chǎng)形成長期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。

A.個(gè)人投資者

B.證券投資基金

C.其他機(jī)構(gòu)投資者

D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：B159、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場(chǎng)的國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過（）形式募集一定額度的人民幣資金。

A.基金

B.股票

C.債券

D.證券

【答案】：A160、滬深300指數(shù)為（）。

A.大盤指數(shù)

B.大中盤指數(shù)

C.中盤指數(shù)

D.中小盤指數(shù)

【答案】：B161、銀行間債券市場(chǎng)中長期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（）；銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（）。

A.三等六級(jí)四等九級(jí)

B.三等九級(jí)四等六級(jí)

C.四等九級(jí)三等六級(jí)

D.四等六級(jí)三等九級(jí)

【答案】：B162、（）是指定的中央債券存管機(jī)構(gòu)，對(duì)債券托管賬戶實(shí)行分類設(shè)置和集中管理。

A.中央結(jié)算公司

B.上海清算所

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：A163、1949~1978年的30年間，為適應(yīng)高度集中統(tǒng)一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，我國建立起了“大一統(tǒng)”模式的金融體系。為平抑物價(jià)，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)和金融秩序，人民政府遂采取的措施不包括（）。

A.建立農(nóng)村信用合作社

B.建立統(tǒng)一的人民幣制度

C.鼓勵(lì)改造私人銀行和錢莊

D.組建由中國人民銀行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的高度集中的金融管理體制

【答案】：C164、多元化投資與相關(guān)系數(shù)低的證券，可以有效（）。

A.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.增加系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.增加非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B165、根據(jù)《證券法》第八十八條規(guī)定，證券公司向投資者銷售證券、提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)說明證券、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示（）。

A.投資收益

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資義務(wù)

D.投資評(píng)估

【答案】：B166、未來中國金融體系改革的重點(diǎn)方向不包括（）。

A.增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力

B.促進(jìn)直接融資和間接融資比重更合理

C.增強(qiáng)間接融資對(duì)直接融資的替代

D.完善多層次的資本市場(chǎng)

【答案】：C167、將金融市場(chǎng)劃分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：B168、個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通，是融資方式中的（）。

A.銀行信用融資

B.消費(fèi)信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：B169、下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年

【答案】：B170、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）。

A.B股

B.S股

C.H股

D.L股

【答案】：A171、財(cái)政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團(tuán)資格。

A.一年

B.半年

C.季度

D.兩年

【答案】：A172、戰(zhàn)略投資者是指最近（）年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C173、投資人可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為()

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.產(chǎn)業(yè)基金

D.風(fēng)險(xiǎn)基金

【答案】：A174、財(cái)政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團(tuán)資格。

A.—年

B.半年

C.季度

D.兩年

【答案】：A175、（）是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東。

A.現(xiàn)金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股

【答案】：A176、下列不屬于委托執(zhí)行內(nèi)容的是（）。

A.申報(bào)原則

B.申報(bào)方式

C.申報(bào)時(shí)間

D.申報(bào)金額

【答案】：D177、GDR是（）的簡(jiǎn)稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：A178、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以（）方式予以記載、保存。

A.書面

B.電子

C.書面和錄音

D.書面和電子

【答案】：D179、下列關(guān)于私募基金募集的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定到基金業(yè)協(xié)會(huì)履行備案手續(xù)

B.私募基金管理人不得管理未備案的私募基金

C.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于48小時(shí)的投資冷靜期

D.不得夸大、片面宣傳私募基金

【答案】：C180、下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具

B.常備借貸便利

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.消費(fèi)者信用控制

【答案】：D181、境內(nèi)上市外資股又被稱為（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A182、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，一般來講，基金投資管理的流程不包括以下（）環(huán)節(jié)

A.投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃

B.交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案

D.風(fēng)險(xiǎn)控制部門對(duì)基金經(jīng)理擬訂的投資組合進(jìn)行組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和評(píng)估

【答案】：D183、H股、N股、S股都屬于（）。

A.境內(nèi)上市外資股

B.境外上市外資股

C.國家股

D.法人股

【答案】：B184、（）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

【答案】：A185、企業(yè)申請(qǐng)發(fā)行綠色債券時(shí)，在資產(chǎn)負(fù)債率低于（）的前提下，核定發(fā)債規(guī)模時(shí)不考察企業(yè)其他公司信用類產(chǎn)品的規(guī)模。

