2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構在辦理資產管理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.產品發(fā)行人B.產品管理人C.產品投資者D.以上都是

【答案】：D2、金融機構發(fā)現可疑交易后，應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D3、下列關于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應當關注交易的類型和方式C.應當關注交易的主體D.以上都是

【答案】：D4、金融機構的反洗錢工作考核結果應當作為（）的重要依據

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D5、下列屬于反洗錢培訓效果評估內容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D6、金融機構在辦理信托業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D7、金融機構的高級管理人員應當對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領導C.承擔最終責任D.以上都是

【答案】：D8、金融機構在提交大額交易報告時，應當確保報告的（）

A.真實性B.準確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D9、金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B10、金融機構未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B11、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D12、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C13、客戶風險等級劃分的“動態(tài)調整”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D14、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D15、金融機構的反洗錢工作責任追究制度應當明確（）的責任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關崗位人員D.以上都是

【答案】：D16、下列關于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產安全D.以上都是

【答案】：D17、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權益的個人B.最終擁有客戶所有權的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D18、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內容D.以上都是

【答案】：D19、金融機構未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B20、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以對其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷經營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C21、下列關于反洗錢內部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內部審計應當定期進行B.反洗錢內部審計結果應當向董事會報告C.反洗錢內部審計可以由內部審計部門或者外部審計機構實施D.以上都是

【答案】：D22、金融機構的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D23、金融機構應當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內容D.以上都是

【答案】：D24、金融機構應當建立反洗錢風險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風險B.大額交易報告風險C.可疑交易報告風險D.以上都是

【答案】：D25、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：C26、金融機構在辦理業(yè)務時，應當對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D27、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.客戶風險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D28、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉移至境外D.以上都是

【答案】：D29、金融機構應當對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭浴蚀_性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D30、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉移至境外C.將資金融入合法經濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A31、下列屬于大額交易報告內容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D32、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C33、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作D.盈利性

【答案】：D34、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進行分析C.向公安機關移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機構進行反洗錢現場檢查

【答案】：D35、金融機構應當根據客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C36、下列屬于反洗錢內部審計報告內容的是（）

A.審計發(fā)現的問題B.審計結論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D37、金融機構未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B38、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A39、洗錢風險評估的核心原則是（）

A.風險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A40、金融機構在辦理融資租賃業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔保人D.以上都是

【答案】：D41、下列關于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應當結合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應當關注交易的異常頻率和方式D.應當關注交易的資金流向

【答案】：B42、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢培訓工作做出統(tǒng)一安排的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B43、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（）個工作日內補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B44、金融機構未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、下列屬于反洗錢內部審計內容的是（）

A.反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D46、下列屬于反洗錢內部審計主體的是（）

A.內部審計部門B.外部審計機構C.反洗錢專門機構D.以上都是

【答案】：A47、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D48、金融機構在提交可疑交易