2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作D.盈利性

【答案】：D2、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A3、金融機構在辦理跨境匯款業(yè)務時，應當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D4、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關

【答案】：C5、金融機構應當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D6、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C7、下列關于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機構應當對大額交易進行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應當按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C8、金融機構的高級管理人員應當對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領導C.承擔最終責任D.以上都是

【答案】：D9、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B10、金融機構未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B11、金融機構的反洗錢工作考核結果應當作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D12、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結束后10年D.以上都是

【答案】：D13、金融機構應當配備（）的反洗錢人員，負責反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D14、金融機構的反洗錢內(nèi)部控制制度應當報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A15、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D16、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A17、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C18、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A19、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應當（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D20、對于高風險客戶，金融機構應當至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B21、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D22、金融機構在提交可疑交易報告后，應當對客戶的交易進行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時報告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D23、下列關于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D24、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉移

【答案】：D25、中國人民銀行及其分支機構對金融機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A26、金融機構未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B27、金融機構未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B28、下列關于反洗錢培訓的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應當包括反洗錢法律法規(guī)B.應當包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應當包括可疑交易識別技巧

【答案】：C29、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D30、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D31、下列關于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D32、下列關于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的金額和時間C.應當包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D33、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉移至境外D.以上都是

【答案】：D34、反洗錢工作的目標是（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關犯罪D.以上都是

【答案】：D35、下列關于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應當關注交易的類型和方式C.應當關注交易的主體D.以上都是

【答案】：D36、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：C37、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A38、金融機構發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D39、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B40、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構履行的義務，本質上是為了（）

A.保護金融機構自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權益D.以上都是

【答案】：B41、下列關于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質方式報送C.應當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C42、下列關于可疑交易報告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的詳細信息C.應當包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D43、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構C.反洗錢專門機構D.以上都是

【答案】：A44、下列屬于反洗錢培訓效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D45、金融機構在辦理融資租賃業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔保人D.以上都是

【答案】：D46、金融機構應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D47、金融機構在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A48、下列屬于反洗錢培訓對象的是（）

A