A.50％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：B186、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30％

B.乙對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對(duì)外提供擔(dān)保

D.乙對(duì)外提供貸款

【答案】：C187、（）作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。

A.期望損失模型

B.VaR模型

C.波動(dòng)性分析

D.置信水平

【答案】：A188、在日本發(fā)行的外國債券被稱為（）。

A.東洋債券

B.遠(yuǎn)東債券

C.東方債券

D.武士債券

【答案】：D189、我國企業(yè)債券出現(xiàn)于（）年。

A.1982

B.1984

C.1985

D.1988

【答案】：C190、資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.投資于商品及金融衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)30%的，為商品及金融衍生品類

B.投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益類

C.投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為權(quán)益類

D.投資于債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的，為混合類

【答案】：A191、基金的作用包括（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.有利于促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展

C.有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

D.以上均正確

【答案】：D192、（）是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C193、為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制的功能是金融市場(chǎng)的（）功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性

【答案】：D194、A借給B100元，約定以10%的年利率復(fù)利計(jì)息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：D195、下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等

C.某債券發(fā)行人不能如期還本付息、債券發(fā)行人破產(chǎn)倒閉，這對(duì)債券持有人而言，就發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)事件

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的后續(xù)工作

【答案】：D196、（）時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施。

A.債券登記

B.債券托管

C.債券兌付

D.債券付息

【答案】：A197、金融期貨交易的對(duì)象是（）。

A.股票

B.債券

C.金融期貨合約

D.金融工具

【答案】：C198、按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

D.債券基金和股票基金

【答案】：C199、下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)的說法,，錯(cuò)誤的是（）

A.雙邊報(bào)價(jià)是交易所債券市場(chǎng)開展雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的交易員進(jìn)行現(xiàn)券報(bào)價(jià)時(shí)，在任意的債券買賣差價(jià)范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買賣實(shí)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手方作出的，對(duì)手方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)

C.公開報(bào)價(jià)是指參與者為表明自身交易意向而面向市場(chǎng)作出的，不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)

D.債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式

【答案】：A200、年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送內(nèi)容并予以公告。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：A201、以下不屬于套期保值所規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.外匯風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.貶值風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D202、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.廣義的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了四大風(fēng)險(xiǎn)因子，包括股票價(jià)格、利率、商品價(jià)格、匯率

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，但是能夠通過分散化投資完全消除

C.套期保值和定價(jià)補(bǔ)償是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的最主要的方法

D.金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要工具和技術(shù)

【答案】：B203、托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理人采用的估值原則和程序。當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管人有義務(wù)要求（）做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B204、（）的投資目標(biāo)是力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。

A.分級(jí)基金

B.上市開放式基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.系列基金

【答案】：C205、在我國，自股權(quán)分置改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股東所持股份在（）個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

A.10

B.12

C.24

D.36

【答案】：B206、在我國，非公開募集證券投資基金合格投資者累計(jì)不得超過（）人。

A.100

B.150

C.200

D.250

【答案】：C207、我國金融行業(yè)已經(jīng)具備開放的有利條件不包括（）。

A.我國已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險(xiǎn)和資本市場(chǎng)

B.我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升

C.在保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管框架方面，“償一代”監(jiān)管制度全面實(shí)施

D.采取了一系列保護(hù)投資者的舉措

【答案】：C208、目前，中國已基本形成了由（）調(diào)控和監(jiān)督、國家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。

A.財(cái)政部

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.原中國銀監(jiān)會(huì)

D.中央銀行

【答案】：D209、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A210、以下（）交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場(chǎng)上買方和賣方訂單共同驅(qū)動(dòng)的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】：C211、典型的間接融資形式是與（）發(fā)生信用關(guān)系。

A.銀行

B.證券

C.信托

D.基金

【答案】：A212、下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF僅能在交易所申購、贖回

B.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易

C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金

D.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

【答案】：A213、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入，一部分由證券公司留存。

A.國家稅收部門

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：C214、下列不屬于國債銷售價(jià)格影響因素的是（）。

