2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對（）進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D2、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D3、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D4、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機(jī)關(guān)報告

【答案】：B7、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)對可疑交易進(jìn)行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D8、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機(jī)構(gòu)與（）進(jìn)行合作

A.司法機(jī)關(guān)B.行政執(zhí)法機(jī)關(guān)C.其他金融機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：D9、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D11、客戶風(fēng)險等級劃分的“風(fēng)險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況采取不同的識別措施B.對高風(fēng)險客戶采取強(qiáng)化識別措施C.對中低風(fēng)險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D13、下列屬于高風(fēng)險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D14、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行B.反洗錢內(nèi)部審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機(jī)構(gòu)實施D.以上都是

【答案】：D15、下列關(guān)于洗錢與恐怖融資的關(guān)系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D16、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A18、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時進(jìn)行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A20、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B21、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D22、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C23、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A24、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風(fēng)險等級劃分報告

【答案】：B26、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)注重（），提高培訓(xùn)的效果

A.實用性B.針對性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D27、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對反洗錢工作的開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D29、下列關(guān)于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對大額交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當(dāng)按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C30、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D31、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)告知客戶（）

A.反洗錢的相關(guān)規(guī)定B.客戶的權(quán)利和義務(wù)C.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)D.以上都是

【答案】：A32、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進(jìn)行分析C.向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D33、客戶風(fēng)險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)在劃分客戶風(fēng)險等級時，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風(fēng)險因素C.不得低估客戶的風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D34、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B35、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經(jīng)營、財務(wù)決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權(quán)的個人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個人D.以上都是

【答案】：D36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風(fēng)險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B37、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C38、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風(fēng)險評估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A39、下列關(guān)于客戶風(fēng)險等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險客戶C.中低風(fēng)險客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險客戶D.以上都是

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A41、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D42、下列關(guān)于客戶身份識別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對身份證件原件進(jìn)行識別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識別C.可以通過第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗證D.以上都是

【答案】：D43、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

【答案】：C44、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D45、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A46、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行更新的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B47、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風(fēng)險客戶進(jìn)行重點監(jiān)控C.對中低風(fēng)險客戶進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)