2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的方法，說(shuō)法正確的是（）

A.可以通過(guò)核對(duì)身份證件原件進(jìn)行識(shí)別B.可以通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別C.可以通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證D.以上都是

【答案】：D2、客戶身份識(shí)別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)客戶身份信息進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D3、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實(shí)施

A.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)B.人力資源部門(mén)C.業(yè)務(wù)部門(mén)D.以上都是

【答案】：A5、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作信息系統(tǒng)，對(duì)（）進(jìn)行自動(dòng)化處理

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D7、反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對(duì)（）進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

A.高級(jí)管理人員B.反洗錢(qián)崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D9、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.每年至少進(jìn)行一次B.每半年至少進(jìn)行一次C.每季度至少進(jìn)行一次D.每月至少進(jìn)行一次

【答案】：A10、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心原則是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A11、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A12、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D13、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無(wú)需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A14、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類(lèi)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B15、下列關(guān)于可疑交易的識(shí)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進(jìn)行綜合分析B.可以?xún)H根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B16、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，被中國(guó)人民銀行處以罰款的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A17、反洗錢(qián)工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的核心是（）

A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C.控制風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：C18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B19、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題B.審計(jì)結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷(xiāo)毀客戶身份資料B.銷(xiāo)毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C23、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績(jī)效B.部門(mén)考核C.高級(jí)管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D24、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B25、金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

A.票據(jù)的真實(shí)性B.票據(jù)的背書(shū)連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，（）對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.反洗錢(qián)工作小組

【答案】：B27、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則是指（）

A.對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D28、客戶身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶的賬戶具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D29、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A30、客戶身份識(shí)別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個(gè)人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個(gè)人C.從客戶交易中獲得利益的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D31、洗錢(qián)罪的主觀方面是（）

A.故意B.過(guò)失C.故意或過(guò)失D.以上都不是

【答案】：A32、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告的（）

A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D33、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D34、下列關(guān)于恐怖融資的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)工作納入（），確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D36、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.以上都是

【答案】：D37、下列不屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢(qián)宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C38、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)C.組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

【答案】：D39、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)在劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D40、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別方法C.無(wú)需包括洗錢(qián)案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識(shí)別技巧

【答案】：C41、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D42、反洗錢(qián)工作的核心是（）

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D43、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D44、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.保持風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實(shí)性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D46、洗錢(qián)的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C47、反洗錢(qián)工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.采取措施控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料