A.市場(chǎng)利率

B.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

C.流通市場(chǎng)中可比國債的收益率水平

D.人民幣匯率

【答案】：D215、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券

B.是中央銀行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣發(fā)行的長期債券

C.期限通常在3個(gè)月至3年

D.是一種重要的貨幣政策日常操作工具

【答案】：B216、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)簡(jiǎn)稱“巴塞爾委員會(huì)”,于（）年成立。

A.1972

B.1973

C.1974

D.1975

【答案】：C217、對(duì)政府提供信貸、代表政府管理金融活動(dòng)屬于中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.管理的銀行

【答案】：C218、市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D219、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)（）審批。

A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

【答案】：C220、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是()。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓

【答案】：B221、有宏觀經(jīng)濟(jì)“晴雨表”之稱的是（）。

A.主板市場(chǎng)

B.中小板市場(chǎng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺(tái)市場(chǎng)

【答案】：A222、下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。

A.政府債券有不同的期限，從幾個(gè)月到幾十年不等

B.金融債券的期限以短期較為多見

C.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些

D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券

【答案】：B223、到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D224、下列說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時(shí)間

B.交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間需要順延

C.國家法定節(jié)假日證券交易所無須休市

D.上海證券交易所規(guī)定交易日為每周一至周五

【答案】：D225、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，在招標(biāo)結(jié)束后（）內(nèi)，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員應(yīng)通過招標(biāo)系統(tǒng)填制債權(quán)托管申請(qǐng)書。

A.15分鐘

B.30分鐘

C.1日

D.60分鐘

【答案】：A226、債券利息的支付方式不包括（）。

A.息票方式

B.折扣利息

C.本息分離方式

D.本息合一方式

【答案】：C227、一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（）

A.股份分割后公司股東獲得的實(shí)際股利多了

B.股份分割后公司的凈資產(chǎn)比原來多了

C.所有的股份分割對(duì)公司股票都是利好

D.投資者持有的股份數(shù)量增加，預(yù)期將會(huì)獲得更多的股利

【答案】：D228、證券登記結(jié)算公司依據(jù)（）的規(guī)定，履行相應(yīng)的職能。

A.《公司法》

B.《證券法》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《證券交易所管理辦法》

【答案】：B229、以下關(guān)于核準(zhǔn)制的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.核準(zhǔn)制是介于注冊(cè)制和審批制之間的中間形式

B.核準(zhǔn)制沒有取消指標(biāo)和額度管理，并引進(jìn)證券中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任，判斷企業(yè)是否達(dá)到股票發(fā)行的條件

C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時(shí)對(duì)股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷性條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并有權(quán)否決股票發(fā)行的申請(qǐng)

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性進(jìn)行審查

【答案】：B230、以下不符合公正原則要求的是（）。

A.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策

B.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行

C.市場(chǎng)參與者在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇

【答案】：C231、下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的()

A.也在上海證券交易所市場(chǎng)實(shí)行

B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券

C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券

D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券

【答案】：D232、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30%

B.乙對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對(duì)外提供擔(dān)保

D.乙對(duì)外提供貸款

【答案】：C233、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量方法有（）。

A.敏感性分析和波動(dòng)性分析

B.敏感性分析和情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和波動(dòng)性分析

【答案】：A234、股票可以為持有人帶來收益的特性是股票是最基本的特征，這特征成為股票的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)性

B.收益性

C.流動(dòng)性

D.參與性

【答案】：B235、下列關(guān)于委托指令的說法，錯(cuò)誤的是()

A.委托指令無需包含買賣方向

B.委托指令需要反映客戶買賣證券的具體要求

C.委托指令應(yīng)包括證券賬戶號(hào)碼和證券代碼

D.委托指令應(yīng)包括委托數(shù)量和委托價(jià)格

【答案】：A236、股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約不包括（）。

A.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

B.多個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

C.一籃子股票的遠(yuǎn)期合約

D.股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約

【答案】：B237、下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）

A.自然人

B.各國政府

C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

D.工商財(cái)團(tuán)

【答案】：B238、以下對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述中，不完全合理的是（）。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)

【答案】：C239、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法不正確的有（）。

A.機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計(jì)征增值稅

B.機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅

D.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅

【答案】：A240、為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，以下因素不是必須考慮的是（）。

A.投資目標(biāo)與范圍

B.基金風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金規(guī)模

D.基金管理人

【答案】：D241、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”.以下（）不屬于“兩個(gè)不變”。

