2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構應當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D2、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C3、金融機構的反洗錢內部控制制度應當具有（），并根據法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D4、下列關于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應當在交易發(fā)生后的3個工作日內報送B.應當在交易發(fā)生后的5個工作日內報送C.應當在交易發(fā)生后的7個工作日內報送D.應當在交易發(fā)生后的10個工作日內報送

【答案】：B5、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D6、下列關于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產安全D.以上都是

【答案】：D7、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A8、金融機構應當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D9、金融機構應當根據客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C10、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進行分析C.向公安機關移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機構進行反洗錢現場檢查

【答案】：D11、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的介質，說法正確的是（）

A.可以以紙質形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D12、金融機構在辦理非現金業(yè)務時，應當關注（），防范洗錢風險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D13、金融機構在提交可疑交易報告后，應當對客戶的交易進行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時報告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D14、下列關于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務關系存續(xù)期間，應當持續(xù)關注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應當及時更新C.發(fā)現客戶身份信息存在疑問的，應當及時核實D.以上都是

【答案】：D15、金融機構在提交大額交易報告時，應當確保報告的（）

A.真實性B.準確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D16、金融機構在辦理信托業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D17、金融機構在辦理保險業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D18、金融機構發(fā)現客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當地分支機構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A19、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D20、金融機構在辦理跨境資金業(yè)務時，應當關注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D21、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機構與（）進行合作

A.司法機關B.行政執(zhí)法機關C.其他金融機構D.以上都是

【答案】：D22、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C23、下列關于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應當關注交易的類型和方式C.應當關注交易的主體D.以上都是

【答案】：D24、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.客戶風險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D25、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D26、金融機構未按照規(guī)定對高風險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B27、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A28、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D29、下列關于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現可疑交易后，應當及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A30、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D31、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B32、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結束后10年D.以上都是

【答案】：D33、金融機構的反洗錢培訓應當針對不同崗位人員的（），制定相應的培訓內容

A.工作職責B.業(yè)務范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D34、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構履行的義務，本質上是為了（）

A.保護金融機構自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權益D.以上都是

【答案】：B35、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D36、金融機構應當按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A37、中國人民銀行可以授權（）對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A38、金融機構的反洗錢培訓應當由（）組織實施

A.反洗錢專門機構B.人力資源部門C.業(yè)務部門D.以上都是

【答案】：A39、下列屬于反洗錢培訓內容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D40、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉

【答案】：C41、金融機構在發(fā)現客戶交易涉嫌洗錢的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當地分支機構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A42、金融機構的反洗錢工作應當接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A43、金融機構的反洗錢工作考核結果應當作為（）的重要依據

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D44、金融機構未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、下列屬于反洗錢內部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構的聲譽D.以上都是

【答案】：D46、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取的現場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D.凍結金融機構的客戶賬戶

【答案】：D47、下列關于可疑交易報告的內容，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的詳細信息C.應當包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D48、金融機構應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現D.以上都是

【答案】：D49、下列關于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.