2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B2、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D3、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D4、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C5、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A6、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作D.盈利性

【答案】：D7、下列屬于反洗錢培訓對象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D8、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應當在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B9、金融機構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D10、反洗錢內(nèi)部控制制度應當包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢培訓B.反洗錢宣傳C.反洗錢內(nèi)部審計D.以上都是

【答案】：D11、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構(gòu)履行的義務，本質(zhì)上是為了（）

A.保護金融機構(gòu)自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權益D.以上都是

【答案】：B12、金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C13、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C14、下列屬于大額交易報告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D15、金融機構(gòu)應當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D16、下列關于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A17、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A18、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應當（）為客戶辦理業(yè)務

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B19、金融機構(gòu)的反洗錢培訓應當針對不同崗位人員的（），制定相應的培訓內(nèi)容

A.工作職責B.業(yè)務范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D20、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C21、金融機構(gòu)應當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D22、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A23、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C24、客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B25、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員C.查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關的文件、資料D.凍結(jié)金融機構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D26、客戶風險等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風險等級D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應當根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務發(fā)展D.以上都是

【答案】：D28、金融機構(gòu)應當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務關系

【答案】：D29、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關D.以上都是

【答案】：A30、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A31、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D32、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D33、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D34、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C35、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關B.交易一方為司法機關、軍事機關C.交易一方為人民政協(xié)機關、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D36、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B37、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C38、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B39、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D40、金融機構(gòu)的反洗錢工作責任追究應當堅持（）的原則

A.實事求是B.權責一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D41、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構(gòu)對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B42、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A43、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D44、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關D.以上都是

【答案】：A45、下列關于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D46、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關D.以上都是

【答案】：A47、金融機構(gòu)在辦理保理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.保理商B.應收賬款債權人C.應收賬款債務人D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)