A.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)發(fā)行上市條件

B.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)信息披露要求

C.中小企業(yè)板塊上市的企業(yè)必須是成熟企業(yè)

D.中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同

【答案】：C242、在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。

A.價(jià)值型股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.股票基金

【答案】：C243、張三投資某原油期權(quán)市場(chǎng)。當(dāng)前價(jià)格是99$/桶。張三預(yù)計(jì)到下個(gè)月原油價(jià)格是90$/桶。張三應(yīng)該投資（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D244、習(xí)慣上，將企業(yè)債券劃分為（）和（）兩種。

A.城投債企業(yè)債券；集合類企業(yè)債券

B.城投債企業(yè)債券；項(xiàng)目收益?zhèn)?/p>

C.可續(xù)期債券；項(xiàng)目收益?zhèn)?/p>

D.可續(xù)期債券；集合類企業(yè)債券

【答案】：A245、證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指（）之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

A.公司（）和個(gè)人投資者

B.資金盈余單位和赤字單位

C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

D.證券公司和普通投資者

【答案】：B246、對(duì)于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自（）辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。

A.中國清算公司

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.工商行政管理機(jī)關(guān)

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：B247、國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以（）貨幣為面值、向（）投資者發(fā)行的債券。

A.外國本國

B.外國外國

C.本國外國

D.本國本國

【答案】：B248、深股通起始額度每日為（）億元人民幣。

A.100

B.120

C.105

D.130

【答案】：D249、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理，人們?cè)谏钆c工作中呈現(xiàn)出兩種具有明顯差異甚至對(duì)立的語言體系，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)語言的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)積累

B.對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

【答案】：A250、資產(chǎn)支持證券是以()為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.股票

B.債券

C.特定的資產(chǎn)池

D.企業(yè)

【答案】：C251、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配（）的請(qǐng)求權(quán)等權(quán)利。

A.權(quán)利和義務(wù)

B.實(shí)物與資產(chǎn)

C.股息和紅利

D.以上都不對(duì)

【答案】：C252、傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計(jì)，但其所選擇的（）都是相似的。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對(duì)手

C.合規(guī)指標(biāo)

D.關(guān)鍵要素

【答案】：D253、1965年，特雷諾在美國《哈佛商業(yè)評(píng)論》上發(fā)表《如何評(píng)價(jià)投資基金的管理》一文，首次提出一種評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的綜合指標(biāo)，即特雷諾指數(shù)。該指數(shù)值越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)（）。

A.越好

B.越差

C.與之無關(guān)

D.可能越好，也可能越差

【答案】：A254、對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，對(duì)短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A255、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）確定的。

A.預(yù)期理論

B.流動(dòng)性理論

C.合理收益理論

D.現(xiàn)值理論

【答案】：D256、根據(jù)我國證券公司監(jiān)管實(shí)踐，以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的重要指標(biāo)工具。

A.經(jīng)濟(jì)資本

B.實(shí)收資本

C.凈資本

D.賬面資本

【答案】：C257、流動(dòng)性覆蓋率的計(jì)算公式為（）。

A.貸款余額/存款余額x100%

B.流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額x100%

C.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量x100%

D.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來90天現(xiàn)金凈流出量x100%

【答案】：C258、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】：B259、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對(duì)于中證500、上證50股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額均為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：B260、下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者描述錯(cuò)誤的是（）。

A.在成熟資本市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者往往在證券市場(chǎng)中居于主導(dǎo)地位，他們?cè)谧C券市場(chǎng)上的交易活動(dòng)往往對(duì)整體市場(chǎng)的運(yùn)行態(tài)勢(shì)產(chǎn)生影響

B.—般來說，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對(duì)理性化，投資成功率及收益水平通常高于個(gè)人投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者由于不具有獨(dú)立的法律地位，必須建立嚴(yán)格的法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行約束

D.機(jī)構(gòu)投資者可以通過合理有效的投資組合分散投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C261、首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）。

A.發(fā)行依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在三年以上的股份責(zé)任有限公司

B.最近一期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣3000萬元

D.發(fā)行人最近三年的實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更

【答案】：C262、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備的條件不包括下